2022年《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试题库与答案

1、2022年基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库与答案(单项选择题)证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，其采用的措施不 包括()OA.书面通知(B).电话提示C.约见谈话D.公开谴责【答案】A,(单项选择题)()年3月27日，封闭式基金“基金开元”和“基金金泰”设立，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。A. 1992 (B). 1995 C. 1998 D).2000【答案】C,(单项选择题)依据证券投资基金管理公司管理办法的规定，设立基金管理公司，应当有符 合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、 估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员

2、、业务人员不少于()人，并应当 取得基金从业资格。A. 10B. 12C. 15D. 20【答案】C,(单项选择题)基金从业人员丧失忠诚，就是对责任最大的伤害，也是对自己品行和操守最大的亵渎。对员工来说，首先要忠诚敬业于()OA.自己B.所在的机构C.基金行业D).客户【答案】B,(单项选择题)督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括()OA.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况 B.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度 及业务操作流程C.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度D.公司员工是否严格有效执行公司规

3、章制度【答案】A,6.(单项选择题)ATr下列关于契约型基金与公司型基金的说法，错误的是()OA.契约型基金具有法人资格B.契约型基金依据基金合同成立C.公司型基金依据投资公司章程营运基金D.公司型基金的优点是法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善【答案】A,(单项选择题)内部控制的()指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金 资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.有效性原则B.独立性原则C.相互制约原则D）.成本效益原则【答案】B,（单项选择题）一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化是指（）OA,基金相关的法律规范（B）.公民道德C.基金职业道德D.基金从业人

4、员职业素养【答案】C,（单项选择题）公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计 划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流!A!程进行全过程的介入和监控，釆取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制 度保证的运行过程，被称为（）OA）.内部控制机制B.外部控制机制C.风险控制机制D.风险管理机制【答案】A,（单项选择题）离岸基金是指的证券投资基金组织在发售证券投资基金份额，并将 募集的资金投资于证券市场的证券投资基金。（）A）. 一国（地区）;（B）. 一国（地区）;C.本国（地区）;（D）. 一国（地区）;【答案】A,他国（地区）; 本

5、国（地区）; 本国（地区）; 他国（地区）;本国（地区域第三国（地区） 本国（地区域第三国（地区） 他国（地区）他国（地区）（单项选择题）如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金。A). 100(B).2OOC.300 D).5OO【答案】B,（单项选择题）对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构不会为其统一办理（）OA).后续培训B).执业注册C.从业证书D.执业年检【答案】C,（单项选择题）根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）OA.列席公司相关会议B.兼任公司理事C.任免公司总经理D.兼任其他基金公司董事会成员

6、【答案】A,（单项选择题）下列关于基金半年度报告中主要会计数据和财务指标披露的表述，正确的是（）OA.需要披露过往4年的主要会计数据和财务指标B）.需要披露近3年主要会计数据和财务指标C.需要披露当期的主要会计数据和财务指标D,需要披露过往5年的主要会计数据和财务指标【答案】C,（单项选择题）混合基金的问题在于基金的（）等要素在基金合同中体现得并不明显，使投资者 难以识别和选择。I、投资目标II、投资策略III、投资方式IV、风险收益特征A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、IILIVD.I、II、III、IV【答案】B,（单项选择题）员工个人的道德风险是指员工违背法律法规、公司制度和

7、职业道德，通过不法手 段谋取利益所带来的风险。对待员工个人的道德风险，公司可采取的措施是（）。A.加强道德风险防范制度建设，通过制度流程、系统监控、核查检查等控制措施加强员工管理B.制订严密的新业务的论证和决策程序 C.建立权责匹配、科学长效的考核和激励约束机制 D.以权限最小化和集中化为原则，严格公司投研、交易、客户等各类核心数据的管理，防止数据泄露【答案】A,（单项选择题） 下列基金中，O的市盈率、市净率通常较高。A.价值型股票基金B.成长型股票基金C.收益型基金D,蓝筹股基金【答案】B,（单项选择题）（）不属于基金募集期间的三大信息披露文件。A.基金合同B.基金招募说明书（C）.基金托管

8、协议D.基金管理相关法规【答案】D,（单项选择题）基金管理人内部控制机制一般包括四个层次，除部门各级主管的检查监督，公司 总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制，董事会领导下的 审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导三个层次外，还包括O O A.国家监管部门的检查监督 B.员工自律 C .社会监督D.其他监督【答案】B,（单项选择题）当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值（即产生 正偏离）时，表明基金组合中存在（）0A.负值（B）.正值 C.浮亏 D.浮盈【答案】D,（单项选择题） 基金销售费用不包括（）0A.基金托管费B）.申购（认购）费C.赎回费

9、D.销售服务费【答案】A,（单项选择题）下列关于基金职业道德修养的说法中，错误的是（）0A.基金职业道德修养是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职 必备知识和职业道德教育B.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金 职业道德C.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径D）.基金从业人员在实践中，应当虚心向先进人物学习【答案】A,（单项选择题）（）主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致 的风险。（A）.合规风险（B）.道德风险C.声誉风险D.操作风险【答案】B,24.（单项选择题）ATr同一私募基金产品的投资者持有期间超

10、过（）年的，无须再次进行投资者风险评A）. 1B.2C.3D.5【答案】C,25.（单项选择题）下列关于现金替代相关内容的叙述中，正确的是（）0 A.现金替代是指用于替代组合证券的全部现金B.釆用现金替代是为了提高基金运作的效率C.现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代（D）.基金托管人在制定具体的现金替代方法时应遵循公平、公开的原则【答案】B,（单项选择题）基金机构投资者不包括（）OA.企业法人B）.普通散户C.事业法人（D）.社会团体【答案】B,（单项选择题）合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，符合条件的境内基金 管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投

11、资管理。 A.保险公司（B）.证券公司C.信托公司D）.投资咨询公司【答案】B,（单项选择题）下列关于公募基金的说法，错误的是（）OA,具有信息透明、税收优惠等优势B.投资金额要求高C.能满足机构和个人投资者的投资需求D）.公募基金低门槛、多样化【答案】B,（单项选择题）下列哪一项不属于基金投资跟踪与评价的内容？（）A.积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问B.做好客户回访日志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见C.对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度，在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会D.建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业

12、务中的异常交易行为【答案】B,30.(单项选择题)=fr广义的资本市场的是指()O银行中长期存贷款市场II.中长期债券市场III.短期债券市场IV.股票市场A. I、IIB. Ill、IVC. I、II、IVD. II、IIL IV【答案】c,31.(单项选择题)ATr以下关于封闭式基金的表述，错误的是()OA.封闭式基金的规模是固定的B.由商业银行直销C.在证券交易所上市交易D.通过证券公司进行委托买卖【答案】B,32.(单项选择题)依据所承担的职责与作用的不同，基金市场的参与主体可以分为()。I .基金当事人基金市场服务机构基金监管机构自律组织A. I , IIB. I , II, III

13、C. II, III, IVD. I , II, III, IV【答案】D,33.（单项选择题）=fr除中国证监会另有规定外，QDII基金不得（）oI .购买房地产抵押按揭购买实物商品从事证券承销业务购买与信用挂钩的结构性投资产品IIA.B.C.II、IIID.【答案】C,II、IIL IV34.（单项选择题）ATr基金客户服务提供的方式不包括（）OA.投资决策顾问中心B. “一对一”专人服务C .邮寄服务D.电话服务中心【答案】A,（单项选择题）某公司进行基金销售时，推出名为“胜百八的年终客户大回馈活动，该活动宣传 资料中指出“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金 份额

14、，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8.8%”。对此案例的评析，下 列说法错误的是（）OA.最高可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语B.根据证券投资基金销售管理办法相关规定，该公司需改正其宣传资料C）.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失D.该公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范【答案】D,（单项选择题）下列关于ETF份额折算与变更登记的表述，正确的是（）oA.基金托管人办理ETF份额折算B.基金管理人办理变更登记C.折算后基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例发生变化D.基金份额持有人按折算后的基金份额享有权利并承担义务【答案】D,37.（单项选择题）ATr

15、股票反映的是一种（）关系。A.所有权B.债权债务C.信托D.互利【答案】A,（单项选择题）中国证监会有权对基金管理人进行的现场检查方式不包括O O A.现场察看 B.电话回访C.听取汇报D.查验资料【答案】B,（单项选择题）某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的 认购费率为1.2%,基金份额面值为1元/份，则其认购费用和认购份额分别为（）。A. 117.45； 9881B. 119.27； 9963 (C). 118.58； 9884 D. 109.45； 9901【答案】C,(单项选择题)下列不属于合规风险主要种类的是()。A.投资合规性风险(B).信息披露合

16、规性风险C.反洗钱合规性风险D.监管合规性风险【答案】D,4L (单项选择题)ATrETF份额申购和赎回的程序不包括()o A.申购和赎回申请的提出B.申购和赎回申请的确认与通知C.申购和赎回的清算交收与登记D).申购和赎回申请的场所【答案】D, 42.(单项选择题)()不属于基金销售结算资金。A).基金赎回资金B.基金申购资金C.基金投资收益D.基金现金分红【答案】C,43.(单项选择题)基金管理人的内部控制要求部门设置的体现不包括()。A.严格授权控制(B).建立权责明确的任免制度C.建立完善岗位责任制度D,建立完善的信息披露制度【答案】B,(单项选择题)基金管理人加强合规文化建设，应在(

17、)等方面努力。I .有效落实合规考核机制基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的 互动性，实现资源共享(A). I , II, IIIB. II, III, IVC. I , III, IVD. I , II, III, IV【答案】D,(单项选择题)分级基金的特点不包括()O. 一只基金，多类份额，多种投资工具. A类、B类份额分级，资产分别运作C.基金份额可在交易所上市交易D).内含衍生工具与杠杆特性【答案】B,(单项选择题)关于货币市场基金，以下说法不正确的是()OA.是暂时存放

18、现金的理想场所B.风险低、流动性好C).以短期货币市场工具为投资对象D.增长潜力大，适合长期投资【答案】D,（单项选择题）当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资者的利益发生冲突时，应当（） 保障基金投资者的合法利益。A.优先B）.其次C.最后D）.不必【答案】A,（单项选择题）关于私募基金的监管，以下描述正确的是（）0A）.发行私募基金需经中国基金业协会审批B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责C.发行私募基金不设行政审批D.设立私募基金管理机构需经中国证监会审批【答案】C,（单项选择题）非公开募集基金财产的投资范围包括（）OI.公开发行的股份有限公司股票II .股指期货III.

19、港股通股票A. II、IIIB. I、II、IIIC. I、IIID. I、II【答案】B,（单项选择题）下列关于ETF份额的说法中，错误的是（）。A.基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响（B）.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停A.5%A.证券投资基金C.ETF份额折算由基金管理人办理 D.基金份额折算后，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变【答案】B,5L （单项选择题） 封闭式基金份额上市交易的条件中，基金募集金额不低于（）元人民币。(AJ.2000 万B.5000 万C. 1 亿D.2亿【答案】D,52.（单项选择题）ATr下列开放式基

20、金认购费用与认购份额的计算公式中，错误的是()OA.认购份额=（净认购金额+认购利息户基金份额面值B.净认购金额=认购金额?（1+认购费率）C.认购费用二认购金额+净认购金额D.认购费用=净认购金额x认购费率【答案】C,（单项选择题）下列关于我国基金职业道德的内容，概括最全面的是（）OA.守法合规、专业审慎、保守秘密、咼速咼效、公平对待B.诚实守信、客户至上、忠诚尽责、公平对待、高速高效C.守法合规、专业审慎、诚实守信、客户至上、公平对待、高速高效D.守法合规、专业审慎、保守秘密、诚实守信、客户至上、忠诚尽责【答案】D,（单项选择题）（）是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种

21、金融衍生产 品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。B.私募股权基金C）.风险投资基金D.对冲基金【答案】D,（单项选择题）职业道德是与人们的（）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。A.职业行为 B.工作行为 C.经济行为 D.文化行为【答案】A,56.（单项选择题）ATr下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容？（）A.基金份额平均净值B.基金资产净值C.基金份额净值D）.基金份额累计净值【答案】A,（单项选择题）1990年，（）证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。（A）.英国伦敦B.美国纽约C.加拿大多伦多D.美国纳斯达克【答案】C,（单项选择题

22、）QDII基金除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入 现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。B. 10% C. 15% D.25%【答案】B,59.（单项选择题）合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规 合力，避免内部消耗，这体现了基金管理人合规管理的（）OA）.独立性原则B.客观性原则C.协调性原则（D）.专业性原则【答案】C,（单项选择题）下列哪一项不属于内部控制的主要内容？（）A.投资管理业务控制B.风险管理控制C.信息披露控制D.会计系统控制【答案】B,（单项选择题）基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销

23、售机构销售 基金的保有量提取一定比例的（），用以向基金销售机构支付客户服务及销售活 动中产生的相关费用。A.客户维护费B.销售服务费C.增值服务费D.申购赎回费【答案】A,（单项选择题）下列不属于基金合同主要内容的是（）OA.募集基金的目的和基金名称B.基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制C .确定基金份额发售日期、价格和费用的原则D.IIP基金收益分配原则、执行方式【答案】B,63-（单项选择题）决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，使得道德具有（）OA.约束性B.时代性C.继承性 D）.具体性【答案】C,64.（单项选择题）下列关于期货市场的说法，正确的

24、有（）0期货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割期货市场的交易在协议达成后立刻交割在期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降,可能使交易者获得利润或蒙受损失在期货交易中，买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易 A. III, IVB. I , II, IIIC. I , IIID. II, III, IV【答案】A,65.（单项选择题）根据基金管理公司风险管理指引（试行），信息披露合规性风险管理主要措 施不包括（）OA.建立信息披露风险责任制D.T+4D.合规管理部门应当在公司享有特权B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完

25、整和及时性负全部责任C.对宣传推介材料进行合规审核 D .信息披露前应经过必要的合规性审查【答案】C,66.(单项选择题)=fr保险资金可以设立(),范围包括成长基金、并购基金、新兴战略产业基金、夹 层基金、不动产基金、创业投资基金及以上述基金为主要投资对象的母基金。A.资产支持计划业务 B.公募证券投资基金 C.私募基金 D .保险资产管理产品业务【答案】C,67.(单项选择题)下列关于基金宣传推介材料的说法，不正确的是()OA.严禁违规承诺收益或者承担损失B.严禁虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.D.严禁夸大或者片面宣传基金预测基金的投资业绩，有效帮助投资者了解基金具体情况【答案】C,6

26、8.(单项选择题)卜列关于合规管理部门的独立性，说法错误的是O O A.合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员B.合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定(C).在合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突【答案】D,69.(单项选择题)ATr()的主要目标是制度、程序和流程的执行情况。A.合规检查B).合规审核C.合规培训D).合规投诉处理【答案】A,70.(单项选择题)基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载()OA.从合同

27、生效之日起计算的业绩B.当年上半年的业绩C.最近10个完整会计年度的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩【答案】C,71.(单项选择题)关于守法合规准则对基金从业人员的具体要求，以下理解错误的是O O A.向上级部门或监管机构报告所发现的违法违规行为1*!1!(B).责任在于任职机构是否制定了基本制度C.积极配合基金监管机构的监管(D).及时制止所发现的违法违规行为【答案】B,72.(单项选择题)认购开放式基金的投资者，在T日提交认购申请后，一般可于()日后到办理 认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+1B.T+2(CJ.T+3【答案】B,73.（单项选择题）ATr证券期货经营

28、机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不 得少于（）个月。A.3B.4C.6 D.9【答案】c,74.（单项选择题）下列哪一项属于忠诚尽责的基本要求？（）A .保守机密B.公平对待客户C.客户利益优先D.勤勉尽责【答案】D,75.（单项选择题）ATr货币市场基金不得投资的金融工具是（）OA.现金B.期限在1年以内（含1年）的银行存款C.可转换债券D.剩余期限在397天以内（含397天）的债券【答案】C, 76.（单项选择题）证券交易所设有基金交易监控系统，对投资者买卖基金的交易行为以及基金在证 券市场的投资运作行为的合法合规性进行日常监控，重点监控O的行为。A.基金财产买卖高

29、风险股票B）.涉嫌违法违规交易 C.内幕交易D.不正当竞争【答案】B,77.（单项选择题）基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律法规和内 部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采 取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法，被称为（）。A.内部奖惩制度 B）.内部监管制度 C.内部控制制度 D.风险管理制度【答案】C,78.（单项选择题）ATr下列关于宣传推介材料的相关规范，说法错误的是（）OA.基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确B.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字C.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形

30、式的宣传推介材料应当包括为 时至少10秒钟的影像显示D.基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国 证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐 或者保证【答案】C,79.（单项选择题）基金宣传推介材料登载某基金和基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，基金 销售人员应向投资者表明（）OA.基金的过往业绩说明基金管理人有很好的投资能力B.本基金的业绩可以达到过往业绩的平均水平C）.本基金的业绩以过往业绩的平均水平为底线D.基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证【答案】D,80.(单项选择

31、题)ATr()要求风险管理作为公司的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺。A.IIP权责匹配原则B.独立性原则 (C).适时性原则D.最高性原则【答案】D,(单项选择题)下列关于ETF联接基金的主要特征，表述不正确的是()oA.联接基金和ETF是同一法律实体的两个不同部分，联接基金处于从属地位 B.联接基金的目的一方面在于套利，另一方面是通过把场外渠道的资金引进 来，做大指数基金的规模，推动指数化投资C.联接基金可以提供目前ETF基金不具备的定期定额投资等方式来介入ETF基金的运作D.联接基金主要是为银行和互联网公司平台

32、的中小投资者申购ETF打开了通 道【答案】B,(单项选择题)()不属于基金份额持有人享有的权利。A.分享基金财产收益B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额C.保存基金信息资料D,按照规定要求召开基金份额持有人大会【答案】C,(单项选择题)关于对公开募集基金销售活动的监管，下列表述正确的是()OA.基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，不得向基金投资人收取增值服务费(B).基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明不得向基金投资人公开C.基金宣传推介材料不得含有明确、醒目的风险提示和警示性文字D.基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，应当包括对基金产品和基金投资人进行匹配的方法【

33、答案】D,84.(单项选择题)通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金，被称为()0(A).被动型基金B).伞形基金C.避险策略基金D.分级基金【答案】C,85.(单项选择题)ATr基金定期公告主要是()OA.基金季度报告 B.基金半年度报告 C.基金年度报告 D.以上都是【答案】D,86.(单项选择题)()是将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力投资者的“投资者适 当性”原则的体现。A.合格投资者制度B.适度监管制度C.行政审批制度D.市场准入限制【答案】A,87.（单项选择题）O不属于基金销售机构的发展趋

34、势。A.深度挖掘互联网销售的效能B.提高销售人员的专业水平C.提升服务的专业化D.提升服务的层次化【答案】B,88.（单项选择题）下列不属于ETF份额申购和赎回原则的是（）。A.场内申购和赎回均以份额申请B）.场外申购和赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金C.申购和赎回申请提交后不得撤销D.场外申购和赎回均以金额申请【答案】D,89.（单项选择题）ATr下列关于基金的交易费用的说法中，错误的是（）OA.佣金不得高于成交金额的0.3%B.佣金起点为5元C.封闭式基金交易不收取印花税 D.基本交易费用固定【答案】D,（单项选择题）（）是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方

35、对公司 负面评价的风险。A.合规风险B.道德风险C.声誉风险D.操作风险【答案】C,（单项选择题）O中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低，一般采用股票指数或者以股票指数为主作为业绩比较基准。A.偏股型基金B.股票型基金C.偏债型基金D.股债平衡型基金【答案】A,（单项选择题）当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方证监局备案。这些重大事件不包括（）oA.托管人的法定名称或住所发生变更B.基金托管人的专门基金托管部门的主要业务人员在1年内变动超过25% C.发生涉及托管业务的诉讼 D.托管人受到监管部门的调查【

36、答案】B,（单项选择题）以下说法中，正确的是（）0A.专业审慎是基金职业道德的核心规范B.基金行业的本质是销售行业C.诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素D,基金经理盈利水平是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础【答案】C,（单项选择题）证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金单个开放日净赎回申请超过基 金总份额的（）时，为巨额赎回。A.0%C. 10% D.20%【答案】C,95.(单项选择题)=fr下列哪一项是私募基金的合格投资者。()1!A.李四，配偶名下的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元B.张三，A银行员工，无兼职，最近三年个人年均收入60万元，拟投资单

37、只私募基金80万元C.甲公司，最近一期经审计的净资产为800万元，拟投资单只私募基金100 万元D.王五，证券账户中有市值500万元的股票，拟投资单只私募基金100万元【答案】D,(单项选择题)督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席的公司董事会以及的相关会议不 包括()OA.公司业务B.投资决策C.收益监督D.风险管理【答案】C,(单项选择题)在基金销售业务信息管理中，()不是前台业务系统应当具备的功能。A).通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能B.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能C.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能D.对基金销售分支机构、网点和基金销

38、售人员的管理、考核、行为监控的功【答案】D,(单项选择题)检查是基金监管的重要措施，属于()监管方式。IA).事前B.事中C.事后D.全局【答案】B,(单项选择题)在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以()为主。IIIIA).基金公司直销B).独立第三方销售公司C.银行和券商代销D.互联网金融渠道【答案】C,100.(单项选择题) 基金公司、部门及员工不得参与的市场行为有()oI .通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖

39、，影响证券交易价格或者证券成交量为获取利益或减少损失为目的，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场,影响证券市场价格，制造证券市场假象A. I , II, IVB. I , II, III, IVC. II, IIID. I , III, IV【答案】B,(单项选择题)()不是基金管理人内部控制的基本要素。A.内部监控B.管理层授权C.信息沟通D.控制环境【答案】B,(单项选择题)我国相关法律法规中，关于基金投资人范围的限制，说法错误的是()O.境内投资者是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地 区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人B.境外投资者是指外国的法人、自然人，以及

40、中国香港、澳门特别行政区和 台湾地区的法人、自然人C.开设基金账户对境外投资者证件要求较高D.办理基金开户要求的个人投资者年龄为1860周岁具有完全民事行为能 力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户【答案】D,(单项选择题)“用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可 的语言。体现了基金信息披露内容方面需遵循的()。(A).真实性原则B).准确性原则C.完整性原则D.规范性原则【答案】B,104.(单项选择题)()在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、 基金资产的管理等重要职能多半由其或其选定的其他服务机

41、构承担。A.基金托管人B.基金发行人C.基金管理人(D).基金份额持有人【答案】C,(单项选择题)督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题 应当报告()0(A|.证券交易所B.中国证监会及相关派出机构C.基金管理公司D.基金业协会【答案】B,(单项选择题)()要求基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露，以保证披露信息的可比 性。A.合法性原则B.规范性原则C.易解性原则D.易得性原则【答案】B,(单项选择题)在风险管理责任的划分上，()是相应投资组合风险管理的第一责任人。A).业务部门负责人B.员工C.基金经理D.董事会【答案】c,108. （单项选择题）ATr

42、下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法，不正确的是（）OA.基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价B.对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评 价该基金投资人的风险承受能力C.基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构可以依据规章强制基金投资人接受风险承受能力调查D.基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等 方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结 果【答案】C,（单项选择题）（）不属于基金合同特别约定的事项。A）.基金风险提示B.基金当事人

43、的权利和义务C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式【答案】A,（单项选择题）因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭 受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险，被称为（）。A.合规风险B.投资合规性风险C.销售合规性风险D.信息披露合规性风险【答案】A,H1.（单项选择题）基金管理人召集基金份额持有人大会，应至少提前30日公告大会的事项不包括()。A.基金份额持有人名录B,召开时间C.表决方式(D).审议事项【答案】A,(单项选择题)基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的()时，属于基金的重大事

44、件。(AJ.0.25%B.0.5%C.0.75%D. 1%【答案】B,(单项选择题)关于开放式基金和封闭式基金，下列说法不正确的是()OA).与封闭式基金相比，开放式基金资产的流动性更强，在一定程度上有利于 基金长期业绩的提高.封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金规模不固定，投资者可随时 提出申购或赎回申请.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，开放式基金的买 卖价格不受市场供求关系的影响D.封闭式基金一般有一个固定的存续期限，而开放式基金一般是无特定存续 期限【答案】A,(单项选择题)监事会对经营管理的业务监督包括()。I .通知业务机构停止其违法行为II.随时调查公司的财务

45、状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东 会A. I , II, III, IV. II, III, IVC. I , III, IVDj. Ill, IV【答案】A,(单项选择题)QDII基金的中文全称为()。.合格境内机构投资者基金B.上市开放式基金C.上市交易型开放式指数基金D.交易所交易基金【答案】A,(单项选择题)()不属于反洗钱合规性风险管理措施。A.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源1!.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控

46、C.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制 D.对宣传推介材料进行合规审核【答案】D,117.(单项选择题)基金管理人的内部控制力度一般与其控制成本()OA.无关B.线性相关.负相关D.正相关【答案】D,118.(单项选择题) 目前，我国债券型基金的认购费率通常在()以下。A.0.5% B. 1% C. 1.5% D.2%【答案】B,119.(单项选择题) 下列关于基金管理人的内部控制目标，说法错误的是O o A .保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成 守法经营、规范运作的经营思想和经营理念B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和

47、受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时 D.确保整个行业的规范运营和制度建立【答案】D,120.(单项选择题)ATr下列对于基金销售渠道审慎调查的表述，错误的是()OA.基金管理人对基金代销机构进行审慎调查B.C.基金代销机构对基金管理人进行审慎调査开展审慎调查应当优先根据被调查方非公开披露的信息进行D.基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、 评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做 到客观准确，并且有合理的理论依据【答案】B,121. (单项选择题) 以下表述错误

48、的是()oA.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段(B).投资者保护是行业自律组织的一项常规性工作C.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益D.投资者权益保护是国际证监会组织提出的证券监管目标【答案】C,122.(单项选择题) 常规基金产品按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过()个工作日。A. 30BJ.20C. 10. 60【答案】B,123.(单项选择题)基金监管的特征不包括()OA.监管内容具有全面性(B).监管对象具有复杂性C.监管时间具有连续性 D).监管活动具有强制性【答案】B,124.(单项选择题)公募基金管理人建立良好的内部治理结构的基本途径不包括()OA).

49、完善的风险控制机制B.明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限.建立长效的激励和约束机制.审慎高效地运作基金，维护基金份额持有人的利益【答案】A,125.(单项选择题)同时符合下列条件的自然人可成为专业投资者：金融资产不低于()万元，或者 最近3年个人年均收入不低于()万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作 经历。A). 500； 50 B.500； 100C). 1000； 50 D. 1000； 100【答案】A,126.（单项选择题）=fr金融交易的组织方式不包括（）OA.有固定场所、有制度、集中进行交易

50、的方式B.在证券交易所之外各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方 式C.借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式D.在各非金融机构柜台上的集中交易方式【答案】D,127.（单项选择题）基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德 外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好 的职业道德品质和达到一定的职业道德境界，称为（）。A.基金职业道德教育（B）.基金职业道德考核C.基金职业道德评价D）.基金职业道德修养【答案】D,128.（单项选择题）下列选项中，（）不是基金投资者在招募说明书中应加以重点关注的信息。A,争议解决方式B.

51、从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式（C）.基金风险提小D.基金资产净值的计算方法和公告方式【答案】A,(单项选择题)()不是金融市场按照不同的交易标的物进行的分类。A.货币市场B.证券市场C.外汇市场(D).黄金市场【答案】A,(单项选择题)基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后()日内返还投资人已交 纳的款项，并加计银行同期存款利息。A. 10BJ.20(CJ.30 (D).4O【答案】C,(单项选择题)基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应 承担责任不包括()。A.以固有财产承担因募集行为而产生的债务B.以固有财产承担因募集行为而产生的费

52、用(C).以固有财产支付其向投资者承诺的收益D.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期 存款利息【答案】C,(单项选择题)股票基金份额净值的计算为()OA.每天计算1次.每天计算2次 C.每周计算1次D）.每周计算2次【答案】A,（单项选择题）一般来说，基金管理人内部控制机制建设应加强的方面不包括（）OA.在内部控制机构设置上B.在内部控制制度完善上C.在内部控制制度建立上D.在内部控制监督上【答案】B,（单项选择题）下列可以办理跨系统转托管的LOF份额是（）。A）.分红派息前R-2日至R S（R日为权益登记日）的LOF份额B.质押状态的LOF份额C.冻结状态的LO

53、F份额D.正常状态下的LOF份额【答案】D,（单项选择题）下列关于资本市场的说法，正确的有（）。I .资本市场又称中长期金融市场资本市场是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的 市场广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场；二是股票市场狭义的资本市场专指中长期债券市场和股票市场A. I , II（B）. Ill, IVC. II, IV（D）. I , III【答案】C,136.（单项选择题） 通常情况下，股票相对于债券和基金来说，其风险、收益表现为()0A.高风险、高收益 B.低风险、低收益 C.高风险、低收益 D.低风险、高收益【答案】A,137.(单项选择题

54、) 某投资人投资303万元认购某开放式基金，认购金额在募集期间产生的利息为300元，其对应的认购费率为1%,基金份额面值为1元，则其认购费用和认购份额分别为()0(A). 30300 元；3000300 份B).29700 元；3000000 份C. 30300 元；3000000 份D. 30000 元；3000300 份【答案】D,(单项选择题)公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基 金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用()予以 赔偿。A.净资本B.基金手续费.交易佣金D.风险准备金【答案】D,(单项选择题)关于基金份额持有人大会，

55、以下说法错误的是()0A.基金份额持有人大会只能釆取现场方式召开B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方 可召开C.基金份额持有人大会可由基金管理人召集D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决【答案】A,（单项选择题）下列哪一项不属于基金代销机构？（）A.商业银行B.证券公司C.证券服务机构D.保险机构【答案】C,（单项选择题）对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）OA.受托管理业务（B）.基金销售业务C.基金管理业务（D）.募集资金活动【答案】A,142.（单项选择题）中国证监会领导干部离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A）

56、.7B.5C.3D.2【答案】C,143.（单项选择题）下列关于封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件，表述正确的是（）OA.基金的募集符合证券投资基金法规定B.基金合同期限为3年以上C.基金募集金额不低于1亿元人民币D.基金份额持有人不少于500人【答案】A,144.（单项选择题）我国基金管理人进行基金的募集，必须依据证券投资基金法的有关规定，向（）提交相关文件。A.中国证券业协会B.中国证监会C.基金管理公司D.证券交易所【答案】B,145. （单项选择题） 中国证监会对私募机构采取了一系列的专项检查，发现私募机构存在的问题有()O涉嫌非法集资、非法经营证券业务承诺保本保收益、挪用或侵占基

57、金财产、基金资产与自有资金混同、虚构投 资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为公开募集、未按合同约定托管基金财产、投资方向不符合合同约定、费用列 支不符合合同约定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从 业资格等一般性违规问题登记备案信息不准确、更新不及时、合格投资者管理制度不健全、私募基金 风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题 TOC o 1-5 h z A.I,II,IIIB.II,111,IVC.I,III,IVD.I,II,III, IV【答案】D,146.（单项选择题）关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（）。A.根据投资者风险承

58、受能力选择性推荐基金B.承诺基金投资收益C).通过基金过往业绩预测基金收益D.对机构客户提供优先服务【答案】A,147.(单项选择题)()是私募机构回访应当包括的内容。确认受访人是否为投资者本人或机构.确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利确认投资者是否知悉纠纷解决安排A.II、IVB.IILIVC.ILIII、IVD.IkIII【答案】C,148. (单项选择题)基金投资决策业务控制的主要内容不包括()oA .健全投资决策授权制度B).建立投资风险评估与管理制度C.建立科学的投资管理业绩评价体系D.建立科学的交易绩效评价

59、体系【答案】D,149.(单项选择题)中国证监会的职责不包括()OA.办理基金备案B.制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则(C).草拟或制定证券投资基金行业的监管规则D.指导和监督基金业协会的活动【答案】C,（单项选择题）契约型基金与公司型基金的主要区别不包括（）。A.法律主体资格不同B.投资者的地位不同C.基金组织方式和营运依据不同（D）.投资人不同【答案】D,（单项选择题）下列关于股票基金与股票的区别，说法正确的是（）OA.股票价格和股票基金净值在每一个交易日内始终处于变动中B.股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和多空力量强弱的对比而受到 影响，股票基金份额净值则不会C.人们在进行

60、投资选择时，一般都会对股票价格高低和股票基金份额净值做 出合理性判断D.股票基金的投资风险比单一股票的投资风险大【答案】B,152.（单项选择题）ATr下列关于基金销售方式的描述，错误的是（）OA.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广B.直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性弱C.直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限, 推广效果有限D.以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以 大幅降低营销成本【答案】B,153.=rr（单项选择题）基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括O OA.整个报告期内卖出股票的收入总额（B.对累计买