银行业相关法律法规

第二篇银行业相关法律法规主要内容容5银行业监监管及反反洗钱法法律规定定6银行主要要业务法法律规定定7民事法律律基本规规定8商事法律律基本规规定9银行业犯犯罪及刑刑事责任任2第5章银银行业业监管及及反洗钱钱

法律律规定一、中国国人民银银行监督督管理措措施相关关规定直接监督督检查权权建议检查查监督权权特定情况况下的全全面检查查监督权权4二、银监监会监督督管理措措施相关关规定监管对象象范围监督管理理措施5三、违反反银行业业监督管管理规定定的处罚罚措施刑事责任任行政处分分行政处罚罚其他行政政处理措措施6四、反洗洗钱法律律制度洗钱概述述《中华人民民共和国国反洗钱钱法》《金融机构构大额交交易和可可疑交易易报告管管理办法法》违反反洗洗钱法律律规定的的法律责责任78金融机构大额交易和可疑交易报告要素内容大额交易报告要素内容列表编号要素名称编号要素名称1金融机构名称2金融机构代码类型3金融机构代码4客户名称/姓名5客户身份证件/证明文件类型6客户身份证件/证明文件号码7客户国籍8代办人姓名9代办人身份证件/证明文件类型10代办人身份证件/证明文件号码11代办人国籍12账户类型13账号14交易日期15业务标示号16交易方式17资金收付标志18交易去向19资金用途20币种21交易金额22对方金融机构名称23对方金融机构代码类型24对方金融机构代码25交易对手姓名/名称26交易对手身份证件/证明文件类型27交易对手身份证件/证明文件号码28交易对手账户类型29交易对手账号30报告日期9第6章银银行主主要业务务法律规规定一、存款款业务法法律规定定存款及其其办理原原则存款业务务的基本本法律要要求对单位存存款查询询、冻结结、扣划划的条件件和程序序存款利率率的法律律管制存单纠纷纷案件的的认定与与处理存款合同同11二、授信信业务法法律规定定授信原则则授信审核核贷款法律律制度12三、银行行业务禁禁止商业银行行向关系系人发放放信用贷贷款的禁禁止对商业银银行存贷贷业务中中不正当当手段的的禁止同业拆借借业务的的禁止13四、银行行业务限限制对同一借借款人贷贷款的限限制对关系人人发放担担保贷款款的限制制对商业银银行投资资业务的的限制商业银行行结算业业务的限限制14第7章民事事法律基基本规定定一、民事事权利主主体民事权利利主体的的概念自然人法人非法人组组织16二、民事事法律行行为和代代理民事法律律行为代理及其其种类17三、合同同法律制制度合同的概概念及特特征合同的订订立合同的生生效合同的履履行违约责任任18第8章商事事法律基基本规定定一、公司司法律制制度《公司法》概述公司设立立制度公司资本本制度公司的组组织机构构公司终止止制度20二、破产产法律制制度《破产法》概述《破产法》的实体性性规定破产程序序破产财产产的分配配21三、票据据法律制制度《票据法》概述票据的功功能票据行为为票据权利利票据丧失失的补救救措施22四、担保保法律制制度担保概述述保证抵押质押23第9章银行行业犯罪罪及刑事事责任一、金融融犯罪概概述金融犯罪罪的概念念金融犯罪罪的种类类金融犯罪罪的构成成25二、破坏坏金融管管理秩序序罪危害货币币管理罪罪破坏金融融机构组组织管理理罪破坏银行行管理罪罪26三、金融融诈骗罪罪集资诈骗骗罪贷款诈骗骗罪信用证诈诈骗罪信用卡诈诈骗罪票据诈骗骗罪、金金融凭证证诈骗罪罪保险诈骗骗罪有价证券券诈骗罪罪27四、银行行业相关关职务犯犯罪贪污罪行贿及受受贿罪签订、履履行合同同失职被被骗罪28第三篇银银行从从业人员员职业操操守主要内容容10《《银行业从从业人员员职业操操守》概述11银行业从从业基本本准则12银行业从从业人员员与客户13银行业从从业人员员与同事14银行业从从业人员员与所在机构构15银行业从从业人员员与同业人员员16银行业从从业人员员与监管者17《银行业从从业人员员职业操操守》附则30第10章《银行业从从业人员员职业操操守》概述宗旨从业人员员适用范围围31第11章银行行业从业业基本准准则诚实信用用守法合规规专业胜任任勤勉尽职职保护商业业秘密与与客户隐隐私公平竞争争32第12章银行行业从业业人员与与客户熟知业务务监管规避避岗位职责责信息保密密利益冲突突内幕交易易了解客户户反洗钱礼貌服务务公平对待待风险提示示信息披露露授信尽职职协助执行行礼物收、、送娱乐及便便利客户投诉诉33第13章银行行业从业业人员与与同事尊重同事事团结合作作互相监督督34第14章银行行业从业业人员与与所在机机构忠于职守守争议处理理离职交接接兼职爱护机构构财产费用报销销电子设备备使用媒体采访访举报违法法行为35第15章银行行业从业业人员与与同业人人员互相尊重重交流合作作同业竞争争商业保密密与知识识产权保保护3