案件防控知识培训和竞赛试题库

1、案件防控知识培训和竞赛试题库一、单项选择（ 100 道）我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是： （B）A、商业银行操作风险管理指引B、关于加大防范操作风险工作力度的通知C、商业银行资本充足率管理办法D、巴塞尔新资本协议根据商业银行操作风险管理指引 ，操作风险包含下列哪种风险？（ C）A、市场风险B 、策略风险C、法律风险D 、声誉风险下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”？（ C ）A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B 、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D 、重要岗位的强制性休假

2、与岗位审计的配套与联动哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ A ）A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B 、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D 、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开存款风险滚动式检查制度是存款业务 的内部检查制度。 （ C）A 、制度合理性B 、制度有效性C、 操作合规性D 、 操作全面性存款风险滚动式检查制度的检查对象是_。 （ C）A 、对公结算账户中核算的本币存款B 、对私结算账户中核算的本、

3、外币存款C、 对公结算账户中核算的本、外币存款D 、 对私结算账户中核算的外币存款存款检查以 3 至 6 个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查。具体周期由银行自行确定，但一年不得少于_ 个周期。（ A ）2341存款检查的周期为： （B）1-3 个月B 、 3-6 个月6-12 个月12-24 个月在开立账户管理方面，下列做法不正确的是？（ B ）A 、 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的， 还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B 、 客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C、 对非客户开户有权人提供的开户资料

4、和印鉴卡，坚决不予受理D 、 对客户资料必须严格保管，业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”10.下列做法是不符合监管要求的？（ D）A 、严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B 、银行必须确保对发放各类余额、月底、满页对账单、回单的岗位与柜面人员相分离C、 对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看D 、 对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外在开户管理方面，下列做法不正确的是？（ D ）A 、 企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话， 银行工作人员在开户时要亲自电话校对，核对无误后才能办理开户手续B

5、、 开户手续完成后，应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，一律直接交给有权人，并由其签字确认，严禁由他人代领C、 对在开户后短时间内大笔资金入账， 又在短时间内划出的可疑账户， 要及时主动与开户企业对账，资金大额划出时要与预留联系人确认D 、 所有客户签字环节，可以由有权人在柜台当场面签，也可由他人代签，但不可离柜办理在电子银行业务中的重要凭证和工具管理方面，下列做法不正确的是？（ C）A 、 为客户开办电子银行业务注册、 变更业务时， 应该严格遵守由客户本人办理，严禁他人代为办理的规定B 、 发放 U 盾、口令卡等重要凭证时，应核对申请表上打印的介质凭证号和发放给

6、客户的介质序旦_号一致C、 银行不必亲手交给客户本人，可以由代理人代领D 、 银行必须亲手交给客户本人13.根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ D ）A 、 在业务流程中，通过流程监督机制或IT 系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B 、 银行业金融机构按照监管部门的部署， 在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C、 业务流程或工作部门的负责人， 在日常管理监督或通过岗位轮换、 强制休假等措施发现异常情 况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发

7、现的案件D 、 监管部门在飞行检查中发现案件线索的根据监管规定，做法不正确的是？( C)A 、 银行发生案件， 不论是否自查发现， 不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B 、 银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C、 银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、 因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D 、 银行高管人员涉嫌参与的案件、 经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件， 应按照有关规定问责并上追两级责任下列哪项属于银监

8、会关于防范操作风险“ 4+1 ”中的“ 1 ”？( A )A 、库房管理B 、安全保卫器械管理C、 票证管理D 、 设备管理下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？ (C)A 、有“黄赌毒”行为的B 、个人或家庭经商办企业的C、 小额资金购买彩票的D 、 无故不能正常上班或经常旷工的17.下列哪项不属于案件专项治理中的“五个W”？(C)A 、 where 高发部位在哪里B 、 who 谁在主谋作案C、 why 作案原因为何D 、 what 应针对性的整改什么18.下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一？ (A)A 、枪支弹药B 、授权卡C、 空白凭证D 、 查询对账19.下列哪项不

9、属于案件专项治理工作“三个坚持”？ (A)A 、坚持从严整治、合规经营B 、坚持标本兼治、重在治本C、 坚持查防结合、重在防范D 、 坚持改革管理并重、重在加强内控20.下列哪项不属于案件查处中必须坚持的“三个必须”？ (B)A 、 不管涉及哪一级，案件必须查清B 、不管案件涉及金额多少，都必须严查C、 不管涉案人员是谁，犯错必须处理D 、 只要违规、不管是否案发都必须追究下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标” 。 (B)A 、 降低案件发生率B 、提高案件预报率C、 严惩重处违法违规人员D 、 提高案件损失资金挽回率根据上海银行员工违反规章制度处理暂行规定 ，下列哪类人员不属于违规行为

10、的主要责任人？ (D)A、经集体研究决定发生的违规行为，成员中持赞同意见的人B 、领导或上级部门指令经办人员违规办理业务中的经办人员C、实施违规行为或直接导致危害后果的的当事人D 、因决策失误发生违规行为中的经办人员关于商业银行依法冻结单位存款的说法正确的是？ (C)A、被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，银行视情况决定是否解冻B 、冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，应当办理续冻手续，每次续冻期限最长为 1 年C、逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结D 、如果冻结单位存款发生失误，只能在六个月冻结期后解除冻结根据银行业监督管理法 ，银行业监督管理机构不可以采取下列哪一项措

11、施？ (C)A、进入银行业金融机构检查B 、询问银行业金融机构工作人员C、查封银行业金融机构的资产D 、封存可能被转移的文件、资料王某是甲商业银行的信贷人员，王某的丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据商业银行法的规定，下列说法正确的是？ (B)A、甲银行不得向乙公司发放贷款B 、甲银行不得向乙公司发放信用贷款C、甲银行不得向乙公司发放担保贷款D 、甲银行可以自由向乙公司发放贷款根据商业银行法 ，商业银行可以从事的是？ (A)A、向其他商业银行投资B 、房地产开发业务C、信托投资业务D 、股票投资业务根据商业银行法 ，关于商业银行设立分支机构，下列说法不正确的是？ (C)A、须

12、经银行业监督管理机构批准B 、须领取营业执照C、须按照行政区划设立D 、不具有法人资格根据金融机构大额和可疑交易报告管理办法对于既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构应当 提交大额交易报告和可疑交易报告。 (A)A、分别B 、同时C、合并D 、以上都不对根据我国物权法 ，以下关于物权登记机关的说法错误的是？ (D)A、不动产物权登记由不动产所在地的登记机构办理B 、浮动抵押在抵押人所在地的工商行政管理部门办理登记C、基金份额质押在证券登记结算机构办理登记D 、应收账款质押在工商行政管理部门办理登记张小五以自有的一套房屋作抵押向银行借款60 万元，双方办理了抵押登记。不久，张小五隐瞒该房屋已经设

13、定抵押的事实将该房屋出租给了不知情的王小六。租赁期限内，银行实现抵押权，该房屋由阮小七通过拍卖取得。请问以下说法正确的是？ (D)A、租赁合同自始无效B 、租赁合同效力未定C、阮小七仍受租赁合同约束D 、阮小七不受租赁合同约束下列关于票据贴现的说法不正确的是？ (A)A、贴现仅适用于银行汇票，而不能适用于商业汇票B 、贴现通过背书方式进行C、贴现是一种票据转让行为D 、贴现是一种银行授信行为对于票据金额文字记载与数字记载不一致的情形，我国票据法规定应以何为准？ (D)A、以文字为准，但文字含义不明时以数字为准B 、以数字为准C、以文字与数字中较低金额为准D 、票据无效关于冻结单位存款的利息计算

14、，说法正确的是？ (D)A、被冻结的款项，在冻结期均不计算利息B 、被冻结的款项，在冻结期均应计算利息C、如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息D 、被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息根据关于加强商业性房地产信贷管理的补充通知 ，某借款人申请第一套住房贷款，下列关于第一套住房认定表述正确的是： (C)A、应以借款人家庭(包括借款人、配偶及未成年子女)为单位认定其是否在本行首次申请贷款， 对于首次拟利用本行贷款的借款人应按第一套住房发放贷款B、应以借款人本人为单位认定其是否在本行首次申请贷款，对于首次拟利用本行贷款的借款人应 按第一套住房发放贷款C、应以借款人家庭(包括

15、借款人、配偶及未成年子女)为单位认定其是否在本行及其他银行同业 首次申请贷款，对于首次拟利用银行贷款的借款人应按第一套住房发放贷款D 、应以借款人本人为单位认定其是否在本行及其他银行同业首次申请贷款，对于首次拟利用银行贷款的借款人应按第一套住房发放贷款根据商业银行授信工作尽职指引 ，下列风险预警信号中，属于“业务运营环境变化”的信号是？ (C)A、缺乏技术工人，或有劳资争议B 、突然出现大额资金向新交易商转移C、工厂维护或设备管理落后D 、定期存款账户余额减少银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年

16、以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是： ( C )A、集资诈骗罪B 、高利转贷罪C、违法发放贷款罪D 、贷款诈骗罪国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的 ,构成什么犯罪： (C)公司、企业人员受贿罪业务侵占罪C.受贿罪D. 贪污罪.张某是银行的信贷员。 2009 年张某不按规定审核贷款材料，向个人和汽车贸易公司违规发放贷款 2100 余万元，造成银行1800 万元的损失无法追回。构成何种犯罪？ (B)A、职务侵占罪B 、违法发放贷款罪C、违法向关系人发放贷款罪D 、玩忽职守罪. 以( )手段取得银行或者

17、其他金融机构()等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处3 年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 (A)A、欺骗；贷款、票据承兑、信用证、保函B 、行贿；贷款、信用证、保函C、欺骗；贷款、信用证、保函D 、欺骗；贷款、票据承兑、信用证.我行合规政策于_年在 _董事会会议依据银监会商业银行合规风险管理指引进行了修订。 (C)A 、 2005 ，一届一次B 、 2006 ，一届四次C、 2008 ，二届十九次D 、 2009 ，二届十次根据上海银行内部控制基本规定我行内部控制要素是？ (A)内部环境风险评估控制活动信息与沟通内部监督A、B 、C、D 、中国银监会商业银行

18、操作风险管理指引规定，商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，下列不属于该部门的职责的是？ (B)A、建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释和监测方法以及报告程序B 、全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目C、建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理D 、确保操作风险操作风险制度和措施得到遵守与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有 (B) A、特殊性、非盈利性和可转化性B 、普遍性、非盈利性和可转化性C、特殊性、盈利性和不可转化性 D 、普遍性、盈利性和不可转化性以下关于商业银行风险的论述，正确的是：

19、 ( C)A 、商业银行的操作风险小于市场风险，因此商业银行应该更关注市场风险管理B 、商业银行的操作风险也可能带来巨亏，因此应当比市场风险更加充分重视C、 商业银行的各种类型的风险都可能带来巨大损失，都应当加以重视 D 、以上都不对.合规风险是指，商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受以下哪些风险： ( D )A、法律制裁、民事处罚、轻微财务损失B 、民事处罚、轻微财务损失、员工流失C、法律制裁、轻微财务损失、员工流失D 、法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失. 商业银行发生不可抗力，造成何种直接经济损失以上的事故、自然灾害应及时向银监会或其派出机构报告。( B)1500 万元以上

20、1000 万元以上800 万元以上D 、 500 万元以上. “ KYC ”原则的中文含义是以下哪一项： （D ）A、了解你的业务B 、了解你的客户业务单据C、了解你的客户业务D 、了解你的客户.金融机构案件报送的标准和类型是经纪检监察部门或司法机关立案的各类案件，但不包括以下哪一项： （ C ）A、经济案件B 、违规经营案件C、成功堵截的案件D 、诈骗、抢劫、盗窃案件.上海银监局直接监管的银行业金融机构向上海银监局报告重大突发事件的，应在事发后的那个时间段内： （ C）A 、 8 小时内12 小时内24 小时内D 、 48 小时内50.根据监管部门有关规定，商业银行合规内审人员占全体从业人员

21、的比例应为 _。 （ C）0.5%1%2%5%某中小城市商业银行1 年内发生案件累计金额达到 1 千万元的，则 1 年内不得 _ 。 （ D ）A、发行个人理财产品B 、开设同城自助机具网点C、申请承销短期融资券或中期票据D 、发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本案件防控长效机制的良性循环应当是： （ A ）A、排查整改提高一再排查B 、制度执行检查修订制度C、制度执行反馈检查修订制度D 、制度排查方案整改修订制度执行商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现“_”的要求。（ B）A、制度先行于业务B 、内控优先C、发展是根本，管理是保障D 、合规人人有责对现金柜台内部

22、、企业开户柜、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持_天标准不降低。(D)1 天30 天60 天90 天分支行案件防控的第一责任人是：(B)A、总行行长B 、分支行行长C、分支行分管风险的副行长D 、分支行分管会计的副行长下列关于企业开户的做法，正确的是： (A)A、企业开户资料和预留印鉴经银行审核后，不准再由企业或他人经手，否则开户视同无效B 、银行内部可以任意调阅、复印和使用企业开户资料和预留印鉴C、企业开户资料和预留印鉴被企业以任何理由取回或经手后，再次交回时，企业如果出具情况说明，可以认定此次开户有效D 、对于行内离职员工、老熟人、社会“中间人”代理客户开户时，应

23、当提供优质服务，开户要求可以降低贷款人在办理流动资金贷款业务时，发生下列_行为，将不会受到监管部门的处罚。(D)A、降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款。B 、未按规定进行贷款资金支付管理与控制。C、未按规定签订借款合同。D 、在权限范围内审批贷款。“三个办法，一个指引”指： (C)A、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引B 、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信尽职指引C、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D 、贷款通则、固定资产贷款

24、管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引对于固定资产贷款，在风险可控的情况下，单笔支付金额小于_万元人民币的，可采用借款人自主支付方式。 (D)10203050下列选项中的哪些选项不符合商业银行法的规定？(C)A、商业银行发放贷款应以担保为主B 、商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定C、商业银行对关系人不能发放贷款D 、商业银行可以发放短期，中期和长期贷款商业银行贷款应当遵守资产负债比例管理的规定，以下哪项比率不符合规定：（ B）A、资本充足率不得低于百分之八B 、贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之六十五C、流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五D

25、 、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十根据商业银行法的规定，商业银行可以经营以下哪些业务?（ B ）A、经银监会批准，从事各种期货交易B 、办理国内外结算、办理票据承兑与贴现C、经中国人民银行批准经营财产保险业务D 、经中国证监会批准经营证券交易业务以下哪种说法是错误的？（ D）A、商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等进行严格审查B 、商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的制度C、商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同D 、商业银行可以根据自身的业务需要制定贷款利率根据商业银行法规定，商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不

26、得超过： （ C）A 、 5%8%10%15%下列说法不正确的是： （C）A、中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立账户；B 、中国人民银行不得对政府财政透支；C、中国人民银行可以向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款；D 、中国人民银行不得向地方政府、各级政府部门提供贷款；在下列哪种情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管？ （C）A、严重违法经营B 、重大违约行为C、可能发生信用危机D 、擅自开办新业务甲公司财务部为乙公司贷款提供保证担保。该保证： （A）A、无效B 、有效C、效力不确定D 、可以由甲公司撤销担保法规定下列哪些财产可以抵押？（ A）A、土地使用权B 、学校、幼

27、儿园、医院的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施C、所有权、使用权不明或者有争议的财产D 、依法被查封、扣押、监管的财产根据物权法的规定，下列哪一类权利不能设定权利质押？ （D）A、专利权B 、应收账款债权C、可以转让的股权D 、房屋所有权当事人采用合同书形式订立合同的，自（ C）A、双方当事人制作合同书时合同成立B 、双方当事人表示受合同约束时合同成立C、双方当事人签字或者盖章时合同成立D 、双方当事人达成一致意见时合同成立商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起_ 内予以处分。（C）A、半年B 、一年C、二年D 、三年.下列哪些单位可以作为保证人？（ D ）A

28、、学校B 、医院C、国家机关D 、有限公司子公司. 哪个不属于担保法规定的担保方式？ （ D）A、抵押B 、质押C、留置D 、出借. 根据我国法律规定，借款合同的诉讼时效为： （ C）A、六个月B 、一年C、两年D 、四年. 银行成立日期是指哪一天？( B )A、资本缴足的日期B 、营业执照签发日期C、正式对外营业的日期D 、银监会发放开业批复的日期. 汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必须记载_名称。( B )A、出票人B 、被背书人C、承兑人D 、付款人.根据银行业监督管理法的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构不能对其采取下列

29、哪项措施？ (D)A、限制资产转让B 、限制分配红利C、责令暂停部分业务D 、促成机构重组.根据银行业监督管理法的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是 (A)A、财务会计账簿B 、风险管理状况C、董事和高级管理人员变更D 、财务会计报告.银行业监督管理局依法进行现场检查时，发现银行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。根据银行业监督管理法的规定，应当立即向下列何人报告？ (D)A、该省人民政府主管金融工作的负责人B 、国务院主管金融工作的负责人C、中国人民银行负责人D 、国务院银行业监督管理机构负责人.根据刑法的有关规定，以下哪一项不是金融诈骗的违法行为 ?

30、(B)A、编造引进资金的理由从银行贷款B 、上市公司董事长变更，没有进行披露C、自制信用卡从银行提款机提款D 、提供不完整的财务报表，以获取银行贷款. 国家反洗钱行政主管部门是指( A )A、中国人民银行B 、公安部C、中国工商银行D 、中国证券管理委员会.根据反洗钱法规定，金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（ A ）5 年10年15 年D 、永久根据反洗钱法规定，以下哪种说法是正确的： （ B）A、金融机构可根据自身需要决定是否设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作B 、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份C、客户由他人

31、代理办理业务的，如代理人有授权委托书的，则不必对代理人的身份进行核对、登记D 、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息及时销毁同一房产向两个以上债权人抵押的，以 _清偿。 （ C ）A、主合同签订顺序B 、抵押合同签订顺序C、以抵押物登记顺序D 、以债权人提起诉讼时间前后顺序依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义是指什么 ?（C）A、取得票据无须合法原因，即使是盗窃而得的票据，持票人也享有票据权利B 、票据权利以票面记载为准，即使票据上记载的文义与记载人的真实意思有出入，也要以该记载为准C、占有票据即能行使票据权利，不问占有该票据的原因和资金关系D 、当事人签发、转让、承兑等

32、票据行为须依法定形式进行会计机构、会计人员的基本职责是进行 ，实行会计监督。 （A）A、会计核算B 、会计记账C、会计检查D 、会计处理会计凭证的传递和款项划拨不得积压、延误，账务必须当日结平，即遵循_原则。（B）A、真实性B 、及时性C、谨慎性D 、权责发生制跨年度的会计差错应采用_。 （ D）A、划线更正法B 、红蓝字传票冲正法C、抹账D 、蓝字反方传票冲正法在会计年度内次日或以后发现的记账串户差错应 _。 （ B）A、划线更正B 、填制红蓝字传票冲正C、填制蓝字反方向传票冲正D 、重新用红字传票冲正银行目前对外公告的各项存款利率为 _。 （A）A、年利率B 、季利率C、月利率D 、日利率

33、会计法规定 不得兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、债权、债务的登记工作。 （C）A、记账人员B 、会计主管C、出纳人员D 、会计复核员柜员外库领用重要空白凭证时，应及时清点，清点工作应在_ 进行。 （ A ）A、监控下B 、双人会同下C、会计主管视线范围内D 、内库柜员视线范围内向客户出售重空凭证时，对列入黑名单的出票人，应立即收回其剩余支票和商业承兑汇票，并不得再为其提供该两类票据，出票人需要提取现金的，应使用 _。 （ A ）A、支款凭证B 、自制凭证C、贷记凭证D 、本票口头挂失办理好要求存款人在 天内补办正式挂失手续。 （ B ）3579正式挂失解挂失、挂失补发的受理条件：该账

34、户已挂失，挂失后满 天。 （ C ）3579年，并且不得超过质押品的到期日。 （ B ）个人质押品担保贷款期限最长不超过A、半年B 、一年C、二年D、五年银行本票提示付款期限为（C）A、1。天B、1个月C、2个月D、3个月单位银行结算帐户在正式开立之日起_个工作日内，不得办理付款业务。（B ）13510临时存款帐户的有效期和展期期限合计最长不得超过_年。（ C）A、半年B 、一年C、二年D 、三年银行无追索权的买断出口商持有的远期承兑汇票或本票，这种行为是（ A ）A、福费廷B 、进口押汇C、出口押汇D 、保理二、多项选择（共 115 道）根据中国银监会商业银行操作风险管理指引 ，商业银行可以

35、选择下列哪些方法对操作风险进行管理？（ ABCD ）A、评估操作风险和内部控制B 、损失事件的报告和数据收集C、关键风险指标的监测D 、新产品和新业务的风险评估根据中国银监会商业银行操作风险管理指引 ，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括： （ ABCD ）A 、 部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突B 、 定期对交易和账户进行复核和对账C、 主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度D 、 对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制ABCD )商业银行操作风险的成因主要包括：A、人员因素 B、内部流程 C、系统

36、缺陷 D、外部因素根据操作风险防范“十三条”关于规章制度建设方面，以下说法哪些是正确的： （ AB ）A 、 对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的， 上级行应进行专门研究，及时制订或修订B 、 对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理C、 要全面开展规章制度目录编制工作，为基层员工学习和使用规章制度提供重要参考D 、 要强化规章制度的稳定性，不得经常提出更改规章制度的建议和意见哪些属于柜面业务人员操作风险防范“十条禁令”的范围？（ ABCD ）A 、严禁出具虚假对账单、回单、存款

37、证明、证实书、存单、合同文件等B 、严禁将个人印章、权限卡、操作号、密码交于他人办理各项业务C、 严禁随意放置现金我、印章、权限卡、重要空白凭证和压数机、编押机等重要物品D 、 严禁预先在重要空白凭证、有价单证上加盖业务印章、公章哪些属于柜面业务人员操作风险防范“十条禁令”的规定？（ ABCD ）A 、 严禁违规办理任何未经批准或授权的业务，严禁逆程序办理各类业务B 、 严禁要“虚存实取” 、 “虚存虚取”办理业务C、 严禁隐瞒不报、掩盖所知道的重大业务差错、责任事故和重大风险，严禁对所发现的、或应当发现的重大风险不作为D 、 严禁滥用过渡性科目，严禁随意调整、冲正、撤销账务在案件防控方面，下

38、列哪些表述是正确的？（ ABCD ）A 、 各分支行行长是本单位内部控制体系建设和案件防控工作第一责任人， 对本单位经营管理的合规性和案件防控工作负第一责任B 、 要全面落实案件防控目标责任制，层层签订案件防控目标责任书， 形成一级抓一级、一级带一级、一级盯一级的案件防控工作机制C、 对未完成责任目标或发生重大案件的， 要扣减相应责任人及分支行高管人员的薪酬， 并在年度考评中一票否决D 、 要畅通信访举报渠道， 使员工能便捷地将所掌握的违法违纪信息向上反映， 对举报查实的案件，在对涉案人员严查严处的同时，对举报人要予以重奖根据 2010 年上海银行业案件防控工作的监管意见 ，哪些属于“强化案件

39、防控制度执行力” 的措施？（ ABCD ）A 、严格落实岗位轮换、亲属回避和强制休假三项制度B 、推行“飞行检查”和“整体移位检查”，提高突击性风险排查的威慑力C、 严格落实授权管理制度、不相容岗位分离制约制度，定期开展制度执行情况的监督检查D 、 要严格按照有关规定， 监督落实对案件当事人和处理和有关责任人的责任追究， 并向监管部门报告有关情况哪些属于 “建立案件风险排查和整改机制”根据 2010 年上海银行业案件防控工作的监管意见的监管要求？( ABCD )A 、 每年要根据掌握的案防线索， 有针对性地组织精兵骨干力量开展案件风险排查工作， 力争覆盖 全部机构、全部业务、全部岗位B 、 实

40、行内审部门与业务部门双线监督检查，形成排查- 整改-提高-再排查的良性循环C、改进检查方法，对储蓄存款、公司存款、小额贷款和挂失等特殊业务，要与客户当面核对，对金库尾箱、印鉴密码、授权管理等要实现突击检查常态化D 、 对排查出的问题，要逐步落实整改，彻底消除隐患；对发现的风险隐患，要建立整改台账，逐一督促整改，对带有普遍性的问题要进行通报，提出要求10.哪些属于高度重视案件报告与应急处理工作的内容？( ABCD )A 、 制定重大突发事件报告制度和问责制度的实施细则， 将重大事件报告工作责任落实到部门、 明 确到个人B 、 明确分支机构的案件报告职责和路线要求，指定专人负责案件报告工作C、 严

41、格执行银监会案件信息统计制度， 及时、准确报送案件详情和查处意见， 并及时跟进查处进展和责任追究情况，严肃处理瞒报、迟报的机构和人员D 、 完善重大突发事件处置预案，并在案发第一时间立即启动预案，争取主动，减少损失，并每日监测各类媒体、网络，做好负面舆情的控制、引导工作银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，则( ABCD )A 、 1 年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本B 、 1 年内不得新设境内外分支机构，不得发起设立或投资入股非银行金融机构C、 1 年内不得开办新业务D 、 依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格下列哪几项属于市场准入事项与案件防控机制

42、挂钩的“三项”措施？ (ABC)A 、机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩B 、机构准入与银行人力资源配置水平挂钩C、 机构准入、业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩D 、 实施对总行管理部门和分支行负责人诫勉谈话制度，并与岗位任职挂钩13.存款风险滚动式检查制度应遵循存款检查“三优先”原则，包括： (ABC)A 、大额存款优先检查的原则B 、存款异常变动优先检查的原则C、 重点账户存款变动优先检查的原则D 、 大型企事业单位账户优先检查的原则存款风险滚动式检查制度应与 等其他制度相衔接。 (ABC)A 、开销户制度B 、对账制度C、 后督制度D 、 人力资源制度存款风险滚动

43、式检查制度中的存款检查“三优先”原则之一：重点账户存款变动优先检查的原则，这里的重点账户是指_(ABCD)A 、 未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户B 、 由非开户企业人员代理开立的账户C、 长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户D 、 长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户下列哪些做法是不符合监管要求的？ (BD)A 、 印鉴卡专管员收到建库印鉴卡时， 要审核新开户 (或变更) 结算账户预留印鉴卡上的 “记账人” 、“负责人”处签章是否齐全、有效，然后在印鉴卡“复核”人处盖章B 、 对已办理好审核手续的开户(或变更)手续待建库的印鉴卡， 账户专管员和营业经理应进行有关资料合

44、规性、真实性审核，不必对客户预留印鉴进行验印比对C、对大额出账和走账， 手续必须按照不同额度设限， 分别由基层行双人验校或由上级行独立进行复核、批准D 、 要建立与客户一个主管热线联系查证制度。 对于企业一定金额以上的大额付款， 应及时与企业联系，确认其付款行为，确保客户资金的安全17.下列表述哪几项是符合“四个禁止”监管要求的？ (ABCD)A 、禁止银行员工个人卡(账)与企业、客户账户资金往来，不得为亲属和朋友代开账户B 、禁止银行员工从事与本机构有利害关系的第二职业或违反规定单独或合伙承包办企业C、 禁止涉黄、涉赌、涉毒以及投资经商、大额举债等行为D 、 禁止员工有虚假授权、虚假对账、虚

45、假查库等行为18.下列哪些做法是不正确的？ (AC)A 、为客户垫款、提取现金、购汇B 、不得长款不入账、短款自垫款平账C、可以为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码D 、 不得借用银行名义私自对外担保19.在加强对员工异常行为动态情况的排查方面，要重点关注员工的_(ABCD)A 、 工作圈B 、 生活圈C、 社交圈D 、 消费圈20.在开户管理方面，下列哪些说法是符合监管要求的？ (ABCD)A 、 办理开户手续的人员必须现场提供其有效身份证明原件， 开户手续必须由有权人办理， 其他人 员一律不得代办B 、 企业开户资料和预留印鉴，经银行审核后，一律不准再由企业或他人经手

46、， 也不准银行内部违 规调阅、复印和使用C、 如有关材料在银行审核后被企业以任何理由取回或经手，则此次开户视同无效D 、 企业将有关材料再次交回时，所有开户审核手续和程序应按新开户处理根据监管规定，哪些属于银行业金融机构自查发现案件的情形？ (ABCD)A 、 在业务流程中， 关联岗位员工发现异常情况或案件线索， 经反映举报并采取后续措施发现的案 件B 、 在本机构组织的全面检查、 专项检查或本机构内审监察部门在常规性、 突击性检查中发现异常 情况或案件线索，经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C、 在总行组织的全面检查、 专项检查或总行内审、监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或

47、案件线索，责成或会同该机构采取后续措施发现的案件D 、 作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交待发现的案件下列哪些行为属于违反财务规定的行为？ (ABCD)A 、 私设小金库B 、 虚假交易C、 违反发票或收据管理规定D 、 越权使用资金23.下列哪些行为属于违反印章管理规定？ (ABCD)A 、 越权审批、使用印章B 、 未设专人专管业务印章C、 未经批准增加或减少印章种类D 、 自行刻制印章员工有以下哪些行为可以给予解除劳动合同处理或开除纪律处分？ (BCD)A 、 连续旷工 3 天以上B 、 一年内累计旷工10 天

48、以上C、 擅离职守而导致业务无法正常进行，危害后果较大的D 、 违反领导干部重大事项报告制度，情形特别严重的下列哪些属于分支行行长的案件防控责任目标？ (ABCD)A 、 确保不发生百万元以上大案、要案B 、 力争不发生百万元以下案件C、 完善案件防控责任体系D 、 建立案件防控长效机制下列哪些员工在案件专项治理中须进行排查？(ABD)A、有犯罪前科的小王B 、经常出入高档娱乐场所的老李C、贷款购买了一套两室一厅住房的小刘D 、在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的老吴下列哪项属于强化员工行为管理的具体措施？(ABD)A、建立员工谈心谈话制度，及时掌握员工思想动态B 、加强对基层网点负责人、重要

49、岗位人员的行为监督，密切关注员工经商、炒股、买彩票、不正常交友以及涉及“黄、赌、毒”等行为C、建立关键岗位员工日常行为汇报体系，要求关键岗位员工即时汇报自己每日的日常行为D、对有不良行为的员工实施动态跟踪监督，本着惩前忠后、救治病人的精神，帮助行为失范的员工及时纠正行为偏差，及时修补案件防控漏洞下列哪几项属于案件专项治理工作中必须做到的“四个不准”？ （ABC）A、发案必报不准隐实情B 、有责必惩不准留死角C、按律问责不准留空间D 、守法合规不准有违背下列哪些人属于“一案四问责”范围？ （ABCD）A 、 案件当事人B 、 知情人C、业务管理部门相关人员D 、内审部门相关人员银监会案件防控包括

50、以下哪一种类型的案件： （AB ）A、银行员工挪用客户资金B 、某银行柜员未正确履行岗位职责所引发的案件C、银行员工家属遭遇的抢劫案D 、银行员工在双休日交通肇事员工发现下列哪些情况，须第一时间向部室经理或上级主管部门报告？（ ABCD ）A、案件和案件隐患B 、风险事件C、重大内控漏洞D 、员工行为失范根据商业银行法 ，下列属于商业银行关系人的是？ （ACD）A、甲银行的监事张某的儿子B 、乙银行的董事王某的远房表弟孙某C、丙银行的某信贷业务人员赵某D 、丁银行行长李某的配偶投资设立的企业以下关于案件防控“五条防线”建设表述正确的是： （ABD ）A、积极推进业务流程制约防线建设B 、积极推

51、进业务条线管控防线建设C、加快推进合规管理系统建设D 、积极推进监督检查防线建设根据商业银行法 ，商业银行发放信用贷款，应对借款人的下列哪些基本事项进行严格审查？（ ABC ）A、借款用途B 、还款方式C、偿还能力D 、保证人的偿还能力，抵押物、质物的权属和价值以及实现抵押权、质权的可行性根据银行业监督管理法 ，银行业监督管理机构在银行业金融机构违反审慎经营规则时，可以做出的行政管制措施是？（ ABCD ）A、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B 、限制资产转让C、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D 、责令控股股东转让股权或者限制股东的权利根据我行合规管理规定，下列关于我行合规风险管

52、理说法正确的是：（ ABCD ）A、合规风险是指因未能遵循国家法律、法规、监管规定以及本行的规章制度，而可能遭受法律制 裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险B 、分支行行长对本单位合规经营负有首要责任，员工对本岗位合规经营负有直接责任C、全体员工都有发现合规风险或违规行为立即报告并及时采取应急措施的合规职责D 、合规风险首先向合规岗进行报告，如遇到紧急情况，可直接向总行合规部进行报告根据我国物权法，下列权利变动，未经登记不得对抗善意第三人的是？（ ABCD ）A、转让船舶所有权B 、设立地役权C、以动产设立抵押权D 、互换土地经营承包权根据我国票据法，下列汇票不得转让的有？（ ABCD

53、）A、被拒绝承兑的汇票B 、被拒绝付款的汇票C、出票人的汇票上记载“不得转让”的汇票D 、超过付款提示期的汇票某民办大学为了扩大规模，打算向银行借款以扩建校舍，银行要求其提供担保，在校长办公会议上，有人提出如下担保方案，其中可行的是？（ CD ）A、请学校的上级机关教育局提供保证B 、以正在建设中的实验楼作抵押C、以校办企业的厂房抵押D 、以学校领导的小汽车做抵押根据我行授权管理规定，下列有关我行授权及转授权的说法错误的是？（BD ）A、授权是单方法律行为B 、授权是双方法律行为C、转授权是单方法律行为D 、转授权是双方法律行为发生下列哪些情形，各分支行应向总行提出书面报告，并附送相关材料，由

54、总行向上海银监局申请换发金融许可证： （ ACD ）A、机构更名B 、分支行负责人变更C、许可证破损D 、许可证遗失根据票据法及有关规定，下列有关商业汇票要素说法错误的是？（ABC ）A、日期、金额、付款人不得更改B 、日期、收款人、付款人不得更改C、日期、账号、收款人不得更改D 、日期、金额、收款人不得更改下列哪些属于刑法修正案（六） 中洗钱罪新增加的犯罪构成？（ BCD ）A、恐怖活动犯罪获得的收益B 、贪污贿赂犯罪获得的收益C、破坏金融管理秩序犯罪获得的收益D 、金融诈骗犯罪获得的收益甲系某银行支行负责人，曾挪用单位资金100 万元赌博，由于事后不能及时归还，就给其上级主管领导乙送去10

55、 万元， 求他帮忙遮掩， 乙一口答应， 并催促甲尽快还款。 下列说法正确的是？（ ABCD ）A、甲构成挪用资金罪B 、甲构成非国家工作人员行贿罪C、乙构成非国家工作人员受贿罪D 、对甲应进行数罪并罚以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是？（ ABC ）A、商业银行办理委托收款结算业务，应按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票B 、任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储C、商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间D 、商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费根据规定，下列可以申请开立专用存款账户的是？（ ABCD ）A、基本建设资

56、金B 、财政预算外资金C、证券交易结算资金D 、单位银行卡备用金案件防控工作日常开展情况，主要包括以下哪些方面：（ABCD ）A、案件防控工作组织推动和采取防控措施的情况B 、风险自查自评和排查工作情况C、主动排查情况及成效D 、发案银行业金融机构落实整改措施和问责情况以下哪些选项属于银行业金融机构重大突发事件的报送标准： （ ABCD ）A、金融挤兑事件B 、涉案金额在 1000 万元人民币或等值外币以上的诈骗案件C、发生事故、自然灾害，造成银行业金融机构重要账册、空白凭证严重损毁、丢失D 、发生丢失、被盗枪支的事件49.商业银行操作风险可以由以下哪些事项引起： （BCD ）A、不完善或有问

57、题的外部程序B 、不完善或有问题的内部程序C、员工和信息科技系统D 、外部事件以下哪些选项属于商业银行必须及时向监管机构报告的重大操作风险事件： （ABCD ）A 、抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30 万元以上的案件B 、诈骗商业银行或其他涉案金额 1000 万元以上的案件C、盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件D 、高管人员严重违规银行业应建立和落实对员工行为排查制度，对已发现有_问题和现象的员工要予以密切关注，力求将各种发案隐患消灭在萌芽状态。 （ BC ）A、上下班存在经常迟到早退现象B 、从事第二职业、经商办企业C、赌博、不正常交友D

58、、违反国家税收政策偷税、漏税某中小城市商业银行一年内发生1 起千万元以上案件的，银监会将把案件情况和有关责任认定情况向以下机构_进行通报。（ ABD ）A、其主管的党委组织部门B 、地方政府C、地方人民法院、人民检察院D 、控股股东各中资银行业金融机构案件防控与治理工作考评结果，与以下_监管行为挂钩。（ABCD ）A、市场准入B 、现场检查频度C、高管人员履职评价D 、监管评级为提高整改的持续性和有效性，各银行经营机构应当重点从以下 _ 角度提出整改措施，从根本上解决表面整改、形式整改的弊端： （ ABCD ）A、完善制度建设B 、业务流程C、管理控制D 、内控制衡商业银行应当建立内部控制的评

59、价制度，对内部控制的制度建设、执行情况定期进行回顾和检讨，并根据_ 的变化进行修订和完善。 （ ABCD ）A、国家法律规定B 、银行组织结构C、经营状况D 、市场环境对于以下人员代客办理业务行为要严格禁止： （ AB ）A、行内辞退、辞职人员B 、社会上的“中间人”C、仍处于强制轮岗期间的员工D 、客户经理下面的选项中属于商业银行内部控制原则的有。 （ABCD ）A、内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事 会和高级管理层报告的渠道B 、内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优

60、先”的要求C、内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的 问题应当能够得到及时反馈和纠正D 、内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查下面的选项中属于内部控制应当包括的要素有_。 （ABD ）A、信息交流与反馈B 、风险识别与评估C、激励约束机制D 、内部控制环境企业识别内部风险，应当关注的因素有_。 （ BC ）A、技术进步、工艺改进等科学技术因素B 、营运安全、员工健康、环境保护等安全环保因素C、财务状况、经营成果、现金流量等财务因素D 、法律法规、监管要求等法律因素企