附件11g14授信集中情况表填报说明

1、附件 ：G14授信集中情况表填第一部分：引本表依民商商与人和股关联交易管理办附件 ：G14授信集中情况表填第一部分：引本表依民商商与人和股关联交易管理办商客户授信业务风险管理指引及其要求制定，旨在收集本行大额授信数用以反映本行对客户授信集中及质量情况第二部分报表名称：授信集中情况报表编码：银监统 报送口径、频度及时间：境内汇总数据（季报）为季后 日内；合并报表数据（半年报）为半年后 日内。数：万元、百分比四舍五入要求：金额保留两位小数，百分比保留两位小填报币种：本表要求以本外币合第三部分本表从非金融机构和金融机构两个方面反映授信集中及质量情况，为三个部分：第部分为最大十客户授信情况表最大十家金

2、融机构同业授信情况表，第部分为最大十家客情况表五级分类主要依照风险分（银监发A C 号以及关于推进和完件）要求风险分类工（银监发A C 号疑本息不五级分类主要依照风险分（银监发A C 号以及关于推进和完件）要求风险分类工（银监发A C 号疑本息不能按时足额偿还。A- 关注类C即尽管借款人目前有能力偿但存在一些可能对偿还产生不利影的。A. 次级类C即借款人的还款能力出现明显问题，完依靠其正常营业收入无法足额偿本息，即使执行担保，也可能会成一定损失。行担保，也肯定要造成较大损失。律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部。拆放同业的五级分类方法参五级分类的方第部分 最大十本部分统计的授信是客户

3、授信情业金融机构向非金融机构客户直接或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔支付责任做出保证此外的的公司债券、企业债券、短期融资券、中期票品等交易行为所产生的信用风管理应纳客户授信业务进行风企行对最财务公司填报该部分报表时按单一客户填本部分统计客户品等交易行为所产生的信用风管理应纳客户授信业务进行风企行对最财务公司填报该部分报表时按单一客户填本部分统计客户授信情况，第A C行“合计”填报最客户授信的合计情况指具有以下特征的商客户授信业务风险管理指引定义的企事业法人授信对象客户在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被他企事业法人控制的共同被企事业法人所控制的主要投资者个人、关键管或近

4、（包括三代以内直系亲关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制存在其他关联关可能不按公允价格原则转移资产和利商认为应视客户进行授信管理前款所指企事业法人包括除业外的其他金融机构可根据前面所各客户的四个特征结合本行授信业务风客户的范围管理的实际需要确定本表统计的授信包括对单客户及其关联关系企业的授信，也括对的单一客户的授信额敞口（即 7 列，为扣除保证金按从大至小顺序排列，名列前十位存单及国债后的授信余额敞口的授信情A合计C：填报授信余额敞口部分最大十授信合计的情A 客户名称C：客户为法人机构，则名称应为经有关部门批准正式用的客户全客户公章所使用的名称完全一客户是境内企A合计C：填报授信

5、余额敞口部分最大十授信合计的情A 客户名称C：客户为法人机构，则名称应为经有关部门批准正式用的客户全客户公章所使用的名称完全一客户是境内企业法户企业法人据地法律正式登的公司名称的全填列。没有中文名称的，可以用英文名称填报客户为自然人时，应与其有效证本行授信的多个企业存在关联关系但未成多个关联企中各余额最大的企业法人正式登的名称填列A( 客户代码C：境内法人机构客户填报根民 ，由组织主管部门给每事业客机关和社会团体颁发的范围内一的、始终不变的法定代码。填报时要按照技术监督部门颁发的民组织机构代码证的代码填写。产业活是本部的，如果填 位，第法人机构可填报由本行自行编写的代码或不填列自然人客户填报其

6、有效证件号码期内最高风险额C客户的表内外授信余额最高的一天的余额期末快完善风险管理系统，不断提高统计频次，尽早解决上述问题本行若放宽了本项目的统计频度，应及时将相关情况通。A*C至期末表内授信：期末快完善风险管理系统，不断提高统计频次，尽早解决上述问题本行若放宽了本项目的统计频度，应及时将相关情况通。A*C至期末表内授信：包、贸易融资、票据融资、融客户成员企的公司债券、企业债券、短期融债券资产也纳入授信统计中余额期末对每一余额各是指本行对借款人融出货形成的资产。主要包款、贸易融资、票据融资、融资租赁、从非金融机构买入返售资产、透支各项垫款等同时反映最大十质量五级分类的结果A1 其他表内授信C：

7、除各客户及其关联企业的各按的公司债券、企业债券、短期融资券、中期票据等债券资产期末表外授信：指已经发生但不涉及或尚未涉增减变化，不列入资产负债表的授信业务，包括票据承兑、开出信用证产生的赔偿、支付所产生的信用风。A3 不可撤销的承诺及或有负债C：不可撤销的承诺是指本行在未来一日期按照约定条件向客户提供的不可撤销的货的许承诺循环授信额所产生的信用风。A3 不可撤销的承诺及或有负债C：不可撤销的承诺是指本行在未来一日期按照约定条件向客户提供的不可撤销的货的许承诺循环授信额度或有负债是指本行接受客户委托对第承担担保、融资担或有负债还包括信用风险仍在本行的有追索权的资产销售和有追索的买入资协议和用于资

8、化未使用的授信额度应报期末表外授信对应项目中A4 其他表外项目C：指本或有负债以外的其他表外业务期末表外授信中除不可撤销的承诺 ，以现衍生产品交易时，由于交易对手风险所可能形成的信用风风法计算后的值填入此项目A6 授信余额C：内外授信合计的余额A7 期末本行对每一客户及其关联企存单和国债后的授信余额C期末本行每一客户及其关联企业的扣除保证金存单和国债后的表内授信合计的余额A8 占资本净额比例C：本期末客户及其关联企业外授信余额合计占其资本净额的比例。资本净额指商行资本充足率管理办法计算资本充足率所要求的资A9存单、国债C：期证金以及用于质押据存单和国第部分 最大十家金融机构同业授信情况证金以及

9、用于质押据存单和国第部分 最大十家金融机构同业授信情况对金融机构客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任做出保证售协议、衍生工具合约等表内外业本部分统计本行对最大十家金融机构及其分支机构和关联金融机构授信情况，第A C行“合计”填报最大十家金融机构及其分支机构或关联本表统计的授信包括对单一金融机构及其分支机构或关联金融机的授信A排序C：本期末，根据每一家金融机构及其分支机构和关联授信余额敞口按从大至小顺序排列，名列前十位的金融机构的授信况A合计C：填报授信余额最大十家金融机构授信敞口合计的情A 金融机构名称C：境内金融机构（包括外分行）的名称是写金证上的正式名称金融（没设立分行的名称填写其

10、根正式登的名称。没有中文名称的，可以用英文名称填报A( 金融机构代码C：境内金融机构（包括分行）填写金可证上的金融机构代码金融机构（没或不填列设立分行的代码，可以由本行自行编可证上的金融机构代码金融机构（没或不填列设立分行的代码，可以由本行自行编机构及其分支机构和关联金融机构的表内外授信余额最高的一天的余额时无法按日统计本项目暂时建立适合本机构的统计频次，如在报告期内确定几个统计时点数期末取出最高同时各本行应快完善风险管理系统，不断提高统计频次，尽早解决上述问题本行若放宽了本项目的统计频度，应及时将相关情况通。A*C至期末表内同业授信：包括拆放售资产等向金融机构直接提的授信业务A* 拆放同业余

11、额金融机构合计的拆放同业余额同时反映最大十家金融机构及其分拆放同业质量五级分类的结果A1 其他表内同业授信C：除拆存放同业、向金融机构买入返售资产等如金融债、可转债、次级债、资产支等各类债券的情况A3C至期末表外同业授信：指已经发生但不涉及或尚本行的销售协议、动中可能产生的赔偿、支付责任做出保证 本行的销售协议、动中可能产生的赔偿、支付责任做出保证 环授信额度有负债是指本行接受金融机构委托对方承担责任的业务，包承兑汇票、信用证、保函、债担保有追索权的买入购协议和用于资额度应填报期末表外授信对应项目A4 其他表外项目C：指本或有负债以外的其他表外业务期末表外授信中除不可撤销的承诺A5 其中：衍生

12、产品交易的信用风C：指本行在与同业进行衍产品交易于交易对手风险所可能形成的信用风法计算后的值填入此项目A6 授信余额C：期末本行对每一家金融机构及其分支机联金融机构的表内外授信合计的余额A7 存单和国债后的授信余额C期末本行每一家同业及其分支机构的扣除保证金合计的余额存单和国债后的表内外授A8 占资本净额比例C：本金融机构的表内外授信合计余额占其资本净额的比行根据商资本充足率管理办法计算资本充足率所要求的资A9据存单、国债C：计算第大十家客本部分对最大十家客情况表主要项目做出说A排序C：指本期末，根据每一家客户的各余额A9据存单、国债C：计算第大十家客本部分对最大十家客情况表主要项目做出说A排

13、序C：指本期末，根据每一家客户的各余额（即列）按从大至小顺序排列，名列前十位的客及质量情况余额合计数。本表所A C合计：填报最大十客户的各客户为单个法人或自然人A 客户名称C：客户为法人机构，则名称应为经有关部门批准正式使用的客户全与客户公章所使用的名称完全一是境内企业法的，名称应是经国家企登记部门批准正式使用的企业名称全称。户企业法人据地法律正式登的公司名称的全填列。没有中文名称的，可以用英文名称填报客户为自然人时，应与其有效证A( 客户代码C：境内法人机构客户填报根民 ，由组织主管部门给每事业客机关和社会团体颁发的一的、始终不变的法定代码范围内填报时要按照技术监督部门颁发的民组织机证的代码

14、填写。产业活是本部的，如果没有法定代码，使用其属的法法定代码的前 位，第九填法人机构可填报由本行自行编写的代码或不填自然人客户填报其有效证件期内最高风险额C：本行期内对本表所列最大十家客的表内外授信余额最高的一天的余法人机构可填报由本行自行编写的代码或不填自然人客户填报其有效证件期内最高风险额C：本行期内对本表所列最大十家客的表内外授信余额最高的一天的余额本行因管理信息系统暂不支信贷集中管理制度不完善等原因，时无法按日统计本暂时建立适合本机构的统计频次，如在告期内确定几个统计时点数期末取出最高时各本行应快完善风险管理系统，不断提高统计频次，尽早解决上述问题本行若放宽了本项目的统计频度，应及时将

15、相关情况通。A*C至期末表内授信、贸易融资、票据融资、融的授信业务各余额客户的各是指本行对借款人融出货币形成的资产。主要包括贷款、贸易融资、票据融资、融资租赁、从非金融机构买入返售资产、透支各项垫款等同时，本表A,C至A0C反映最大十家客按质量五级分类的果。A,C至A0C之和应等于A+ 占资本净额比例C：额的比例。资本净额指商算资本充足率所要求的资本A1 其他表内授信C：除各余额C客期末各余额占本行资本充足率管理办法计A2 的债券C：持有客户成员企的公司债券、企业债券、短期融资券、期末表外授信：指已经发生但不涉及或尚未涉增减变化，未列入资产负债表的授信A2 的债券C：持有客户成员企的公司债券、

16、企业债券、短期融资券、期末表外授信：指已经发生但不涉及或尚未涉增减变化，未列入资产负债表的授信业务，包括票据承兑、开出信用证信对应项目中A3 不可撤销的承诺及或有负债C：不可撤销的承诺是指本行在未来一日期按照约定条件向客户提供的不可撤销的货的许承诺循环授信额或有负债是指本行接受客户委托对第承担担保、融资担或有负债还包括信用风险仍在本行的有追索权的资产销售和有追索的买入资产、回购协议和用于A4 其他表外项目C：指本或有负债以外的其他表外业务化。期末表外授信中除不可撤销的承诺 ，以现衍生产品交易时，由于交易对手风险所可能形成的信用风风法计算后的值填入此项目A6 授信余额C内外授信余额的合计A7扣除保证金期末对最大十存单和国债后的授信余额C：期末本行每一存单和国债后的表内A8每一存单和国债后的表内A8 占资本净额的比例期客户的表内外授信余额占本资本净额的比例。资本净额指商法计算资本充足率所要求的资本商资本充足率管理A9 保证金存单、国债C期客户存放在本行的存单和国算授信余额敞口时可扣除此栏第四部分A C#A