新一代核心业务系统强化培训考试试卷

1、新一代核心业务系统强化培训考试试卷网点： 填空题 *_姓名： 填空题 *_基本信息：矩阵文本题 *储蓄柜员号（11位）:_身份证号码：_应全面了解代理人的职业背景、代办目的、代办性质等，并据此判断代办理由是否正当，如理由明显不正当的，不得为其办理绿卡。原则上，个人代理办理绿卡不得超过 张。 单选题 *23(正确答案)45低风险，职业为大学生、务工人员、务农人员且开通大额非柜面渠道支付限额以上情况经强化核实仍存疑的，优先引导客户开立 类户，暂不开通非柜面渠道 单选题 *II、III类户(正确答案)I、II类户I类户II类户本人名下类户、类户数量原则上分别不得超过 个 单选题 *345(正确答案)

2、6同一客户只能在邮政储蓄机构开立 张绿卡 单选题 *34(正确答案)56个人新核心系统结算账户仅支持（）批量开户 单选题 *0元(正确答案)5000元10000元100000元个人新核心系统以转存方式存款时，存入金额需要同时用到逻辑集中及新核心转存余额平衡表里的金额时，会提示余额不足，需通过先操作（）交易 单选题 *综合开户综合销户转存余额互转(正确答案)综合存款客户办证年龄大于等于16周岁且小于26周岁，证件有效期等于（）年 单选题 *10(正确答案)987账户超过 年未发生交易的，自动设为长期不动户 单选题 *543(正确答案)2新核心系统支持查询已销户（）年的账户 单选题 *510(正确

3、答案)1520个人新核心系统账户明细查询由原逻辑集中（）交易整合 单选题 *根据账户/卡号查分户账一本通/绿卡通分户账查询根据账号卡号查明细(正确答案)客户账户信息查询个人新核心系统以下（）状态不可升级可降级 单选题 *密码锁定(正确答案)子账户金额冻结子账户账户冻结子账户账户止付个人新核心系统以下（）状态可升级不可降级 单选题 *子账户金额冻结(正确答案)子账户账户冻结子账户账户止付正常个人新核心系统已销户账户的分户账信息支持（）查询 单选题 *销户网点本市任一网点本省任一网点全国任一网点(正确答案)个人新核心系统批量处理结果查询不支持按照（）查询 单选题 *批次号机构号起始日期限制原因(正

4、确答案)切换过渡期时，新旧系统并行，使用转存现金平衡表时，转存现金余额=（） 单选题 *逻辑转存余额+新核心转存余额(正确答案)逻辑转存余额-新核心转存余额逻辑转存余额+新核心转存余额+库存现金新核心转存余额+库存现金挂失及相关业务将原系统分散的11支交易代码整合为（）支交易代码 单选题 *4321(正确答案)卡的正式挂失在（）内办理 单选题 *开户网点本市本省全国(正确答案)证件类型为港、澳、台居民往来内地通行证和外国护照 的，其发证机关所在地统一为（ ） 单选题 *北京市(正确答案)天津市重庆市发证机关所在地开户证件类型为居民身份证， 当办证时客户年龄小于1 6 周岁时， 证件有效期应等于

5、（）年 单选题 *5(正确答案)101520开户证件类型为户口簿时， 证件号码需录入户口簿上记载的身份证号码， 证件有效起始日期为本人户口页上的登记日期，证件有效截止日期录入（） 单选题 *当天年满18周岁为止的当日日期年满16周岁为止的当日日期(正确答案)20年证件为港澳居民往来内地通行证时，证件号码长度为第1位至第9位，第一位为“H”或“M”，（） 为入境次数不得录入。 单选题 *9位、10位10位、11位(正确答案)11位、12位1位、2位个人新核心系统汇款汇出业务交易金额（）含以上登记汇款人的有效身份证件号码 单选题 *1000美元(正确答案)2000美元5000美元1万美元个人新核心

6、综合开户业务，当代理人代办为是时必输信息是（） 单选题 *核实方式补充说明代办关系补充说明核实时间核实方式(正确答案)个人新核心系统无密户支持（）查询 单选题 *省内全国(正确答案)开户网点全市查询对象在（）个及以上时，支持批量司法查询 单选题 *45(正确答案)67强制销户业务用于存量一人多账户清理，在客户 、 、 且账户余额1万元（含）以下情况时直接销户 *丢失凭证(正确答案)遗忘密码(正确答案)冒名开户(正确答案)账户冻结销户时需到对应平台解约的有哪些？ *信贷、代理保险(正确答案)协助查控系统(正确答案)三方存管(正确答案)信用卡还款、贵金属类业务关系(正确答案)人工识别特有措施有哪些

7、 *停止办理(正确答案)继续办理(正确答案)审批(正确答案)暂停非柜面交易支持扣划的有权机关有 *人民法院(正确答案)税务机关(正确答案)海关(正确答案)人民检察院司法协助业务需要对有权机关人员的（）进行现场审核 *出具的相关法律文书(正确答案)查询原因执法人员证件(正确答案)以上所有柜面临时挂失可选择挂失时效为（） *临时（5天）(正确答案)临时（30天）永久(正确答案)临时（60天）正式挂失按挂失事项分为（） *凭证挂失(正确答案)凭证密印双挂失(正确答案)密印挂失挂失销户以下（）不支持冲正交易 *定转活(正确答案)取款销户(正确答案)子账户销户(正确答案)个人新核心综合开户业务，当代理人

8、代办为是时，展示代理人代办核实情况包括（） *核实方式(正确答案)代办关系(正确答案)代办理由(正确答案)核实电话(正确答案)销户自动解约包括（）、 银联无卡支付、ATM现金汇款关系。 *代收付业务合约(正确答案)ATM刷脸取款(正确答案)短信合约(正确答案)电子银行(正确答案)如客户不采纳引导建议，且不符合拒绝开户情形的，各邮银营业机构应先行提 供账户开立服务，登记个人结算账户风险等级管理台账，并按要求对客户 进行回访及持续识别 判断题 *对(正确答案)错不需出示有效身份证件，只需凭密码 办理的业务，若密码正确，均视为客户本人办理 判断题 *对(正确答案)错柜员可将反欺诈系统名单中命中情况及

9、客户上次强化尽职调查情况告知给客户 判断题 *对错(正确答案)客户账户信息查询交易， 当申请人类型为查询已故存款人存款时，仅支持账户状态为未销户 判断题 *对(正确答案)错查询客户在迁移前已销户账户的账户基本信息查询、账户明细查询查询时，仍需使用逻辑集中系统原交易进行查询 判断题 *对(正确答案)错公安机构有权执行扣划 判断题 *对错(正确答案)个人新核心系统删除了密印挂失交易 判断题 *对(正确答案)错临时挂失不需要输入密码 判断题 *对(正确答案)错个人新核心系统挂失手续费支持现金和账户两种方式 判断题 *对(正确答案)错强制销户支持取消交易 判断题 *对错(正确答案)挂失手续费选择账户扣收，支持客户本人或他人正常的账户 判断题 *对(正