资金理财竞价招标方案

1、资金理财竞价招标方案为了减少财务成本，根据新余市投资控股集团有限公司（以下简称“市投控集团”）资金理财管理办法，本着公平、公正、公开的理财原则，结合实际情况，制定本次资金理财（含存款产品，以下简称理财）招标方案。开标时间：8月17日下午3:00。银行保本稳健型理财产品或储蓄性大额存款；理财标的：1亿元，共一个标。理财期限及起息时间：理财期限28-30天，最晚起息时间8月19日。竞价单位条件：1、为市投控集团提供过贷款的银行。2、通过社会募集的资金不纳入贷款余额。3、企业信誉较好、服务质量较佳、综合实力较强、银企合作紧密的银行。4、每家银行只能通过市级分行或由其委托授权参与竞标。5、必须为保本型

2、理财和银行储蓄性存款产品。6、目前在各银行的存量资金及到期的理财资金，须严格执行我公司的资金调度安排，如不服从资金调度，将取消该银行的竞标资格。中标单位必须签订承诺函，到期资金须服从我公司资金调度安排，每推迟一天走款，需支付我公司利息贰万伍仟元。本次中标的单位30天内不能参与我公司理财竞标。六、竞价方式：由符合竞价条件的竞标单位报送投标函，初选年化收益率报价最高的三家单位入围，对入围的三家单位通过计算企业贡献度、服务水平、市外银行减分项和五大国有银行加分项，得分最高的单位中标。评分标准如下：1贡献度水平35分。反映资金存放银行对集团公司的贡献度。评分指标如下：（1）贷款余额15分。以贷款余额(

3、表外融资额除外)最高的为15分，贷款余额最低的为5分（底分值），其余各家采用功效系数法核算，核算公式为：申报单位得分=（申报单位贷款余额-集团公司贷款最低余额）/（集团公司贷款余额最高余额-集团公司贷款最低余额）*（最高分-底分值）+底分值。（2）新增贷款5分。以本年新增贷款余额最高的为5分，本年新增贷款最低为底分1分，其余各家采用功效系数法核算，核算公式为：申报单位得分=（申报单位本年新增贷款-本年新增最低贷款）/（本年新增最高贷款-本年新增最低贷款）*（最高分-底分值）+底分值。（3）融资成本率10分。每家投标单位选择一单贷款融资成本率（含提供过贷款的竞标单位）参与竞标，用相应期限的贷款基

4、准利率除以银行提供的贷款融资成本率，比值最高的为10分，其余各家得分=不同期限的基准利率/各家提供的相应期限的贷款融资成本率 /融资成本率最高比值*10。（4）存贷比5分。存贷比以比例最底的为5分，其余各家得分为0.5分差距推算。根据集团公司与银行业金融机构贷款余额及上月存款额度取数。 2理财年化收益率60分。应当符合中国人民银行新余市中心支行制定的新余市市场利率定价自律机制，在此范围内，按利率高低打分。以单位年化收益率最高的为60分，其余各家得分=年化收益率/单位最高年化收益率*60。 3服务水平5分。反映资金存放银行提供支付结算、对账、分账核算等服务的能力和水平，由资金存放主体根据平时与银

5、行之间的业务往来，对银行的服务技能、服务效率、信息沟通、服务满意度等方面进行综合评价打分,主要是资金支付及时性、资金调拨配合度、服务态度、融资业务开展配合度进行打分，取评分人平均分。4.在新余市内未设网点的银行机构扣2分。5.为控制理财资金风险，增强抗风险能力，国有六大银行（中行、农行、工行、建行、交行、邮储）加2分。七、竞价要求：1.竞价单位报价资料以书面形式密封，在竞标会议上统一启封。2.竞价结果公布后，2个工作日内中标人必须签订理财产品协议，次日起开始计息；如逾期不签订则视为中标人自动放弃成交权，并不得参加下一次竞标。 3.如投标人有违规作假行为，将取消投标资格两个月。八、由财务部组织招标