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1、姓名：_ 班级：_ 学号：_-密-封 -线- 营运资本筹资考试时间：120分钟 考试总分：100分题号一二三四五总分分数一、数据来源于总题库（）,仅供人个使用。1、如果一个企业为了能够正常运转，不论在生产经营的旺季或淡季，都需要保持一定的临时性借款时，则有理由推测该企业所采用的营运资本筹资政策是( )。（ ）A.适中型筹资政策 B.适中型或保守型筹资政策 C.保守型筹资政策 D.激进型筹资政策2、某企业向银行取得一年期贷款4000万元，按6%计算全年利息，银行要求贷款本息分12个月等额偿还，则该项借款的有效年利率大约为( )。（ ）A.10% B.18% C.6% D.12%3、A公司前两年扩

2、展了自身的业务，随着当地经济的发展，公司的销售额也飞速增长，A公司预计其一种主要的原料不久将会涨价。但A公司是一家私人公司，资金来源主要是银行贷款，目前，公司需要增加存货以降低成本，满足发展需要。但银行要求公司的流动比率必须保持在1.5以上，如果A公司目前的流动资产为600万元，流动比率为2，假设公司采用的是激进的筹资政策，那么它最多可增加存货( )万元。（ ）A.300 B.200 C.400 D.1004、某周转信贷额为1000万元，年承诺费率为0.5%，借款企业年度内使用了600万元（使用期为半年），借款年利率为6%，则该企业当年应向银行支付利息和承诺费共计( )万元。（ ）A.21.5

3、 B.39.5 C.20 D.385、某企业固定资产为800万元，稳定性流动资产为200万元，波动性流动资产为200万元。已知长期负债,自发性负债和权益资本可提供的资金为900万元，则该企业( )。（ ）A.采取的是激进型筹资政策 B.以上均是 C.采取的是适中型筹资政策 D.采取的是保守型筹资政策6、企业取得2013年为期一年的周转信贷额为1000万元，承诺费率为0.4%的借款。2013年1月1日从银行借入500万元，8月1日又借入300万元，如果年利率8%，则企业2013年度末向银行支付的利息和承诺费共为( )万元。（ ）A.49.5 B.51.5 C.64.8 D.66.77、企业从银行

4、借入短期借款，不会导致有效年利率高于报价利率的利息支付方式是( )。（ ）A.贴现法 B.分期等额偿还本利和的方法 C.收款法 D.加息法8、某企业需借入资金600000元。由于贷款银行要求将贷款数额的20%作为补偿性余额，故企业需向银行申请的贷款数额为( )元。（ ）A.720000 B.672000 C.600000 D.7500009、某公司按照2/20，N/60的条件从另一公司购入价值1000万的货物，由于资金调度的限制，该公司放弃了获取2%现金折扣的机会，公司为此承担的放弃折扣成本是( )。（ ）A.2.00% B.12.00% C.12.24% D.18.37%10、某企业按年利率10%从银行借入款项800万元，银行要求企业按贷款限额的15%

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