银行职员手册操作员

1、 操作员手册 成都东信科技有限公司- PAGE 127 -陕西省农村信用社门柜综合业务网络系统操作员手册 成都东信科技有有限公司 目 录录TOC o 1-3 h z HYPERLINK l _Toc59177353 第一章 系统统概述 PAGEREF _Toc59177353 h 1 HYPERLINK l _Toc59177354 第一节 系统统特点 PAGEREF _Toc59177354 h 2 HYPERLINK l _Toc59177355 第二节 系统统约定 PAGEREF _Toc59177355 h 3 HYPERLINK l _Toc59177356 第二章 日间间业务处理

2、PAGEREF _Toc59177356 h 13 HYPERLINK l _Toc59177357 第一节 工作作流程 PAGEREF _Toc59177357 h 13 HYPERLINK l _Toc59177358 第二节 工前前准备 PAGEREF _Toc59177358 h 14 HYPERLINK l _Toc59177359 第三节 记帐帐处理 PAGEREF _Toc59177359 h 15 HYPERLINK l _Toc59177360 第三章 重要要业务处理 PAGEREF _Toc59177360 h 60 HYPERLINK l _Toc59177361 第一节

3、 贷款款管理 PAGEREF _Toc59177361 h 60 HYPERLINK l _Toc59177362 第二节 结息息处理 PAGEREF _Toc59177362 h 68 HYPERLINK l _Toc59177363 第三节 年终终结转 PAGEREF _Toc59177363 h 77 HYPERLINK l _Toc59177364 第四节 帐务务查询 PAGEREF _Toc59177364 h 79 HYPERLINK l _Toc59177365 第五节 帐务务统计 PAGEREF _Toc59177365 h 83 HYPERLINK l _Toc5917736

4、6 第六节 帐页页输出 PAGEREF _Toc59177366 h 84 HYPERLINK l _Toc59177367 第七节 报表表打印 PAGEREF _Toc59177367 h 86 HYPERLINK l _Toc59177368 第八节 业务务简表 PAGEREF _Toc59177368 h 90 HYPERLINK l _Toc59177369 第九节 分户户管理 PAGEREF _Toc59177369 h 91 HYPERLINK l _Toc59177370 第十节 重空空管理 PAGEREF _Toc59177370 h 94 HYPERLINK l _Toc59

5、177371 第十一节 自自动记帐 PAGEREF _Toc59177371 h 100 HYPERLINK l _Toc59177372 第四章 辅助助功能介绍 PAGEREF _Toc59177372 h 101 HYPERLINK l _Toc59177373 第一节 历史史流水查询 PAGEREF _Toc59177373 h 101 HYPERLINK l _Toc59177374 第二节 代发发工资101 HYPERLINK l _Toc59177374 第三节 人员员切换 PAGEREF _Toc59177374 h 104 HYPERLINK l _Toc59177375 第四

6、节 利息息计算 PAGEREF _Toc59177375 h 104 HYPERLINK l _Toc59177376 第五节 代缴缴代扣利息税税 PAGEREF _Toc59177376 h 105 HYPERLINK l _Toc59177377 第六节 终端端参数及分级级编码107 HYPERLINK l _Toc59177374 第七节 环境境参数使用108 HYPERLINK l _Toc59177378 附录一 各类类编码一览表表109 HYPERLINK l _Toc59177379 附录二 常见见疑难解答111 第一章 系系统概述第一节 系统统特点“中国农村信用用合作门柜综综合

7、业务处理理系统”（以下简称称“门柜业务系系统”）是以信用用社会计核算算为基础，依依据信用社会会计基本制度度，按照信用用社会计明细细核算和综合合核算帐务系系统，形成的的一套功能齐齐全，基于“大会计”思想的会计记记帐系统。本本系统适用于于信用社，完完全符合信用用社综合业务务流程，可处处理信用社柜柜面各类业务务。它具有以以下特点： 基于UNIIX操作系统统和INFOORMIX ONLINNE数据库，安安全性高，维维护方便。 系统包含业业务全面，处处理灵活，利利息及利息税税处理简便，完完全能满足信信用社业务全全面需求。 对公、储蓄蓄合二为一，也也可以单独处处理，在一个个屏幕中可完完成全部业务务操作。同

8、时时又可通过对对操作员权限限的设置将两两种业务分开开，完全可以以实现柜员制制。 贷款采用“归户管理”思想，并可可分段计息，贷贷款收回处理理灵活。系统统提供了强大大的查询、统统计、汇总、打打印功能，可可使信用社贷贷款管理完全全脱离手工，并并能为信贷员员提供更多的的帮助。 套套帐和重空管管理以及强大大的辅助功能能是本系统的的又一独特之之处。 控制严密：日间业务各各处理环节的的先后顺序控控制严密，你你可“粗中带细”地工作。 易易学易用：系系统采用下拉拉式菜单，人人机界面友好好，操作简单单易学，并提提供了利息试试算、激活终终端、操作人人员切换等许许多方便业务务员操作的功功能。 灵灵活通用：可可根据信用

9、社社实际情况设设定科目、利利率和各类代代码；各类凭凭证、存折及及报表的格式式也可自由定定义；报表可可根据要求任任意生成和汇汇总，并可随随时打印任意意时间段的任任何报表，以以及任意报表表的任何页。 安安全可靠：采采用权限管理理方法增强系系统安全性，对对操作人员及及帐务使用密密码控制，并并可随时修改改，使系统更更加安全可靠靠、维护方便便。 维维护即时：只只要储蓄制度度有变更或需需要增加中间间业务模块，程程序马上得到到修改，如新新增代收、代代付中间业务务模块（代收收移动通讯费费、代收电费费、代理国税税、地税税款款的征收、代代理财政代发发工资）及利利息税、实名名制、电子汇汇兑接口等等等。强大的查询汇汇

10、总功能：网网络版的查询询汇总功能非非常强，不管管是单个网点点还是汇总网网点，系统都都能轻松的查查询统计并打打印出来。第二节 系统统约定$1 基本环环境 本系统统在安装成功功后自动提供供以下基本数数据：科目字字典、计息利利率、各类操操作代码、凭凭证代码、自自动记帐表、报报表及凭证格格式。特权系系统管理员可可根据本社的的实际情况对对上述基本数数据进行增加加、删除、修修改，以便适适应本地区的的实际应用。 科目字典科目字典按中央央银行的规定定进行了设置置，用户可根根据具体情况况进行变动。当当用户要对某某一科目字典典进行变动时时，可选择科科目字典设置置，输入科目目号、名称和和各种属性即即可。也可查查询所

11、有已有有的科目。在在退出科目字字典选项时，系系统将询问用用户是否打印印科目字典，如如要打印，则则可在主机或或终端上打印印科目字典。 本系统统各科目的主主科目号与信信用社的编号号一致，子科科目号规定参参考如下： 2111-1 活活期储蓄存款款存折户 2111-2 活活期储蓄存款款存单户 2111-3 活活期储蓄存款款不动户2111-4 定活两两便储蓄存款款2011-1 活期存款款存折户2011-2 活期存款支支票户2011-3 活期存款款不动户2151-1 零整定期储储蓄存款2151-2 股金2151-3 三个月定期期储蓄存款2151-6 半年定期期储蓄存款2151-122 一年定期储储蓄存款2

12、151-244 二年定期期储蓄存款2151-366 三年定期储储蓄存款2151-600 五年定期期储蓄存款说明：1.由于国家已已取消了保值值储蓄，因而而科目字典中中也不用再设设2152及及其子科目了了，如用户需需要，则由系系统管理员将将它加入到科科目字典即可可。2.新增教育储储蓄的主科目目是21511，子科目可可由信用社自自行设定。3.如信用社还还要新增科目目，则由特权权系统管理员员添加并更新新子库即可（最最好按人行规规定的科目摆摆设帐务）。 录入编码为方便用户，系系统包含了一一些代码(操作类别、凭凭证种类、摘摘要)，可见附录录。特权系统统管理员应结结合本社实际际业务状况，可可对此编码进进行相

13、应的设设置和修改。 系统规规定：操作类类别是两位数数的组合，操操作类别分为为操作类别11和操作类别22，在记帐时时输入的操作作类别是由操操作类别1和和操作类别22组合而成的的，且操作类类别1在左，操操作类别2在在右。详见附附录。凭证种类为1-2位代码，详详见附录，用用户可根据自自己的具体情情况进行设置置，同时凭证证种类还决定定重空记录帐帐号。要使用用重空管理，必必须先由业务务主管在录入入编码菜单生生成重空记录录帐号，并在在重空管理中中由记帐员在在“柜员领用”中领用登记记后才能使用用。 录入摘摘要主要用于于记帐时的摘摘要录入，以以减少操作员员的汉字录入入工作。在退退出录入编码码选项时，系系统将询

14、问是是否打印编码码，如要打印印，可选主机机或终端来打打印各种编码码。 利率表表若用户选择调整整利率选项，则则可增加、修修改或查询利利率。系统已已建有部分利利率表，请用用户自行核对对并酌情增减减。本系统约定所有有计息利率在在输入时要求求输入月利率率。 自动记帐帐表为减少用户的工工作量，本系系统采用套帐帐处理，即利利息和利息税税的记帐由系系统根据业务务而自动生成成，特权系统统管理员进入入自动记帐菜菜单可设置自自动记帐表，并并可由业务主主管在业务系系统中的“7.自动记帐”生成自动记记帐帐号。 报表由于各地区使用用的报表格式式可能不一致致，为适应各各种情况，本本系统报表格格式定义比较较“自由”。为减少

15、大大家的工作量量，系统已提提供了一种基基本格式，请请用户根据本本社实际使用用的报表情况况进行调整。 凭证格式式为适应不同地区区，本系统凭凭证格式也采采用自由定义义，为方便用用户使用，系系统已提供了了部分凭证格格式，用户要要根据本社实实际使用的凭凭证格式进行行调整。 说明: 以上标准数数据可由特权权系统管理员员对其进行修修改，详细见见。 分组编编码设置分组编码是是为了更好地地使用分组查查询功能，便便于信贷员分分片管理贷款款，具体设置置详细见。$2 操作人人员及职责与与权限根据信用社的实实际管理情况况以及业务操操作规范，系系统设置有特特权管理员、超超级管理员、普普通管理员、业业务主管、记记帐员、储

16、蓄蓄员、移植员员、查询用户户、业务人员员等九类操作作人员。特权管理员：（归归属网点为00） 功能：能进行全辖各各种操作人员员的权限、密密码设置与修修改，能进行行网点名册、注注册号的设置置与修改，能能进行科目字字典的设置与与修改，能进进行利率表的的设置与修改改，能进行自自动记帐的设设置与修改，不不能进行帐务务的调整、及及报表处理等等具体的业务务。超级管理员：（归归属网点不为为0，为一具具体汇总网点点代号） 功能：不能设置或修改改任何一个操操作人员的权权限和密码，不不能进行网点点名册、科目目字典、利率率表、自动记记录的设置与与修改。能修修改辖内操作作人员的工作作状态，能进进行辖内网点点的帐务调整整

17、，调整内容容会有相应记记录。能进行行辖内网点的的报表生成汇汇总，能进行行辖内网点的的日终处理。普通管理员： (必须有相相应的归属汇汇总网点) 功能： 不能设设置修改操作作人员的权限限和密码，不不能进行辖内内网点的帐务务调整，不能能进行网点名名册、科目字字典、利率表表、自动记帐帐的设置与修修改。能修改改辖内操作人人员的工作状状态，能进行行辖内网点的的日终处理。业务主管：充当当主办会计的的角色，对帐帐务的正确性性负总体责任任，并处理一一些关键性业业务。系统为为其开放有如如下功能： 网点参数的生生成、重空记记录帐号的生生成、自动记记帐帐号的生生成、工前准准备、流水查查询、业务轧轧帐、流水入入帐、报表

18、输输出、贷款形形态调整、贷贷款展期、分分户帐管理、帐帐务查询、重重空管理、错错帐处理等。记帐员：主要任任务是进行日日常业务的操操作，可以处处理所有的记记帐业务。系系统为其开放放了以下功能能： 记帐、复核、抹抹帐、流水查查询、业务轧轧帐、凭证打打印、业务简简表输出、帐帐务查询、结结息处理、通通兑清算及入入帐处理等。储蓄员：是记帐帐员的一种，相相对于记帐员员来说，其业业务权限更窄窄，只能处理理储蓄类记帐帐业务。系统统为其开放如如下功能： 记帐、复核、抹抹帐、流水查查询、帐务查查询、帐务核核对等，这些些功能中储蓄蓄员只能涉及及储蓄类科目目的业务。业务人员：该类类人员既可以以是本社的主主任、信贷员员，

19、也可以是是下属代办网网点的人员，当当特权管理员员设置好业务务人员后，在在办理贷款发发放业务时，经经办人和审批批人可输入业业务人员的代代码，按回车车键后，名字字会自动提取取出来，减少少录入汉字工工作，提高业业务办理速度度。查询用户：主要要是为主任、信信贷员查询本本社业务情况况设置的，其其只能进行查查询工作，而而不能办理业业务。移植员： 主要要是对新增网网点进行移植植帐务工作。为确保帐务的安安全，系统构构建成功并投投入使用时，请请特权系统管管理员根据社社内人员的实实际情况另外外设置，然后后删除系统初初始提供的操操作人员，同同时请每个人人记住自已的的密码。$3 帐户帐帐号 基于中中国农村信用用合作社

20、的现现状及操作的的方便性考虑虑，本系统采采用了18位位数帐号，其其组成方式如如下所示：对公帐号 = 帐号填充位位（93）机构号科科目号帐号号顺序号校校验位 18位 2位 66位 4位 44位 22位例：93 0000001 2011 0099 12活期储蓄帐号 = 帐号填填充位机构构号 帐号顺序号号校验位 18位 2位 66位 标志志1位 7位位 2位例：93 0000001 7 00000012 13定期储蓄帐号 = 帐号填填充位机构构号 帐号顺顺序号校验验位 18位 2位 66位 标志1位 7位 2位位例：93 0000001 8 00000032 11贷款帐号 = 帐号填充位位机构号 贷

21、款款代码号卡卡片号校验验位 18位 2位 6位 标志1位 5位位 2位位 22位 例：93 0000001 9 000001 011 46其它帐号 = 帐号填充位位机构号科目号帐帐号顺序号校验位 18位 2位 6位 4位 44位 2位位 例1: 93 0000001 46441 00001 15例2：93 00000011 01066 00011 11说明： 科目代代号为3位的的，则在前面面补0； 帐号输入方法：对原12位帐号号在新系统中中须输入122位全帐号；对新的18位帐帐号可以输入入全帐号(11-18位)；可以输入18位位帐号除去帐帐号填充位22位和机构号号6位的后110位的帐号号数(9

22、-118位)；d.可以输入118位帐号的的第9位到第第16位（99-16位）,不输入2位位校验位；e.对于内部帐帐可以输入内内部科目号44位和帐号顺顺序号4位共共8位的帐号号数。$4 帐户密密码帐户密码为6位位数字。本系系统约定：00-不留密密码；1留印；其它它-为用户户密码。（注：密码不能能为6个“0”或6个“1”）$5 屏幕及及键盘操作Esc -退退到上一级菜菜单或上一个个输入目录。Enter -确确认当前项目目的输入，并并进入下一个个输入项。Space -移移动到下一菜菜单项。 -帮助助热键。 -进入入代办业务菜菜单键，按第第一次输入代代办员代码，按按第二次输入入代办业务办办理日期。 P

23、gUp 和和 PgDnn 用于选择择字段的值。光标及数字键 用于移动光光标到指定菜菜单。$6 时间和和余额及发生生额的输入本系统的时间输输入时年份要要求输入4位位数；余额及及发生额则要要求输入无符符号无小数且且含有角分的的数（但若出出现红字，则则反向以负号号“-”输入）。日间业务处理第一节 工作作流程本系统是基于“大会计”思路的会计计记帐系统。日日间业务处理理流程与手工工基本一致，但但又具备自身身的特点，增增加了开工初初始化、帐务务平衡检查等等环节。现将将手工业务流流程与本系统统业务处理流流程加以对比比，如下图所所示：记帐复核轧帐入帐（总帐明细）（分户明细）（现金登记）（开销户登记） 开开工（

24、业务主主管）记帐处理 复核处处理 业务轧轧帐（业务主主管）各网点工作结束束中心硬盘备份中心日结处理帐务平衡检查统一开工到第二个工作日日打印上一工工作日的流水水、业务简表表、登记簿等等。手工日间业务流流程 本系统日日间业务流程程第二节 工前前准备$1 系统的的进入与退出出每个操作人员要要进入系统，应应在logiin:后输入入pthk(必须小写)并回车，操操作人员输入入自已的网点点代号、操作作员代号和密密码就会出现现如下界面： 如果要退出系统统，则选系统统中的“退出”菜单并回车车，即可回到到注册符loogin:下下，如需再进进入，则如前前操作即可。注 意： 1.操作人员员网点代号、操操作员代号及及

25、密码的输入入必须正确，否否则系统给你你三次机会就就让你回到注注册符下。 2每日应由业业务主管先进进入开工后，记记帐员才能进进入系统。$2 开工初初始化 若上个个营业日工作作已结束(网网点当前状态态为“已关闭”)，则所有有操作员都不不能再进入业业务系统，由由此也可看出出本系统安全全可靠。要处处理日常业务务必须由业务务主管进行开开工处理，使使系统的当前前网点状态由由“初始化”变为“正日间”，记帐员才才能进行记帐帐业务操作。开开工是计算机机处理业务的的一个特殊环环节，它主要要完成了以下下工作：将上个营业日日的流水帐写写为历史流水水。对采用积数计计息的科目的的总帐和分户户帐进行累积积数操作（注注意本系

26、统开开工初始化时时累计的是前前一天帐务的的积数）。工作结束时，要要求业务主管管要确认下个个工作日期（一一般系统会根根据日历表自自动累计）；若遇休假，则则一个工作日日期请输入休休假完后上班班的日期。说 明：在将数数据升级完后后第一次记帐帐之前，要由由业务主管从从录入编码菜菜单中生成重重空记录帐号号，同时要在在自动记帐菜菜单生成利息息自动记帐帐帐户，记帐员员从重空管理理中的“1.柜员领领用”重新领用重重空，以便于于机器自动产产生流水帐(若是以手工工帐为准，则则自动记帐流流水可不上帐帐)。第三节 记帐帐处理$1 各录入入项目介绍本系统记帐采用用卡片式记帐帐。记帐员进进入记帐菜单单后，屏幕显显示如下记

27、帐帐界面：说 明: 代办业业务：如果为为信用站发生生的代办业务务或社内信贷贷员外出收息息收贷，可以以敲键输入代办办员代号后，进进行代办业务务的办理。 类别：是指操作类类别。可直接接输入代码或或按键通过菜单单选择输入。该该项目控制着着科目的借贷贷方向、科目目特征以及计计息方式，输输入时要绝对对正确。 凭证：是指凭证种种类。可直接接输入代码或或按键选择输入入。凭证种类类和操作类别别应相对应，即即贷方凭证不不能和借方操操作类别一起起使用，反之之亦然；同时时，现金凭证证不能和转帐帐操作类别一一起使用，否否则，系统要要求重输。 帐号：可直接输入入代码或按键进入分户户查询而输入入 摘要：可直接输入入代码或

28、按键选择，也也可输入而而在下面输入入自己想输入入的内容。 发生额额：一般来讲讲，发生额应应输入无符号号数；输入时时不带小数点点，且应输到到角分位；但但当发生额为为红字时，则则发生额要输输入负数。 对科：是指与该笔笔业务发生关关联的对方科科目。 凭证号号码：是指信信用社的存单单、存折等凭凭证的印刷编编号，如果是是重要空白凭凭证，则其号号码可由操作作人员输入，也也可由机器根根据重空字典典的设置自动动生成。 注：以以上各录入项项是用代码输输入的，这些些代码可在“录入编码”中设置，如如果信用社有有新的储种，则则可由特权系系统管理员根根据需要对录录入编码进行行维护。$2 主要记记帐业务 本系统统的记帐是

29、采采用编码录入入法，为使初初次接触本系系统的操作人人员也能完成成记帐操作，本本系统对一些些录入编码（操操作类别、凭凭证种类、摘摘要等）提供供了查询功能能。即当输入入到操作类别别或凭证种类类栏目时，按按键系统就将将所有的操作作类别或凭证证种类显示在在屏幕上供你你选择，选中中后回车，系系统就将你选选中的编码自自动地填写到到相应的栏目目中。另外，为了方便便记帐员在记记帐业务过程程中查询帐户户情况，本系系统还提供了了在记帐过程程中查询分户户情况的功能能，即在记帐帐过程中输入入到帐号（新新帐号为188位）栏目时时，按键系统便会会弹出一个查查询框来，如如下图：进入分户帐查询询，用户可根根据户名、余余额、凭

30、证号号、开户日和和到期日（贷贷款还可按贷贷款证号来查查询）对客户户情况进行查查询。当在分分户帐查询界界面中查询到到相应帐号后后，回车即进进入记帐界面面，此时，该该帐号已经自自动输入到记记帐界面中。说 明: 按户户名是指根据据帐户名称来来查询，选中中后回车，系系统便要求输输入要查询的的帐户的名称称，记帐员可可输入户名的的全称，（也也可输入姓名名的第一个字字再加上通配配符“”）然后回车车，程序将调调出满足条件件的所有帐户户，这时你可可以用 PggDn或PgUp键来来前后翻屏查查询；此处应应注意两点：一是在用户户名全称查询询时，你输入入的全称应和和机器中的记记载完全一致致，包括名称称中的空格、符符号

31、以及空格格和符号的个个数，否则系系统将查不到到帐户；二是是用通配符查查询时，只能能输入一个汉汉字加通配符符，不能输入入多个汉字再再加通配符，否否则也将查不不到相应帐户户。 按余余额输入金额额后回车，同同样可用ggDn或PgUp键前前后翻查，注注意此处的余余额应输入到到角分且不带带小数点。 凭证证号即根据该该帐户在帐务务移植或开户户时输入（或或由机器产生生）的凭证号号码进行查询询，同样可用用gDn或PgUp键前前后翻查。 开户户日-即根据该该帐户的开户户日期进行查查询，年份要要输入4 位位，同样可用用gDn或PgUp键翻翻查。 到期期日是指对定定期储蓄、贷贷款户等根据据到期的时间间进行查询，年年

32、份要输入44位，同样可可用gDnn或PgUp键翻翻查。$2-1 开开户记帐员根据不同同的业务操作作类别输入入或按键选择“开户”，然后再输输入或按键选择操作类类别，则可可作相应的开开户处理。其其中：开户现金借（用用于借方科目目） 01-开户户现金贷（用用于贷方科目目）02-开户转帐帐借 03-开开户转帐贷04-开户表外外收 05-开开户表外付操作类别应绝对对准确，因它它是判断帐户户借贷方向的的，否则会出出错；凭证种种类也应正确确，否则系统统不会受理。开开户操作的界界面如下：记帐员应输入主主科目号和子子科目号以及及分组编码等等。此时，系系统将自动给给出一个完整整的18位帐号，记记帐员可根据据提示继

33、续输输入(贷款开开户在贷款业业务中处理)。在开户操作时，如如系统要求输输入密码，当当客户未留印印鉴或密码时时，记帐员应应输入0，如客户要要留印鉴，则则记帐员应输输入1111111；如客客户要留密码码，则由客户户在密码小键键盘上输入密密码。 在开户户操作时，有有的储种要求求输入客户地地址和利率，注注意利率应输输入月利率，地地址可根据信信用社要求输输入。储蓄业业务还要求输输入储户的身身份证号码。下下面分类举例例说明：. 活期储蓄蓄开户 活期储储蓄：系统将将自动给出一一个以作为为标志的188位帐号，然然后要求输入入身份证号、户户名和分组编编码，记帐员员可根据屏幕幕提示依次往往下操作并打打印相应凭证证

34、。. 活期储蓄蓄存折户开户户例：储户张风华华活期存折开开户存款10000.000元。操作步骤：（一） 对储户户张风华记“开户现金贷贷”1操作类别输输入01或按 键从菜单单中选择开户户和现金贷；2凭证类别输输入15或按键选择储蓄存存折；3主科目输入入2111，子子科目输入11；4. 身份证号号:根据实际际输入储户的的身份证号码码(也可直接接回车)，另另外可选工作作证、军人证证、护照、回回乡证、税务务证、注册证证；5帐户名称输输入张风华 ；6系统提示：“储户留印请请敲1，不留留密码请敲00”若储户要留留密码，记帐帐员在按回车车键后，密码码小键盘会提提示储户输入入要留的6位位数密码；7. 输入分组组

35、编码（在分分组编码中维维护），也可可不输入，直直接回车即可可；8. 帐户地址址：可根据储储户及本社的的情况而输入入，也可不输输入；9.摘要：可输输入数字011或按键选择现收，也可输输入0而在下面输输入相应的记记录；10.发生额：输入1000000（不不带符号和小小数点，且输输到角分）；11对科：输输入10111或不输；12凭证号码码：由机器根根据事先在重重空中设定的的情况来自动动产生（连续续的），也可可手工输入（则则可能不连续续编号）；13打印活期期储蓄存款凭凭条；14打印新活活期储蓄存折折。（二） 对内部部现金帐户（9930080001101110001127）记“其他现金借借”。1操作类别

36、输输入80或按键选择其他和现金借；2凭证类别输输入7或按键选择其他凭凭证；3帐号输入9930080001101110001127；4摘要输入002或按键选择现付；5发生额输入入1000000（不带符符号和小数点点，且含有角角分）；6对科输入22111或不不输入。说 明： 1上述记帐帐过程中，操操作类别、帐帐号、发生额额必须绝对准准确。 2上述实例中中有的栏目虽虽可不输入，但但为了以后操操作的方便（如如凭证号码可可用于分户查查询，分组编编码可用于分分组查询分户户）和帐户记记录的完整、明明了，最好如如实、完整地地填写每一个个栏目。. 活期储蓄蓄存单开户例：储户邓小山山活期储蓄存存单开户存款款500

37、0.00元。操作步骤：（一） 对储户户邓小山记“开户现金贷贷“1操作类别输输入01或按键选择开户和现金贷；2凭证类别输输入16或按键选择储蓄存存单；3主科目输入入2111，子子科目输入；4. 身份证号号:根据实际际输入储户的的身份证号码码(也可直接接回车)，另另外可选工作作证、军人证证、护照、回回乡证、税务务证、注册证证；5帐户名称则则要求输入邓邓小山 ； 6开户密码：若不留密码码则输入，若留印鉴鉴则输入1，若储户留留有密码，则则要求储户输输入六位密码码；7分组编码可可输入组号（在在分组编码中中维护），也也可不输入；8. 帐户地址址：根据储户户及本社的情情况决定是否否输入，也可可直接回车而而不

38、输入；9. 摘要可输输入01或按键选择现收，也可输输入0后再在下面面输入其他说说明；10.发生额输输入5000000（不带带符号和小数数点，含有角角分）；11.对科输入入1011或不不输；12.凭证号码码根据重空的的设置由机器器产生，或手手工输入；13.打印活期期储蓄存款凭凭条；14.打印活期期储蓄存单。（二） 对现金金1011记记“其他现金借借”，方法类似“活期储蓄存存折户”的第（二）步步。. 定活两便便开户例：储户邓小山山定活两便开开户存款5000.00元元。操作步骤：（一） 对邓小小山记“开户现金贷贷”1操作类别输输入01或按键选择开户和现金贷；2凭证类别输输入11或按键选择储蓄存存单；

39、3主科目号输输入21111，子科目号号输入；4. 身份证号号:根据实际际输入储户的的身份证号码码(也可直接接回车)，另另外可选工作作证、军人证证、护照、回回乡证、税务务证、注册证证；5帐户名称输输入邓小山；6帐户密码：若不留密码码则输入，若留印鉴鉴则输入，若用户要要求留密码则则让储户输入入六位密码；7分组编码可可输入分组号号或不输；8. 帐户地址址：根据储户户及本社情况况而定；9. 摘要可输输入01或按按键选择现收，也可输输入后在下面输输入自己想输输入的内容；10.发生额输输入500000（不带符符号和小数点点，且包含角角分）；11.对科输入入1011或不不输；12.凭证号码码根据重空中中设置

40、的范围围由机器自动动生成或手工工输入（手工工输入可能不不连续）；13.打印定活活两便凭条；14打印定活活两便存单。（二） 对现金金记“其它现金借借”，方法类似上上方的（二）步步。B定期储蓄开开户 定期储蓄蓄：系统将自自动给出一个个以8为标志志的18位帐帐号。. 零存整取取开户例：储户李文华华零存整取三三年期储蓄开开户100.00元。操作步骤：（一） 对李文文华记“开户现金贷贷”1操作类别输输入01或按按键选择开户和现金贷；2凭证类别输输入05或按键选择储蓄存存折；3主科目输入入2151，子子科目输入11；4. 身份证号号:根据实际际输入储户的的身份证号码码(也可直接接回车)，另另外可选工作作证

41、、军人证证、护照、回回乡证、税务务证、注册证证；5帐户名称处处输入户名李李文华；6. 存款期限限输入36（以月计计算）；7. 开户密码码的输入同前前；8. 分组编码码处输入组号号或不输；9. 帐户地址址：根据用户户及本社的情情况决定是否否输入，也可可直接回车而而不输入；10.摘要的输输入同前；11.发生额输输入100000（不带符符号和小数，且且包含角分）；12.对科输入入1011或不不输；13.凭证号码码的输入同前前；14.打印零整整凭条；15.打印零整整存折。（二） 对现金金帐记“其它现金借借”，方法类似似前面。. 整存整取取开户例： 储户李文文华整存整取取三年期储蓄蓄开户存款55000.

42、000元，到期期转存3个月月定期储蓄。操作步骤：（一） 对储户户李文华记“开户现金贷贷”1. 操作类别别输入01或按键选择开户和现金贷；2. 凭证类别别输入11或按键选选择储蓄存单单；3. 主科目输输入21511，子科目输输入36；4. 身份证号号:根据实际际输入储户的的身份证号码码(也可直接接回车)，另另外可选工作作证、军人证证、护照、回回乡证、税务务证、注册证证；5. 帐户名称称：输入储户户姓名李文华华；6. 存款期限限输入36；7. 到期转存存输入3（如果到期期不转存，则则直接回车或或输入0即可可）；8. 开户密码码的输入同前前；9分组编号的的输入同前；10.帐户地址址：根据储户户的要求

43、和本本社的实际情情况而定；11.摘要的输输入同前；12.发生额输输入5000000（不带带符号和小数数点，且包含含角分）；13.对科输入入1011或不不输；14.凭证号码码可根据重空空中的设置由由机器自动给给出，也可手手工输入；15.打印整整整凭条；16.打印整整整存单。（二）对现金记记“其它现金借借”，方法类似似前面。C对公活期存存款开户 对公活活期存款：系系统会自动给给出一个完整整的18位帐帐号，同时还还会要求输入入开户利率。. 对公活期期存款开户例：和平生产公公司活期存折折开户现金存存款170000.00元元，约定月利利率为1.4425 。操作步骤：（一） 对和平平生产公司记记“开户现金

44、贷贷” 1操作类别输输入01或按键选择开户和现金贷；2凭证号码输输入5或按键选择择储蓄存折；3主科目输入入2011，子子科目输入11；4. 证件种类类可选身份证证、工作证、军军人证、护照照、回乡证、税税务证、注册册证；5. 企业编号号可输入企业业的工商、税税务的证号；6. 选择帐户户类型，可选选基本帐户、一一般帐户、专专用帐户、临临时帐户；7帐户名称输输入和平生产产公司；8. 开户密码码的输入同前前；9. 分组编码码的输入同前前；10.地址输入入该帐户的实实际地址，也也可不输入；11.摘要的输输入同前；12.发生额输输入17000000（不不带符号和小小数点，且包包含角分）；13.对科输入入1

45、011或不不输；14.凭证号码码由机器根据据重空中的设设置自动生成成或手工输入入；15.打印活期期存款凭条；16.打印新活活期存款存折折。（二） 对现金金记“其它现金借借”，方法类似似前面。. 活期存款款支票户开户户例：火车厂活期期对公存款支支票开户现金金存款200000.000元，约定月月利率为1.5操作步骤：（一）.对火车车厂记“开户现金贷贷”1操作类别输输入01或按键选择开户和现金贷；2凭证类别输输入7或按键选其他凭证证；3主科目输入入2011，子子科目输入22；4. 证件种类类可选身份证证、工作证、军军人证、护照照、回乡证、税税务证、注册册证；5. 企业编号号可输入企业业的工商、税税务

46、的证号；6. 选择帐户户类型，可选选基本帐户、一一般帐户、专专用帐户、临临时帐户；7帐户名称输输入火车厂；8开户密码的的输入同前；9. 分组编码码的输入同前前；10.帐户地址址输入该储户户的地址或不不输；11.摘要的输输入同前；12.发生额输输入20000000（不带符符号和小数点点，且包含俘俘分）；13.对科输入入1011或不不输；14.凭证号码码的输入同前前；15.打印活期期存款凭条；（二） 对现金金记“其它现金借借”，方法类似似前面。说 明： 由于信用社记帐帐采用的是借借贷记帐法，每每发生一笔业业务都必然会会有一个对方方科目相应地地有一笔业务务发生。对于于现金业务来来说，母当有有人来存取

47、现现金或贷款时时，现金10011科目必必然会相应地地作记录。本本系统的处理理方法是每发发生一笔业务务时，都反方方向地在现金金1011科科目的帐户记记一笔流水，从从而达到借贷贷平衡（如上上述的开户）。但但这种处理方方法使记帐员员的工作量增增大，因而具具体办理业务务时可不必每每一笔现金业业务都在10011记一笔笔流水，而是是当天轧帐时，根据据现金借方发发生额的总和和与贷方发生生额的总和，分分别在10111中记成“其它现金贷贷”和“其它现金借借”。故以下业业务操作中，对对方科目的业业务就不再述述途了。例：当天现金借借方合计发生生了2345567.544元，现金贷贷方合计发生生了123445.56元元

48、，则操作如如下：对现金帐户9330080001110110000223记“其它现金借借”操作类别输入880或按键选其它和现金借；凭证类别输入007或按键选其它凭证证；帐号输入9300080011110100000233；摘要输入2或按按键选现付；发生额输入122345566；对科输入当天发发生了现金的的科目号，或或不输；系统提示记帐完完毕并要求继继续；系统提示流水号号并要求继续续。（二） 对现金金帐户9300080011110100000233记“其它现金贷贷”操作类别输入881或按键选其它和现金贷；凭证类别输入007或按键选其它凭证证；帐号输入9300080011110100000233；摘

49、要输入1或按按键选现收；发生额输入2334567554；对科输入当天发发生现金的科科目号或不输输；系统提示记帐完完毕并要求继继续；系统提示流水号号，并要求继继续。$2-2 销销户 在操作作类别中输入入操作类别11为1或按键选“销户”，然后再输输入或选择操操作类别2就就可以作销户户业务处理，其其中：10-销户现金金借 11-销户现金贷贷12-销户转帐帐借 13-销户转帐贷贷14-销户表外外收 15-销户表外付付销户操作的界面面如下：根据出相应提示示，记帐员根根据提示操作作即可完成销销户处理.(贷款帐户的的销户在贷款款管理中进行行，它是贷款款收回的特例例，操作员依依照屏幕提示示同样可完成成贷款销户

50、处处理。)说 明：销户业务中，如如储户留有密密码，则系统统会要求输入入密码；如储储户留有印，则则系统会请求求核对印鉴；如果销户金金额不等于余余额（部提销销户除外），则则系统不让销销户。为防止止用户误操作作，销户时在在输入帐号后后，系统会显显示该帐户的的地址、身份份证号码，请请用户注意核核对.A. 活期储蓄蓄存折销户例：储户王大平平活期储蓄存存折帐号9330080001700000012226销户，存存折余额为1145.233元，没留密密码。操作步骤：操作类别输入110或按键选择销户和现金借；凭证类别输入或按键选取款凭条条；帐号输入9300080011700000012266；屏幕提示输入存存折

51、余额144523（如如不知原存折折余额，则回回车屏幕会提提示你该户存存折上的余额额；若储户以以前办理业务务时有未登折折情况，则其其存折余额与与帐户余额不不，若有密码码，则会提示示输入密码，若若无密码，则则屏幕会提示示该户未留密密码）；摘要输入2或按按键选现付；发生额输入144523（不不带符号和小小数点，含有有角分）；对科输入10111或不输；凭证号码处输入入原凭证号（如如不清楚，回回车后屏幕有有提示）；9. 屏幕提示示是否记帐完完毕； 选“是”后屏屏幕提示销户户利息，及利利息税；11. 回车后后，屏幕提示示业务流水号号，并要求继继续；回车后屏幕提示示利息自动上上帐的帐号，并并询问利息是是否上

52、帐（该该帐号由业务务主管事前在在“自动记帐”中生成），并并提示继续；屏幕提示利息税税帐号并询问问是否自动上上帐（该帐号号也在“自动记帐“中由业务主主管生成）；13. 打印活活期取条；14.打印存折折；15.打印计数数单。B. 整整定期期储蓄销户例： 储户聂四四二年定期储储蓄存款帐号号930088001800000011229销户户，存单金额额为20000.00元，存存单号为100095766，留密码为为7307003。操作步骤：操作类别输入110或按键选销户和现金借；凭证类别输入或按键选择取款凭凭条；输入帐号9300080011800000012299；输入密码7300703 （如如该户未留密

53、密码，则提示示该户留密码码）；摘要输入2或按按键选择现付；发生额输入2000000（不不带符号和小小数点，含有有角分）；对科输入10111或不输；凭证号码原凭证证号码10009576 (若不清楚楚 ，回车后后屏幕会有提提示)；屏幕提示记帐完完毕，并要求求继续； 屏幕提示销户户利息及利息息税； 回车后屏幕提提示流水号并并要求继续； 屏幕利息自动动上帐的帐号号，并询问是是否上帐； 回车后屏提示示利息税帐号号并询问是否否上帐； 打印整整取条条； 打印销户记录录； 打印计数单。C. 整整定期期部分提前支支取说明: 如果存存单已到期，就就不能作部提提销户，只能能进行销户处处理。例： 储户李皮皮1999年

54、年5月25日日存入三年定定期50000.00元（帐帐号为9300080011800000019455），现在（1999年10月1日）部分提前支取200000元。操作步骤：对帐号930008001880000001945记记“销户现金借借”操作类别输入110或按键选择销户和现金借；凭证类别输入或按键选取款凭条条；帐号输入9300080011800000019455；摘要的输入同前前；发生额输入2000000（不不带符号和小小数点，含角角分，这时屏屏幕上会提示示“对该帐户进进行部分提前前支取吗？ 否 是”）；选择“是”并回回车后，屏幕幕会再次显示示“提示：该帐帐户办理部分分提取，请注注意进行部提提

55、补单！”，回车确认认；对科输入10111或不输；凭证号码处输入入原凭证号码码（如不知原原凭证号码，则则回车后系统统会提示你原原凭证号码为为多少）；屏幕提示“记帐帐完毕，请确确认！ 是是 否”； 选择“是”后后屏幕提示“提示：利息息：xxx，应扣扣利息税：xxxxx!”； 回车后屏幕提提示流水号并并提示继续操操作； 确认后屏幕显显示“利息自动记记帐帐号：xxxxxxxxxxxxxxx 继续续吗？ 是是 否”（此处的自自动记帐帐号号是事先由业业务主管在“自动记帐”处生成的）；屏幕提示利息税税帐号，并问问上帐否；选“是”后屏幕幕提示打印整整整取条；打印销户记录；打印计数单。对原帐号930008001

56、1800000019455的余额30000.000元记“部提补单”（部提开户户）操作类别输入994或按键选择部提补补单；凭证类别输入11或按键选整整存单单；屏幕提示输入原原存单帐号，则则输入9300080011800000019455并回车；凭证号码处由机机器自动产生生（事前在重重空字典中已已设置了），或或手工输入；根据屏幕提示选选“是”；屏幕提示业务流流水号并要求求回车继续；打印整整存条；打印定期存单。D活期存款销销户活期存款的销户户类似于活期期储蓄存款的的销户，操作作人员依照屏屏幕的提示进进行即可完成成操作，此处处不再详述。说明：.销户户时若帐户的的利息及利息息税不对，则则可手工记入入；即

57、在询问问利息及利息息税是否上帐帐时选”否”即可。2.记帐过过程中，如已已选利息及利利息税自动上上帐了，则不不能再手工记记入利息及利利息税了，否否则当日流水水轧不平。这这是大家刚开开始使用此功功能时易犯的的错误。$2-3 续续存 记帐员员输入操作类类别1为2或按键选择存取，然后输输入或选择操操作类别2，则则可作相应续续存业务操作作，其中：221存取现现金贷 233存取转帐帐贷 25存取表外付付续存的操作界面面如下A.现金业务续续存例：储户陈军活活期储蓄存折折户，帐号为为930088001700000022144，存存折余额为22154.775元，现续续存现金5000.00元元.操作步骤：操作类别

58、输入221或按键选择存取和现金贷；凭证类别输入00或按键选择存款凭凭条；帐号输入9300080011700000021444；存折余额输入22154755(如不知存存折余额为多多少，则回车车后系统会提提示存折的余余额，存折余余额不一定与与帐户余额相相符，你依屏屏幕提示输入入时不带符号号和小数点，并并含角分即可可。)；摘要输入1或按按键选择现收收；发生额输入500000(不不带符号和小小数点，且含含角分)；对科输入10111或不输；屏幕提示“记帐帐完毕，请输输入！ 是是 否”；选“是”后，屏屏幕提示“是否需要打打印存折？是是 否”（如选否，则则此次不会打打印存折，以以后作补登处处理）； 选“是”

59、后，屏屏幕提示业务务流水号，并并提示继续(若选“否”，则此次不不打印存折，以以后办理补登登折)； 回车后屏幕提提示打印存款款凭条，准备备好打印机后后回车，则开开始打印凭条条，（若不想想打印，则取取消打印即可可）； 屏幕提示打印印存折，操作作类似11步步。转帐业务续存例: 储户生产产公司活期对对公存款存折折户，帐号为为930088001122011000019转帐帐存款10000.00元元。操作步骤：操作类别输入223或按键选存取和转帐贷；凭证类别输入 或按键选转帐支票票；帐号输入9300080011120111000199；摘要输入3或按按键选转收；发生额输入1000000（不不带符号和小小数

60、点，并含含有角分）；对科输入转出的的科目号或不不输；屏幕提示记帐完完毕并要求回回车继续；屏幕提示打印存存折并回车继继续；屏幕提示业务套套号并要求回回车继续； 屏幕提示打印印活期存款凭凭条； 屏幕提示打印印存折。$2-4 续续取 操作类类别1输入或按键选存取，然后根根据业务输入入或按键选操作类别别2就可处理理续取业务，其其中：存取现金借（220） 存取现金金贷（21） 存取转帐借（22）存取转帐贷（223） 存取表外外收（24） 存存表外付（25）续取的操作界面面如下：说 明：发生借方业务时时，如有密码码，则系统要要求输入密码码；如留有印印鉴，则系统统会要求核对对；如果发生生额大于余额额，且科目