防范非法集资知识测试

1、防范非法集资知识测试一、判断题1. 非法集资是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众（仅限自然人）吸收资金的行为。 对错2.非法集资有如下特征：非法性、公开性、公益性、社会性。 对错3.违规销售非保险金融产品可能构成非法集资。 对错4.在正规大媒体上刊登了投资理财广告或聘请了明星代言的理财产品，就一定没有风险。 对错5.投资者加强自身防范意识，树立勤劳致富的思想，不传播、不轻信所谓的一夜暴富神话，是减少和防范非法集资活动的根本途径。 对错6. 参与非法集资,法律不保护,政府不买单。 对错7.保险从业人员应珍惜职业生涯、严守法律底线，自觉净化行业发展环境。 对错8.保险机构工作人员可以根据租金情

2、况，将保险机构的营业场所租给他人宣传、销售非保险金融产品。 对错9. 保险领域的非法集资手段有：保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞，假借保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗。 对错10. 刑法规定，犯非法吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。 对错二、不定项选择题11、面对非法集资陷阱，我们应该做到( ) 对“高息”诱饵不动心对“官方”背景不迷信对“熟人”热心不轻信对“老板”实力不崇拜12、2020年防范非法集资宣传月的主题是( ) 携手筑网同防共治防范和打击非法集资守住钱袋子，护好幸福家13、非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，

3、从目前案发情况看，主要包括以下几大类?( ) 债权股权商品营销生产经营14、我司从哪些维度实施非法集资季度监测( ) 资金监测舆情监测投诉监测人员往来监测职场监测15、因参与非法集资活动受到损失，承担损失的人是( ) 不法分子承担参与者自行承担不法分子和参与者共同承担政府承担16.以下哪些为非法集资的表现形式( ) A.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。B.通过认领股份、入股分红进行非法集资。C.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。D.通过合法经营的保险公司购买保险产品17、保险领域非法集资的主要手段有哪些?( ) 不

4、法机构假借保险公司信用，误导欺骗投资者宣称保险公司为其产品提供担保诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章18、防范非法集资的“四看三思等一夜”法，“四看”是指( ) A.看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。B.看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。C.看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。D.看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。19.我司防范非法集资举措的包括( ) A.建立常态化监测、检查机制B.建立非法集资年度排查机制C.建立防范非法集资宣传教育机制D.加强保险消费者风险提示，切实维护消费者权益20.规避非法集资陷阱的“三看三思”法，“三看”是指( ) A.是否取得金融监管部门（如人民银行、银保监会、证监会等）的批准文