治理结构改革是商业银行健康发展的根本保证

1、.PAGE ：.；PAGE 9治理构造改革是商业银行安康开展的根本保证摘要文章以治理构造改革的作用和意义为根底引见了中国建立银行股份制改造和治理构造改革的进展对改革过程中获得的一些成果和遇到的问题结合建行实际任务进展了深化的分析并指出进一步开展的方向和目的以期能给商业银行的公司治理和股份制改造以新的启迪关键词商业银行；治理构造；股份制一、问题的提出商业银行是现代金融活动的重要组成部分是国民经济循环的血管是政府调控经济的稳压器银行的安康开展在某种程度上决议着整个国民经济的稳定随着我国参与世贸银行业在内的金融市场在两年后将全面开放将以国际通行的游戏规那么和市场机制推进经济运转融入经济全球化市场的开

2、放外资银行的准入带来猛烈的竞争带来生存的压力同时也带来了我国银行业改革和开展的机遇对处于我国金融体系中主体位置的国有商业银行来说更是如此国有商业银行的股份制是大势所越我们只需顺应市场经济体制下商业银行运作的客观要求大力推进国有商业银行的股份制改造；实现产权多元化深化体制改革；尽快完善公司治理构造建立稳健、高效的公司治理制度才干激流勇进直面竞争和挑战二、对治理构造改革的认识和需求处理的问题(一)治理构造改革是商业银行股份制改造的中心所谓公司治理构造是用以处置股东、董事会、经理层、债务人和职工等不同利益相关者关系的一整套制度安排其目的是经过建立合理、科学的治理构造明晰各方权责实现权益制衡确保有效监

3、视实现长久开展建立现代商业银行制度首要的就是要在国有商业银行的一切者与运营者之间建立起分权与制衡关系的公司治理构造良好的公司治理是金融机构信誉的先决条件良好的公司治理可以为股东和相关利益者在保证透明度、公正责任制等方面提供更好的条件增进彼此的自信心和信任也为科学管理和有效监视提供了有力保证所以股份制改培育是要引入战略投资人和实现股权构造多元化直接结果就是促进产权关系的明晰其本质那么是借助单一产权关系的改动促进国有商业银行治理构造的改革强化银行内部管理健全内外部监视机制加强银行的技术创新力、风险掌控力提升银行的中心竞争力(二)商业银行治理构造改革的重点公司治理构造的本质就是要处理由于公司一切权和

4、运营权相分别而产生的权责问题妥善处置一切者和经理层之间潜在利益不一致、信息不对称、风险不对称的矛盾巴塞尔银行业监管委员会1999年发布了从银行价值取向、战略目的、责权划分、管理者相互关系、内控体系、特殊风险监控、鼓励机制和信息透明等八个方面论述了良好的银行公司治理机制应具备的要素商业银行治理构造改革的目的就是要建立以银行公司章程及治理目的为指引符合内外部治理和监管要求保证本身安康开展需求的公司治理构造方式在合理的股权构造根底之上建立规范的股东大会、董事会、监事会以及高级管理层制度合理界定和配置其中的责权益关系建立规范、透明的组织构造和运转机制保证在利益相关者之间建立起相互独立、权责明确、相互协

5、调又相互制衡的关系国有商业银行的治理构造改革涉及到银行各个层面无论是运营管理还是业务流程都将由于治理构造的改革而发生宏大且深化的变化这是一个庞杂的金融系统工程在此笔者以建立银行股份制改造进展情况为例逐一讲述(三)建立银行股份制改造进展情况作为国务院确定的股份制改造试点银行从2006年下半年建立银行股份制改造任务启动以来已在公司治理构造改革方面获得了阶段性重要成果一是严厉按照对股份设立的要求选定发起人股东实现投资主体多元化处理股权构造单一问题国有商业银行的治理构造建立必需改动目前单一的股权构造促进产权关系的明晰合理的股权构造要能使股东权益与运营利益坚持一致的方向并能使股东之间以及利益相关各方的利

6、益关系能在相互制衡的根底上共同开展根据国务院对建立银行实行股份制改革的时间要求并兼顾建立银行的业务性质、行业特点、今后主营业务的开展以及股份设立程序等要素综合思索除中央汇金投资有限责任公司、中国建银投资有限责任公司这两家当然发起人股东外建立银行选定了国家电网公司、上海宝钢集团公司、中国长江电力股份共同作为发起人股东完全满足了等有关法律、法规和规章对设立股份发起人股东的要求并初步实现了投资主体多元化从产权构造上处理了股权单一问题同时为依法合规地开展各项运营活动奠定了一个良好的根底二是以股份的章程等公司治理文件的制定为主线建立规范的治理制度体系积极构建既能满足中外监管机构监管要求又符合本身特点的公

7、司治理构造方式在建行股份治理构造的设计过程中原中国建立银行作为代起草人除严厉遵照法律、法规、规章的有关规定和境外监管的要求外还仔细咨询了中国人民银行总行、上海证券买卖所等监管机构、各家发起人股东、中外一些知名的中介效力机构的意见现行的建行股份公司章程和与章程有关的公司治理文件均具有较强的可操作性可以在建立银行的公司治理实际中真正发扬作用三是建立规范的股东大会、董事会、监事会以及高级管理层制度合理界定和配置其中的责权益关系并据以建立明晰的组织构造和决策机制在合理的股权构造构成后自创国外股份制银行治理方式和我国银行管理阅历建行股份设立了股东大会、董事会、监事会选定了高级管理层建立起规范、高效的决策

8、、执行和监视机制以确保各方独立有效地运作股东大会下设董事会执行股东大会的决议并按照法律、法规、规章、公司章程的规定和股东大会的授权行使职权董事会下设战略与提名委员会和风险管理委员会分别担任拟订银行中长期战略开展规划和全面的风险管理与内控体制；同时下设薪酬与考核委员会专注于银行高管人员和决策层的业绩考评和薪酬管理体系；建立独立董事制度强化对经理层的监视约束真实维护宽广中小股东的各项权益和利益制定了充分发扬独立董事制度制约机制的作用设立并完善了监事会制度真正赋予监事会权益有效发扬监事会作用真正实现决策权、运营控制权、监视权三权分立相互制衡四是稳步推进开展战略、人事、运营管理机制和组织架构等的配套制

9、度改革建立银行的公司治理构造改革是一项牵动银行各方和各个层面的系统工程因此建立银行推进现代公司治理构造改革的同时必需同时启动与公司治理构造有关的各项配套制度改革首先在确定银行总体开展战略目的上要准确认识和把握银行开展战略与公司治理之间的关系公司治理构造本身就是股份制商业银行开展战略的根本组成部分同时开展战略一系列措施也必需以良好的公司治理构造为依托健全的公司治理促使运营管理制度设计的科学化经过成立各种专门委员会以确保总体战略目的以及风险控制、审计监视、鼓励约束等关键职能得到有效实施和执行不久前建立银行与国际知名咨询公司协作根据财务预测等模型确定了今后五至十年开展战略和分步骤战略规划其次在人力资

10、源管理上积极向市场化、商业化方面迈进并力求获得一些本质性突破目前已聘请曾胜利实施日本新生银行重组复苏的新生银行董事长八城政基先生担任银行独立董事八城先生的丰富阅历将有助于建立银行正在推进的改革与开展方案下一步还将根据建立银行的岗位空缺采取公开招聘方式从海内外引入银行高级管理人员再次推进组织构造的扁平化、按业务流程和产品线实行垂直化管理也是建行股份在公司治理方面改革的艰苦进展例如聘请了国际知名的咨询机构对建行组织构造改革进展诊断分析曾经在一些省市进展改革的试点并方案向全行逐渐推行等建立银行目前正在对银行管理的关键流程和组织进展重整和梳理争取在较短时间内在人力资源管理、组织机构、审计体制、风险控管、财务管理、资金与保全体制、信息技术等诸多领域获得突破性的进展总之建立银行的公司治理构造的框架曾经根本搭建起来股份公司的章程、“三会的议事规那么、有关管理层权益与义务的各项规范制度等也曾经具备并曾经开场有效运作三、建立银行今后一段时间的任务重点建立银行将在已获得的阶段性成果的根底上进一步深化公司治理构造改革继续高度注重并抓好现代企业公司治理机制的建立与完善任务尤其是公司治理有关法律文件的完善、组织机构的规范设置、“三会和高级管理层之间的职责界定、董事会及所属各专门委员会的成立和有效运作等在