2021北京证券从业资格考试考前冲刺卷

1、第 页2021北京证券从业资格考试考前冲刺卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.衡量基金收益率的标准方法是。A：时间加权收益率B：净值收益率C：算术平均收益率D：几何平均收益率E：较严格的信息披露 2.假设某基金在2008年12月3日的份额净值为12482元，2009年9月l日的份额净值为18886元，期间基金曾经在2009年2月28日每10份派息245元，那么这一阶段该基金的净值收益率为。A：658B：709C：315D：469E：较严格的信息披露 3.基准比较法在实际应用中存

2、在的问题不包括。A：在如何选取适合的指数上，投资者常常会无所适从B：基准指数的风格可能由于其中股票性质的变化而发生变化C：公开的市场指数并不包含现金余额，但基金在大多数情况下不可能进行全额投资，这也会为比较增加困难D：公开的市场指数包含交易成本，常常引起比较上的不公平E：较严格的信息披露 4.假设某季上证A股指数的收益率为20，现金(债券)的收益率为4。基金投资政策规定，基金的股票投资比例为90，现金(债券)的投资比例为20，但基金在实际投资过程中股票的投资比例为80，现金(债券)的投资比例为40，则该基金在本季的择时损益为。A：-12B：-08C：-05D：-03E：较严格的信息披露 5.从

3、几何上看，特雷诺指数实际上是与基金组合连线的斜率。A：净值收益率B：无风险收益率C：年化收益率D：算术平均收益率E：较严格的信息披露 6.在其他条件不变的情况下，特雷诺指数与基金的绩效。A：成正比B：成反比C：无法判断D：没有关系E：较严格的信息披露 7.经典绩效衡量方法存在的问题不包括。A：以多种市场组合为基准的衡量指标会使绩效评价有失偏颇B：基金组合的风险水平并非一成不变C：CAPM的有效性问题D：SML误定可能引致的绩效衡量误差E：较严格的信息披露 8.下列选项中是根据对市场走势的预测而正确改变现金比例的百分比来对基金择时能力进行衡量的方法。A：现金比例法B：成功概率法C：二次项法D：双

4、贝塔方法E：较严格的信息披露 9.特雷诺指数以衡量A：标准差B：值C：方差D：协方差E：较严格的信息披露 10.从几何上看，詹森指数表现为基金组合的实际收益率与SML直线上具有相同风险水平组合的之间的偏离。A：平均收益率B：组合收益率C：期望收益率D：市场收益率E：较严格的信息披露 11.依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、三大类。A：监督机构B：自律机构C：监管机构D：监管和自律机构E：较严格的信息披露 12.开放式基金的买卖价格以为基础。A：基金份额净值B：市场供求关系C：基金份额面值D：市场存款利率E：较严格的信息披露 13.下列不属于

5、证券投资基金的特征。A：集合投资B：专业理财C：信托投资D：分散风险E：较严格的信息披露 14.是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A：主动型基金B：收入型基金C：公募基金D：离岸基金E：较严格的信息披露 15.中国证券监督管理委员会发布的开放式证券投资基金试点办法，对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是。A：1997年11月14日B：1998年3月1日C：2001年9月1日D：2000年10月8日E：较严格的信息披露 16.是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

6、A：ETFB：QDII基金C：LOFD：QFII基金E：较严格的信息披露 17.对于交易所停止交易等非流通品种的估值，因持有股票而享有的配股权，从配股除权日起到配股确认日止，如收盘价低于配股价则。A：按收盘价估值B：按收盘价高于配股价的差额估值C：按配股价估值D：估值为零E：较严格的信息披露 18.对于基金产品的设计思路与流程来说，是对内部条件的考察。A：确定目标客户，了解投资者的风险收益偏好B：选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合C：考虑相关法律法规的约束D：考虑基金管理人自身的管理水平E：较严格的信息披露 19.全球第一个开放式投资基金是。A：英国“海外及殖民地政府信托”B：

7、富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C：波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D：麦哲伦基金E：较严格的信息披露 20.列多数开放式基金(不包括QDII基金)来说，在其开放申购、赎回后，会披露每个开放日的。A：基金资产净值和份额净值B：份额净值和份额累计净值C：份额累计净值和基金资产净值D：基金净值公告E：较严格的信息披露 21.在购买过程中，无论是认购还是申购，在交易时间内，投资者可以提交认购申购申请，注册登记人对投资者认购申购费用接单个交易账户单笔分别计算。A：一次B：两次C：三次D：多次E：较严格的信息披露 22.既注重资本增值又注重当期收入，从而在投资组合中比较注重长短期收益风险搭配的证券投资基

8、金是。A：成长型基金B：收入型基金C：平衡型基金D：指数基金E：较严格的信息披露 23.基金监管“三公原则”中的公开原则是指。A：要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化B：公开监管机构全部业务活动内容C：市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D：监管部门对被监管对象给予公正待遇E：较严格的信息披露 24.根据证券投资基金运作管理办法有关规定，封闭式基金的利润分配，每年不得少于，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度巳实现利润的。A：一次，80B：两次，90C：一次，90D：两次，80E：较严格的信息披露 25.基金市场营销的特征不包括。A：规范性B：公开性C：专业性

9、D：服务性E：较严格的信息披露 26.国外股票基金可进一步分为单一国家型股票基金、区域型股票基金、三种类型。A：国际期货基金B：国际证券基金C：国际资金基金D：国际股票基金E：较严格的信息披露 27.在我国，基金管理人和托管人之间的关系是。A：由托管人担任受托人角色，托管人与管理人形成委托与受托的关系B：管理人担任受托人的角色，管理人与托管人形成委托与受托的关系C：平行受托关系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分别履行基金管理和基金托管的职责D：交叉受托关系，即基金管理人与托管人互为委托人和受托人E：较严格的信息披露 28.中国证券监督管理委员会及其派出机构对基金管理公司、基金托管

10、人和基金设立申请的核准属于。A：法律手段B：经济手段C：教育手段D：行政手段E：较严格的信息披露 29.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是。A：指数基金B：增长型基金C：收入型基金D：平衡型基金E：较严格的信息披露 30.假设某基金的投资政策规定基金在股票、债券、现金上的正常投资比例分别是80、15、5，但基金季初在股票、债券和现金上的实际投资比例分别是70、20、10，股票指数、债券指数、银行存款利率当季度的收益率分别是10、4、1，那么，资产配置贡献可计为。A：-0.75B：0.75C：0.85D：-0.85E：较严格的信息披露 31.QDII

11、基金应至少计算并披露净值信息。A：每天，一次B：每周，一次C：每月，一次D：每年，一次E：较严格的信息披露 32.根据中华人民共和国证券投资基金法、证券投资基金销售管理办法的规定，基金销售活动的业务主体为。A：基金持有人B：基金管理人C：基金发起人D：基金托管人E：较严格的信息披露 33.每个有效证件只允许开设个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。A：1B：2C：3D：4E：较严格的信息披露 34.基金市场营销的内容不包括。A：目标市场与客户的确定B：营销组合的设计C：营销环境的培育D：营销过程的管理E：较严格的信息披露 35.基金公司的内部机构中最高投资决策机构是。A：基金持有

12、人大会B：董事会C：投资决策委员会D：基金总经理E：较严格的信息披露 36.假设某基金在2009年12月3日的份额净值为1.4848元单位，2010年9月1日的份额净值为1.7886元单位，期间基金曾经在2010年2月28日每10份派息2.75元，那么这一阶段该基金的简单收益率则为。A：36.98B：37.98C：38.98D：39.98E：较严格的信息披露 37.基金清算后的剩余资产归所有。A：基金持有人B：基金发起人C：基金托管人D：基金管理人E：较严格的信息披露 38.现行法规规定，基金管理公司应每月从基金管理费收入中计提风险准备金，计提比例不低于基金管理费收入的，风险准备金余额达到基金

13、资产净值的时可以不再提取。A：5，1B：10，5C：10，1D：10，3E：较严格的信息披露 39.在我国，基金日常估值由同时进行。A：基金托管人与外部专业机构B：基金管理人与基金持有人C：基金管理人和基金托管人D：基金持有人和基金托管人E：较严格的信息披露 40.中国证券监督管理委员会2010年10月26日公布的关于保本基金的指导意见规定，基金管理人与符合条件的保本义务人签订，约定由基金管理人向保本义务人支付费用，保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失。A：保证合同B：风险买断合同C：代销协议D：销售协议E：较严格的信息披露 41.与国际证监会组织(IOSCO)

14、于1998年制定的证券监管目标与原则中关于证券监管目标的定义相区别，我国基金监管目标增加了。A：保护投资者利益B：保证市场的公平、效率和透明C：降低系统风险D：推动基金业的规范发展E：较严格的信息披露 42.基金公司的督察长享有充分的和独立的调查权。A：知情权B：管理权C：督察权D：检举权E：较严格的信息披露 43.基金管理公司的投资决策程序中一般由决定基金的总体投资计划。A：公司研究发展部B：投资决策委员会C：基金投资部D：风险控制委员会E：较严格的信息披露 44.中华人民共和国证券投资基金法规定，中国证券监督管理委员会应当自受理基金募集申请之日起个月内作出核准或不予核准的决定。A：1B：3C：6D：9E：较严格的信息披露 45.ETF的独特之处在于实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此，投资者可以在ETF二级市场交易价格与两者之间存在差价时进行套利交易。A：基金资产净值B：基金份额净值C：基金份额面值D：基金资产面值E：较严格的信息披露 46.依据投资的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金。A：性质B：对象C：方式D：内容E：较严格的信息披露 47.投资者承担的风险的大小由来来可能收益率与期望收益率的偏离程度来反映。在数学上，这种偏离程度由收益率的来度量。A：平均差B：方差C：加权平均数D：乖离率E：较严格的信息披露 48.开放式基