百日练兵-出纳业务

1、柜面业务应知应会手册出纳业务.：出纳业务岗位设立与岗位职责现金处置各岗位操作流程人民币相关要求.：出纳业务岗位设立与岗位职责.岗位设立与岗位职责：出纳业务现金出纳现金的收付、兑换、整点、清分、缴存以及现金等实物的调运、保管等业务活动及管理相关岗位金库担任人、管库出纳、清点出纳、解款出纳、记账出纳、支行长、综合柜员、普通柜员岗位设置应遵照不兼容岗位相分别、相互制约的原那么.办理现金出纳业务应遵照的原那么是什么：出纳业务ABCDEFGHIJ先收款后付账业务一笔一清业务未完成不得离柜大额现金审批现金必需达标现金兑换先入后出交接时必需签字必需在监控下进展严谨挪用库款金库不得在非营业时间翻开.支行长支局

2、长：出纳业务主要职责执行现金各项出纳制度担任现金出纳日常管理确定柜员尾箱交叉调配审批各项现金调拨控制营业机构库存监视超限现金的解缴游览授权审批职责.综合柜员业务主管：出纳业务主要职责营业前清点尾箱，发放柜员，调配营业款营业终调回柜员超额现金收回尾箱与支行长共同清点库存实物，清点现金.普通柜员现金柜员：出纳业务主要职责营业前接纳尾箱点现金审核现金类业务真实性现金有价单证收付兑换残损人民币回收或上缴假币收缴及反假币宣传按规定控制尾箱库存营业终上缴超额现金.柜员暂时签退及交班原那么：出纳业务营业期间，柜员离柜应将系统柜员签退、现金等实物入柜箱上锁保管柜员交接班时，必需办理正式轧账。交接双方将现金、有

3、价单证与会计账表核对相符后，登记“交接班登记簿由双方签字确认，并办理尾箱的交接。.：出纳业务现金处置.现金柜面业务：出纳业务内容：为客户办理各项现金收付、兑换等业务。 现金收付必需符合反洗钱的有关规定。原那么：收款业务运用计算机打印并交客户签字确认 收入现金结算，当面点清、一笔一清、不得混收要点：审查付款凭证要素，在适当位置加盖名章、现金讫，钱款当面点交，兑换业务必需先兑入，后兑出.大额现金收付：出纳业务原那么：收付必需复点，单位支付大额现金必需与单位核实整点现金点准挑净墩齐捆紧盖章百张为把、拾把为捆成捆纸币须双十字捆扎并加贴封签.：出纳业务大额现金约定方式：单位或个人客户应提早1天以上已或到

4、营业窗口等方式约定，大额指超越5万元单位客户约定遵照原那么：只能在开户机构约定 只能对活期账户约定 约定未支取的视为无效，要重新约定个人客户约定遵照原那么：与同储种通存通兑范围一致 异地约定不得超越异地取款最高金额 无密客户只能在开户机构约定 在系统中进展约定登记 约定未取视同无效，必需重新办理.：出纳业务大额现金支付要求：严厉执行大额现金支付登记备案制度 何时登记单位和个人客户一日一次性提现或一日数次提现累计超越5万元含以上，营业机构应逐笔登记并上报上级机构，由上级机构向人行报备.：出纳业务大额现金异常现金买卖种类：存取明显超越其实践需求 存取现金时出现异常变化 延续存取大额现金出现异常变化

5、 营业机构以为其它异常大额存取情况网点留存过夜现金原那么因特殊缘由无法上缴现金，需留存该营业机构的，必需双人值守，现金及有价证券须装入保险柜，现金不准超越营业机构核定库存限额。.：出纳业务自动柜员机现金业务原那么：双人操作和管理存放现金的保险柜钥匙及密码应视同金库钥匙密码管理加钞要求：严禁不同卷别现金混装必需按规定位置放置钞箱安装终了必需做吐钞测试.：出纳业务人民币相关要求残缺、污损人民币假币管理.：出纳业务残缺、污损人民币概念：指票面撕裂、损缺、或因自然磨损、侵蚀、外观、质地受损、颜色变化、图案不明晰、防伪特征受损，不宜在继续流通运用的人民币残缺、污损人民币兑换分“全额“半额兑换方法：持有人

6、赞同认定结果的，该当面在兑换的残缺、污损纸币的票面上加盖本行行名“全额、“半额戳记，硬币用公用袋密封并加盖“兑换戳记.：出纳业务残缺、污损人民币退回：对兑换结果又异议或营业机构难以把握兑换规范的特殊残缺、污损人民币，经持有人要求，应出具认定证明并退回该残缺、污损币上缴：每日将残缺、污损人民币缴给上级机构，由上级机构定期同人行兑换，残币占库存原那么不能超越1%损益处置：因兑换发生的收益损失，必需在公司系统的“营业外收入、支出或储蓄系统的“营业外收入、支出科目中进展冲销.：出纳业务假币 伪造币、变造币 伪造币：仿照真币图案、外形、颜色制造的假币变造币：在真币根底上利用技术手段改动真币形状的假币反假

7、币业务流程：收缴鉴定保管上缴.：出纳业务收缴假币流程：假币收缴凭证一次性发现20张新造假手段造币有造假币线索不配合收缴行为有其中一种行为的立刻报送公安机关.：出纳业务假币鉴定持有人恳求假币鉴定程序：持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起个任务日内，持直接或经过收缴单位向有权鉴定假币的机构提出书面鉴定恳求。有权鉴定机构：有权鉴定假币的机构为中国人民银行当地分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构 鉴定错误盖有“假币字样的真币的处置：对盖有“假币字样戳记的人民币纸币、对收缴的各种硬币，经鉴定为真币的，由鉴定机构交收缴营业机构按照面额兑换完好券退还持有人，收回持有人的；盖有“假币戳记的人民币按

8、损伤人民币处置，不得截留或私自处置鉴定的假币 .：出纳业务假币的保管、交接、上缴综柜上缴上级机构季末上缴人民银行收缴人日终上缴假币 普通柜员分别在“假币收缴登记簿的“收缴人、“保管人签字确认 假币专管员季末假币专管员缴人民银行由中国人民银行一致销毁，不得自行处置 综合柜员综合柜员上缴，由假币专管员填制“假币上缴交接单，并双方签字确认 .假币丧失，确已无法找回的，由当事人及机构出具情况阐明和处置措施，报上级机构。上级机构应视情况轻重，对当事人及机构进展处分 .：出纳业务营业机构的重要单证管理有哪些要求？营业机构的重要单证非营业时间原那么上应寄库保管。确实不能寄库保管的，须放置于网点内公用的保险箱柜，妥善保管，且须配备守卫人员或具备其他安保措施营业网点重要单证如何交接？日终重要单证处置的手续有哪些？营业员营业时间暂时离岗或中午午休，应将重要单证锁入尾箱或保险柜妥善保管，尾箱或保险柜必需置于监控设备的监控范围内。每日