银行从业个人理财模考押题班

1、78、（）比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者。A收入型基金B冒险型基金C成长型基金D激进型基金答案 A单选题79、下列关于基金风险的说法正确的是（）。A封闭式基金的价格与基金净值之间一般来说是反方向变动的B开放式基金的价格总是与基金净值偏离很大C开放式基金的价格与基金净值之间一般来说是同方向变动的D开放式基金的申购和赎回价格随基金净值的下跌而上升答案 C单选题80、根据保险法的规定，银行网点开办保险代理业务，必须取得（）。A保险监督管理机构颁发的保险业务许可证B保险监督管理机构颁发的代理业务许可证C保险监督管理机构颁发的保险兼业代理业务许可证D保监会和银监会共同颁发的保险兼业

2、代理业务许可证答案 C单选题81、下列不属于货币市场工具的是（）。A短期政府债券B中长期债券C商业票据D大额可转让定期存单答案 B单选题82、下列关于金融互换市场的说法，不正确的是（）。A互换中可以包含两个以上的当事人B货币互换需要交换等价的本金，而利率互换不需要交换本金C金融互换是通过银行进行的场内交易D货币互换中需要事先敲定汇率答案 C单选题83、金融市场中介分为交易中介和服务中介，则按这种划分方式，下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这一机构是（）。A深圳证券交易所B美国标准普尔公司C普华永道会计师事务所D天元律师事务所答案 A单选题84、下列不属于金融市场配置功能的是（）。A资源

3、配置B财富的再分配C信息的再分配D风险的再分配答案 C单选题85、下列金融工具流动性比较，正确的是（）。A大额可转让定期存单短期政府债券定期存款B短期政府债券大额可转让定期存单定期存款C定期存款短期政府债券大额可转让定期存单D定期存款大额可转让定期存单短期政府债券答案 B单选题86、下列金融交易中，属于货币市场交易的项目是（）。A你从银行获得了三年期贷款购买一辆轿车B你在银行购买了9800元的短期国库券C普通股股票价格上涨，为此你买入100股该公司股票D你获得了一笔收入，买入15000元证券投资基金答案 B单选题87、在（）市场上，银行等金融机构之间进行短期的资金借贷，以调剂资金余缺。A同业拆

4、借B商业票据C回购协议D银行承兑汇票答案 A单选题88、经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于（）行业。A房地产B建材C汽车D电力答案 D单选题89、当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避（）以对自己的资产进行保值。A股票B浮动利率资产C固定利率债券D外汇答案 C单选题90、如果就业率比较高，预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加，个人理财策略偏于配置更多的（）。A国债B定期存款C股票D活期存款答案 C单选题二、多选题（共40题，每题1分，计40分）1、商业银行对信用风险限额的管理，应当包括（）。A期限错配限额B止损限额C结算前信用风险限额D结算信用风险限额E期

5、权限额答案 CD多选题2、个人理财产品的风险按照其主要构成要素，主要分作（）类型。A声誉风险B基础资产的市场风险C支付条款中的支付结构风险D理财资金的投资管理风险E不可抗力风险答案 BCD多选题3、理财产品基础资产风险常见分类有（）。A信用类B利率类C股票类D商品类E汇率类答案 ABCDE多选题4、由于支付条款中的特别安排，（）情况也会给客户带来风险。A增信措施B流动性安排C期限安排D利率风险E错配风险答案 ABC多选题5、下列（）是从业人员的基本行为准则。A信息保密B勤勉尽职C职业形象D专业胜任E信息披露答案 BCD多选题6、从业人员的岗位职责要求有（）。A风险提示B了解客户C协助执行D熟知

6、业务E公平竞争答案 CD多选题7、银行业从业人员的下列行为中，符合“岗位职责”有关规定的是（）。A不打听与自身工作无关的信息B未经内部职责调整或批准，不为其他岗位人员代为履行职责C当有急事需要处理时，将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管D未经内部职责调整或批准，不将本人工作委托他人代为履行E当有事离开时，为了不影响工作，将自己掌握的交易密码交与其他工作人员答案 ABD多选题8、某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员在下列哪些方面未违反职业操守的有关规定（）。A保护商

7、业秘密和隐私B风险提示C守法合规D熟知业务E诚实信用答案 AD多选题9、商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是（）。A审慎性原则B流动性原则C客户最大利益原则D建立风险管理体系原则E建立内部控制制度原则答案 ADE多选题10、商业银行个人理财业务人员从岗位范围看，大致包括（）。A为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员B办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员C销售理财计划或投资性产品的业务人员D一般产品销售和服务的业务人员E其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员答案 ACE多选题11、商业银行理财产品的开发利用应当编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字。产品开发报

8、告的内容要详细，包括（）等。A新产品的定义、性质与特征B目标客户及销售方式C主要风险与测算和控制方法D新产品的介绍宣传材料E风险限额答案 ABCE多选题12、理财资金不得投资于（）。A境内二级市场公开交易的股票B新股申购C未上市企业股权D上市公司非公开发行或交易的股份 E与其相关的证券投资基金答案 ACDE多选题13、理财资金投资管理的（）是监管的重点，也是理财资金使用的重要原则。A合规性B有效性C安全性D流动性E风险控制答案 ABCE多选题14、根据合同法，下列关于格式条款合同的说法，正确的有（） 。A采用格式条款订立合同的，提供格式条款的一方应当遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务B采用

9、格式条款订立合同的，提供格式条款的一方应当采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款C对格式条款的理解发生争议的，应当按照通常理解予以解释D对格式条款有两种以上解释的，应当做出不利于提供格式条款一方的解释E格式条款和非格式条款不一致的，应当采用格式条款答案 ABCD多选题15、商业银行在中国境内不得（），但国家另有规定的除外。A经营证券业务B从事信托投资C向非自用不动产投资D向非银行金融机构和企业投资E代理买卖外汇答案 ABCD多选题16、个人理财业务的客户可以是（）。A完全民事行为能力人B限制民事行为能力人C无民事行为能力人D限制民事行为能力人的法定代理人E无民事行为能力人的监护人答

10、案 AD多选题17、下列对投资基金销售业务描述，正确的有（）。 A未与基金管理人签订书面代销协议的，代销机构不得办理基金销售 B代销机构经批准可以委托其他机构代为办理基金的销售 C基金管理人对代销机构的基金销售业务负有检查、监督的义务 D基金管理人应审查代销机构使用的宣传材料，并对材料内容负责 E代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户，并由基金管理人对账户内的资金进行监督答案 ACD多选题18、个人外汇账户及外汇现钞管理中，应经国家外汇管理局核准的有（）。A开立外国投资者投资专用账户B开立特殊目的公司专用账户C开立投资并购专用账户D开立个人外汇储蓄账户E开立个人外汇结算账户答案 ABC多选题19、根据民法通则，下列属于企业