福州职院《人身保险》教学大纲

1、PAGE PAGE 10 人身保险教学大纲 福州职业技术学院经济系 目 录导 言3教学目的与要求4教学方法与手段5-6教学内容与进度7人身保险课程体系8教材与参考书目9导 言人身保险课程是探索市场经济条件下人身保险风险给付或补偿机制及其运行规律的一门独立学科，是保险学科的重要部分，对促进经济发展和社会稳定起重要作用。人身保险是我院金融保险专业的核心课程（4学分），同时也是投资理财等相关专业的选修课程。人身保险课程为我院重点建设课程，在课改教改方面走在我省前列。人身保险课程以工作过程的为导向进行教学内容、课程体系、教学模式及教学方法的改革。该课程以人身保险业务经营为主线，系统全面介绍了人身保险的

2、基础理论知识、人身保险产品、人身保险业务管理及寿险售后服务等基本原理、方法和业务操作技能，是一门理论与实务并重的专业课程。一、教学目的与要求本课程以能力培养、技术应用和职业素质养成为根本出发点，结合人身保险基本与核心技能要求进行教学。通过本课程的教学，使学生掌握人身保险的基本原理、明确人身保险合同的基本内容、把握人身保险产品种类及寿险经营管理过程、掌握人身保险的实务操作及专业技能（包括产品分析、寿险展业、核保核赔、内勤管理、售后服务等职业能力），培养出具有良好的职业素养和创业精神，并具有在保险行业工作的可持续发展能力的高素质、高技术“应用复合型”人才。具体目标如下： 教学具体目标知识目标能力目

3、标素质目标1了解人身保险的发展史2掌握人身保险的基本概论、内涵、特征3掌握人身保险合同及人身保险标准条款4掌握人身保险产品5掌握寿险核保核赔概念、意义与要素6理解寿险售后服务1人身市场需求调查与分析能力2产品分析与销售能力3人身风险评估与方案设计能力4展业团队建设发展能力5核保核赔业务操作与管理能力6寿险保单保全等客户服务能力1树立正确的从业思想和理念；2树立诚信等职业道德意识；3具备辩证思维的能力；4具有较强的团队精神与创新能力5具有良好的语言表达与沟通能力二、教学方法根据本课程特点，在突出应用性、实践性的原则下，逐步形成理论应用能力、技术操作能力和综合实践能力有机结合的人身保险课程教学体系

4、。变“灌输式”、“一言堂”、“单一”的理论教学模式为“主动式”、“群言堂”、“互动式”的多种方法组合的教学模式。在教学中，特别注重启发互动式教学、案例教学、项目教学、一体化课程教学、讨论式教学等教学方法；高度重视实验、实训、实习等实践性教学环节，积极引导学生自主学习。具体表现如下：（一）互动式教学。在教学中，灵活运用课堂讲授、课堂讨论、教学参观、以案例、角色扮演为依托，采用“问答式”、“讨论式”等教学法，将互动式教学融入教学的全过程，使学生更多、更主动地参与到教育活动过程之中，引导学生自主思考、自主学习，培养学生的自主学习能力、创新精神及实践能力。老师讲，学生参与；学生讲，老师评析，师生互动，

5、共同思考和解决问题，以比较轻松愉快的方式，实现师生之间的良性互动。（二）角色扮演教学。设置真实的情景，让学生进行角色模拟，充分调动学生学习的主动性和创造性。角色扮演教学法的实施过程包括角色认知、角色设计、角色扮演、观众评论、角色改进等步骤。目的是使学生熟练掌握保险实践中各岗位的业务内容、流程和技术方法。例如，讲授寿险行销专业内容，采用了角色扮演法。学生分别扮演展业人员和客户，进行保单的销售活动。通过角色扮演与情境模拟，提高学生实际动手与解决问题的能力，通过不同类型的角色扮演，熟悉寿险经营过程中的各个环节，提高在实际工作中的应变能力。（三）项目实战教学。以项目为导向，以任务驱动组织教学。倡导学生

6、在“做中学，学中做”，通过工作任务的学习，带动整个项目的完成。学生每个项目的完成，都必须清楚地明确该项目应具备怎样的知识、能力与技能，才能完成好项目。通过项目化教学，拉近理论与应用的距离，为学生就业后尽快适应工作岗位的要求打下坚实的基础。（四）一体化课程教学。以工作任务为引领，项目内容为教学内容；以模拟岗位操作过程组织教学过程，以实训室为教学场地，根据“教、学、做”合一的原则，将人身保险课程的教学方式设计成“教学-学习-练习-实践”。通过训练，使学生具备完成工作任务的基本能力。 （五）案例教学。将案例教学方式贯穿于教学的全过程。案例教学能让学生投入事先安排好的一系列经典的案例讨论之中，学生们能

7、积极思考，提出并分析问题。人身保险理论与具体案例相结合突出了课程教学的实践性、现实性、开放性、趣味性，使枯燥的理论变得生动活泼。案例分析为学生提供了施展才能的机会，参与者可以各抒己见，取长补短，需要大家集思广益，共同研究。三、教学内容与课时安排项目模块项 目 教 学 内 容理论教学内容学 时实践教学内容学时学时小计产品分析能力模块（一）人身保险基础知识（概论）4人身保险产品特点、功能及卖点分析26人身保险合同常用条款6创新寿险产品的卖点分析28人寿保险产品4产品组合设计实训26意外伤害和健康保险产品4产品解说技能训练26创新人身保险产品4产品建议书设计与制作26展业团队发展能力模块（二）寿险产

8、品营销基本知识2专业行销流程实训68寿险团队建设发展4增员与甄选实训24晨会经营实训24产说会和创说会流程22业务管理与操作能力模块（三）承保与核保基础知识2承保及核保流程及操作24投保合同填制实训22理赔基础知识2理赔业务流程及操作24售后服务技能模块（四）售后服务内容2保单递送实训24客户抱怨技巧处理22续期及售后咨询服务实训22保单保全基础知识2保单保全服务实训24合 计363672四、课程体系按典型工作任务和职业岗位标准来设置课程体系。人身保险的课程体系主要由：知识模块、技能模块、实训模块三大模块有机地融合，具体见表所示：人身课程体系基础知识模块职业技能模块综合实训模块人身保险产品人身

9、保险业务管理人身保险营销与服务保险产品分析与解说人身保险概论保险规划书设计产品销售专业流程保单保全和收展服务展业业务仿真模拟投保业务仿真模拟两核业务仿真模拟寿险客服仿真模拟人身保险合同五、使用教材、参考书目与参考文献（一）使用教材1、人身保险，杜树楷、周宇梅主编，高等教育出版社2、人身保险实训教程，邹茵主编，北京大学出版社（二）参考书目1、人身保险案例分析，张洪涛、庄作瑾 主编，中国人民大学出版社2、保险核赔与理赔，张洪涛、王国良 主编，中国人民大学出版社3、保险理财规划， 李虹 主编，西南财经大学出版4、保险案例与实训，徐昆 编著，北京师范大学出版社5、保险产品创新，许瑾良 主编，上海财经大

10、学6、中国人寿与健康保险市场研究，尚汉冀、李荣敏、黄云敏 主编，复旦大学出版社7、人身意外伤害和健康保险（ HYPERLINK /search_pub.php?key=&key2=翁小丹&category=01 o 翁小丹 翁小丹 著/，中国财政经济出版社）8、农村小额人身保险（ HYPERLINK /search_pub.php?key=&key2=梁涛&category=01 o 梁涛 梁涛主编，中国财政经济出版社）9、商法系列 保险法（ HYPERLINK /search_pub.php?key=&key2=黄健雄，陈玉玲编&category=01 黄健雄，陈玉玲编， HYPERLINK

11、 /search_pub.php?key=&key3=厦门大学出版社&category=01 厦门大学出版）10、最新保险法适用与案例精解（ HYPERLINK /search_pub.php?key=&key2=许崇苗&category=01 o 许崇苗 许崇苗， HYPERLINK /search_pub.php?key=&key2=李利&category=01 o 李利 李利 著， HYPERLINK /search_pub.php?key=&key3=法律出版社&category=01 法律出版社）（三）参考报刊杂志1、报刊：金融时报、 HYPERLINK / 财经时报、中国保险报、环球时报、21世纪经济报道