【广元基金】第一阶段 法律法规 阶段测试

1、【广元基金】第一阶段 法律法规 阶段测试您的姓名： 填空题 *_您的部门： 单选题 *朝天广元市分公司本部利州昭化苍溪剑阁青川旺苍1.基金管理人经营过程中，内部控制涵盖的环节不包括（）。 单选题A 风险评价B 风险管理C 风险识别D 风险消除(正确答案)答案解析：基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、 评估和分析，及时防范和化解 风险。2.关于基金销售费用，以下表述正确的是（）。 单选题A 基金半年度报告中应披露管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额(正确答案)B 基金销售机构提取的客户维护费从基金销售服务费中列支C 基金销售机构可以和基金管理人协议约定，按照

2、交易量提取一定的客户维护费D 对于不同的投资人，基金销售机构可以在基金招募说明书载明和公告之外，采用不同的费率答案解析：A项说法正确：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管 费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。 基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户 维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中 列 支。基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式，除客户维 护费外，不得就销售

3、费用签订其他补充协议。3.基金销售机构应当参考以下哪些因素，来确定普通投资者的风险承受能力（）。.收入来源.债务.投资知识和经验.投资状况 单选题A 、B 、(正确答案)C 、D 、答案解析：基金销售机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、 资产状况、债务、投资知识和 经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。4.证券投资基金法是（）。 单选题A 规范性文件B 国家法律(正确答案)C 部门规章D 自律性规则答案解析：证券投资基金法是国家法律。5.根据私募投资基金合同指引2号，公司型私募基金公司章程必备条款不包括（）。 单选题A 股

4、东权利及义务B 利润分配及亏损承担C 入股、退股及转让D 私募基金份额的登记(正确答案)答案解析：公司型基金章程应当具备的条款包括：基本情况；股东出资；股东的权利义务；入股、退股及转让；股东 （大）会；高级管理人员；投资事项；管理方式；托管事项；利润分配及亏损分担；税务承担；费用和支 出；财务会计制度；信息披露制度；终止、解散及清算；章程的修订; 一致性；份额信息备份；报送披露信 息等。6.以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是（）。 单选题A 对基金投资人风险承受能力进行调查B 对基金投资人和基金公司进行合理匹配(正确答案)C 对基金管理人进行审慎调查D 对基金产品的风险等级进行设置答案解

5、析：基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容： 对基金管理人进行审慎调查的方式和方法； 对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法； 对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序； 对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法； 对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法； 投资者适当性管理的保障措施。7.根据证券投资基金销售宣传推介管理办法规定，下列属于基金销售宣传推介材料的是（）。.基金宣传单.基金户外广告.公共网站了解基金广告.基金推介信函 单选题A 、(正确答案)B 、C 、D 、答案解析：证券投资基金销售管理办

6、法规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以 普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括以下几类： （1）公开出版资料。 （2）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传 资料。 （3）海报、户外广告。 （4）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、 通信资料。 （5）通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、 销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。8.基金销售准入必要条件不包括（）。 单选题A 制定应急处理措施B 制定完善的

7、公司自有资金投资制度(正确答案)C 制定完善的工作流程D 制定销售人员执业守则答案解析：申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件： 具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行； 财务状况良好，运作规范稳定； 有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施； 有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管 理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行 了联网测试，测试结果符合国家规定的标准； 制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理 的有

8、关要求； 有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系; 制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对 基金销售机构内部控制的有关要求；有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；中国证监会规定的其 他条件。9.2018年3月20日，某地方证券局对XX基金销售有限公司采取责令改正的行政监管管理措施。认为该基金销售公司的“XX号红包活动”存在以送现金红包方式销售基金的行为。某地方证券局要求该基金销售机构严格对照证券投资基金销售管理办法等法律法规，全面开展自查自纠，进一步提高对违规销售行为的认识。提升合规管理水平，切实将投资者适当性管理工作落

9、实到位。 该公司整改后，拟在其互联网平台开展以下基金促销活动。采取申购费率打折的方式销售基金提示货币市场基金保本且收益率浮动要求投资者必须进行风险评估提供预约申购服务（非定期定额投资业务）根据证券投资基金销售管理办法规定，该基金销售有限公司“XX号红包活动”属于以下哪种禁止性行为？（） 单选题A 采取抽奖、回扣等方式销售基金(正确答案)B 以低于成本的销售费用销售基金C 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平D 承诺利用基金资产进行利益输送答案解析：诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平， 低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者

10、赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。基金从 业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。10.某券商是取得基金托管人资格的基金托管人，拟按照基金合同规定召开基金份额大会，做法正确的是（）。.提前20日公告会议召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项.提前30日公告会议召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项.召开会议后，依法向中国证券投资基金业协会进行备案并予以公告.召开会议后，依法向中国证监会进行备案并予以公告 单选题A 、B 、C 、D 、(正确答案)答案解析：基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事 程序和

11、表决方式等事项。会议召开后，应将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案，并予公告。11.基金管理人应当和基金销售机构在销售协议中约定可以分成的费用，包括（）。.申购费.赎回费.销售服务费.托管费 单选题A 、B 、C 、D 、(正确答案)答案解析：基金管理人与基金销售机构应当在基金销售协议或者其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、 销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收人，如实核算、记 账，依法纳税。12.对基金管理人的投资运作具有监督职责的机构是（）。 单选题A 基金注册登记机构B 基金反洗钱检测分析中心C 基金托管人(正确答案)D 基金销

12、售机构答案解析：对基金管理人的投资运作具有监督职责的机构是基金托管人13.在我国，（）不能担任基金托管人。 单选题A 证券公司B 股份制商业银行C 保险公司(正确答案)D 国有制商业银行答案解析：基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同 中国银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。14.基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括（）。.基金宣传推介材料的形式和用途说明.基金公司督察长出具的合规意见书.基金代销机构出具的基金评级报告.基金托管银行出具的基金业绩复核函 单选题A 、(正确

13、答案)B 、C 、D 、答案解析：报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意 见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印 件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进 行复核并出具复核意见。15.国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于（）人；城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于（）人。 单选题A 30，20(正确答案)B 20，10C 30，10D 20，20答案解析：依据

14、证券投资基金销售管理办法第十条规定，商业银行申请基金销售业务资格，应当具备下列条件： （1）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业 务的部门管理人员取得基金从业资格； （2）公司主要分支机构基金销售业务负责人取得基金从业资格； （3）国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于30人； （4）城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于20人。16.目前中国的货币市场基金申购赎回后最快（）到账。 单选题A T+1B T+2C T+0(正确答案)D T+3答案解析：基金公司官网购买的货币

15、基金，该基金开通T+0实时赎回，最快当日到账。17.甲是A基金公司基金经理，利用业余时间在B基金管理公司兼职，把A基金公司的秘密透露给B基金公司使用，甲的做法违反了（）的基金职责道德要求规范。 单选题A 忠诚尽责和保守秘密(正确答案)B 专业审慎和客户至上C 专业审慎和忠诚尽责D 实诚守信和专业审慎答案解析：基金经理人只能为一家公司执业，不得另行兼职，泄露公司商业秘密，甲违反了忠诚尽责和保守秘密。18.根据基金销售理论和我国证券投资基金实际情况，属于基金销售价格策略的是（）。 单选题A 实行后端收费策略(正确答案)B 派发宣传资料C 投放平面广告D 新增银行代销机构答案解析：A选项正确，实行后

16、端收费意味着基金管理人可以根据投资者持有基金时间长短设置不同的收费标准，鼓励 长期持有的行为，属于基金销售价格策略。 B,C选项为宣传推介材料的不同载体，不正确。 D选项为基金销售渠道的开拓，不正确。19.ETF基金上市后，基金参考净值的计算与公告由谁负责（）。 单选题A 管理人B 份额登记机构C 托管人D 证券交易所(正确答案)答案解析：基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申 购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值，供投资者交易、申 购、赎回基金份额时参考。20.关于该投资管理有限公司担任其

17、他某基金管理公司发行的专户产品的投资顾问，以下说法错误的是（）。 单选题A 担任投资顾问需具备3年以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩的投资管理人员不少于3人，无不良从业记录B 担任投资顾问需在中国证券投资基金业协会登记满一年，无重大违法违规记录的会员C 不得以其自有资金或募集资金投资于专户产品的劣后级份额D 投资顾问型要求基金管理公司不得拒绝其投资建议(正确答案)答案解析：选项D说法错误：担任产品投资顾问需满足以下两个条件：1.在基金业协会登记和入会满一年、无重大违法 违规记录；2.具备3年以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩的投资管理人员不少于3人、无不良从业记 录。（选项AB正确）第三方

18、机构及其关联方不得以其自有资金或募集资金投资于结构化私募基金劣后级份 额。（选项C正确）21.以下基金赎回计算公式错误的是（）。 单选题A 赎回总金额=赎回份额赎回日基金份额净值B 赎回手续费=前端收费金额+后端收费金额(正确答案)C 赎回费用=赎回总金额赎回费率D 赎回金额=赎回总金额-赎回费用答案解析：选项B公式错误：前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式。赎回总额赎回份额赎 回日基金份额净值；赎回费赎回总金额赎回费率；赎回金额赎回总额赎回费用。22.关于地方证券监管者的职责，以下说法错误的是（ ）。 单选题A 负责辖区内异地公募基金管理公司分支机构的日常管理B 负责办理

19、辖区内的私募基金管理人的重大变更备案(正确答案)C 负责监管本辖区内公募基金管理公司的内部控制基金信息完善工作D 负责对辖区内的基金销售机构进行日常监管答案解析：选项B说法错误：基金业协会办理私募基金管理人的重大变更备案。各证监局负责对经营所在地在本辖区内 的基金管理公司进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金 信息披露的日常监管；负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。23.关于开放式基金认购时开立帐户的说法，正确的是（）。 单选题A 登记机构为投资者开立基金帐户(正确答案)B 基金托管人为投资者开立基金帐户C 基金管理人为投

20、资者开立基金帐户D 登记机构为投资者开立证券帐户答案解析：投资者进行认购时，如果没有在注册登记机构开立基金账户，需提前在注册登记机构开立基金账户。基金账 户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户。24.法规中关于基金投资人范围的限制，说法错误的是（）。 单选题A 符合条件的台湾居民，港澳居民可以开立基金账户B 符合条件的境外投资者（包括港澳台）允许开立基金账户C 18岁以下公民不允许开立基金账户(正确答案)D 符合条件的境内机构投资者允许开立基金账户答案解析：选项C说法错误：根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则的规定，境内投资者是指居住 在境内

21、或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人。境外 投资者是指外国的法人、自然人，以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。我国相关法 律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为1870周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不 满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。25.关于QDII基金的可投资对象的禁止性行为，以下表述正确的是（）。 单选题A QDII基金禁止投资于远期合约、互换B QDII基金可投资于公募基金，也可以投资于与基金挂钩的投资产品(正确答案)C QDII基金可投资于境外市场不动产以及房产抵押按揭D QDII

22、基金可投资于全球存托凭证、房地产信托凭证和贵重金属答案解析：选项B符合题意：QDII基金可投资于下列金融产品或工具： (1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工 具。 (2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等，以及经中国证监会认可的国际 金融组织发行的证券。 (3)与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托 凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。 (4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。 (5)与固定收益、股权、

23、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。 (6)远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。 (9)中国证监会禁止的其他行为。 除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为： （1）购买不动产。 （2）购买房地产抵押按揭。 （3）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。 （4）购买实物商品。 （5）除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合 计划资产净值的10%. （6）利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。 （7）参与未持有基础资产的卖空交易。 （8）从事证券承销业务。 （9）中国证监会禁止

24、的其他行为。26.我国基金信息披露制度体系由（）组成。.国家法规.部门规章.规范性文件.自律规则 单选题A 、(正确答案)B 、C 、D 、答案解析：我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律（正确）、部门规章（正确）、规范性文件（正确）与 自律规则（正确）四个层次。27.关于培养基金从业人员的职业道德修养具体的方法，以下说法正确的是（）。.积极参加基金职业道德实践.虚心向行业榜样学习.树立正确的基金职业道德观念.深刻领悟基金职业道德规范 单选题A 、B 、C 、(正确答案)D 、答案解析：培养基金从业人员的职业道德修养具体的方法有：积极参加基金职业道德实践、虚心向行业榜样学习 、树立 正确的基

25、金职业道德观念 、深刻领会基金职业道德规范、灌输基金职业道德规范等方法。28.开放式基金合同生效后，每（）个月结束之日起45日内，基金管理人需披露更新的招股说明书。 单选题A 3B 1C 6(正确答案)D 12答案解析：选项C正确：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上， 更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就 更新内容提供书面说明。29.对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（ ）。 单选题A 董事会(正确答案)B 总经理C 董事长D 独立董事答案解析：选项A正确：董

26、事会对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任。30.证券投资基金的特点不包括（）。 单选题A 集合理财、专业管理B 组合投资、分散风险C 利益共享、风险共担D 共同托管、保障安全(正确答案)答案解析：选项D符合题意：证券投资基金的特点为：（1）集合理财、专业管理；（2）组合投资、分散风险；（3） 利益共享、风险共担；（4）严格监管、信息透明；（5）独立托管、保障安全。31.下列关于契约型基金和公司型基金，说法错误的是（）。 单选题A 两者的分类依据是法律形式的不同B 契约型基金是依据基金合同设立的C 公司型基金是依据基金合同设立的(正确答案)D 公司型基金在法律上具有独立法人地

27、位答案解析：选项C符合题意：公司型基金依据基金公司章程设立的。 证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。契约型基金与公司型基金主要有 以下区别： （1）法律主体资格不同，契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。 （2）投资者的地位不同，契约型基金依据基金合同成立。基金投资者尽管也可以通过持有人大会发表意 见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。 （3）基金营运依据不同，契约型基金依据基金合同营运基金；公司型基金依据投资公司章程营运基金。公 司型基金的优点是法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善，但契约型基金在设立上

28、更为简单易行。两者 之间的区别主要表现在法律形式的不同，并无优劣之分。32.防范和化解经营风险中，不属于内部风险的是（）。 单选题A 决策失误B 执行不力C 操作风险D 法律法规(正确答案)答案解析：选项D符合题意： 风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。内部风险主要 来自决策失误、执行不力、操作风险等（选项ABC包括）。33.证券投资基金实行利益共享风险共担的原则，这里的“利益共享风险共担”是指（）。 单选题A 投资者和管理人共同承担B 所参与主体共同承担C 托管人承担D 如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险由基金投资者共同承担(正确答案)答案

29、解析：选项D正确：证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是基金的所有者，同时也是基金风 险的承担者。所以如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险由基金投资者共同承担。34.开放式基金发生巨额赎回时基金管理人不应做的行为是（）。 单选题A 接受全额赎回B 立即停止赎回(正确答案)C 连续两个交易日发生巨额赎回，延迟赎回D 延迟赎回部分金额答案解析：选项B正确：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合情况决定接受全额赎回或部分延期 赎回。基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受 的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常

30、支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指 定的信息披露媒体公告。35.基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）。 单选题A 审慎的对投资者进行调查B 对投资的风险进行评价C 根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品(正确答案)D 对投资者进行投资知识教育答案解析：选项C正确：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产 品，注重销售的适用性。36.我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起（）个月内。 单选题A 3(正确答案)B 6C 9D 1答案解析：选项A正确：基金的募集期限自基金份额发售

31、之日起计算，募集期限一般不超过3个月。37.基金同业协会的作用（）。.对违法违规行为进行行政处罚.提高从业人员素质.促进行业规范发展.促进同业交流 单选题A 、B 、C 、 (正确答案)D 、答案解析：选项C正确。基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。同业协 会在促进同业交流、提高从业人员素质、加强行业自律管理、促进行业规范发展等方面具有重要的作用。38.基金销售机构对于所代销的股票型基金进行风险评价的依据（）。.基金托管人.基金过往业绩.净值波动率.投资范围 单选题A 、B 、(正确答案)C 、D 、答案解析：选项B正确：项基金托管人不属于基金销售机构对

32、于所代销的股票型基金进行风险评价的依据；基金产品 风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是 基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规 行为发生。39.下列关于基金业协会的说法，正确的是（ ）。.基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会.理事会是基金业协会的执行机构.基金托管人可以加入基金业协会.在会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议 单选题A 、B 、(正确答案)C 、D 、答案解析：选项B正确。 III，基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加

33、入基金业协会。管理人和托管人 是“应当”表示没有特殊情况就必须加入，服务机构才是“可以 ”。正确。40.基金销售目标客户市场细分的“可测原则”是指（）。 单选题A 量化细分市场指标(正确答案)B 测算基金投资的收益C 量化基金销售考核指标D 测算基金投资风险答案解析：选项A正确： 可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户 数量、销售规模、购买潜力等量化指标。41.基金销售机构的宣传推介材料应报（）备案。 单选题A 中国证监会B 主要经营所在地证监会派出机构C 工商注册登记所在地证监会派出机构(正确答案)D 中国基金业协会答案解析：选项C正确

34、：基金管理人的基金宣传推介材料报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案，其他基金销 售机构的基金宣传推介材料报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。42.中国证监会对基金市场监督的主要措施不包括（）。 单选题A 刑事处罚(正确答案)B 限制交易C 调查取证D 行政处罚答案解析：选项A符合题意：依据证券投资基金法的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：检 查 、调查取证、限制交易、行政处罚。43.下列属于合规风险的是（）。.投资合规性风险.销售合规性风险.信息披露合规性风险.反洗钱合规性风险 单选题A 、B 、C 、D 、(正确答案)答案解析：选项D正确： 合规风险包括：投资

35、合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险、反洗钱合规性风险。44.下列关于基金交易费用的说法，错误的是（）。 单选题A 基金交易费指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用B 交易费用中的印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费由托管人按有关规定收取(正确答案)C 参与银行间债券交易的，还需向中央国债登记结算有限责任公司或银行间市场清算所股份有限公司支付银行间账户服务费D 交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取答案解析：选项B说法错误，基金交易费指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。交易佣金由证券公司按 成交金额的一定比例向基金收取，印花税、过户费、经手费、证管费

36、等则由登记公司或交易所按有关规定收 取。 参与银行间债券交易的，还需向中央国债登记结算有限责任公司或银行间市场清算所股份有限公司支付银行 间账户服务费。45.基金管理公司需要每年结束后（）内披露基金年度报告。 单选题A 90个工作日B 60个工作日C 90日(正确答案)D 60日答案解析：选项C正确：在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。 在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。46.（ ）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础 单选题A 基金资产净值B 基金份额净值(正确答案)C 基金资产D

37、 基金申购、赎回价格答案解析：选项B正确：基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基 础指标之一。47.内部控制制度应遵循的原则包括（ ） 单选题A 合法性B 合理性C 健全性(正确答案)D 公正性答案解析：选项C正确：内部控制的五原则：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。48.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。 单选题A 2B 3(正确答案)C 6D 7答案解析：选项B正确：由于基金申购和赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行，为保护基金

38、投资人的利 益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申 购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。49.以下金融市场的参与者中，是金融市场上最重要的中介机构，也是储蓄转化为投资的重要渠道的是（ ）。 单选题A 个人和企业居民B 政府C 金融机构(正确答案)D 中央银行答案解析：金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。50.基金信息披露内容方面应该遵循的原则是（）。 单选题A 规范性原则B 易解性原则C 准确性原则(正确答案)D 易得性原则答案解析：在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和

39、公平性原则；在披露形式 上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。51.根据披露时间不同，货币市场基金的收益公告分为（ ）。.封闭期的收益公告.开放日的收益公告.节假日的收益公告.每个月最后一个交易日的收益公告 单选题A 、B 、C 、(正确答案)D 、答案解析：按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日 的收益公告。52.基金注册登记机构主要职责不包括（ ）。 单选题A 份额登记B 发放红利C 基金估值(正确答案)D 确认基金交易答案解析：基金注册登记机构的主要职责： (1)建立并管理投资者基金份额账户； (2)负责基金份额登记，确认

40、基金交易； (3)发放红利； (4)建立并保管基金投资者名册； (5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。53.根据私募投资基金监督管理暂行办法，可直接视为合格投资者的是（）。 单选题A 社会保障基金、企业年金(正确答案)B 私募基金托管人及其从业人员C 工商注册的合伙企业D 在银监会备案的信托机构答案解析：下列投资者视为合格投资者： 社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金； 依法设立并在基金业协会备案的投资计划； 投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员； 中国证监会规定的其他投资者。54.根据基金从业人员行为自律准则要求，以下正确的说法是（ ）。.维护社会公共

41、利益.优先保证持有人利益.确保基金管理人利益.自觉遵守法律法规 单选题A I、II、IIIB I、II、IV(正确答案)C I、III、IVD I、II、III、IV答案解析：本题答案为B，因为基金从业人员在执业过程中应该优先保证持有人的利益，而不是确保基金管理人的利 益，然后就是维护社会公共利益；自觉遵守法律法规。55.关于开放式基金合同生效需满足的条件，正确的是 （ ）。 单选题A 募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币B 募集份额总额不少于4亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币C 募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币(正确答案)D 募集份额总额不少于

42、5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币答案解析：开放式基金的基金合同生效的条件：（1）募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币； （2）基金份额持有人的人数不少于200人。56.以下关于证券投资基金业的作用和地位说法错误的是（ ）。 单选题A 优化金融结构、促进经济增长B 有利于证券市场的稳定和健康发展C 完善金融体系和社会保障体系D 为中小投资者带来直接收益(正确答案)答案解析：本题答案为D，证券投资基金业的作用是不能为中小投资者带来直接收益的。证券投资基金业的作用和地位 包括：（1）为中小投资者扩宽投资渠道；（2）优化金融结构，促进经济增长；（3）有利于证券市场

43、的稳 定和健康发展；（4）完善金融体系和社会保障体系57.证券投资基金在金融体系中的地位和作用不包括（ ）。 单选题A 为中小投资者拓宽投资渠道B 优化金融结构、促进经济增长C 有利于证券市场的稳定和健康发展D 增加投资者收入(正确答案)答案解析：证券投资基金在金融体系中的地位和作用包括：（1）为中小投资者拓宽投资渠道；（2）优化金融机构，促 进经济增长；（3）有利于证券市场的稳定和健康发展。58.根据交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。 单选题A 股票市场和债券市场B 证券市场和保险市场C 货币市场和资本市场(正确答案)D 证券市场和银行信贷市场答案解析：按照交易工具的期限，金融

44、市场分为货币市场和资本市场；按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生 工具市场、外汇市场、黄金市场等；按交割期限分为现货市场和期货市场。59.投资者教育基本原则（）。 单选题A 不可替代市场参与者监管(正确答案)B 投资咨询等同于投资者教育C 投资者教育有固定模式D 存在广泛适用的投资者教育计划答案解析：投资者教育的基本原则：投资者教育应有助于监管者保护投资者。投资者教育不应被视为是对市场参与 者监管工作的替代。证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务 环节。投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资 者的成熟度和

45、可供使用的资源。鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛 适用的投资者教育计划。投资者教育不能也不应等同于投资咨询。60.下列关于投资者的基金交收流程，说法真确的是（）。 单选题A 投资者的资金账户销售机构网点资金清算账户销售机构资金清算账户登记机构资金清算账户基金的银行存款账户(正确答案)B 投资者的资金账户登记机构资金清算账户销售机构网点资金清算账户销售机构资金清算账户基金的银行存款账户C 投资者的资金账户登记机构资金清算账户基金的银行存款账户销售机构网点资金清算账户销售机构资金清算账户D 投资者的资金账户销售机构资金清算账户销售机构网点资金清算账户基金的银行存款账

46、户登记机构资金清算账户答案解析：选项A正确；资金的交收流程为：投资者的资金账户销售机构网点资金清算账户销售机构资金清算账户登记机构资金清算账户基金的银行存款账户61.巨额赎回的含义是：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）。 单选题A 15%B 5%C 20%D 10%(正确答案)答案解析：选项D正确：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。62.基金进行宣传推介时所用语句要清晰准确，以下属于不准使用的是( ) 单选题A 基金有风险，投资需谨慎B 股票投资基金不适合风险承受力低的投资者C 历史收益不代表未来收益D 业绩名列前茅(正确答案)答案解析：基金宣传推介材料

47、必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏；预测基金的证券投资业绩；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理 人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；夸大或者片面宣传基金， 违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片 面强调集中营销时间限制的表述；登载单位或者个人的推荐性文字；中国证监会规定的其他情形。63.某基金公司吴某以低价拿到债券，然后再加上0.5个基点转卖给基金管理公司的基金，个人赚取中间差价，此交易涉及（）。 单选题A 价格操纵B 频繁交易C 利

48、益输送(正确答案)D 内幕交易答案解析：基金管理机构经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、 交易等具体业务活动，不得利用职务之便向股东、本人及他人进行利益输送。经理层人员应当公平对待所有 股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。经理层人 员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间 进行利益输送。本题交易涉及了利益输送。价格操纵是指以获取不当利益或转嫁风险为目的，利用其资金、 信息等优势或者滥用职权操纵市场；指在短时间内（如一周以内）至少交易同一只基金一次

49、以上的投资方 式；内幕交易是指内幕人员和以不正当手段获取内幕信息的其它人员违反法律、法规的规定，泄露内幕信 息。64.基金托管人召开持有人大会，应把大会决定事项报（ ）批准或备案。 单选题A 基金业协会B 证监会(正确答案)C 银监会D 证券交易所答案解析：托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序 和表决方式等事项。会议召开后，应将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案，并予公告。65.关于内部控制的健全性原则，以下表述错误的是（）。 单选题A 内部控制必须涵盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相应配合、协调同步、紧密衔接，避免只管

50、相互牵制而不顾办事效率的做法，导致不必要的 扯皮和脱节现象B 运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益(正确答案)C 内部控制应当包括公司的各项业务，各个部门（或机构）和各级人员D 内部控制应涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节答案解析：B项属于成本效益原则的内容。 健全性指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员，并涵盖到决策、执行、监 督、反馈等各个环节。基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协 调同步、紧密衔接，避免只管相互牵制而不顾办事效率的做法，导致不必要的扯皮和脱节现象。为此，必须 做到既相互牵制，又相互协调，保证经

51、营管理活动连续、有效地进行。因此，协调配合工作对人员素质的要 求是很高的，内部控制是由人建立的，也要由人来行使，如果基金管理人行使控制监督职能的人员在思想道 德上、心理素质上、技能上和行为方式上未能达到实施内部控制的基本要求，对内部控制的程序和要求含混 不清，连最基本的岗位责任也不能执行到位，那么，健全性原则就成了空谈。66.基金管理人的销售服务费应从（）提取 单选题A 申购费B 赎回费C 认购费D 基金的财产(正确答案)答案解析：基金管理人可以从基金财产中计提一定的销售服务费，专门用于基金的销售与基金持有人的服务。67.证券投资基金的赎回费说法正确的是（）。 单选题A 场外基金和场内基金均能

52、根据时间段设置赎回费率B 场外基金不能根据时间段设置赎回费率，场内基金能根据时间段设置赎回费率C 场外基金能根据时间段设置赎回费率，场内基金不能根据时间段设置赎回费率(正确答案)D 场外基金和场内基金均不能根据时间段设置赎回费率答案解析：场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分 段设置赎回费率。68.某投资者赎回其持有的开放式基金，基金份额为10000份，期限为0.5年，基金赎回费率为0.5%，基金单位净值为1.035，赎回金额为（）。 单选题A 10350B 10300C 10000D 10298.25(正确答案)答案解析：赎回总额=赎回

53、数量赎回日基金份额净值=10000*1.035=10350 赎回费用=赎回总额赎回费率=10350*0.5%=51.75 赎回金额=赎回总额-赎回费用=10350-51.75=10298.2569.基金管理公司子公司A发行了某单一客户资产管理计划，并聘请了符合规定的B私募基金管理人担任该计划的投资顾问，在该计划的日常投资运作中，A公司为维护与B私募的投顾关系，通常会优先处理该计划的交易指令，B私募为提高该计划的投资业绩也会时常以优于市价的条件参与非关联方的股票大宗交易，因该计划表现优异，A公司在对外宣传材料中将该计划投资业绩与其主动管理的其他专户合并计算用以展示其的投研实力。根据以上材料，回答

54、以下题目。上述公司的行为带来的合规性风险包括（）。.投资合规性风险.信息披露合规性风险.销售合规性风险.反洗钱合规性风险 单选题A 、B 、C 、(正确答案)D 、答案解析：投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险（ 包括）； 信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成 了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险（包括）； 销售合规性风险是基金管理人的销售环节相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法 规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险（包括）；

55、 反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户 进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。（不包括）70.以下关于证券公司从事的资产管理业务说法正确的是（）。 单选题A 个人或者家庭金融资产合计不低于300万元人民币B 公司、企业等机构净资产不低于3000万元人民币C 合格投资者累计不得超过200人(正确答案)D 合格投资者仅指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力答案解析：选项C正确：证券公司资产管理业务的合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计 划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人： （1）个人或

56、者家庭金融资产合计不低于100万元人民币； （2）公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。 集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过200人。71.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）。 单选题A 200人(正确答案)B 50人C 150人D 100人答案解析：选项A正确：非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。72.基金财产的独立性表现在以下哪些方面（）。.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资额为限对基金财产的债务承担责任.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产.基金管理人、基金托

57、管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销 单选题A 、B 、(正确答案)C 、D 、答案解析：选项B正确：根据我国证券投资基金法的规定，基金财产的独立性表现在： （1）基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资额为限对基金财产的债务承担责任， 但基金合同依照本法另有约定的，从其约定； （2）基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入 其固有财产，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破

58、产等原因进行清算的，基 金财产不属于其清算财产； （3）基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财 产； （4）基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务 不得相互抵销。73.以下关于基金财产的独立性，说法错误的是（）。 单选题A 公司型基金具有财产独立性，而信托财产不具有独立性(正确答案)B 基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产，基金管理人、基金托管人因依法解 散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产C 无论

59、是哪种法律形式，基金财产在法律上都具有独立性D 基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销答案解析：选项A说法错误：因为公司型基金在法律上具有独立法人地位，其财产具有独立性；契约型基金采用的是信 托法律原理，信托财产也具有独立性。74.封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。 单选题A 期限不同(正确答案)B 法律形式不同C 投资对象不同D 募集方式不同答案解析：封闭式基金与开放式基金主要有以下不同：期限不同；份额限制不同；交易场所不同；价格形成方式不同； 激励约束机制与投资策略不同。75.在基金整个运作过程中,起核

60、心作用的是( )。 单选题A 基金管理人(正确答案)B 基金托管人C 基金份额持有人D 监管机构答案解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用。76.下列关于证券投资基金与股票的区别，说法错误的是( )。 单选题A 股票反映的是一种所有权关系,基金反映的则是一种信托关系B 股票价格的波动要小于基金净值的波动(正确答案)C 股票是直接投资工具,基金是间接投资工具D 股票投资风险通常大于基金投资风险答案解析：选项B说法错误：基金与股票、债券的差异表现为：1.反映的经济关系不同。股票反映的是一种所有权关系， 基金反映的则是一种信托关系；2.所筹资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投