金融市场基础知识模拟考试

1、证券从业资格考试金融市场基础知识模拟考试题 201070322一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分1. 投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为( )。 A: 申报 B: 成交 C: 委托 D: 开户 、2. ( )是指对证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。 A: 集合竞价 B: 拍卖竞价 C: 连续竞价 D: 招标竞价 3.下列关于融资租赁的说法，错误的是( )。A:融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动B:融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出

2、租人、承租人、出卖人三方当事人C:融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权不需要要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D:融资租赁及经营租赁的根本区别在于融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险4.下列关于储蓄国债(电子式)及记账式国债不同之处的表述中，错误的是( )。A:记账方式不同B:发行利率确定机制不同C:发行对象不同D:流通或变现方式不同5.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后，偿付能力充足率( )的前提下，募集人才能偿付本息。A:不低于100% B:不高于80% C:不低于70% D:不高

3、于50%6.下列选项中，属于证券公司定向发行债券要求的有( )。A:最近1期期末经审计的净资产不低于10亿元B:最近1年盈利C:各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定D:最近3年未发生重大违法、违规行为7.( )不是场外交易市场。A:债券柜台市场 B:证券交易所 C:银行间债券市场 D:代办股权转让市场8.风险识别包括( )环节。A:感知风险和分析风险B:计量风险和分析风险C:计量风险和感知风险D:感知风险和检测风险9.公司债券的利率比相同期限政府债券的利率高。这是对( )的补偿。A:通货膨胀风险 B:政策风险 C:利率风险 D:信用风险10.以下关于基金资产估值的表述正确的是( )。 A:

4、 基金资产估值的责任人是基金托管人 B: 为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法 C: 对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题 D: 海外基金的估值频率最长为每周估值一次 11. 证券交易所会员应当设会员代表( ) 名，组织、协调会员及交易所的各项业务往来。 A: 4 B: 3 C: 2 D: 1 12. 公开发行公司债券的条件之一是，股份有限公司的净资产不低于人民币_ 万元，有限责任公司的净资产不低于人民币万元。( ) A: 3000：6000 B: 6000；3000 C: 6000：6000 D: 3000；3000 13.金融机构过度依赖于掌握金融机构大量技术和关键信息的外汇交易

5、员 由此则可能带来( )。 A: 声誉风险 B: 战略风险 C: 信用风险 D: 操作风险14.调节功能是指金融市场对宏观经济的调节作用，金融市场通过其特有的( )功能和引导资本合理配置的机制，对微观经济部门产生影响。A:资本积聚 B:交易功能 C:避险功能 D:财富投资15.由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是( )。A:全额包销 B:尽力推销 C:余额包销 D:混合推销16.开放式基金份额的发售由( )负责办理。A:基金管理人 B:商业银行 C:证券公司 D:专业基金销售机构17.下列关于货币市场

6、及货币市场工具的说法，不正确的是( )。A:货币市场是短期资金的融通市场，资金融通期限通常在一年以内B:货币市场交易量很大C:相对于以股权交易为对象的资本市场而言，货币市场具有高风险、高收益的特征D:货币市场主要是为了弥补短期流动性18.证券投资基金托管人是()权益的代表。A:基金管理人 B:基金持有人 C:基金监管人 D:基金发起人 19.( )是风险管理委员会对已经识别和计量的风险，采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。A:风险识别分析B:风险控制缓释C:风险计量评估D:风险监测报告20.下列可能会对金融机构造成损失的风险中不属于操作风险

7、的是( )。A:恐怖袭击 B:监管规定 C:声誉受损 D:黑客攻击21.依据优先股票在公司盈利较多的年份里除了获得固定的股息之外能否参及或部分参及本期剩余盈利的分配，可将优先股分为( )。A:可转换优先股和不可转换优先股B:累积优先股票和非累积优先股C:参及优先股和非参及优先股D:可赎回优先股和不可赎回优先股22.中央银行货币政策的首要目标一般是( )。A:稳定物价 B:充分就业 C:经济增长 D:国际收支平衡23.金融市场为市场参及者提供了风险分散的可能，下列说法中，错误的是( )。A:保险机构可以出售保险单分散风险B:金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会C:可以达到风险转移、风险分散

8、的目的D:这属于金融市场的财富管理功能24.我国基金市场的监管主体是( )。A:中国证监会 B:中国银监会 C:证券交易所 D:中国证券业协会25.以下各风险都会给金融机构带来经营困难，但一般可能导致金融机构破产的直接原因是( )。A:流动性风险 B:信用风险 C:操作风险 D:战略风险26.证券公司设立集合资产管理计划办理集合资产管理业务，设立非限定性集合资产管理计划的。净资本不低于人民币( )亿元。A:2 B:3 C:5 D:1027.融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期( )。A:金融机构存款基本利率 B:金融机构贷款基准利率C:法定存款准备金利率 D:超额存款准

9、备金利率28.( )国债发行方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。A:行政分配 B:承购包销 C:公开招标 D:银行发售29.在间接融资中，( )具有融资中心的地位和作用。A:金融机构 B:商业银行 C:证券公司 D:融资公司30.从债券的特征来看，债券区别于股票的最主要的特征是债券具有( )。A:偿还性 B:流动性 C:安全性 D:收益性31.同业拆借市场基本上都是( )拆借。A:担保 B:票据 C:信用 D:质押32.我国的国债专指( )代表中央政府发行的国家公债。A:国务院 B:财政部 C:中国人民银行 D:国资委33.按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的

10、是( )。A:上市交易的股票B:期货C:上市交易的国债D:上市交易的企业债券34.债券票面利率是债券年利息及债券票面价值之比率，又称为( )。A:到期收益率 B:实际收益率 C:持有期收益率 D:名义利率35.根据银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的( )。A:20% B:30% C:40% D:50%36.在金融宏观调控中货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指( )。A:企业的股票发行及流通B:居民的金融投资C:政府的国债发行及流通D:货币的供给及需求37.投资者必须在证券交易所设立账户，才能买卖的国债是( )。A:凭证

11、式国债B:储蓄式国债C:实物式国债D:记账式国债38.及传统金融工具相比，下列不属于金融衍生品特征的是( )。A:杠杆比例高 B:定价复杂 C:全球化程度高 D:低风险性39.以下不是外资股的是( )。A:S股 B:N股 C:H股 D:A股40.发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过( )的股东，可参及本公司发行私募债券的认购及转让。A:1% B:5% C:8% D:10%41.不属于直接融资范畴的是( )。A:股票融资 B:公司债券融资 C:国债融资 D:向银行借款42.保险公司次级债务的清偿顺序位于( )之前。A:保单责任 B:公司普通 C:向银行贷款 D:公司股票43.下列不属于

12、货币市场构成的是( )。A:短期政府债券市场 B:中长期债券市场 C:商业票据市场 D:大额可转让定期存单市场44.利率期货主要以各类( )金融工具作为基础资产。A:浮动利率 B:官方利率 C:市场利率 D:固定收益45.下面关于可交换公司债券的股票交换价格及调整及修正的表述，不正确的是( )。A:如果调整或修正交换价格导致预备用于交换数量不足发行人必须补充提供B:预备用于交换的股票要事先设定担保，并办理登记手续C:募集说明书应事先约定交换价格及其调整、修正原则D:股票交换价格应不低于公告募集说明书前10个交易日公司股票均价和前1个交易日的均价46.股权分置改革是为解决( )市场相关股东之间的

13、利益平衡问题而采取的举措。A:A股 B:H股 C:B股 D:G股47.以下说法错误的是( )。A:上市公司股份回购，只能使用自有资金B:上市公司转增股本股东权益总量和每位股东占公司的股份的比例均未发生变化C:上市公司配股原股东可以放弃配股权D:上市公司增发新股不可以面向少数特定机构或个人48.无形市场及有形市场的一个最明显的区别是( )。A:交易场所不固定，分散交易B:交易范围比较广C:交易时间不集中D:交易的种类多49.下列不属于货币市场特点的是( )。A:流动性强 B:风险小 C:偿还期短 D:筹集的资金大多用于固定资产投资50.第一只ETF是在( )推出的。A:英国 B:美国 C:加拿大

14、 D:澳大利亚二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有一项最符合题目要求。不选、错选均不得分。51.关于场外交易市场，以下说法正确的有( )。场外交易市场只发生于投资者及证券公司之间场外交易市场包括店头市场在场外交易市场上交易方式有不同的形式柜台市场曾经是场外交易市场的主要形式A: B: C: D: 52.我国证券投资基金法规定，设立基金管理公司，应当具备的条件有( )。注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本主要股东最近五年没有违法记录，注册资本不低于三亿元人民币取得基金从业资格的人员达到法定人数有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度A: B: C: D:

15、53.债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含的含义有( )。发行人是借入资金的经济主体投资者是出借资金的经济主体发行人必须在约定的时间还本付息债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系。而且是这一关系的法律凭证A: B: C: D: 54.下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的有( )。间接融资中，主动权很多时候受资金供应者支配间接融资安全性较高直接融资可以降低社会的融资成本间接融资的突出特点是比较灵活，分散的小额资金通过中介机构可以集中V.及间接融资相比，直接融资投融资双方有较多的选择自由A: B: VC: D: V55.存在活跃市场的情况下，关于基金估值原则的描述，正确的有( )。当日有

16、市价或现行出价，应当采用市价或出价确定股票投资的公允价值当日没有市价或现行出价且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的应采用最近交易的市价或现行出价确定股票投资的公允价值当日没有市价或现行出价且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资的现行价格或利率调整最近交易的市价或出价以确定股票投资的公允价值有确凿证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的应当参考类似投资的现行价格或利率以确定股票投资的公允价值A: B: C: D: 56.金融期货的交易方式特征包括( )。逐日盯市制度交易者拥有对应的基础金融工具交易者借入对应的基础金融工具保证金制度A: B: C: D: 57.下列关于可转

17、换公司债券发行的净资产要求中，正确的有( )。股份有限公司的净资产不低于人民币5000万元有限责任公司的净资产不低于人民币8000万元发行分离交易的可转换公司债券的上市公司，最近l期期末经审计的净资产不低于人民币15亿元发行可转换为股票的公司债券的可以是股份有限公司也可以是有限责任公司A: B: C: D: 58.以下属于国际证监会认为金融衍生工具伴随的风险是( )。信用风险市场风险结算风险流动性风险A: B: C: D: 59.下列关于上市公司发行证券的表述，正确的有( )。上市公司增发可采用网下、网上同时定价发行的方式上市公司增发可采用上网定价发行及网下配售相结合的方式上市公司非公开发行股

18、票应当由上市公司自行销售上市公司公开发行股票应当由证券公司承销A: B: C: D: 60.OTC交易的衍生工具是指( )交易的衍生工具。不通过集中的交易所实行分散的、一对一通过各种通讯方式实行集中的、一对一A: B: C: D: 61.以下关于证券金融公司从事转融通业务的业务规则正确的有( )。以自己的名义，开立转融通的证券资金账户及证券公司签订转融通业务合同以自己的名义，开立转融通担保证券明细账户和转融通担保资金明细账户应向证券公司收取一定的保证金A: B: C: D: 62.目前境内上市外资股的投资主体包括( )。中国港澳台地区法人定居在国外的中国公民外国自然人中国境内居民A: B: C

19、: D: 63.设立证券公司需要符合的条件有( )。有完善的风险管理和内部控制制度有及公司经营范围相应的注册资本董事、监事、高级管理人员具备任职资格主要股东具有持续盈利能力信誉良好A: B: C: D: 64.套期保值的基本做法是( )。持有现货空头买入期货合约持有现货空头。卖出期货合约持有现货多头卖出期货合约持有现货多头买入期货合约A: B: C: D: 65.连续竞价阶段的特点是，每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后，当即判断并进行不同的处理，其处理方式包括( )。不能成交者等待机会成交部分成交者则让剩余部分继续等待能成交者予以成交部分成交者让剩余部分自动撤销A: B: C: D: 66.

20、下列属性中属于货币政策中介目标选择标准的有( )。间接性可控性可测性相关性A: B: C: D: 67.下列有关可转换债券的表述，正确的有( )。我国的可转换公司债券的期限最短为1年可转换公司债券应半年或1年付息1次转换价格是指可转换债券转换为每股优先股份所支付的价格转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格A: B: C: D: 68.下列关于债券市场功能的说法，错误的有( )。债券市场具有融资功能是资源有效配置的重要渠道债券市场为债券投资者提供了交易的场所，进而实现了价格发现功能社会生产衰退、资金紧缺的时候，中央银行会在债券市场上卖出债券社会投资过度时，资金闲置，中央银行就买入债

21、券回笼货币V. 债券市场具有宏观调控功能A: B: C: D: 69.金融期货交易及普通远期交易之间的违约风险不同是由于( )引起的。保证金制度交易的监管程度不同金融期货交易是标准化交易远期交易的内容可协商确定每日结算制度A: B: C: D: 70.国际债券同国内债券相比，具有一定的特殊性，主要表现在( )。资金来源广、发行规模大存在利率风险以自由兑换货币作为计量货币有国家主权保障A: B: C: D: 71.契约型基金及公司型基金的区别有( )。 资金性质不同投资者地位不同 基金营运依据不同发行规模不同 A: B: C: D: 72.证券投资基金的作用有( )。 基金为中小投资者拓宽了投资

22、渠道 基金丰富了投资者的投资方式 有利于证券市场的稳定和发展 有利于证券市场的国际化A: B: C: D: 73.根据我国证券投资基金法的规定，基金托管人的职责有( )。计算并公告基金资产净值及每一基金份额资产净值按照规定召集基金份额持有人大会对基金财务会计报告出具意见安全保管基金财产A: B: C: D: 74.按照我国证券交易所管理办法，以下属于证券交易所职能的有( )。提供证券交易的场所和设施接受上市申请安排证券上市对会员进行监管制定证券法规A: B: C: D: 75.从交易价格的决定特点划分，证券交易机制种类可以划分为( )。定期交易系统连续交易系统指令驱动系统报价驱动系统A: B:

23、 C: D: 76.目前，在我国代办股份转让系统交易的股票有( )。原STAQ系统挂牌的股票证券交易所挂牌的股票原NET系统挂牌的股票沪、深证券交易所退市公司股票A: B: C: D: 77.基金管理人比普通投资者在风险管理方面具有的优势体现为( )。能较好地认识基金的性质、来源和种类能较准确地度量风险能按照自己的投资目标和风险承受能力构造有效的证券组合能在市场变动时及时对投资组合进行更新A: B: C: D: 78.我国证券业的自律性管理机构主要包括( )。证券业协会证券交易所基金管理公司证券公司A: B: C: D: 79.财政政策对股票价格影响的主要表现有( )。扩大财政赤字刺激经济发展

24、进而影响企业利润水平和股息派发调节税率影响企业盈利和股息提高法定存款准备金率市场资金趋紧，影响股价控制国债发行量改变证券市场的证券供应和资金需求A: B: C: D: 80.下列属于资本市场特点的有( )。期限长流动性较差风险大收益较大A: B: C: D: 81.根据我国证券交易所的相关规定集合竞价确定成交价的原则有( )。可实现最大成交量的价格使未成交量最小的申报价格高于该价格的买入申报及低于该价格的卖出申报全部成交的价格及该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格A: B: C: D: 82.中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响其手段包括( )。存款准备金制度调节税率发行国债再贴

25、现政策、公开市场业务A: B: C: D: 83.下列关于债券交易报价说法错误的有( )。在净价交易的情况下。成交价格及债券的应计利息是分解的价格随行就市目前，国债交易采用全价交易上海证券交易所目前公司债券的现货交易采用净价交易在申报价格最小变动单位方面，上海证券交易所基金、权证交易为0005元人民币A: B: C: D: 84.欧洲债券的描述正确的是( )。欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多它不需要官方主管机构的批准A

26、: B: C: D: 85.下列表述正确的有( )。当大多数投资者对股市持观望态度时市场交易量就会减少当大多数投资者对股市持观望态度时市场交易量就会增加当大多数投资者对股市持观望态度时股价往往呈现盘整格局当大多数投资者对股市持观望态度时股价往往呈现上涨趋势A: B: C: D: 86.对证券投资基金的特点认识正确的有( )。 基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具 以谋取资产的增值以科学的投资组合降低风险、提高收益基金实行专业理财制度，由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人士制定投资策略和投资组合的方案证券投资基金拥有大量的资金可以帮助政府稳定市场A: B: C

27、: D: 87.关于封闭式基金，下列描述正确的有( )。经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变基金份额持有人可以申请赎回基金在封闭期内不能追加认购投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金买卖A: B: C: D: 88.信用违约互换(CDS)交易的危险来自( )。具有较高的杠杆性由于信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具，因此特定信用工具可能同时在多起交易中被当作CDS的参考，有可能极大地放大风险敞口总额，在发生危机时，市场往往恐慌性高估涉险金额信用违约互换过快的增长速度由于场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易，因此，在危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参及者的相互猜疑，担心自己的交易对手因此倒下从而使自己的敞口头寸失去着落A: B: C: D: 89.中小企业板块在交易和监管制度有别于三板市场的特别安排的有( )。完善上市监管制度完善交易异常波动停牌制度完善收盘价的确定方式完善开盘集合竞价制度A: B: C: D: 90.证券市场的基本功能包括( )。资本配置功能资本定价功能投资功能融资功能A: B: C: D: 91.金融中介机构积极参及金融衍生工具的发展主要原因有( )。金融机构可以进行金融衍生工具自营交易、扩大利润来源金融衍生