综合理论随堂测试题

1、综合理论随堂测试复制您的姓名： 填空题 *_1、中国人民银行设立哪一个机构，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？ 单选题 *A、反洗钱局B、保卫局C、分支机构D、反洗钱监测分析中心(正确答案)2、消费者享有知悉其购买、使用的商品或者接受的服务的真实情况的权利，属于消费者的（）。 单选题 *A、知情权(正确答案)B、受教育权C、自主选择权D、财产安全权3、新版企业网银默认公转私单笔落地限额为（ ）元 单选题 *A、5万B、10万C、20万(正确答案)D、50万4、根据中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2019年修订版）（邮银制2019119号），我行员工未有效保护消费者信息的，给予告

2、诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至（）处分。 单选题 *A、记过B、记大过C、降级(正确答案)D、撤职5、视频核实及上门核实过程应进行全程录像并由网点专人专盘视同重要物品（）。 单选题 *A、保存三十年B、保存十年C、保存五年D、永久保存(正确答案)6、营业网点安全教育培训应（ ）至少组织一次。遇新员工上岗、重大节假日、重要活动或特殊事件时须及时开展教育培训。 单选题 *A、每季B、每月(正确答案)C、每半年D、每年7、业务印章是重要的印信凭证，应指定专人保管。（ ）不得保管实物印章。 单选题 *A、营业主管B、公司柜员C、储蓄柜员D、支行（局）长(正确答案)8、第五套人民币的

3、冠字号码横号码印刷方式为（ ）。 单选题 *A、平版胶印B、平版接线印刷C、凹版印刷D、凸版印刷(正确答案)9、客户申请涉假查询，应在办理取款业务之日起（ ）个月内（含取款当日），携带有效证件、有异议纸币或假币收缴凭证、办理取款业务的证明资料，到取款金融机构提交冠字号码查询申请。 单选题 *A、1(正确答案)B、2C、3D、410、各分支机构应对上级服务质量检查的评价进行核实、分析和整改，并对服务检查中发现的优点和问题给予相应的奖惩。对上级检查的整改意见，原则上不得超过（ ）个工作日反馈，反馈内容要有具体的整改结果。 单选题 *A、三B、五C、十(正确答案)D、十五11、营业人员发现挤兑迹象，

4、应立即向网点负责人报告。网点（ ）应立即采取处理措施，并迅速到达现场。 单选题 *A、负责人(正确答案)B、值班长C、大堂经理D、业务主管12、电话回复原则上选择工作时间，18时至次日8时不宜打扰客户 单选题 *A、17时至次日7时不宜打扰客户B、18时至次日8时不宜打扰客户(正确答案)C、19时至次日9时不宜打扰客户D、20时至次日8时不宜打扰客户13、投诉材料应自投诉办结之日起至少保存（）年，法律法规及行内制度对档案保管有更长期限规定的，从其规定。 单选题 *A、1B、2C、3(正确答案)D、414、防尾随联动互锁安全门作为进出现金业务区的唯一通道，在（）必须保持其处于联动状态。 单选题

5、*A、紧急情况下B、安全检查时C、人员进出时D、非紧急情况下(正确答案)15、营业机构一般按不超过（ ）个月的实际使用量请领。 单选题 *A、1个(正确答案)B、半个C、2个D、3个16、金融机构采取有效措施加强对第三方合作机构管理，明确双方权利义务关系，严格防范金融消费者信息泄露风险，是为了保障消费者（）权利。 单选题 *A、信息安全权(正确答案)B、自主选择权C、依法求偿权D、受教育权17、以下运营中心系统交易中，属账户类交易的是（ ）。 单选题 *A、账户冻结B、外系统签约管理(正确答案)C、定期收付款签约D、定期合同库维护18、邮政储蓄机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解

6、你的客户”原则，对个人的交易背景进行调查。 单选题 *A、账户实名制B、人脸识别C、反洗钱规定D、了解你的客户(正确答案)19、网点发现特殊客户（包括但不限于“老年客户”等特殊客户群体）办理业务受阻，或客户到访网点（）仍无法满足其金融服务需求等敏感情形时，要高度重视，积极予以解决。 单选题 *A、一次以上（含一次）B、两次以上（含两次）(正确答案)C、三次以上（含三次）D、四次以上（含四次）20、银行类金融机构开立同业银行结算账户的，非一级法人开户时，还应当出具（）授权书原件。 单选题 *A、一级法人（或一级分行）(正确答案)B、二级法人（或二级分行）C、一级法人（或二级分行）D、二级法人（或

7、一级分行）21、下列有关个人账户降级与升级说法中不正确的是（ ）。 *A、客户可通过柜面将类户降级为有实体介质的类户，通过电子渠道将无实体介质的类户降级为类户B、有实体介质的类户，允许办理账户降级(正确答案)C、无类户的客户，可持本人有效实名证件在全国任一网点将其名下的任一类户申请升级为类户，不允许代办(正确答案)D、客户可将其名下类户申请升级为无实体介质的类户22、止付交易可以因（ ）而办理 *A、银行内部差错(正确答案)B、商易通设备押金(正确答案)C、POS机设备押金(正确答案)D、应客户要求23、同业银行结算账户按照用途分为（） *A、结算性(正确答案)B、借款性C、专款专用性D、投融

8、资性(正确答案)24、使用鉴别设备识别变造币，比较有效的光源有（ ） *A、白光顺光B、白光透光(正确答案)C、红外光D、紫外光(正确答案)25、关于ITM业务风险等级，充分应用人脸识别技术，采用不用授权模式，以下说法正确的是 *A、低风险：纯自助-不授权(正确答案)B、中度风险：采用单重授权模式。即首先人脸识别授权（默认），人脸识别未通过发起人工指纹授权(正确答案)C、高风险：采用双重授权模式。人脸识别+人工授权，或人工授权+人工授权。两次授权均为人工授权的，不能为同一人(正确答案)D、高风险：采用单重授权模式。即首先人脸识别授权（默认），人脸识别未通过发起人工指纹授权E、中度风险：采用双重

9、授权模式。人脸识别+人工授权，或人工授权+人工授权。两次授权均为人工授权的，不能为同一人26、下列属于司法类业务集中授权上传资料的有（ ） *A、执法人员双人工作证(正确答案)B、现场照片C、司法文书(正确答案)D、协助有权机关查询、冻结、扣划存款审查单(正确答案)27、我行ATM/CRS支持下列哪些功能？（ ） *A、刷脸取款(正确答案)B、刷脸存款(正确答案)C、二维码取款(正确答案)D、二维码存款(正确答案)28、遇（ ）等可使用自助设备或电子渠道办理的业务，柜员应首先准确耐心地为客户完成业务办理，再提示客户该业务可用自助设备或电子渠道完成，避免生硬提醒或直接要求。 *A、小额存取款(正

10、确答案)B、行内转账(正确答案)C、补登折(正确答案)D、售汇29、紧急投诉包括下面哪些情况？ *A、涉及我行服务项目收费有误或客户账户资金安全，可能给客户造成潜在损失的；(正确答案)B、涉及特殊客户（包括但不限于“老年客户”等特殊客户群体）办理业务受阻的；(正确答案)C、客户再次投诉，反映同一事件投诉问题未得到妥善处理的；(正确答案)D、已在或可能在新闻媒体上曝光产生负面影响的；(正确答案)E、客户透露已向或可能向监管等部门投诉的。(正确答案)30、重要单证包括（ ） *A、有价单证(正确答案)B、重要空白凭证(正确答案)C、贷记卡D、视同重要空白凭证管理的其他单证(正确答案)31、营业时间

11、内临时离柜，应做到（ ）。 *A、随声携带B、人走章走(正确答案)C、人在章在(正确答案)D、委托他人保管32、关于营业网点消防安全管理说法正确的是（）。 *A、营业场所必须按照消防法律法规的相关规定足量配备灭火器材和自动应急照明设备，摆放位置醒目、方便，不得随意挪动和遮挡。(正确答案)B、消火栓、紧急火警按钮、火灾探测器不得被其它物品遮挡；自动喷淋装置上不得悬挂任何物件。营业场所疏散逃生通道要保持畅通，不得摆放任何障碍物。(正确答案)C、营业场所人员要熟练掌握各类灭火器材的使用方法，积极参加消防安全教育、培训和演练。(正确答案)D、加钞间、设备间等消防重点区域应安装空调或通风设施，以保证设备

12、正常运行。(正确答案)33、现金柜台柜员工作台面要体现“三个整齐、四条直线、四个面”，其中“四个面”即（ ）。 *A、桌面干净没杂物(正确答案)B、地面整洁没垃圾(正确答案)C、墙面规范不乱挂(正确答案)D、门面光洁不乱贴E、柜面整洁设施齐(正确答案)34、网点应在入口处醒目位置设置（ ）或（ ），注明各功能区名称和分布位置，指引方向与实际分区一致。 *A、区域指示牌(正确答案)B、咨询引导台C、平面分布图(正确答案)D、填单台35、根据国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见（国办发201581号）规定，金融管理部门、金融机构要建立和完善金融消费投诉处理机制，畅通投诉受理和处理渠

13、道，建立金融消费纠纷第三方调解、仲裁机制，形成包括（）在内的金融消费纠纷多元化解决机制，及时有效解决金融消费争议。 *A、自行和解(正确答案)B、外部调解(正确答案)C、仲裁(正确答案)D、诉讼(正确答案)36、下列存款人，可以申请开立基本存款账户的有（）。 *A、企业法人(正确答案)B、非法人企业(正确答案)C、机关、事业单位(正确答案)D、团级（含）以上军队、武警部队及分散执勤的支（分）队(正确答案)37、无民事行为能力的精神病智力障碍人员办理延伸服务，需提交审核哪些材料？ *A、上门核实照片(正确答案)B、延伸服务登记表(正确答案)C、监护人证明(正确答案)D、判决书38、电子银行账户的

14、非签约账户可提供的功能有 *A、账户查询(正确答案)B、挂失(正确答案)C、定活互转(正确答案)D、国内转账E、国际转账39、营业场所内消火栓系统基本设施有哪些组成 *A、消防水泵(正确答案)B、供水管路(正确答案)C、声光报警器D、消火栓箱(正确答案)、40、被投诉人的基本情况，包括哪些信息 *A、被投诉的机构名称(正确答案)B、被投诉的我行员工相关情况(正确答案)C、所属机构的名称(正确答案)D、被投诉员工的姓名41、客户办理办理凭证正式挂失时，应（ ）办理。 *A、提供账/卡号(正确答案)B、出示账户对应的有效实名证件(正确答案)C、至网点柜台(正确答案)D、凭账户密码(正确答案)42、

15、营业场所的哪种类型的报警防区需要设置为24h布防状态 *A、紧急按钮报警(正确答案)B、红外入侵报警C、振动报警(正确答案)D、门磁报警43、根据中国邮政储蓄银行代销公募基金业务销售管理办（2019年修订版）（邮银制2019198号），我行对基金投资人和公募基金产品的匹配方法中，稳健型投资者可对应（ ）等级基金产品。 *A、低风险(正确答案)B、中低风险(正确答案)C、中等风险(正确答案)D、中高风险44、以下哪些事项变更需操作“本币结算账户管理-维护”交易办理？ *A、验资户修改收付标志(正确答案)B、基本户变更一般户C、户名变更(正确答案)D、变更法人联系电话45、我行发现存款人存在以下情

16、形但未办理销户的，应中止业务（）。 *A、不再使用我行开立的单位结算账户B、营业执照被注销或被吊销(正确答案)C、存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭的(正确答案)D、与我行约定的销户情形发生的(正确答案)E、临时存款账户有效期届满不再展期的(正确答案)46、简化流程办理已故存款人小额存款提取业务应当同时符合下列条件：（ ）。 *A、已故存款人在我行的账户余额合计不超过5万元人民币（或等值外币，不含5万且不含未结利息），其中我行自身发行的非存款类金融产品的本金和收益一并计入上述账户限额(正确答案)B、提取申请人为已故存款人的配偶、子女、父母,或者公证遗嘱指定的继承人、受遗赠人(正确答案)C、提取

17、申请人可为已故存款人朋友、债权人等D、提取申请人同意一次性提取已故存款人存款及利息，并在提取后注销已故存款人账户(正确答案)47、自助设备轧账方式包括 *A、终端轧账(正确答案)B、预轧账(正确答案)C、一次扎账D、全扎账48、有下列情形之一的，为不宜流通人民币（ ） *A、票面出现多处粘贴物，粘贴物的累计面积大于60平方毫米的(正确答案)B、票面安全线缺失10毫米以上，或其他重要防伪特征之一缺失，影响防伪功能的(正确答案)C、票面多处脱墨，累计脱墨面积大于100平方毫米的D、污渍面积虽未超过规定标准，但遮盖重要防伪特征之一，影响防伪功能的(正确答案)49、如果进行信用卡取现交易，报错提示32

18、0042，该交易不允许执行，可能存在的问题 *A、信用卡的输入方式未选择2-芯片输入(正确答案)B、信用卡透支取现金额超限(正确答案)C、信用卡为激活后首次取现，取现金额超限，取现金额可以小一点(正确答案)D、客户身份证件更新，信用卡客户信息未及时更新，可以通过线上渠道进行更新后再做交易50、手机银行语音搜索功能在（ ）版本可以使用。 *A、手机银行标准版(正确答案)B、手机银行大字版C、手机银行VIP版本(正确答案)D、以上所有51、客户在我行柜台激活完毕后，就可以使用持有的信用卡进行任意金额的消费或预借现金（ ） 判断题 *对错(正确答案)52、以电子信息方式发送金融营销信息的，应当明确发

19、送者的真实身份和联系方式，并向接收者提供拒绝继续接收的方式 判断题 *对(正确答案)错53、移动终端管理包括入网、临时停机、启用、退网、调剂、交接、保管等日常管理工作。 判断题 *对(正确答案)错54、司法查、冻、扣业务必须是县（团）级以上有权机关有权限办理。（ ） 判断题 *对(正确答案)错55、ITM业务操作员由普通柜员、大堂经理等具有我行员工柜员号的本网点人员担任，主要负责ITM的日常管理及业务审核等工作。 判断题 *对(正确答案)错56、客户姓名变更，提供有派出所户籍变更证明，但是存折密码忘记，在操作修改户名时修改类型可以选择“柜员修改”，集中授权上传资料与“客户修改”一致。（ ） 判

20、断题 *对错(正确答案)57、柜面签约客户自助修改电话银行登录密码不需要接收短信验证码。 判断题 *对错(正确答案)58、通过手机银行跨行转账单笔100万（含）以下交易收款行不用必须选择具体开户支行，100万以上交易收款行必须选择具体开户行。 判断题 *对(正确答案)错59、声、光报警装置应在现金区或加钞间内安装，触发报警时（无声报警方式除外）应能同时联动现场声、光报警装置。 判断题 *对错(正确答案)60、金融机构应当建立个人金融信息数据库分级授权管理机制，根据个人金融信息的重要性、敏感度及业务开展需要，在不影响其履行反洗钱等法定义务的前提下，合理确定本机构员工调取信息的范围、权限及程序. 判断题 *对(正确答案)错61、营业机构对于客户提及的20个工作日内（含取款当日）的冠字号码查询申请，应及时处理。查