2018年非法集资试题-B卷(营销人员)

1、Word 格式完美整理2018防范非法集资宣传月专题测试营销人员考试试题B卷一、单选题1. 关于非法集资的一般特征，以下说法不正确的是：（ ）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报向社会公众即社会特定的对象吸收资金。2.2018 年防范非法集资宣传月活动主题为（ ）宣传月活动以“慧眼、明责、守信”为主题宣传月活动以“慧眼、明责、诚信”为主题宣传月活动以“树立风险意识，远离非法集资”为主题宣传月活动以“防范非法集资、共筑风险防线”为主题防范非法集资宣传工作开展中，应把握的重

2、点人群不包含（ ）老年人农村居民及进城务工人员大学生群体外国游客保险行业核心价值理念，不包含（ ）守信用担风险重效益合规范关于非法集资追究刑事责任的标准，下列说法正确的是（ ）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象 20 人以上，或者数额在 20 万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在 10 万元以上的个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象 30 人以上，或者数额在 20 万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在 10 万元以上的个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象 30人以上，或者数额在 25 万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在 10 万元以上的个人非法吸收或者变相吸收公众存

3、款对象 20 人以上，或者数额在 30 万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在 15 万元以上的关于个人进行集资诈骗，数额在 元以上认定为数额较大， 构成犯 罪的标准。10 万30 万100 万500 万防范非法集资宣传工作开展中，应把握的重点地区不包含（ ）产业聚集区、高新技术开发区政府机关重地城乡结合部、偏远农村地区拆迁区近年来，一些保险公司、保险专业中介机构及其保险销售 （经纪）从 业人员向客户直接推介销售包括第三方理财产品在内的非保险金融产 品，或者以介绍客户等方式间接从事相关销售活动。对于此类现象，以 下说法不正确的是：（ ）A 销售活动可同时满足客户多层次金融需求，可谓一举两

4、得B 暴露出销售行为不规范、金融风险交叉传递等问题C 有些销售活动甚至已经构成金融诈骗和非法集资D 有些则以介绍客户等方式间接从事相关销售活动关于非保险金融产品的销售，以下说法正确的是：（ ）A 对于现在某些网络非保险金融产品，保险公司、保险专业中介机构可 以不经监管部门批准直接开展销售B 法律、行政法规及相关规定对非保险金融产品有销售资质要求的，保 险专业中介机构应当在销售前符合相应的资质要求，而保险公司可直接 开展C 保险公司应当对分支机构销售非保险金融产品进行统一授权和集中管 理D 保险公司省分公司及中支公司，可在一定范围内自主决定销售非保险 金融产品对于保险公司非保险金融产品的销售规范

5、，以下说法不正确的是： （）A 保险公司应当就非保险金融产品销售建立专门的业务台账，实行单独 核算。B 保险公司将相关资金与自有资金、保险资金等进行有效隔离 , 并妥善保 管与销售活动有关的各种文件、资料。C 保险公司应当以书面方式对其保险销售（经纪）从业人员销售非保险 金融产品进行明确授权，并对保险销售（经纪）从业人员在授权范围内 销售非保险金融产品的行为依法承担责任。D 对保险销售（经纪）从业人员越权或者假借所属机构名义私自销售非 保险金融产品的，保险公司只能等待司法行政部门采取相关举措。以下关于保险公司销售管理的说法中，不正确的是（ ）A 保险公司对其从业人员违反监管要求销售非保险金融产

6、品的行为 , 要 依法承担相应的管理责任而非法律责任B 保险公司、保险专业中介机构与第三方网络平台合作开展业务的， 应 当与第三方网络平台上其他产品和服务的销售行为实行严格隔离，并在 醒目位置提示消费者注意区分不同的责任主体。C 保险公司销售非保险金融产品，应当向客户进行充分的信息披露和风 险提示，不得采取违背客户意愿搭售产品的方式销售非保险金融产品， 不得向客户销售超出其需求和风险承受能力的非保险金融产品。D 保险公司、保险专业中介机构及其从业人员销售符合本通知要求的非 保险金融产品前，必须符合相应的资质要求保险公司、保险专业中介机构应当在销售非保险金融产品前，向参 与销售的机构所在地保监局

7、提交相关材料，其中错误的是： （ ） A 应当在销售非保险金融产品前 30 个工作日内提交材料 B 提交非保险金融产品经相关金融监管部门批准的证明材料 C提交拟开展销售活动的机构和人员的基本信息 D提交保监局要求提交的其他材料下列不属于非法集资特征要求的是（ ）未经有关部门依法批准吸收资金通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的非法集资的形式不包括（ ）通过会员卡、消费卡的形式非法集资利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回

8、购等方式进行 非法集资在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（ ）散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或 非法聚集煽动、策划非法集会、游行、示威通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形 式，理性表达诉求对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚 款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要 依法追究（ ）。责任经济责任刑事责任民事责任以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处（ ），并 处罚金或者没收财产。无期徒刑

9、20 年以下有期徒刑10 年以上有期徒刑死刑集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行 为，二者区别的关键在于是否以（ ）为目的。非法持有非法牟利非法占有集资款非法经营当前，非法集资的隐蔽性和欺骗性越来越强，识别和防范非法集资的做法，以下认识不正确的是 （ ）认清非法集资的本质和危害看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得有权机关的批 准增强理性投资、合法理财意识一旦投资失败，出了风险由政府兜底非法集资参与者收到损失后，下列“维权”中错误做法是？（ ）及时主动向公安机关报案要相信办案机关和政府工作组，并积极配合要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据通过堵门、堵路、冲击政

10、府机关等方式“维权”二 、判断题：保险公司、保险专业中介机构应当对分支机构销售非保险金融产品进 行统一授权和集中管理，禁止分支机构擅自销售非保险金融产品。 （ ）保险公司、保险专业中介机构销售非保险金融产品，应当向客户进行 充分的信息披露和风险提示，不得采取违背客户意愿搭售产品的方式销 售非保险金融产品，不得向客户销售超出其需求和风险承受能力的非保 险金融产品。（ ）当前社会上非法集资形势严峻，但案件防范处置不当，将严重影响公司和行业形象，但还不至于影响到社会稳定。（ ）防范非法集资宣传教育工作，应仅在每年的 5 月期间进行。（ ）加强宣传教育工作是开展末端治理、防范非法集资的重要和有效手段

11、之一。（ ）针对社会公众的广泛宣传中，应当仅依托立足于省级分公司开展，以 保证宣传的规范性和权威性。（ ）对从事非法集资活动构成犯罪的不法分子，要依法追究刑事责任；不 构成犯罪的，不作处罚。（ ）投资者加强自身防范意识，树立勤劳致富的思想，不传播、不轻信所 谓的一夜暴富神话，是减少和防范非法集资活动的又一间接途径。 （ ）保险公司、保险专业中介机构应当对分支机构销售非保险金融产品进 行授权和管理，特殊情况下分支机构可自行销售非保险金融产品。 （ ）随着互联网金融风险的逐步暴露，保险业涉及到的案件数量还会大幅增加, 保险业已成非法集资重灾区。（ ）答案： 一、选择题D 注：宣传要点 D向社会公众

12、即社会不特定对象吸收资金D 2018 年公司主题DC 注：宣传要点保险行业核心价值理念是“守信用、担风险、重服 务、合规范”。. 注：宣传要点个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象 30 人 以上，或者数额在 20 万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额 在 10 万元以上的，即应当依法追究刑事责任。.A.B. 注：中国保监会关于严格规范非保险金融产品销售的通知（ 保监发201490号）禁止该行为. 注：中国保监会关于严格规范非保险金融产品销售的通知 （ 保监发201490 号）A 需经批准；B 与中介一样应符合要求； D 不可 自主决定 注：保险公司可以先行采取措施 注：中国保监会关于修改 中国保监会关于严格规范非保险金 融产品销售的通知的通知