八月上旬《证券基础知识》证券从业资格考试综合测试卷（附答案）

1、八月上旬证券基础知识证券从业资格考试综合测试卷（附答案）一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括（）。A、指数基金B、认股权证基金C、交易所交易基金D、上市开放式基金【参考答案】：B【解析】基金按照组织形式不同分为契约型基金和公司型基金：按照是否能够自由赎回分为封闭式基金，开放式基金：按照标的不同分为股票基金，债券基金，货币基金，指数基金，黄金基金，衍生证券投资基金等：按照投资目标分为成长型基金，平衡型基金和收入型基金。还有两类特殊型基金：交易所交易的开放式基金和开放式指数基金。2、1790年，美国第一个证券交易所（）成立。A、华尔街交易

2、所B、费城交易所C、纽约交易所D、波士顿交易所【参考答案】：B3、交易所交易基金的期权属于（）。A、单只股票期权B、货币期权C、股票组合期权D、股票指数期权【参考答案】：C4、下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是（）。A、经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变B、基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易C、基金份额持有人不得申请赎回D、投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖【参考答案】：D5、（）是股票价格的基石。A、市场供求关系B、股份公司的经营状况C、宏观经济因素D、政治因素【参考答案】：B【解析】股份公司的经营状况与股价密切相关，是股价变动的最基础的原因。6

3、、股票最基本的特征是（）。A、风险性B、流动性C、永久性D、收益性【参考答案】：D【解析】考点：掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一节，P48。7、从2002年4月起，我国银行间债券市场实行准入（）。A、核准制B、审批制C、注册制D、备案制【参考答案】：D【解析】答案为D。2002年4月，中国人民银行在全国银行间债券市场实行准入备案制，进一步扩大了交易主体范围，也活跃了债券交易的内容和程度。银行间同业市场交易类别主要包括：信用拆借、现券买卖、债券回购和股票抵押贷款。8、证券发行与承销管理办法规定，目前在深圳中小企业板公司的首次公开发行过程中，发行人及其保荐机构可以通过（）直接确定

4、发行价格。A、累计投标询价B、初步询价C、静态市盈率D、动态市盈率【参考答案】：B【解析】证券发行与承销管理办法对在深证钲券交易所中小企业板上市的公司，规定可以通过初步询价直接定价，在主板市场上市的公司必须经过初步询价和累计投标询价两个阶段定价，不再强制所有公司都要经过两个询价阶段。9、深证成分股指数包括（）个成分股。A、10B、20C、30D、40【参考答案】：D【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P243。10、封闭式基金期满终止，清产核资后的（）应按投资者出资比例分配。A、基金总资产B、基金资本C、未分配收益D、基金净资产【参考答案】：D11、公司

5、发行的由第三者作为还本付息担保人的债券是（）。A、可转债B、抵押证券C、担保证券D、金融债券【参考答案】：C【解析】保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。12、在我国，证券交易所是经（）批准设立的。A、全国人民代表大会B、国务院C、中国人民银行D、中国证监会【参考答案】：B13、我国在亚洲金融危机之后，为启动内需、增加公共项目开支发行大量的国债，从使用方向来看属于（）。A、建设国债B、特种国债C、赤字国债D、战争国债【参考答案】：A【解析】建设国债是指发行国债筹措的资金用于建设项目。14、可交换债券与可转换债券共同采用的交割方式是（）。A、股票交割B、现金

6、交割C、混和交割D、黄金交割【参考答案】：A【解析】考点：熟悉各种公司债券的含义。见教材第三章第三节，P104。15、基金在任何交易日日终持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金净资产的（）%。A、2B、4C、8D、10【参考答案】：D【解析】考点：掌握基金的投资范围与投资限制。见教材第四章第五节，P142。16、1984年11月，（）在东京公开发行200亿日元债券标志着中国正式19B4年11月（）在东京公开发行200亿日元债券标志着中国正式进入国际债券市场。A、中国银行B、中国农业银行C、中国的银行D、中国信托商业银行【参考答案】：A17、从2007年6月起，浮息债券以（）间同业拆放利率(S

7、hibor)为基准利率。A、上海银行B、北京银行C、全国银行D、深圳银行【参考答案】：A【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节，P99。18、我国上市公司证券发行管理办法规定，可转换公司债券的期限最短为1年，最长为（）年，自发行之日起6个月后可转换为公司股票。A、3B、4C、6D、9【参考答案】：C19、（）是在简单算术股价平均数法的基础上，当发生送股、拆股、增发、配股时，通过变动除数，使股价平均数不受影响。A、简单算术股价平均数B、加权股价平均数C、修正股价平均数D、综合算术股价平均数【参考答案】：C【解析】掌握股票价格平均数和股票价格指数的概念和功能，了解编制步骤和方

8、法。见教材第六章第三节，P238。20、金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流的功能称为（）。A、套期保值功能B、价格发现功能C、投机功能D、套利功能【参考答案】：A21、股票的内在价值是指（）。A、股票票面上的标明金额B、股票的成交市价C、股票未来收益的现值D、中介机构评估的证券价值【参考答案】：C【解析】股票的内在价值就是理论价值，也是未来收益的现值。22、证券公司在办理经纪业务时是作为（）。A、委托人B、信托人C、中介人D、投资人【参考答案】：C【解析】证券公司办理经纪业务时接受客户委托代理买卖有价证券，所以是中介人。23、上市公司非公开发行股票的，发行价格不

9、低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的（）。A、90%B、80%C、70%D、60%【参考答案】：A【解析】考点：掌握我国的股票发行类型和股票发行条件。见教材第六章第一节，P207。24、优先股票股东的权利是受限制的，最主要的是（）限制。A、公司资产收益权B、剩余价值分配权C、优先认股权D、表决权【参考答案】：D【解析】优先股票股东权利是受限制的，最主要的是表决权限制。普通股票股东参与股份公司的经营决策主要通过参加股东大会行使表决权，而优先股票股东在一般情况下没有投票表决权，不享有公司的决策参与权。只有在特殊情况下，如讨论涉及优先股票股东权益的议案时，他们才能行使表决权。25、在我国，证监

10、会属于（）管辖。A、中国人民银行B、国务院C、人大常委会D、【参考答案】：B【解析】在我国，证券监管机构是指中国证券监督管理委员会及其派出机构。中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，按照国务院授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。26、除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为（）。A、现货期权B、期货期权C、看跌期权D、奇异型期权【参考答案】：D【解析】金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的

11、期权，这些新型期权通常被称为奇异型期权。27、下列关于客户资产管理业务的描述不正确的是（）。A、由具有从事该业务资格的证券公司作为受托人B、证券公司需与客户签订资产管理合同C、证券公司使用客户委托的资产D、证券公司实现客户资产的稳定增值【参考答案】：D【解析】本题主要考查客户资产管理业务含义。28、可转换公司债券应半年或1年付息1次，到期后（）个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后1期利息。A、3B、5C、7D、10【参考答案】：B【解析】掌握可转换债券的主要要素。见教材第五章第三节，P181。29、又称为单位信托基金的基金是（）。A、公司型基金B、契约型基金C、封闭式基金D、开放式基金【参考

12、答案】：B【解析】契约型基金又称为单位信托基金的基金，是根据一定的信托契约原理组织起来的代理投资制度。30、经济周期循环对股票市场的影响非常显著，可以说是景气变动从根本上决定了股票价格的长期变动趋势。通常，经济周期变动与股价变动的关系是（）。A、复苏阶段股价回升；高涨阶段股价上涨；危机阶段股价下跌；萧条阶段股价低迷B、复苏阶段股价回升；高涨阶段股价上涨；危机阶段股价低迷；萧条阶段股价下跌C、复苏阶段股价上涨；高涨阶段股价回升；危机阶段股价下跌；萧条阶段股价低迷D、复苏阶段股价低迷；高涨阶段股价回升；危机阶段股价上涨；萧条阶段股价下跌【参考答案】：A31、按照规定，封闭式基金年度收益分配比例不得

13、低于基金年度已实现收益的（），一般采用（）方式分红。A、70%，现金B、90%，现金C、70%，红利再投资D、90%，红利再投资【参考答案】：B【解析】考点：熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则。见教材第四章第四节，P139。32、（）是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，不与特定项目相联系。A、专项债券B、收入债券C、一般责任债券D政府支持机构债券【参考答案】：C【解析】考点：熟悉地方债券的发行主体、分类方法以及我国地方政府债券的发行情况。见教材第三章第二节，P94。33、下列有关金融期货叙述不正确的是（）。A、金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易B、在世界各国

14、，金融期货交易至少要受到l家以上的监管机构监管，交易品种、交易者行为均需符合监管要求C、金融期货交易是非标准化交易D、金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度【参考答案】：C34、深证成分股指数采用（）方法编制。A、加权平均法B、移动平均法C、简单平均法D、几何平均法【参考答案】：A【解析】考点：掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P243。35、下列说法正确的是（）。A、我国封闭式基金按照0.33%的比例计提基金托管费B、我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于025%C、股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率D、托管费通常按照

15、基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人【参考答案】：D36、在我国，为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人是（）。A、中国证券登记结算有限责任公司B、中国证券业协会C、上海证券交易所D、深圳证券交易所【参考答案】：A【解析】证券登记结算机构是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。我国的证券登记结算机构为中国证券登记结算有限责任公司。37、证券市场资源配置功能的发挥主要通过（）来进行。A、证券发行数量B、证券发行结构C、证券价格D、投资收益【参考答案】：C【解析】证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本合

16、理配置的功能。在证券市场上，证券价格的高低是由该证券所能提供的预期报酬率的高低来决定的。证券价格的高低实际上是该证券筹资能力的反映。这样，证券市场就引导资本流向能产生高报酬的企业或行业，从而使资本产生尽可能高的效率，进而实现资本的合理配置。38、股票的市场价格一般是指（）。A、股票的发行价格B、股票在二级市场上交易的价格C、股票的票面价值D、股票的账面价值【参考答案】：B【解析】掌握股票的理论价格与市场价格的含义及引起股票价格变动的直接原因。见教材第二章第二节，P57。39、下面可以担任某证券公司独立董事的人员是（）。A、持有或控制该上市证券公司1%以上股权的自然人B、从事证券、金融、法律、会

17、计工作5年以上人员C、在该证券公司或其关联方任职的人员及其近亲属和主要社会关系人员D、为该证券公司及其关联方提供财务、法律、咨询等服务的人员及其近亲属【参考答案】：B【解析】考点：掌握证券公司治理结构的主要内容。见教材第七章第三节，P293。40、股票市场价格的最直接影响因素是（）。A、供求关系B、公司经营状况C、宏观经济因素D、政治因素【参考答案】：A【解析】掌握股票的理论价格与市场价格的含义及引起股票价格变动的直接原因。见教材第二章第二节，P57。41、可转换债券持有人的转股权有效期通常（）债券期限。A、等于B、长于C、短于D、不一定【参考答案】：A【解析】考点：掌握附权证的可分离公司债券

18、的概念与一般可转换债券的区别。见教材第五章第三节，P182。42、不属于证券服务机构的是（）。A、会计师事务所B、证券登记结算公司C、证券投资咨询机构D、资信评级机构【参考答案】：B【解析】证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括：投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机构。43、目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据。A、中央银行B、商业银行C、保险公司D、证券交易所【参考答案】：B【解析】考点：掌握结构化衍生产品的定义、类别、收益与风险。见教

19、材第五章第四节，P195。44、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构货构贷款，票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处（）有期徒刑或者拘役。A、2年以下B、3年以下C、5年以下D、10年以下【参考答案】：B45、金融期货中最先产生的品种是（）。A、利率期货B、外汇期货C、债券期货D、股权类期货【参考答案】：B【解析】考点：掌握金融期货合约的主要种类。见教材第五章第二节，P161。46、下列对证券自营业务认识不正确的是（）。A、指证券公司为本公司买卖证券、赚取差价并承担相应风险的行为B、没有投机性，业务风险不大C、有利于活跃证券市场、维护交易的连续性D、

20、容易存在操纵市场和内幕交易等不正当行为【参考答案】：B47、资本证券是指与（）直接有关的活动而产生的证券。A、资金B、项目投资C、货币投资D、金融投资【参考答案】：D48、下列选项中，不属于我国证券投资基金法关于对基金份额持有人大会召集的规定的是（）。A、代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案C、基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集D、一般由基金管理人召集【参考答案】：A49、按照证券投资基金管理办法的规定，封闭式基金的

21、收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（），封闭式基金一般采用（）方式分红。A、70%，现金B、90%，现金C、70%，红利再投资D、90%，红利再投资【参考答案】：B50、投资者之所以买人看跌期权，是因为他预期这种金融资产的价格将会（）。A、上涨B、下跌C、不变D、无法确定【参考答案】：B【解析】看涨期权，是指在期权合约有效期内按执行价格买进一定数量标的物的权利；看跌期权，是指卖出标的物的权利。当期权买方预期标的物价格会超出执行价格时，他就会买进看涨期权，相反就会买进看跌期权。51、上证综合指数以（）年12月19日为基期。A、1989B、1990C、

22、1991D、1992【参考答案】：B【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P242。52、（）是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。A、SPOB、SPVC、DHID、KII【参考答案】：B【解析】考点：掌握资产证券化的有关当事人。见教材第五章第四节，P190191。53、股权类产品的衍生工具是指以（）为基础工具的金融衍生工具。A、各种货币B、股票或股票指数C、利率或利率的载体D、以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险【参考答案】：B【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P148。54、1982年

23、（）在日本债券市场发行了10亿日元的私募债券，这是我国国内机构首次在境外发行外币债券。A、国民信托投资公司B、中国信托投资公司C、中华信托投资公司D、中国国际信托投资公司【参考答案】：D55、股票的（）是公司清算时每一股份代表的实际价值。A、账面价值B、清算价值C、内在价值D、票面价值【参考答案】：B【解析】熟悉股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的不同含义与联系。见教材第二章第二节，P56。56、根据规定（）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。A、60%B、70%C、80%D、90%【参考答案】：A【解析】考点：熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P125。57、目前最为流行的结

24、构化金融衍生产品主要是由（）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据。A、中央银行B、商业银行C、保险公司D、证券交易所【参考答案】：B【解析】考点：掌握结构化衍生产品的定义、类别、收益与风险。见教材第五章第四节，P195。58、（）指中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担。A、运行独立B、监察独立C、代码独立D、指数独立【参考答案】：A【解析】考点：掌握我国证券交易所市场的层次结构。见教材第六章第二节，P215。59、目前我国期货市场实行（）清算制度。A、TOB、T2C、T3D、T7【参考答案】：A【解析】掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二

25、节，P172。60、目前，上市证券的集中交易主要采用（）方式。A、净额结算B、全额结算C、定期结算D、随时结算【参考答案】：A【解析】答案为A。目前，上市证券的集中交易主要采用净额结算方式，结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向证券登记结算公司足额交付其应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保。二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、上海证券交易所和深圳证券交易所均对权证的上市的（）作出要求。A、标的股票的流通股份市值B、标的股票交易的活跃性C、权证存量D、权证持有人数量【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉权证的发行、上市与交易。见教材第五章第三节，P179。2、按记息

26、方式分类，债券可以分为（）。A、单利债券B、复利债券C、累进利率债券D、贴现债券【参考答案】：A,B,C,D3、衍生证券投资基金主要包括（）。A、期货基金B、期权基金C、认股权证基金D、指数基金【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P125。4、根据产品形态，金融衍生工具可分为（）。A、独立衍生工具B、嵌入式衍生工具C、场外交易市场(OTC)交易的衍生工具D、交易所交易的衍生工具【参考答案】：A,B【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P147。5、股权类期权通常包括（）。A、单只股票期权B、股票组合期权C、股价指数期权D、百慕大期权【参考答案】

27、：A,B,C【解析】掌握金融期权的主要种类。见教材第五章第三节，P177。6、我国股票发行方式应该满足的条件为（）。A、我国的股票发行采取公开发行并上市方式，不允许上市公司向特定对象非公开发行股票B、发行人、主承销商和询价对象不得以任何形式公开披露投资价值研究报告的内容，但中国证监会另有规定的除外C、首次公开发行股票达到一定规模的，发行人及其主承销商应当在网下配售和网上发行之间建立网拨机制，根据申购情况调整网下配售和网上发行的比例D、网下报价情况未及发行人和主承销商预期、网上申购不足、网上申购不足向网下网拨后仍然申购不足的，可以中止发行【参考答案】：B,C,D【解析】掌握我国股票的发行方式和发

28、行定价方式。见教材第六章第一节，P209。7、中证规模指数包括（）。A、中证100指数B、中证200指数C、中证400指数D、中900指数【参考答案】：A,B【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P241。8、集合资产管理业务的特点是（）。A、集合性，即证券公司与客户是一对多B、投资范围有限定性和非限定性的区分C、具体的投资方向在资产管理合同中约定D、客户资产必须托管；专门账户投资运作【参考答案】：A,B,D【解析】掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节，P286。9、符合中华人民共和国反洗钱法相关规定的是（）。A、金融机构

29、在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结B、大额和可疑交易报告制度，通常被视为反洗钱预防监控制度的核心C、在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于两人D、金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉反洗钱法的调整范围、宗旨和主要内容。见教材第八章第一节，P327328。10、中国证券业协会的自律管理职能包括（）。A、对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解B、对会员单位的自律管理C、对从业人员的自律管理D、对代办股份转让系统的自律管理【参考答案】：B,C,D【解析】掌握证券业协

30、会的职责和自律管理职能。见教材第八章第三节，P370371。11、证券投资的系统风险包括（）等。A、政策风险B、经济周期波动风险C、信用风险D、财务风险【参考答案】：A,B【解析】证券投资的系统风险包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险和购买力风险等。证券投资的非系统风险包括信用风险、经营风险、财务风险等。12、下列关于股利政策的说法中，正确的有（）。A、体现了公司的发展战略和经营思路B、针对的是公司经营获得的盈余公积和应付利润C、采取现金分红或派息、发放股利等方式回馈股东的制度与政策D、是股份公司稳健经营的重要指标【参考答案】：A,B,C,D【解析】股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余

31、公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。13、在金融期货交易中，限仓的形式有（）。A、根据保证金数量规定持仓限额B、根据不同的会员规定不同的持仓量C、根据不同的客户规定不同的持仓量D、根据不同的经济环境规定不同的持仓量【参考答案】：A,B,C【解析】限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。根据不同的目的，限仓可以采取根据保证金数量规定持仓限额、对会员的持仓量限制和对客户的持仓量限制等几种形式。通常，

32、限仓制度还实行近期月份严于远期月份、对套期保值者与投机者区别对待、对机构与散户区别对待、总量限仓与比例限仓相结合、相反方向头寸不可抵消等原则。14、关于外汇风险论述正确的是（）。A、金融性汇率风险包括债权债务风险和储备风险B、金融性汇率风险是外汇风险中最常见且最重要的风险C、商业性汇率风险主要是指人们在国际贸易中因汇率变动而遭受损失白可能性D、从其产生的领域分析，外汇风险可分为商业性汇率风险和金融性汇率风险两大类【参考答案】：A,C,D15、证券发行信息披露的基本要求是（）。A、全面性B、时效性C、真实性D、易读性【参考答案】：A,B,C16、现代金融体系的支柱是（）。A、基金B、银行业C、证

33、券业D、保险业【参考答案】：A,B,C,D17、关于证券公司风险控制指标标准，下列说法正确的是（）。A、净资本与各项风险准备之和的比例不得低于l00%B、净资本与净资产的比例不得低于40%C、净资本与负债的比例不得低于lB%D、流动资产与流动负债的比例不得低于98%【参考答案】：A,B18、境外上市外资股主要由（）股构成。A、B【解析】B、HC、ND、S【参考答案】：B,C,D19、下列关于基金资产净值和基金份额净值的描述，正确的是（）。A、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值B、基金份额净值是指某一时点上某一投资基金每份基金金额实际代表的价值C、基金资产净值是衡量一个基金经营好坏的主

34、要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据D、一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致【参考答案】：A,B,C,D20、关于亚洲债券市场的叙述正确的是（）。A、亚洲债券市场就是亚洲债券发行、交易和流通的市场B、亚洲债券市场的发展已成为亚洲地区各种区域财金合作机制讨论的一大热点问题C、亚洲债券市场的发展已日益成为亚洲各经济体、特别是东亚经济体加强区域金融合作的重要内容D、亚洲债券市场的发展源于人们对1997年东南亚金融危机的反思【参考答案】：A,B,C,D三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、证券市场两个最基本和最主要的品种是（）。A、股票B、基金C、债券D、证券衍生品【参考答案】

35、：A,C2、申请小微企业贷款专项金融债的商业银行筹集的资金要（）发放小微企业贷款。A、30%B、50%C、70%D、100%【参考答案】：D【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节，P100。3、金融远期合约主要包括（）。A、远期利率协议B、远期外汇合约C、远期股票合约D、远期债券和约【参考答案】：A,B,C4、关于普通股票股东的义务描述正确的是（）。A、公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任B、公司股东不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益C、公司的控股股东不得利用其关联关系损害公司利益D、公司的实际控制人不得利用其关联关系损害公司利益【

36、参考答案】：A,B,C,D5、股份公司的资本公积金主要来源于（）。A、股票发行的溢价收入B、接受的赠与C、资产增值D、因合并而接受其他公司资产净额【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。见教材第二章第一节，P52。6、证券市场监管机构包括（）。A、国务院证券监督管理机构B、国务院证券监督管理机构的派出机构C、证券登记结算公司D、行业协会【参考答案】：A,B7、证券市场的形成主要归因于（）。A、社会化大生产和商品经济的发展B、股份制的发展C、信用制度的发展D、国家政策的支持【参考答案】：A,B,C8、根据协定价格与标的物市场价格的关系，可将期权分为（

37、）。A、实值期权B、虚值期权C、平价期权D、升水期权【参考答案】：A,B,C9、根据产业周期理论，任何产业或行业通常都要经历（）阶段。A、幼稚期B、成长期C、成熟期D、稳定期【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P60。10、证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，派出机构应当区别情形，对其采取下列措施（）。A、向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险和控制措施B、要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本水平C、要求公司进行重大业务决策时至少提前5个工作日报送专门报告，说明

38、有关业务对公司财务状况和净资本等风险控制指标的影响D、限制转让财产或在财产上设定其他权利【参考答案】：A,B,C11、中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，它的主要职责是（）。A、依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则B、负责监督有关法律法规的执行C、负责保护投资者的合法权益D、对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场【参考答案】：A,B,C,D12、属于封闭式基金与开放式基金主要区别的是（）。A、投资策略不同B、基金份额交易方式不同C、发行规模限制不同D、期限不同【参考答案】：B,C,D【解析】封闭式基金和开放式基金的主要区别有以下几点:1

39、、总股份：封闭式基金总股份从发行开始就是固定的，除分红送配外，其股份数保持不变。开放式基金总数根据认购数量，申购数量在不断变化，如果申购数量大于赎回数量则该开放式基金总股份数是在不断增加的，反之减少。2、封闭式基金除特殊情况，在其存续期内，无论盈亏对基金都无影响。开放式基金如果赎回数量过大，其总股份少于一定数额，（比如2亿股）开放式基金则停止上市。这就逼着开放式基金的基金经理做好业绩。3、除上证ETF，深证lofs外，所有开放式基金都是按照当日收市的价格进行申赎，而封闭式基金则是及时买卖的。4、封闭式基金是折价的，很可能封闭式基金的市场流通价低于或高于其净资产。封闭式基金的市场流通价是反映其真

40、实价值的，与其股份净资产等值。13、增发股票的对象可以是（）。A、社会公众B、特定机构C、个人D、原有股东【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。见教材第二章第一节，P54。14、上海证券交易所的综合指数有（）。A、上证成分股指数B、上证380指数C、上证综合指数D、新上证综合指数【参考答案】：C,D【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P241。15、下列有关证券投资收益与风险的关系的说法中，正确的包括（）。A、同一主体发行的债券之所以利率不同是因为利率风险不同B、期限相同的同类型债券利率不同是因为信用风险不

41、同C、同一主体发行的同期限浮动利率债券与固定利率债券利率不同是因为购买力风险不同D、同一主体发行的不同品种证券收益率不同是因为信用风险不同【参考答案】：B,C16、场外交易市场的特征包括（）。A、场外交易市场是一个分散的无形市场B、场外交易市场的组织方式采取经纪制C、场外交易市场是一个以议价方式进行证券交易的市场D、场外交易市场的管理比证券交易所宽松【参考答案】：A,C,D17、契约型基金与公司型基金的区别是（）。A、资金的性质不同B、投资者的地位不同C、基金的营运依据不同D、对投资额的限制不同【参考答案】：A,B,C18、证券公司经营（）以及其他业务中任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人

42、民币5亿元。A、证券承销与保荐B、证券自营C、证券资产管理D、证券经纪【参考答案】：A,B,C,D19、熊猫债券（）。A、是国际多边金融机构在中国发行的人民币债券B、是国际多边金融机构在中国发行的美元债券C、属于欧洲债券D、属于外国债券【参考答案】：A,D20、国家股的资金主要来源于（）。A、现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产B、现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资C、经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资D、具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资【参考答案】：A,B,C四、判断题（共40题

43、，每题1分）。1、由于场外交易不透明和监管不足，整个衍生品市场的绝大部分处于管理失控状态。（）【参考答案】：正确【解析】考点：了解金融衍生工具产生和发展。见教材第五章第一节，P151153。2、中央存托公司是指美国的证券中央保管和清算机构，主要负责保管ADR所代表的基础证券；根据存券银行的指令领取红利或利息等。（）【参考答案】：错误3、证券交易所采取技术性停牌或者决定临时停市，必须及时报告国务院证劵监督管理机构。（）【参考答案】：正确【解析】证券交易所采取技术性停牌或者决定临时停市，必须及时报告国务院证券监督管理机构4、金融期权的标的物可以是金融商品，也可以是金融期货合约。（）【参考答案】：正

44、确【解析】一般而言，金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产。5、从理论上说，期权出售者在交易中所取得的盈利是有限的，仅限于他所收取的期权费，而他可能遭受的损失却是无限的。（）【参考答案】：正确6、现在我国基金市场的主流是开放式基金。（）【参考答案】：正确【解析】在我国，开放式基金后来居上，逐渐成为基金的主要形式。截止2007年，我国共有证券投资基金345支，其中开放式基金310支，净值占全部基金净值的92%。7、混合资本债可以公开发行也可以定向发行。（）【参考答案】：正确【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节，P99。8、公司向其他公司投资的，除国务院规定的投资公司和控

45、股公司外，所累计投资额不得超过本公司净资产的百分之五十。（）【参考答案】：正确9、股份有限公司董事会做出决议时，必须经全体董事半数以上通过。（）【参考答案】：正确【解析】董事会做出决议，必须经全体董事的过半数通过。董事会决议的表决，实行一人一票10、代办股份转让系统只提供报价服务，向投资者发布股份转让的信息及报价，不撮合成交。(真题)（）【参考答案】：正确【解析】代办股份转让系统只提供报价服务，向投资者发布股份转让的信息及报价，不撮合成交。11、股份有限公司的董事会规模应在5至17人之间。【参考答案】：错误12、存续期满或在存续期内已被全部行权的权证将被终止上市。（）【参考答案】：正确13、汇

46、率的变化对那些在原材料和销售两方面严重依赖国际市场的国家和企业的股票价格影响较大。（）【参考答案】：正确14、银行能通过存款吸收资金，因此不需要发行债券。【参考答案】：错误15、网下报价情况未及发行人和主承销商预期、网上申购不足、网上申购不足向网下回拨后仍然申购不足的，可以中止发行。中止发行的具体情形可由发行人和承销商约定，并予以披露。（）【参考答案】：正确【解析】考点：掌握证券发行与承销管理办法对首次公开发行股票实行的询价制度和对证券发售的规定。见教材第八章第一节，P334。16、证券业部门规章及规范性文件由中国证监会根据法律和国务院行政法规制定，其法律效力次于法律和行政法规。（）【参考答案

47、】：正确【解析】掌握证券市场法律法规的层次。见教材第八章第一节，P328。17、发起人的股票无需标明“发起人股票”字样。（）【参考答案】：错误【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章笫一节，P46。18、证券公司的工作人员必须具有证券从业人员资格。（）【参考答案】：错误19、股票虽然具有永久性特征，但股东构成并不具有永久性。（）【参考答案】：正确20、上市公司非流通股股份持有人或受让人申请出让或受让的股份数量不得低于该上市公司总股本的2%，持股数量不足2%的股份持有人提出出让申请的，应当将其所持有的全部股份转让给单一受让人。（）【参考答案】：错误21、金融债券的发行主体只能是银行