某银行基金交易规则须知

1、 HYPERLINK 投资者办理基金金业务提交的的文件（个人人）开户开户申请表本人有效身份证证件中国银行长城借借记卡交易协议书（一一式两份）认购认购申请表中国银行长城借借记卡中国银行基金交交易卡申购交易申请表中国银行长城借借记卡中国银行基金交交易卡赎回交易申请表中国银行长城借借记卡中国银行基金交交易卡资料变更资料变更申请表表本人有效身份证证件重要资料变更提提供公安机关关证明中国银行长城借借记卡、基金金交易卡销户销户申请表本人有效身份证证件中国银行长城借借记卡中国银行基金交交易卡非交易过户继承人或捐赠人人填写的非交交易过户申请请（一式两份份）有关法律文件（公公证书、司法法机关证明原原被继承人身身

2、份号码的文文件、户口本本及复印件）（一一式两份）继承人或捐赠人人有效身份证证件原件及复复印件（一式式两份）继承人、被继承承人或捐赠人人的借记卡及及基金交易卡卡受赠方的组织机机构代码证、营营业执照或注注册登记证书书原件（正本本）及上述文文件加盖公章章的复印件（一一式两份）受赠方经办人的的身份证及法法人授权委托托书的原件及及复印件（一一式两份）分红方式选择提供文件同认购购查询本人有效身份证证件中国银行长城借借记卡、基金金交易卡撤单撤单申请表本人有效身份证证件中国银行长城借借记卡、基金金交易卡原交易回执登记基金帐号提供文件同开户户转托管提供文件同申购购基金转换提供文件同赎回回定期定额提供文件同申购购

3、中国银行基金交交易规则须知知重要提示：投资资者在购买基基金前应仔细细阅读基金契契约、基金招招募说明书、及及本行的基金金交易规则须须知，充分了了解各基金的的情况。第一条 资金帐帐户的开立资金帐户是投资资者在中国银银行开立的用用于办理基金金交易资金往往来的帐户。投资者在中行代代销网点办理理基金业务时时，必须先开开立用于资金金清算的资金金帐户。个人人投资者须指指定本人长城城借记卡所对对应的活期储储蓄帐户作为为基金业务清清算的资金帐帐户。机构投投资者须指定定一活期结算算帐户作为基基金业务清算算的专用资金金帐户。投资者在认、申申购基金时，资资金帐户余额额必须大于交交易申请额，即即资金交割后后，帐户余额额

4、应按照柜台台帐户管理规规定保留最低低帐户余额。第二条 基金交交易帐户的开开立和销户基金交易帐户是是中国银行为投资资者设立的用用于在本行进进行基金交易易的帐户。投资者通过中行行代销网点办办理基金业务务时，必须先先开立基金交交易帐户。该该帐户用于记记载投资者进进行基金交易易活动的情况况和所持有的的基金份额。每每个投资者只只能申请开立立一个基金交交易帐户。如如开户时投资资者的证件编编号缺位、多多位、与他人人重复，开户户申请将被拒拒绝。投资者办理基金金交易帐户的的销户时，交交易帐户内必必须无任何基基金单位余额额或未达权益益，同时该帐帐户未被冻结结。投资者须须到原开户网网点办理销户户手续。投资者办理开、

5、销销户手续时，需需本人亲自临临柜办理。第三条 基金帐帐户的申请基金帐户是注册册与过户登记记机构为投资资者开立的用用于记录投资资者持有基金金份额及其变变动情况的帐帐户。投资者第一次办办理某只基金金的认购或申申购时，中国国银行做为代代销银行，将将自动为投资资者向该基金金的注册与过过户登记机构构提交开立基基金帐户的申申请，办理基基金帐户开户户手续。第四条 基金认认购与申购投资者开立基金金交易帐户的的当日，即可可申请办理基基金的认购或或申购。个人投资者办理理基金认购、申申购时，应填填写中国银银行开放式基基金交易凭条条（个人）；机构投资者者应填写开开放式基金认认、申购申请请书（单位）。第五条 基金首首次

6、认购与申申购投资者购买基金金必须符合基基金发行公告告规定的首次次认购或申购购的最低限额额。投资者在在首次购买基基金的当日和和下一工作日日发生的多次次购买基金的的行为，因交交易尚未被注注册登记机构构确认成功，因因此均视同首首次购买。第六条 基金赎赎回在赎回期，投资资者的交易帐帐户中有被确确认的基金份份额后，才可可申请办理赎赎回业务。申申请赎回的份份额，不得超超过交易帐户户中的有效可可用份额。个人投资者办理理基金赎回时时，应填写中中国银行开放放式基金交易易凭条（个人人）；机构构投资者应填填写开放式式基金赎回申申请书（单位位）。投资者在赎回基基金时，须选选择是否顺延延赎回。如选选择顺延赎回回，在遇巨

7、额额赎回的情况况时，则当日日赎回不能全全额成交部分分，延迟至下下一交易日执执行；如选择择非顺延赎回回，则当日赎赎回不能全额额成交部分，在在下一交易日日不再继续赎赎回。个别网点的交易易凭证上的连连续赎回与非非连续赎回字字样，与顺延延赎回和非顺顺延赎回意思思相同。第七条 交易限限制投资者办理基金金交易后，当当天不能再对对证件编号、证证件类型等重重要资料内容容进行修改和和变更。反之之，投资者对对证件编号、证证件类型等重重要资料内容容进行修改和和变更后，当当天不能再办办理基金交易易。第八条 撤单在基金发行期，投投资者认购基基金后，不允允许做撤单交交易。发行期结束后，基基金的申购与与赎回交易允允许投资者

8、在在当日规定的的营业时间内内（下午15：00前）办理撤撤单。撤单需需在原交易网网点办理。客客户必须完全全撤单，不允允许部分撤回回原交易委托托。第九条 分红方方式选择设置分红方式有有几种不同的的方法，具体体如下：（一）选择分红红方式。投资资者在开立基基金账户时，应应在开户申请请表上选择分分红方式，一一旦开户交易易被基金管理理公司确认成成功，则投资资者在开户申申请表上所选选择的分红方方式也将被基基金管理公司司接受。（二）修改分红红方式。投资资者若想修改改分红方式，应应事先考虑好好是对整个帐帐户的默认分分红方式进行行修改还是针针对某只基金金的分红方式式进行修改。具具体做法如下下：第一种方法：若若对整

9、个帐户户的默认分红红方式进行修修改，则应通通过帐户资料料变更交易来来修改分红方方式。采用此此种方法修改改的分红方式式仅表示投资资者对帐户默默认的分红方方式进行了修修改，今后若若再购买新的的开放式基金金，即可按新新的默认分红红方式开立新新基金帐户。若若要修改已经经开户，并购购买过的某只只基金的分红红方式，此方方法无效，投投资者只能对对单只基金进进行修改。（见见第二种方法法）第二种方法：针针对某只基金金修改分红方方式。个人投投资者提交申申请后，银行行通过分红方方式选择交易易为投资者办办理。采用此此种方法修改改的分红方式式表示投资者者针对已持有有的某一只开开放式基金的的分红方式进进行了修改。若投资者

10、既想修修改帐户默认认的分红方式式，又想修改改已购买的某某只基金的分分红方式，请请按上述两种种方法，分别别办理。第十条 交易帐帐户资料变更更投资者要对基金金帐户的信息息资料进行变变更时，应及及时到银行网网点办理变更更手续。投资资者若对证件件编号或证件件类型等重要要内容进行变变更，须在交交易帐户没有有未被确认的的交易时，才才能办理。重重要资料变更更的其他规定定，参见上述述第七条规则则。第十一条 冻结结与解冻冻结与解冻包括括基金帐户和和基金份额的的冻结与解冻冻。根据基金金契约和相关关公告的规定定，基金公司司（注册与过过户登记机构构）只受理国国家有权机关关或部门要求求的因司法程程序而发生的的冻结与解冻

11、冻业务。银行行代销网点不不负责办理此此项业务。第十二条 非交交易过户非交易过户是指指不采用申购购、赎回等基基金交易方式式， 将一定数量量的基金单位位按照一定规规则从某一投投资者基金账账户转移到另另一投资者基基金账户的行行为，包括继继承、捐赠、遗遗赠、自愿离离婚、分家析析产、国有资资产无偿划转转、机构合并并或分立、资资产售卖、机机构清算、企企业破产清算算、司法执行行，及基金注注册与过户登登记人认可的的其它行为。银行代销网点只只负责接受继继承、捐赠、遗遗赠、自愿离离婚、分家析析产原因导致致的非司法原原因的非交易易过户申请文文件，并负责责将有关文件件资料原件以以EMS快邮方式邮邮寄给基金注注册与过户

12、登登记机构（基基金管理公司司）办理。因因司法程序而而发生的非交交易过户，由由基金注册与与过户登记机机构（基金管管理公司）统统一办理。投资者办理非交交易过户时，应应按规定提交交有关文件资资料（正本），一一式两份，一一份做为银行行留存，一份份送注册登记记机构（基金金管理公司）留存。第十三条 登记记基金帐号（增增开交易帐号号）投资者若在其他他销售机构已已开立基金帐帐户，现想在在中国银行办办理基金业务务，需要首先先在中国银行行办理开户和和登记基金帐帐号业务。在申请登记基金金帐号时，个个人投资者除除应提交开户户时所须资料料外，还应提提供原注册登登记机构基金金帐号及中行行交易帐号。第十四条 转托托管转托管

13、是指同一一投资者将其其基金份额从从一个交易帐帐户转到另一一个交易帐户户进行托管的的行为。投资者办理转托托管业务时，应应提供转入（出出）对方销售售机构名称、网网点号、原交交易流水号及及注册登记机机构基金帐号号等详细资料料。个人投资资者还需要携携带与办理申申购和赎回业业务时相同的的证件和资料料办理转托管管业务。转托托管转出必须须是对有效基基金份额的转转出，转托管管转出基金份份额及转出后后剩余基金份份额均不得低低于该基金最最低持有份额额，若转出后后剩余基金份份数低于最低低持有份额，则则应将剩余份份额一并转出出；转托管转转入时，投资资者应首先在在转入方开设设银行交易帐帐号并完成基基金帐号的注注册登记。

14、第十五条 基金金转换基金转换是基金金管理人向基基金持有人提提供的一种服服务。即将基基金持有人的的某种基金转转换为同一基基金管理人管管理的另一种种基金的服务务。当交易帐户为正正常情况下，且且申请转换的的基金必须为为基金管理公公司规定的可可转换基金时时，才能进行行转换交易。投投资者办理基基金转换时，申申请转出的基基金份额必须须符合该基金金最低赎回份份额的要求，同同时转出后的的剩余基金份份额不得低于于最低持有份份额。如转出出后剩余份额额低于最低持持有份额，则则要求一次全全部转出，否否则转出申请请失败。根据基金管理人人的基金契契约、公公告和有关关规定，当遇遇巨额转换时时，可以允许许投资者选择择顺延转换

15、或或非顺延转换换，或采取由由基金公司强强制非顺延转转换方式。采采取顺延转换换方式时，做做法与顺延赎赎回相同。第十六条 定期期定额定期定额是投资资者授权基金金销售网点每每期（如每月月）在约定的的扣款日从投投资者指定的的资金帐户内内自动完成约约定金额的扣扣款及基金申申购申请的一一种交易方式式。定期定额额业务包括：定期定额申申请、定期定定额撤消、定定期定额交易易。投资者在办理定定期定额业务务时，可自行行约定每期扣扣款金额，且且不受日常申申购中单笔申申购金额最低低金额限制，但但每期约定扣扣款金额不得得少于基金公公司该基金定定期定额投资资业务所规定定的最低申购购金额。如果果在扣款日因因投资者资金金帐户状

16、态不不正常、无法法扣款，按扣扣款交易失败败处理。如果果在扣款日因因投资者选择择了多只基金金扣款，但资资金帐户余额额不足，则银银行按基金代代码从小到大大顺序依次扣扣款，无法扣扣款的基金按按交易失败处处理。如当期期扣款不成功功，代销网点点将不再为投投资者办理当当期定期定额额的申购业务务，下期的定定期定额申请请将继续执行行。如果连续续三次某只基基金扣款交易易失败，则该该基金的定期期定额申请自自动取消。定期定额的扣款款日只能选择择每月的5日到20日之间（含5日和20日），超过过此日期，按按无效申请处处理。一只基基金一个月可可以选择多次次扣款日期，但但同一天同一一只基金只能能扣款一次。银银行按投资者者申

17、请时所约约定的每期固固定扣款日、扣扣款金额进行行扣款并提交交基金申购申申请。若遇扣扣款日为非基基金开放日（节节日），顺延延至下一工作作日，但不跨跨月。如果某某月投资者所所选扣款日为为该基金的“暂停营业”日或“不可申购”日，则银行行不扣款，该该月交易暂停停一次。定期定额申请不不能修改，只只能撤消。如如投资者需要要对原申请日日期或金额作作修改，只能能先办理定期期定额撤消，再再重新办理定定期定额申请请。投资者办理的交交易帐户撤销销、基金帐户户撤销等业务务申请一经确确认，定期定定额申请视为为自动终止。第十七条 代销销基金交易卡卡的补办个人投资者的基基金交易卡毁毁坏或遗失，应应向代销网点点申请补办。第十

18、八条 查询询代销银行销售网网点应受理在在本网点办理理交易的投资资者及司法等等有权机关的的查询申请。投投资者在T日进行的基基金交易，可可于T+2个工作日后后，到代销网网点进行查询询。代销银行行网点可以为为投资者提供供三个月以内内的联机即时时交易查询；超过三个月月的历史交易易查询，代销销机构可通过过其他方式协协助办理。第十九条 权益益登记各基金的权益登登记规定有所所不同，请投投资者详细阅阅读有关基金金文件。第二十条 本交交易规则根据据业务发展和和变化，由中中国银行进行行修改。投资资者可随时到到中国银行各各基金代销网网点领取和咨咨询。第二十一条 投投资者在办理理基金业务时时应提交的文文件资料，详详见

19、后附表格格。第二十二条 本本交易规则将将做为中国国银行基金交交易协议书的的附件具有同同等法律效力力。第二十三条 本本交易规则由由中国银行负负责解释。第二十四条 本本交易规则自自2003年10月起执行。基金交易规则 交易品种 所所有上市基金金 交易时间 每每周一至周五五，每天上午午 9:30至 11:330，下午1:00至 33:00。法定公众众假期除外。 交易原则 价价格优先、时时间优先 成交顺序 价价格优先较高价格买买进申报优先先于较低价格买进申报，较较低价格卖出出申报优先于较高价格卖出出申报； 时间优先买买卖方向、价价格相同的，先先申报者优先于后申报报者。先后顺顺序按交易主主机接受申报的时间确定定。 申报规则 申报方式 交交易所只接受受会员的限价价申报。 报价单位 每每份基金价格格 价格最小 A股股、基金和