3.-职业经理人家庭七大财务目标诊断面谈_第1页
3.-职业经理人家庭七大财务目标诊断面谈_第2页
3.-职业经理人家庭七大财务目标诊断面谈_第3页
3.-职业经理人家庭七大财务目标诊断面谈_第4页
3.-职业经理人家庭七大财务目标诊断面谈_第5页
免费预览已结束，剩余27页可下载查看

付费下载

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

1、讲师和学员权益，得转发、拷近10年业绩展0302045近10年业绩展0302045客户类型客户类型：职业经理人为主，大部分、等金融业500万大部分是 、 等职业瓶颈，维持高66家庭固定资产1500万以家庭固定资产1500万以可投资资产医疗费用300、基金万以等教育200资产-负债2000-3500未来收入：年收100万以上*10人的人的定位举例：我是谁定位举例：我是谁在*公司20年，服务了1000多客户专属的师大赛华北地区的第一名，您真正的需要，了解越多，规划越适合借助工具不客户沟通家庭七大财务家庭需求评估表使用工具：客户借助工具不客户沟通家庭七大财务家庭需求评估表使用工具：客户家庭七大财务目

2、面家庭七大财务目面家庭500万以一、身故保一、身故保 我可能是第一个跟您谈论生死的人，能面 40岁左右客户家庭未来生存在缺口应配置足额身故保障，50岁左右客户对身故保障需求不是十分迫您知道家庭最少需要多少身故保障吗愿不愿意多5-10年的收入补偿家人生活对财对财的家庭，最麻烦的就是果发生，您如何规避未来可能的45产税 高杠 高杠杆资产，十天内到账的现 给指定受益人，照顾最需要的 简单明确，免交遗产二、医疗二、医疗未来生活花费主要依托于现有资产的保值、 一旦发生疾病，会大幅减少现有资产、中工资收入，从而影响未来生活品 这个损失是不确 这个损失是不确定，但确定的是会打破现的平衡，对未来几十年的生活产

3、生 高端医疗就是用很少堵，做再有钱也不花自己的钱去看三、大病补三、大病补 动用现有储收入长时间或彻底中康复期间持续的消现有资产（减少 如果我生大 如果我生大病，有两种可很内疚，觉得这辈子很亏欠那我会很难过，被放弃每年交6每年交6万元，总计20年，如果生大病马200万现金到补偿我3-5年的收在黄金康复期安心休养，让人生永进是喜四教四教客户为孩子准备未来教育金的，存在很多，一旦遭遇变故，孩子孩子18孩子18五、养老规五、养老规备安全可靠告知客告知客户养老有四个层次：基本生活费、医您觉得并养老的特点是：保证一定并养老的特点是：保证一定有、只归我所有等长，您有吗？目前是怎样确养老最大的误区就是：没有的投资安排确定的养老！现在对，用不确的人而言不是收益，而是怎样确保基本生活保险是匹配基本养老最好工具，您是否愿意了解自到底需要多少基本养老？如何有效安排六、法作用：中六、法作用：中？七、资产配七、资产配、要点要点提性详略讲解职

人人文库> 全部分类> 教育资料 > 课件下载

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论