机构信用代码管理系统操作说明

1、 系操作说明中国人民银行征征信中心2012年3月月目录TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc320107314 1系统建设背景景 PAGEREF _Toc320107314 h 2 HYPERLINK l _Toc320107315 2系统建设目标标 PAGEREF _Toc320107315 h 3 HYPERLINK l _Toc320107316 3 系统总体思思路 PAGEREF _Toc320107316 h 4 HYPERLINK l _Toc320107317 4 系统业务框框架 PAGEREF _Toc320107317 h 6 HYPERLINK l

2、 _Toc320107318 5 数据采集 PAGEREF _Toc320107318 h 7 HYPERLINK l _Toc320107319 5.1 采集范范围 PAGEREF _Toc320107319 h 7 HYPERLINK l _Toc320107320 5.2采集方式式 PAGEREF _Toc320107320 h 7 HYPERLINK l _Toc320107321 5.3采集内容容 PAGEREF _Toc320107321 h 7 HYPERLINK l _Toc320107322 5.4采集时点点和频率 PAGEREF _Toc320107322 h 9 HYPE

3、RLINK l _Toc320107323 6 代码发放和和管理 PAGEREF _Toc320107323 h 9 HYPERLINK l _Toc320107324 6.1柜台新增增代码 PAGEREF _Toc320107324 h 10 HYPERLINK l _Toc320107325 6.2代码信息息维护 PAGEREF _Toc320107325 h 13 HYPERLINK l _Toc320107326 6.3代码发放放 PAGEREF _Toc320107326 h 14 HYPERLINK l _Toc320107327 6.4代码作废废 PAGEREF _Toc3201

4、07327 h 17 HYPERLINK l _Toc320107328 7 代码信息查查询 PAGEREF _Toc320107328 h 18 HYPERLINK l _Toc320107329 7.1精确查询询 PAGEREF _Toc320107329 h 18 HYPERLINK l _Toc320107330 7.2模糊查询询 PAGEREF _Toc320107330 h 19 HYPERLINK l _Toc320107331 8 系统管理 PAGEREF _Toc320107331 h 20 HYPERLINK l _Toc320107332 8.1用户管理理 PAGEREF

5、 _Toc320107332 h 21 HYPERLINK l _Toc320107333 8.1.1用户户所在机构 PAGEREF _Toc320107333 h 21 HYPERLINK l _Toc320107334 8.1.2用户户角色及权限限 PAGEREF _Toc320107334 h 21 HYPERLINK l _Toc320107335 8.1.3用户户管理原则 PAGEREF _Toc320107335 h 23 HYPERLINK l _Toc320107336 8.1.4用户户管理操作 PAGEREF _Toc320107336 h 24 HYPERLINK l _T

6、oc320107337 8.2 统计功功能 PAGEREF _Toc320107337 h 26 HYPERLINK l _Toc320107338 9 系统访问方方式和配置要要求 PAGEREF _Toc320107338 h 27 HYPERLINK l _Toc320107339 9.1系统访问问方式 PAGEREF _Toc320107339 h 27 HYPERLINK l _Toc320107340 9.2配置要求求 PAGEREF _Toc320107340 h 281系统建设背景景长期以来，从事事经济活动的的主体在不同同的经济活动动中使用不同同的代码标识识标准，各机机构之间甚至

7、至同一机构内内部不同的业业务系统之间间，对同一主主体都可能采采用不同的代代码标识方式式，从而使属属于同一主体体的信息分列列在两个名义义主体名下，严严重影响了对对同一主体信信息的匹配和和整合工作，更更为严重的是是，影响了对对同一主体行行为的全面了了解和认识，给给经济金融活活动的开展和和社会管理工工作造成了不不利影响。为为切实帮助商商业银行等金金融机构履行行“了解你的客客户及客户业业务”的义务，推推动社会信用用体系建设，助助力预防腐败败工作开展，改改进社会管理理方式，按照照国家预防腐腐败局的要求求，人民银行行决定建立机机构信用代码码制度。另一方面，商业业银行目前持持续识别客户户身份、更新新客户信息

8、操操作困难、渠渠道不畅，履履行中华人人民共和国反反洗钱法等等相关法规制制度中对客户户身份资料的的保存和更新新成本过高。因因此，人民银银行也希望通通过建立机构构信用代码制制度，集中金金融部门的整整体力量，共共同解决机构构客户身份识识别难的问题题。人民银行在深入入研究国内现现有各种机构构代码制度的的基础上，决决定为每一个个在商业银行行等金融机构构开立基本结结算账户的机机构派发一个个唯一的、终终生不变的信信用代码，同同时建立信用用代码与其他他常用机构代代码之间的对对应关系，通通过机构信用用代码把现有有机构代码关关联起来，实实现不同系统统、不同机构构之间同一主主体信息的整整合和共享。机机构信用代码码是

9、现有各种种代码之间的的桥梁，不仅仅不影响现有有代码的使用用，其应用还还将克服现有有多种代码并并存造成的问问题，使现有有各代码更好好地使用和发发展下去。根据人民银行的的整体工作安安排，机构信信用代码以人人民银行征信信中心的名义义派发，支撑撑机构信用代代码制度的信信息系统由征征信中心建设设、运行和管管理。2系统建设目标标机构信用代码系系统（以下简简称“代码系统”）,是由中国人人民银行建设设，为编制机机构信用代码码和对外提供供服务的管理理系统。其中中“机构”特指与金融机机构有业务往往来的对公客客户，覆盖机关、事业单单位、企业、社社会团体及其其他组织等各各类机构。系统总体建设目目标是在人民民银行的牵头

10、头下，集全体体商业银行之之合力，建立立以机构信用用代码为索引引的机构基本本信息库，为为各商业银行行提供覆盖全全面、更新及及时的机构客客户基本信息息。具体目标标有四点：一是将同一机构构各种代码对对应到该机构构名下，为机机构派发信用用代码，扫除除信息匹配的的技术障碍。二是收集、整合合金融行业内内掌握的最新新、最全的机机构基本信息息，描绘出各各机构的基本本信息全景图图（如图2-1所示），实实现“一行知晓、全全行业掌握”。三是在商业银行行之间共享机机构实际控制制人、家族关关联等信息，提提高对机构实实际控制人的的了解。四是挖掘机构之之间的关联关关系，为商业业银行风险管管理服务。图2-1 机构构基本信息全

11、全景图3 系统总体思思路（1）机构基本本信息的采集集以及机构信信用代码证的的发放主要依依托商业银行行进行。对于首次到商业业银行开立基基本结算账户户的机构，由由开户行向代代码系统报送送机构基本信信息，代码系系统为其赋码码，开户行协协助人民银行行发放机构信信用代码证（以以下简称“代码证”）。对于已在商业银银行开立基本本结算账户的的存量机构客客户，各行报报送本行掌握握的机构客户户基本信息，这这些客户既包包括在本行开开立基本结算算账户的机构构客户，也包包括在他行开开立基本结算算账户，但在在本行贷款的的机构客户。代代码系统按一一定规则对不不同来源的数数据进行匹配配、整合，为为机构建立基基本信息档案案；在

12、机构到到开户行办理理基本账户年年检等业务时，开开户行核验资资料、补充/更新代码系系统中的信息息，代码系统统为其赋码，开开户行发放代代码证。（2）代码系统统的信息更新新主要依托商商业银行实现现。商业银行的机构构客户可以分分为三类：一一是有信贷关关系的机构（以以下简称“信贷户”），二是没没有信贷关系系但开立基本本结算账户的的机构（以下下简称“基本户”），三是仅仅开立一般结结算账户的机机构（以下简简称“一般户”）。对于信信贷户的资料料，一般商业业银行在贷前前会认真核实实客户资料，在在贷后也会定定期调查客户户信息是否发发生变化。对对于基本户的的资料，按照照人民银行的的要求，商业业银行在开立立基本账户时

13、时要做严格的的审查，账户户开立后还要要进行年检。因因而在三类客客户中，信贷贷户的基本资资料最完整、更更新最及时，其其次是基本户户。目前，大多数银银行已经或正正在建立全行行集中、统一一管理的对公公客户信息管管理系统，整整合行内各部部门掌握的机机构客户基本本资料。各行行定期从客户户信息管理系系统中导出信信息发生变化化的信贷户和和基本户的客客户资料，报报送至代码系系统，可实现现利用商业银银行现有的客客户资料更新新渠道，实现现代码系统的的信息更新。这这种方式，不不需要对申请请代码证的机机构提出额外外要求，也不不需要商业银银行柜台人员员人工录入数数据，更容易易操作。（3）代码系统统向商业银行行提供机构基

14、基本信息、历历史变化信息息、主动警示示及关联关系系查询服务。代码系统依托所所采集的机构构基本信息，在在数据匹配、整整合和加工的的基础上，向向商业银行提提供机构基本本信息查询、机机构基本信息息历史变化查查询、所属客客户重大变化化主动警示及及关联关系查查询服务。提提供方式既支支持单笔，也也支持批量。4 系统业务框框架代码系统的整体体业务框架如如图4-1所示。图4-1机构构信用代码系系统业务框架架图业务框架说明：（1）机构向银银行申请业务务办理，同时时提供相关资资料（即代码码系统采集的的信息）。（2）银行进行行信息录入，将将数据报送到到机构信用代代码系统中，有有两种途径：一是录入本行业业务系统，由由

15、本行业务系系统批量将数数据报送至机机构信用代码码系统；二是直接录入到到机构信用代代码系统。（3）机构信用用代码系统根根据接收到的的机构信息，进进行匹配整合合，赋予机构构信用代码，并并且发放机构构信用代码证证给申领机构。（4）机构信用用代码系统提提供两种查询询方式，一是是柜台业务可可以直接登录录进行单笔查查询，二是银银行的系统可可以通过接口口进行批量查查询。5 数据采集5.1 采集范范围代码系统的信息息采集范围是是商业银行的的信贷户和基基本户的客户户基本信息。5.2采集方式式代码系统支持商商业银行以两两种方式报送送数据：一是是接口方式，支支持商业银行行批量导出数数据、按照规规定的格式生生成报文上

16、传传至代码系统统；二是人工工在线录入方方式，支持商商业银行的柜柜台人员直接接登录代码系系统录入数据据。5.3采集内容容信息采集内容包包括机构标识识信息、登记记注册信息、法人代代表及高管信信息、股东信信息、实际控控制人信息、经营信息、联络信息及家族企业信息、上级机构/主管单位信息。（1）标识信息息：包括机构信信用代码、组组织机构代码码、机构名称称（中文）、机机构名称（英英文）、登记记注册号、纳纳税人识别号号（国税）、纳纳税人识别号号（地税）、贷贷款卡编码等等。（2）登记注册册信息：包括国别、注册（登登记）地址、成成立日期、证证书到期日、经经营（业务）范范围、注册资资本币种、注注册资本(万万元)等

17、。（3）法人高管管信息：包括法定代代表人、董事事长、总经理理、财务负责责人的姓名、证证件类型、证证件号码。（4）股东信息息：包括股东的的姓名(名称称)、证件类类型、证件号号码、出资币币种、出资金金额。（5）实际控制制人信息：包括实际控控制人的姓名名、证件类型型、证件号码码。（6）其他属性性信息：包括组织机机构类型、行行业分类、经经济类型、企企业规模、机机构状态、基基本户状态等等。注：“组织机构构类别”分为企业法法人、个人独独资、合伙企企业、企业的的分支机构、其其他企业、农农民专业合作作社、事业法法人、未登记记的事业单位位、事业单位位的分支机构构、机关法人人、机关的内内设机构、机机关的下设机机构

18、、社会团团体法人、社社会团体分支支机构、民办办非企业、基基金会、居委委会、村委会会、律师事务务所及司法鉴鉴定所、宗教教活动场所、境境外在境内成成立的组织机机构、个体工工商户等类型型；“经济类型”指指以生产资料料的所有制性性质和国家有有关法规为依依据划分的经经济类型，包包括内资、港港、澳、台投投资和国外投投资等，参照照经济类型型分类与代码码(GB/T1240022000)；“机构状态”分分为正常、注注销；“基本户状态”分为正常、久久悬、注销。（7）联络信息息包括办公（生生产）地址、联联系电话、财财务部联系电电话。（8）家族关系系信息：采集集与本客户有有家族关系的的成员姓名、证证件类型、证证件号码

19、及所所在机构信息息。（9）上级机构构（主管单位位）信息：其中对于分支机构构采集上级机机构信息；事业单位、社社会团体、民民办非企业等等法人机构采采集主管单位位信息；属于集团企企业的法人机机构，采集集集团母公司的的信息。5.4采集时点点和频率全国推广阶段，对对于20122年5月31日前开立基基本存款账户户的机构（简简称存量机构），由商商业银行开发发接口程序批量量导入数据，并并利用基本户户年检、机构构上门办业务务等契机，为为其发放机构构信用代码证证；对于20112年6月1日后开立基基本存款账户户的机构（简简称增量机构），各商业银银行通过在线线访问机构信信用代码系统统，将在本行行新开立基本本户的客户信

20、信息录入代码码系统。全国国推广阶段结结束后，要求求增量数据实实现T+1报报送。6 代码发放和和管理代码发放和管理理主要包括柜柜台代码新增增、代码信息息维护、代码码发放、代码码作废等功能能。（1）柜台代码码新增：对于于增量机构，通通过该界面由由柜台人员手手工录入信息息，并为其发发放信用代码码；对于暂时没有实现现接口批量数数据报送功能能的商业银行行，也可通过过此界面手工工录入存量机机构信息。（2）代码信息息维护：对于于系统已有的的信息，柜台台工作人员手手工补充、修修改原有信息息。（3）代码发放放：柜台由工工作人员填录录申领人有关关信息后发放放、打印机构构信用代码证证。（4）代码作废废：在错误录录入

21、影响机构构信用代码生生成的信息、机机构申领资料料经核实作假假等情况下，可可以进行作废废处理。6.1柜台新增增代码柜台新增代码提提供手工录入入信息生成机机构信用代码码功能，由柜柜台工作人员员核实机构身身份后，在线线录入机构登登记信息、其其他编码信息息、实际控制制人、上级单单位信息、主主要股东信息息、经营信息息和联系信息息等，录入完成直直接进入代码码证发放页面面。（1）新增机构构信用代码时时，应首先录录入机构标识识信息，包括括证明文件类类型、证明文文件编号、组组织机构代码码、开户许可可证核准号等等标识性数据项(如图图6-1)。图6-1 录入入主要标识界界面注：标识信息应应尽量录全，系系统将通过标标

22、识信息查找找库中是否已已经存在该机机构，如果已已经存在该机机构，则调出出库中的该机机构信息，允允许用户进行行修改；如果果查无此机构构，则允许用用户录入信息息作为新机构构入库。 （2）录录入机构信息息时，机构名名称、注册登登记地址、组组织机构类别别、登记部门门等数据项都要求求必填，以上上数据项都是是生成机构信信用代码所必必须的，此外外，界面上录录入的信息有有一定的校验验规则，如果果不符合规则则，则进行提提示，不能进进入下一步。 录入界面如如图6-2。图6-2录入信信息界面人工在线录入的的部分数据项项说明如下：“登记部门”包包括工商部门门、机构编制制部门、民政政部门、司法法行政部门、宗宗教部门、外

23、外交部门、人人民银行等。 “登记注册号号类型”包括：工商商注册号、机机关和事业单单位登记号、社社会团体登记记号、民办非非企业登记号号、基金会登登记号、宗教教证书登记号号等。“注册（登记）地地址”中的省、市市、县级行政政区划采取下下拉框式选填填，进一步的的详细地址则则采取手工录录入。地址栏栏应与机构在在登记注册机机关登记的地地址一致。“机构状态”包包括“正常”和“注销”两种状态，系系统默认“正常”。“主要股东信息息”项填写录入入时，可点击击“添加控股人人信息”按键，根据据主要股东数数量进行添加加，股东类型型分为自然人人和机构两类类。（3）录入机构构相关信息项项后，点击【提提交】，系统统提示信息保

24、保存成功，继继而会出现“继续新增代代码”和“发放”两个功能键键，继续新增增代码则重新新回到信息录录入界面，如如点击发放按按键，则直接接跳转到该机机构的信用代代码发放界面面。6.2代码信息息维护代码信息维护提提供已生成信信用代码的机机构信息补充充、修改功能能。（1）进入代码码信息维护页页面，应先确确定机构身份份，可以通过过精确查询方方式查询代码码情况，点击击“维护”，如图6-3。图6-3 维护护界面入口（2）进入代码码信息维护界界面，信息录录入要求与新增代码的界界面要求类似似。信息录入入后点击“保存机构信信息”，如图6-4。图6-4 代码码信息维护界界面6.3代码发放放代码发放系统提提供信用代码

25、码的发放、打打印功能，同同时存储代码码发放业务办办理情况，需需要填写的内内容包括：“申领经办人人姓名”，“申领经办人人证件类型”，“申领经办人人证件号码”，“信用代码发发放机构名称称”，“发放日期”，“发放机构经经办人姓名”。（1）进入代码码发放页面，应应先确定机构构身份。可以以通过精确查查询方式，确确定机构。点点击查询后，根根据机构列表表，选择机构构，点击右上上边的【发放放】按钮，如如图6-5。图6-5 代码码发放界面入入口（2）进入“机机构信用代码码发放”界面，展示示机构信息详详情，核对机机构提供的信信息。确认无误的，填填录“申领信息录录入”信息项中的的“申领经办人人姓名”、“申领经办人人

26、证件类型”、“申领经办人人证件号码”，而“信用代码发发放机构名称称”、“发放日期”和“发放机构经经办人姓名”由系统根据据用户信息自自动填录，无无需手工输入入。点击【提提交】按钮，如如图6-6。图6-6代码发发放界面（3）确认发放放后，点击【打打印】按钮，可可以打印机构构信用代码证证。如图6-7。图6-7 发放放界面上的打打印（4）系统会自自动打开另一一个网页链接接，展示机构构信用代码证证样式，点击击页面左上角角【打印】按按钮，可以看到即即将打印在机机构信用代码码证上的信息息，在计算机机连接打印机机的情况下，打印机内放入空白机构信用代码证，点击【确定】，完成机构信用代码证的打印，如图6-8。图6

27、-8 代码码证打印信息息浏览 （5）已经打印印机构信用代代码证的机构构，在机构名名称或者登记记（注册）地地址发生变化化的，应重新新打印机构信信用代码证。具具体操作为：进入“信息维护”界面，修改改信息项后点点击“保存机构信信息”，再进入“代码发放”界面，录入入申领人信息息，点击“提交”、再点击“打印”即可。此时时代码证上的的名称或注册册（登记）地地址已经更新新，但机构信信用代码证号号码不变。6.4代码作废废机构信用代码在在以下两种情情况下可以进进行“作废”操作：一是操作人员在在第一次录入入信息时由于于疏忽错误填填写“注册（登记记）地址”和“机构类别”等数据项，生生成了错误的的机构信用代代码，但尚

28、未未发放代码证证。二是已发放的机机构信用代码码，存在一个个机构申领多多个代码证等等异常情况。（1）进入“代代码作废”界面前，应应查询并确定定机构身份。（2）点击查询询后，根据机机构列表，选选择机构，在在机构列表栏栏显示该机构构信用代码的的发放次数以以及是否作废废，确定进行行作废处理操操作的，点击击【作废】按钮，如图6-9。图6-9 作废废界面入口（3）认真核对对机构信息后后，输入作废废理由（选“其他”时可输入文文本描述），点击【作废】，系统提示示“作废成功”。如图6-10。图6-10 作作废界面7 代码信息查查询机构信用代码查查询分为精确确查询和模糊糊查询,可以通过输输入机构主要要标识信息进进

29、行精确查询询，也可以通通过机构名称称关键字进行行模糊查询。7.1精确查询询（1）任意输入入“机构信用代代码”、“开户许可证证核准号”、“组织机构代代码”、“纳税人识别别号（国税）”、 “纳税人识别号（地税）”“证明文件类型”“证明文件编号”等多种查询条件中的1种 ，即可进行精确查询。点击【查询】按钮查询，如图7-1。图7-1 精确确查询页面（2）根据机构构列表，点击击【查看】按按钮后，展示示机构信用代代码详情，如如图7-2。图7-2 精确确查询结果7.2模糊查询询（1）代码模糊糊查询功能提提供依据机构构名称的全称称或字段查询询机构信用代码详详情的服务，支支持机构名称称的非完全字字段检索，如如图

30、7-3。图7-3 模糊糊查询界面（2）输入“注注册地区代码码”时可进行33级选填，其其中必填国别（默认中国）、省省份两级，市市、县级区域域为选填，不不填则进行上上级范围内检检索，选择了了特定地区则则仅能对该地地区机构进行行查询。建议议精确查询地地区以提高查查询效率。（3）模糊查询询时，必须填填写机构名称称，机构名称称默认中文并并可选英文，如选选择中文查询询结果在机构构名称（中文文）字段查找找，否则在机机构名称（英英文）字段查查找。（4）新录入机机构或修改名名称机构的模模糊查询需要要操作后的第第二天（T+1）才能正正常显示查询询结果。 8 系统管理包括用户管理和和统计分析功功能。用户管理：建立立

31、并管理系统统各类用户。统计分析：系统统提供按行政政区划、用户户机构等维度度统计代码发发放数量和反反洗钱应用查查询数量。8.1用户管理理用户所在机构根据用户所在机机构性质，将将用户所在机机构分为人民民银行机构和和金融机构。其中人民银行机机构根据机构构级别，分为为总行级、省省会中支级、地地市中支、县县中支四级。金金融机构及其其分支机构情情况根据其实实际情况分级级管理。本系统中的人民民银行和金融融机构代码、名名称、层级关关系等信息直直接从企业征征信系统同步步（定期，暂暂定T+1），存存储数据字典典。本系统不单单独设机构管管理模块。8.1.2用户户角色及权限限根据用户的职责责不同，将用用户分为系统统管

32、理员和普普通用户。系系统管理员主主要对系统中中的用户进行行管理，包括括本级普遍用用户和下级系系统管理员用用户的新增、修修改、查询、停停用、启用、授授权、密码重重置等操作。普普通用户由本本级用户管理理员创建，赋赋予固定的角角色权限。根据用户所在的的机构不同和和所具有的权权限不同，系系统共设置77类角色，分分别是人民银银行征信部门门系统管理员员、人民银行行征信部门普普通用户、人人民银行反洗洗钱部门系统统管理员、人人民银行反洗洗钱部门普通通用户、金融融机构系统管管理员、金融融机构信息维维护用户、金金融机构查询询用户。序号所在机构角色说明用户权限1人民银行征信部部门人民银行征信部部门系统管理理员有用户

33、管理、统统计管理的权权限2人民银行征信部部门普通用户户有信息录入、信信息修改、代代码证发放、代码作废、信息查询的权限3人民银行反洗钱钱部门人民银行反洗钱钱部门系统管管理员有用户管理、统统计管理的权权限4人民银行反洗钱钱部门普通用用户有查询权限和自自身密码修改改权限5金融机构金融机构系统管管理员有用户管理、统统计管理的权权限6金融机构信息维维护用户有信息录入、信信息修改、代代码证发放、信信息查询的权权限7金融机构查询用用户（反洗钱钱用户）仅有查询权限和和自身密码修修改权限表8-1 系统统各类用户角角色和权限划划分8.1.3用户户管理原则系统采用用户（系系统管理员用用户）管用户户（普通用户户），上

34、级（系系统管理员）管管下级（系统统管理员用户户），同类管管同类（如人人民银行反洗洗钱系统管理理员只管人民民银行反洗钱钱用户）的用用户管理方式式，即系统管管理员管理本本级机构普通通用户和下级级机构系统管管理员用户。系系统初始化时时，为人民银银行总行预设设一个征信部部门管理员和和一个反洗钱钱部门管理员员。其它金融融机构的顶级级机构系统管管理员，由人人民银行总行行征信部门管管理员创建并并管理,具体如图8-1。图8-1用户管管理模式8.1.4用户户管理操作（1）进入用户户管理界面（图图8-2），点点击【新增】按按钮，进入新新增用户界面面（图8-33）填写相关关用户信息后后，点击【保保存】按钮即即可新增用户户成功。其中中“用户类型”一项根据用用户所在机构构自动判断生生成，用户所所在机构如选选择本级机构构，则默认建建的是本级普普通用户；如如选择下级机机构，则默认认建为下级系系统管理员。图8-2 用户户管理界面图8-3 新增增用户界面通过“所属机构构”、“用户代码”和“用户状态”查询符合条条件的由本级级系统管理员员建立的用户户；直接点击击【查询】按按钮，可以查查询由本级系系统管理员建建立的所有用用户；对列表表中的用户可可以做修改用用户信息、停停用或启用用用户、密码重重置操作，如如