《金融市场基础知识》考前突破押题卷

1、金融市场基础知识考前突破押题卷一、选择题(共50题,每小题1分,共50分)以下备选项中.q有-N符合题目要求,不选、错选均不得分。您的姓名： 填空题 *_团队主管： 填空题 *_项目经理： 填空题 *_1.股票最基本的特征是( )。 单选题 *A.参与性B.流动性C.收益性(正确答案)D.风险性2.在证券投资基金信托关系中,( )是基金资产的监护人。 单选题 *A.基金管理人B.基金托管人(正确答案)C.基金公司D.基金董事会3.资信评级机构从事对公司债券的资信评级业务,应当向( )申请取得证券评级业务许可。 单选题 *A.中国证监会(正确答案)B.中国证券业协会C.中国银监会D.财政部4.股

2、票的发行价格不得( )票面金额。 单选题 *A.高于B.低于(正确答案)C.等于D.没有要求5.不属于直接融资范畴的是( )。 单选题 *A.股票融资B.公司债券融资C.国债融资D.向银行借款(正确答案)6.债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况,灵活地转让债券,以提前收回本金和实现投资收益,债券的这一特征称之为( )。 单选题 *A.收益性B.安全性C.流动性(正确答案)D.偿还性7.关于公开发行企业债券的条件,错误的是( )。 单选题 *A.累计债券余额不超过公司净资产的40%B.有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于人民币6000万元C.最近3年平均可分配利润足以支付公司债券l

3、年的利息D.股份有限公司的净资产额不低于人民币5000万元(正确答案)8.ETF属于( )。 单选题 *A.主动型基金B.保本基金C.指数基金(正确答案)D.基金中的基金9.下列属于货币市场的是( )。 单选题 *A.中长期债券市场B.全国银行间同业拆借市场(正确答案)C.中国大陆A股市场D.银行中长期信贷市场10.( )是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的.约定在一定期限还本付息的债务融资工具. 单选题 *A.银行票据B.商业票据C.中期票据(正确答案)D.短期票据11.从本质上说,回购协议是一种( )。 单选题 *A.以证券为抵押品的抵押贷款(正确答案)B.融资租

4、赁C.信用贷款D.金融衍生产品12.商业银行发行金融债券,其核心资本充足率不低于( )。 单选题 *A.8%B.5%C.4%(正确答案)D.2%13.按投资标的划分,证券投资基金可分为( )。 单选题 *A.债券基金、股票基金、货币市场基金(正确答案)B.封闭式基金与开放式基金C.成长型基金与收入型基金D.契约型基金与公司型基金14.深圳证券交易所规定,每个交易日( ),交易主机只接受申报,但不对买卖申报或撤销申报作处理。 单选题 *A.9:15至9:30B.9:30至15:00C.9:25至9:30(正确答案)D.9:20至9:3015.在证券经纪业务中,证券经纪商进行含有证券自营业务的委托

5、申报时的原则是( )。 单选题 *A.价格优先、时间优先B.价格优先、客户优先C.时间优先、价格优先D.时间优先、客户优先(正确答案)16.证券公司申请融资融券业务试点,应当具备经营证券经纪业务已满( )年。 单选题 *A.2B.3(正确答案)C.4D.517.依照证券投资基金法的规定,下列不属于基金托管人职责的是( )。 单选题 *A.办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜(正确答案)B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见C.安全保管基金财产D.及时办理基金清算、交割事宜18.下列关于ETF的申购和赎回的说法,错误的是( )。 单选题 *A.ETF的基金管理人可以采用网上和网下

6、两种方式发售基金份额B.投资者申购、赎回深圳证券交易所ETF须使用深圳证券交易所A股账户或基金账户(正确答案)C.投资者买卖上海证券交易所ETF需具有上海证券交易所A股账户或基金账户D.投资者申购基金份额的,应当拥有对应的足额组合证券及替代现金。赎回基金份额的,应当拥有对应的足额的基金份额19.风险识别包括( )环节。 单选题 *A.感知风险和分析风险(正确答案)B.计量风险和分析风险C.计量风险和感知风险D.感知风险和检测风险20.LBOR指的是( )。 单选题 *A.美国联邦基金利率B.伦敦银行同业拆借利率(正确答案)C.香港银行同业拆借利率D.上海银行间同业拆放利率21.下列机构中.对证

7、券公司自营业务进行日常监督管理的是( )。 单选题 *A.中国证监会及其派出机构B.证券交易所(正确答案)C.中国人民银行D.中国证监会聘请的专业性中介机构22.金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种( )。 单选题 *A.有资产的结算制度B.无资产的结算制度C.无负债的结算制度(正确答案)D.有负债的结算制度23.在金融宏观调控中.货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指( )。 单选题 *A.企业的股票发行与流通(正确答案)B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求24.ETF在申购、赎回与开放式证券投资基金的申购、赎回的本质区别在于(

8、)。 单选题 *A.开放式证券投资基金的申购、赎回只可以用组合证券(正确答案)B.ETF的申购、赎回只可以用组合证券加少量现金C.ETF的申购、赎回只可以用现金D.ETF的申购、赎回可以用现金,也可以用组合证券25.( )不是场外交易市场。 单选题 *A.债券柜台市场B.证券交易所(正确答案)C.银行间债券市场D.代办股权转让市场26.看跌期权的卖方在买方选择行使权利时,必须按期权合约规定的条件( )一定数量的基础金融工具。 单选题 *A.卖出B.买入(正确答案)C.买人或卖出D.买入和卖出27.对于事先已确定发行条款的国债.我国采取( )方式发行。 单选题 *A.行政分配B.公开招标C.银行

9、发售D.承购包销(正确答案)28.以样本股每日收盘价之和除以样本数得到的股价平均数是( )。 单选题 *A.综合股价平均数B.修正股价平均数C.加权殷价平均数D.简单算术股价平均数(正确答案)29.下列不符合期货交易制度的是( )。 单选题 *A.交易者按照其买卖期货合约价值缴纳一定比例的保证金B.交易所每周结算所有合约的盈亏(正确答案)C.会员结算准备金余额小于零,并未能在规定时限内补足的.应当强行平仓D.会员持有的某一合约投机头寸存在限额30.融资融券业务合同中约定,融资利率不低于中国人民银行规定的同期( )。 单选题 *A.金融机构存款基本利率B.金融机构贷款基准利率(正确答案)C.法定

10、存款准备金利率D.超额存款准备金利率31.长期资本流动的方式不包括( )。 单选题 *A.国际直接投资B.银行资金划拨(正确答案)C.国际证券投资D.国际贷款32.按照交易对象划分,( )交易属于股票交易。 单选题 *A.可转换债券B.B股(正确答案)C.分离交易的可转换债券D.ETF33.长期国债的偿还期限一般为( )。 单选题 *A.5年以上B.10年C.15年以上D.10年或l0年以上(正确答案)34.股票买卖印花税最后由( )统一向征税机关缴纳。 单选题 *A.中国结算公司(正确答案)B.证券交易所C.中国证监会D.证券公司35.中央银行减少货币供给量,可通过( )渠道来实现。 单选题

11、 *A.降低再贴现率B.在公开市场上卖出证券(正确答案)C.增加外汇储备D.减少商业银行在中央银行的存款36.以下选项中,关于证券自营业务的描述不正确的是( )。 单选题 *A.自营业务需由非自营业务部门负责自营账户的管理B.经总部批准,证券公司的营业部可以从事自营业务(正确答案)C.禁止从自营账户中提取现金D.自营买卖必须在以证券公司自己名义开设的证券账户中进行37.基金托管人主要通过托管业务获取的托管费收入与托管规模成( )。 单选题 *A.正比(正确答案)B.反比C.线性关系D.凸性38.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的( )。 单选题 *A.40%B.50%

12、(正确答案)C.60%D.70%39.从基金资产中扣除基金所有负债即是( )。 单选题 *A.基金资产估值B.基金资产总值C.基金资产净值(正确答案)D.基金份额净值40.资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的( )或者中国证监会认可的其他机构. 单选题 *A.基金管理公司B.信托公司C.商业银行(正确答案)D.证券公司41.基金销售机构受( )的委托,从事基金销售活动。 单选题 *A.基金管理人(正确答案)B.基金托管人C.基金发起人D.基金份额持有人大会42.下列不属于央行货币政策的是( )。 单选题 *A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金D.改变税率(正确答

13、案)43.( )不属于金融衍生工具. 单选题 *A.金融期权B.可转换债券C.金融期货D.基金(正确答案)44.( )负责办理结算参与人与客户之间的清算交收。 单选题 *A.证券公司B.结算参与人(正确答案)C.商业银行D.证券登记结算机构45.资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于( )。 单选题 *A.100万元B.200万元(正确答案)C.400万元D.800万元46.采用( )方式,客户和证券经纪商面对面办理委托手续,加强了委托买卖双方的了解和信任,比较稳妥可靠。 单选题 *A.自助委托B.人工电话委托C.非柜台委托D.柜台委托(正确答案)47.根据中国证监会对基金

14、的分类标准,混合型基金是指( )基金。 单选题 *A.主要投资于股票、债券,且60%以上的基金资产投资于股票的B.主要投资于股票、债券,且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金的(正确答案)C.主要投资于股票、债券.且80%以上的基金资产投资于债券的D.主要投资于股票、债券,且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的48.根据相关制度规定.首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向( )询价的方式确定股票发行价格。 单选题 *A.保险公司B.财务公司C.个人投资者D.符合中国证监会规定条件的机构投资者(正确答案)49.下列关于国际债券的表述,不正确的是( )。 单选题 *A.不存在汇率风

15、险(正确答案)B.国际债券资金来源广.发行规模大C.国际债券是一种跨国发行的债券.涉及两个或两个以上的国家D.发行人发行国际债券筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金50.保荐制度不包括( )。 单选题 *A.建立独立董事制度(正确答案)B.明确保荐期限C.确立保荐责任D.建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度二、组合型选择题(共50题,每小题1分,共50分)以下备选项中只有一项最符合题目要求,不选、错选均不得分。1.证券公司从事资产管理业务的.资产管理业务人员应当符合的条件不包括( )。.业务人员具有证券从业资格.业务人员具有硕士以上的学位.业务人员具有3年以上证券自营、资产管理或证券投

16、资基金管理从业经历的人员不少于5人业务人员具有证券投资咨询业务执业资格的人员不少于3人 单选题 *A. B. (正确答案)C. D. 2.下列关于债券交易报价说法错误的有( )。.在净价交易的情况下。成交价格与债券的应计利息是分解的.价格随行就市.目前,国债交易采用全价交易.上海证券交易所目前公司债券的现货交易采用净价交易在申报价格最小变动单位方面，上海证券交易所基金、权证交易为0005元人民币 单选题 *A. B. (正确答案)C. D. 3。深圳证券交易所根据会员的申请和业务许可范围,为其设立的交易单元设定( )交易或其他业务权限。.融资融券交易.交易型开放式指数基金(ETF)、上市开放式

17、基金(LOF)及非上市开放式基金等的申购与赎回特定证券的主交易商报价协议转让 单选题 *A. B. C. D. (正确答案)4.下列关于上市公司增发的特别规定.表述正确的有( )。.发行价格不低于公告招股意向书前20个交易13公司股票均价或前l个交易13的均价.拟增发股份数量须不超过本次增发股份的前股本总额的50%.除金融类企业外.最近l期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据 单选题 *A. (正

18、确答案)B. C. D. 5.关于证券交易采用的计价单位.下列选项正确的有( )。.债券质押式回购为“每百元资金到期年收益”.债券买断式回购为“每百元债券的到期购回价格”.权证为“每份权证价格”债券为“每元面值债券的价格” 单选题 *A. B. C. (正确答案)D. 6.证券交易市场包括( )。.场外交易市场.票据交易所产权交易中心证券交易所市场 单选题 *A. (正确答案)B. C. D. 7.深圳证券交易所上市开放式基金的主要特点有( )。.基金发售可在深圳证券交易所和基金管理人及其代销机构同时进行.基金在上市后.投资者可在交易所买卖基金份额,也可在交易所交易系统、基金管理人及代销机构申

19、购、赎回基金份额.通过交易所交易系统认购、申购、买入的基金份额登记在中国结算公司深圳证券登记结算系统通过证券营业部向交易所交易系统申报卖出或者赎回，卖出按股票交易方式以电子撮合价成交赎回则按当日收市的基金份额净值成交 单选题 *A. B. C. D. (正确答案)8.关于场外交易市场,以下说法正确的有( )。.场外交易市场只发生于投资者与证券公司之间.场外交易市场包括店头市场.在场外交易市场上.交易方式有不同的形式柜台市场曾经是场外交易市场的主要形式 单选题 *A. B. (正确答案)C. D. 9.下列有关可转换债券的表述,正确的有( )。.我国的可转换公司债券的期限最短为1年.可转换公司债

20、券应半年或1年付息1次.转换价格是指可转换债券转换为每股优先股份所支付的价格转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格 单选题 *A. B. C. D. (正确答案)10.下列关于企业债券和公司债券的表述,正确的有( )。.公开发行公司债券募集的资金,必须用于股东会或股东大会核准的用途,不得用于非生产性的支出.但可用于弥补亏损.企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值.公开发行公司债券后.发行人累计债券余额不超过公司净资产的40%企业债券每份面值为100元以1000元人民币为一个认购单位 单选题 *A. B. (正确答案)C. D. 11.债券所规定的借贷双方的权利义务关

21、系包含的含义有( )。.发行人是借入资金的经济主体.投资者是出借资金的经济主体.发行人必须在约定的时间还本付息债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系。而且是这一关系的法律凭证 单选题 *A. B. C. D. (正确答案)12.合格境外机构投资者(QFH)在经批准的投资额度内.可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具,具体包括( )。.在证券交易所挂牌交易的股票.在证券交易所挂牌交易的债券.证券投资基金在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具 单选题 *A. B. C. D. (正确答案)13.证券市场全球化趋势主要表现在( )。.证券市场一体化、金融机构混业化.投资者个

22、人化、金融监管合作化.金融创新深化、证券市场网络化交易所重组与会员化、金融风险复杂 单选题 *A. (正确答案)B. C. D. 14.关于股票风险性的叙述,正确的是( )。.投资者在买人股票时。对其未来收益会有一个预期,但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性.风险也就是损失.高风险的股票会给投资者带来较大损失通常如果要引导投资者投资风险较高的股票就必须提供更高的预期收益 单选题 *A. (正确答案)B. C. D. 15.享有优先认股权的股东,对其所享有的优先认股权可有以下( )选择。.行使权利认购新发行的普通股票.不行使权利而听任其过期失效.行使

23、权利认购其他股东的普通股票将权利转让给他人从中获得一定的报酬 单选题 *A. (正确答案)B. C. D. 16.优先股票根据不同的附加条件,大致可以分成( )。.参与优先股票和非参与优先股票.累积优先股票和非累积优先股票.可转换优先股票和不可转换优先股票可赎回优先股票和不可赎回优先股票 单选题 *A. B. C. D. (正确答案)17.债券不能收回投资的风险有( )。.债务人不履行债务.债权人放弃债权流通市场风险发行市场风险 单选题 *A. (正确答案)B. C. D. 18.凭证式国债和储蓄国债(电子式)的相同表现在( )。.在商业银行柜台发行.债权记录方式相同不能上市流通以国家信用作保

24、证 单选题 *A. (正确答案)B. C. D. 19.下面关于央行票据说法正确的是( )。.是为了弥补财政赤字.是为了调节基础货币是一种短期债券中国人民银行用它进行公开市场业务 单选题 *A. B. (正确答案)C. D. 20.在上海证券交易所买卖无价格涨跌幅限制的证券.下列各项中不符合连续竞价阶段有效申报价格范围的有( )。.申报价格为即时揭示的最高买入价格的80%.申报价格为符合按规定的最高申报价与最低申报价平均数的l40%.申报价格为即时揭示的最低卖出价格的120%申报价格为符合按规定的最高申报价与最低申报价平均数的60% 单选题 *A. B. C. D. (正确答案)21.关于外国

25、债券论述不正确的是( )。.武士债券、扬基债券和熊猫债券都属于外国债券.目前,外国债券已成为各经济体在国际资本市场上筹措资金的重要手段.外国债券是指某一国家借款人在本国发行以外国货币为面值的债券债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家 单选题 *A. B. (正确答案)C. D. 22.按股东享有权利和承担风险大小的不同,股票可分为普通股和优先股。其中。普通股股东按持有股份比例享有的权利包括( )。.公司决策参与权.利润分配权优先认股权剩余资产分配权 单选题 *A. B. C. D. (正确答案)23.欧洲债券的描述正确的是( )。.欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑

26、换的货币.由于它不以发行市场所在国的货币为面值,故也称无国籍债券.债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多它不需要官方主管机构的批准 单选题 *A. B. C. D. (正确答案)24.我国开始利用国际债券市场筹集资金,主要的债券品种有( )。.政府债券.金融债券可转换公司债券可交换公司债券 单选题 *A. B. C. (正确答案)D. 25.金融机构发行金融债券的目的是( )。.筹资用于某种特殊用途.改变本身的资产负债结构增加自身权益资本辅助国家宏观调控政策 单选题 *A. (正确答案)B. C. D. 26.一般性的货

27、币政策工具有( )。.公开市场业务.基础货币再贴现率存款准备金率 单选题 *A. (正确答案)B. C. D. 27.下列对证券投资基金认识正确的是( )。.通过公开发售基金份额募集资金.由基金托管人托管.由基金管理人管理和运用资金.基金与股票和债券一样.属于是直接投资工具.筹集的资金主要投向实业与银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为现代金融体系的四大支柱之一 单选题 *A. (正确答案)B. C. D. 28.基金管理人的职责包括( )等。.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资.计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格保存基

28、金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 单选题 *A. B. C. D. (正确答案)29.对基金、股票与债券认识正确的是( )。.股票反映的是所有权关系.债券反映的是债权债务关系.基金反映的是信托关系.债券筹集的资金主要投向实业,股票、基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具.基金是间接投资工具,股票、债券是直接投资工具基金的收益有可能高于债券投资风险又可能小于股票 单选题 *A. (正确答案)B. C. D. 30.以下对契约型基金和公司型基金说法正确的是( )。.契约型基金的投资者是基金的委托人和受益人.公司型基金是依据基金契约建立起来的.契约型基金的投资者是基金公司的股东

29、公司型基金与契约型基金的营运依据不同 单选题 *A. (正确答案)B. C. D. 31.基金份额持有人的义务包括( )。.缴纳基金认购款项及规定的费用.承担基金亏损或终止的有限责任.在封闭式基金存续期间.不得要求赎回基金份额不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 单选题 *A. B. C. D. (正确答案)32.以下可作为金融衍生工具基础产品的是( )。债券股票期货银行定期存款单 单选题 *A. B. C. D. (正确答案)33.以下属于国际证监会认为金融衍生工具伴随的风险是( )。.信用风险.市场风险结算风险流动性风险 单选题 *A. B. C. D. (正确答案)34.关于

30、信用衍生工具的论述正确的是( )。.主要包括信用互换、信用联结票据等.用于转移或防范系统风险.是以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品 单选题 *A. B. C. D. (正确答案)35.金融衍生工具产生与发展的原因是( )。.避险.金融自由化金融机构的利润驱动新技术革命 单选题 *A. B. C. D. (正确答案)36.债权类资产的远期合约包括( )。.定期存款单.短期债券长期债券商业票据 单选题 *A. B. C. D. (正确答案)37.下列关于可转换公司债券发行的净资产要求中,正确的有( )。.股份有限公司的净资产

31、不低于人民币5000万元.有限责任公司的净资产不低于人民币8000万元.发行分离交易的可转换公司债券的上市公司,最近l期期末经审计的净资产不低于人民币l5亿元发行可转换为股票的公司债券的可以是股份有限公司也可以是有限责任公司 单选题 *A. B. C. D. (正确答案)38.金融期货交易与普通远期交易之间的违约风险不同是由于( )引起的。.保证金制度.交易的监管程度不同.金融期货交易是标准化交易.远期交易的内容可协商确定每日结算制度 单选题 *A. (正确答案)B. C. D. 39.封闭式基金份额上市交易,应符合下列条件( )。.基金份额持有人不少于1000人.基金募集金额不低于2亿元人民币.基金合同期限l0年以上基金份额总额达到核准规模的80%以上 单选题 *A. (正确答案