私募基金管理人基金销售业务账户管理制度模版

1、XX投资管理公司基金销售业务账户管理制度第一章总则第一条为规范开放式证券投资基金销售业务，加强对基金销售 业务账户的管理，维护投资者的合法权益，防范交易风险，促进业务 的健康发展，根据中国证监会证券投资基金销售管理办法、人民 币银行结算账户管理办法证券投资基金销售结算资金管理暂行规 定、证券投资基金销售机构内部控制指导意见以及本公司的相关 规定，制定本制度。第二条本办法所指的基金销售业务账户管理范围包括投资者 基金交易账户（以下简称交易账户）的管理、投资者基金账户（以下 简称基金账户）的管理以及基金销售结算资金专用账户（以下简称销 售账户）的管理。第三条本办法适用于参与本公司基金销售业务的各部

2、门和分 支机构。凡参与本公司基金销售业务的部门、机构及人员应当依法采 取预防、监控措施，履行投资者身份识别、资料和交易记录保存、保 证投资者资金与资产安全、反洗钱等各项义务。第二章交易账户管理第四条交易账户是指本公司为基金投资者开立的，用于通过本 公司进行基金份额的认购、申购、赎回等操作的账户。第五条投资者通过本公司新开立基金账户前，须先开立交易账 户。一套身份信息在本公司可以申请开立一个或多个交易账户，但只 能有一个客户编号。交易账户、关联银行卡账户以及基金账户三者身 份信息（含证件类型、证件号、姓名）必须相同。交易账户和银行卡账 户一一对应，一个交易账户只能关联一张银行卡账户。第六条已在其

3、他基金直销、代销机构开立基金账户的投资者， 可凭基金账号及有效证件，于任一开放日在本公司柜台办理基金账号 登记业务，从而在本公司开立交易账户。申请交易账户的证件类型、 证件号码及姓名须与原开户信息一致。投资者可同时在柜台办理基金 份额的转托管。第七条机构投资者只能通过柜台开立交易账户，个人投资者可 以通过网上以及柜台两种途径开立交易账户。个人投资者网上一站式 开户流程如下：（一）注册会员后，登录本公司网站在线开户页面，仔细阅读网上交易协议及风险提示，并确认；（二）在页面填写身份资料（证件类型、证件号码、姓名、开户银行及银行卡号等信息）；（三）第三方支付平台核对投资者身份，给出反馈结果；（四）投

4、资者填写个人详细开户信息，并开通第三方支付功能；（五）设置交易密码，网上开户完成。第八条投资者身份信息发生变化应及时到本公司或发送传真 至本公司办理交易账户资料修改。个人投资者可直接在网上办理，进 行交易密码、风险问卷评估、预留信息等各项账户资料的查询与修改。 具体网上账户资料修改描述如下：（一）账户资料修改：修改个人联系电话、邮编、通讯地址等普通信息。（二）交易密码修改：修改在网上交易系统进行交易时的密码。（三）风险问卷评估：根据证监会“销售适用性”相关规定，投 资者通过填写风险问卷确定自己的风险等级。（四）预留信息修改：修改在我公司预留的验证信息，并支持投 资人在登录首页后显示客户的预留信

5、息。第九条投资者申请撤销在本公司开立的交易账户时，交易账户 须同时满足以下条件，否则公司不予受理：（一）通过该交易账户购买的基金份额已全部赎回；（二）当日没有通过该交易账户提出的任何业务申请；（三）没有通过该交易账户提交的未确认交易申请；（四）该交易账户没有在途的赎回款、分红款、交易失败等导致 的退款；（五）该交易账户下的基金账户均已注销或取消登记；（六）交易账户处于正常状态，非冻结、挂失等状态。第十条基金投资人办理交易账户销户后，该账号停止使用，营 业网点不再受理该投资人对该账户的任何交易和查询等业务，该账号 不再分配给其他投资人。第十一条基金投资人撤销交易账户后又重新开户时，将分配给 该投

6、资者人一个新的交易账号。第十二条我公司根据基金投资人申请，对交易账户进行冻结处理或根据司法强制执行对交易账户进行的冻结处理称为交易账户冻 结，其反向操作为交易账户解冻。交易账户冻结期间投资人不能进行 基金交易，也不能对账户进行解冻以外的其他操作。第十三条个人投资者主动冻结与解冻申请须本人前往我公司 各营业网点办理。司法强制执行是指国家有关机关依据生效的法律文 书将投资人交易账户予以冻结。第十四条对于司法冻结、解冻业务，办理人员应当仔细检查相 关资料的真实性、完备性，留存有关资料原件，并及时归档保存。作 为异常交易，需报公司监察稽核部门备案。第三章基金账户管理第十五条本公司代理基金账户开户业务包

7、括为个人投资者开 立个人基金账户、为机构投资者开立机构基金账户。中华人民共和国 境内的自然人、法人或其他组织（国家法律法规禁止购买基金的除 外）、合格境外机构投资者以及法律法规规定或中国证监会批准的其 他可以投资于基金的自然人均可申请开立基金账户。除法律、法规另 有规定外，个人、机构投资者在一家注册登记机构只能开立一个基金 账户，基金账户实行实名制。第十六条个人、机构投资者柜台申请开立基金账户，须提供以 下真实有效的身份信息及相关材料，必要时本公司可以向公安、工商 行政管理等部门进行材料核实。（一）个人投资者须提供个人有效身份证件（含身份证、中国护照、军官证、士兵证、户口本、文职证、警官证、武

8、警证等）；（二）机构投资者须提供以下材料：1.机构有效证件原件及加盖公章的复印件（含企业营业执照正 本或副本、组织机构代码证、事业单位法人及社会团体或其他组 织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书）；2.法人授权委托书（须加盖公章并经法定代表人签字或盖章）；3.经办人有效身份证件原件及复印件。（三）个人投资者及机构投资者经办人需提供正确、详细的通讯 地址及联系电话，以便本公司为投资者提供准确及时的服务。 第十七条基金账户开户申请（含网上与柜台申请）经注册登记机构确认后方为有效，由基金注册登记机构统一发放。开户申请信息 成功提交后，系统将为投资者分配带的临时基金账号。T日开 户申请是否成功，

9、需待T+1日进行最终确认，T+2日投资者可以选 择用开户证件登录，查询确认结果以及确认后的基金账号。第十八条对于无效的开户申请，本公司将及时向投资者提示原 因并提示基金注册登记机构的处理结果。如注册登记机构确认投资者 开户失败，在投资者同时办理开户和认购、申购委托的情况下，则该 笔认购或申购视为无效申请，认购或申购资金退回投资者结算账户。第十九条本公司为投资者提供基金账户资料及交易记录的查 询服务，投资者可通过电话以及本公司网站查询开户资料、持有基金 份额、基金份额变更及其它相关业务等。本公司有义务为司法机关及 其他有权机关提供相关账户资料及交易记录。第二十条投资者对在本公司查询到的结果有疑义

10、的，可以申请 账户资料修改，或者直接向注册登记机构申请查询，最终结果以注册 登记机构的系统记录为准。第二十一条已故投资者的家属查询该投资者基金账户资料的， 本公司将核验该投资者死亡证明以及证明查询人与该投资者法律关 系的有效法律文件。第二十二条投资者可以申请修改基金账户信息，但是如需修改 证件类型、证件号码、姓名等重要信息时，须携带公安、工商行政管 理等部门相关证明至柜台办理，如需修改银行账户信息也须到柜台办理。第二十三条通过本公司开立的基金账户，不提供纸质的基金账 户卡，投资者身份信息、交易密码为使用基金账户的唯一凭据。投资 者如忘记交易密码可在柜台办理密码重置。第二十四条投资者注销基金账户

11、需要亲自到柜台办理，或将身 份信息等相关材料传真至本公司以接受核验。本公司只受理投资者在 本公司托管的基金账户的注销申请。第二十五条投资者申请注销基金账户需满足以下条件：（一）该基金账户内没有有基金份额余额或在途基金份额；（二）该基金账户未被冻结或挂失；（三）该基金账户当日没有任何交易申请（包括未确认的申购、 赎回、转换、分红方式变更、转托管等交易申请以及募集期尚未 结束的认购申请等)，也没有任何未确认的在途交易申请；（四）该基金账户当日没有任何账户类申请（包括资料修改、非交易过户等），也没有任何未确认的在途账户类申请；（五）该基金账户所属的交易账户状态正常。第二十六条基金账户注销申请必须经注

12、册登记机构确认后方 可生效。投资者基金账户注销成功后，该基金账号停止使用，不再分 配给其他投资者，投资者销户后又重新开户时，注册登记机构将分配 给该投资者一个新的基金账号。第二十七条基金投资人已在其它销售机构开立基金账户，如要 在我公司进行交易，需办理基金账户登记业务，无需重新开户。从而 实现用同一基金账号在多个销售机构处进行开放式基金的认购、申购 及赎回等交易。第二十八条基金账户取消登记是指注册登记机构根据投资人 提出的申请，为投资人撤销在我公司进行基金交易时使用的基金账号 的业务。基金账户取消登记后，该投资人不能在我公司对该注册登记 机构托管的产品进行任何交易。第二十九条基金账户取消登记需

13、满足的条件与基金账户销户 相同，可参考前述条款。第二十条人民法院、人民检察院、中国证监会及其他国家机关 依照法律、法规的规定和程序要求冻结或解冻基金持有人的基金账户 时，应向我公司出示执行公务证、介绍信、生效法律文书、协助执行 通知书等文件。第三十一条基金账户、基金份额冻结（解冻）业务作为异常交易，需报监察稽核部门备案。第四章销售结算账户管理第三十二条本公司基金销售结算账户是指公司在符合监督要 求的机构开立的，用于归集和管理基金销售结算资金的资金账户。基 金投资人结算账户是指与投资人交易账户相关联的银行卡账户。第三十三条本公司在具备基金销售业务资格的商业银行开立 基金销售结算专用账户，用于基金

14、销售结算资金的归集、暂存、划转。第三十四条本公司按照人民币结算账户监管部门和中国证监 会的有关规定，开立、变更或者撤销销售账户。销售账户的开立、变 更和撤销由公司运营部统一管理，并按照有关规定向中国证监会及所 在地中国证监会派出机构备案。第三十五条本公司开立的销售账户可分为总部基金销售结算 资金归集账户（以下简称销售归集总账户）和分支机构基金销售结算 资金归集账户（以下简称销售归集分账户），以及投资者备付金账户。销售归集总账户是用于归集基金销售结算资金，并可与基金注册 登记机构进行资金交收的销售账户。销售归集分账户是分支机构用于向销售归集总账户划转基金销 售结算资金的销售账户，严禁使用销售归集

15、分账户与注册登记机构进 行资金的交收。第三十六条销售账户基本信息发生变更，自变更之日起5个工 作日内，应将账户变更情况报中国证监会及公司所在地派出机构备第三十七条公司撤销销售账户时，应当向监督机构申请，并将 销售账户内资金转移至其他销售账户或者返还基金投资人。自撤销之 日起5个工作日内将撤销情况报中国证监会及公司所在地派出机构备案。第三十八条本公司发起资金划转指令时，须确保收款账户是在 监督机构备案的销售账户或投资者结算账户，资金划转时间应当遵循 公司资金清算流程的有关规定。第三十九条投资者结算账户发生变更的，应当向公司运营部提 出申请，由运营部在修改投资者的结算账户后向监督机构备案；投资 者结算账户发生变更，且未向本公司提出申请，致使资金无法返还投 资者的，本公司将资金存放于销售归集总账户，并记录明细。第四十条本公司确保销售账户的基金销售结算资金封闭运行， 严禁用于与基金销售无关的消费、转账及提取现金等，严禁以销售账 户内的基金销售结算资金向他人提供融资或者担保。第四十