关于目前我国居民证券投资现状的调查报告

1、 HYPERLINK xxxx/ 调查报告告要求 （11）、必必须紧密密联系你你的专业业和实习习工作有有关的问问题，并并在调查查研究的的基础上上撰写。（2）、要注意意字体、大小、行距等等格式要要求。（3）、调查报报告主体体主要包包括以下下几个部部分 一、实习单单位和实实习工作作的介绍绍 二、所要研研究问题题的主要要状况 三、解决问问题的方方法和建建议 四、本次实实习的感感受和体体会（4）、字数要要在30000字字以上。调查报告告范文：（仅供供参考，无需要要求完全全一致）对目前我我国居民民证券投投资现状状的调查查报告（黑体三三号）调查目的的（黑体体四号）： 了解解目前我我国居民民证券投投资现状状

2、、存在在的问题题以及解解决建议议调查时间间： 20007年年2月-20007年55月（仿仿宋五号号）调查对象象： 广发发证券公公司、居居民投资资者调查方式式： 实地地观察法法、访谈谈法、文文献法（正文宋宋体四号号，1.5倍行行距）我我国证券券市场经经历了220066年一整整年的牛牛市行情情，影响响了许多多居民投投资者的的投资理理念和投投资心态态，为了了解目前前我国居居民投资资者的证证券投资资现状、存在的的问题，我于220077年2月月至20007年年5月这这一段时时间到广广东广发发证券公公司进行行了为期33个月的的实习，在实习习过程中中，围绕绕着这次次实习目目的：了了解目前前我国居居民证券券投

3、资现现状、存存在的问问题以及及解决建建议，对对该公司司和一些些居民投投资者进进行了广广泛和深深入的调调查研究究，并得得到了很很大的收收获。实习单位位和实习习工作介介绍（黑黑体四号号）（一）、实习单单位介绍绍我这次实实习的单单位是广广发证券券公司，广发证证券的前前身是119911年9月8日日成立的的广东发发展银行行证券部部。19993年年末设立立公司，20001年改改制为广广发证券券股份有有限公司司，是国国内首批批综合类类券商之之一。 220044年122月2日日，公司司成为第第二批获获得创新新试点资资格的证证券公司司之一，表明公公司的内内控机制制、资本本充足率率水平、经营规规范程度度已经获获得

4、了监监管部门门和业内内专家认认可，属属于在分分类监管管政策思思路下可可以创新新发展的的优质券券商。自自19994 年开始始，公司司已连续续十二年年进入全全国十大大券商行行列，凭凭籍着管管理规范范，风控控机制完完善，发发展战略略正确，已发展展成为市市场上具具有较高高影响力力的证券券公司之之一。公公司现注注册资本本20亿亿元人民民币，总总资产规规模在220055年末已已达1009亿元元人民币币。公司司控股广广发基金金管理有有限公司司、广发发华福证证券有限限责任公公司、广广发北方方证券经经纪有限限责任公公司及广广发期货货经纪有有限公司司 4 家家子公司司，并参参股易方方达基金金管理公公司。22005

5、5年，公公司成功功收购了了武汉证券券。公司司经纪业业务系统统所辖营营业部数数量（含含证券服服务部）增至1142 家（不不含子公公司），营业网网点遍布布全国主主要城市市及经济济发达地地区，网网点数量量和覆盖盖范围都都位居行行业前列列。在十五年年的发展展过程中中，公司司形成了了自己鲜鲜明的特特色：1、经营营稳健，管理规规范：公公司坚持持“稳健经经营、规规范管理理”的经营原则则，高度度重视健健全内部部管理体体制和完完善风险险防范机机制，初初步形成成了一套套具有自自身特色色的、合合乎证券券业规范范运作要要求的制制度化管管理体系系。2、市场地地位稳固固：根据据中国证证券业协协会的排排名，自自19994年

6、开开始，公公司已连连续十二二年进入入全国十十大券商商行列。根据中中国证券券业协会会排名，220044年度公公司为唯唯一一家家所有指指标均进进入前十十名的证证券公司司，并在在“20004中国国证券市市场年会会”上荣获获“中国证证券市场场成长奖奖”；20005年年度公司司净利润润指标全全国排名名第三，股权分分置改革革保荐家家数全国国排名第第二。33、风险险控制得得当，资资产状况况良好 公司成成立十多多年来，由于管管理规范范，具有有完善的的风险控控制机制制以及对对发展战战略正确确的把握握，始终终没有涉涉足国债债回购、国债期期货、违违规代客客理财等等业内重重大风波波及房地地产实业业投资热热潮。 4、以

7、以人为本本，人才才优势明明显 公司现现有员工工总数220677人，平平均年龄龄32岁岁，其中中博士、博士后后及在读读 博士338人，硕士研研究生3324人人，以集集中的人人才优势势享有中中国证券券行业“博士军军团”的美誉誉，是中中国金融融行业首首批获得得国家人人事部批批准设立立博士后后工作站站的企业业。 （二）、实习工工作介绍绍我的实习习工作主主要是负负责帮助助居民投投资者的的证券开开户工作作，同时时负责客客户的联联系和投投资咨询询工作，我的工工作时间间是周一一至周六六的早上上九点到到下午五五点，工工作的难难点就是是如何向向投资者者提供相相应的投投资建议议，一是是因为本本身的专专业知识识还是比

8、比较薄弱弱，二是是因为一一部分投投资者的的证券投投资知识识极其薄薄弱，通通过一段段时间的的实习，我发现现了很多多问题，也有很很大的收收获。二、当前前居民投投资者的的证券投投资现状状通过这一一段时间间的实习，我和很很多居民民投资者者进行广广泛的交交流，我我发现目目前居民民投资者者的投资资心态有有很多不不足，主主要包括括以下几几个特点点：、行情火火暴，越越来越多多的居民民开始进进行证券券投资。 虽虽然国内内A股市市场近期期连续出出现调整整，但投投资者入入市的热热情仍然然空前高高涨，日日开户数数不断攀攀升。统统计显示示，20007年年3月77日、88日两天天，投资资者开户户数竟然然暴增近近80万万户

9、，这这一数字字甚至超了了以往多多个年度度内的半半年的开开户总和和。继新新年开市市第一周周投资者者一周开开户数一一举突破破70万万户大关关后，新新年第二二周开始始，投资资者的开开户数更更是呈现现出爆发发式的增增长势头头。中国国证券登登记结算算公司公公布的统统计显示示，除了了3月55日的新新增开户户总数依依旧以上上周的日日增十余余万户递递增之外外，3月月6日和和7日连连续两天天的新增增开户数数都以超超过300万户的的数字在在递增。其中，3月66日的投投资者开开户数为为42006955户，其其中新增增A股开开户数8854665户，新增基基金开户户数33343997户。3月77日的投投资者开开户数也也

10、达到了了33773055户，其其中，新新增A股股开户数数796673，新增基基金开户户数25568661户，仅两天天时间就就有高达达76万万户投资资者开户户可谓前前所未有有。以往往年度的的统计显显示，220033年投资资者开立立账户约约为1442.226万户户，而220055年仅有有1244.055万户。这书明明赚钱效效应正在刺激着一一部分人人进入证证券市场场。、对未来来投资收收益抱有有不切实实际的期期望。由于去年年股市收益益率超过过1000%，不不少投资资者看好好证券投投资，不不少投资资者认为为：只要要进入，就会大大赚特赚赚。他们们多少带带有一种种赌徒心心态：既既然人家家能赚钱钱，为什什么我

11、不不能？这这种情形形，很容容易让人人联想起起当年一一张股票票认购证证被炒到到上千元元甚至几几千元的的情形。根据据新浪网网的网络络调查显显示，新新一年居居民投资资者对220077的投资资收益抱抱有不切切实际的的幻想，有500%的投投资者对对20007的预预期投资资收益率率达到了了50%以上，这是很很难达到到的目标标。中国国的老百百姓喜欢欢将钱存存在银行行里，这这被认为为是不会会理财的的明证。当人们们进入证证券市场场，疯狂狂地购买买股票、基金的的时候，是不是是说明他他们已经经真正学学会理财财了呢？恐怕也也未必。因为，在抢购购基金者者的眼中中，基金金就像一一只会生生金蛋的的母鸡，财源滚滚滚。他他们更

12、多多的是出出于一种种盲从心心理，看看到别人人赚了就就赶紧加加入，不不愿错过过这场抢抢钱的游游戏。优质质的企业业、专业业而规范范的市场场才能撑起起健康的的股市。我们只只要看看看贵州茅茅台股价价高达1100多多元，领领军国内内股价；只要看看看股价价远远不不能用上上市公司司的市值值来分析析；只要要看看大大机构投投资者如如何操纵纵市场我们们就不难难明白，国内的的证券市市场有待待更进一一步规范范、完善善。有人人撰文指指出：中中国出不不了巴菲菲特。为为什么？我们在在证券市市场的投投资基本本都是短短期行为为，而不不是中长长期行为为。这使使得人们们购买股股票或者者基金更更多地不不是投资资，而是是投机。只要股股

13、市一直直上升，基金一一直升值值，我们们都会在在这场抢抢钱的游游戏中分分得一杯杯羹。但但是，世世界上没没有永远远上升的的股市，也没有有永远升升值的基基金。每每一场游游戏都会会有输家家，购买买基金同同样如是是。虽然然，我们们提醒投投资者谨谨慎购买买基金的的劝告多多少显得得有些苍苍白无力力，但人人们应该该清楚：你购买买基金，是投资资，还是是投机？（三）、越来越越多的投投资者倾倾向于买买基金，由股民民转变为为基民基民，是是指基金金投资者者。这段段时间，基金发发行火爆爆。火爆爆到什么么程度？20006年112月，嘉实基基金创造造了1天天募集4400亿亿元的神神话。或或许，去去年股市市和基金金的赚钱钱效应

14、过过于煽人人，在管管理层对对新基金金发行解解封之后后，春节节假期一一过，第第一只开开放式基基金建信优优化配置置基金于于2月226日起起发行1100亿亿份，结结果，11个小时时完成募募集额度度。随后后，3月月5日和和6日，基金信信达澳银银和汇添添富发行行，也在在一个小小时内售售完。据据承销汇汇添富的的广州环环市路工工行员工工介绍，当天凌凌晨5时时，就有有人冒着着寒冷在在银行排排队，银银行6点点钟开始始发售，结果，轮到第第三名认认购者，销售额额就告罄罄了。很很多早上上9点等等银行正正式营业业时间才才来的购购买者，只好摇摇头苦笑笑。 （四）、居民民投资者者对金融融产品本本身缺乏乏正确的的了解。经过我

15、对对一部分分投资者者的调查查了解到到，事实实上，大大多数认认购基金金的基民民，并不不晓得基基金是什什么东西西，它是是如何运运作的，风险在在哪里，只知道道，买了了基金就就等于养养着一只只会下金金蛋的金金鸡基金即即金鸡。在我的实实习工作作中，很很多居民民投资者者竟然问问我基金金的年利利率是多多少这样样一个非非常可笑笑的问题题，这充充分说明明了目前前很多居居民投资资者对金金融产品品本身缺缺乏正确确的了解解，来购购买基金金都是因因为去年年基金的的超常收收益，而而不知道道基金也也是有很很大的风风险。再再看看中中国股市市最近走走势。节节后第一一日股市市开门红红，正当当股民们们憧憬着着美好未未来的时时候，第

16、第二天，即2月月27日日，深沪沪股市如如失控的的飞机，从天上上猛然撞撞向深渊渊，一天天狂泻超超过9%，几乎乎全线跌跌停，上上万亿市市值瞬间间蒸发。隔了一一天，市市场再次次上演暴暴跌惨剧剧。伴随随着本次次巨幅下下跌的景景象，是是基民排排队将基基金赎回回，这样样，基金金重仓股股又雪上上加霜，成为市市场杀跌跌的主要要力量，导致了了更为严严重的骨骨牌效应应，最终终全线崩崩盘。与与此同时时，原先先买入基基金，来来不及赎赎回的基基民，市市值急剧剧缩水，财富瞬瞬间蒸发发。由基基民惨变变饥民，有多方方原因。信息不不透明，运作不不公开，基金公公司和基基金投资资者缺少少沟通，互相缺缺少了解解和信任任，这是是重要原

17、原因。从投资者者角度看看，你所所投资的的基金是是什么性性质的，收益的的途径和和方式是是什么，有哪方方面的收收益保障障，过往往的业绩绩如何，风险在在哪里等等基本的的东西，一无所所知。另另外，在在市场运运作方面面，是应应该短线线操作还还是长线线投资，在市场场遇到波波动的时时候该如如何处置置等常识识，也一一头雾水水。从基基金公司司的角度度看，自自己的经经营理念念是什么么，买入入这类证证券项目目的依据据是什么么，收益益与风险险的关系系如何等等等，也也很少给给投资者者一个交交代。相相反，在在募集资资金时，往往有有意炫耀耀自己过过往辉煌煌的业绩绩，给人人一种相相“投”恨晚的的错觉。而事实实上，基基金公司司

18、与投资资者的利利益并不不完全一一致，前前者不需需要承担担投资者者亏损的的风险，而手续续费、管管理费却却是旱涝涝保收，这一点点，无形形中冲淡淡了基金金管理者者对投资资者的责责任。对解决居居民投资资问题的的建议加强投投资者教教育继监管部部门率先先启动投投资者教教育工作作之后，一场有有更多的的市场主主体加入入的基金金投资者者教育活活动将全全面铺开开，20007年年2月，一份名名为关关于证券券投资基基金行业业开展投投资者教教育活动动的通知知（以以下简称称通知知），由证监监会基金金部下发发到中国国证券业业协会、基金管管理公司司、基金金托管银银行以及及基金销销售机构构的手中中。通通知规规定，开开展投资资者

19、教育育的内容容主要集集中在五五个方面面，帮助助投资者者做到“五个了了解”：首先，了解证证券投资资基金；第二，了解自自己；第第三，了了解市场场；第四四，了解解基金发发展历史史；第五五，了解解基金管管理公司司。各机机构要强强化投资资者教育育的相关关责任，结合自自身特点点，综合合利用多多种宣传传方式进进行投资资者教育育，例如如电视、报刊、网络、宣传材材料、户户外广告告等等。同时，区分不不同类别别投资者者，进行行市场细细分和定定位，根根据具体体的特点点和要求求，重点点突出地地展开工工作，内内容应该该涵盖而而不局限限于基金金产品特特性、收收益、风风险的宣宣传和教教育。最最后，合合理地将将产品推推介、持持

20、续培训训和持续续营销相相结合。 为了了保证投投资者教教育工作作的切实实开展，通知知特别别对保障障机制进进行了具具体规定定。要求求各基金金管理公公司必须须从管理理费用中中提取充充足的费费用作为为投资者者教育基基金，专专项用于于投资者者教育工工作费用用列支。此项费费用不得得用于产产品经营营销售、公司形形象宣传传等其它它用途。同时，监管部部门还将将对基金金公司的的年度投投资者教教育工作作计划进进行评估估。 而风险险提示函函也将将首次出出现在基基金销售售中。根根据通通知的的要求，各基金金销售机机构必须须建立健健全基金金销售适适用性管管理制度度，制作作统一标标准的宣宣传推介介材料和和风险险提示函函，加加

21、强基金金投资人人风险承承受能力力调查和和评介，真实准准确地向向投资者者进行风风险提示示，鼓励励基金销销售人员员在销售售活动中中主动要要求投资资者确认认阅知风险提提示函。 去年以来来，随着着资本市市场发生生转折性性的变化化，基金金资产净净值快速速增长，基金投投资的财财富效应应日益显显现。在在基金投投资财富富效应的的作用下下，基金金规模迅迅速扩大大，基金金账户开开户数持持续增长长，广大大投资者者投资基基金的热热情高涨涨。 但但据了解解，有的的投资者者动用预预防性储储蓄进行行基金投投资，还还有的以以住房等等固定资资产作为为抵押，贷款购购买基金金；许多多初次购购买基金金的投资资者并不不了解基基金产品品的特点点以及所所承担的的风险，给基金金市场的的健康稳稳定发展展带来了了很大的的隐患。 为了了加强对对基金投投资者的的风险教教育，今今年1月月开始，监管部部门通过过在媒体体上刊登登投资者者教育专专栏的形形式启动动了基金金投资者者的教育育活动。通知知指出出，开展展投资者者教育活活动已经经成为当当前及今今后一段段时间基基金行业业的重要要工作。 业内内人士表表示，通知的发布布不仅投投资者教教育工作作的参与与者更加加广泛，还将使使今后的的教育工工作更加加系统化化、正规规化、经经常化。我相信，通过对对投资者者进行更