基金科目一法律法规第二次测试（6月5号）

1、基金科目一法律法规第二次测试（6月5号）基本信息：矩阵文本题 *姓名：_市州：_班级:_身份证号码：_培训批次：_1. 基金年度报告要披露上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。 单选题A.3B.20C.5D.10(正确答案)答案解析：基金年度报告要披露上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。2. 基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。 单选题A.3B.12C.6(正确答案)D.36答案解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。3. 自然人申请成为专业投资者需金融资产不低于（）万元，或者最近3年个人年均收入不低于（

2、）万元。 单选题A.100；10B.200；20C.500 ；50D.300；30(正确答案)答案解析：自然人申请成为专业投资者需金融资产不低于300万元，或者最近3年个人年均收入不低于30万元。4. 货币市场基金的收益公告内容包括（）。.每万份基金净收益.最近7日年化收益率.基金份额净值.基金累计净值 单选题A.、(正确答案)B.、C.、D.、答案解析：货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变。因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。5. QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金

3、、集合计划资产净值的（）。 单选题A.1B.2C.5D.10(正确答案)答案解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：购买不动产；购买房地产抵押按揭；购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；购买实物商品；除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10；利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；参与未持有基础资产的卖空交易；从事证券承销业务；中国证监会禁止的其他行为。6. T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。 单选题A.TB.T+2C.T+1(正确答案)D.T+3答案解析：T日买入LOF基金份额自T

4、+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。7. ETF基金T日现金差额相关内容应在（）日的申购、赎回清单中公告。 单选题A.T+2B.T-1C.TD.T+1(正确答案)答案解析：ETF基金T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。8. 下列关于基金份额持有人大会的表述，错误的是（）。 单选题A.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会相关事项B.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开C.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开(正确答案)D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决答案解析：选项C，依据证券投资基金法的规定，基金

5、份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。9. 连续（）年没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。 单选题A.3(正确答案)B.1C.2D.0.5答案解析：连续3年没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。10. 从基金管理人的角度看，以下不属于证券投资基金运作活动的是（）。 单选题A.基金的市场营销B.基金的投资管理C.基金的自律监管(正确答案)D.基金的后台管理答案解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。 故选项C不属于证券投资

6、基金运作活动。11. 某投资者投资10 000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）份。 单选题A.9 884B.9 881.42C.10 000D.9 884.42(正确答案)答案解析：净认购金额=认购金额（1+认购费率）=10 000（1+1.2%）=9 881.42（元）；认购份额=（净认购金额+认购利息）基金份额面值=（9 881.42+3）1=9 884.42（份）。12. 基金从业人员不得从事操纵证券市场、误导和干扰市场的活动，以下不属于操纵市场行为的是（）。 单选题A.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势

7、或者利用信息优势联合或者连续买卖，影响证券交易价格或证券交易量B.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量D.从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动(正确答案)答案解析：操纵市场，是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素包括：有误导市场参与者的意图；实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。选项A、B、C均属于操纵市场，选项D属于内幕交易。13.

8、 对于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（），普通程序注册的审查时间原则上不超（ ）。 单选题A.30日；3个月B.20日；6个月C.20个工作日；6个月(正确答案)D.20个工作日；3个月答案解析：对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。14. 基金管理人变更重大事项，应当报经中国证监会批准，变更的重大事项包括（）。 单选题A.变更公司注册地B.变更持有5%以上股权的股东(正确答案)C.注销分公司D.修改公司章程答案解析：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更

9、其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。15. ETF的建仓期不超过（）。 单选题A.1个月B.3个月(正确答案)C.2个月D.4个月答案解析：ETF建仓期不超过3个月。16. 2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。 单选题A.中国证监会基金机构监管部B.中国证券业协会C.中国证券业协会基金公司会员部(正确答案)D.中国证监会各地证监局答案解析：2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。17. 下列关于证券投资基金能够发挥专业理财优势的表述，错误的是

10、（）。 单选题A.防止市场的过度投机B.推动市场价值判断体系的形成C.倡导理性的投资文化D.能够给投资者带来超额收益(正确答案)答案解析：证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。18. 基金的后台管理运作不包括（）。 单选题A.基金份额的销售(正确答案)B.基金会计核算和信息披露C.基金资产的估值D.基金份额的注册登记答案解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可分为基金的市场营销、基

11、金的投资管理与基金的后台管理三大部分。基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。19. 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。 单选题A.1/2B.2/3C.1/3(正确答案)D.3/4答案解析：重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开。20. 转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表

12、决权的（）以上通过。 单选题A.1/2B.2/3(正确答案)C.1/3D.3/4答案解析：转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。21. 基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（）亿元人民币。 单选题A.1B.5C.2(正确答案)D.10答案解析：基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币。22. 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记机构在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 单

13、选题A.T+3；T+7B.T+1；T+2(正确答案)C.T+2；T+3D.T；T+1答案解析：投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在T+2日起有权赎回该部分的基金份额。23. 基金监管活动的要素包括（）等。 单选题A.原则、内容、方式、手段B.目标、原则、方式、手段C.目标、体制、内容、方式(正确答案)D.目标、体制、手段、方式答案解析：基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。24. 根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），基金产品至少分为（ ）五个等级

14、。 单选题A.R1、R2、R3、R4和R5(正确答案)B.B1、B2、B3、B4和B5C.C1、C2、C3、C4和C5D.A1、B2、C3、D4和C5答案解析：根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。25. 下列不属于基金合同特别约定事项的是（）。 单选题A.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式B.基金当事人的权利义务C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则D.基金发售、交易、申购、赎回的相关安排(正确答案)答案解析：基金合同特别约定的事项包括：基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利；基金持

15、有人大会的召集、议事及表决的程序和规则；基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。26. 在基金存续期，需要定期更新的法律文件是（）。 单选题A.基金招募说明书(正确答案)B.基金份额发售公告C.基金合同D.基金托管协议答案解析：在基金存续期，基金管理人应定期更新招募说明书。27. 开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。 单选题A.10%B.30%C.25%(正确答案)D.50%答案解析：开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。28. 以下有关巨额赎回的处理措施，不符合法规规定的是（）。 单选题A.延期

16、至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权(正确答案)B.接受全额赎回C.部分延期赎回D.出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告答案解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。29. 基金销售机构应向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易和可疑交易，对符合大额交易标准的，应在交易发生后（）个工作日内，向中国反洗

17、钱监测分析中心报告。 单选题A.10B.2C.5(正确答案)D.3答案解析：基金销售机构应根据中国人民银行金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。30. 注册公募基金，需由拟任基金管理人向中国证监会提交注册文件，以下不属于必备注册文件的是（）。 单选题A.律师事务所出具的法律意见书B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.基金营销方案(正确答案)答案解析：拟任基金管理人向中国证监会

18、提交的文件有：申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书；中国证监会规定提交的其他文件。31. 基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 单选题A.20(正确答案)B.7C.10D.3答案解析：基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。32. 下列关于道德的继承性的说法，错误的是（）。 单选题A

19、.随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化B.没有永恒不变的道德，现代道德与传统道德已经完全不一样了(正确答案)C.因为影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以道德有历史的传承D.传统道德的传承力往往是巨大的，现代道德都深深烙有传统道德的印记答案解析：没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变。因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。33. 开放式基金注册登记机构通过设立和维护（），确认基金份额持有人持有基金份额。 单选题A.基金份额持有人资金账户B.基金销售机构的销售账户C.

20、基金份额持有人名册(正确答案)D.基金管理人的交易账户答案解析：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。34. 下列关于封闭式基金的表述，错误的是（）。 单选题A.价格与净值同比例下降时，折价率也下降(正确答案)B.折价率反映了基金份额净值与二级市场价格之间的关系C.市场价格低于份额净值时，为折价交易D.市场价格高于份额净值时，为溢价交易答案解析：折（溢）价率反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关系。折（溢）

21、价率的计算公式为：折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）基金份额净值100=（二级市场价格基金份额净值-1）100，从公式中可以看出价格与净值同比例下降时，折价率不变。当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易。选项A错误。35. 下列关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述，不正确的是（）。 单选题A.基金管理人可以根据基金份额持有人基金份额的期限适用不同的赎回费率标准B.赎回费不得归入基金财产(正确答案)C.场内赎回为固定赎回费率D.前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率答案解析：选项B，赎回费在扣除手续

22、费后，余额不得低于赎回费总额的25，并应当归入基金财产。36. 下列关于开放式基金申购、赎回原则的表述，正确的是（）。 单选题A.基金实行“金额申购、份额赎回”原则(正确答案)B.基金实行“份额申购、金额赎回”原则C.基金实行“份额申购、份额赎回”原则D.基金实行“金额申购、金额赎回”原则答案解析：开放式基金的申购和赎回原则有：股票基金、债券基金的申购和赎回原则，具体分为未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则；货币市场基金的申购和赎回原则，具体分为确定价原则和金额申购、份额赎回原则。37. 封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。 单选题A.5

23、0B.200(正确答案)C.100D.300答案解析：封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。38. 季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（）信息。 单选题A.全部债券明细B.全部股票明细C.前十名债券明细D.前十名股票明细(正确答案)答案解析：在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前十名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前五名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，以及投资组合报告附注等内容。39. 关于公募基金基金份额持有人享有的权利

24、，以下表述错误的是（）。 单选题A.参与分配清算后的剩余基金财产B.通过持有人大会参与基金投资决策(正确答案)C.分享基金财产收益D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权答案解析：我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；基金合同约定其他权利。40. 基金宣传推介材料禁止使用（）。 单选题A.基金合同生效不足6个月的基金业绩(正确答案)

25、B.基金合同生效10年以上的基金业绩C.基金管理人管理的其他基金过往业绩D.以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩答案解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。41. 证券交易所在开市后根据ETF申购、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（）提供一次基金份额参考净值。 单选题A.1天B.30秒C.1分钟D.15秒(正确答案)答案解析：证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。42. 上市开放式基金的申报价格最小变动单位为（）元人民币。 单选题A.

26、0.1B.0.001(正确答案)C.0.01D.0.0 001答案解析：上市开放式基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。43. 基金托管人出现（）情形时，中国证监会可取消其托管资格。 单选题A.连续3年没有开展基金托管业务(正确答案)B.托管人高级管理人员被行政处罚C.履行法定职责未能勤勉尽责D.在履行法定职责时存在失误答案解析：中国证监会、中国银保监会对有下列情形之一的基金托管人,可以取消其基金托管资格：连续3年没有开展基金托管业务；违反证券投资基金法规定，情节严重的；法律、行政法规规定的其他情形。44. 在每年结束后（）日内，基金管理人需披露基金的年度报告。 单选题A.90(正确

27、答案)B.45C.15D.60答案解析：在每年结束后90 日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。45. 对于职业道德中忠诚廉洁的基本要求，以下行为错误的是（）。 单选题A.不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己牟取非法利益B.不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动C.不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产D.尊重客户，迎合客户的所有要求(正确答案)答案解析：忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合

28、同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益46. 投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。 单选题A.TB.T+2(正确答案)C.T+1D.T+3答案解析：投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。47. 关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是（）

29、。 单选题A.投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额(正确答案)B.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额C.基金份额转换费用由基金份额持有人承担D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额答案解析：开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。48. 某客户到某家销售机构，希望购买一只最近表现良好的基金。该客户第一次在这家基金销售机构购买基金，该基金销售机构在了解客户真实需求时不需要考虑的因素是（）。 单选题A.投资者对投资资金流动性和安全性的要求B.投资者的投资规模C

30、.投资者的受教育水平(正确答案)D.投资者的风险偏好答案解析：在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。49. 某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动并造成基金财产损失。事后，被监管机构出具警示函。原因是该基金投资管理人员违反了（）的规定。.应当专业审慎、勤勉尽责 .应当强化投资风险管理，提高风险管理水平，审慎开展投资活动.不得从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 单选题A.、B.、(正确答案)C.、D.、答案解析：基金投资管理人员应当本着对

31、投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平。50. 根据基金销售适用性原则，应对（）做出评价。 单选题A.基金管理人、基金销售机构、基金经理B.基金管理人、基金产品、基金投资人(正确答案)C.基金投资人、基金经理、基金投资策略D.基金管理人、基金托管人、基金销售机构答案解析：基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人（或产品发起人）、基金产品（或基金相关产品）和基金投资人都要了解并做出评价。51. 货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（）。 单选

32、题A.每份基金收益、7日年化收益率B.每万份基金收益、3日年化收益率C.每万份基金收益、7日年化收益率(正确答案)D.每份基金收益、3日年化收益率答案解析：货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。52. 基金销售机构开展投资者适当性管理自查的时间间隔是（ ）个月。 单选题A.6(正确答案)B.12C.24D.3答案解析：基金销售机构每半年开展一次投资者适当性管理自查。53. 开放式基金合同生效需满足的条件是（）。 单选题A.募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币(正确答案)B.募集份额总额不少于1亿份，基

33、金募集金额不少于1亿元人民币C.募集份额总额不少于5亿份，基金募集金额不少于5亿元人民币D.募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币答案解析：开放式基金合同生效需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。54. 客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。 单选题A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息(正确答案)B.向基金持有人解答各类疑问C.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念D.向基金持有人邮寄投资策略报告答案解析：常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司

34、信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。选项A，群发新基金发行的信息属于基金宣传推介材料，是基金销售业务的范畴。55. 私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。 单选题A.5；3B.10；5C.20；10(正确答案)D.15；5答案解析：私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于20年，且自基金清算终止之日起不得少于10年。56. 某基金销售机构在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“活动年化总收益10%”“欲购从速”“100%有保证”等不当用

35、语。被监管机构采取行政监管措施，其依据是（）。.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或者承担损失.不得将其他类型收益与基金产品收益进行混同宣传.基金宣传推介材料不得有片面强调集中营销时间限制的表述.宣传货币市场基金不得采用年化收益 单选题A.、(正确答案)B.、C.、D.、答案解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（2）预测基金的投资业绩。（3）违规承诺收益或者承担损失。（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人、基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺

36、、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。（6）登载单位或者个人的推荐性文字。（7）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，要57. 在基金公司信息披露工作中，通常会设置专门的信息披露岗位，对相关业务部门提交的信息披露公告进行最终审核，这体现了内部控制中的（）。 单选题A.成本效益原则B.有效性原则C.相互制约原则D.独立性原则(正确答案)答案解析：独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。58. 在招募说明书中不应当有的内容是（）。 单选题A.基金合同、托管协议摘要B.

37、第三方机构对本基金推荐性报道(正确答案)C.风险警示内容D.基金投资策略答案解析：基金招募说明书的内容包括：基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；基金管理人、基金托管人的基本情况；基金合同和基金托管协议的内容摘要；基金份额的发售日期、价格、费用和期限；基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；风险警示内容；中国证监会规定的其他内容。59. 按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（）的法定义务。 单选题A.基金投资顾问机构B.基金份额登记机构C.基金评价机构D

38、.基金销售支付机构(正确答案)答案解析：基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。基金销售支付机构按照规定办理基金销售结算资金的划付。60. 下列关于QDII基金的募集认购，表述错误的是（）。 单选题A.基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格B.基金管理人必须具备银行间外汇市场即期会员资格(正确答案)C.基金管理人可以依据产品特点确定QDII基金份额面值的大小D.QDII基金份额可以采用除人民币以外的币种认购，例如美元等答案解析：QDII 基金的募集认购的具体规定上有如下几点独特之处：发售QDII 基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经

39、营外汇业务资格；基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小；QDII 基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。61. 基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这样体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。 单选题A.独立性(正确答案)B.相互制约C.有效性D.健全性答案解析：内部控制的原则主要包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则和成本效益原则，其中独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。62. 下列关于督察长的合规责任的表述，

40、错误的是（）。 单选题A.督察长享有充分的知情权B.督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告C.督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案(正确答案)D.督察长负责组织指导公司监察稽核工作答案解析：督察长享有充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。63. 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。 单选题A.5年B.1年C.3年D.6个月(正确答案)答案解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金

41、管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。64. 下列关于合规管理概念的说法，错误的是（）。 单选题A.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为B.合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等(正确答案)C.合规风险是指因未能遵循有关法律法规、准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险D.所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致答案解析：合规管理中的“规”即合规管理的规则，包括：立法机关和证监会发布的基

42、本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。选项B不属于合规管理概念，故排除。65. 收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 单选题A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%(正确答案)答案解析：收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。66. 合规独立性是指（）的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部

43、门、业务部门、内部审计部门等。 单选题A.基金公司B.基金管理人(正确答案)C.基金托管人D.基金销售部门答案解析：合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。67. 基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的（）。 单选题A.诚信状况B.经营管理能力和投资管理能力C.内部控制情况D.账户管理制度(正确答案)答案解析：基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚

44、信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。68. 下列关于守法合规职业道德要求的表述，错误的是（）。 单选题A.不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求B.基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管C.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择性地遵守(正确答案)D.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范答案解析：基金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基础上，要自觉遵守这些规范。具体而言，包括以下要求：基金从业人员应当严格遵守法律法规等

45、行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范；基金从业人员应当自觉遵守自律准则规定的各类行为规范；基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管；负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果；普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规69. 以下不属于基金市场服务机构的是（）。 单选题A.基金估值核算机构和基金销售支付机构B.基金业协会和证监会机构部(正确答案)C.律师事务所和会计师事务所D.基金投资顾问机构和基金评价机构答案解析：基金管理人、基金托管人既是

46、基金的当事人，又是基金的主要服务机构。基金市场上还有许多面向基金提供各类服务的其他机构，主要包括基金销售机构、基金支付机构、份额登记机构、估值核算机构、投资顾问机构、评价机构、信息技术系统服务机构以及律师事务所、会计师事务所等。70. 关于ETF，以下说法正确的是（）。 单选题A.投资者向基金公司赎回ETF，获得现金B.折价套利会增加ETF的总份额C.ETF申购时可使用一篮子证券或商品(正确答案)D.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级和二级市场进行ETF套利答案解析：选项A，ETF的申购、赎回通过交易所进行。选项B，折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。

47、选项D，中小投资者被排斥在一级市场之外，在二级市场上，无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易。71. 甲在担任A基金管理公司监察稽核部门负责人时，应其在B基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A公司内部控制制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中（）的要求。 单选题A.保守秘密(正确答案)B.守法合规C.忠诚尽责D.诚信守信答案解析：基金职业道德规范中保守秘密要求基金从业人员应当做到以下几点：应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资

48、料和交易信息；不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益；不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。题干中甲违反了基金职业道德规范中保守秘密的要求。72. （ ）是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。 单选题A.投资部B.研究部C.交易部(正确答案)D.营销部答案解析：交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。73. 不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的50计入基金财产。 单选题A.0.10%B.0.5

49、0%(正确答案)C.0.25%D.0.75%答案解析：不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。74. 基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）。 单选题A.真实性原则(正确答案)B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则答案解析：基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。75. 除QDII基金外的普通基金，投资者T日提交的申购申请，注册登记机构通常在（）日进行确认登记。 单选题A.T+3B.TC.T+1(正确答案)D.T+2答案解析：除QD

50、II基金外的普通基金，投资者T日提交的申购申请，注册登记机构通常在T+1日进行确认登记。76. 下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。 单选题A.罚款(正确答案)B.提示改正C.出具监管警示函D.暂停办理相关业务答案解析：可采取的行政监管处罚措施有：提示基金管理公司或基金代销机构进行整改；对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函；责令基金监管公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务等。77. （）是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。 单选题A.事项识别B.风险评估(正确答案)C.风险应对D.行为监控答案解析：

51、风险评估是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。78. 对于基金客户的档案数据，应当（）。 单选题A.逐日备份并本地妥善存放B.逐月备份并异地妥善存放C.逐日备份并异地妥善存放(正确答案)D.实时备份并本地妥善存放答案解析：对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。79. 基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。 单选题A.20(正确答案)B.10C.15D.7答案解析：基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为

52、私募基金办结备案手续。80. 某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2017年1月10日生效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是（）。 单选题A.2017年1月12日B.2017年1月14日C.2017年1月11日(正确答案)D.2017年1月13日答案解析：基金管理人应当于基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。本题中，该基金管理公司的基金合同在2017年1月10日生效，则应当于2017年1月11日在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期。81. 基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。 单选

53、题A.每半年；2/3B.每年；2/3C.每年；1/2(正确答案)D.每半年；1/2答案解析：基金管理人监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。82. 封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。 单选题A.每季B.每周(正确答案)C.每日D.每月答案解析：封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。83. 基金份额登记机构的主要职责不包括（）。 单选题A.代理发放红利B.建立并管理基金份额持有人名册C.负责基金份额的登记D.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度(正确答案)答案解析：基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人基金份额账

54、户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；登记代理协议规定的其他职责。84. 基金的宣传推介应当突出（）。 单选题A.“投资风险”(正确答案)B.“业绩稳健”C.“尽享牛市”D.“有保障、高收益”答案解析：基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。85. 基金公司独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的（）。 单选题A.2；1/2B.3；1/3(正确答案)C.4；1/4D.5；1/3答案解析：基金公司独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1

55、/3。86. 可能对基金持有人权利及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括（）。 单选题A.基金份额持有人大会的召开B.基金管理人或基金托管人变更C.开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项(正确答案)D.延长基金合同期限答案解析：选项C应为“开放式基金发生巨额赎回并延期支付”。87. 避险策略基金应将大部分资金投资于（）。 单选题A.股票B.货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券(正确答案)答案解析：为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。88. 基金上市交易公告书需要披露基金份额持有人户数、持有人结构以及基金前（）名持有人的名称、

56、持有份额及占总份额的比例。 单选题A.10(正确答案)B.5C.3D.20答案解析：基金年度报告披露的持有人信息主要有：上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例；持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例；持有人户数，户均持有基金份额。89. 下列关于合规管理目标的说法，正确的是（）。 单选题A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.确保基金管理人依法合规经营D.以上说法都正确(正确答案)答案解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系

57、的建设，确保基金管理人依法合规经营。90. 下列不属于基金客户服务原则的是（）。 单选题A.投资者利益优先原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.依法监管原则(正确答案)答案解析：基金客户服务原则包括投资者利益优先原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则和适当性管理原则。91. 另类投资基金不可以投资于（）。 单选题A.房地产B.大宗商品C.证券化资产D.债券(正确答案)答案解析：另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。92. 股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（）。 单选题A.10%20%B.40%60%(正确答案)C.20%30