银行员工违规违纪处罚规定模版

1、银行员工违规违纪处罚规定（试行）第一章总则第一节目的、依据和适用范围第一条 为了强化管理，从严治行，降低风险，教育广大员工自觉遵章守纪， 维护金融法规的严肃性，预防和惩处违规违纪行为，促进全行经营管理水平不断 提高，依据中华人民共和国商业银行法等相关法律、法规，结合我行实际， 制定本规定。第二条 本规定适用于银行所有在职在岗员工 （包括资深员工、劳务派遣人 员）。员工违规违纪，不受所在岗位、部门局限，均依照本规定相应条款执行。第二节处罚原则第三条违规违纪必究原则。金融法律法规和本行的规章制度是稳健经营的 基本保证，每位员工都必须严格遵守。凡是违反本规定者，依照本规定处理。第四条 实事求是原则。

2、对员工违规违纪行为，应当以事实为依据，以金融 法律法规和本行的规章制度为准绳，准确认定违规、违纪性质，区别不同情况， 恰当地予以处理。第五条 人人平等原则。全行所有员工在本规定前人人平等， 不允许有不受 规章制度约束的特殊员工，任何违规违纪的员工都必须依照本规定给予相应的处 罚。第六条 民主集中制原则。对违规违纪员工的行政处分、解除劳动合同等处 理，必须经过行长办公会研究决定，不允许个人或少数人决定和批准。第七条惩前忠后、治病救人原则。对违规违纪的员工要做到惩戒与教育相 结合，宽严相济，达到教育本人、警示他人、纠正错误、依法合规经营的目的。第八条控股子公司可参照本规定制定本单位的处罚规定。第三

3、节处罚种类第九条行政处分：（一）警告；（二）记过；（三）记大过；（四）降级；（五）撤职；（六）开除。第十条 批评教育（包括书面检查、批评、通报批评）。书面检查：是指由违规违纪的员工写出检查。批评：是指对违规情节轻微的员工当面讲明违规事实，指出其危害性。通报批评：是指将个人或单位的违规违纪行为在全行进行书面通报。第十一条 经济处罚：是指对违规违纪的员工所进行的罚款和经济损失赔偿。包括扣发个人所得、赔偿经济损失（部分或全部）、罚款、没收非法所得等。第十二条 其他处理（包括取消岗位资格、待岗、解聘、责令引咎辞职、解 除劳动合同等）。取消岗位资格：是指将员工已取得的岗位资格予以取消。待岗：是指本行员工

4、因行为过失而不适合继续在现岗位， 以待职形式在一定 时期内调整到过渡性岗位工作。待岗期间薪酬待遇等按有关规定执行。解聘：是指解除中层管理人员所聘任的职务或专业技术人员所聘任的专业技 术岗位。责令引咎辞职：是指对应当引咎辞职而不提交辞呈的，由总行责令其在规定 时间内引咎辞职。解除劳动合同：是指劳动合同订立后，尚未全部履行以前，由于员工不适合 在本行工作，或者有违反本行管理规定的行为，提前终止劳动合同的法律行为。第四节处罚实施第十三条对违规违纪员工的处罚意见，由所在单位或主管部门或实施检查 的人员提出：（一）需要给予行政处分和附带其他处罚的员工， 由监察室调查、审理后提 出处理意见，报总行行长办公

5、会研究决定；给予行政开除处分的，须经职工代表 大会讨论决定。对员工的行政处分，从受理之日起，开除处分不得超过五个月，其他处分不 得超过三个月。（二）需要给予解聘、解除劳动合同的员工，由所在单位提出处理意见报人 力资源部，经其核实后，报总行行长办公会研究决定。（三）需要予以责令引咎辞职的中层管理人员， 经总行行长办公会研究决定 后，由总行主管领导通知本人。（四）需要予以取消岗位资格、待岗处理的员工，由总行主管业务部门、支 行或实施检查的人员依据规定提出处理意见， 报人力资源部门审查，经总行主管 领导同意后执行。（五）需要予以罚款、赔偿的员工，由其所在单位或主管部门或实施检查的 人员实施；罚款数额

6、较大的，由总行行长办公会研究决定后实施。（六）需要予以批评教育的员工应及时进行，由其所在单位或主管部门或实 施检查的人员实施。第十四条经济处罚、行政处分和其他处理的执行。（一）对违规情节轻微，认错态度较好的员工，由实施检查的人员予以批评 教育或处以300元以下罚款；对处以300元以上5000元（含5000元）以下 的罚款、赔偿，由检查人员提出处理意见提交所在单位或业务主管部门研究决定， 或者由所在单位或业务主管部门直接做出处罚决定； 对不构成严重后果的违规行 为处以的罚款不超过5000元。（二）罚款或赔偿在5000元以上的，由部门、分行、支行写出情况报告， 报总行行长办公会研究决定，报监察室备

7、案。赔偿经济损失，适用于强令发放贷款、违规向关系人发放贷款、接受贿赂发 放贷款或在办理票据业务中造成经济损失等情况。（三）违规违纪造成重大经济损失或情节严重的，对负有重要责任、主要责 任和直接责任人员，给予相应白纪律处分，并视情节处以5000元以上罚款。（四）行政处分可以单独使用，也可以与经济处罚等其他处理并用。（五）凡条款中涉及经济处罚的金额，均含起点数；给予行政纪律处分的， 均含起点处分。第十五条经济处罚应出具“经济处罚通知单”，对违规违纪人员所罚款项，部门、分行、支行做出经济处罚的，由部门、分行、支行收缴并负责登记备 案，于每季度结束前5日上交总行财务部门；总行做出经济处罚的，罚款上缴总

8、 行财务部门。第十六条 检查人员在检查中发现有违规、 违纪、违法问题隐瞒不报的，给 予相应的行政处分或经济处罚。第十七条 被处分的员工对处分决定不服的，可以在收到处分决定之日起 30日内，向总行提出书面申诉；总行应在接到申诉后30日内做出复审决定；对 复审决定仍然不服的，可以在收到复审决定之日起 30日内，向上级有关部门提 出申请复审。但在未改变总行原处分决定以前，仍按照原处分决定执行。第十八条 有下列情况之一的，可以从轻、减轻或免予处罚：（一）涉及金额、损失和影响较小，情节轻微的；（二）主动交待违规违纪行为并及时纠正的；（三）主动赔偿、退出非法所得或有效阻止危害结果继续发生的；（四）在共同违

9、规违纪活动中起次要作用、负次要责任的；（五）能够主动发现案件或案件发生后及时报案， 积极采取措施，挽回经济 损失的；（六）违规违纪后，能够主动检举、揭发他人违纪违法行为，经查属实的；（七）抵制无效、被迫违规违纪，能及时向总行报告的；（八）有其他立功表现的。第十九条 有下列行为之一的，应从重或加重处罚：（一）有令不行、有禁不止、明知故犯的；（二）违规违纪给本行造成重大财产损失、信誉损失或其他严重后果的；（三）在一年内连续违规，同时违反两种以上规章制度或违规违纪受到处罚后再次违反同一规章制度的；（四）案发后不及时采取相应措施，贻误办案时机，影响案件查处、挽回损 失的；（五）在共同违规违纪行为中起主

10、要作用、负主要责任的；（六）授意、指使、强令他人违规违纪的；（七）态度恶劣、拒不承认错误或者阻挠抗拒调查的；（八）隐瞒事实真相或者串供、伪造、变造、隐匿、毁灭证据的；（九）对检举人、证人、鉴定人、调查人侮辱谩骂或打击报复的。第二十条 有下列行为之一的，应给予行政开除处分：（一）因违法犯罪被依法判处中华人民共和国刑法规定的主刑的；（二）被依法劳动教养（国家另有规定的除外）的；（三）违反规定账外经营的；（四）吸毒、贩毒、卖淫、嫖娼的；（五）案件发生后负案逃匿的；（六）法律、法规有明文规定给予开除处分的。第二十一条 员工严重违法违纪，其行为触及刑律的，移交司法机关处理。第二十二条 本规定条款中所指责

11、任人，是指在发生的案件中负有重要领导 责任人员、主要领导责任人员和直接责任人员。（一）重要责任人。是指在其职责范围内，对应管的工作或者参与决定的工 作不履行或者不正确履行职责，对造成的损失或者后果负次要领导责任的负责人；（二）主要责任人。是指在其职责范围内，对直接主管的工作不履行或者不 正确履行职责，对造成的损失或者后果负直接领导责任的负责人；（三）直接责任人。是指在其职责范围内，不履行或者不正确履行自己的职 责，对造成的损失或者后果起决定性作用的员工或者负责人。第五节 行政处分的解除第二十三条员工受到本规定第九条所列（开除处分除外）的行政处分，可在下列处分期满后解除行政处分：（一）受行政警告

12、处分的，处分期为 6个月；（二）受行政记过处分的，处分期为 12个月；（三）受行政记大过处分的，处分期为 18个月；（四）受行政降级、撤职处分的，处分期为 24个月。第二十四条 行政处分期满后，由受处分人向所在单位提出申请，所在单位 将受处分人在处分期间的表现和是否同意解除处分的意见报总行监察室，经总行行长办公会研究决定同意后通知本人。受处分人在处分期间工作表现特别突出或 有立功表现的，可以提前解除处分。员工受行政处分期间，不得晋升职务和级别，其中除受警告以外的行政处分 的，并不得晋升工资档次。员工行政处分解除后，工资晋级、职称聘任和评先奖励不再受原处分影响。 受到降级、撤职处分的，解除处分不

13、视为对原职务、工资档次和原专业技术职务 的恢复。第二章对违反廉洁自律规定的处理第二十五条本行工作人员要做到忠于职守、廉洁从业，有下列不廉洁行为 之一，情节轻微的，予以批评教育；情节较重的，给予行政警告至降级处分；情 节严重的，给予撤职以上处分；有非法所得的，予以收缴：（一）接受客户以各种名义馈赠的礼物、礼金、有价证券和支付凭证的；（二）向客户借用财物或长期借用客户车辆私用的；（三）经商办企业或在借款企业入股或在其他经济组织兼职的；（四）利用业务之便参与证券、票据、期货交易或充当融资“中间人” 、推 销商等收取佣金或好处费的；（五）接受借款人以考察为名，实为旅游邀请的；（六）用公款进行高消费娱乐活动，用公款支付或报销应由个人承担的费用 的；（七）利用焙丧嫁娶向客户和管理对象发请柬，大操大办借机敛财的；（八）向客户单位吃、拿、卡、要或报销应由个人支付费用的；（九）利用职权为配偶、子女及其他有利益关系的人从事经营性活动提供便利条件的；（十）在员工利益分配中，不依据总行有关规定暗箱操作、有失公平，损害 员工利益的；（十一）用公款宴请亲友和私客的；（十二）拖欠公款长期不还的；（十三）用公车旅游、钓鱼、接送子女上学，为亲属、亲友焙丧嫁娶提供车 辆的；（十四）进入不健康娱乐场所的；（十五）有其他违反廉洁自律行为的。第二