营业主管人才库试题及答案

1、营业主管人才库您的姓名： 填空题 *_1.(单选题)营业主管负责对营业人员办理业务的有效性、合规性和( )进行监督。 单选题 *A. 准确性B. 完整性 【正确答案】C. 一致性D. 安全性2.(单选题)在自动柜员机(ATM)上取款，当天最高取款限额为( )。 单选题 *A. 1万元B. 2万元 【正确答案】C. 3万元D. 5万元3.各级机构( )是本机构反洗钱工作的第一责任人， 单选题 *A.负责人 【正确答案】B.经办人员C.分行行长D.业务主管4.每个非自然人客户至少有( )受益所有人 单选题 *A.不需要B.一名 【正确答案】C.两人D.所有股东5.熟悉储蓄业务的人员不少于（）人 单

2、选题 *A.6B.5C.4 【正确答案】D.36.邮政储蓄机构应按照( )原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级，根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定个人存款账户功能、支付渠道和支付限额，并进行分类管理和动态管理。 单选题 *A.了解你的客户 【正确答案】B.风险防范C.科学合理D.保密性7.在中华人民共和国境内已登记常住户口的（）以上中国公民为居民身份证或临时居民身份证属于有效实名证件 单选题 *A.15周岁B.16周岁 【正确答案】C.18周岁D.20周岁8.开立个人外汇结算账户，除提供客户本人有效实名证件外，不须提供的材料有( )： 单选题 *A.中国邮政储蓄银行个人外

3、汇结算账户开户申请书；B.记载有统一社会信用代码的营业执照或其他执业手续证明的原件和复印件；C.属地外汇局要求的材料。D.外管局审批材料 【正确答案】9.违规积分：适用于( )行为。 单选题 *A.较重违规B.轻微违规 【正确答案】C.全部违规D.个人违规10.客户办理单笔交易金额( )现金存取、账户方式的行内及跨行汇款业务，应核对客户的有效实名证件，登记客户身份基本信息，并留存其有效实名证件的复印件或影印件 单选题 *A.1万元以上B.2万元以上C.5万元以上 【正确答案】D.10万元以上11.客户在同一网点连续办理多笔需要联网核查的业务时，在( )联网核查结果信息与客户持有的身份证记载信息

4、一致的情况下，为其办理的其他业务无需进行联网核查 单选题 *A.第一笔 【正确答案】B.第二笔C.全部D.不需要12.客户可在( )查询其名下类户与类户、类户的绑定关系 单选题 *A.开户网点B.同省网点C.同地市网点D.全国任一网点 【正确答案】13.修改账户存款期限只能在开户后( )办理，且只能办理一次 单选题 *A.当日B.当月C.三个月内 【正确答案】D.不得修改14.修改证件类型、证件号码的，原交易凭单的复印件或影印件连同( )保存，日终上缴会计稽核 单选题 *A.修改分户账通知单B.通用凭证C.修改分户账通知单通用凭证 【正确答案】D.不需要单册15.个人活期存款账户最后一笔交易(

5、不包括结息、代扣利息税、司法查询、司法冻结、司法扣划和扣收小额账户管理费，下同)超过( )的为长期不动户。 单选题 *A.1年B.2年C.3年 【正确答案】D.5年16.(多选题)网点营业主管应遵守的职业纪律包括( )。 *A. 知法守法，依法行事 【正确答案】B. 服从调遣，听从安排 【正确答案】C. 遵章守纪，令行禁止 【正确答案】D. 严守秘密，确保安全 【正确答案】E. 合规经营，循规办事 【正确答案】F. 公平竞争，维护形象 【正确答案】17.(多选题)客户持存折在窗口办理( )业务时，柜员必须使用长短波灯等专用仪器检验存折荧光丝防伪特征。 *A. 重新写磁 【正确答案】B. 取款金

6、额5000元(含)以上 【正确答案】C. 自动换折 【正确答案】D. 密码挂失18.(多选题)邮政储蓄网点尾箱管理中,以下哪些说法是正确的( )。 *A. 应以“方便业务、以岗设箱、一岗一箱、双人双锁、确保安全”为原则 【正确答案】B. 一个网点只设置一个主尾箱 【正确答案】C. 主尾箱号为01 【正确答案】D. 普通尾箱号码从02开始，并与实物尾箱相对应 【正确答案】E. 当修改、注销尾箱时，必须将尾箱中的现金、凭证清空 【正确答案】F. 注销的尾箱处于领用状态19.(多选题)营业网点在收到请领的重要单证时，必须按照( )要求对重要单证进行验收。 *A. 必须至少双人共同在录像监控下开封，严

7、禁单人操作 【正确答案】B. 认真检查包装是否完好无损，是否为所申领的单证种类，数量是否准确，印制质量和规格是否符合标准 【正确答案】C. 核验无误后，登记入账，在营业机构的保险柜妥善保管 【正确答案】D. 如发现有误，应将错误的凭证实物妥善封存不得发放使用，并立即逐级上报 【正确答案】20.(多选题)网点营业主管应严格遵守规章制度，严禁发生( )行为。 *A. 在未审核凭单、核实账户的情况下授权、签章 【正确答案】B. 使用他人名章、令牌、密码等进行业务操作 【正确答案】C. 对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理 【正确答案】D. 对发生的重大差错事故及时上报21.(多选题)柜员在业务操

8、作过程中的业务操作异常表现在( )。 *A. 管理人员胁迫、指使柜员违规办理业务 【正确答案】B. 非正常多次让客户输入密码 【正确答案】C. 故意压票、退票 【正确答案】D. 受理的票据或客户资料发生遗失 【正确答案】22.(多选题)反洗钱工作遵循主要原则( ) *A依法合规 【正确答案】B风险为本 【正确答案】C全员参与 【正确答案】D保守秘密 【正确答案】23.(多选题)自营和代理营业网点在反洗钱中履行的职责包含( ) *A严格按照反洗钱监管要求和行内制度规定开展客户身份识别工作，完整并妥善保存客户身份资料及交易记录，确保客户身份信息和交易记录完整准确； 【正确答案】B开展客户身份持续识

9、别和重新识 【正确答案】C按规定及时完成反洗钱处理团队下发的客户尽职调查工作； 【正确答案】D核实涉电信诈骗异常交易，视情况报送可疑交易报告 【正确答案】24.(多选题)( )等一线人员应充分发挥了解客户、熟悉业务的优势，勤勉尽责开展客户身份识别工作，留存必要的工作记录，及时报告可疑线索。 *A 临柜人员 【正确答案】B营销人员 【正确答案】C客户经理 【正确答案】D管理人员25.(多选题)客户办理下列( )业务时，应按照本章规定开展客户身份识别。 *A开立账户； 【正确答案】B为不在本行开立账户的客户办理单笔交易金额人民币1万元以上(含1万元)或者外币等值500美元以上(含500美元)的现金

10、汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性业务；C加办业务关系； 【正确答案】D建立授信类业务关系； 【正确答案】26.(多选题)识别客户身份时，应至少收集并登记如下客户身份基本信息，自然人客户收集的信息包括( ) *A客户的姓名、 【正确答案】B性别、 【正确答案】C国籍、 【正确答案】D职业 【正确答案】27.(多选题)客户属于下列范围的，不得为客户办理业务( ) *A.公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织和人员。 【正确答案】B.联合国发布的且得到我国承认的制裁决议涉及组织和人员。 【正确答案】C.其他国际组织、其他国家(地区)发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控组织和人员。 【正确答案

11、】D.中国人民银行要求关注的其他涉嫌洗钱或恐怖活动的组织和人员。 【正确答案】28.(多选题)个人储蓄业务包括()和() *A汇兑业务B人民币储蓄业务 【正确答案】C外币储蓄业务 【正确答案】D储蓄业务29.(多选题)普通柜员职责包括( ) *A.执行个人储蓄业务各项规章制度，并在所属权限内进行日常非现金业务操作B.负责本柜员现金、凭证盘点，做好日终轧账，确保账实相符； 【正确答案】C.配合支行(局)长开展业务宣传和推广工作； 【正确答案】D.与普通柜员职能相应的其他职责。 【正确答案】30.(多选题)营业主管业务职责包括( ) *A负责业务管理 【正确答案】B负责业务授权和监督 【正确答案】

12、C负责现金管理。 【正确答案】D负责营业机构日常安全管理 【正确答案】31.(多选题)客户在邮政储蓄机构开立的个人人民币存款账户，根据账户属性分为( ) *A个人结算账户 【正确答案】B个人储蓄账户 【正确答案】C本币账户D外币账户32.(多选题)下列款项可以转入个人结算账户的是( ) *A工资、奖金收入； 【正确答案】B稿费、演出费等劳务收入； 【正确答案】C债券、期货、信托等投资的本金和收益； 【正确答案】D个人债权或产权转让收益； 【正确答案】33.(多选题)辅助身份证明材料包括( ) *A户口簿 【正确答案】B临时身份证C护照 【正确答案】D机动车驾驶证 【正确答案】34.(多选题)邮

13、政储蓄机构除核对有效实名证件或者其他身份证明文件外，以下( )措施，可以识别或者重新识别客户身份： *A要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件； 【正确答案】B回访客户； 【正确答案】C实地查访； 【正确答案】D上级行审批35.(多选题)邮政储蓄人民币存款基本业务种类包括( ) *A活期储蓄存款； 【正确答案】B定期储蓄存款； 【正确答案】C定活两便储蓄存款； 【正确答案】D个人通知存款； 【正确答案】36.(判断题)各级机构应高度重视洗钱风险管理，正确认识和把握洗钱风险防控与业务经营发展的关系，充分认识在开展业务和经营管理过程中可能被违法犯罪活动利用而面临的洗钱风险，避免忽视业务发展中存在

14、的洗钱风险. 单选题 *A. 正确 【正确答案】B. 错误37.(判断题)各级机构应遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的客户身份识别措施，通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料核实客户身份，了解客户建立、维持业务关系的目的及性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 。 单选题 *A. 正确 【正确答案】B. 错误38.(判断题)非自然人客户的有效身份证件或者身份证明文件包括企业法人的企业营业执照。 单选题 *A. 正确B. 错误 【正确答案】39.(判断题)权限认证管理是指在原有的直接输入柜员号和密码认证的基础上增加其它认证方式 单选

15、题 *A. 正确 【正确答案】B. 错误40.(判断题)网点人员不可兼职。 单选题 *A. 正确B. 错误 【正确答案】41.(判断题)对于新开办网上银行、手机银行、电话银行等业务的客户，应要求预留本人实名登记的手机号码 单选题 *A. 正确 【正确答案】B. 错误42.(判断题)代理人代为办理业务时，需要修改或补录客户信息的，代理人可以对手机号码进行修改。 单选题 *A. 正确B. 错误 【正确答案】43.(判断题)审委会会议，具有表决权人员包括：审委会主任、审委会常设成员部门、审理事项相关成员部门参会人员，列席人员。 单选题 *A. 正确B. 错误 【正确答案】44.(判断题)被处理员工对复查决定仍不服的，可自收到复查决定之日起10个工作日内向作出复查决定机构的上级机构申请复核。 单选题 *A. 正确B. 错误 【正确答案】45.(判断题)反洗钱，是指为预防通过金融手段掩饰和隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪，以及监管定义的其他犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，而制定和实施一系列防范措施的行为。 单选题 *A. 正确 【正确答案】B. 错误46.(判断题