小额贷款公司信贷管理系统操作手册

1、小额贷款公司 北京金名创业PAGE 152小额贷款公司信贷管理系系统操作作手册北京金名创创业二零一一目录TOC o 1-4 h z u HYPERLINK l _Toc309996123 系统概要 PAGEREF _Toc309996123 h 5 HYPERLINK l _Toc309996124 一、运行环环境要求求 PAGEREF _Toc309996124 h 5 HYPERLINK l _Toc30999661255 二、页页面概述述： PAGEREF _Toc309996125 h 5 HYPERLINK l _Toc309996126 三系统登登录： PAGEREF _Toc30

2、9996126 h 6 HYPERLINK l _Toc309996127 操作手册 PAGEREF _Toc309996127 h 8 HYPERLINK l _Toc309996128 一、系统维维护 PAGEREF _Toc309996128 h 8 HYPERLINK l _Toc309996129 （一）机构构管理 PAGEREF _Toc309996129 h 8 HYPERLINK l _Toc309996130 （二）用户户管理 PAGEREF _Toc309996130 h 9 HYPERLINK l _Toc309996131 （三） 利利率维护护 PAGEREF _Toc

3、309996131 h 12 HYPERLINK l _Toc300999961332 （四） 口令更更改 PAGEREF _Toc309996132 h 14 HYPERLINK l _Toc309996133 （五）工作作台维护护 PAGEREF _Toc309996133 h 14 HYPERLINK l _Toc309996134 （六）客户户维护 PAGEREF _Toc309996134 h 15 HYPERLINK l _Toc309996135 1、客户注注册维护护 PAGEREF _Toc309996135 h 15 HYPERLINK l _Toc309996136 2、客

4、户权权限转移移 PAGEREF _Toc309996136 h 16 HYPERLINK l _Toc309996137 3、 客户户合并 PAGEREF _Toc309996137 h 18 HYPERLINK l _Toc309996138 4、客户托托管移交交 PAGEREF _Toc309996138 h 18 HYPERLINK l _Toc309996139 （七） 系系统参数数维护 PAGEREF _Toc309996139 h 21 HYPERLINK l _Toc309996140 二、客户管管理 PAGEREF _Toc309996140 h 22 HYPERLINK l

5、_Toc309996141 （一）客户户注册 PAGEREF _Toc309996141 h 22 HYPERLINK l _Toc309996142 （二二）企业业客户 PAGEREF _Toc309996142 h 25 HYPERLINK l _Toc309996143 1、证件管管理 PAGEREF _Toc309996143 h 25 HYPERLINK l _Toc309996144 2、基本信信息 PAGEREF _Toc309996144 h 32 HYPERLINK l _Toc309996145 3、业务基基本情况况 PAGEREF _Toc309996145 h 33 H

6、YPERLINK l _Toc309996146 4、财务报报表 PAGEREF _Toc309996146 h 34 HYPERLINK l _Toc309996147 5、企业关关联 PAGEREF _Toc309996147 h 35 HYPERLINK l _Toc309996148 6、业务基基本情况况 PAGEREF _Toc309996148 h 43 HYPERLINK l _Toc300999961449 7、企业业关联 PAGEREF _Toc309996149 h 44 HYPERLINK l _Toc309996150 （三）个人人客户 PAGEREF _Toc3099

7、96150 h 44 HYPERLINK l _Toc309996151 1、个人基基本信息息管理 PAGEREF _Toc309996151 h 44 HYPERLINK l _Toc309996152 2、个人主主要资产产信息管管理 PAGEREF _Toc309996152 h 46 HYPERLINK l _Toc309996153 3、个人主主要负债债信息管管理 PAGEREF _Toc309996153 h 47 HYPERLINK l _Toc309996154 4、个人工工作经历历信息管管理 PAGEREF _Toc309996154 h 48 HYPERLINK l _Toc

8、309996155 5、个人教教育经历历信息管管理 PAGEREF _Toc309996155 h 49 HYPERLINK l _Toc309996156 6、个人配配偶信息息管理 PAGEREF _Toc309996156 h 50 HYPERLINK l _Toc309996157 7、居住情情况信息息管理 PAGEREF _Toc309996157 h 51 HYPERLINK l _Toc309996158 8、个人社社保信息息管理 PAGEREF _Toc309996158 h 52 HYPERLINK l _Toc309996159 9、个人保保险信息息管理 PAGEREF _T

9、oc309996159 h 53 HYPERLINK l _Toc309996160 10、个人人关联 PAGEREF _Toc309996160 h 54 HYPERLINK l _Toc309996161 11、机构构借款 PAGEREF _Toc309996161 h 55 HYPERLINK l _Toc309996162 12、业务务基本情情况 PAGEREF _Toc309996162 h 56 HYPERLINK l _Toc309996163 （四）客户户大事记记 PAGEREF _Toc309996163 h 57 HYPERLINK l _Toc309996164 （五）客

10、户户关系树树 PAGEREF _Toc309996164 h 58 HYPERLINK l _Toc309996165 三、信贷业业务 PAGEREF _Toc309996165 h 58 HYPERLINK l _Toc309996166 （一）业务务申请 PAGEREF _Toc309996166 h 58 HYPERLINK l _Toc309996167 （二）业务务审批 PAGEREF _Toc309996167 h 59 HYPERLINK l _Toc309996168 （三）业务务修改 PAGEREF _Toc309996168 h 72 HYPERLINK l _Toc330

11、999961169 （四）审审批状态态查询 PAGEREF _Toc309996169 h 74 HYPERLINK l _Toc309996170 （五）贷款款总账 PAGEREF _Toc309996170 h 75 HYPERLINK l _Toc309996171 （六）贷款款预警监监控 PAGEREF _Toc309996171 h 76 HYPERLINK l _Toc309996172 （七）删除除业务信信息 PAGEREF _Toc309996172 h 77 HYPERLINK l _Toc309996173 （八）删除除借据 PAGEREF _Toc309996173 h

12、78 HYPERLINK l _Toc309996174 （九）利率率调整（无无还款计计划表/有还款款计划表表） PAGEREF _Toc309996174 h 78 HYPERLINK l _Toc309996175 四、风险管管理 PAGEREF _Toc309996175 h 79 HYPERLINK l _Toc309996176 （一）五级级分类 PAGEREF _Toc309996176 h 80 HYPERLINK l _Toc309996177 （二）贷后后管理 PAGEREF _Toc309996177 h 81 HYPERLINK l _Toc309996178 五、业务查

13、查询 PAGEREF _Toc309996178 h 83 HYPERLINK l _Tocc309999661799 业务审审批查询询 PAGEREF _Toc309996179 h 83 HYPERLINK l _Toc309996180 六、工作流流维护 PAGEREF _Toc309996180 h 83 HYPERLINK l _Toc309996181 流程监控 PAGEREF _Toc309996181 h 83 HYPERLINK l _Toc309996182 七、贷款归归还 PAGEREF _Toc309996182 h 85 HYPERLINK l _Toc3099961

14、83 （一）已经经生成还还款计划划表，按按流程还还款。 PAGEREF _Toc309996183 h 86 HYPERLINK l _Toc309996184 1、还款启启动 PAGEREF _Toc309996184 h 86 HYPERLINK l _Toc309996185 2、还款审审批 PAGEREF _Toc309996185 h 88 HYPERLINK l _Toc309996186 3、最终确确认还款款 PAGEREF _Toc309996186 h 88 HYPERLINK l _Toc309996187 （二）生成成还款计计划表，会会计直接接确认还还款 PAGEREF

15、_Toc309996187 h 89 HYPERLINK l _Toc309996188 （三）未生生成还款款计划的的，会计计进行还还款 PAGEREF _Toc309996188 h 90 HYPERLINK l _Toc309996189 （四）、收收取罚息息金额 PAGEREF _Toc309996189 h 91 HYPERLINK l _Toc309996190 八、财务管管理 PAGEREF _Toc309996190 h 92 HYPERLINK l _Toc309996191 （一）财务务处理 PAGEREF _Toc309996191 h 92 HYPERLINK l _To

16、c309996192 1、凭证录录入 PAGEREF _Toc309996192 h 92 HYPERLINK l _Toc309996193 2、凭证审审核 PAGEREF _Toc309996193 h 93 HYPERLINK l _Toc309996194 3、凭证记记账 PAGEREF _Toc309996194 h 94 HYPERLINK l _Toc309996195 4、凭证查查询 PAGEREF _Toc309996195 h 94 HYPERLINK l _Toc309996196 5、期末结结账 PAGEREF _Toc309996196 h 95 HYPERLINK

17、l _Toc309996197 6、反结账账 PAGEREF _Toc309996197 h 96 HYPERLINK l _Toc309996198 7、资产负负债表试试算 PAGEREF _Toc309996198 h 96 HYPERLINK l _Toc309996199 8、明细细帐 PAGEREF _Toc309996199 h 97 HYPERLINK l _Toc309996200 （二）财务务报表 PAGEREF _Toc309996200 h 98 HYPERLINK l _Toc309996201 1、资产负负债表 PAGEREF _Toc309996201 h 98 H

18、YPERLINK l _Toc309996202 2、损益表表 PAGEREF _Toc309996202 h 98 HYPERLINK l _Toc309996203 3、现金流流量表 PAGEREF _Toc309996203 h 99 HYPERLINK l _Toc309996204 4、总帐表表 PAGEREF _Toc309996204 h 1000 HYPERLINK l _Toc309996205 5、贷款明明细帐 PAGEREF _Toc309996205 h 1011 HYPERLINK l _Toc330999962206 （三）财财务系统统维护 PAGEREF _Toc

19、309996206 h 1011 HYPERLINK l _Toc309996207 1、科目维维护 PAGEREF _Toc309996207 h 1011 HYPERLINK l _Toc309996208 2、会计期期间维护护 PAGEREF _Toc309996208 h 1022 HYPERLINK l _Toc309996209 3、期初账账务数据据维护 PAGEREF _Toc309996209 h 1033 HYPERLINK l _Toc309996210 4、现金流流量初始始数据 PAGEREF _Toc309996210 h 1044 HYPERLINK l _Toc30

20、9996211 5、启用财财务系统统 PAGEREF _Toc309996211 h 1055 HYPERLINK l _Toc309996212 6、会计科科目升级级 PAGEREF _Toc309996212 h 1055 HYPERLINK l _Toc309996213 （一）现金金日记账账 PAGEREF _Toc309996213 h 1077 HYPERLINK l _Toc309996214 （二）银行行日记账账 PAGEREF _Toc309996214 h 1077 HYPERLINK l _Toc309996215 （三）现金金盘点与与对账 PAGEREF _Toc309

21、996215 h 1088 HYPERLINK l _Toc309996216 （四）银行行存款对对账 PAGEREF _Toc309996216 h 1088 HYPERLINK l _Toc309996217 十、信贷报报表 PAGEREF _Toc309996217 h 1099 HYPERLINK l _Toc309996218 （一）统计计分析 PAGEREF _Toc309996218 h 1099 HYPERLINK l _Toc309996219 1、五级分分类分析析 PAGEREF _Toc309996219 h 1099 HYPERLINK l _Toc309996220

22、2、机构贷贷款余额额查询分分析 PAGEREF _Toc309996220 h 1100 HYPERLINK l _Toc309996221 3、个人贷贷款 PAGEREF _Toc309996221 h 1122 HYPERLINK l _Toc309996222 4、机构贷贷款余额额(本期) PAGEREF _Toc309996222 h 1133 HYPERLINK l _Toc309996223 （二）基础础报表 PAGEREF _Toc309996223 h 1133 HYPERLINK l _Toc309996224 （三）统计计报表 PAGEREF _Toc309996224 h

23、 1144 HYPERLINK l _Toc309996225 1、人民币币贷款固固定利率率水平表表（可以以设定贷贷款时间间段进行行查询） PAGEREF _Toc309996225 h 114 HYPERLINK l _Toc309996226 2、行业五五级分类类统计表表 PAGEREF _Toc309996226 h 1144 HYPERLINK l _Toc309996227 （四）金融融办报表表 PAGEREF _Toc309996227 h 1155 HYPERLINK l _Toc309996228 1、资金来来源录入入 PAGEREF _Toc309996228 h 1155

24、HYPERLINK l _Toc309996229 2、机构情情况录入入 PAGEREF _Toc309996229 h 1166 HYPERLINK l _Toc309996230 3、公司机机构情况况表公司司 PAGEREF _Toc309996230 h 1177 HYPERLINK l _Toc309996231 4、资金来来源情况况表 PAGEREF _Toc309996231 h 1177 HYPERLINK l _Toc309996232 55、主要要经营指指标月报报表 PAGEREF _Toc309996232 h 1177 HYPERLINK l _Toc309996233

25、6、公司贷贷款业务务状况表表 PAGEREF _Toc309996233 h 1177 系统概要一、运行环环境要求求服务器配置置：硬件配置：品牌台台式机或或服务器器，2G内存存或以上上软件配置：JBOOSS44.0, JDDK1.4,SSQLSSERVVER220000客户端配置置：硬件配置：普通PPC机(1288M内存存以上),分辨辨率在110244*7668以上上软件配置：winndowws20000 专业版版或以上上，offficce 220000，Intternnet Expplorrer 6.00该信贷系统统采用BB/S架架构，客客户端可可通过IInteerneet EExpllor

26、eer浏览览器直接接访问信信贷系统统服务器器。进入信贷系系统，首首先要输输入事先先设定好好的操作作员代码码和口令令。主界面主要要分为两两部分：树形功能菜菜单主要内容提提示左侧显示的的为树形形功能菜菜单，包包括客户户管理、信信贷业务务、风险险管理、资资产管理理、交流流园地、系系统维护护、信贷贷报表、工工作流等等菜单。每每一个菜菜单下都都有多级级嵌套的的子菜单单可以进进行选择择。右面工作栏栏根据操操作员不不同权限限分为若若干个工工作台，主主要为：1）贷款款审批工工作2）最近近公告33）利息息收入监监控4）贷款款逾期监监控5）贷款款发放监监控6）贷款款到期监监控7）信用用评级审审批工作作8）五级级分

27、类审审批工作作9）贷后后管理审审批工作作10）业业务调整整审批工工作。建立工作台台步骤：进入“系统维维护”“工作台台维护”“HYPERLINK 25:8001/zsmsweb/userworkstations/initUserWorkStationForm.do?zsmsId=312&zsmsMenuTitleName=我的工工作台 tt _parrentt我的的工作台台”，选定定工作台台名称，点点击“保存”按钮，然然后点击击“退出”按钮即即可完成成。审批工作栏栏内显示示需要审审批的信信贷业务务；最近公告工工作栏内内显示近近期下发发的通知知和有关关注意事事项；利息收入监监控工作作栏显示示客户经

28、经理所管管理客户户未按时时付息明明细； 贷款逾期监监控工作作栏显示示客户经经理所管管理客户户逾期明明细；贷款到期监监控工作作栏内显显示近期期内到期期的贷款款、贴现现和承兑兑汇票； 贷款发放监监控工作作栏显示示近期发发放的贷贷款、票票据业务务；信用评级审审批工作作栏显示示需要审审批处理理的客户户信用评评级工作作；五级分类审审批工作作栏显示示需要审审批处理理的客户户五级分分类工作作；贷后管理审审批工作作栏显示示需要审审批处理理的客户户五级分分类工作作。以上工作台台操作员员可以点点击各工工作栏右右下角的的蓝色提提示进入入工作画画面。二、页面概概述：1页面中中，带 * 的选选项为必必填选项项，其他他选

29、项可可以根据据情况由由操作员员选择是是否填写写（原则则上要求求全部填填写），以以便于系系统根据据相关字字段进行行统计。2如果输输入的是是日期类类型数据据，则方方式为“2000501101”，如果果输入的的数据有有误，则则在页面面的下方方会出现现红色或或蓝色的的提示信信息。3由于有有些页面面选项太太多，所所以系统统页面提提供了“全屏录录入”的功能能，以方方便数据据的录入入。4大部分分页面采采用左边边区域为为客户列列表，右右上区域域为查询询客户区区，右中中区域为为功能区区。5操作顺顺序为选选双击客客户列表表中的一一个客户户，再进进行数据据的录入入。录入入数据时时，按EEnteer键可可进入到到下一

30、个个数据录录入区。6该系统统如果110分钟钟内不进进行操作作，系统统将自动动关闭该该用户数数据库，自自动弹出出登录窗窗口，用用户要重重新进行行重新登登陆。三系统登登录：服务器启动动后，在在地址栏栏输入（或或选择）相相应的地地址，即即可打开开以下页页面，输输入系统统管理员员分配的的登录名名和密码码进行登登录。登录失败，出出现以下下页面，请请重新输输入登录录后和密密码进行行登录或或联系系系统管理理员。登录成功后后，即进进入到主主界面。左左边区域域显示的的是功能能菜单，右右边区域域分成若若干工作作栏（贷贷款和票票据审批批工作、贷贷款发放放监控、贷贷款到期期前监控控、贷款款逾期监监控、利利息收入入监控

31、、最最近公告告）。左左边区域域的功能能菜单根根据操作作员角色色和权限限的不同同，每个个操作员员看到的的菜单不不一样。主主界面如如下图：操作手册一、系统维维护进入系统管管理员角角色，登陆方方式：用用户名：admmin密密码：aadmiin主菜单中的的“系统维维护”选项（一）机构构管理 单击左边的的“小额贷贷款公司司”，右边边表格点点击下方方的“新增”选项。 点击后后，在这这里我们们可以对对公司内内部机构构信息进进行维护护。通常常情况下下，我们们如果没没有特殊殊要求，只只修改一一下机构构名称就就可以了了。比如如公司名名称为：通辽市市旺华小小额贷款款有限公公司，点点击修改改后，我我们在机机构名称称后

32、面，就就可以进进行维护护了。维维护好后后，点击击“保存” 如果需需要修改改内容，同同样是进进入“机构管管理”，点击击左面的的公司名名称，右右边表格格出现相相对应的的公司内内容信息息后，点点击选择择下面的的“修改”，进行行修改，完完后点击击“保存”完成。（二）用户户管理这个界面是是新增系系统角色色，设定定角色信信息和角角色权限限的。如如果我们们要修改改已经建建立好的的角色信信息以及及权限，同同样也是是在这里里修改。点击“用户户管理”，进入入后，左左边是公公司的名名称，单单击公司司名称后后，如果果以前我我们在这这个公司司名下建建立过角角色，右右边上方方则会出出现一个个角色列列表，如如果没有有建立过

33、过，那么么只会有有系统管管理员（admin）这一个角色。角色一共分分三大类类：信贷贷员，信信贷主管管，会计计。每类类都可以以建立多多名，但但最基本本的是会会计一个个公司必必须至少少是两个个，因为为要牵扯扯到凭证证的审核核和记账账。比如我们要要新增加加一个角角色，首首先点击击选中左左边的公公司名称称，然后后点击右右面表格格最下方方的“新增”。点击“新增增”后，这这是我们们可以填填写表格格中的“中文名名称”以及“证件号号码”。注意意身份证证件号要要正确，不不然是无无法通过过效验的的，填好好后点击击下方的的“证件检检验”。“证件检验验”后，我我们这时时可以填填写表格格中的信信息以及及角色的的权限了了

34、。这里注意的的，先不不要着急急填写角角色信息息，我们们要先对对角色的的权限进进行设定定。点击图片中中的“工作角角色”，会跳跳出一个个窗口，选选择好此此角色相相对应的的角色权权限。完完成后，自自动退出出，表格格的工作作角色下下方就会会出现刚刚才所选选择的角角色权限限了，如如果需要要继续给给此角色色增加权权限，我我们可以以继续点点击“工作角角色”继续添添加。但但有一点点要注意意，一个个角色下下面不能能同时有有信贷员员，信贷贷主管，会会计，出出纳等多多个权限限，需要要建立多多个角色色，分别别给予权权限。在在这里我我们说的的是会计计角色是是可以同同时有会会计，出出纳，报报表等多多个角色色的。这里分一下

35、下就明白白了，信信贷员就就是“信贷员员-小贷”角色 信贷主主管就是是“信贷业业务主管管-小贷”角色 会计需需要两名名，所给给的角色色是：“会计-小贷”“出纳纳-小贷”“报表表-小贷”表格中上面面没提到到的其他他选项，我我们不要要去选择择。设定好角色色的工作作角色后后，我们们开始填填写角色色的信息息。比如如：登录录名，登登录密码码：注意意密码默默认是：11111111这里需要特特别注意意的是，客户权限这个选项，一定要注意，这里信贷员是选择“客户权限”。除了信贷员，其他信贷主管和会计，出纳统一都是“机构权限”。所以一定要留意。然后就是下下面的发发证机关关，日期期，地址址，把带带“*”的都填填好后，

36、点点击最下下方的“保存”完成。如果我们要要修改已已经建立立好的角角色，看看右边上上方的表表格，鼠鼠标 双击 选中该角角色，下下方表格格中就会会体现出出该角色色的信息息，点击击最下方方的修改改，就可可以进行行了。但但人名和和身份证证件号是是不能修修改的。（三） 利利率维护护进入“利率率维护”，里面面有“贷款利利率维护护”选项。在这里，我我们可以以根据国国家的相相关规定定，在系系统中，进进行利率率维护操操作。我们可以点点击最下下方的“新增”。点击后，我我们在表表格中，我我们可以以根据国国家的相相关规定定，填写写相关信信息。有有一点要要注意，保保存好数数据后，我我们必须须退出系系统，关关闭服务务器，

37、然然后重启启服务器器，系统统才能生生效。（四） 口口令更改改“口令更改改”主要作作用是为为当前此此角色，进进行登录录密码的的修改。修修改完后后点击保保存。（五）工作作台维护护“工作台维维护”点击进进入后，有有“我的工工作台”，这里里主要是是方便操操作人员员在日常常工作中中，更加加方便，更更加直观观的了解解当前的的业务信信息，同同时也起起到“监控”“提醒醒”的重要要作用。在在需要选选中的内内容前面面点击鼠鼠标，勾勾中。可可以同时时进行多多选，完完成后点点击“保存”，再点点击一下下“退出”。这样我们回回到主页页面后，我我们就可可以清楚楚地看到到，显示示出来的的相关信信息了。（六）客户户维护1、客户

38、注注册维护护进入后，页页面左方方是客户户姓名，页页面上方方是查询询栏，我我们可以以通过选选择“借款人人”和“保证人人”或者是是输入具具体的客客户姓名名，开进进行查询询，查询询结果会会出现在在页面的的左方。因为一个身份证件号只能在系统中输入一次，都是唯一的。这个版块主要作用是当公司遇到以前注册过的“借款人”，在新的业务中需要扮演“保证人”的身份，或者以前注册过的“保证人”，在新的业务中需要扮演“借款人”的身份。这时，如果我们不在这里进行身份变更，业务是无法进行下去的。双击左面要要选择的的人名，右右面表格格中会出出现此人人的信息息内容，点点击下方方的“修改”。在“客户种种类”一栏中中进行修修改。保

39、保存后完完成。2、客户权权限转移移因为信贷员员的权限限是自己己只能看看到自己己的客户户，别人人的客户户是看不不到的，信信贷主管管和会计计是所有有客户都都可以看看到的。比如我们要要将信贷贷员A的客户户信息转转交或是是共享给给别的信信贷员时时，我们们就进入入这个版版块。点击页面左左边的“客户导导入”，会出出现一个个小窗口口，这里里选择在在小贷系系统里已已经注册册好的工工作人员员名称，点点击名称称后面的的导入符符号。这这样，被被选中的的人员名名称就出出现在页页面的左左方了。同同样，右右边也一一样点击击“客户导导入”进行操操作。左左方就是是操作员员A，右方方就是操操作员BB。选择好两边边的信贷贷员名称

40、称后，左左面操作作员A的下方方就会自自动出现现操作员员A的客户户列表，我我们可以以在客户户名称前前进行勾勾中，也也可以进进行客户户查询。选选好后，页页面中间间的地方方我们可可以选择择转移方方式，有有复制转转移和剪剪切转移移。选好好后，点点击“确认”，完成成转移。3、 客户户合并此项小贷公公司不要要触及，盲盲目操作作会导致致影响数数据。4、客户托托管移交交该模块的主主要功能能是把客客户从一一个信贷贷员移交交给另一一个信贷贷员。只只能用信信贷业务务主管权权限登录录系统才才有此功功能。展开“客户户管理”，进入入“客户托托管移交交”；点击客户导导入按钮钮，选择择要托管管的信贷贷员。在左边页面面选择被被

41、托管信信贷员名名下的客客户，在在右边窗窗口选择择希望的的操作。包包括“临时托托管”或“永久性性转移”；注：若为“临时托托管”则客户户前的框框变色表表示被托托管，若若为“永久性性转移”则客户户从列表表中删除除。点击被托管管客户那那行的“查看历历史信息息”，可看看到客户户被托管管的详细细信息；左边窗窗口被托托管客户户前的选选择框变变为灰色色，不可可再次选选择。若要解除托托管，则则在历史史信息列列表后点点击“解除托托管”；注意：如果果选择永永久移交交的话，两两个信贷贷员都拥拥有对该该客户的的业务权权限。（七） 系系统参数数维护点击进入后后，我们们首先在在第一行行“业务类类别”选择“业务类类”，然后后

42、点击查查询。下方会出现现一个表表格，主主要用于于修改“利息天天数的计计算方式式”，“每月自自动结息息日”，“每月按按实际天天数计息息还是按按30日计计息”以及会会计科目目字典的的维护。如果需要修修改，可可双击表表格中要要修改的的内容。在在下方点点击修改改。修改改完成后后保存就就好了。这个版块使用时，请慎用，会直接影响的信贷业务的计息方式。二、客户管管理客户管理分分为“客户注注册管理理”、“企业客客户管理理”和“个人客客户管理理”等。（一）客户户注册客户分为个个人客户户，企业业客户两两种。 个人客户：系统要要求必须须以155位或118位的的身份证证为唯一一标识进进行注册册。不论论输入的的是155

43、位或118位的的身份证证号，系系统都进进行校验验，生成成统一的的18位位的身份份证号码码。企业客户：系统要要求必须须以166位的贷贷款卡唯唯一标示示进行注注册。杜杜绝信贷贷业务无无卡也可可办理的的现象。系统中一个个客户只只能注册册一次，为为客户注注册的客客户经理理为该客客户的主主客户经经理。这这样实现现了主办办制度，避避免了信信贷员之之间的无无序竞争争。1、查询客客户注册册信息：双击左边选选定的客客户列表表中的某某一个客客户，显显示所选选客户注注册所用用的信息息。2、在本系系统中增增加客户户：本系统只有有信贷员员有客户户注册的的权限。用用信贷员员帐号登登录系统统。在左左侧菜单单栏中选选择客户户

44、管理客户注注册项（鼠鼠标左键键点击）。进进入客户户注册页页面。 点击【新增增】按钮钮，选择择注册的的客户类类型。如果是企业业客户，则则要输入入贷款卡卡卡号进进行注册册，且一一个贷款款卡号只只能注册册一次。如果是个人客户，则要输入居民身份证号进行注册，一个居民身份证只能注册一次。按【保存】键进行保存。按【退出】键回退到主界面。如果新注册册的客户户在系统统中已经经存在，就就会弹出出客户注注册信息息提示框框，可以以看到客客户的名名称、客客户类型型、证件件号码等等信息。客户注册完完成。可可以看到到客户列列表里出出现新注注册的客客户名称称。3、修改注注册信息息： 信贷员员可以修修改属于于自己的的客户的的

45、注册信信息。、双击左左边选定定的客户户名称。、单击【修改】按钮。 、修改后后点击【保存】键保存存即可。按【退出】 键退回到主界面。（二）企业业客户1、证件管管理该功能模块块是为客客户录入入和查询询相应的的证件信信息。主主要录入入企业的的 HYPERLINK 3:8001/zsmsweb/entcustctfc/initInsCodeCtfc.do 机构代代码证、营业执执照、 HYPERLINK 3:8001/zsmsweb/entcustctfc/initOrgCtfc.do?&pageId=8 事业单单位法人人证、贷贷款卡（查查看）、外外企证书书、 HYPERLINK 3:8001/zsms

46、web/entcustctfc/initLicenceCtfc.do 许可可证、 HYPERLINK 3:8001/zsmsweb/entcustctfc/initCompCtfc.do 资质证证、 HYPERLINK 3:8001/zsmsweb/entcustctfc/initTaxRegCtfc.do?taxType=land 税务登登记证、外外汇登记记证。点击“客户户管理”中的“企业客客户”下的“证件管管理”，进入入证件管管理模块块。双击企业名名称进入入企业页页面。1）、机构构代码证证管理：a)、点击击页面头头部的“机构代代码证”选项；b)、双击击要增加加或修改改机构代代码证书书的客户

47、户，在右右边显示示“机构代代码证”信息。c)、如果果选中的的客户没没有机构构代码证证信息，则则在页面面下显示示【新增增】按钮钮。可以以点击【新新增】按按钮进行行“机构代代码证”信息的的录入。e)、如果果当前客客户有此此信息，则则在页面面下显示示【修改改】按钮钮。则可可点击【修修改】按按钮进行行“机构代代码证”信息的的修改。f)、操作作完成后后，点击击【退出出】按键键退回到到主界面面或点击击其他证证件表头头进行其其他证件件信息的的录入和和修改。2）营业执执照管理理：a)、点击击“客户管管理”中的“企业客客户”下的“证件管管理”，进入入证件管管理模块块。当前前默认页页面为“营业热热照”页面。b)、

48、双击击左边的的客户列列表，在在右边显显示当前前客户的的“营业执执照”信息。c)、如果果当前客客户无此此信息，则则在页面面下显示示【新增增】按钮钮。则可可点击【新新增】按按钮进行行“营业执执照”信息的的录入。d)、如果果当前客客户有此此信息，则则在页面面下显示示【修改改】按钮钮。则可可点击【修修改】按按钮进行行“营业执执照”信息的的修改。e)、录入入完成后后，点击击【退出出】按键键退回到到主界面面或点击击其他证证件标头头进行其其他证件件的录入入和修改改。 3）、事业业单位法法人证管管理：a)、点击击“客户管管理”中的“企业客客户”下的“证件管管理”，进入入证件管管理模块块。b)、点击击页面头头部

49、的“事业单单位法人人证”表头，显显示如下下页面：c)、双击击要增加加或修改改事业单单位法人人证的客客户，在在右边显显示“事业单单位法人人证”信息。d)、如果果选中的的客户没没有事业业单位法法人证信信息，则则在页面面下显示示【新增增】按钮钮。可以以点击【新新增】按按钮进行行“事业单单位法人人证”信息的的录入。e)、如果果当前客客户有此此信息，则则在页面面下显示示【修改改】按钮钮，可点点击【修修改】按按钮进行行“事业单单位法人人证”信息的的修改。f)、操作作完成后后，点击击【退出出】按键键退回到到主界面面或点击击其他证证件表头头进行其其他证件件信息的的录入和和修改。4）、贷款款卡管理理：a)、点击

50、击“客户管管理”中的“企业客客户”下的“证件管管理”，进入入证件管管理模块块。b)、点击击页面头头部的“贷款卡卡”表头，显显示如下下页面：c)、双击击要查看看贷款卡卡信息的的客户，在在右边显显示“贷款卡卡”信息。d)、操作作完成后后，点击击【退出出】按键键退回到到主界面面或点击击其他证证件表头头进行其其他证件件信息的的录入和和修改。5）、外企企证书管管理：a)、点击击“客户管管理”中的“企业客客户”下的“证件管管理”，进入入证件管管理模块块。b)、点击击页面头头部的“外企证证书”表头，显显示如下下页面：c)、双击击要增加加或修改改外企证证书的客客户，在在右边显显示“外企证证书”信息。d)、如果

51、果选中的的客户没没有外企企证书信信息，则则在页面面下显示示【新增增】按钮钮。可以以点击【新新增】按按钮进行行“外企证证书”信息的的录入。e)、如果果当前客客户有此此信息，则则在页面面下显示示【修改改】按钮钮。则可可点击【修修改】按按钮进行行“外企证证书”信息的的修改。f)、操作作完成后后，点击击【退出出】按键键退回到到主界面面或点击击其他证证件表头头进行其其他证件件信息的的录入和和修改。6）、许可可证管理理：a)、点击击“客户管管理”中的“企业客客户”下的“证件管管理”，进入入证件管管理模块块。b)、点击击页面头头部的“许可证证”表头，显显示如下下页面：c)、双击击要增加加或修改改许可证证的客

52、户户，在右右边显示示“许可证证”信息。d)、如果果选中的的客户没没有许可可证信息息，则在在页面下下显示【新新增】按按钮。可可以点击击【新增增】按钮钮进行“许可证证”信息的的录入。e)、如果果当前客客户有此此信息，则则在页面面下显示示【修改改】按钮钮。则可可点击【修修改】按按钮进行行“许可证证”信息的的修改。f)、操作作完成后后，点击击【退出出】按键键退回到到主界面面或点击击其他证证件表头头进行其其他证件件信息的的录入和和修改。【注意事项项】：许可证指的的是客户户生产经经营特种种行业的的许可证证，而不不是客户户的开户户许可证证。（学学校、医医院、收收费公路路、土地地开发、烟烟草、食食品、药药品、

53、食食盐、煤煤矿、地地质勘探探、矿产产开采、危危险化学学品、农农药生产产、林木木种子生生产、渔渔业、汽汽车客运运、通用用航空企企业、港港口、典典当、旅旅行社、城城市燃气气和集中中供热、印印刷、音音像制品品、出版版、文化化娱乐、广广告业等等行业的的客户都都需要提提供许可可证）7）、资质质证管理理：a)、点击击“客户管管理”中的“企业客客户”下的“证件管管理”，进入入证件管管理模块块。b)、点击击页面头头部的“资质证证”表头，显显示如下下页面：c)、双击击要增加加或修改改资质证证的客户户，在右右边显示示“资质证证”信息。d)、如果果选中的的客户没没有资质质证信息息，则在在页面下下显示【新新增】按按钮

54、。可可以点击击【新增增】按钮钮进行“资质证证”信息的的录入。e)、如果果当前客客户有此此信息，则则在页面面下显示示【修改改】按钮钮。则可可点击【修修改】按按钮进行行“资质证证”信息的的修改。f)、操作作完成后后，点击击【退出出】按键键退回到到主界面面或点击击其他证证件表头头进行其其他证件件信息的的录入和和修改。8）、税务务登记证证管理：811）地税税登记证证：a)、点击击“客户管管理”中的“企业客客户”下的“证件管管理”，进入入证件管管理模块块。b)、点击击页面头头部的“税务登登记证”表头，显显示如下下页面，默默认为“地税登登记证”表头。c)、双击击要增加加或修改改外企证证书的客客户，在在右边

55、显显示“地税登登记证”信息。d)、如果果选中的的客户没没有地税税登记证证信息，则则在页面面下显示示【新增增】按钮钮。可以以点击【新新增】按按钮进行行“地税登登记证”信息的的录入。e)、如果果当前客客户有此此信息，则则在页面面下显示示【修改改】按钮钮。则可可点击【修修改】按按钮进行行“地税登登记证”信息的的修改。f)、操作作完成后后，点击击【退出出】按键键退回到到主界面面或点击击其他证证件表头头进行其其他证件件信息的的录入和和修改。822）国税税登记证证：a)、点击击“客户管管理”中的“企业客客户”下的“证件管管理”，进入入证件管管理模块块。b)、点击击页面头头部的“税务登登记证”表头，再再点击

56、“国税登登记证”表头，显显示如下下页面：c)、双击击要增加加或修改改的客户户，在右右边显示示“国税登登记证”信息。d)、如果果选中的的客户没没有国税税登记证证信息，则则在页面面下显示示【新增增】按钮钮。可以以点击【新新增】按按钮进行行“国税登登记证”信息的的录入。e)、如果果当前客客户有此此信息，则则在页面面下显示示【修改改】按钮钮。则可可点击【修修改】按按钮进行行“国税登登记证”信息的的修改。f)、操作作完成后后，点击击【退出出】按键键退回到到主界面面或点击击其他证证件表头头进行其其他证件件信息的的录入和和修改。9）、外汇汇登记证证管理：a)、点击击“客户管管理”中的“企业客客户”下的“证件

57、管管理”，进入入证件管管理模块块。b)、点击击页面头头部的“外汇登记记证”表头，显显示如下下页面：c)、双击击要增加加或修改改外企证证书的客客户，在在右边显显示“外汇登记记证”信息。d)、如果果选中的的客户没没有外企企证书信信息，则则在页面面下显示示【新增增】按钮钮。可以以点击【新新增】按按钮进行行“外汇登记记证”信息的的录入。e)、如果果当前客客户有此此信息，则则在页面面下显示示【修改改】按钮钮。则可可点击【修修改】按按钮进行行“外汇登记记证”信息的的修改，点点击外汇账账户开户户记录可以录录入和修修改外汇汇登记证证的开户户记录信信息。f)、操作作完成后后，点击击【退出出】按键键退回到到主界面

58、面或点击击其他证证件表头头进行其其他证件件信息的的录入和和修改。 注意事项：客户经经理在对对客户进进行调查查时，一一定要求求客户提提供详细细、完整整、有效效的证件件。2、基本信信息主要录入客客户的基基本信息息、按系系统要求求的分类类方式进进行企业业的分类类，要求求分类一一定要准准确，以以便于以以后的数数据统计计。企业业客户的的基本信信息要详详细、全全面。选择客户的的会计报报表类型型时注意意正确的的选择报报表样式式，在这这里选择择什么样样的报表表类型，下下一步录录入客户户财务报报表时将将出现相相应的报报表样式式，选择择报表的的时间间间隔，系系统会根根据选择择结果自自动提示示应录入入客户的的财务报

59、报表信息息。要为为客户选选择准确确的所属属行业信信息。（1）、显显示客户户基本信信息的操操作步骤骤：、点击“客户管管理”中的“企业客客户”下的“基本信信息”，进入入企业客客户基本本信息页页面。、双击左左边的客客户列表表选定客客户，显显示客户户的基本本信息。如如果当前前客户已已经录入入了基本本信息，则则显示当当前客户户的基本本信息。否否则点击击【新增】当前页页面改成成可录入入状态（为为修改该该客户的的基本信信息），录录入完基基本信息息后，点点击【保存】键保存录录入信息息。（2）、修修改企业业客户的的基本信信息的步步骤：、双击左左边区域域选定的的客户名名称，点点击【修修改】按按钮，显显示如下下页面

60、。、修改后后点击【保保存】按按钮进行行保存。按按【退出出】 键键回到主主界面。客户经理在在输入完完页面信信息点击击【保存存】按钮钮进行保保存时，一一定要等等到页面面变成灰灰面后，再再按【退退出】 键退出出，否则则输入的的信息将将保存不不住。3、业务基基本情况况a).展展开“客户管管理”下的“企业客客户”，点击击“业务基基本情况况”进入页页面。b).双击击左边的的客户列列表，选选定的客客户。c).可以以查看，【新新增】，【修修改】某某一企业业客户从从事业务务的情况况。4、财务报报表1）、财务务报表录录入根据在基本本信息里里选择的的报表格格式，录录入客户户的财务务信息，录录入的报报表内容容一经保保