7-互联网金融业务开展规划(2015年10月公司业务研讨会)

1、中国中投证券有限责任公司互联网金融业务开展规划互联网金融部汇报材料目录一、历史业务情况回忆年度新增开户数（单位：万户）新开户市场占比（单位:%）新增有效户数(单位：万户)新增资产（单位：亿元）2015年1-9月46.51.26（1-5月数据）19.13762014年16.21.824.92052013年6.71.342.4101年度员工制营销人员规模证券经纪人规模2015年9月末108010152014年末16823571. 近年开户情况2. 近年营销团队情况一、历史业务情况回忆互联网平台或系统2015年9月用户数据2014年底用户数据掌中投APP下载量36万、月活数

2、6.3万下载量2万、无月活数据财富管理终端（正在升级为掌中投PC版）12万无统计数据易开户APP用户使用量68万用户使用量15.5万微信公众号20.23万10.17万牛人汇社区平台下载量1480、月活数450尚未推出3. 互联网平台用户情况二、战略开展互联网金融的必要性与紧迫性1、互联网不是革新，是革命！趋势：集中度快速提高，通道型收入大幅降低对传统行业来说，真正的危机不在同业竞争，而在跨界竞争，跨界不是一般意义上的竞争，而是不对称竞争，其实质上是新的生产力与旧的生产力的竞争，这就是所谓的降维打击。二、战略开展互联网金融的必要性与紧迫性2、盛世隐忧公司存量客户的佣金率：以今年行情最好阶段202

3、1年1-5月的数据计算，据统计，市场平均日成交2.18万元，公司净佣金收入26亿元，本钱8.3亿元，公司平均佣金率0.6824。假设公司平均佣金率下降到以下水平：如果佣金降为0.25，那么净金佣金收入为6.58亿元。如果佣金降为0.2，净佣金仅为4.39亿元。今年公司新开户佣金率：2021年6月16日二、战略开展互联网金融的必要性与紧迫性中国中投证券互联开展情况公司开展互联网金融业务的有利条件：380万客户，130万交易账户，万亿资产经纪业务客户群综合价值潜力巨大！2021年9月12日2021年中国中投证券互联开展情况成立互联网金融业务工作小组设立二级部网络金融部成立一级部门互联网金融部三、互

4、联网金融业务开展目标1.业务开展目标 2.平台建设目标 3.2021年总体开展目标三、互联网金融业务开展目标1、业务开展目标：公司互联网金融业务的愿景是打造开放式平台，向公司客户提供综合效劳与营销，力争成为提供最正确证券效劳的电商。为实现愿景，在三年内需到达以下目标：实现客户与效劳零距离。重新定义公司客户的概念。实现客户效劳的大量化、集中化、标准化、个性化、精准化、自动化、及时化，为公司客户提供最新、最快、最方便、最全面的效劳。在传统客户价值实现的根底上，对客户进行价值的深度、全面挖掘。实现根底客户增量模式的变革，增加公司客户数量。为公司业务流程再造效劳，同时降低传统业务的业务本钱，增加公司效

5、益。三、互联网金融业务开展目标2、平台建设目标：让用户“上得来、留得住、保持活泼度。公司互联网金融平台三年内的开展目标为五点：1.增加平台用户量，三年内交易客户注册到达200万人，互联网金融业务的浏览用户到达1000万人，注册用户到达500万人。2.增加平台上用户活泼度，三年内到达平台月活泼用户100万人。3.具备较强外部流量引入能力。4.具备较强向其他业务引流能力。5.具备较强创收能力。三、互联网金融业务开展目标3、2021年总体开展目标：2021年是公司互联网平台完善，线上线下联动开展的重要阶段。四、互联网平台建设规划1、营销效劳平台规划五、互联网平台建设规划2、员工支持平台规划一机在手，

6、公司就在我身边，高手就在我身边 “人人都是高水平全能业务代表，我为人人，人人为我五、互联网平台建设规划3、技术平台构建所需配套技术支持实现账户整合传统账户体系为经纪业务而设计，对互联网用户考虑较少。为支持互联网业务开展，需要引入注册账户、理财账户等多种账户体系，并对账户体系进行整合。大数据支持平台全面准确的数据是互联网运营工作的根底，公司数据体系需要从三方面进行改进，以支持互联网时代业务的开展：一是需要对存量数据进行清洗、对新业务数据的生成规那么进行梳理和统一。业务数据口径统一化、标准化。二是在传统的客户账户、交易数据之外，需增加对用户行为数据的记录和分析。三是需要提供灵活的可视化分析工具。五

7、、产品体系搭建规划制定标准化的线上销售、管理运营流程建立内外部产品上线及下线的评价机制丰富产品系列2021年初建成新版理财商城。打造假设干明星、爆款产品【牛人汇】、【创投产品】、【固定收益类产品】建立规则丰富产品打造明星产品六、运营体系建设规划1.建立线上产品考核淘汰机制2.加强渠道建设3.建立用户行为分析机制，形成互联网平台的快速迭代机制4.打造明星产品，提高市场影响力运营体系建设建立淘汰机制加强渠道建设用户行为分析建立迭代机制打造明星产品七、95532E理财效劳中心 2021年，参与“易网厅建设，逐步集约营业部柜台根底业务功能，梳理回访、标准化客户效劳内容。对营业部现有岗位的职数进行客观评

8、估，为2021年营业部经营管理模式确实定以及人力预算建立一定的根底。2021年度内，还需对断点营销、客户满意度回访、客户咨询业务促成等多方面涉及营销、效劳层级的业务建立标准化的操作流程，为2021年全面推进，奠定根底。在分中心管理方面，通过不断磨合天津、哈尔滨分中心的管理方式，不断摸索一套统一管理，分工协作的总部与分中心管理方式，并对建立其他分中心或子中心进行前期的可行性分析和实地调研。 95532E理财效劳中心定位：互联网业务的效劳支持平台七、95532E理财效劳中心2021-2021年，通过互联网手段或人工集约实现营业部根底业务岗位全面整合，理财效劳中心须将各类业务分为总部受理型与区域受理型两类，并全面推动该类工作的落地，争取在2021年底，实现各类业务整合到位。2021年须对现有CC技术平台进行全面的升级。升级后的CC平台须与公司现有的各类互联网技术平台以及账户、交易平台对接，实现各类数据的全景化，为客户提供强大的标准化效劳支持。为满足日益增长的各类业务，理财效劳中心的员工队伍建设需要有规模和素质的全面提升，2021年理财效劳中心总人数需到达150人左