证券从业资格考试法律法规知识点归纳

1、文档编码 : CZ1P10F3G7H9 HE1A3J5C3D8 ZM3E9H4G8A1学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料证券从业资格考试法律法规学问归纳（数字记忆）一、档案保管年限1.证券、期货投资询问机构供应的 2.客户 回访 记录： 3 年；投资询问资料： 2 年；3.承销商保留 承销过程 相关资料： 3 年备查；4.自查及演练情形： 3 年；5.证券公司客户投诉 : 3 年；每年 4 月底 将上一年度投诉及处理情形,分别报证券公司及证券营业部所 在地 证监局 备案；6.查询记录 诚信信息 5 年

2、；7 利用“荐股软件 ”从事证券投资询问业务,相关业务档案：5年；8.证券公司介绍业务的资料：5 年；9.财务顾问的工作档案、底稿：10 年；学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料10基金治理人储存基金的会计账册、记录 15 年以上；11.客户身份资料自业务关系终止当年 计起至少储存 15 年,与销售业务有关的其他资料自业务发生当年 计起至少储存 15年；12.证券自营业务 原始凭证以及有关必要的材料：20年；13.资产治理 业务的相关资料（终止之日） ：20年；14.履行证监会 转融通 方法规定职责所形

3、成的各类文件、资料：20年；二、人数限制1.有限责任公司由 50 个以下股东共同出资设立；2.公司担保：被担保人不得参加表决；出席会议表决权 过半数 ；3.向股东以外的人转让股权,应当经其他股东过半数 同意；接到书面通知之日起满 30 日未答复的,视为同意转让；4.有限责任 公司董事会成员为 3-13 人, 股份 有限公司董事会成员为 5-19人；5. 股份有限公司的董事会定期会议,每年度至少召开 两次 ,会议召开 10日学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料前通知,有 过半数 出席方可举办；6.监事会

4、3 人；职工代表不低于 1/3；7.超公司资产总额 30% 的股东大会出席股东所持表决权的 2/3；8.公司合并,有限责任公司：2/3 以上有表决权的股东通过；在股份有限公司, 出席会议 表决权的 2/3 以上通过；9.主承销人的数字条件： 1主要负责人中 2/3 有 3 年证券治理或者 5 年以上的金融治理工作体会 2证券专业操作人员中有 70%在证券专业岗位工作 2 年以上； 3从业人员以往 3 年未受处分；承销机构及主要负责人前 3 年无严肃劣迹；10.股票上市 ：经会计师事务所审计的近3 年或成立以来财务报告和由2 名以上的注册会计师及所在事务所签字盖章的审计报告；11.含数字的重大大

5、事： 1公司的董事 1/3 以上监事或者经理发生变动； 2持有公司 5%以上股份的股东或者实际把握人,其持有股份或者把握公司的情形发生较大变大；学习资料收集于网络,仅供参考学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考学习资料 学习资料学习资料收集于网络,仅供参考学习资料12.非公开募集基金合格投资者累计不得超过 200人；13.保荐机构资格： 1注册资本 1 亿元,净资本 5000 万元； 2从业人员 35 人,其中近 3 年从事保荐业务 20 人； 3符合保荐代表人资格条件的从业人员4 人； 4最近 3 年未行政惩处；14.申请证券、期货投资询问 从业资格的机构,应当具备以下数字条件： 1分别从事

6、证券或者期货投资询问业务的机构,有 5 名以上取得证券、期货投资询问从业资格的人员；同时从事证券和期货投资询问业务的机构,有10 名以上取得证券、期货投资询问从业资格的专职人员；高管中,至少有 1 名取得证券或者期货投资询问从业资格； 2有 100 万元人民币以上的注册资本；15.证券公司从事财务顾问业务的数字条件： 1最近 3 年无重大违法违规记录； 2财务顾问 主办人不少于 5 人；学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料16.接受托付的,财务顾问应当指定 排 1 名项目协办 人参加；17.客户资产治理

7、业务： 1净资本不低于 2 亿元；2 名财务顾问主办人负责,同时可以安 2客户资产治理业务人员具有从业资格,无不良行为记录,其中,具有 3年以上自营、资产治理或者证券投资基金治理从业经受的人员不少于 5 人； 3最近 1 年未受到过行政惩处或刑事惩处；18.集合资产治理方案合格投资者累计不得超过 200人；19.投资决策委员会的成员中,直接投资子公司及其下属机构的人员数量不得低于 1/2,证券公司的人员数量不得超过 1/3；三、百分数3.虚报注册资本、欺诈取得公司登记、虚假出资：注册资本金额 5%15%的罚款；对提交虚假材料或者实行其他欺诈手段隐瞒重要事实的公司,处以 5 万50万的罚款；学习

8、资料收集于网络,仅供参考 学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料4.股票发行 数字条件： 1发起人认购的股本总额不少于公司拟发行的股本总额的 35% 2在公司拟发行的股本总额中,发起人认购的部分不得少于人民币 3000 万元 3向社会公众发行部分不少于公司拟发行的股本总额的 25%,其中公司 职工认购的股本股本数额不得超过拟发行社会公众的股本总额的 10%；公司拟发行的股本总额超过人民币4 亿元的,证监会依据规定可以酌情降低向社会公众发行的部分的比例,但是最低不少于公司拟发行的股本总额的 10% 4发行人在近 3 年没有重大违法行为；

9、5.债券发行 数字条件： 1股份有限公司的净资产 3000 万元,有限责任公司 6000万 2累计债券余额公司净资产的 40% 3最近 3 年平均可支配利润足以支付公司债券 6.股票上市 的数字条件： 1股本总额 3000 万元；1 年的利息； 2公开发行的股份达到公司股份总数的 25%以上；公司股本总额超过人学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料民币 4 亿元的,公开发行股份的比例为 10%以上； 3公司最近 3 年无重大违法行为；7.债券上市的数字条件： 1公司债券的期限为 1 年以上； 2实际发行额

10、 5000 万元；尚未到期的各次发行的各种债券的总发行 40% 额,不超过公司净资产的 8.通过证券交易所的证券交易,投资者持有一个上市公司已发行的股份 5% 时, 3 日内 ,向国监机构、证券交易所做出书面报告,通知该上市公司,并予 公告；9.投资者持有一个上市公司已发行的股份达到5%后,其所持该上市公司已发行的股份比例每增加或者削减 5%,应当依照前款规定进行报告和公告；在报告期内和做出报告、公告后2 日内 ,不得再行买卖该上市公司的股票；10.收购要约：投资者持有一个上市公司已发行的股份的 30%时,连续进行收购的,发出收购要约；11.终止上市交易：收购要约的期限届满,收购人持 司的股票

11、应当在证券交易所终止交易；75%以上的,该上市公12.违反证券发行 规定的法律责任： 对直接 全部都是 330万学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 1未经核准 ,责停,退换所募资金并加算银行同期存款利息,处非法募 金 1%5% ；对直接负责的 处 3 万30万； 2以欺诈 手段发行,尚 未发行 的处 30 万60 万；已经发行的,处所募资 1%5% ；对直接 处 3 万30 万；13.基金治理公司主要股东：出资额占基金治理公司注册资本的比例最高,且不低于 25%的股东；14.未经注册登记 ,擅自公开或

12、变相公开募集基金 的,返所募资金及银行同期存款利息,处所募资金 1%5%；对直接 处 550 万罚；15.证券公司股东的非货币财产出资额不超过注册资本的 30%人：16.有以下情形之一不得成为持有证券公司 5%以上股权的股东、实际控股 1因有意犯罪被判刑罚,刑罚执行完毕 未逾 3 年； 2净资产低于实收资本50%,或者或有负债达到净资产的50%的； 3不能清偿到期债务；18.证券公司对新开户客户在 1 个月内完成回访,对原有客户的回访比例不低于上年末 10% 19.因国有股行政划转或者变更、在同一实际把握人把握的不同主体之间转学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考

13、 学习资料 学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料让股份、继承取得上市公司股份超过30%的,收购人可免于聘请财务顾问；20.并购重组活动完成后,上市公司或购买资产实现的利润未达 80%的,财务顾问及其财务顾问主办人公开说明缘由并赔礼；未达到 50%的,中监管谈话、出具警示函责令定期报告等；21.自营业务的规模及比例把握： 1自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的 100%,其中利率互换投资规模以利率互换合约名义本金总额的 5%运算； 2自营 固定收益类证券 的合计额不得超过净资本的 500% 3持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的 30% 4持有一张权益类证券的市值与

14、其总市值的比例不得超过 5%；23.证券自营业务持仓规模 ： 1证券专营机构负债总额与净资产之比不得超过 10:1,证券兼营机构从事证券业务发生的负债总额与证券营运资金之比不得超过10:1 2证券经营机构从事证券自营业务,其流淌性资产不低于 50% 3证券经营机构证券自营账户上持有的权益类 证券按成本价运算的总金额,不得超过其净资产或证券营运资金的 80%学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 4证券经营机构从事证券的自营业务,持有一种非国债类 证券按成本价运算的总金额不得超过净资产或证券营运资金的 20

15、% 5证券经营机构买入任一上市公司股票按当日收盘价运算的 总市值 不得 超过该上市公司已流通股总市值的 20% 6证券经营机构证券自营业务显现盈利时,该机构应按月就其盈利 提取 5%的自营买卖缺失预备金,直至累计总额达到其净资本或净营运资金的 5%为 止；24.属于内幕信息的：公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该 资产的 30% 25.限定性集合资产治理方案资产投资于业绩优良、成长性高、流淌性强的 股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产,不得超过该方案资产净值 的 20% 26.证券冲抵保证金 ,货币资金不低于应收取保证金的 15% 27.直接投资子公司及其下属机构、直接投资基

16、金负债经营的期限不得超过 12 个月,负债余额不得超过注册资本或实缴出资总额的 30% 28.法定公积金转资本,所留存不得少于转增前公司注册资本的 25% 29.代销期限 90 天,未达到 70%的,发行失败；发行人加息返钱；学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料四、限期（备案、报送报告、申请等）补充： 1 证券公司离任 -2 个月报告, 2 公司重大事项变更（ 3 个月批准）,3 从业人员的违纪（10 日报告）,4 信息披露（ 15 日报告） 5 中间业务规定：半年出检查报告,发生重大事项,2 日内报告

17、；1.代销期满15 日后,报国务院证券监督治理机构以下简称 “国监机构 ”备案；2.上市的,每一会计年度上半年终止之日起 交易所报 中期报告 ；2 个月内,向国监机构和证券每一会计年度终止之日起4 个月内,向国监机构和证券交易所报年度报告；4.以协议方式收购上市公司时,达成协议后 3 日内书面报告,并公告；5.收购后,15 日内将收购情形报告并予公告；6.证券公司解聘合规负责人 监机构；3 个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国7.法定代表人或高管离任,证券公司应对其审计,2 个月内将审计报告报送国监机构；学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 学习资料

18、 学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料8.证券资产治理客户开立的证券账户,应当自开户之日起 3 个交易日内报 证券交易所备案；9.每一会计年度终止之日起4 个月内,报送年度报告；每月终止之日起 7 日报送月度报告； 与证券法的 13,14 点区分 10.从业人员监督治理 的相关数字规定：（都是 10 日内） 1取得执业证书连续3 年不在机构从业的, 注销其执业证书； 2辞职或解除劳动合同, 10 日内向协会报告；变更聘用机构的, 10 日内向协会报告； 3从业人员收到聘用机构处分的, 10 日内向协会报告；11.申请期间 保荐机构资格或保荐代表人资格 ,申请文件内容发生重大变化的,应当自变化

19、之日起2 个工作日 内向中国证监会提交更新材料；12.保荐机构、保荐代表人注册登记事项发生变化的,保荐机构应当自变化 之日起 5 个工作日内向中国证监会书面报告；13.保荐机构应当于每年4 月份向中国证监会报送年度执业报告；15.嘉奖信息 : 会员应自收到文书之日起 10 个工作日内向协会诚信信息系统申报；学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料16.惩处处分信息 : 惩处处分准备生效之日起 系统申报；10 个工作日内向协会诚信治理17.采集的信息撤销、变更的 : 自收到文书之日起 10 个工作日内向协会诚

20、信治理系统申报；18.证券公司应当在 代销合同签署后5 个工作日 内,向证券公司住宅地的证监会派出机构报备金融产品说明书、宣扬推介材料和拟向客户供应的其他文件 资料；19.证券公司应当在 审计终止后3 个月 内,将证券营业部负责人离任审计报告报证券营业部所在地及公司住宅地证监局备案；20.面对社会公众举办询问活动,至少提前 出书面申请；5 个工作日,向举办地 证监会 提21.财务顾问将申报文件报中国证监会审核期间,托付人和财务顾问终止委托协议的,财务顾问和托付人应当总终止之日起 告,申请撤回申报文件,并说明缘由；5 个工作日内向中国证监会报22.财务顾问在前述定期报告披露后的 15 日内向上市

21、公司所在地的中国证监会派出机构报告；23.财务顾问不符条件的,应在5 日内向中国证监会报告并公告；24.财务顾问主办人发生变化的,财务顾问应在 5 日内向中国证监会报告；学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料25.证券公司的证券自营账户,应当自开户之日起 所备案；3 个交易日内报证券交易26.证券交易所对会员的证券自营业务实施以下数字监管： 1要求会员按月编制库存证券报表,并于次月5 日前报送证券交易所； 2每年 6 月 30 日和 12 月 31 日过后的 30 日内,向中国证监会报送各家会 员截止到该

22、日的证券日营业务情形等；27.存在超比例持仓等问题的证券公司,在每月 局报告；10 日前向公司注册地证监28.开展定向资产治理业务,每季度终止之日起 5 日内备案；29.证券公司应当在集合资产治理方案设立工作日完成后 5 个工作日内,将集合资产治理方案的设立情形报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案；30.证券公司应当在每个年度终止之日起60 日内,完成 资产治理业务 合规检查年度报告、内部稽核年度报告和定向资产治理业务年度报告,并报注册地 中国证监会派出机构备案；31.集合方案审计 报告应当在每个年度终止之日起60 个交易日内,依据合同商定的方式向客户和资产托管机构供应,并报送住宅地中国

23、证监会派出机构 备案；学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料32 证券公司应当 每半年 向中国证监会派出机构报送介绍业务的合规检查报告；发生重大事项的,证券公司应当在 机构报告；2 个工作日内向所在地中国证监会派出五、国监机构、协会、中国证监会、结算公司、上市委员会等限期内做出审批、出具报告等行为1.国监机构应对以下申请进行审查,并在以下期限内,作出批准或不批准书面绝定： 1对在境内设立证券公司或者在境外设立、收购或者参股证券经营机构的申请,自受理之日起 6 个月； 2对变更注册资本、合并、分立或者要求审

24、查股东、实际把握人资格的申请,自受理之日起 3 个月； 3对变更业务范畴、公司形式、公司章程中的重要条款或者要求审查高级治理人员任职资格的申请,自受理之日起 45 个工作日； 4对设立、收购、撤销境内分支机构,变更境内分支机构的营业场所,或者停业、解散、破产的申请,自受理之日起的 30 个工作日； 5对要求审查董事、监事、境内分支机构负责人任职资格的申请,自受理之日起 20 个工作日；学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料 学习资料 学习资料收集于网络,仅供参考 学习资料2.协会对机构提交的执业证书申请表进行审核,必要时可要求机构提交书面申请表及有关证明材料,协会在收到完整申请材料后30 日内审核完毕；3.首次注册申请和变更注册申请,证券业协会都是在收到完整申请材料后 30 日内审核完毕；4.中国证监会对保荐机构资格的申请,自受理之日起45 个工作日内做出核准或不予核准的书面准备；对保荐代表人资格的申请,自受理之日起 20 个工作日内做出核准或不予核准的书面准备；5.查询诚信信息符合规定条件、材料齐备的,协会应自收到申请之日起 10个工作日内出具诚信报告；6.协会应当在 15个工作日内处理会员、从业人员的书面更正申请；诚信信息7.证券账户注册资料