《商业银行经营管理1》课程教学大纲

1、商业银行经营管理1课程教学大纲一、课程基本信息课程名称：商业银行经营管理课程代码：FIN302学 分：4周 学 时：3.0-1.0总 学 时：51二、任课教师、助教、教室等情况（四）教 室：C208 实 验 室：无（五）上课时间：每周三早1-3节（六）纪 律：1、无特殊情况，不允许无故缺课。2、每次作业须在规定时间内提交。三、阅读材料（一）推荐教材：彼得罗斯等:商业银行管理（原书第9版），机械工业出版社,2013年9月。（二）参考教材：黄宪编著，银行管理学，武汉大学出版社，2011年4月。（三）进一步阅读教材1. 十八大报告，十九大报告，国家领导人重要讲话，人民银行、银保监会、证监会、财政部等

2、决策和监管部门的文件等。2.经济研究管理世界经济学（季刊）金融研究世界经济等国内学术期刊以及中国知网( HYPERLINK )上相关文献。3. Journal of Finance, Journal of Financial Economics, Review of Financial Studies, Review of Finance, Journal of Banking and Finance等国外学术期刊文献.四、课程内容概要（一）课程目标1. 以“课程思政”为引领，立足中国实践、讲好中国故事，认识中国现代商业银行经营管理的基本方式。2.了解中国和全球商业银行的发展趋势，有意、有机、

3、有效地对学生进行思想政治教育。3.运用德育的学科思维，掌握商业银行风险管理的基本方法。4.运用马克思主义方法论，透析中国银行业的历史、发展与改革。5.在强化政治方向和思想引领的基础上，培养以下技能：口头陈述的能力、撰写学术论文的能力、文献搜索和互联网信息检索能力。6. 以“课程思政”为载体，通过师生交流、同学合作，养成认真、严谨的学习态度；锻炼友爱、包容、相互尊重的个人品质，并充分理解课程主旨思想，培养节约和优化社会资源的社会责任感。（二）教学内容序号题目知识点学时（课堂教授）1马克思主义与政治经济学视角下银行业务及金融服务管理简介（一）变化中的金融服务部门概览；6（二）政府政策及监管对银行业

4、和金融服务业的影响。（三）银行及金融服务业的组织与结构（四）设立银行与分支机构（五）互联网银行的兴起与发展2社会主义核心价值观下银行为企业和消费者提供贷款（一）贷款政策与程序9（二）企业贷款和定价（三）消费贷款、信用卡和房地产贷款3实事求是原则下金融机构的业绩和财务报表（一）银行及其主要竞争者的财务报表6（二）银行及其主要竞争对手绩效的测量与评估4中国与国外的资产-负债管理技术与风险规避（一）变动利率风险管理9（二）金融期货、期权、互换和其他风险规避工具的运用（三）使用资产支持证券、贷款出售、备用信用证与信用衍生工具进行风险管理5中国与国外的银行及主要竞争者的投资组合与流动性头寸管理（一）银行

5、的投资功能与金融服务管理9（二）流动性与准备金管理策略（三）银行挤兑与金融危机6中国与国外的银行及主要竞争者对资金来源的管理（一）存款服务的管理和定价6（二）非存款负债的管理（三）投资银行业务、保险及其他费用收入来源（四）资本管理7历史唯物主义视角下未来金融业的全球管理（一）金融服务业中的收购与兼并6（二）国际银行和银行金融服务业的未来课时总计：51学时51（课程教授）（三）课程要求1.文献与参考书阅读作业：课堂进行随机抽查回答与提前指定汇报结合方式。2.平时课后作业：完成任课教师布置的课程材料阅读，并撰写个人对阅读材料的理解和分析，按时规定的时间交予任课教师。3.小组展示：学生以小组为单位，

6、对当前我国银行业热点问题进行剖析，并进行小组展示。4.课程论文：学生以个人为单位，运用课程所学知识和技能，完成课程论文。（四）教学安排课程讲授内容授课方式作业(教材)/测验辅助学习材料1变化中的金融服务部门概览；政府政策及监管对银行业和金融服务业的影响。讲授学生展示课堂讨论课外阅读文献阅读准备展示构思期末论文十八大报告、十九大报告；中华人民共和国商业银行法2银行及金融服务业的组织与结构；设立银行与分支机构；互联网银行的兴起与发展讲授学生展示课堂讨论课外阅读文献阅读准备展示构思期末论文十八大报告、十九大报告；中华人民共和国商业银行法3贷款政策与程序讲授学生展示课堂讨论课外阅读文献阅读准备展示构思

7、期末论文十八大报告、十九大报告；林毅夫, 孙希芳, 姜烨. 经济发展中的最优金融结构理论初探J. 经济研究, 2009(8):45-49；龚强, 张一林, 林毅夫. 产业结构、风险特性与最优金融结构J. 经济研究, 2014(4):4-16.4企业贷款和定价讲授学生展示课堂讨论课外阅读文献阅读准备展示构思期末论文十八大报告、十九大报告；林毅夫, 孙希芳, 姜烨. 经济发展中的最优金融结构理论初探J. 经济研究, 2009(8):45-49；龚强, 张一林, 林毅夫. 产业结构、风险特性与最优金融结构J. 经济研究, 2014(4):4-16.5消费贷款、信用卡和房地产贷款讲授学生展示课堂讨论课

8、外阅读文献阅读准备展示构思期末论文十八大报告、十九大报告；Allen F, Carletti E. Systemic risk from real estate and macro-prudential regulationJ. International Journal of Banking Accounting & Finance, 2013, 5(1/2):28-48.6银行及其主要竞争者的财务报表讲授学生展示课堂讨论课外阅读文献阅读准备展示构思期末论文央行、银监会、财政部等政策部门监管文件和法律法规；唐朝著，手把手教你读财报18节看透银行业7银行及其主要竞争对手绩效的测量与评估讲授学生

9、展示课堂讨论课外阅读文献阅读准备展示构思期末论文央行、银监会、财政部等政策部门监管文件和法律法规；唐朝著，手把手教你读财报18节看透银行业8变动利率风险管理讲授学生展示课堂讨论课外阅读文献阅读准备展示撰写期末论文Dick-Nielsen J, Feldhtter P, Lando D. Corporate bond liquidity before and after the onset of the subprime crisis J. Social Science Electronic Publishing, 2014, 103(3):471-492.9金融期货、期权、互换和其他风险规避工

10、具的运用讲授学生展示课堂讨论课外阅读文献阅读准备展示撰写期末论文孙国峰, 贾君怡. 中国影子银行界定及其规模测算基于信用货币创造的视角中国社会科学, 2015, 11: 93-111；Allen F, Carletti E. An Overview of the Crisis: Causes, Consequences, and Solutions *J. International Review of Finance, 2010, 10(1):1-26.Coval J, Jurek J, Stafford E. The Economics of Structured FinanceJ. Jo

11、urnal of Economic Perspectives, 2009, 23(1):3-26.10使用资产支持证券、贷款出售、备用信用证与信用衍生工具进行风险管理讲授学生展示课堂讨论课外阅读文献阅读准备展示撰写期末论文孙国峰, 贾君怡. 中国影子银行界定及其规模测算基于信用货币创造的视角中国社会科学, 2015, 11: 93-111；Coval J, Jurek J, Stafford E. The Economics of Structured FinanceJ. Journal of Economic Perspectives, 2009, 23(1):3-26.11银行的投资功能与

12、金融服务管理讲授学生展示课堂讨论课外阅读文献阅读准备展示撰写期末论文马勇, 陈雨露. 金融杠杆, 杠杆波动与经济增长J. 经济研究, 2017, 6: 004；Diamond D W, Dybvig P H. Bank runs, deposit insurance, and liquidityJ. Journal of political economy, 1983, 91(3): 401-419.12流动性与准备金管理策略讲授学生展示课堂讨论课外阅读文献阅读准备展示撰写期末论文马勇, 陈雨露. 金融杠杆, 杠杆波动与经济增长J. 经济研究, 2017, 6: 004；Diamond D W

13、, Dybvig P H. Bank runs, deposit insurance, and liquidityJ. Journal of political economy, 1983, 91(3): 401-419.13银行挤兑与金融危机讲授学生展示课堂讨论课外阅读文献阅读准备展示撰写期末论文俞乔. 亚洲金融危机与我国汇率政策J. 经济研究, 1998, 10: 32-36.；张雪兰, 何德旭. 货币政策立场与银行风险承担基于中国银行业的实证研究 (2000-2010)J. 经济研究, 2012 (5): 31-44.Allen F, Carletti E. An Overview of

14、 the Crisis: Causes, Consequences, and Solutions *J. International Review of Finance, 2010, 10(1):1-26.14存款服务的管理和定价；非存款负债的管理讲授学生展示课堂讨论课外阅读文献阅读准备展示撰写期末论文Plantin G. Shadow banking and bank capital regulationJ. The Review of Financial Studies, 2014, 28(1): 146-175.15投资银行业务、保险及其他费用收入来源；资本管理讲授学生展示课堂讨论课外阅

15、读文献阅读准备展示撰写期末论文李文泓, 罗猛. 关于我国商业银行资本充足率顺周期性的实证研究J. 金融研究, 2010 (2): 147-157.; Plantin G. Shadow banking and bank capital regulationJ. The Review of Financial Studies, 2014, 28(1): 146-175.16金融服务业中的收购与兼并讲授学生展示课堂讨论课外阅读文献阅读准备展示撰写期末论文陈雨露. 中国金融体系的发展趋势J. 中国金融, 2011 (22): 37-39.;Beck T, Levine R, Levkov A. Big bad banks? The winners and losers from bank deregulation in the United StatesJ. The Journal of Finance, 2010, 65(5): 1637-1667.17国际银行和银行金融服务业的未来讲授学生展示课堂