金融公司证券信用业务展业管理办法模版

1、 PAGE 6 / 6信用业务展业管理办法（2017 年）目录 HYPERLINK l _bookmark0 第一章 总则2 HYPERLINK l _bookmark1 第二章 名词释义2 HYPERLINK l _bookmark2 第三章 营业部信用业务展业评分细则3 HYPERLINK l _bookmark3 第四章 营业部及员工信用业务展业支持4 HYPERLINK l _bookmark4 第一节 融资融券业务展业支持4 HYPERLINK l _bookmark5 第二节 股票质押、约定购回展业支持5 HYPERLINK l _bookmark6 第三节 其他展业支持6 HYP

2、ERLINK l _bookmark7 第五章 附则6第一章 总则第一条 为实现公司信用业务稳健、有序发展，进一步落实合规展业与客户适当性管理工作，切实防范信用业务风险，特制定本办法。第二条 公司对一级营业部信用业务展业情况评分时，将其二级营业部的信用业务规模整体合并计入一级营业部。公司按统一原则对二级营业部信用业务展业情况进行评分。一级营业部可以对二级营业部展业评分指标进行调整，但须向信用业务部及经纪业务管理部说明调整内容及原因。第三条 根据资金有偿使用的原则，公司对资金使用实行内部计价。融资融券、约定购回、金乐融、泉易融统一按照 5.5%确定资金成本。单笔单议的股票质押业务资金成本按照机构

3、 CRM 系统立项日 FTP 报价核算。若市场发生重大变化导致资金成本变动幅度较大，公司保留调整资金成本的权利。第四条 营业部开展信用业务过程中，须符合证监会、证券业协会、证券金融公司、证券交易所等机构制定的法律法规、部门规章、规范性文件和公司各项制度的规定，如有违反相关规定的，公司从严问责。第二章 名词释义第五条 名词释义（一） 本办法所称信用业务包括融资融券业务和股权融资业务，其中股权融资业务包括了股票质押、约定购回及其标准化产品等；（二） 信用业务规模是指融资融券余额和股权融资待购回金额之和；（三） 信用业务年日均规模=2017 年 1 月 1 日至统计日期间每个自然日信用业务规模之和/

4、对应期限内的自然日天数；（四） 信用账户净开户数=2017 年 1 月 1 日至统计日期间信用账户开户数- 对应期限内信用账户销户数。（五）信用业务目标完成率=2017 年营业部信用业务年日均规模/营业部信用业务年日均目标规模一级营业部的信用业务年日均目标规模由融资融券、股权融资目标余额合并而成；二级营业部的信用业务年日均目标规模只包括融资融券目标余额。展业评分时，二级营业部实际产生的股权融资待购回金额合并计入一级营业部信用业务规模。（六）息费净收入：信用业务息费收入扣除资金成本、投保基金及税金后的收入。第三章 营业部信用业务展业评分细则第六条营业部信用业务展业考核指标（以下简称 “考核指标”

5、）是信用业务年日均规模，该指标纳入营业部干部平衡计分卡。第七条营业部信用业务评分标准指标类型考核项目考核指标基本分值评分细则重点业务指标信用业务信用业务年日均规模最高 20 分所有营业部按年日均目标规模的完成率计分；2015 年 1 月 1 日后开业的营业部年末信用账户净开户数的一定比例可以折算信用业务年日均规模；（一）营业部按考核目标完成率情况进行计分，得分最高不超过项目分值的1.2 倍：营业部目标完成率得分X%项目分值完成率 X%，1.2 倍封顶（二） 2015 年 1 月 1 日后开业的营业部，2017 年年末信用账户净开户数的50%可折算为信用业务年日均规模，每一户折算 5 万信用业务

6、年日均规模，净开户数为负不扣减。第八条 信用业务息费净收入按 10%的比例计入营业部广义代买收。第九条融资融券、金乐融的息费收入全额计入营业部收入，扣除资金成本、相关激励、税金和投保基金后计入营业部考核利润，可计提奖金。单笔单议股票质押、泉易融及约定购回业务的息费净收入扣除支持费用与相关奖励后形成的息费利润，计入承揽部门的考核利润，但不再计提奖金。第十条营业部承揽的自有资金对接的股票质押，因利率等原因无法落地转给资管对接的，在展业评分时待购回金额全额纳入考核计算。第十一条总部各部门开发的并托管在营业部的股权融资客户所产生的待购回金额、收入，均不计入营业部。第四章 营业部及员工信用业务展业支持第

7、一节 融资融券业务展业支持第十二条营业部员工（除营业部所在地证监局对营业部负责人以及其他中后台员工进行营销活动有明确禁止性规定的）及经纪人按照公司相关规定，可享受开户奖、激活奖、息费净收入增量和信用账户净佣金提成。营业部可制定内部细则，按照“谁激活，谁受益”的原则，在最近 12 个月未交易的信用账户产生融资融券余额后，可向信用业务部申请变更、建立信用开发关系，并享受相关奖励。上述奖励仅限于按照公司两融客户适当性管理原则引进的投资经验成熟、风险承受能力强，且年龄在 65 岁以下（不含）的客户。第十三条 引进和激活客户的展业支持如下：（一）开户奖：首次授信并新开信用账户的，根据开发关系按照 200

8、 元/户的标准进行奖励，一个客户编号只奖励一次，信用账户销户后重新预约并开户的不重复奖励。（二）激活奖：未享受激活奖励的信用账户，在 2017 年度内融资融券余额积数不低于 300 万元的，可享受 300 元/户的激活奖励。第十四条息费净收入增量和信用账户净佣金提成的展业支持如下：（一）息费净收入增量提成：当季息费净收入较 2016 年第四季度息费净收入的增量部分，根据信用开发关系，按 3%的比例计提，按季结算并发放；（二）普通交易净佣金提成：根据其经纪关系对应的比例提取，其中理财经理、客户经理按照xx证券财富管理考核办法（2017 年）规定的比例执行，营业部其他员工根据2017 年经纪业务考

9、核办法规定的比例执行。经纪人可按固定比例提成或协商比例的方式提取，具体比例可由开发人与营业部进行协商确定，但提成比例应不高于其普通账户净佣金提成比例。（三）信用交易净佣金提成：根据信用开发关系，营业部员工及经纪人统一均按 9%的比例对信用交易净佣金提成。第十五条向信用业务部报备的两位业务联系审荐人，其在每月的理财经理考核得分中可加 5 分。营业部向信用业务部申请变更业务联系审荐人的，被替换的审荐人当月加分， 替换后的审荐人从次月起享受加分。第十六条当客户信用账户出现资产不足以偿还负债的情形且当年未偿还的，扣除开发人当年因该客户所获得的所有展业支持费用。第二节 股票质押、约定购回展业支持第十七条股票质押（含泉易融）、约定购回业务的展业支持标准按照后续公司发布的相关规定执行。第十八条标准化产品金乐融形成的息费净收入，按照 10%的比例计提开发人奖励，在公司收回该笔业务全部本金和利息后的 1 个月内，以薪酬形式发放。第三节 其他展业支持第十九条营业部理财经理、客户经理开展信用业务的，可享受相关加分及考核折算，同时两融客户流失纳入客户显性流失和客户资产流失 MOT 处理考核。具体参照xx证券财富管理考核办法执行。第二十条信用账户开户费用由公司承担，不分摊至营业部。第五