个人贷款流程系统-贷后操作手册监控

1、PPM_流程系用户操作手（贷）20142LPPM_流程系用户操作手（贷）20142L文档信项目名作审建立日文密个流程系文文档信项目名作审建立日文密个流程系文档名版本最近更新日个流程系统用户操作手编、李 修的人都无或利用CopyRight 2004 by China Construction 2013-1-2013-11-2014-12-手-新增“风2015-7-“风，更模2015-9-“风，新结修的人都无或利用CopyRight 2004 by China Construction 2013-1-2013-11-2014-12-手-新增“风2015-7-“风，更模2015-9-“风，新结签部日

2、意签部日意目监概监测任务生功能描目监概监测任务生功能描业务数业务规操作说监测任务分功能说业务数业务规操作说监测任务执风险分析管业务督导单管风险提示书管1督管管审监测分监测分监测任务关功能描业务数业务规操作说5监测任务查功能描业务数业务规操作说2检概检查任务生功能描业务数业务规操作说检查任务分功能描业务数业务规操作说检查任务执检查结果登情况登检管检查任务查1监1.1 概监测是房金部门存续期间的状态和化情况进和，及时发现风险隐患，并督，有质量个监测采取非现场监测方式主要通过从内1监1.1 概监测是房金部门存续期间的状态和化情况进和，及时发现风险隐患，并督，有质量个监测采取非现场监测方式主要通过从内

3、外部相关业支持系统及有关信中、分析被监测对象的相关信息，对人进行持。个监测的内容包括主要包括（一）资产质量情况，包括个的风险状况、资质量情况、风险分类迁徙情况、逾期账龄情况、不客户、产及区域分布情况等（二潜在风险事项包的真实性使用的合规性等（三）信息质量情况，包的完额度、期限、利率、抵押率、首付比例要素的准确性担的有效性，风险分类的及时性、准确性等具体监测的执行通过监测任务的方式来实现工作流流程流转动监测任务的执行。监测任务根据监测需求的不同，分为二种类型专项监测任务、常规监测任务。专项监测任务处理系统根据专项监方案触发的不定期的突发的监测常规监测任务处理系统根据常规测方案自动触发的监测监测任

4、务管理模块包括如下功能监测任务生成监测任务领取监测任务执行、监测任务关闭、监测任务查询等功能1.2监测任务管理模块包括如下功能监测任务生成监测任务领取监测任务执行、监测任务关闭、监测任务查询等功能1.2 监测任务生1.2.1功能描监测岗人工申请监测任务,并提交到监测检查工作台。监任务申请后还可以上传该任务所附属的监测业务数据文件1.2.2业务数（1）督管监测分管监测分审是是是是1_个资产质量监3_个信息质量监是1:2:35:6:1:是是是是1_个资产质量监3_个信息质量监是1:2:35:6:1:2:35:6:7:8:1_个资产质量监3_个信息质量监（2）是是是是1_个资产质量监3_个信息质量监

5、是1:2:35:6:7:8:是是是7:8:是（2）是是是是1_个资产质量监3_个信息质量监是1:2:35:6:7:8:是是是7:8:是是是（3）（4）是是否是是是1_个资产质量监3_个信息质量监是1:是否（3）（4）是是否是是是1_个资产质量监3_个信息质量监是1:是否是是是是1.2.3业务规1.只有监测任务状态=”申请”只有监测任务状态=”申请”1.2.4操作说监测检查”“监测任务人工申请”“新增选择1根据监1.2.3业务规1.只有监测任务状态=”申请”只有监测任务状态=”申请”1.2.4操作说监测检查”“监测任务人工申请”“新增选择1根据监测要求，进入 PLPM 个贷流程系统，选择监测检查

6、“监测任务人工申请”选择任务类型后点击“新增是是1_个资产质量监3_个信息质量监是1:是否是是是任务或常规检测任务”），2点击新增，出现如下画面任务或常规检测任务”），2点击新增，出现如下画面输入相应信息点击保1）2）“”最多可输入20个字，“任务描述”最多可输入2003）“3返回监测任务人工申请画面查询选中所申请的监测任务在“任务状态”处选择览内容无异议后查询选中所申请的监测任务在“任务状态”处选择览内容无异议后点击提1.3 监测任务分1.3.1功能说监测任务生成后各分监测岗在工作台中领取需执行的监任务1.3.2业务数输入项（任务查询条件是是是输出项（任务列表信息是是是是是称是是0:1:2:

7、5:6:是是是是是是输出项（任务列表信息是是是是是称是是0:1:2:5:6:是是是是是是0:1:2:5:6:1.3.3业务规1.只能查询任务状态为“已生成”的1.3.3业务规1.只能查询任务状态为“已生成”的监测任务2.任务领取后，任务状态将设置为“已领取任务经办机“任务经办人名称名称属性值将自动设置成当前领取操作用户所的经办机与用户名称3、只能查询并领取本机构下的监测任务1.3.4操作说工作台”选择“监测检查”点击“待领取任务”中选中任务点击“领取”点击“待办任务”中选中务点击“处理1.4 监测任务执监测任务领取后，各监测任务1.4 监测任务执监测任务领取后，各监测任务执行机构的监测按照监测

8、务要求，对监测任务进行监测分析处理，对由系统产生的监测任务附属的监测业务数据进行风险分析并登记风险结果与采取风险处措施监测任务执行在系统中主要包括如下功能：监测任务信息查询监测业务数据风险筛选监测分析结果登记业务督导单生成与管理风险提示书生成与管理、督与管理、监测分管理等1.4.1风险分析管1.4.1.1功能描贷后监领取完监测任务后在系统中第一步要做的就是监测任务所附属的监测业务数据进行风险分析主要的1.4.1风险分析管1.4.1.1功能描贷后监领取完监测任务后在系统中第一步要做的就是监测任务所附属的监测业务数据进行风险分析主要的风险分析操作包括：监测业务数据导出、监测业务数据险筛选、监测任务

9、风险分析结果登记等1.4.1.2业务数（1）是是0:1:是否否否否问计否否是是1.4.1.3业务规1.2.3.0，06.7.1.4.1.3业务规1.2.3.0，06.7.操作说点击处理后出现如下画面根据风险分析的结果进行填写记”点击“提交是注意：1231.4.2 业务督导单管1.4.2.1功能描贷后监对监测任务的风险分析操作完成后对监测任务属监注意：1231.4.2 业务督导单管1.4.2.1功能描贷后监对监测任务的风险分析操作完成后对监测任务属监测业务数据的风险状况存在“问”的，需要进行业务督处理主要的业务督导操作包括：业务督导单生成（单笔与批量务督导单修等1.4.2.2业务数（1）是是是(

10、2)(3)是是是是是是(2)(3)是是是是是是1.4.2.3业务规只能对任务状态为“已分析”或“已生成业务督导单存在风险状况为“潜在风险”的监测业务数1.4.2.3业务规只能对任务状态为“已分析”或“已生成业务督导单存在风险状况为“潜在风险”的监测业务数据的监测任务进行风险示管理一条监测任务可以生成 N 条业务督导单，生成规则按机构来生成机构层监测方案中的数据范围或查询后手工选择查询规则：按机构管理树或贷后职能树查询检查机构一条业务督导单可以对应 N 条监测业务数据，对应规根据督导单的执行机构，按机构管理层级或贷后职能层级匹配“潜在风险”的监测业务数据的经办机，筛选出监测业务数后，再人工勾选处

11、理已与督导单关联的监测业务数据，不能被该任务下的其督导单关联删除督导单后，业务数据与督导单的关，能被其督导单关联处理在督导功能中，能手工解除业务数据与督导单的联关系督导单生成处理完成后，可以进行任务提交处理任务提交时，需要校验所有待督导处理的监测业务数据否均生成了督导单，若有遗漏，将不允许提交，系统提示“存在还生成督导单的监测业务数据，不能提生成督导单的监测业务数据，不能提交处理提交成功后，系统将监测任务状态设置为“已生成业务导单1.4.2.4操作说1、点击“待领取任务”中选中任务点击“领取”点击“办任务”中选中任务点击“处理2、点击处理后，出现如下画面：点击“新增3、新增业务督导单点击3、新

12、增业务督导单点击“保存”点击“提交注意：1、项2、提交前可以对督导单进行修改和删1.4.3 风险提示书管1.4.3.1功能描贷后监对监测任务的风险分析操作完成后对监测任务属监测业务数据的风险状况存在“有潜在风险”的，需要进行风险示1.4.3 风险提示书管1.4.3.1功能描贷后监对监测任务的风险分析操作完成后对监测任务属监测业务数据的风险状况存在“有潜在风险”的，需要进行风险示书处理。主要的风险提示书操作包括：风险提示书生成（单笔量、风险提示书修等1.4.3.2业务数（1）（2）是是是是是是是1.4.3.3业务规1、只能对任务状态为“已分析”或“已生成业务督导单且存在险状况潜在风险的监测业务数

13、据的监测任务进行风1.4.3.3业务规1、只能对任务状态为“已分析”或“已生成业务督导单且存在险状况潜在风险的监测业务数据的监测任务进行风险提示管理2、一条监测任务可以生成 N 条风险提示书，生成规则按执行机构生成，机构层监测方案中的数据范围或查询后手工选择。查与规则：按机构管理树或贷后职能树查询检查机构3、一条风险提示书可以对应 N 条监测业务数据，对应规则：根据险提示书的执行机构，按机构管理层级或贷后职能层级匹配每笔“在风险”的监测业务数据的经办机，筛选出监测业务数据后再人工勾选处理4、已与风险提示书关联的监测业务数据，不能被该任务下的其它险提示书关联5、删除风险提示书后，业务数据与风险提

14、示书的关，能被它风险提示书关联处理6、在风险提示功能中，能手工解除业务数据与风险提示书关联关系7风险提示书生成处理完成后，可以7风险提示书生成处理完成后，可以进行任务提交处理8、任务提交时，需要校验所有待风险提示处理的监测业务数据是均生成了风险提示书，若有遗漏，将不允许提交，系统提示“存在未生成风险提示书的监测业务数据，不能提交处理9、提交成功后，系统将监测任务状态设置为“已生成风险提1.4.3.4操作说1、点击“待领取任务”中选中任务点击“领取”点击“办任务”中选中任务点击“处理2、点击处理后，出现如下画面：点击“新增3、新增风险提示书点击3、新增风险提示书点击“保存”点击“提交注意：1、对

15、风险项2、提交前可以示书进行修改和删1.4.4督管1.4.4.1功能描贷后监对监测任务的业务督导单与风险提示书处理完后，需要将其下发给检查机构进行检查处理。在本模块完成业务督单、风险提示书的1.4.4督管1.4.4.1功能描贷后监对监测任务的业务督导单与风险提示书处理完后，需要将其下发给检查机构进行检查处理。在本模块完成业务督单、风险提示书的下发与相应检查任务的生成操作主要的督操作包括：任务提交（业务督导单与风险提示下发、检查任务生成）等1.4.4.2业务数1.输入项（业务督导单信息输出项（业务督导单信息督处21.4.4.3业务规1. 只能对任务状态为“已生成风险提示书”或“已生成业务督单”的

16、监测任务进行督管理2. 在该环1.4.4.3业务规1. 只能对任务状态为“已生成风险提示书”或“已生成业务督单”的监测任务进行督管理2. 在该环节任务提交后将按业务督导单或风险提示书生成检任务3. 一条业务督导单或风险提示书，生成一笔检查任务4. 检查任务的生成规则检查“检查任务生成”环节5. 任务提交后系统将监测任务的任务状态设置已督1.4.4.4操作说1、点击“待领取任务”中选中任务点击“领取”点击“办任务”中选中任务点击“处理2、点击处理2、点击处理后，出现如下画面：点击“新增信息点击“保存”等待信息点击“保存”等待检查任务完成后提3、新增督4.保存后显示如下画面的任务点击“生成检查任务

17、”等待检查任务完成选中需才能提检查任务完成前检查任务完成后，上图红圈中的“否”自动更改为“是方可提交1.4.5监测分管检查任务完成前检查任务完成后，上图红圈中的“否”自动更改为“是方可提交1.4.5监测分管1.4.5.1功能描贷后监对已督的监测任务或无任何风险的监测任务出具监测分。对无任何风险的监测任务，直接出具。对已督的监测任务，需要查看相应检查任务的检查情况，根据检查任的检查结果与检信息，出具监测分。主要的分管理功能包括：监测分录入、检任务信息查询等由于检查周期可能比较长，对已生成检的监测任务，系需要进行任务提醒处理功能便于贷后监进行监测分的管理操作1.4.5.2业务数（1）输出项（）预完

18、成时是是是是预完成时是是是是输出项（）预完成时是是是是预完成时是是是是1.4.5.3业务规1. 对风险状况为“无风险”的，且任务状态为“已分析”的监任务，直接出具监测分。2. 对存在风险，且任务1.4.5.3业务规1. 对风险状况为“无风险”的，且任务状态为“已分析”的监任务，直接出具监测分。2. 对存在风险，且任务状态为“已督”的监测任务，需询监测任务下的所有检查任务的检查情（检查结果检查明细结果检、情况）后，才出具监测分。3. 对第一种情况的监测分，任务提交后，系统直接将监任务的状态设置为“已关闭4. 对第二种情况的监测分，任务提交时，系统需要校验监测任务下的所有检查任务的任务状态是否都为

19、“已结未都束时，不允许提交5. 对第二种情况的监测分，任务提交后，系统将监测任的状态设置为“已出具监测分6. 一条监测任务生成一条监测分无论该监测任务是否在监测业务数据或是否存在有风险的监测业务数据7.监测分出具后，系统将该笔监测任务工作台8. 监测任务提醒规则判断该监测任务是否已生成相应检，生成了的及时提醒处理1.4.5.4操作说（一）监测分管1、督提交后显示如下画面工作台”选择“监测检查”点击“工作台”选择“监测检查”点击“待领监测分析岗进任务”中选中任务点击“领取”点击“待办任务”在单中选中任务点击“处理2、点击处理后，显示下面画面，填写相应信息后，点击“登记“提交等待监测审核岗审核（二

20、）监测任务信息查1.工作台”或“任务执行”模块，输入查询条件，查任务状（二）监测任务信息查1.工作台”或“任务执行”模块，输入查询条件，查任务状态为“已分析”或“已督”的监测任务2. 选择待出具监测分的监测任务3. 点击“任务执行”按钮，系统进入任务展示页面，展示该笔测任务的明细信息4. 在任务展示页面，系统提供“监测分管理检查任信息”等信息的超。5.监测分管理”超，系统进入监测分录入界面。贷后监测岗在该页面录入分要素信息6. 检查任务信息超系统进入检查任务展示界面7. 在检查任务展示界面系统查询该监测任务下所有已下发的查任务信息，并以列表展示。在该检查任务列表，能查询检查任务检查结果信息检信

21、息检查明细结果信息检信息等8. 在任务信息展示页面提交按钮进行任务提交处理1.4.6监测分审1.4.6.1功能描监测分的监测任务或无任检查结果信息检信息检查明细结果信息检信息等8. 在任务信息展示页面提交按钮进行任务提交处理1.4.6监测分审1.4.6.1功能描监测分的监测任务或无任何风险的监测务，出具监测分，监测审核岗要对所形成的监测分进进一步审核1.4.6.2业务数（1）输出项（）是是是是预完成时是是是是1.4.6.3业务规1、监测审核岗审核监测任务可在此处查看相应的督导单、风险提书等信息1.4.6.4操作流工作台”选择“监测检查”点击1.4.6.3业务规1、监测审核岗审核监测任务可在此处

22、查看相应的督导单、风险提书等信息1.4.6.4操作流工作台”选择“监测检查”点击1、监测审核领取任务”中选中任务点击“领取”点击“待办任务在中选中任务点击“处理预完成时2、点击处理后显2、点击处理后显示如下画面：审核无误后，在审核意见处选择“点击提交1.5 监测任务关1.5.1功能描监测任务的监测分出具后，对需要检查的监测任务，需对检查情，情况判断监测任1.5 监测任务关1.5.1功能描监测任务的监测分出具后，对需要检查的监测任务，需对检查情，情况判断监测任务是否需要关闭可以关闭的，由贷后监在此功能中手工关闭1.5.2业务数（1）输入项（任务查询条件输出项（任务列表信息是是是是是是0:1:2:

23、5:6:（2）输出项（）是是是是预完成时是是是是是是是是是称是是0:1:2:5:6:是是是是（2）输出项（）是是是是预完成时是是是是是是是是是称是是0:1:2:5:6:是是是是（3）输出项(检查检查任务查询章节1.5.3业务规1. 只能查询监测任务状态已出具监测分的监测任务（3）输出项(检查检查任务查询章节1.5.3业务规1. 只能查询监测任务状态已出具监测分的监测任务2. 任务提交后，系统将任务状态设置为“已关闭1.5.4操作说1. 点击“监测任务关闭”菜单，输入查询条件，系统查询任务态为“已出具监测分”的监测任务2. 选择待关闭的监测任务3. 点击“任务关闭”按钮，系统进入任务展示页面，展

24、示该笔测任务的明细信息4. 在任务展示页面，系统提供“监测分信息检查任信息”等信息的超。5.监测分管理”超，系统进入监测分信息展示页面6. 检查任务信息超系统进入检查任务展示界面7. 在检查任务展示界面系统查询该监测任务下所有已下发的查任务信息，并以列表展示。在该检查任务列表，能查询检查任务检查结果信息检信息检查明细结果信息检信息等是是8. 在任务信息展示页面提交按钮进行任务提交处理1.6 监测任务查1.6.1功能描监测任务8. 在任务信息展示页面提交按钮进行任务提交处理1.6 监测任务查1.6.1功能描监测任务查询针对所有任务状态的监测任务能在此功能查询出任务所附属的所有监测相关的信1.6.

25、2业务数（1）输入项（任务查询条件输出项（任务列表信息是是是是是是0:1:2:5:6:（2）输出项（风险分析结果是是是是是是问计是是是是是是是0:1:2:5:6:是是是反显（2）输出项（风险分析结果是是是是是是问计是是是是是是是0:1:2:5:6:是是是反显方案描是（3）输出项（业务督导单信息（4）输出项（风险提示书信息是是是否是是（3）输出项（业务督导单信息（4）输出项（风险提示书信息是是是否是是（5）输出项（）（6）输出项(检查检查任务查询章节1.6.3业务规所有任务状态的监测任务均能查询一级分行内用户只能查询本一级分行的监测任务信息总行用（5）输出项（）（6）输出项(检查检查任务查询章节

26、1.6.3业务规所有任务状态的监测任务均能查询一级分行内用户只能查询本一级分行的监测任务信息总行用户可以查询所有监测任务信息1.6.4操作说1：点击“监测任务查询”菜单，输入查询条件，查询结果以列展示是是是是预完成时是是是是是是是2：在列表中选择需浏览明细的监测任务3：点击“任务明细”按钮，系统进入任务展示页面测2：在列表中选择需浏览明细的监测任务3：点击“任务明细”按钮，系统进入任务展示页面测任务的所有任务要素信息4：在任“监测分析业务督导信息” 风险提示信息”等信息的超。5：点击“风险分析结果系统自动查询该监测任务的风险结果信息6：点击“监测分”，系统自动查询该监测测分信息7：点击“业务督

27、导信息，系统自动查询出该监所有业务督导信息，并以列表形式展示处理，提供浏览按钮，浏览笔业务督导单明细及该业务督导单的检查情况（检查结果、检信息、检查明细结果信息、检信息8：点击“风险提示信息，系统自动查询出该监所有风险提示信息，并以列表形式展示处理，提供浏览按钮，浏览笔风险提示明细及该风险提示的检查情（检查结果检信息检查明细结果信息、检信息2检2.1 概检查是指在业务存续期间对个人信贷客户及影信贷资产安全的有进分析，及时发信号，并采相应补2检2.1 概检查是指在业务存续期间对个人信贷客户及影信贷资产安全的有进分析，及时发信号，并采相应补救措施的信贷管理过程检查不仅仅只是针的检查,检查的内容按不

28、同查方面需求可分为多个检查事项，主要包括：合作机构（合作方）查、贷后回访检查流向检查、借款人/保证人检查、大额个检查、一户多贷检查、押品情况检查、楼盘项目情况检查、系统管制度检查等检查方式主要依靠座谈交流、查资料、数据查询和分析回访客户以及实地查看等具体检查的执行通过检查任务的方式来现，工作流流程流转驱动任务的执行检查任务根据检查需求的不同，分为几种类型：监测检查任务任务、专项检查任务。 监测检查是指由监自动触的检查是指设置一定条件后，由系统根据条件自动发起检查；专项检查是指因突发事件或外部审计发现风险后的检查系统实检查的全流程管理，以任务方式支持自动触发人工创建两种；实现检查信息，如检查结果

29、情况登记实现检登记与打印处理；实现检查条件的配置管理检查任务管理模块包括如下功能检查任务生成检查任务分检查任务执行、检查任务查询等功能2.2 检检查任务管理模块包括如下功能检查任务生成检查任务分检查任务执行、检查任务查询等功能2.2 检查任务生2.2.1功能描检查任务的生成在系统中有两个生成来源：由检查方案自动生检查任务、监测人工触发检查任务检查方案自动生成检查任务的，系统自生效的检查方案检查业务数据，按检查方案所设置的执行机构规则，自动生成检查务监测人工触发检查任务的监根据风险状况批量生成风险提示书或监测督导单后，下发检查处理时，系统自动成检录检审2.2.2业务数（1）输入项（方案信息输入项

30、（事项条件信息是是是风险提示书编号业务督导单编号是否需要业务是是否自动生成是是是是是一级分行机构是2.2.2业务数（1）输入项（方案信息输入项（事项条件信息是是是风险提示书编号业务督导单编号是否需要业务是是否自动生成是是是是是一级分行机构是输出项（检查任务信息是是是是是是0:1:2:4:5:是是是是反显/方案描否输出项（检查任务信息是是是是是是0:1:2:4:5:是是是是反显/方案描否输出项（检查业务数据否是0：默认为是输出项（检查业务数据否是0：默认为是输出项（监测输出项（检查任务与监测业务数据关联信息是是是是是0:1:2:4:5:是号是是是反显/方案描否输出项（监测输出项（检查任务与监测业

31、务数据关联信息是是是是是0:1:2:4:5:是号是是是反显/方案描否否是0：默认为输出项工作台信息是00：03：05：是是B00：是是是经办机构是经办机构是是是是流程的上个步骤的操角是是当前操的角是当前操是分类码是是输出项工作台信息是00：03：05：是是B00：是是是经办机构是经办机构是是是是流程的上个步骤的操角是是当前操的角是当前操是分类码是是是序列一级分行机构是2.2.3业务规一：由检查方案生成检查方规则1对方案状态为“已失效”的检查方案,不。2只方2.2.3业务规一：由检查方案生成检查方规则1对方案状态为“已失效”的检查方案,不。2只方案状态为“已提交已生效”的检查方案3对方案状态为“

32、已提交”的检查方案，若满足生效条件，系批处理程序将该方案状态修改为“已生效条件日期”=系统当前日期4只有“已生效”的检查方案才能生成检查任务5已生成检查任务的方案不能再生成任何检查任整为“已失效01：02：03：是04是否是检查任务生成规1根据方案所设置“执行范围”属性值，来生成相应检查任务2“执行范围”为“本级机构”的，系统生成在方案制检查任务生成规1根据方案所设置“执行范围”属性值，来生成相应检查任务2“执行范围”为“本级机构”的，系统生成在方案制定机构成一条检查任务3“执行范围”为“本级机构及以下机构”的，系方案定机构及下级机构，每一机构生成相应的检查任务4“执行范围”为“指定机构”的，

33、系方案“指定机构值后，每一机构生成相应的检查任务5对方案，按检查频率生成检查任务。检查频率为“统在月初生成任务；检查频率为“按统在季初成任务；检查频率为“按年系统在年初生成任务；检查频“按日系生成任务6任务计划结束日期 任务生成日期+方案执行天数7检查任务生成后，系统自动启检查任务流程工台”中生成相。检查业务数据生成规则1检查业务数，根据检查方案“是否自动生成判处理2是否自动生成“是系统自检查业务数据3检查业务数据查询条件根据方案设置的事项条件信息获取4按方检查业务数据信息5需要考虑同一笔检查业务数据,同一检查事项的重复检处理规则为:若存在同一检查事项下的同一检查业务数过程中(检查结果未登未完

34、成)，则不需要再重复生成笔处理规则为:若存在同一检查事项下的同一检查业务数过程中(检查结果未登未完成)，则不需要再重复生成笔检查业务数据检查业务数据按任务分解规则1通过任务机构与业务数据的经办机匹配处理来分解务数据2机构的管理树或机构的检查职能树来匹配处理3系统需要做到任务与业务数据的关联二：由监测人工触发检查任务规检查任务生成规1根据风险提示书或业务督导单所属机构生成相应检查任务2一张风险提示书或一张业务督导单，生成一笔检查任务3务明细数据4检查任务生成后，系统自动启检查任务流程工台”中生成相。监测业务数据按检查任务分解规则1通过任务机构与业务数据的经办机匹配处理来分解务数据2机构的管理树或

35、机构的检查职能树来匹配处理3系统需要做到任务与业务数据的3系统需要做到任务与业务数据的关联2.2.4操作说一：由检查方案生成检查1根据检查方案要求，进入 PLPM 个贷流程系统监测查”“检查任务人工申请”点击“申请2、申请后显示如下画面（1）输入相应信息后点击保存（2）在任务状态为申请”时，可以对人工检查任务进行浏览、改、删除，确认内容无误后，点击“提交二：由监测人工触发检查任务（参：监测任务人工二：由监测人工触发检查任务（参：监测任务人工生成2.3 检查任务分2.3.1功能描检查任务生成后，需要对检查任务进行分派处理：将检查任务派到具体执行机构下的具体执行岗。系统支持自动分派与人工分派（调转

36、）两种分派处理机制对检查任务的自动分派处理，系统将根据方案所定执行机构动将检查任务分派到该机构下检查岗但不分派到具体的检。对检查任务的人工分派处理，由检查任务所属机构下的检查管岗或检查任务所属检查方案机构下的检查管理岗将需要分派的任务分派或调转到具体机构下的具体检。2.3.2业务数（1）输入项（方案信息输入项（任务信息输出项（分派信息（2）输入项（任务查询条件是是是是是0:1:2:是是2.3.2业务数（1）输入项（方案信息输入项（任务信息输出项（分派信息（2）输入项（任务查询条件是是是是是0:1:2:是是是是输入项（任务分派信息输出项（任务列表信息是是是是是是0:是任务经办机构是任务经办人名是

37、从系统用户表中查询可分派检查是是4:5:输入项（任务分派信息输出项（任务列表信息是是是是是是0:是任务经办机构是任务经办人名是从系统用户表中查询可分派检查是是4:5:是0：默认为输出项（任务分派信息是是任务经办机构是任务经办人名是是1:2:4:5:是是是是反显/方案描否否是0：默认为输出项（任务分派信息是是任务经办机构是任务经办人名是是1:2:4:5:是是是是反显/方案描否否是0：默认为2.3.3业务规1检查任务生成后系统自动按方案设置的执行范围与机构进自动2.3.3业务规1检查任务生成后系统自动按方案设置的执行范围与机构进自动分派处理。分派完成后，任务状态设置为“已分派2对自动分派处理完成的

38、检查任务，任务状态为“已分派”的务信息可以进行人工分派处理3人工分派完成后，可以重新分派4职能树下的机构信息5职能树下的机构下的岗位角色为检查岗”信息6对任务状态为“已结束”的任务，不用再人工分派2.3.4操作说工作台”选择“监测检查”点击“待1、检查管理岗进取任务”中选中任务点击“领取是工作台”选择“监测检查”工作台”选择“监测检查”点击“待办任务”2、中选中任务点击“处理3、点击处理后显示如下画面：输入相应信息后点击“确认2.4 检查任务执2.4.1检查结果登2.4.1.1功能描检查结果的登记包括两部分信息的登记：检2.4 检查任务执2.4.1检查结果登2.4.1.1功能描检查结果的登记包

39、括两部分信息的登记：检查任务的检查结果记、检查任务附属每一检查业务数据的检查结果的登记在系统中，检查结果的登记包括结果信息的新增与修改操作2.4.1.2业务数（1）检查明细结果登记（已分析输入项（检查明细结果是是是是0:1:2:查资是0：否输出项（检查结果(2)输入项（检查结果是是0:是是是是是0:1:2:查资是0:1:是0:1:是是输出项（检查结果(2)输入项（检查结果是是0:是是是是是0:1:2:查资是0:1:是0:1:是是是是是2.4.1.3业务规1一个检查任务有一个检查结果2每一笔检查业务数据也有一个检查结果3检查任务的检查结果与检查业务数据2.4.1.3业务规1一个检查任务有一个检查

40、结果2每一笔检查业务数据也有一个检查结果3检查任务的检查结果与检查业务数据的检查结果数据项不4检查结果保存成功后，检查岗可以提交该笔检查任务5检查任务提交后，系统将检查任务状态设置为“已执行6任务提交时系统需要校验该检查任务的执行情况校验规则检查结果是否已登记单笔检查业务数据的检查结果是否存检查校验不通过时，相应提示处理7检查结果登记提交时,检查结数量与检查明细果登记数量进行校验1:是是是是计是是是是2.4.1.4操作说工作台”选择“监测检查”2.4.1.4操作说工作台”选择“监测检查”点击1检查领取任务”中选中任务点击“领取”点击“待办任务在中选中任务点击“处理2、点击处理后显示如下画面登记

41、任务结果检查结果”需要选择“已完成”才能提交依次填写“检查任务结果登记”和“检查明细结果登记）依次填写“检查任务结果登记”和“检查明细结果登记）的应相应信息后，点击提交。下表中点击”新增情况登2.4.2.1功能描检情况的登记针对每一笔需的检查业务数据对查业务数据单笔检查结果属性“是否需”值为“是”的，需在系统中登记相应处理情况情况的登记功能包括情况的新增操作，保留历次的改情况，按登记时间顺序排序2.4.2.2业情况的登记功能包括情况的新增操作，保留历次的改情况，按登记时间顺序排序2.4.2.2业务数（1）输入项（任务查询条件输出项（任务列表信息是是是是是0:1:2:4:5:是0：默认为是是是是

42、是是0:1:2:4:5:是是是是反显/是是是是是是0:1:2:4:5:是是是是反显/方案描否否是0：默认为（2）输入项（检查任务与检查业务数据关联信息输出项（各检查/监测事项检查业务数据是是是序列一级分行机构是（2）输入项（检查任务与检查业务数据关联信息输出项（各检查/监测事项检查业务数据是是是序列一级分行机构是输出项（结果2.4.2.3业务规1登记情况按业务数据来登记2每一笔需的业务数据，登记多情况3号是是是是是是0:1:2:无原输出项（结果2.4.2.3业务规1登记情况按业务数据来登记2每一笔需的业务数据，登记多情况3号是是是是是是0:1:2:无原否当选择无时是预结束日是是是是预结束日是是

43、记4情况的登记5在检查业务数据列表中需要合并显示该业务数记4情况的登记5在检查业务数据列表中需要合并显示该业务数的信息效果开始日期，预结束日期2.4.2.4操作说1、在填写“检查任务结果明细信息时检查结果”需要选择是否要，如果需，则要进结果登记2、点击结果登记”后显示如下画面：点击“新增3输入相应信息结果需选3输入相应信息结果需选择是确认无误后点击保4、选中相结果，点击“提交2.4.3检管2.4.3.1功能描检管理针对每一笔检查任务，一条检查任务一份检。检查任务执行完成并提交后，需要在系统中进行检的管操2.4.3检管2.4.3.1功能描检管理针对每一笔检查任务，一条检查任务一份检。检查任务执行

44、完成并提交后，需要在系统中进行检的管操作检主要的管理功能包括检录入检修改检提交、检、检查询/打印等、检查询/打印等2.4.3.2业务数（1）检录入与提交(已分析输入项（）是是0:1:2:查资是0：是预完成时是预完成时输出项（）（3）（已输入项意见是是1：是是是是是是是预完成时是是是是是是是输出项（）（3）（已输入项意见是是1：是是是是是是是预完成时是是是是是是是输入项（信息输出项意见是是是是是是是是是是预完成时是是是2：是输入项（信息输出项意见是是是是是是是是是是预完成时是是是2：是（4）输入项（查询条件输出项（检查任务信息是是是是是是0:1:2:4:5:（4）输入项（查询条件输出项（检查任务

45、信息是是是是是是0:1:2:4:5:是是输出项（检查结果明细是是是序列一级分行机构是是是是是反显/方案描否否是0：输出项（检查结果明细是是是序列一级分行机构是是是是是反显/方案描否否是0：默认为输出项（检查结果2.4.3.3业务规一：检录入/提交规是是是0:1:有数是0:1:是是是是是是是是是是预输出项（检查结果2.4.3.3业务规一：检录入/提交规是是是0:1:有数是0:1:是是是是是是是是是是预结束日是是1只对任务状态为“已执行”的检查任务才进行检的录与发布2一笔检查任务，对应一笔检。3对检属性“检查结果”为“有问题，需1只对任务状态为“已执行”的检查任务才进行检的录与发布2一笔检查任务，

46、对应一笔检。3对检属性“检查结果”为“有问题，需改措施预完成时间”属性才允许输入内容4系统保存成功后，系统提示“检保存成功5系统“提交”处理成功后，需要将检查任务状态设置为“已具检并提示“检提交成功！是否打印6选择“打印系统打印该笔检。二：检规1只对任务状态为“已出具检”的检查任务才进行检查告。2对意见不同意任务提交时是否退回“已执行3对意见为“同意”的，任务提交后，系统“提交”处理功后，将检查任务状态设置为“已结束2.4.3.4操作说工作台”选择“监测检查”点击“待检查岗进1任务”中选中任务点击“处理2、处理后显示如下画面：填2、处理后显示如下画面：填写信息后“保存提交注意：1、检信息录入中

47、，检查结果需要选择是否需。2、提交后，系统提示“是否需要打印个检4、点击处理后，显示4、点击处理后，显示如下画面检查管理岗审核检，选择审核意见后，点击提交检查任务结束后，检查结果自动关联到相应的监测任务中，由监测析岗继续进行流程2.4.4检查任务查2.4.4.1功能说作2.4.4.2业务数（1）输入项（任务查询条件是2.4.4检查任务查2.4.4.1功能说作2.4.4.2业务数（1）输入项（任务查询条件是是是是是0:1:输出项（任务列表信息是是是是是是0:1:2:输出项（任务列表信息是是是是是是0:1:2:4:5:2:4:5:是0：默认为（2）输入项（查询条件输出项（检查任务信息是是是是是是是

48、是是是反显/方案描否否是0：（2）输入项（查询条件输出项（检查任务信息是是是是是是是是是是反显/方案描否否是0：默认为输出项（检查结果明细是是是序列是是0:1:2:4:5:是是是是反显/方案描输出项（检查结果明细是是是序列是是0:1:2:4:5:是是是是反显/方案描否否是0：默认为输出项（各检查/监测事项检查业务数据输出项（明细输出项（检查结果是是是0:1:有数是0:号是是是是是是是是预结束日是是一级分行机构是输出项（各检查/监测事项检查业务数据输出项（明细输出项（检查结果是是是0:1:有数是0:号是是是是是是是是预结束日是是一级分行机构是输出项（）2.4.4.3业务规1所有任务状态的检查任务

49、均能查询2一级分行内用户只能查询本一级分行的检查任务信息3总行用户可以查询所有检查任务信息是输出项（）2.4.4.3业务规1所有任务状态的检查任务均能查询2一级分行内用户只能查询本一级分行的检查任务信息3总行用户可以查询所有检查任务信息是是是是是是是预完成时是是是1:是是是2.4.4.4操作说1、点击“检查任务查询”菜单，输入查询条件，查询结果以列表示，在列表中选择需浏览明细的检查任务2.4.4.4操作说1、点击“检查任务查询”菜单，输入查询条件，查询结果以列表示，在列表中选择需浏览明细的检查任务2、点击所有任务要素信息3、在任务展示页面，系统提供 “检查结果信息检查明细结果息检明细检信息”等

50、信息的超。4、点击“检查结果信息系统自动查询该检所属检查任务检查结果信息5、点击“检查明细结果，系统自动查询出该检查任务的检业务数据信息，并以列表形式展示处理，提供浏览按钮，浏览每笔查业务数据的检查明细6、点击明细，系统自动查询出该检查任务的需改的检查业务数据信息，并以列表形式展示处理，提供浏览按钮览每笔检查业务数据明细7、点击信息，系统自动查询出该检查任务的检信息。在该页面，系统提供“打印”按钮，可以补。在该页面，系统提意见”超，点击该超级接可查询该检的意见监测检查监测检查流程1. 监测任务流2. 检2. 检查任务流3 风3.1 概风是房金部门存续期间的状态和化情况进行持，针对当前多发风险或

51、疑点设置边界，及时发和提示风险，并督，有质量个风，采取3 风3.1 概风是房金部门存续期间的状态和化情况进行持，针对当前多发风险或疑点设置边界，及时发和提示风险，并督，有质量个风，采取非现场监测方式，主要通过从内外部关业务支持系统及有关信息数分析被监测对象的相关信对个进行持的内容主要包括：多首付来源于同一账户同一楼盘集中拖欠回流借款51个案例模型功能风菜单下包括：贷后管理辅助用途操作风险、快贷等五模型，以任务管理菜单。其中模型的操作岗位-功能-机构对照如下任务管理的操作岗位-功能-机构对照如下操作岗位（新一代结果批量导出（试行结果查3.2.1功能描监测岗（监角色，登陆机构员择相应岗位、业务领域

52、和菜单功能。可输入查询条件，查询风结果，账户展示3.2.2业务数ZF01结果查3.2.1功能描监测岗（监角色，登陆机构员择相应岗位、业务领域和菜单功能。可输入查询条件，查询风结果，账户展示3.2.2业务数ZF01X是操作岗位（新一代核浏9如9如3.2.3业务规3.2.4操作说以ZF01为例3.2.3业务规3.2.4操作说以ZF01为例1.登陆员，选择对应机构的“个监测岗2.选1.登陆员，选择对应机构的“个监测岗2.选择“个贷”“信贷流程管理监测检查”风”“住3.选首付款来源于同一账户”，“查询”功能键如图示多4输入相应条件完成后，点击“查询“，页面展示风结；结果（表单右侧上方1）4输入相应条件

53、完成后，点击“查询“，页面展示风结；结果（表单右侧上方1）2）结果后可随即单导出获结果明细数据（详情见章节3.3结果导出结果导3.3.1功能描监测岗（监角色，登陆机构员择相应岗位、业务领域和菜单功能。通过导出功能，获取一定条件围下结果明细，账户展示导出功能，是查询功能输出信息的表格化展示，可用于贷后管围下结果明细，账户展示导出功能，是查询功能输出信息的表格化展示，可用于贷后管进行编辑加工3.3.2业务数ZF013.3.3业务规23.3.4操作说以ZF01为例1.登陆员，选择对应机构的“个监测岗2.选择“个贷”“信贷流程管理监2.选择“个贷”“信贷流程管理监测检查”风”“住3.选首付款来源于同一

54、账户”，“查询”、“导出”功能键如多示4单击“查询”，页面展示监结果；4单击“查询”，页面展示监结果；单击“导出”，另开件窗口，可选择“打开”或“保存5.打开表格，单击“启用编辑”，可查结款明结果批量导3.4.1功能描贷后管理操作（监），登陆机构员相应岗位、业务领域和菜单功结果批量导3.4.1功能描贷后管理操作（监），登陆机构员相应岗位、业务领域和菜单功能。通过批量导出功能，离线获取 打包结果数据批量导出功能，是导出功能的补充，旨在满足业务部门隔日批模结果超量数据。在可以定位查询范围的前提下，建议行使用时效性更强的导出功能3.4.2业务数XF013.4.3业务规23.4.4操作说以ZF01为例

55、1.登陆员，选择对应机构3.4.4操作说以ZF01为例1.登陆员，选择对应机构的“个监测岗2.选择“个贷”“信贷流程管理监测检查”风3.选回流借款人”，“查询”、“批量导出”功能键如图示4先做查询操作，系统输出监结果；单4先做查询操作，系统输出监结果；单击“批量导出”，作成功后系统提示 “批量导出成5.（隔日文档管批量业务文件管查系统输出展示批量处理后的文6.选中的一条明细结果”，按提示保存，即可取对应模型导出的明细数据表格；操作完毕情况统3.5.1功能描监测岗（监角色，登陆机构员择相应岗位、业务领域和菜单功能。通过统计功能另开表格国建情况，按一级分行序列展示3.5.2业务数ZF01情况统3.

56、5.1功能描监测岗（监角色，登陆机构员择相应岗位、业务领域和菜单功能。通过统计功能另开表格国建情况，按一级分行序列展示3.5.2业务数ZF01分是是是是是3.5.3业务规23.5.3业务规2的3.5.4操作说以ZF01为例1.登陆员，选择对应机构的的3.5.4操作说以ZF01为例1.登陆员，选择对应机构的“个监测岗2.选择“个贷”“信贷流程管理监测检查”风”“住3.选首付款来源于同一账户”，“统计”功能键如图示多4单击“统计”，弹出文提示窗，可4单击“统计”，弹出文提示窗，可选择“打开”和“保存统计表5表格打开后，单击“启用编辑可查阅各机情况3.6 核查结果录3.6.1功能描监测岗（监角色，登

57、陆机构员择相应岗位、业务领域和菜单功能任务中须核查3.6 核查结果录3.6.1功能描监测岗（监角色，登陆机构员择相应岗位、业务领域和菜单功能任务中须核查录入和保存检查情况和风险判断意3.6.2业务数（1）核查结果录ZF01是是先从查询结果选中单是否3.6.3业务规12.3.3.6.4操作说以ZF01为例1.登陆员，选择对应机构的“个监测岗3.6.3业务规12.3.3.6.4操作说以ZF01为例1.登陆员，选择对应机构的“个监测岗2.选择“个贷”“信贷流程管理是是是是是人是监测检查”风”“住3.选多监测检查”风”“住3.选多首付款来源于同一账户“核查结果录入”功能键如图4先完成“查询”操作，选1

58、）2）5页面输明细，单击“核页面弹出核查结1）2）5页面输明细，单击“核页面弹出核查结果录入窗口6. 查阅反显出的任务信息包信息项目信息等点击“核查结果”下拉单，根据线下核查实际情况选择对应的查结果，选填备注内容，点击“保存任务查询任务管理3.7.1功能描监测岗（监角色，登陆机构员择相应岗位、业务领域和菜单功能，查询系统按一定规则任务查询任务管理3.7.1功能描监测岗（监角色，登陆机构员择相应岗位、业务领域和菜单功能，查询系统按一定规则生成的各任务3.7.2业务数否否否ZF、XF否否否否无否无3.7.3业务规1.条，进行该任务的核查录入（3.9“）;是是是是任等是是是是是是是是是是人是是3.7

59、.3业务规1.条，进行该任务的核查录入（3.9“）;是是是是任等是是是是是是是是是是人是是3.7.4操作说以ZF09模型生任务为例1.登陆员，选择3.7.4操作说以ZF09模型生任务为例1.登陆员，选择对应机构的“个监测岗2.选择“个贷”“信贷流程管理监测检查”风3.选择任务管理4根据任务管理需要，先输入“一级分行”、“任务名称”、“务生成时间”等条件，单击“查询1）2）输入项“任务名称”可直接输入“模型号-项目名称”，即ZFXXXFXX3）5结果后，可选中单个任务，做“改派“结果录入”和1）2）输入项“任务名称”可直接输入“模型号-项目名称”，即ZFXXXFXX3）5结果后，可选中单个任务，做“改派“结果录入”和“明细浏览”等操作任务改派任务管理3.8.1功能描机构可以对本级系统分派至下辖机构的核查任务进行改根据工作需要，一级分行房金部可对本机构核查的红构核查的黄任务进行改派。例如：将红任务由一级分房金部改派至下辖二级分行核查将黄任务由二级行改派至行房金部3.8.2业务数ZF093.8.3业务规12.3.3.8.4操作说以ZF09生任务为