安徽省龙人投资担保有限公司人事、行政、财务管理、内

1、安徽省龙龙人投资资担保有有限公司司人事、行行政、财财务、风风险管理理制度安徽省龙龙人投资资担保有有限公司司行政管管理制度度第一章文文明办公公制度一、为保保持整齐齐、清洁洁的办公公环境，维护良良好的公公司形象象，确保保日常工工作正规规、有序序的运转转，特制制订本制制度。二、保持持办公室室的整洁洁美观，图表挂挂放整齐齐，办公公用品及及用具由由各办公公室按统统一格式式摆放。三、爱护护办公设设备，严严格按各各类设备备操作规规程办事事，专管管专用，使用后后及时按按规定要要求保养养摆放。四、各办办公室应应坚持每每日清扫扫，保持持地面、墙壁、门窗、办公桌桌及办公公用品及及其办公公室内外外的清洁洁，不随随地吐

2、痰痰、不乱乱丢纸屑屑、果皮皮、烟蒂蒂、不乱乱倒茶水水；保持持环境干干净、整整洁。五、在办办公室上上班期间间，坐姿姿端正、服饰整整洁，不不准穿背背心（露露背装等等）、拖拖鞋上班班；上班班时间不不吃零食食，不闲闲谈，不不进行娱娱乐活动动等与工工作无关关的事项项。六、接听听电话要要文明、礼貌，须先称称“您好”，对话话力求简简洁明了了，公司司对外简简称一律律用“龙人担保保公司”。七、员工工应具备备基本公公关礼仪仪常识，待客热热情、礼礼貌、工工作主动动、高效效。对来来访客人人主动招招呼，如如其被访访者不在在场，在在场的其其他员工工应尽力力为之解解决相关关事宜。八、各类类办公用用品的审审批、购购买、发发放

3、与管管理，由由专人负负责，公公司员工工本着节节约的原原则按实实际需要要登记领领用。九、以上上制度及及条款，本公司司员工严严格执行行。第二章公公司保密密制度一、为加加强公司司内部信信息管理理，维护护公司利利益，特特制订本本制度。二、全体体员工都都有保守守公司机机密的义义务。三、本公公司机密密关系到到公司的的发展和和利益，在一定定时间内内只限一一定范围围的人知知悉。公公司机密密包括：1公司司经营发发展决策策中的机机密事项项；2公司司人事决决策中的的机密事事项；3重要要的合同同、客户户和合作作渠道；4客户户信息，包括档档案、通通讯方式式等；5公司司非公开开财务、证券、银行账账户账号号等情况况；6公司

4、司领导确确定的其其它应予予保密的的事项。7属于于公司机机密的文文件、资资料，应应标明“机密”字样，由专人人负责印印刷、收收发、传传送与保保管。8公司司机密应应根据需需要，限限于一定定范围的的员工接接触。接接触机密密的员工工，非经经允许，不准复复印、传传抄机密密文件及及传播机机密消息息。非接接触公司司机密的的员工，不准打打听公司司机密。9机密密等级分分为绝密密与一级级两种。传达范范围：总总经理、副总经经理及该该事项指指定相关关人员；10记记载有公公司机密密事项的的工作笔笔记，持持有人必必须妥善善保管。如电脑脑文件须须采取加加密措施施。11公公司相关关人员必必须妥善善保管机机要文件件，如出出现文件

5、件遗失、机要室室钥匙遗遗失或有有其它失失密事项项，必须须立即报报告并采采取相应应措施及及时补救救，以免免造成不不必要的的损失。12公公司职员员在对外外交往和和合作过过程中，应严守守公司机机密，不不准泄漏漏或出卖卖公司机机密。13对对保密和和泄密的的事件，经公司司办公会会议讨论论后由总总经理或或其授权权人审批批决定惩惩罚措施施。情节节严重者者，公司司将报司司法机关关追究其其法律责责任。四、本制制度由综综合管理理部负责责制订和和监督执执行，各各部门经经理依据据本制度度对下属属员工实实施管理理和监督督。第三章公公司用章章制度一、公司司公章是是公司的的象征，公司合合同章、法人章章和财务务专用章章是公司

6、司专项用用章，都都具有法法律意义义，为避避免错误误用章而而产生不不必要的的损失，特制定定本制度度。二、公司司公章由由专人保保管，并并负责执执行用章章制度，设立用用章登记记本。用章程序序：1需用用章的具具体经办办人，需需填写用用章申请请表。2填写写后，经经公司总总经理或或总经理理授权人人签字批批准后，方可使使用。3用章章登记簿簿由公司司专人登登记存档档。4公司司印章原原则上严严禁带出出公司，特殊情情况确需需携带外外出的，必须由由申请人人填写公章外外带申请请单,并按印印章使用用审批程程序审批批后，方方可由印印章保管管员携带带印章随随同申请请人一同同前往办办理（印印章保管管员应负负责审核核盖章文文件

7、并严严格把关关，对未未审批的的文件一一律不予予盖章）。5印章章保管人人必须严严格控制制用印范范围，在在盖章前前应仔细细检查用用印手续续是否完完备、用用印文件件的内容容是否正正确。用用印文件件中有明明显文字字错误或或有损公公司利益益的条款款时，有有权拒盖盖章并予予以退回回。6印章章由指定定的印章章保管人人保管，印章保保管人要要严格执执行用章章管理制制度，在在每一次次用章之之前仔细细审核用用印文件件，如有有失少或或误用等等违反规规定的用用章行为为，将追追究印章章保管人人、经办办人及用用章审批批人的责责任，造造成经济济纠纷或或经济损损失的将将追究有有关人员员的经济济责任，如触犯犯国家法法律的将将送交

8、司司法机关关追究法法律责任任。第四章固固定资产产管理制制度一、使用用期限超超过一年年的物品品，列为为固定资资产；不不具备条条件的物物品列为为低值易易耗品。二、购置置固定资资产和低低值易耗耗品应按按公司规规定，提提出申请请并获得得批准。三、公司司购置的的一切固固定资产产和低值值易耗品品，均应应登记入入账。四、固定定资产和和低值易易耗品的的使用：按工作作需要确确定使用用人，并并登记造造册，由由使用人人签名。使用人人变更时时，应在在检验后后予以注注销并重重新确定定使用人人。使用用人不得得自行转转移或出出借他人人。五、固定定资产的的折旧方方法：公公司固定定资产根根据财务务规定，按使用用年限进进行折旧旧

9、。六、固定定资产的的报废：折旧终终结的固固定资产产，由领领导批准准后报废废，其残残值报财财务部门门入帐。七、固定定资产的的赔偿：在未达达到使用用年限的的固定资资产损坏坏或遗失失，经领领导批准准，视情情节轻重重，按固固定资产产折旧方方法计算算，使用用人应当当按折旧旧情况进进行赔偿偿（正常常使用维维修，零零部件更更换不在在此）。八、固定定资产的的盘点：固定资资产每年年至少盘盘点一次次，特殊殊情况下下可增加加盘点次次数。安徽省龙龙人投资资担保有有限公司司人力资源源管理制制度第一章总总则一、为使使本公司司人力资资源管理理走上正正规化、制度化化、现代代化的道道路，在在有章可可循的情情况下提提高人力力资源

10、管管理水平平，造就就一支高高素质的的员工队队伍，特特制定本本制度。二、公司司的人力力资源开开发理念念是：引引进与挖挖潜并举举，骞马马与相马马相结合合。公司人力力资源管管理基本本准则是是：公开开、公平平、公正正，有效效激励和和约束每每一个员员工。1公开开是指强强调各项项制度的的公开性性，提高高执行的的透明度度。2公平平是指坚坚持在制制度面前前人人平平等的原原则，为为每个员员工提供供平等竞竞争的机机会。3公正正是指对对每个员员工的工工作业绩绩做出客观观公正的的评价并并给予合合理的回回报，同同时赋予予员工申申诉的权权利和机机会。第二章考考勤管理理制度一、为规规范公司司日常办办公秩序序，强化化公司管管

11、理的规规范性，特制定定本制度度。综合合管理部部负责制制度的解解释、贯贯彻执行行和监督督检查。二、作息息时间：公司实实行每周周5天工作作制，作作息时间间如下：上午：88 ：3012：00下午：114：0017：30公司可根根据季节节变化、工程需需要作相相应调整整。三、请假假管理1所有有员工请请假一律律使用请假申申请单，特殊殊情况的的，须经经相关领领导批准准，备案案后方可可离岗；2员工工请假流流程：填填请假假申请单单公司领领导签字字备案。四、考核核方法员工考勤勤将作为为月考核核和年终终考核的的依据之之一。第三章招招聘管理理一、公司司将招聘聘划分为为计划内内招聘、特殊渠渠道引进进人才两两种。公公司特

12、殊殊渠道引引进人才才，由总总经理审审批。二、经核核定录取取人员，报到时时须携带带下列资资料：1近期期免冠照照片；2身份份证复印印件；3体检检表；4毕业业证书复复印件；5学历历证书复复印件。三、人才才试用规规定：1除特特殊渠道道引进的的人才外外，其余余人员须须经试用用上岗。2对新新进人员员进行上上岗指导导。3新员员工试用用期为336个月。特殊人人才经总总经理批批准可免免予试用用或缩短短试用期期。四、正式式聘用规规定：聘用合同同期满，按双向向选择续续签合同同，续签签合同的的合同期期限见“第四章劳动合合同管理理”。第四章劳劳动合同同管理一、劳动动合同是是劳动者者与用人人单位确确定劳动动关系、明确双双

13、方权利利和义务务的协议议，凡在在公司工工作的员员工都必必须按规规定与公公司签订订劳动合合同。二、劳动动合同签签订规定定：1临时时员工与与公司签签订聘聘用协议议，明明确双方方权利和和义务关关系。2劳动动合同期期限规定定：（1）正正式员工工签订劳劳动合同同的年限限为一年年。（2）正正式员工工如不愿愿意按要要求的年年限签订订劳动合合同，可可与公司司协商劳劳动合同同年限，协商年年限须总总经理批批准。（3）公公司所有有员工须须承诺保保守公司司商业机机密。三、员工工首次签签订劳动动合同时时，应书书面声明明无原单单位或已已与原单单位依法法解除劳劳动合同同关系。四、劳动动合同期期满员工工不愿意意再在公公司工作

14、作的，可可以终止止劳动合合同；合合同约定定的终止止条件出出现，合合同亦应应终止。五、在试试用期被被证明不不符合录录用条件件，或者者严重违违反公司司规章制制度、严严重失职职、营私私舞弊，给公司司利益造造成重大大损失，或者被被依法追追究刑事事责任的的员工，公司有有权随时时解除劳劳动合同同。六、员工工提出解解除劳动动合同，经批准准同意后后办理离离职手续续。第五章员员工档案案管理一、员工工档案包包括：1员工工求职资资料；2职位位申请登登记表、应聘人人员面试试评价表表、试用用员工登登记表、新员工工声明、试用合合同；3身份份证、学学历证、学位证证、外语语等级证证书、各各种资料料证以及及其他相相关证件件的复

15、印印件；4员工工档案照照片；5员工工转正申申请表、员工履履历表、劳动合合同；6员工工异动申申请表、异动交交接手续续；7其他他反映员员工信息息的材料料。二、公司司员工内内部档案案应及时时、全面面地收集集统一保保管。第六章员员工异动动管理一、员工工异动包包括：调调动、待待岗、休休长假、辞职、辞退、除名等等情形。二、员工工异动的的主管部部门是综综合行政政部，其其他部门门无权对对员工异异动作出出批准决决定。凡凡未经综综合管理理部认可可的私自自异动均均为无效效异动，当事人人将受到到相应处处罚。三、内部部调动是是指员工工在公司司内部的的部门变变动，调调动方式式包括两两种：1新工工作部门门因工作作需要，经与

16、拟拟调动员员工原部部门领导导协商同同意的员员工调动动；2员工工认为现现工作岗岗位不适适合，经经与新工工作部门门联系，并得到到原工作作部门同同意的员员工调动动。3员工工内部调调动须经经原工作作领导和和新工作作部门领领导及上上一级领领导签字字同意，公司领领导批准准，在办办理完异异动交接接手续后后方可到到新工作作部门上上岗。4员工工内部调调动程序序为：（1）员员工调出出、调入入部门协协商调动动事宜；（2）调调动员工工到综合合管理部部领取工作调调动通知知书；（3）调调动员工工原工作作部门领领导和上上一级领领导同意意；（4）办办理员工工异动交交接手续续；（5）调调动员工工到新工工作部门门工作。. 四、员

17、工待待岗的情情形包括括：1正式式员工不不适合现现任工作作岗位，2部门门人员精精简，3接到到续签合合同，逾逾期未签签，且未未说明原原因亦未未按程序序提出离离职者；4主动动申请待待岗获批批准者。5待岗岗程序为为：（1）办办理员工工异动交交接手续续。（2）办办理待岗岗手续。（3）待待岗。（4）待待岗期间间只发放放最低生生活费，按当地地政府规规定标准准发放，待岗者者待岗期期间不享享受福利利。（5）待待岗者如如果在待待岗期间间另谋职职业，须须先按辞辞职程序序办理离离职手续续，否则则视为违违反双方方签订的的劳动动合同。（6）待待岗期限限为1个月，若待岗岗期满未未能联系系到接收收单位，按员工工辞退办办理，特

18、特殊情况况经公司司领导批批准者可可延长待待岗时间间，但当当法律规规定可解解除劳动动合同的的条件具具备时，应当立立即解除除劳动合合同。五、辞职职是指员员工因本本人原因因离开公公司而与与公司终终止劳动动合同关关系。辞辞职办理理程序为为：1辞职职员工提提前100天（试试用期员员工可以以不提前前）填报报员工工异动申申报表。2原工工作部门门领导和和上一级级领导同同意。3办理理员工异异动交接接手续。六、员工工离职。1员工工辞职手手续办理理完，公公司与其其签订解除劳劳动合同同协议。2员工工辞职必必须办理理辞职手手续，对对未提出出辞职申申请或办办理正常常辞职手手续即离离开公司司的员工工视为自自动离职职。3对自

19、自动离职职者，公公司将作作除名处处理。4员工工自动离离职后，其原工工作部门门负责人人应在22日内向向综合管管理部递递交员工工异动说说明，异异动说明明应经部部门领导导签字，并写明明员工离离岗时间间。5员工工自动离离职，其其原工作作部门负负责人应应在2日内到到财务、物资、金融等等职能部部门查清清该员工工是否有有财、物物问题，七、员工工存在下下列情形形之一，将被公公司辞退退：1在试试用期内内被证明明不符合合录用条条件；2不能能胜任应应聘工作作；3被依依法追究究刑事责责任；4严重重违反公公司有关关规章制制度；5待岗岗达1个月仍仍无用人人部门接接收；61年年内两次次待岗；7劳劳动合同同期满满，公司司不同

20、意意续签合合同。8此外外，公司司生产、经营状状况发生生严重困困难或濒濒临破产产，需裁裁减人员员时，公公司可辞辞退员工工。9辞退退员工程程序如下下：（1）部部门填报报辞退退通知单单并出出具辞退退员工事事实依据据。（2）部部门上一一级领导导审批同同意。（3）办办理员工工异动交交接手续续。（4）综综合管理理部批准准。（5）公公司领导导终审。（6）辞辞退。八、员工工存在下下列情形形之一时时，公司司将予以以除名：1自动动离职，未按公公司规定定办理相相关辞职职手续；2一年年内累计计旷工达达6天或连连续旷工工3天；3营私私舞弊、挪用公公款、收收受贿赂赂；4违抗抗命令或或玩忽职职守，情情节重大大；5聚众众怠工

21、、造谣生生事、破破坏正常常工作秩秩序；6盗用用公司印印信，或或涂改文文件者，或者伪伪造证件件；7年终终考核不不合格，经留用用考察仍仍不合格格；8利用用公司名名义，进进行个人人技术与与经济商商贸活动动；9泄露露公司重重大机密密；10在在工作中中利用职职务之便便犯有严严重经济济问题，给公司司带来重重大损失失；11严严重违反反公司有有关规章章制度的的其他行行为。第七章请请假管理理制度一、病假假规定1请病病假须持持市级以以上医院院病历证证明。2员工工休病假假审批权权限为：须经总总经理审审批。3公司司正式员员工每月月有一天天带薪休休病假，二、事假假规定：1请事事假须提提前1天向公公司领导导申报。2婚假假

22、规定：（1）达达到法定定婚龄的的员工（男年满满22周岁岁，女年年满200周岁）结婚，凭结婚婚证可按按请假程程序请婚婚假100天。（2）达达到法定定晚婚年年龄的员员工（男男年满225周岁岁，女年年满233周岁）结婚，凭结婚婚证可按按请假程程序请婚婚假200天。（3）婚婚假须提提前1周申请请，经批批准后方方可休假假且一次次休完，不得分分期休假假。三、产假假规定：1符合合国家计计划生育育政策的的被正式式聘用的的女员工工享受产产假。2符合合国家计计划生育育政策的的被正式式聘用的的女员工工怀孕期期间，每每月可享享受4天孕期期检查假假，该假假为有薪薪假。3符合合国家计计划生育育政策的的被正式式聘用的的女员

23、工工产假为为90天，持医院院证明的的难产为为1500天，多多胞胎生生育的，每多一一胎，增增加产假假15天。4产假假结束后后需续假假的，按按事假处处理。5符合合国家计计划生育育政策的的被正式式聘用的的女员工工怀孕33个月以以上流产产或死产产的凭医医院证明明休假115天，假期按按70%发放工工资。6妻子子分娩，男员工工可享受受7天护理理假，护护理假无无薪。7产假假、护理理假均须须提前一一个星期期凭生育育指标和和结婚证证申请。8产假假、护理理假一次次休完，不得分分期休假假。四、丧假假规定：员工亲亲属（父父、母、岳父母母、公婆婆、配偶偶、子女女）去世世，凭亲亲属死亡亡证明复复印件或或病危通通知书休休假

24、5天，该该假为有有薪假。五、年假假规定：员工工工作满一一年后，将享受受7日带薪薪休假。工作年年限每增增加一年年，带薪薪休假累累加一天天，原则则上不超超过155天。员员工请年年假，须须经部门门领导、分管领领导和公公司总经经理审批批后，方方可执行行。年休休假只在在当年有有效。凡每年请请事假累累计超过过7天者，不再享享受带薪薪年休假假。第八章工工资及福福利制度度一、公司司薪酬管管理坚持持如下基基本原则则：1对外外具有竞竞争性，对内具具有公平平性的原原则。2保证证生活、安定员员工的原原则。3有利利于能力力开发原原则。4综合合核定原原则，即即员工薪薪酬参考考社会物物价水平平、公司司支付能能力以及及员工担

25、担任工作作的责任任轻重、难易程程度及工工龄、资资历等因因素综合合核定。二、月薪薪发放部部分，均均在每月月10日以以银行转转账方式式发放，遇节假假日顺延延。三、工资资实行保保密发放放。四、薪资资岗位职职员须负负责工资资明细表表和总额额表的制制作、报报批、统统计、汇汇总，并并于次月月初将工工资发放放总表分分别报财财务部，同时负负有保密密的责任任，若薪薪资岗位位工作失失误造成成泄密事事件，将将对其严严惩直至至除名。五、若员员工当月月工资有有误，可可到财务务部查询询。六、凡公公司正式式员工，享有的的福利包包括：休休假、劳劳动保护护、培训训、住房房公积金金、健康康检查、社会统统筹保险险、伤残残伤亡抚抚恤

26、。七、公司司福利除除休假、培训、健康检检查按公公司制度度执行外外，其余余均按照照国家和和地方法法规定标标准执行行。安徽省龙龙人投资资担保有有限公司司财务管管理制度度第一章财财务审批批制度为保障本本公司财财务管理理工作有有序、规规范地进进行，确确保资金金进出安安全，明明确财务务部门审审批职责责，严格格控制费费用支出出，特制制订本制制度。一、财务务审批实实行集中中管理，每月225日需需要提供供下个月月资金月月报表，对预计计的费用用进行计计划申报报，由董董事长审审批，下下个月资资金原则则上由总总经理一一支笔审审批。如如有特殊殊情况，总经理理可授权权临时审审批，并并由总经经理事后后补批。二、资金金使用

27、审审批办法法：（一）对对外投资资款，商商品购销销合同定定金、预预付款及及结算付付款，应应付债务务，购建建固定资资产、无无形资产产及其他他长期资资产，到到期短期期借款、长期借借款的偿偿还：1支付付时应填填列公司司统一使使用的资金使使用审批批单，并按规规定填清清内容。2报批批程序：（1）经经办人填填写资资金使用用审批单单，随随附合同同、协议议等相关关资料，供领导导审批；（2）财财务部经经理审核核（或需需相关主主管会计计初审后后）；（3）由由总经理理授权执执行总经经理或副副总经理理临时审审批；（4）总总经理统统一审批批。如属对外外投资款款项，必必需报请请公司董董事会决决议批准准后由总总经理审审批。（

28、二）其其他各项项费用1其它它各项费费用包括括：备用用金、差差旅费。2预借借备用金金或差旅旅费：各部门员员工因公公需预借借备用金金或差旅旅费，应应填写专专项借款款单，说说明原因因，总经经理批准准。3员工工出差回回公司后后七天内内办理还还款手续续，如不不及时结结清借款款又无特特殊理由由的，财财务部将将从次月月工资中中扣回。所需支支付金额额小于4400元元的款项项，由经经办人员员自行解解决，不不予办理理借款。4员工工出差返返回公司司七天内内，应填填写差差旅费报报销单，由所所在部门门经理及及财务部部经理审审核，总总经理批批准后到到财务部部报销。5出差差住宿费费实行限限额报销销，以实实际住宿宿天数计计报

29、。住住宿标准准由总经经理批准准后报销销。参加加培训或或有关会会议的住住宿费用用按实报报销。6出差差员工除除自备交交通工具具外，一一般须乘乘坐火车车、汽车车、轮船船，如乘乘飞机，需经公公司领导导批准。三、支票票管理：1支票票领用实实行登记记制度。2严格格控制签签发空白白支票，如有特特殊情况况需签发发时，支支票上要要填明收收款单位位、款项项用途、签发日日期。领领用人在在支票存存根及支支票领用用簿上签签名。3经办办人领出出支票后后原则上上应在三三天内到到财务部部办理销销账手续续。四、费用用报销：1业务务招待费费：（1）业业务招待待费应本本着“小额、合理、必需、节约”的原则则进行开开支，不不得计提提发

30、给个个人。（2）临临时性发发生的接接待费用用，由经经办人填填写报销销单，事事后说明明事由，报总经经理批准准。2办公公费用：低值易耗耗品和办办公用品品的采购购、印制制，参照照日常常办公管管理制度度执行行，由经经办人、保管人人签字，报总经经理批准准后报销销。3工资资、津贴贴和福利利支出等等日常性性费用由由财务部部造表、总经理理审批后后发放，遇有变变动需及及时办理理变动审审批手续续。4职工工医药费费报销，按医医疗管理理规定执行，财务部部审核，经总经经理批准准后予以以报销。5通讯讯费报销销：按通讯费费报销规规定执执行，财财务部审审核、经经总经理理批准后后报销。6员工工市内办办事交通通问题按按市内内交通

31、费费报销规规定执执行，财财务部审审核、经经总经理理批准后后报销。第二章通通讯费报报销规定定一、为合合理控制制公司办办公费用用，特制制订本规规定。二、公司司员工因因工作需需要，可可限额报报销通讯讯费用。三、通讯讯费用报报销依据据为当月月话费单单，按月月报销。第三章市市内交通通费报销销规定一、为加加强财务务管理，节约费费用开支支，特制制订本制制定。二、因工工作需要要使用的的出租车车费均在在每月月月底核报报。三、出租租车发票票上必须须标明时时间，起起止路线线，并在在发票反反面注明明事由并并签名，否则不不予报销销。四、公司司员工报报销出租租车费必必须经总总经理批批准。第四章费费用开支支管理规规定为加强

32、公公司内部部管理，规范费费用开支支的程序序与办法法，遵照照国家有有关法律律、法规规结合公公司财务务制度，本着“必需、合理、节约”的原则则，公司司对各项项费用开开支均实实行归口口控制管管理，具具体费用用的审批批权限、开支标标准及办办法统一一规定如如下：一、费用用开支范范围业务接待待（招待待）费、中介（礼品）费、固固定资产产购置费费、办公公用品购购置费、低值易易耗品购购置费、办公费费、交通通费、差差旅费、邮电通通讯费、员工再再教育费费、医药药费及福福利补贴贴费等。二、费用用开支审审批权限限的归属属公司各项项费用开开支原则则上实行行总经理理一支笔笔审批，总经理理审批的的主要范范围：业业务接待待（招待

33、待）费、中介（礼品）费、固固定资产产购置费费、办公公用品或或其它低低值易耗耗品购置置费、差差旅费、市内交交通费等等；三、费用用开支标标准及办办法：1业务务接待（招待）费：根根据工作作性质限限定接待待标准和和金额。原则上招招待费用用在10000元元以上的的接待客客户应事事先填写写“招待费费审批单单”经公司司总经理理或总经经理授权权的分管管领导批批准后方方可执行行。特殊情况况可先电电话请示示同意，并于事事后补办办手续，注明招招待客人人名单与与招待理理由。2中介介（礼品品）费：因业务需需要支付付中介费费或赠送送礼品，须事先先经公司司总经理理批准。3固定定资产购购置费：凡属固定定资产性性质的费费用开支

34、支，无论论金额大大小均需需总经理理批准后后方可购购置，每每年盘点点核查一一次，做做到帐物物相符。出现问问题查明明原因，并由责责任人赔赔偿。属属报废的的按规定定造清单单经总经经理批准准后，由由财务部部凭此销销帐。4办公公用品或或其它低低值易耗耗品购置置费：购置办公公用品或或其它低低值易耗耗品须经经总经理理签字同同意，印制名片片、订购购报刊书书籍等由由管理部部统一办办理并验验收入库库。业务务书籍在在征得公公司分管管总经理理同意下下可自行行购买，5员工工再教育育费：员工参加加业务培培训、职职称考试试经总经经理签字字后报销销相关费费用。安徽省龙龙人投资资担保有有限公司司风险管管理办法法第一章总总则第一

35、条为为了规范范和加强强公司管管理，防防范和控控制担保保风险，促进公公司融资资担保工工作积极极稳妥地地开展，根据国国家有关关法律法法规和安徽省省龙人投投资担保保有限公公司章程程以及及安徽徽省龙人人投资担担保有限限公司担担保业务务操作规规程，制定本本办法。第二条条公司自自主经营营，独立立核算，依照规规定程序序对担保保项目自自主进行行评估和和做出决决策；本本公司有有权不接接受各级级行政管管理机关关为具体体项目提提供担保保的指令令。第三三条公司司为受托托运作的的委托理理财资金金设立专专门账户户，并将将委托理理财资金金业务与与自身担担保业务务分开管管理、核核算。第第四条公公司担保保收费根根据担保保项目的

36、的风险程程度实行行浮动费费率，为为减轻经经济技术术开发区区内中小小企业负负担，担担保费率率一般控控制在同同期银行行贷款利利率的550以以内。第第五条为为规避单单个企业业担保风风险，公公司对单单个企业业提供的的担保余余额最高高不超过过自身实实收资本本的100；公公司对外外担保余余额不超超过自身身实收资资本的55倍，最最高不得得超过110倍。具体担担保放大大倍数由由公司与与合作银银行根据据合作协协议确定定。第六六条公司司按照“利益共共享，风风险共担担”的原则则与合作作银行建建立业务务合作关关系，对对贷款实实行比例例担保。公司与与合作银银行密切切协作，及时交交换和通通报受保保企业的的有关信信息，加加

37、强对受受保企业业的监督督，共同同维护双双方权益益。第七七条公司司建立严严格的担担保评审审制度，配备或或聘请经经济、法法律、技技术等方方面的相相关专业业人才，采用先先进的项项目评价价系统，提高评评估能力力，加强强对担保保项目的的风险评评估审查查；注重重建立长长期、稳稳定的客客户群，积累完完整、详详实的客客户资料料，为项项目评估估建立可可靠的信信息基础础；严格格执行科科学的决决策程序序，切实实防止盲盲目决策策；加强强对担保保项目的的跟踪，完善对对投保企企业的事事前评估估、事中中监控、事后追追偿与处处置机制制；强化化内部监监控，防防范道德德风险，保证合合规经营营。第八八条公司司建立健健全反担担保措施

38、施制度，要求受受保企业业以其合合法的财财产(包括股股权)抵押或或权利质质押等方方式，提提供可靠靠足额的的反担保保措施。第九条条公司按按当年担担保费的的50提提取未到到期风险险准备金金；按不不超过当当年年末末担保责责任余额额1的比比例以及及所得税税后利润润的一定定比例提提取风险险准备金金，用于于担保赔赔付。风风险准备备金累计计达到担担保责任任余额的的10后后，实行行差额提提取。第第十条公公司严格格遵循安安全性、流动性性、效益益性原则则运用担担保资金金。公司司按照安徽省省融资性性担保公公司管理理暂行办办法提提取准备备金，存存入合作作银行或或相关机机构指定定的银行行，用于于代偿逾逾期担保保或者公公司

39、清算算时用于于清偿债债务。第第十一条条公司建建立健全全绩效考考核指标标体系，具体考考核办法法及细则则综合考考虑公司司的融资资担保业业务规模模、代偿偿损失、资产结结构及其其社会和和经济效效益而确确定，并并另行订订立。第第十二条条公司定定期向主主管财政政部门报报送资产产负债表表、损益益表、现现金流量量表以及及其他报报表和资资料，于于每月底底前将上上月的营营业统计计报表报报送主管管财政部部门；于于每一会会计年度度终了后后3个月内内，将上上一年度度的营业业报告、财务会会计报告告及其他他有关报报表报送送主管财财政部门门。责任追究究制度第一节依依据、目目的与适适用范围围第一条本本规定依依据中中华人民民共和

40、国国劳动法法、企业职职工奖惩惩条例、安安徽省龙龙人投资资担保有有限公司司发展规规划方案案(以下简简称：规划方方案)、安徽徽省龙人人投资担担保有限限公司担担保业务务操作规规程及及其他与与本公司司相关管管理办法法设立。第二条本本规定的的目的在在于督促促公司员员工遵章章守纪；增强员员工风险险防范意意识，维维护公司司规章制制度的严严肃性；强化管管理，从从严要求求，促进进公司经经营管理理水平不不断提高高。第三条本本办法适适用于安安徽省龙龙人投资资担保有有限公司司的全体体员工。第二节处处罚原则则第四条违违章必究究原则。规章制制度是公公司稳定定经营的的基本保保证，每每个员工工都必须须严格遵遵守，违违者必须须

41、依照本本规定处处理。第五条实实事求是是原则。处理违违反规章章制度行行为，应应以事实实为依据据，准确确判定错错误性质质，区分分不同情情况，依依照本规规定，给给予违反反制度员员工相应应的处罚罚。第六条人人人平等等原则。不允许许有不受受规章制制度约束束的特殊殊员工，任何违违反规章章制度的的员工（含公司司负责人人）都必必须依照照规定给给予相应应处罚。第七条民民主集中中制原则则。对违违反规章章制度的的员工的的处罚必必须依照照本规定定提出的的程序进进行。属属于集体体决定的的处罚事事项，不不允许个个人或少少数人决决定和批批准。第八条处处罚与教教育相结结合的原原则。对对违反规规章制度度的员工工视情节节轻重，经

42、济处处罚和纪纪律处分分可以并并用。通通过对违违反规章章制度员员工的处处罚，达达到教育育本人、警告他他人、纠纠正错误误、改进进工作的的目的。第三节处处罚种类类第九条批批评教育育。书面面检查是是由违反反规章制制度的员员工写出出书面检检查，并并在公司司员工会会上宣读读；通报报批评是是指将违违反规章章制度行行为及批批评意见见在公司司进行书书面通报报。第十条经经济处罚罚。处罚罚金额额额度一般般不超过过被罚员员工月工工资标准准的200%，赔赔偿金额额损失包包括部分分赔偿和和全部赔赔偿。第十一条条解除劳劳动合同同。对违违反国家家相关劳劳动法律律、行政政法规及及劳动合合同中有有关条款款的员工工解除劳劳动合同同

43、。第四节处处罚实施施第十二条条对违反反规章制制度人员员的处罚罚意见由由规章制制度检查查人员、综合考考评人员员、部门门经理提提出。第十三条条对违反反规章制制度人员员的处罚罚意见，公司以以处罚罚意见书书形式式做出处处理决定定并通知知本人，由相关关职能部部门负责责执行。第十四条条对违反反规章制制度人员员的处罚罚处理时时间最长长不得超超过300天。第十五条条发现下下列情况况之一的的，可从从轻、减减轻或免免于处罚罚。（一）主主动赔偿偿，挽回回损失或或者有效效地阻止止危害结结果发生生的；（二）违违反规章章制度后后，主动动检举揭揭发他人人违反规规章制度度行为，经查属属实的；（三）被被胁迫违违反规章章制度的的

44、；（四）有有其他可可以可从从轻、减减轻或免免于处罚罚的行为为。第十六条条员工触触犯国家家相关法法律的，移送司司法机关关处理。第三章实实施细则则第一节保保前调查查第十七条条客户的的电话或或来访咨咨询，员员工必须须热情接接受或接接待，不不得无礼礼拒绝。违者，轻者口口头警告告，重者者书面检检查。第十八条条对客户户提出正正式担保保申请的的，调查查人员必必须及时时受理并并审查客客户的报报表、经经营状况况、法律律文书、并在三三个工作作日内给给客户正正式答复复，告知知是否接接受担保保立项。违者给给予书面面检查，可并处处50元以以上的经经济处罚罚。第十九条条应向客客户提交交的担担保业务务申请书书及客户承承诺书

45、，未予予提交的的，视情情节给予予口头警警告或书书面检查查。第二十条条围绕对对客户情情况调查查工作出出现失误误，导致致与不具具备担保保条件的的客户建建立担保保关系的的，给予予首签客客户经理理、部门门经理、分管总总经理通通报批评评，并视视情节分分别给予予1000元的经经济处罚罚。第二十一一条对弄弄虚作假假，不负负责任调调查的责责任人，给予2200元元以上的的经济处处罚，并并解除劳劳动合同同。需要要追究刑刑事责任任的，向向司法机机关移送送。第二十二二条有下下列情况况之一的的，给予予有关责责任人通通报批评评，并给给予1000元以以上的经经济处罚罚；造成成担保损损失的，视情节节给予行行政记过过以上处处分

46、：（一）对对担保抵抵押、质质押手续续办理不不符合规规定、不不合法的的；（二）抵抵押品未未经有关关部门鉴鉴定登记记的；（三）不不能严格格执行抵抵押、质质押贷款款折扣率率的；（四）最最高限额额抵押担担保贷款款超过限限额而无无其他保保证方式式的。第二十三三条担保保贷款办办理出现现过错、不合法法或反担担保单位位无能力力、无资资格的，对责任任人给予予1000元的经经济处罚罚，并给给予通报报批评；造成损损失的，视情节节给予行行政记过过以上处处分。第二十四四条对客客户的经经济活动动、资金金营运、市场前前景等情情况调查查不清、掌握不不透，造造成审批批有误的的，给予予责任人人通报批批评，并并处1000元以以上经

47、济济处罚。第二十五五条明知知客户有有不法经经营行为为或者不不符合担担保条件件，但调调查人以以担保谋谋私利的的，甚至至内外勾勾结、弄弄虚作假假诈保的的，给予予责任人人2000元以上上的经济济处罚，解除劳劳动合同同；触犯犯刑法的的，移交交司法机机关处理理。第二十六六条在提提交担保保审查的的手续中中，担保保合同、反担保保抵押、质押、保证合合同、抵抵押物清清单等法法律文书书必须规规范完整整，发现现漏填、错填、漏项、漏章的的给予负负责人1100元元的经济济处罚；未经双双方认可可擅自修修改的，给予1100元元的经济济处罚；造成损损失的视视情节给给予责任任人行政政记过以以上处分分。第二十七七条有下下列情况况

48、之一的的，给予予责任人人50元的的经济处处罚。（一）未未按规定定建立客客户档案案的；（二）未未及时登登记担保保台帐的的；（三）未未按规定定进行季季度情况况分析的的；（四）档档案、台台帐、报报表数据据不真实实、不及及时、漏漏报错报报的；（五）未未按规定定手续调调阅客户户档案的的；（六）未未及时、准确完完整填写写工作周周志的。第二节担担保审查查与审批批第二十八八条未经经审批越越权出具具担保承承诺书、给予责责任人行行政记过过处分；造成资资金损失失的，根根据过错错责任大大小赔偿偿损失，并给予予行政撤撤职以上上处分。第二十九九条有下下列情况况之一的的，给予予审批人人3000元以上上的经济济处罚，造成资资

49、金损失失的，赔赔偿资金金损失，并给予予解除劳劳动合同同处分，触犯刑刑法的，移交司司法机关关处理。（一）越越权审批批的；（二）超超出担保保额度审审批的；（三）擅擅自以公公司名义义对外开开具担保保函的；第三十条条担保审审批人不不采纳担担保审查查委员会会的正确确意见而而签批担担保的，视情节节给予负负责人2200元元以上的的经济处处罚，并并给予行行政记过过以上处处分；造造成损失失的，给给予行政政撤职处处分。第三十一一条担保保的形式式要件必必须经法法律审查查。未经经法律审审查的，给予通通报批评评，直接接负责人人和审批批人分别别处以1100元元和2000元经经济处罚罚。第三节保保后检查查第三十二二条担保保

50、贷款发发放7日内，客户经经理未将将担保资资料移交交综合部部归档的的，给予予负责人人50元的的经处罚罚。第三十三三条流动动资金贷贷款担保保7日内，固定资资产贷款款担保330日内内，担保保人负责责对担保保贷款的的直接用用途进行行跟踪检检查，并并根据检检查结果果填写“担保检检查表”。违者者，写出出书面检检查，并并给予550元的的经济处处罚。第三十四四条客户户经理在在流动资资金担保保款到期期前155日，固固定资产产担保到到期前660日必必须对客客户还款款情况进进行检查查，并填填写“还款情情况检查查书”，违者者予以1100元元的经济济处罚。第三十五五条客户户经理在在客户担担保贷款款出现潜潜在风险险时，未

51、未对其进进行特别别监管，未向领领导汇报报真实情情况并采采取有效效措施的的，给予予责任人人行政警警告处分分，并给给予1000元的的经济处处罚；造造成损失失的，给给予记过过以上处处分。第三十六六条固定定资产担担保贷款款没有按按规定做做好用款款记录的的，给予予责任人人50元以以上的经经济处罚罚。第三十七七条客户户经理对对保后检检查不及及时、不不全面、无记录录或发现现问题不不报告的的，给予予责任人人通报批批评，并并给予550元的的经济处处罚。第三十八八条对担担保收费费跨年度度收取的的，客户户经理应应提前77日向客客户发出出通知书书，督促促其按时时交费。违者，给予550元的的经济处处罚。第三十九九条对不

52、不及时向向担保客客户或反反担保人人催发还还本付息息通知书书并收回回回执的的，给予予责任人人通报批批评，并并给予1100元元的经济济处罚；造成担担保贷款款超过法法律诉讼讼时效的的，视情情节给予予直接责责任人行行政记过过以上处处分。第四十条条检查反反担保抵抵押物管管理情况况要有书书面记录录。对发发现抵押押物转移移、毁损损、变质质等情况况未及时时提出处处理意见见、危及及担保贷贷款安全全的，给给予行政政警告处处分；造造成担保保贷款损损失的，视情节节给予责责任人1100元元以上的的经济处处罚，并并给予行行政记过过以上处处分。检检查人员员提出处处理意见见，而主主管经理理未采取取有效措措施，造造成担保保贷款

53、损损失的，给予主主管责任任经理行行政记大大过处分分。第四十一一条担保保企业挪挪用流动动资金担担保贷款款或改变变固定资资金担保保贷款用用途的，担保公公司按规规定提出出纠正措措施，事事后不及及时检查查企业落落实情况况的，给给予责任任人1000元以以上的经经济处罚罚，并给给予通报报批评。第四十二二条定期期测算担担保贷款款资产风风险度。凡风险险度超过过半数的的，应立立即建议议银行停停止发放放新的担担保贷款款，并建建议逐步步收回原原贷款。违者，责任人人写出面面检查，并给予予1000元的经经济处罚罚。第四十三三条担保保检查人人员发现现借款人人销售收收入归行行率低于于所在担担保贷款款银行贷贷款占比比，有意意逃避贷贷款监督督，或为为逃废债债务而转转入他行行结算情情况时，未及时时提出处处理意见见的，给给予通报报批评，并视情情节给予予1000元以上上的经济济处罚。第四节担担保后处处理管理理第四十四四条担保保贷款到到期后，担保企企业未还还按时还还款，客客户经理理应将事事先掌握握的情况况向上级级写出书书面报告告，并主主动与银银行联系系协商有有关处理理措施。违者，责任人人应写出出书面检检查，并并给予550元的的经济处处罚。第四十五五条担保保贷款进进入展期期或宽限限期，客