关于目前我国居民证券投资现状的调查报告

1、 HYPERLINK xxxx/ 调查报告要要求 （1）、必必须紧密密联系你你的专业业和实习习工作有有关的问问题，并并在调查查研究的的基础上上撰写。（2）、要要注意字字体、大大小、行行距等格格式要求求。（3）、调调查报告告主体主主要包括括以下几几个部分分 一、实实习单位位和实习习工作的的介绍 二、所所要研究究问题的的主要状状况 三、解解决问题题的方法法和建议议 四、本本次实习习的感受受和体会会（4）、字字数要在在30000字以以上。调查报告范范文：（仅仅供参考考，无需需要求完完全一致致）对目前我国国居民证证券投资资现状的的调查报报告（黑黑体三号号）调查目的（黑黑体四号号）： 了解解目前我我国居

2、民民证券投投资现状状、存在在的问题题以及解解决建议议调查时间： 20007年22月-220077年5月月（仿宋宋五号）调查对象： 广发证证券公司司、居民民投资者者调查方式： 实地观观察法、访访谈法、文文献法（正文宋体体四号，11.5倍倍行距）我国证券市场经历了2006年一整年的牛市行情，影响了许多居民投资者的投资理念和投资心态，为了解目前我国居民投资者的证券投资现状、存在的问题，我于2007年2月至2007年5月这一段时间到广东广发证券公司进行了为期3个月的实习，在实习过程中，围绕着这次实习目的：了解目前我国居民证券投资现状、存在的问题以及解决建议，对该公司和一些居民投资者进行了广泛和深入的调

3、查研究，并得到了很大的收获。实习单位和和实习工工作介绍绍（黑体体四号）（一）、实实习单位位介绍我这次实习习的单位位是广发发证券公公司，广广发证券券的前身身是19991年年9月8日成成立的广广东发展展银行证证券部。119933年末设设立公司司，20001年年改制为为广发证证券股份份有限公公司，是是国内首首批综合合类券商商之一。 20004年年12月月2日，公公司成为为第二批批获得创创新试点点资格的的证券公公司之一一，表明明公司的的内控机机制、资本本充足率率水平、经经营规范范程度已已经获得得了监管管部门和和业内专专家认可可，属于于在分类类监管政政策思路路下可以以创新发发展的优优质券商商。自1199

4、44 年开始始，公司司已连续续十二年年进入全全国十大大券商行行列，凭凭籍着管管理规范范，风控控机制完完善，发发展战略略正确，已已发展成成为市场场上具有有较高影影响力的的证券公公司之一一。公司司现注册册资本220亿元元人民币币，总资资产规模模在20005年年末已达达1099亿元人人民币。公公司控股股广发基基金管理理有限公公司、广广发华福福证券有有限责任任公司、广广发北方方证券经经纪有限限责任公公司及广广发期货货经纪有有限公司司 4 家家子公司司，并参参股易方方达基金金管理公公司。220055年，公公司成功功收购了了武汉证券券。公司司经纪业业务系统统所辖营营业部数数量（含含证券服服务部）增增至14

5、42 家（不不含子公公司），营营业网点点遍布全全国主要要城市及及经济发发达地区区，网点点数量和和覆盖范范围都位位居行业业前列。在十五年的的发展过过程中，公公司形成成了自己己鲜明的的特色：1、经营稳稳健，管管理规范范：公司司坚持“稳健经经营、规规范管理理”的经营原则，高高度重视视健全内内部管理理体制和和完善风风险防范范机制，初初步形成成了一套套具有自自身特色色的、合合乎证券券业规范范运作要要求的制制度化管管理体系系。2、市市场地位位稳固：根据中中国证券券业协会会的排名名，自119944年开始始，公司司已连续续十二年年进入全全国十大大券商行行列。根根据中国国证券业业协会排排名，220044年度公公

6、司为唯唯一一家家所有指指标均进进入前十十名的证证券公司司，并在在“20004中国国证券市市场年会会”上荣获获“中国证证券市场场成长奖奖”；20005年年度公司司净利润润指标全全国排名名第三，股股权分置置改革保保荐家数数全国排排名第二二。3、风风险控制制得当，资资产状况况良好 公司成成立十多多年来，由由于管理理规范，具具有完善善的风险险控制机机制以及及对发展展战略正正确的把把握，始始终没有有涉足国国债回购购、国债债期货、违违规代客客理财等等业内重重大风波波及房地地产实业业投资热热潮。 4、以以人为本本，人才才优势明明显 公司现现有员工工总数220677人，平平均年龄龄32岁岁，其中中博士、博博士

7、后及及在读 博士338人，硕硕士研究究生3224人，以以集中的的人才优优势享有有中国证证券行业业“博士军军团”的美誉誉，是中中国金融融行业首首批获得得国家人人事部批批准设立立博士后后工作站站的企业业。 （二）、实实习工作作介绍我的实习工工作主要要是负责责帮助居居民投资资者的证证券开户户工作，同同时负责责客户的的联系和和投资咨咨询工作作，我的的工作时时间是周周一至周周六的早早上九点点到下午午五点，工作的难点就是如何向投资者提供相应的投资建议，一是因为本身的专业知识还是比较薄弱，二是因为一部分投资者的证券投资知识极其薄弱，通过一段时间的实习，我发现了很多问题，也有很大的收获。二、当前居居民投资资者

8、的证证券投资资现状通过这一段段时间的的实习，我我和很多多居民投投资者进进行广泛泛的交流流，我发发现目前前居民投投资者的的投资心心态有很很多不足足，主要要包括以以下几个个特点：、行情火暴暴，越来来越多的的居民开开始进行行证券投投资。 虽然然国内AA股市场场近期连连续出现现调整，但但投资者者入市的的热情仍仍然空前前高涨，日日开户数数不断攀攀升。统统计显示示，20007年年3月77日、88日两天天，投资资者开户户数竟然然暴增近近80万万户，这这一数字字甚至超了以以往多个个年度内内的半年年的开户户总和。继继新年开开市第一一周投资资者一周周开户数数一举突突破700万户大大关后，新年第二周开始，投资者的开

9、户数更是呈现出爆发式的增长势头。中国证券登记结算公司公布的统计显示，除了3月5日的新增开户总数依旧以上周的日增十余万户递增之外，3月6日和7日连续两天的新增开户数都以超过30万户的数字在递增。其中，3月6日的投资者开户数为420695户，其中新增A股开户数85465户，新增基金开户数334397户。3月7日的投资者开户数也达到了337305户，其中，新增A股开户数79673，新增基金开户数256861户，仅两天时间就有高达76万户投资者开户可谓前所未有。以往年度的统计显示，2003年投资者开立账户约为142.26万户，而2005年仅有124.05万户。这书明赚钱效应正在刺激着一部分人进入证券市

10、场。、对未来投投资收益益抱有不不切实际际的期望望。由于去年股股市收益益率超过过1000%，不不少投资资者看好好证券投投资，不不少投资资者认为为：只要要进入，就就会大赚赚特赚。他他们多少少带有一一种赌徒徒心态：既然人人家能赚赚钱，为为什么我我不能？这种情情形，很很容易让让人联想想起当年年一张股股票认购购证被炒炒到上千千元甚至至几千元元的情形形。根据新新浪网的的网络调调查显示示，新一一年居民民投资者者对20007的的投资收收益抱有有不切实实际的幻幻想，有有50%的投资资者对220077的预期期投资收收益率达达到了550%以以上，这这是很难难达到的的目标。中国的老百姓喜欢将钱存在银行里，这被认为是不

11、会理财的明证。当人们进入证券市场，疯狂地购买股票、基金的时候，是不是说明他们已经真正学会理财了呢？恐怕也未必。因为，在抢购基金者的眼中，基金就像一只会生金蛋的母鸡，财源滚滚。他们更多的是出于一种盲从心理，看到别人赚了就赶紧加入，不愿错过这场抢钱的游戏。优质的的企业、专专业而规规范的市市场才能能撑起健健康的股股市。我我们只要要看看贵贵州茅台台股价高高达1000多元元，领军军国内股股价；只只要看看看股价远远远不能能用上市市公司的的市值来来分析；只要看看看大机机构投资资者如何何操纵市市场我们就就不难明明白，国国内的证证券市场场有待更更进一步步规范、完完善。有人撰撰文指出出：中国国出不了了巴菲特特。为

12、什什么？我我们在证证券市场场的投资资基本都都是短期期行为，而而不是中中长期行行为。这这使得人人们购买买股票或或者基金金更多地地不是投投资，而而是投机机。只要要股市一一直上升升，基金金一直升升值，我我们都会会在这场场抢钱的的游戏中中分得一一杯羹。但但是，世世界上没没有永远远上升的的股市，也也没有永永远升值值的基金金。每一一场游戏戏都会有有输家，购购买基金金同样如如是。虽虽然，我我们提醒醒投资者者谨慎购购买基金金的劝告告多少显显得有些些苍白无无力，但但人们应应该清楚楚：你购购买基金金，是投投资，还还是投机机？（三）、越越来越多多的投资资者倾向向于买基基金，由由股民转转变为基基民基民，是指指基金投投

13、资者。这这段时间间，基金金发行火火爆。火火爆到什什么程度度？20006年年12月月，嘉实实基金创创造了11天募集集4000亿元的的神话。或或许，去去年股市市和基金金的赚钱钱效应过过于煽人人，在管管理层对对新基金金发行解解封之后后，春节节假期一一过，第第一只开开放式基基金建信优优化配置置基金于于2月226日起起发行1100亿亿份，结结果，11个小时时完成募募集额度度。随后后，3月月5日和和6日，基基金信达达澳银和和汇添富富发行，也也在一个个小时内内售完。据据承销汇汇添富的的广州环环市路工工行员工工介绍，当当天凌晨晨5时，就就有人冒冒着寒冷冷在银行行排队，银银行6点点钟开始始发售，结结果，轮轮到第

14、三三名认购购者，销销售额就就告罄了了。很多多早上99点等银银行正式式营业时时间才来来的购买买者，只只好摇头头苦笑。 （四四）、居居民投资资者对金金融产品品本身缺缺乏正确确的了解解。经过我对一一部分投投资者的的调查了了解到，事实上，大多数认购基金的基民，并不晓得基金是什么东西，它是如何运作的，风险在哪里，只知道，买了基金就等于养着一只会下金蛋的金鸡基金即金鸡。在我的实习习工作中中，很多多居民投投资者竟竟然问我我基金的的年利率率是多少少这样一一个非常常可笑的的问题，这这充分说说明了目目前很多多居民投投资者对对金融产产品本身身缺乏正正确的了了解，来来购买基基金都是是因为去去年基金金的超常常收益，而而

15、不知道道基金也也是有很很大的风风险。再再看看中中国股市市最近走走势。节节后第一一日股市市开门红红，正当当股民们们憧憬着着美好未未来的时时候，第第二天，即即2月227日，深深沪股市市如失控控的飞机机，从天天上猛然然撞向深深渊，一一天狂泻泻超过99%，几几乎全线线跌停，上上万亿市市值瞬间间蒸发。隔隔了一天天，市场场再次上上演暴跌跌惨剧。伴伴随着本本次巨幅幅下跌的的景象，是是基民排排队将基基金赎回回，这样样，基金金重仓股股又雪上上加霜，成成为市场场杀跌的的主要力力量，导导致了更更为严重重的骨牌牌效应，最最终全线线崩盘。与与此同时时，原先先买入基基金，来来不及赎赎回的基基民，市市值急剧剧缩水，财财富瞬

16、间间蒸发。由由基民惨惨变饥民民，有多多方原因因。信息息不透明明，运作作不公开开，基金金公司和和基金投投资者缺缺少沟通通，互相相缺少了了解和信信任，这这是重要要原因。从投资者角角度看，你你所投资资的基金金是什么么性质的的，收益益的途径径和方式式是什么么，有哪哪方面的的收益保保障，过过往的业业绩如何何，风险险在哪里里等基本本的东西西，一无无所知。另另外，在在市场运运作方面面，是应应该短线线操作还还是长线线投资，在在市场遇遇到波动动的时候候该如何何处置等等常识，也也一头雾雾水。从从基金公公司的角角度看，自自己的经经营理念念是什么么，买入入这类证证券项目目的依据据是什么么，收益益与风险险的关系系如何等

17、等等，也也很少给给投资者者一个交交代。相相反，在在募集资资金时，往往往有意意炫耀自自己过往往辉煌的的业绩，给给人一种种相“投投”恨晚晚的错觉觉。而事事实上，基基金公司司与投资资者的利利益并不不完全一一致，前前者不需需要承担担投资者者亏损的的风险，而而手续费费、管理理费却是是旱涝保保收，这这一点，无无形中冲冲淡了基基金管理理者对投投资者的的责任。对解决居民民投资问问题的建建议加强投投资者教教育继监管部门门率先启启动投资资者教育育工作之之后，一一场有更更多的市市场主体体加入的的基金投投资者教教育活动动将全面面铺开，220077年2月月，一份份名为关关于证券券投资基基金行业业开展投投资者教教育活动动

18、的通知知（以以下简称称通知知），由由证监会会基金部部下发到到中国证证券业协协会、基基金管理理公司、基基金托管管银行以以及基金金销售机机构的手手中。通通知规规定，开开展投资资者教育育的内容容主要集集中在五五个方面面，帮助助投资者者做到“五五个了解解”：首首先，了了解证券券投资基基金；第第二，了了解自己己；第三三，了解解市场；第四，了了解基金金发展历历史；第第五，了了解基金金管理公公司。各各机构要要强化投投资者教教育的相相关责任任，结合合自身特特点，综综合利用用多种宣宣传方式式进行投投资者教教育，例例如电视视、报刊刊、网络络、宣传传材料、户户外广告告等等。同同时，区区分不同同类别投投资者，进进行市

19、场场细分和和定位，根根据具体体的特点点和要求求，重点点突出地地展开工工作，内内容应该该涵盖而而不局限限于基金金产品特特性、收收益、风风险的宣宣传和教教育。最最后，合合理地将将产品推推介、持持续培训训和持续续营销相相结合。 为了保保证投资资者教育育工作的的切实开开展，通通知特特别对保保障机制制进行了了具体规规定。要要求各基基金管理理公司必必须从管管理费用用中提取取充足的的费用作作为投资资者教育育基金，专专项用于于投资者者教育工工作费用用列支。此此项费用用不得用用于产品品经营销销售、公公司形象象宣传等等其它用用途。同同时，监监管部门门还将对对基金公公司的年年度投资资者教育育工作计计划进行行评估。

20、而风险提提示函也也将首次次出现在在基金销销售中。根根据通通知的的要求，各各基金销销售机构构必须建建立健全全基金销销售适用用性管理理制度，制制作统一一标准的的宣传推推介材料料和风风险提示示函，加加强基金金投资人人风险承承受能力力调查和和评介，真真实准确确地向投投资者进进行风险险提示，鼓鼓励基金金销售人人员在销销售活动动中主动动要求投投资者确确认阅知知风险险提示函函。 去年以来，随随着资本本市场发发生转折折性的变变化，基基金资产产净值快快速增长长，基金金投资的的财富效效应日益益显现。在在基金投投资财富富效应的的作用下下，基金金规模迅迅速扩大大，基金金账户开开户数持持续增长长，广大大投资者者投资基基

21、金的热热情高涨涨。 但但据了解解，有的的投资者者动用预预防性储储蓄进行行基金投投资，还还有的以以住房等等固定资资产作为为抵押，贷贷款购买买基金；许多初初次购买买基金的的投资者者并不了了解基金金产品的的特点以以及所承承担的风风险，给给基金市市场的健健康稳定定发展带带来了很很大的隐隐患。 为了加加强对基基金投资资者的风风险教育育，今年年1月开开始，监监管部门门通过在在媒体上上刊登投投资者教教育专栏栏的形式式启动了了基金投投资者的的教育活活动。通通知指指出，开开展投资资者教育育活动已已经成为为当前及及今后一一段时间间基金行行业的重重要工作作。 业业内人士士表示，通通知的的发布不不仅投资资者教育育工作的的参与者者更加广广泛，还还将使今今后的教教育工作作更加系系统化、正正规化、经经常化。我相信，通通过对投投资者进进行更多多的风险险教育，将将有助于于投资者者更加理理性的进进行证券券投资，减减少盲目目的投资资风险。实习总结与与体会（要求