xx农村信用合作联社存款证明业务管理办法

1、xx农村信用合作联社存款证明业务管理办法第一章 总 则第一条 为加强xx农村信用合作联社（以下简称“市联社”）存款证明业务管理，规范业务操作，防范业务风险，根据储蓄管理条例、商业银行中间业务管理暂行规定、综合业务系统操作规程等有关制度规定，制订本办法。第二条 存款证明书是指市联社下辖营业部、信用社（以下简称“机构”）为存款人证明其在本机构存款情况而出具的的书面文书。存款证明书分为时点存款证明书和时期存款证明书。时点存款证明书是指证明存款人某一时点在市联社机构有一定数额存款的书面文书；时期存款证明书是指证明存款人某一时期在市联社机构有一定数额存款的书面文书。第三条 存款证明统一由机构对外出具。存

2、款人申请办理存款证明的，由其存款开户机构办理存款证明业务。第二章 出具存款证明的对象、条件第四条 市联社对外出具存款证明的对象为在本机构开立个人存款账户、基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户及临时存款账户（因注册验资和增资验资开立除外）的客户。第五条 出具存款证明应具备以下条件：（一）时点存款证明。在开户机构存有活期存款、定期存款或通知存款、协定存款。（二）时期存款证明。1、在开户机构存有活期存款、定期存款或通知存款、协定存款；2、在被证明存款的起止日期内，与存款证明相对应的存款不得支取（客户在被证明存款的起止日期内退回存款证明原件除外），属定期存款的到期自动转存。第六条 下列存款不得对外

3、出具存款证明：（一）已被县（市）以上司法机关冻结止付的存款；（二）在挂失止付期内的存款；（三）在质押止付状态下的存款；（四）存款人死亡，申请人未取得合法继承权的存款；（五）保证金存款。第三章 存款证明办理程序第七条 存款人应向其开户机构提出申请，并提供相关申请材料，领取一份浙江省农村机构存款证明申请书，按要求填写并签章（个人签名、单位需加盖公章），办理机构需留存申请材料复印件。第八条 申请办理存款证明，存款人应提供以下材料：（一）个人存款证明业务应提供存款人身份证件原件及其开户机构签发的个人存折（单）、信用卡，由代理人办理业务的，则需同时提供代理人身份证件原件并出具存款人授权代理人办理业务的委

4、托书，机构留存上述申请材料的复印件。（二）单位存款证明业务应提供单位的有效证明文件、开户许可证和法定代表人身份证件原件，由代理人办理业务的，则需同时提供代理人身份证件原件并出具授权代理人办理业务的委托书。第九条 主办会计在收到申请人提交的申请材料后，应认真审核以下要素：（一）通过联网核查公民身份信息系统、结算账户管理系统等途径审核存款人提供申请材料的真实性，在申请材料复印件上注明“与原件核对一致”字样并签字确认。（二）通过综合业务系统核实存款人名称、存款金额、存款期限与申请书上填写内容的一致性；（三）确认存款是否属于本办法规定的对外出具存款证明的范围；（四）浙江省农村机构存款证明申请书中“银行

5、声明”是否经申请人或代理人签章认可。第十条 申请存款证明的材料经审核无误后，主办会计应按如下操作：（一）以活期存款申请开具存款证明的，应打印活期存款分户账。（二）授权经办柜员开立存款证明书。第十一条 主办会计审核、操作完毕，在浙江省农村机构存款证明申请书经办人意见栏填写审核意见并签名。主办会计在浙江省农村机构存款证明申请书签署意见后，附存折或存单复印件、活期存款分户账账页、身份证件复印件、单位有效证明文件复印件、开户许可证复印件及存款证明书报机构负责人审批。第十二条 机构负责人审查、核实资料，登录综合业务系统中再次复核存款余额、状态等情况后，在浙江省农村机构存款证明申请书上填写审批意见并签名，

6、在存款证明书上加盖公章，并将所有存款证明资料返回主办会计。第十三条 主办会计收到经机构负责人审核同意的存款证明资料，向申请人收取存款证明业务手续费，并出具收费凭证后，将存款证明书交付申请人。第四章 存款证明管理第十四条 存款证明书只能按实际存款人、存款时间、存款金额等内容如实开具，存款证明书的金额不得高于客户提供的存款凭证金额。第十五条 存款证明书不能替代存单（折）作为取款凭证，不能设定质押，不能挂失，遗失不补。第十六条 时点存款证明书的时点日期为受理日之前的日期（不含受理日）。时点存款证明书项下的存款可自由支取。第十七条 时期存款证明书项下的存款，可以进行司法冻结、扣划，可以挂失。第十八条

7、在被证明存款的有效日期内，客户支取时期存款证明书项下的存款，应交回时期存款证明书原件，并办理时期存款证明的撤销：（一）主办会计对客户交回的时期存款证明书原件经审查无误后，在时期存款证明书上注明“失效”字样并签字，报机构负责人审批。（二）机构负责人审批同意后，由主办会计授权柜员撤销与之对应的存款“资信证明”标志，办理相关取款手续。第十九条 时期存款证明到期后，与之对应的存款自动解除“资信证明”标志，时期存款证明到期日的次日可办理取款。第二十条 当年存款人交回的时期存款证明书应专夹保管，次年初与存款证明其他资料一并装订入档。第二十一条 对外出具存款证明业务手续费按现定标准收取。因客户需要开具银行询征函的视同出具时点存款证明业务收费。存款人退回存款证明书的，手续费不退，存款证明业务收取的费用入手续费收入科目核算。第二十二条 主办会计应登记xx农村信用合作联社出具验资资金证明登记台账，记录存款人名称及证件号码、对外出具存款证明书的时间、证明金额、证明业务经办人等，并签章确认。第二十三条 对外出具存款证明的相关资料按年装订，按会计档案管理要求归档保管