财务工作方案

1、PAGE PAGE 14财务部工作方案案一、目 的：财务部作为公司司的核心部门门之一，肩负负着对公司成成本费用的计计划控制、各各部门的费用用支出、以及及为公司经营营目标等服务的任务。其目的就是是在加强公司财务管理理，严格财经经纪律，严格格贷款审查，降低成本费用的同时，完成公司的经营目标，实现企业利润最大化。二、指导思想：紧紧围绕公司的的经营目标，以规范管理为手段，以严格制度为保证，建立健全财务规章制度；开源节流，增收节支，强化成本控制; 加强资产、资金管理和使用效益，防范和化解财务风险，确保公司可持续发展; 尽心尽力当好参谋，尽职尽责做好服务，努力实现公司的经营目标。三、工作内容1、建立健全财

2、财务规章制度度起草财务各项规规章制度、工作流程和和岗位责任制制，并对初稿稿进行修改、审审议，尽快制制定出一套符符合小额贷款款公司特点的的财务管理制制度，从而使财务务工作有一个个更加完善的的制度环境，这这是当前最紧紧迫的工作。财务各项规章制度主要有：公司财务制度、财务借款及报销制度、会计电算化管理制度、财务档案管理制度、财务借款及报销工作流程、会计岗位责任制、出纳员岗位责任制等。2、制定财务人人员工作计划划，划分工作作岗位和职责责，加强财务务人员的业务务培训,提高高财务人员的的整体核算水水平 我公司刚刚成立立一年多，现现有的财务人人员既有专业业的，也有毫毫无财务经验验的兼职人员员，业务能力力和专

3、业知识识参差不齐，因因此，如何有有效的进行岗岗位设置，合理的的利用现有人人员，培养符符合财务岗位位需要的又略略懂金融知识识的人才，是是我们财务部部门的当务之之急。学习和和培养全面人人才，即是当当前的工作需需要，也是我我们以后的长长期任务，不不能一蹴而就就。3、加强资金的的管理，有效效运用贷款资金，提高资金使使用效益。努努力降低成本本，防范金融融风险，实现公司利润最大大化， 作为以经营金融融资产谋取利利润的企业，公司经营管理的最重要工作，就是如何运用好资金进行生利，俗称钱生钱，从而取得利润最大化。因此，在经营管理中，如何有效运用好贷款资金，同时又将财务风险控制到最低，从而取得最大收益；在财务管理

4、中，如何有效的控制和运用好公司的资产和资金，降低融资成本、合理控制费用支出，从而牢固树立起成本管理理念；是我们财务部一项非常重要的工作。4、完成公司日日常的财务核核算和报销工工作，严把制制度关。财务部最基础的的工作除了日日常的报销和和核算业务外外，每月末还需要要报送税务局局税务报表、报报送省、市金融办以及及人民银行业业务报表。这这些工作既繁琐又又要求及时准准确，对我们财务务人员要求较较高。因此，财务人员在工作中，既能及时准确的完成日常核算和上报工作；又能否坚持原则，严格按照财务制度办事、合理控制各项费用支出、及时发现违规违纪行为；是考查我们工作是否称职的一把尺子。5、建立一套符符合公司需要要的

5、财务报告告制度财务部门是单位位管理的核心心之一，公司司领导如何及及时的了解公公司的经营状状况，如何尽尽快的发现经经营当中的问问题，防范经经营风险，都都需要财务部部门提供及时时准确的数据据和建议，因因此，建立一一套符合公司司管理要求的的财务报告制制度，为领导导献计献策，当当好参谋，是是财务部管理理水平的重要要体现，也是一一项长期工作作。6、积极开展与与政府和各主主管部门的业业务往来和交交流，了解和和争取国家最新新优惠政策。由于我公司业务务与金融行业业相近，国家家的方针政策策和导向对我公公司的业务影影响会很大。因此，作为为公司的核算算管理部门，财务部必须积极开展与省市金融办、各商业银行及政府各职能

6、部门的联络与沟通，及时掌握国家方针政策和行业优惠政策，积极争取国家扶持和与商业银行进行融资合作。这项工作，需要我们长期坚持去做，而且一定要做好。四、工作安排根据财务部的主主要工作内容容，我们划分分为近期工作作目标和长期期工目标。为为了更好的完完成上述目标标，我们计划划安排如下：近期目标：1建章建制，制制度先行。财务管理制度和和岗位责任制制现已起草了了初审稿，其其中有的实际际已经执行了了，有的还没没有执行。主要是前一一段时间单位位管理还不健健全，上述制制度还没有经经过相关程序序的修改和审审议，所以还还没有经董事事长、总经理理的批准而正正式执行。因因此我们计划划在八月底以以前，完成财财务规章制度度

7、的修改、审审议，尽快制制定出一套符符合小额贷款款公司特点的的财务管理制制度。2、财务部划分分工工作岗位位并明确岗位位职责。财务人员的分工工要考虑到单单位具体情况况和业务量，既既能有效完成成部门的工作作，又不浪费费人员，而且且还能为单位位培养新人。因因此，计划岗岗位划分为：财务经理一一名、会计一一名、出纳一一名。八月底底以前完成。现在会计暂由财务经理兼任，远期目标是积极招录年轻会计一名，作为培养财务后备人才的重要工作来抓。 3、抓好财务基基础工作，实实行规范管理理，全面提高高工作质量。公司是新公司，财财务人员也都都是新人。因此，我们计计划首先要打打好基础，严严格规范管理理，加大财务基基础工作建设

8、设。从粘贴票据据、装订凭证证、签字齐全全、印章保管管等工作抓起起，认真审核核原始票据，细细化财务报账账流程。内控控与内审结合合，每月进行行自查、自检检工作。做到到帐目清楚，帐帐证、帐实、帐帐表、帐帐相相符，使财务务基础工作规规范化。其次次，对财务借借款及报销工工作要严格按按制度办事，要重点加强对费用支出的控制，其中对办公、车辆维修、差旅费、会议费、招待等费用是控制的重点。只有这样，才能使公司财务管理工作起点较高，为公司今后的发展打下坚实的基础。4、财务档案管管理制度建立立后，要马上上进行会计档档案资料的收收集归纳，做做好资料保存存工作。会计档案资料主主要包括：会会计凭证、会会计账册、会会计报表

9、、税税务报表、工工资汇总单等等，是企业的的核心资料，因因此，财务部部门必须定期期的将会计资资料分类整理理、装订成册册、及时登记记后交与公司司档案部门保保管。这项工工作必须严格格按制度长期期执行下去，从而保障企业核心资料的安全、完整。5、积极配合业业务部门的工工作，共同争争取与国开行行的合作早日日实现。 近期，财务部要要把与国开行行的合作摆在在所有工作的的重中之重，积积极配合公司司领导和相关关部门，全力力以赴，争取取和国开行的的合作早日成成功。远期目标1、加强财务制制度的贯彻和和执行没有规矩不成方方圆，有了制制度，没有好好的贯彻和执执行力，也是是空中楼阁，起起不到应有的的作用。因此此如何将制度度

10、贯彻到每一一个部门、每每一个人，是是我们财务部部下一步工作作的重点。另另一方面，我我们计划从九九月份开始。进行内内部业务强化学习习，加强财务务人员对制度度和业务理解解和掌握 ；同时，对全全公司员工进进行 “借款和报销销制度”的宣传，让让每一个员工工都了解公司司的借款和报报销制度规定定，避免出现现不按制度办办事、违反财财经制度的事事情发生。这这项工作要时时时做，长期期坚持下去。2、积极开展财财务专业知识识和国家财经经制度、金融融知识的学习习，长抓不懈。全面深入的学习习财务知识，开开拓视野，丰丰富知识，学学好聚财、生生财、用财之之道；实施财务人人才工程，积积极培养财务务后备人才；进一步完善善财会人

11、员知知识结构，及及早成为一专专多能、德才才兼备、富有有创新精神和和进取意识的的复合型财会会人才，是我我们的一项长长期任务和目目标，要常抓抓不懈。3、积极准备，充充分调研，设设计一套符合合公司需要报报告制度下半年，财务部部计划积极准准备，充分进进行调研，积积极吸取其他他金融单位的的现有经验，并并结合我公司司领导的要求求和单位的实实际情况，设设计一套符合合公司需要的的月、季、年年财务报告制制度，为董事事长和总经理理提供及时准准确的决策依依据。4、积极探索和和学习，制定出一套有效防防范经营风险的风风险防范制度。作为以经营金融融产品为主的的企业，风险险防范是企业业的重中之重重，因此，我们财务部部必须结

12、合公公司实际情况况，多学习、多多实践，尽快快摸索并制定定出一套既符符合企业特点点又具有可操操作性的“风险防范管管理办法”，起到随时能够进行风险险预警，防范范或降低企业业未来的经营营和财务风险险，真正使财财务部成为企企业的好参谋谋、好助手。五、工作要求对自己，要严于于利己，勤奋奋好学；对部部门，要工作在前，责责任当先；对对领导，要多多提建议，当当好参谋。财务部 修改改于20100-08-112综合部工作方案案一、指导思想 认真真贯彻公司的的经营管理目标标，以公司总体工作作部署为指针针，以贷款发发放业务为中心，以以“运转有序、协协调有力、督督促有效、服服务到位”为目标，树树立人本理念念，贯彻服务务

13、宗旨，发挥挥协调作用，抓抓好综合部内部建建设；努力提高自自身素质，在在员工的支持和和配合下有目目的、有条理理、高效益地地开展工作，为为公司和谐、可可持续发展做做出贡献。 二、目标与措施施 综合部是根据据公司实际情情况而新成立立的一个部门门，主要负责责公司办公室室、档案室、后后勤管理等工工作。 1、强化管理，提提高服务质量量。 加强对部门员工工的教育和管管理，牢固树树立“综合部的工工作就是服务务”的思想，努努力造就一支支观念新、能能力强、业务务精的员工队队伍。加强业业务学习，模模范遵守公司司的各项规章章制度，坚决决克服散漫、纪纪律淡薄等不不良倾向，在在提高自身服服务意识上狠狠下功夫，进进一步增强

14、综综合部员工的的思想业务素素质和整体合合力。 2、优化手段，推推进规范管理理。 建立健全全各项规章制制度，积极推推进公司综合合管理的科学学化与规范化化，将现代化化的管理手段段更多地应用用于综合部办办公管理工作作的方方面面面。要求员工加强强计算机知识识的学习，有效效利用电子文文档，避免或或减少人为的的失误，以节节省人力资源源，提高综合合部工作效率率，促进各项项管理工作的的科学化、规规范化，更好好地为公司的的发展服务。 3、认真学习，提提高文字性工工作能力。 综合部要做做好部门的各种计计划、总结、报报告、请示等等的起草、报报送工作，这这就要求本部部门员工要认认真学习，强强化自身修养养，不断提高高文

15、字处理能能力，特别要要加强年轻员工工的业务培训训，给他们多多磨练的机会会，使综合部部真正成为领领导的得力助助手。4、协调关系，做好公司的后勤保障工作。在做好对外接待待、办公、档档案、车辆管管理工作的同同时，积极做做好公司的后后勤保障工作作，特别是食食堂的管理，关关系到每一个个员工的切身身利益，必须须做好，让领领导满意，让让群众放心。 三、工作内容1、管理制度的的建立和执行行尽快制定相关管管理制度和岗岗位责任制，主主要有：公司司办公管理制制度、档案管管理制度、车辆管理制度度、采购管理理制度、食堂堂管理制度；办公文员岗岗位责任制、档档案员岗位责责任制、司机机岗位责任制制、食堂管理理员岗位责任任制等

16、。以上管理制度和和岗位责任制制已经制定了了初稿，还没没有经过相关关程序的修改改、审议。因因此综合部计计划在八月底底以前，完成成制度的修改改、审议，并并尽快予以执执行。2、尽快制定综综合部的工作作流程和岗位划分计划八月底以前前，按办公、档档案、车辆、采采购、食堂等等五个方面进进行工作流程程设计和实施施，使综合部部工作尽量达达到全面、有有效、快速、合合理。最大限限度的满足公公司管理的需需要。综合部部计划岗位设设置为：综合合部经理一名名、办公文员员一名、档案案管理员一名名、综合管理理员一名、司司机一名、食食堂管理员一一名，共计六六人。3、加强综合部部建设，作好好协调与服务务 争取主动动、积极配合合、

17、充分协调调是综合部的主要要工作目标。综合部要以内部管理制度为标准，确定职责，坚持从严、从全、从细要求，营造健康的工作环境。同时，要做好与各部门的协调工作，不贪功、不越位、顾大局、识大体。综合部要本着对公司负责、对员工负责的态度，牢固树立全局观念，强化服务意识。根据公司整体工作要求，具体安排好或者协调好各种重要会议、重要工作、重大活动，认真完成公司领导交办的工作。4、高质量地完完成办公室常常规工作在董事长、总经经理的指导下下，明确任务务，各负其责责，做好文件件的接受、传传送、催办及及文件管理工工作、信息采集、上上报、保密和和档案管理工工作。对来文文的登记、领领导批示的督督办、重要文文件的存档、接

18、接听电话、收收发传真、会会议记录、会会议召集等日日常工作，做做到严谨有序序，不出差错错。各项文件件材料力求及及时、准确，高效。规范办事制度和程序，提前做好半年、全年的工作安排，撰写公司工作计划和工作总结。5、加强支出管管理，降低办办公运营成本本。提倡艰苦奋斗勤勤俭节约精神神，厉行节约约反对浪费。重重点加强对各各项办公费用用的控制。对对办公用品及及维修耗材的的购买采用统统一进行定点点采购和集中中采购。严格格执行定点维维修，实行车车辆维修申报报制，维修前前对车辆需维维修的部件、金金额、时间进进行申报，经经批准后方可可修理。严格格车辆加油卡卡的使用，办办公室要按季季度将每辆车车的加油卡加加油的明细情

19、情况及车辆行行程公里数进进行公示。严严格差旅费报报销制度，控控制乘坐飞机机、火车软席席包厢。控制招待范范围，严格招招待程序和标标准，实行定定点招待。严严格控制会议议费，控制和和精简会议，实实行综合会议议制度，控制制会议标准。努努力降低办公公运行成本。6、做好接待及及对外联络、宣宣传、后勤服服务工作 综合部部主要负责公公司的对外联联络、接待、宣传工作；综合部要充分调动员工的积极性，明确职责、各施其责、奖惩分明、才能完成好部门的各项工作。7、建立重要的的来信来电来来件的登记制制度根据信息来源和和内容恰当及及时地进行处处理，对于省、市金融融办等主管部部门、人民银银行和合作伙伙伴、重要客客户的信件、来

20、电电，尤其要高高度重视，不不拖办、不敷敷衍，要及时时与相关部门门进行沟通，准准确掌握实际际情况，及时时合理的做好好反馈工作，努努力使主管部部门和合作伙伙伴、客户满意。 8、加强员工的的法律法规、金金融知识的学学习和培训由于公司刚刚成成立一年多，所所有的员工对对于这一行业业都是第一次次接触，对于于现有工作都是陌生的，因因此，如何尽尽快的熟悉和和掌握金融企企业的知识和和岗位的特点点是当务之急急。综合部计计划在下半年年重点开展岗岗位责任制和和国家相关法法律法规及金金融知识的学学习，尽快让让每一个员工工胜任本岗位位的工作，这这是一项长期期工作，要常常抓不懈。 9、加强公司档档案管理工作作 建立档案案管理系统，健健全档案管理理流程，使档档案管理工作作更好地服