金融市场基础知识第三章题库（一）100题

1、金融市场基础知识第三章题库（一）100题部门 单选题第一营业部第二营业部第三营业部第四营业部第五营业部第六营业部第七营业部第八营业部客服部其他基本信息：矩阵文本题姓名：_1.随着（）理论的兴起，政府(中央政府和地方政府)以及中央直属机构已成为证券发行的重要主体之一。 单选题A国家干预(正确答案)B货币中性C货币主义D哈耶克自由秩序答案解析：随着国家干预经济理论的兴起，政府(中央政府和地方政府)以及中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种一般仅限于债券。货币中性是货币数量论一个基本命题的简述，货币供给变动影响名义变量而不影响真实变量，因此政府任何积极的货币政策都是多余的

2、。货币主义理论认为：“相机决策”的货币政策不仅无助于经济的稳定，往往还加剧了经济波动。货币主义的政策处方是货币政策的“单一规则”。哈耶克基于人的理性的有限性和社会秩序的自发性，批评了新自由主义主张的国家干预思想，为古典自由主义的自由、法治理论作了全面、深刻的辩护。2.可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换为一定数量的另外一种证券的证券，通常要转化为（）。 单选题AETF基金份额B普通股票(正确答案)C公司债券D优先股票答案解析：可转换公司债券，是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常是转化为普通股票。公司发行可转换债券的

3、主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金。3.在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是（）。 单选题A保护原股东的权益及其对公司的控制权B不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的设立或转制，成为一家上市公众公司C扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中D增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金(正确答案)答案解析：可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常是转化为普通股票。公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本

4、筹集到所需要的资金。4.关于上市公司向社会公开发行新股，下列说法正确的是（）。 单选题A只能向原股东配售股票B只能向全体社会公众发售股票C可以向原股东配售股票，也可以向全体社会公众发售股票(正确答案)D可以向社会上特定的社会团体和个人发售股票答案解析：上市公司发行新股，可以公开发行，也可以非公开发行。其中，上市公司公开发行新股是指上市公司向不特定对象发行新股，包括向原股东配售股份(简称“配股”)和向不特定对象公开募集股份(简称“增发”)。5.以下债券信用风险最小的是（）。 单选题A长期金融债券B短期公司债券C短期金融债券D国库券(正确答案)答案解析：政府债券的信用风险最低，一般认为中央政府债券

5、几乎没有信用风险，其他债券的信用风险从低到高依次排列为地方政府债券、金融债券、公司债券。国库券属于政府债券的一种。6.政府发行的证券品种一般为（）。 单选题A权证B股票C债券(正确答案)D期货答案解析：随着国家干预经济理论的兴起，政府(中央政府和地方政府)以及中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种一般仅限于债券。7.下列对证券市场融资描述错误的是（）。 单选题A证券市场融资是一种直接融资B投资者与发行人的股权或债券关系凝结在最初的投资者和发行人之间(正确答案)C单个融资主体很难凭借自身力量完成证券发行、交易、清算等事宜D证券市场融资是由众多资金交易者通过对有价证券的

6、公开自由竞价买卖来实现答案解析：证券市场融资是一种强市场性的融资活动。投资者与发行人的股权和债券关系并不是凝结在最初的投资者和发行人之间的，而是可以随时转移的，投资者通过在市场上出售股票或债券，就可以将原来持有的股权或债权转让给他人。8.通常情况下，（）发行的债券被视为无风险债券，其收益率被称为无风险收益率，是金融市场上最重要的价格指标。 单选题A中央政府(正确答案)B地方政府C大型企业D金融机构答案解析：通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，被视为无风险债券，相应的，其收益率被称为无风险收益率，是金融市场上最重要的价格指标。9.下面关于中央银行表述错误的是（）。 单选题A中央银行是代

7、表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构B中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票；中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券C在美国，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利(正确答案)D中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性答案解析：在些国家(如美国)，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利， 其股票类似于优先股。10.下面对上市公司再融资描述错误的是（）。 单选题A上市公司再融资

8、是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为B增发会扩大股东人数，分散股权，避免股份过度集中C定向增发不会直接影响公司原股东利益(正确答案)D可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩大了股本规模答案解析：非公开发行股票，也称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。这种增资方式会直接影响公司原股东利益，需要经过股东大会特别批准。11. 我国中央银行的基本职能包括（）。发行法偿货币制定和执行货币政策实施金融监管发行股票 单选题A 、 B、C、D、(正确答案)答案解析：中央银行是代表一国政府发行法偿货

9、币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。作为“发行的银行”，中央银行通过国家授权，集中垄断货币发行，向社会提供经济活动所需要的货币，并保证货币流通的正常运行，维护币值稳定。作为“银行的银行”，中央银行充当一国金融体系的核心，为银行及其他金融机构提供金融服务、支付保证，并承担监督管理各金融机构与金融市场业务活动的职能。作为“政府的银行”，中央银行作为政府宏观经济管理的一个部门，由政府授权对金融业实施监督管理，制定和执行货币政策，对宏观经济进行调控，代表政府参与国际金融事务，并为政府提供融资、国库收支等服务。12.中央银行作为证券发行主体，主要涉及（）。有投票权的股票中央银行股票 出于调控

10、货币供给量目的而发行的特殊债券长期政府债券 单选题A 、 B 、 C、D、(正确答案)答案解析：中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券。第一类是中央银行股票。在一些国家(例如美国)，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是， 中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。第二类是中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。13.公司可以是（）等证券的发行主体。权证可转换债券 优 先 股 商业票据 单选题A、B、C、(正确答案)D、答案解析：公司证券包括的范围比较广泛，有股票、公司债券及商业票据等。其中股票有普通股和优先股，公司

11、债券有不动产抵押公司债券、保证公司债券、信用公司债券、可转换公司债券、可交换公司债券、附认股权证的公司债券、收益公司债券等。14.股票发行类型包括（）。 首 次 公 开 发 行 向原股东配售股份向不特定对象公开募集股份非公开发行股票 单选题A、B 、 C、D、(正确答案)答案解析：上市公司融资的途径有上市公司首次融资的途径和上市公司再融资的途径。上市公司首次融资主要是指首次公开发行股票，上市公司再融资的方式有向原股东配售股份、向不特定对象公开募集股份、发行可转换公司债券、非公开发行股票。15.金融债券的发行主体包括（）。银行公司非银行的金融机构政府 单选题A. 、 (正确答案)B.、C.、D、

12、答案解析：金融债券指的是银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，发行主体是银行和非银行金融机构。16.证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，它包括（）。公司(企业) 政府和政府机构 机 构 投 资 者 个人投资者 单选题A、B、(正确答案)C、D、答案解析：证券发行人是资金的需求者和证券的供应者。具体来说，就是为了筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。证券发行人主要有以下三类： 政府和政府机构； 企业(公司)； 金融机构。17.股份公司定向增发的特定对象包括（）。公司控股股东、实际控制人及其控制的企业与公司业务有关的企业 证券投资基金、

13、证券公司、信托投资公司等金融机构公司董事、员工 单选题A、(正确答案)B、C 、 D、答案解析：定向增发是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括公司控股股东、实际控制人及其控制的企业；与公司业务有关的企业、往来银行；证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构；公司董事、员工等。公司可以对认购者的持股期限有所限制。这种增资方式会直接影响公司原股东利益，需经股东大会特别批准。18.下列不属于我国公司法规定的公司类型的有（）。无限责任公司 两 合 公 司 合伙制企业股份有限公司 单选题A、(正确答案)B、C、D、答案解析：根据公司法第二条，本法所称公司是指依照本法在中国境内设立的有限

14、责任公司和股份有限公司。19.证券市场融资活动的方式主要包括（）。 股 票 融 资 债 券 融 资 投资基金融资 单选题A、B 、 C 、 D、(正确答案)答案解析：一般说来，证券市场融资活动的方式主要包括股票融资和债券融资。另外，近年来，国内外兴起的投资基金融资也是证券融资的一种方式。20.下面对于证券市场融资活动特征的描述正确的有（）。是一种强市场性的融资活动是一种间接融资活动 是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的 促成证券发行买卖的中介机构自身可以充当权利义务主体 单选题A、(正确答案)B、C、D、答案解析：证券市场融资活动的资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接

15、的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中。促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司等自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒介，证券市场融资是一种直接融资。21.按照我国上市公司证券发行管理办法规定，上市公司再融资的方式有（）。向原股东配售股份 向特定对象公开募集股份发行可转换公司债券 非公开发行股票 单选题A.、B.、C.、D、(正确答案)答案解析：按照我国上市公司证券发行管理办法规定，上市公司再融资的方式有向原股东配售股份、向不特定对象公开募集股份、发行可转换公司债券、非公开发行股票。22.政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金可以用来（）。协调财政资金短期

16、周转，弥补财政赤字兴建大型基础设施项目 实施某项特殊政策弥补战争费用 单选题A、B 、 、 C 、 、 D、(正确答案)答案解析：政府发行债券所筹集的资金既可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以用于实施某种特殊的政策，在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支。23.金融债券作为一种特殊类型的债券，它具有以下（）特点。金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系 金融债券一般不记名、不挂失，不可以抵押和转让 我国金融债券的发行对象主要是个人 金融债券的利息不记复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息 单选题A、B 、 、 C 、

17、 、 (正确答案)D、答案解析：金融债券作为债券的一种特殊类型，它具有以下特点： 金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系； 金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让； 我国金融债券的发行对象主要为个人，利息收入可免征个人收入所得税和个人收入调节税； 金融债券的利息不计复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息； 金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率； 我国发行过金融债券所筹集的资金一般都专款专用，如建设银行曾发行的投资债券，其主要用途就是为国家的大、中型建设项目筹措资金。24.经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组

18、合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构可简称为（）。 单选题A.QDII(正确答案)B.RQFIIC.ETFDQFII答案解析：2007年7月5日颁布的合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，合格境内机构投资者(QDII)是经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。25.企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金基金财产净值的（）。 单选题

19、A2%B10%C3%D5%(正确答案)答案解析：企业年金基金投资组合规定，每个投资组合的企业年金基金财产应当由一个投资管理人管理，企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算。其中，投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5%；清算备付金、证券清算款以及一级市场证券申购资金视为流动性资产；投资债券正回购的比例不得高于投资组合企业年金基金财产净值的40%。26.目前，在我国，从数量上看，（）是证券市场最广泛的投资者。 单选题A机构投资者B非银行金融机构C个人投资者(正确答案)D证券公司答案解析：根据投资者身份，可以将证

20、券投资者分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括政府机构类投资者、金融机构类投资者、合格境外机构投资者(QFII)、合格境内机构投资者(QDII)、企业和事业法人类机构投资者以及基金类投资者。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。27.合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，符合条件的境内基金管理公司和（）经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。 单选题A证券公司(正确答案)B工商企业C投资咨询公司D私募基金答案解析：2007年7月5日颁布的合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，合格境内机构投资者是经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或

21、者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。28.2004年年初，国务院发布了关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，明确要求大力发展（）。 单选题A境外投资者B机构投资者(正确答案)C金融机构D个人投资者答案解析：2004年，国务院在关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见中指出，要培养一批诚信、守法、专业的机构投资者，使基金管理公司和保险公司为主的机构投资者成为资本市场的主导力量。29.央行的公开市场操作包括买卖政府债券或（）。 单选题A公司债券B金融债券(正确答案)C企业债券D次级债券答案解析：中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过

22、买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控。30.证券投资者是指通过买入证券而进行投资的各类（）。 单选题A证券公司和银行B上市公司和基金C企事业法人和境外投资者D机构法人和自然人(正确答案)答案解析：证券投资者可以分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括政府机构类投资者、金融机构类投资者、合格境外机构投资者(QFII)、合格境内机构投资者(QDII)、企业和事业法人类机构投资者以及基金类投资者。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。31.下列机构投资者，不属于金融机构的是（）。 单选题A企业集团财务公司B财政部(正确答案)C信托投资公司D保险公司答案解析：金融机构类投资者，是指进行证券

23、投资、从事金融资产交易的金融机构，包括证券经营机构、银行业金融机构、保险公司以及其他金融机构。其中其他金融机构包括信托投资公司、企业集团财务公司和金融租赁公司等。32.机构投资者通常具有集中性、专业性的特点，比较注重（）和长期投资。 单选题A集中投资B理性投资(正确答案)C量化投资D感性投资答案解析：机构投资者通常具有集中性、专业性的特点，比较注重理性投资和长期投资。一般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平较个人投资者通常会更高。33.经审批的境内基金管理公司、证券公司的香港子公司可以将在香港募集的（）资金投资于境内证券市场。 单选题A美元B人民币(正确答案)C港币D欧元

24、答案解析：RQFII，指人民币合格境外机构投资者。它与QFII(合格境外机构投资者)的区别是： 募集的投资资金是人民币而不是外汇； RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司； 投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场； 在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理。34.全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和（）要求非常高。 A收益性 单选题B流动性(正确答案)C波动性D规模性答案解析：全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全

25、性和流动性要求非常高。这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市场。35.投资基金由 管理、 托管、投资收益归 所有。（） 单选题A基金份额持有人；托管人；管理人B托管人；管理人；基金份额持有人C管理人；托管人；基金份额持有人(正确答案)D管理人；托管人；管理人答案解析：证券投资基金是由基金托管人托管，由基金管理人管理，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。36.用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是（）。 单选题A机构投资者(正确答案)B投资银行C投资公司D证券公司答案解析：机构投资者，是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的

26、资金，以获得证券投资收益为主要经营目的的专业团体机构或企业。37.政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和（）。 单选题A获取利息B获取资本收益C调剂资金余缺(正确答案)D获取投资回报答案解析：政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺、实施宏观调控、实行特定产业政策等要求，通常很少考虑盈利。38.2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法，开启了（）的试点。 单选题A.RQFII(正确答案)B.QFIIC.QDIIDETF答案解析：2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家

27、外汇管理局联合发布基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法，开启了人民币合格境外投资者(RQFII)的试点。经审批的境内基金管理公司、证券公司的香港子公司，可以运用在香港募集的人民币资金投资境内证券市场。39.在证券市场上，资金的供给者和证券的需求者是（）。 单选题A证券投资者(正确答案)B证券中介机构C监管部门D证券发行人答案解析：证券市场投资者是证券市场中资金的供给者，也是证券的需求方，他们通过短期或长期的证券投资行为，达到获取一定股息和利息的目的。40.下列各类机构中，（）可以通过公开市场操作方式进行宏观调控。 单选题A中央银行(正确答案)B商业银行C保险公司D

28、证券公司答案解析：中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。41.关于投资者买卖证券，以下表述错误的是（）。 单选题A境外投资者在我国证券市场中的投资范围没有限制(正确答案)B投资者买卖证券的基本途径之一是委托经纪商代理买卖证券C投资者是买卖证券的主体D投资者买卖证券的基本途径之一是直接进入交易场所自行买卖证券答案解析：我国证券市场对合格境外投资者的投资范围和投资额度有严格限制，体现渐进式原则。按照合格境外机构投资者境内证券投资管理办法，合格境外投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具。42.下列各项中，不

29、属于全国社会保障基金的资金来源的是（）。 单选题A国有股减持划入的资金和股权资产B从2001年起新增发行彩票公益金的80%C中央财政拨入资金D用人单位和劳动者缴纳的社会保险费(正确答案)答案解析：全国社会保障基金是由中央财政预算拨款、国有资本划转、基金投资收益和以国务院批准的其他方式筹集的资金构成的。D项属于社会保险基金的资金来源。社会保障基金与社会保险基金是两个不同的概念，但二者共同构成了社保基金。43.关于社保基金的下列表述中，错误的是（）。 单选题A全国社会保障基金可以投资股票和信用等级在投资级以上的企业债、金融债B社保基金主要投向国债市场C全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超

30、过全国社保基金总资产的10%(正确答案)D全国社会保障基金是社会福利网的最后一道防线答案解析：C项，全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的20%。44.QDII基金不得有的行为包括（）。购买不动产和房地产抵押按揭购买贵重金属或代表贵重金属的凭证购买实物商品 借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5% 单选题A、(正确答案)B、C 、 、 D、答案解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为： 购买不动产； 购买房地产抵押按揭； 购买贵重金属或代表贵重金属的凭证； 购买实物商品； 除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金，该临时用途借入现金的比例不

31、得超过基金、集合计划资产净值的10%； 利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外； 参与未持有基础资产的卖空交易； 从事证券承销业务； 中国证监会禁止的其他行为。45.证券投资基金的特点有（）。基金管理人管理基金托管人托管受益人为基金份额持有人 以资产组合方式进行证券投资 单选题A、B、C、D、(正确答案)答案解析：证券投资基金是指通过公开发售基金份额筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。中华人民共和国证券投资基金法规定我国的证券投资基金可投资于股票、债券和国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。46.QFII可以参与（）。

32、新股发行可转换债券发行股票增发 股票配股 单选题A、(正确答案)B 、 、 C 、 、 D、答案解析：合格境外机构投资者(QFII)在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。47.机构投资者主要包括（）。政府机构金融机构企业和事业法人各类基金 单选题A、B 、 C、D、(正确答案)答案解析：机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等，其中，政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。48.R

33、QFII试点业务与QFII的主要区别在于（）。募集的投资资金是人民币而不是外汇RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司 投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场 在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理 单选题A、B 、 C、D、(正确答案)答案解析：RQFII试点业务与QFII的主要区别在于： 募集的投资资金是人民币而不是外汇。 RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司。 投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场。 在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度

34、及跨境资金收支管理。49.机构投资者与个人投资者相比，具有（）的特点投资管理专业化投资结构组合化投资行为规范化投资操作频繁化 单选题A、B 、 、 C、D、(正确答案)答案解析：机构投资者的特点包括： 投资管理专业化； 投资结构组合化； 投资行为规范化； 投资资金规模化。50.我国银行业实行“分业经营”原则，商业银行不得进行（）等业务。 股 票 自 营 发行理财产品 股 票 承 销 代销基金 单选题A、B 、 (正确答案)C、D、答案解析：根据商业银行法第四十三条，商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的

35、除外。51.下列属于银行业金融机构类的机构投资者有（）。信托投资公司商业银行城市信用合作社农村信用合作社 单选题A 、 、 B、C、D、(正确答案)答案解析：银行业金融机构包括商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。52.在我国，基金性质的机构投资者包括（）。证券投资基金 社 保 基 金 社会公益基金企业年金 单选题A、(正确答案)B、C、D、答案解析：基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金、社会公益基金。53.根据不同的投资者对风险的不同态度，理论上可以将投资者分为（）。风险偏好型风险中立型风险回避型风险模糊型 单选题A 、 B、C、

36、(正确答案)D、答案解析：不同的投资者对待风险的态度各不相同，理论上可以将个人投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。54.实践中，金融机构通常采用（）等方法来实现投资适当性管理。客户调查问卷 代 客 投 资 产品风险评估充分披露 单选题A、B、C、(正确答案)D、答案解析：实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。55.为了保护投资者利益，大多数国家的（）不同程度地对投资者适当

37、性问题做出了硬性规定或者原则性指引。政府监管机构行业自律组织 金 融 企 业 上市公司 单选题A、B、(正确答案)C、D、答案解析：实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区的政府监管机构、行业自律组织以及金融企业不同程度地对投资者适当性问题做出了硬性规定或者原则性指引。56.一般来说，参与证券投资的金融机构有（）等。证券经营机构保险经营机构中央银行银行业金融机构 单选题A 、 、 B 、 、 C 、 、 (正确答案)D、答案解析：参与证券投资的政府机构主要

38、指中央银行，参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。57.下列各项表述中，正确的有（）。2008年2月，外国投资者对上市公司战略投资管理办法正式实施2011年12月，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布基金管理公司、证券公司合格境外机构投资者境内证券投资试点办法2006年8月，合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法颁布2002年11月，中国证监会和中国人民银行联合发布合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法 单选题A.、B.、(正确答案)C.、D、答案解析：项，2006年2月1日，外国投资者对上市公司战略投资管理办法正式实施；项

39、，2002年11月5日，中国证监会和中国人民银行联合发布合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法。58.可以在证券交易所挂牌交易的证券，除了股票以外，还有（）。基金国债公司债权证 单选题A、B、C、D、(正确答案)答案解析：在证券交易所挂牌交易的品种包括股票、证券投资基金、债券、权证和在银行间债券市场交易的固定收益产品、股指期货以及经中国证监会批准的其他交易品种。59.证券投资咨询的基本业务形式包括（）。证券投资顾问业务财务顾问投资者教育发布研究报告 单选题A、(正确答案)B、C、D、答案解析：根据证券、期货投资咨询管理暂行办法的规定，证券投资咨询包括两种基本业务： 证券投资顾问业务； 发布

40、证券研究报告。60.我国现行股票发行市场的机构投资者主要有（）。 保 险 公 司 政策性银行 社 保 基 金 证券投资基金 单选题A、B、(正确答案)C、D、答案解析：证券发行市场上的投资者包括个人投资者和机构投资者，后者主要是证券公司、商业银行、保险公司、社保基金、证券投资基金、信托投资公司、企业和事业法人及社会团体等。61.关于机构投资者在金融市场中的作用，下列说法正确的有（）。机构投资者有助于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接融资机构投资者有助于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场的运行机制机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行 机构投资者有助于实现

41、社会经济体系与宏观经济的良性互动发展 单选题A 、 B 、 C、(正确答案)D、答案解析：机构投资者在金融市场中的作用有： 机构投资者有助于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接融资； 机构投资者有助于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场的运行机制； 机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行； 机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。62.按照中华人民共和国商业银行法的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（）。信托投资业务证券经营业务向非自用不动产投资向非银行金融机构和企业投资 单选题A、(正确答案)B 、

42、 、 C 、 、 D、答案解析：按照中华人民共和国商业银行法的规定，银行业金融机构可用资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。63.全国社保基金境外投资限于下列（）投资。 银 行 存 款 外国政府债券基金股票 单选题A 、 B、C、D、(正确答案)答案解析：全国社保基金境外投资限于下列投资品种或者工具： 银行存款； 外国政府债券、国际金融组织债券、外国机构债券和外国公司债券； 中国政府或者企业在境外发行的债券； 银行票据、大额可转让存单等货币市场产品； 股票； 基金； 掉期、远期等衍生金融工具

43、； 财政部会同劳动保障部批准的其他投资品种或工具。64.注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务，必须取得证券、期货相关（）许可证。 单选题A业务(正确答案)B营业C审计D执业答案解析：财政部和中国证监会对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行许可证管理。注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务，必须取得证券、期货相关业务许可证。65.证券公司为期货公司提供中间介绍业务(IB业务)时，可以提供（）服务。 单选题A办理期货保证金业务B期货交易的结算和风险控制C期货交易的代理D协助办理开户手续(正确答案)答案解析：证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提供的服务包括：

44、协助办理开户手续；提供期货行情信息、交易设施；中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。66.2004年1月31日由（）发布的关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，提出了九方面的纲领性意见，被称为“国九条”。 单选题A国务院(正确答案)B中国证监会C中国人民银行D国家发展和改革委员会答案解析：2004年1月，国务院发布关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，从战略和全局的高度，对我国资本市场的改革与发展作出了全面部署。并对加强证券公司监管、推动证券公司规范经营提出了

45、明确要求。67.为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组，债务重组等提供咨询服务，这属于证券公司的（）。 单选题A财务顾问业务(正确答案)B资产管理业务C承销保荐业务D投资咨询业务答案解析：证券公司的财务顾问业务，是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。财务顾问业务具体包括：为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务；为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务；为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务；为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询

46、服务；为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务；为上市公司的债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。68.证券公司应当在每个会计年度结束之日起（）个月内报送柜台市场业务年度报告。 单选题A3B2C4(正确答案)D1答案解析：证券公司应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告；自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。69.中国证券业协会于（）年成立，当年末，机构类会员达到170家。 单选题A1993B1987C1990D1991(正确答案)答案解析

47、：中国证券业协会成立于1991年8月28日，是依据中华人民共和国证券法和社会团体登记管理条例的有关规定设立的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的证券业自律性组织，属非营利性社会团体法人，接受中国证监会和国家民政部的业务指导和监督管理。70.根据国务院决定设立的证券金融公司的组织形式为（）。 单选题A一般合伙企业B有限合伙企业C股份有限公司(正确答案)D有限责任公司答案解析：证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，其注册资本不少于人民币60亿元。注册资本为实收资本，其股东应当用货币出资。71.证券金融公司借入次级债，应当（）向证监会报告。 单选题A事后B在超

48、过20%时C在超过10%时D事先(正确答案)答案解析：证券金融公司可以发行公司债券，或者向股东或者其他特定投资者借入次级债。证券金融公司借入次级债，应当事先向证监会报告。72.资产评估机构申请证券评估资格，净资产应不少于（）万元。 单选题A50B200(正确答案)C150D100答案解析：资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件： 资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1 年； 质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好； 具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不

49、少于20人； 净资产不少于200万元； 按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金； 半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上； 最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元。73.资产评估机构申请证券评估资格，应当具有不少于（）名注册资产评估师。 单选题A20B40C10D30(正确答案)答案解析：资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件： 资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1 年； 质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好； 具有不少于30

50、名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人； 净资产不少于200万元； 按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金； 半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上； 最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元。74.1987年，（）证券公司成立，这是我国第一家专业性证券公司。 单选题A深圳B上海浦东C深圳特区(正确答案)D上海答案解析：1987年，我国第一家专业性证券公司深圳特区证券公司成立。75.按我国现行的做法，投资者入市必须先到（）或其开户代理机构开立证券账户。 单选题A证券交易所B证券公司C商业银行D

51、中国结算公司(正确答案)答案解析：在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。按照相关法规的规定，投资者应首先在登记结算公司或者其代理点开立证券账户；其次，投资者与证券公司签署风险揭示书、客户须知，签订证券交易委托代理协议，开立客户交易结算资金第三方存管协议中的资金账户等。76.证券服务机构制作、出具的文件有误导性陈述而给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担（）责任。 单选题A首要赔偿B比例赔偿C补充赔偿D连带赔偿(正确答案)答案解析：证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当

52、勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。其制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但能够证明自己没有过错的除外。77.证券金融公司转融通的期限一般不超过（）个月。 单选题A9B6(正确答案)C12D3答案解析：证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过6个月。转融通的期限自资金或者证券实际交付之日起算。78.我国证券法正式颁布的时间是（）。 单选题A1999年3月B1998年3月C1998年9月D1998年12月(正确答案)答案解析：我国于1998年12月颁布了中华人民共和国证券法。79.

53、在转融通业务中，（）向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。 单选题A证券公司(正确答案)B证券登记结算公司C证券交易所D证券市场投资者答案解析：转融通业务是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。80.证券公司中间介绍业务，是指证券公司接受相关委托，介绍客户参与（）买卖并提供相关服务的业务活动。 单选题A证券B股票C期货(正确答案)D基金答案解析：证券公司中间介绍业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。81.注册会计师申请证券许可证，需要取得注册会计师证件（）年以

54、上。 单选题A4B1(正确答案)C3D2答案解析：根据注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定，注册会计师申请证券许可证应当符合下列条件： 所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符合规定第六条所规定的条件并已提出申请； 具有证券、期货相关业务资格考试合格证书； 取得注册会计师证书1年以上； 不超过60周岁； 执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为。82.资信评级机构和资产评估机构均属于（）机构。 单选题A证券服务(正确答案)B投资咨询C资产管理D证券代理答案解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括律师事务所、会计师事务所、投资咨询机构、资

55、信评级机构、资产评估机构、证券金融公司等。83.中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行（）管理。 单选题A自律(正确答案)B监督C备案D审批答案解析：中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行自律管理。证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。84.我国证券公司监管制度包括以（）和流动性为核心的风险监控和预警制度。 单选题A净资产B利润率C净资本(正确答案)D总资产答案解析：我国证券公司的监管制度主要包括： 以诚信与资质为标准的市场准入制度； 以净资本和流动

56、性为核心的风险监控和预警制度； 合规管理制度； 客户交易结算资金第三方存管制度； 信息报送与披露制度； 分类监管制度； 业务许可制度。85.由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式是（）。 单选题A全额自销B全额代销C全额直销D全额包销(正确答案)答案解析：证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式，前者为全额包销，后者为余额包销。86.会计师事务所申请证券业务资格的，净资产应当达到（）万元。 单选题A100B500(正确答案)C300D1000答案解析：根据关于会计师事务所从事证券、期

57、货相关业务有关问题的通知，会计师事务所申请证券资格的条件之一为：净资产不少于500万元。87.证券金融公司的注册资本不少于人民币（）亿元。 单选题A10B60(正确答案)C20D50答案解析：证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币60亿元。注册资本为实收资本，其股东应当用货币出资。88.证券中介机构包括证券经营机构和证券（）机构两类。 单选题A法人B业务C服务(正确答案)D投资答案解析：证券市场中介机构，是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构，主要包括证券公司和证券服务机构两大类。89.实行客户交易结算资金第三方存管制度后，证券投资者存取资金的方式是

58、（）。 单选题A通过证券登记结算公司的结算柜台办理资金存取B通过指定商业银行办理资金存取(正确答案)C通过证券营业部自设的资金柜台办理资金存取D通过证券交易所交易平台办理资金存取答案解析：在客户交易结算资金第三方存管制度框架下，证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由证券公司与指定商业银行(即与证券公司及其客户建立客户交易结算资金三方存管关系、签订客户交易结算资金存管合同的商业银行，简称指定商业银行)配合完成。90.自营业务与经纪业务相比较，根本区别是自营业务是证券公司（）。 单选题A代理客户买卖证券B为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务C为盈利而自己买卖证券(正确答案)D可以向客户出借

59、资金或证券答案解析：与经纪业务相比较，自营业务是证券公司为盈利而自己买卖证券，经纪业务是证券公司代理客户买卖证券。91.依据律师事务所从事证券法律业务管理办法，以下说法错误的是（）。 单选题A同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见B律师可以同时为同一证券发行的发行人、保荐机构、承销商出具法律意见(正确答案)C律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务D律师担任公司董事的，该律师所在事务所不得接受其所任职公司的委托，对该公司提供证券法律服务答案解析：B项，根据律师事务所从事证券法律业务管理办法第十一条规定，同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐人、承销的证券公司出具法律意见。92.证券交易所应当建立（），并根据证券法规的规