金融知识竞赛初赛

1、金融知识竞赛初赛您的姓名： 填空题 *_班级： 填空题 *_联系方式： 填空题_微信： 填空题_请答题1. 金融市场最重要的参与者是（） 单选题 *政府部门工商企业金融机构(正确答案)个人2. 发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为（） 单选题 *原保险(正确答案)再保险人身保险财产保险3. 下列选项中，不属于货币市场的是（） 单选题 *同业拆借市场票据市场回购市场债券市场(正确答案)4. 股票等证券的转手一般是在“纸张上的”交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是（） 单选题 *金融市场是信息市场金融市场是一个自由竞争市场金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场金融

2、市场的非物质化(正确答案)5. 金融市场的核心内容是（） 单选题 *金融产品政府部门金融机构金融产品交易(正确答案)6. 一般来说，金融工具的流动性与偿还期（） 单选题 *呈正比关系呈反比关系(正确答案)呈线性关系无确定关系7. 短期金融工具的期限一般在（） 单选题 *一个月以内三个月以内半年以内一年以内(正确答案)8. 某金融市场交易者利用期货市场套期保值，这体现了金融市场的（） 单选题 *财富再分配功能风险再分配功能(正确答案)聚敛功能间接调节功能9. 已发行股票的流通转让市场叫做股票的（） 单选题 *发行市场初级市场二级市场(正确答案)一级市场10. 信托市场的主体是（） 单选题 *信托

3、投资活动信托产品信托当事人(正确答案)信托关系人11. 实际上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险与报酬的租赁被称为（） 单选题 *经营租赁融资租赁(正确答案)短期租赁长期租赁12. （）的建立标志着现代银行制度的确立。 单选题 *英格兰银行(正确答案)阿姆斯特丹银行英格兰证券交易所阿姆斯特丹证券交易所13. （）的建立标志着现代金融市场的初步建立。 单选题 *英格兰银行阿姆斯特丹银行英格兰证券交易所阿姆斯特丹证券交易所(正确答案)14. 投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动是指（） 单选题 *投资性资本流动投机性资本流动(正确答案)保值性资本流动国际

4、证券投资15. 长期资本流动的主要方式不包括（） 单选题 *国际直接投资银行资金调拨(正确答案)国际证券投资国际贷款16. 金融危机的具体表现不包括（） 单选题 *金融资产价格大幅下跌金融机构大规模倒闭或濒临倒闭股市债市暴跌某上市公司股票急剧下跌(正确答案)17. 推动同业拆借市场的形成与发展的根本原因是（）的实施。 单选题 *法定存款准备金制度(正确答案)再贴现政策公开市场政策存款派生机制18. 我国目前的汇率制度是（） 单选题 *固定汇率制钉住汇率制联合浮动汇率制有管理的浮动汇率制(正确答案)19. （）可以避免过度短线操作给股市带来的动荡。 单选题 *人民币汇率改革股指期货(正确答案)国

5、际资本流动欧元区的形成20. 我国第一家证券交易所上海证券交易所成立于（） 单选题 *1916197919841990(正确答案)21. 中国证监会成立于（） 单选题 *1949197919901992(正确答案)22. 2008年12月16日，（）股份有限公司挂牌，我国政策性银行改革取得重大进展。 单选题 *中国银行中国进出口银行中国农业发展银行国家开发银行(正确答案)23. 我国金融业的四大支柱不包括（） 单选题 *债券(正确答案)信托银行保险24. 以下不属于政策性银行的是（） 单选题 *中国银行(正确答案)中国进出口银行中国农业开发银行国家开发银行25. 成立初期，承办工商信贷和储蓄业

6、务的是（） 单选题 *中国银行中国工商银行(正确答案)中国农业银行国家开发银行26. 中国金融监督“一行三会“格局形成的标志性事件是（） 单选题 *中国银监会成立(正确答案)中国证监会成立中国保监会成立中国人民银行统一货币发行权27. 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是（） 单选题 *中国人民银行国务院财务部中国银监会(正确答案)中国证监会28. （）的职能是中央银行作为金融体系核心的基本条件。 单选题 *银行的银行(正确答案)发行的银行政府的银行市场的银行29. 金融机构为保证客户提取存款和基金清算需要而准备的，在中央银行的存款被称为（） 单选题 *存款准备金(正确

7、答案)基础货币法定盈余公积任意盈余公积30. 若法定存款准备率6%，客户提现比率10%，超额准备率9%,，则可求出货币乘数为（） 单选题 *4.4(正确答案)4.75.35.931. 货币政策的主要目标是（） 单选题 *充分就业经济增长物价稳定(正确答案)国际收支顺差32. 若法定存款准备率20%，无现金漏损，无超额准备金，则货币乘数为（） 单选题 *44.55(正确答案)2033. 中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的（）业务。 单选题 *政策性公开市场操作(正确答案)投融资保值34. 下列不属于选择性货币政策工具的是（） 单选题 *消费者信用控制证券市场信用控制不动产信用控制直接信

8、用控制(正确答案)35. 会引起货币供给量减少的货币政策操作是（） 单选题 *提高法定存款准备金率(正确答案)降低再贴现率降低利率中央银行买入债券36. 会引起货币供给量增加的货币政策操作是（） 单选题 *提高法定存款准备金率提高再贴现率发行央行票据中央银行买入债券(正确答案)37. 目前，西方各国运用的比较多的而且十分灵活有效的货币政策工具为（） 单选题 *法定存款准备金再贴现政策公开市场业务(正确答案)窗口指导38. 凯恩斯学派认为，货币政策传导机制发挥作用的最关键环节是（） 单选题 *利率(正确答案)政策货币供给货币需求39. 日本证券市场的主板市场是（） 单选题 *东京证券交易所(正确

9、答案)纳斯达克市场大阪证券交易所名古屋证券交易所40. 美国证券市场的主板市场是以（）为核心的全国性证券交易市场。 单选题 *纳斯达克市场纽约证券交易所(正确答案)美国证券交易所伦敦证券交易所41. 美国证券市场的二板市场是以（）为核心的全国性证券交易市场。 单选题 *纳斯达克市场(正确答案)纽约证券交易所美国证券交易所伦敦证券交易所42. 中国的四板市场特指（） 单选题 *中小企业板区域性股权交易市场(正确答案)代办股权转让系统深圳创业板市场43. 经国务院同意，中国证监会批准，我国创业板市场与（）在深圳证券交易所正式启动。 单选题 *2009年6月30日2009年10月23日(正确答案)2

10、010年1月1日2010年2月20日44. 在中国，市场代码以“002”开头的是( ) 单选题 *主板中小板(正确答案)创业板第四板45. （）市场有“国民经济晴雨表”之称。 单选题 *主板(正确答案)中小板第四板创业板46. 代办股份转让系统即俗称的（） 单选题 *主板市场二板市场三板市场(正确答案)四板市场47. 流通盘大约在1亿元以下的创业板块被称为（） 单选题 *主板二板中小板(正确答案)创业板48. 投资人一般都是风险规避或风险中立者的市场是（） 单选题 *主板市场(正确答案)纳斯达克市场场外交易市场二板市场49. 场外交易市场不被称为（） 单选题 *柜台市场店头市场OTC市场集中交

11、易市场(正确答案)50. 场外市场价格决定的主要方式是（） 单选题 *公开竞价议价(正确答案)集合竞价连续竞价51. 场外交易市场的组织方式大多采取（） 单选题 *经纪制会员制坐市商制(正确答案)公司制52. 上市公司通过发行证券筹集资金的行为属于（） 单选题 *间接融资直接融资(正确答案)一级融资二级融资53. 下列不属于直接融资的是（） 单选题 *商业信用国家信用消费信用银行信用(正确答案)54. 为政府、金融机构和企业提供筹集资金的渠道是（）的基本功能。 单选题 *同业拆借市场回购协议市场证券流通市场证券发行市场(正确答案)55. 既是直接融资又是间接融资的是（） 单选题 *商业信用国家

12、信用消费信用(正确答案)银行信用56. 在金融市场上购买证券公司承销的公司发行的股票的行为是（） 单选题 *直接融资(正确答案)间接融资资本货币57. 中国人民银行从2003年开始发行中央银行票据，期限一般是（） 单选题 *六个月到十二个月三个月到一年三个月到三年(正确答案)六个月到三年58. 以银行金融机构为中介进行的融资活动场所即为（） 单选题 *直接融资间接融资(正确答案)货币资本59. 下列不可以作为证券发行人的机构有（） 单选题 *商业银行企业慈善机构(正确答案)政府机构60. 政府发行证券的品种一般是（） 单选题 *股票债券(正确答案)可转换债券商业票据61. 下列不属于政府直接融

13、资特点的是（） 单选题 *安全性高流通性强收益较高(正确答案)免税待遇62. 我国第一家专业性证券公司深圳特区证券公司成立于（） 单选题 *198419861987(正确答案)199063. 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行（） 单选题 *基本信息公开财务信息公开所有内部信息公开基本信息公开和财务信息公开(正确答案)64. 信息披露制度是中华人民共和国证券法（）的具体要求和反映。 单选题 *公开原则(正确答案)公平原则公正原则依法监管原则65. 我国证券公司的设立实行（） 单选题 *报备制审批制(正确答案)注册制备案制66. （）及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的

14、监督管理 单选题 *中国证监会(正确答案)国务院财务部中国证监会和财务部67. 风险控制指标体系和风险监管制度的核心是（） 单选题 *净资本(正确答案)固定资本流动资本注册资本68. 证券公司监管制度中，市场准入制度的标准是（） 单选题 *诚信与资质(正确答案)净资本利润信息公开69. 证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为（） 单选题 *筹集资金证券承销(正确答案)证券发行证券包销70. 证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为（） 单选题 *证券经纪业务(正确答案)资产管理业务融资融券业务投资银行业务71. 证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给

15、发行人的承销方式是（） 单选题 *代销(正确答案)包销余额包销全额包销72. 证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是（） 单选题 *代销经销余额包销(正确答案)全额包销73. 证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式是（） 单选题 *代销经销余额包销全额包销(正确答案)74. 设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额是（）亿元。 单选题 *35(正确答案)101575. 证券公司的自营业务投资规模不超过净资本的（）%的，无须取得证券自营业务资格。 单选题 *80(正确答案)85909576. 证券金融公司开展转融通业务，应当以（） 单选题 *客户自己(正确答案)股

16、东投资人77. 关于证券金融公司的风险控制指标，净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于（） 单选题 *1(正确答案)51.5378. 证券金融公司的组织形式为（） 单选题 *股份有限公司(正确答案)有限责任公司合伙制企业人独资公司79. 证券金融公司开展转融通业务，应收取一定比例保证金，保证金中厚板资金占应收取保证金的比例不得低于（） 单选题 *0.10.50.15(正确答案)0.380. 证券金融公司的注册资本不少于（） 单选题 *10亿元人民币5亿元人民币60亿元人民币(正确答案)100亿元人民币81. 证券金融公司应当每年按照税后利润的（）提取风险准备金。 单选题 *0.050.1(

17、正确答案)0.150.282. 除约定外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过（） 单选题 *3个月6个月(正确答案)9个月12个月83. 下列不属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是（） 单选题 *证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户(正确答案)担保证券的记录以及发行人权利的行使投资收益的处分持券信息披露义务84. 申请从事证券或期货投资咨询业务的机构，要求注册资本达到（） 单选题 *300万元人民币500万元人民币100万元人民币(正确答案)200万元人民币85. 申请证券评级业务应具备的条件是：实收资本和净资产均不少于（） 单选题 *1000万元人民币5000万元人民币3

18、000万元人民币2000万元人民币(正确答案)86. 证券自律性组织包括以下的（） 单选题 *证券公司证券交易所(正确答案)中国证监会投资俱乐部87. 按照我国相关证券业法律的规定，下列不属于证券自律管理机构的是（） 单选题 *证券交易所证券业协会证券服务机构(正确答案)证券登记结算机构88. 整个证券市场的核心是（） 单选题 *证券发行人证券交易所(正确答案)中国证监会国务院89. 下列各项不属于证券交易所职能的是（） 单选题 *设立证券登记结算机构确定证券发行价格(正确答案)接受上市申请、安排证券上市制定证券交易所的业务规则90. 证券交易所的原则不包括（） 单选题 *公开公平公正平等(正

19、确答案)91. 根据我国证券交易所管理办法第十七条规定，（）是证券交易所的最高权力机构。 单选题 *会员大会(正确答案)理事会监察委员会总经理92. 证券业协会的权力机构（） 单选题 *董事会股东大会会员大会(正确答案)主席会议93. 设立证券登记结算公司应当具备的条件之一是：自有资金不少于人民币（）元。 单选题 *1000万2000万1亿2亿(正确答案)94. 证券登记结算公司的登记结算制度不包括（） 单选题 *证券实名制货银对付的交收制度净额结算制度统一结算制度(正确答案)95. 所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的（）缴纳证券投资者保护基金。 单选题 *0.5% 5%(正确答案)

20、1% 5%3% 5%5% 10%96. 上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定上线后，交易经手费的（）纳入证券投资者保护基金。 单选题 *0.10.2(正确答案)0.30.497. 证券交易结算方式有（） （1）全额结算 （2）净额结算 （3）双向结算 （4）单一结算 单选题 *（1）（2）（3）（4）（1）（2）(正确答案)（2）（3）（4）（1）（2）（3）98. 下列选项中，不属于中国证券业协会的自律管理职责的是（） 单选题 *组织证券从业人员水平考试推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识推动行业诚信建设，开展行业诚信评价提供交易信息(正确答案)99. 下列各项

21、不属于证券交易所会员大会职权的是（） 单选题 *制定和修改证券交易所章程选举和罢免会员理事审议和通过理事会、总经理的工作报告审定对会员的接纳(正确答案)100. 关于证券业协会说法正确的是（）（1）采用会员制 （2）实行会长负责制 （3）最高权力机关是会员大会 （4）理事会是执行机构 单选题 *（1）（2）（3）（4）(正确答案)（1）（2）（2）（3）（4）（1）（2）（3）101. 证券公司被撤销、关闭和破产，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付的是（） 单选题 *保护基金(正确答案)投资基金开放式基金封闭式基金102. 从资本市场的发展历程来看，（）是证券监管机构的首要任务和宗旨。 单选

22、题 *保护投资者利益(正确答案)证券经营机构的不断壮大保证证券交易价格的稳定保证证券发行人能够筹集到所需资金103. 证券监督机构的首要宗旨和任务是（） 单选题 *依法监管原则保护投资者利益原则(正确答案)公平原则监督与自律相结合原则104. 要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等权力的是（） 单选题 *公开原则公正原则公平原则(正确答案)监督与自律相结合原则105. 要求证券市场具有充分透明度，要实现市场信息公开化原则的是（） 单选题 *公开原则(正确答案)公正原则公平原则监督与自律相结合原则106. 下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标是（） 单选题 *保护投资者保证

23、证券市场的公平、效率和透明降低非系统风险(正确答案)降低系统性风险107. 通过制度计划、政策对证券市场进行行政性干预的是（） 单选题 *法律手段经济手段行政手段(正确答案)市场手段108. 证券市场监管的手段包括（）（1）法律手段 （2）经济手段 （3）行政手段 （4）道德手段 单选题 *（1）（2）（3）（4）（1）（2）（2）（3）（4）（1）（2）（3）(正确答案)109. 下列选项中，不属于对上市公司进行监管的类型的是（） 单选题 *信息披露的监管公司治理的监管并购重组的监管内幕交易行为的监管(正确答案)110. 按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（） 单选题 *债券基金，股票

24、基金，货币市场基金(正确答案)封闭式基金与开放式基金成长型基金与收入型资金D、契约型资金与公司型基金111. 下列投资风险由低到高排列正确的是（） 单选题 *债券、基金、股票(正确答案)股票、债券、基金基金、股票、债券股票、基金、债券112. 基金一般反映的是（） 单选题 *债权债务关系信托关系(正确答案)借贷关系所有权关系113. 基金管理费费率的大小，通常（） 单选题 *与基金规模成正比，与风险成正比B、与基金规模成反比，与风险成正比(正确答案)与基金规模成反比，与风险成反比D、与基金规模成正比，与风险成反比114. 基金管理人与托管人之间是（） 单选题 *相互依赖相互竞争相互促进相互制衡

25、(正确答案)115. 在证券投资基金的利润分配中，开放式基金的分红方式为（） 单选题 *现金方式分红再投资转换为基金份额现金分红和分红再投资转换为基金份额(正确答案)现金分红和股利分红116. 封闭式基金的固定存续期通常（） 单选题 *无固定期限在5年以上(正确答案)在15年以上在半年以上117. 基金管理公司最核心的一项业务是（） 单选题 *受托资产管理业务社会基金管理证券投资基金业务(正确答案)企业年金管理业务118. 证券投资基金筹集的资金主要投向（） 单选题 *实业有价证券(正确答案)房地产第三产业119. 指数基金比较适合于下列（）的资金投资 单选题 *社会闲资对冲基金激进的投资者社

26、保基金(正确答案)120. 证券投资基金是通过公开发售（）募集资金 单选题 *理财产品有价证券企业债券基金份额(正确答案)121. 基金托管费通常按（）的一定比率提取 单选题 *基金总收益基金资产市值基金资产总值基金资产净值(正确答案)122. 基金托管费是支付给（）的费用 单选题 *基金托管人(正确答案)基金管理人证券监督管理机构基金持有人123. 衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是（） 单选题 *基金资产总值基金负债基金份额净值(正确答案)基金资产净值124. 证券投资基金托管人是（）权益的代表 单选题 *基金监管人基金管理人基金份额持有人(正确答案)基金发起人125. 契约型基金是

27、基于（）而组织起来的代理投资方式 单选题 *公约原理信托原理(正确答案)代理原理委托原理126. 金融衍生工具产生的最基本原因是（） 单选题 *新技术革命金融自由化利润驱动避险(正确答案)127. 资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种（） 单选题 *投资形式负债形式融资形式(正确答案)资产形式128. 金融互换交易的主要用途是改变交易者（）的风险结构，从而规避相应的风险。 单选题 *投资筹资生产经营资产或负债(正确答案)129. 通常，在金融期权交易中，（）需要开立保证金账户，并按照规定缴纳保证金。 单选题 *期权买卖双方均期权买卖双方均不期权购入者期权出售者(正

28、确答案)130. 金融衍生工具的价格取决于（）价格变动的派生金融产品。 单选题 *基础金融产品(正确答案)股票市场外汇市场债券市场131. 下列金融衍生工具中，属于货币衍生工具的是（） 单选题 *股票期货股票指数期权远期外汇合约(正确答案)利率互换132. 可转换债券通常是转换成（） 单选题 *担保债券抵押债券优先股票普通股票(正确答案)133. 如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过（）进行信用评级。 单选题 *承销人投资人信用增级机构信用评级机构(正确答案)134. 导致期货交易具有高度的杠杆作用的是（） 单选题 *逐日盯市制度每日限价制度大户报告制度保证金制度(正确答案)135.

29、金融衍生工具的基本特征不包括（） 单选题 *杠杆性跨期性确定性(正确答案)联动性136. 采用非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金，称为（） 单选题 *开放式基金封闭式基金私募基金(正确答案)公募基金137. 汇率风险又被称为（） 单选题 *通货膨胀风险不可分散风险外汇风险(正确答案)违约风险138. 下列选项中，不属于宏观经济风险特征的是（） 单选题 *潜在性或然性(正确答案)隐藏性累积性139. 由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性是指（） 单选题 *流动性风险(正确答案)操作风险经营风险信用风险140. 财务风险的特征不包括（） 单选题 *客观性不确定性全面性隐藏性(正确答案)141. 按照驱动因素划分，金融风险不包括（） 单选题 *经济风险(正确答案)市场风险信用风险流动性风险142. 外汇风险可能发生也可能不发生，不具有必然性。这说明汇率风险具有（） 单选题 *或然性(正确答案)不确定性相对性隐藏性143. 外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。这说明汇率风险具有（） 单选题 *或然性不确定性相对性(正确答案)隐藏性144. 在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性是指（） 单选题 *汇率风险信用风险(正确答案)经营风险操作风险145. 外汇风险的特征不包括（） 单选题