2022年职业考证-金融-证券从业资格考试名师押题精选卷I（带答案详解）试卷号31

住在富人区的她2022年职业考证-金融-证券从业资格考试名师押题精选卷I（带答案详解）（图片可根据实际调整大小）题型12345总分得分一.综合题(共50题)1.单选题

下列关于子公司法律地位的说法，正确的有（）。

Ⅰ.子公司具有独立的法人资格

Ⅱ.子公司独立承担民事责任

Ⅲ.子公司可以依法独立从事生产经营活动

Ⅳ.子公司从事经营活动的民事责任由其母公司承担

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】公司可以设立分公司，分公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担。分公司是指在业务、资金、人事等方面受本公司管辖而不具有法人资格的分支机构。公司可以设立子公司，子公司具有法人资格，依法独立承担民事责任。子公司是指一定数额的股份被另一公司控制或依照协议被另一公司控制、支配的公司。Ⅳ错误。

2.单选题

债券投资的主要风险因素包括（）。

Ⅰ.违约风险

Ⅱ.流动性风险

Ⅲ.操作风险

Ⅳ.汇率风险

问题1选项

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】债券投资的主要风险因素包括违约风险（信用风险）、流动性风险、汇率风险等。故Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确。

违约风险是债务人不履行债务，即债务人不能按时足额按约定的利息支付或者偿还本金。不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的，一般来说，政府债券不履行债务的风险最低。

流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失。许多因素会影响债券的转让价格，其中较重要的是市场利率水平。

发行国际债券，筹集到的资金是外国货币，汇率一旦发生波动，发行人和投资者都有可能蒙受意外损失或获取意外收益，所以，汇率风险是国际债券的重要风险。

操作风险是指由不完善或有问题的内部流程、人员和系统以及外部事件所造成损失的风险。该定义包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。Ⅲ错误。

3.单选题

我国证券交易所现行的“价格优先”竞价原则是指（）。

Ⅰ.价格较高的买进申报优先于价格较低的买进申报

Ⅱ.价格较低的买进申报优先于价格较高的买进申报

Ⅲ.价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报

Ⅳ.价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报

问题1选项

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】B

【解析】证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交。

（1）价格优先。成交时价格优先的原则为：较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。Ⅰ、Ⅲ正确、Ⅱ、Ⅳ错误。

（2）时间优先。成交时时间优先的原则为：买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定。

4.单选题

下列不属于目前我国国债期限种类的是（）。

问题1选项

A.7年

B.6个月

C.1年

D.15年

【答案】D

【解析】我国普通国债发行情况。我国普通国债发行的总体情况大致如下：

一是规模越来越大。

二是期限趋于多样化。目前，我国国债期限种类包括3个月、6个月、1年、2年、3年、5年、7年、10年、30年和50年期，期限结构较为完善。其中，1年、3年、5年、7年、10年为关键期限国债，实现每月一次发行。目前我国国债期限种类不包括15年，故选D项。

三是发行方式趋于市场化。目前，我国国债发行方式包括招标方式（向国债一级承销商发行可上市国债）、承销方式（向商业银行和财政部所属国债经营机构等销售不上市的凭证式储蓄国债）、定向招募方式（向社会保障机构和保险公司定向出售国债）。

5.单选题

下列各项中，不属于证券公司声誉风险来源的是（）。

问题1选项

A.内部控制设计、执行以及系统控制的重大缺陷

B.新闻媒体的失实报道

C.第三方合作

D.IT技术应用

【答案】D

【解析】声誉风险是指由证券公司经营管理及其他行为或外部事件导致证券公司股东、员工、客户、第三方合作机构及监管机构等对证券公司的公开负面评价的风险。

声誉风险的来源主要有以下几方面：（1）战略规划、公司治理、资产负债管理等管理活动；（2）产品或服务的设计、提供或推介等业务开展或投资活动；（3）内部控制设计、执行以及系统控制的重大缺陷（A项属于）；（4）股东、关联方或其他利益相关方发生声誉事件传导至证券公司；（5）第三方合作，如第三方合作机构自身的违法违规行为或服务质量问题（C项属于）；（6）客户投诉及其涉及证券公司的不当言论或行为；（7）司法性事件及监管调查、处罚；（8）员工的不当言论或行为被公众知晓；（9）新闻媒体的失实报道或网络不实言论（B项属于）；（10）他人通过仿冒证券公司名称、商标、网址、盗用研究报告等行为从事非法活动。IT技术应用是管理和降低操作风险的重要手段，故选择D项。

6.单选题

下列关于债券开户、交易、清算、交收的说法，错误的是（）。

问题1选项

A.债券的交割即将债券由卖方交给买方，将价款由买方交给卖方

B.在投资者与证券公司订立开户合同后，就可以开立账户，为自己从事债券交易做准备

C.债券清算应该按照“全额交收”原则办理债券和价款的交割

D.证券公司在接受投资者的有效委托后，通过卫星直接传至交易所主机进行撮合成交

【答案】C

【解析】C项错误。债券的清算是指对在同一交割日对同一种债券的买和卖相互抵销，确定应当交割的债券数量和应当交割的价款数额，然后按照“净额交收”原则办理债券和价款的交割。

A项正确。债券的交割就是将债券由卖方交给买方，将价款由买方交给卖方。在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为当日交割、普通日交割和约定曰交割三种。目前，深圳证券交易所和上海证券交易所规定为当日交割，即在买卖成交当天办理券款交割手续。

B项正确。在投资者与证券公司订立开户合同后，就可以开立账户，为自己从事债券交易做准备。

D项正确。证券公司在接受投资者的有效委托后，通过卫星直接传至交易所主机进行撮合成交。

7.单选题

下列关于金融市场的说法，正确的是（）。

问题1选项

A.金融市场是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和

B.证券交易所是现代金融市场的主体

C.由于金融业属于服务行业，金融市场是产品或服务的一种

D.金融市场是创造和交易货币的市场

【答案】A

【解析】与产品市场不同，金融市场是要素市场的一种（C项错误）。金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和（A项正确、D项错误）。金融市场参与者不仅在有形的固定场所进行金融资产交易，还通过各种通信手段进行联系，形成庞大的无形金融市场网络。现代金融市场往往是无形的市场，而证券交易所是有形的市场（B项错误）。

8.单选题

下列关于股票股利的说法，正确的有（）。

Ⅰ.股票股利也称为送股

Ⅱ.送股是股份公司对原有股东派发股票的行为

Ⅲ.送股实质上是留存收益的凝固化和资本化

Ⅳ.股票股利派发后，股东在公司里占有的权益份额和账面价值会发生变化

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】股票股利，也被称为送股，是指股份公司对原有股东无偿派发股票的行为。Ⅰ、Ⅱ正确。送股时，股份公司将留存收益转入股本账户，留存收益包括盈余公积和未分配利润，现实中股份公司一般只将未分配利润部分转入股本账户。送股实质上是留存收益的凝固化和资本化，表面上看，送股后，股东持有的股份数量因此而增长，其实股东在公司中占有的权益比例和账面价值均无变化。Ⅲ正确，Ⅳ错误。

9.单选题

根据《证券公司监督管理条例》，证券公司在下列行为中不承担法律责任的是（）。

问题1选项

A.证券公司未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款

B.证券公司在不同资产管理账户之间进行交易，且有充分证据证明已依法实现有效隔离

C.证券公司未按照规定建立并有效执行信息查询制度

D.证券公司未按照规定编制并向客户送交对账单

【答案】B

【解析】证券公司未按照规定编制并向客户送交对账单的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；

证券公司未按照规定建立并有效执行信息查询制度或未按照规定指定专门部门处理客户投诉的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；

证券公司未指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险或未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载人规定的必备条款的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；

B项属于合法合规行为。

10.单选题

为利用国外资金，加快我国的建设步伐，我国积极利用国际债券市场筹集资金，发行的主要债券品种不包括（）。

问题1选项

A.金融债券

B.公司债券

C.企业债券

D.政府债券

【答案】C

【解析】国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。对外发行债券是我国吸引国外资金的一个重要渠道，我国发行国际债券始于20世纪80年代初期。我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有以下几种：政府债券、金融债券、公司债券。故选择C项。

在我国，企业债券有广义和狭义之分。广义的企业债券包括公司债券、狭义的企业债券和银行间市场发行的非金融企业债务融资工具。狭义的企业债券是我国存在的一种特殊法律规定的债券形式，它的出现与我国债券发展历史有关。本书除特别指出的，所用"企业债券”一词均指狭义的企业债券。企业债券是指“企业依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券”。该条例适用于“中华人民共和国境内具有法人资格的企业在境内发行的债券。但是，金融债券和外币债券除外”。企业债券发行主体可以是股份有限公司和有限责任公司，也可以是尚未改制为公司制的企业法人，但不包括上市公司。

公司债券是指公司依照法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。公司债券属于债券体系中的一个品种，它反映发行债券的公司和债券投资者之间的债权债务关系。

政府债券是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。

金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

11.单选题

证券投资基金作为一种金融产品，与股票相比较，不同点主要表现为（）。

Ⅰ.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系

Ⅱ.股票是间接投资工具，基金是直接投资工具

Ⅲ.股票投资风险通常大于基金投资风险

Ⅳ.股票价格的波动要小于基金净值的波动

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

【解析】证券投资基金与股票、债券的区别：

1、反映的经济关系不同

股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系。Ⅰ正确。

2、筹集资金的投向不同

股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。Ⅱ错误。

3、收益风险水平不同

股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。Ⅲ正确，Ⅳ错误。因此，基金能满足那些不能或不宜直接参与股票、债券投资的个人或机构的需要。

12.单选题

我国基金监管的目标有（）。

Ⅰ.规范基金活动

Ⅱ.进行投资者教育

Ⅲ.降低系统风险

Ⅳ.保证市场的公平、效率和透明

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】基金监管目标是指基金监管所要达到的目的和效果，是基金监管活动的出发点和价值归宿。我国基金监管的目标是：保护投资人及相关当事人的合法权益；规范基金活动，保证市场的公平、效率和透明，降低系统风险；促进证券投资基金和资本市场的健康发展。故Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确，进行投资者教育是监管机构和自律组织的职责，Ⅱ错误。

13.单选题

下列关于证券公司柜台市场业务的说法，错误的有（）。

Ⅰ.证券公司与特定交易对手方在集中交易场所之外进行的交易，证券公司应当具备从事证券经纪业务资格

Ⅱ.证券公司为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的行为，证券公司应当具备从事证券自营业务资格

Ⅲ.证券公司与特定交易对手方在集中交易场所之外进行的交易，证券公司应当具备从事证券自营业务资格

Ⅳ.证券公司为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的行为，证券公司应当具备从事证券经纪业务资格

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】证券公司柜台交易，是指证券公司与特定交易对手方在集中交易场所之外进行的交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的行为。

证券公司进行柜台交易，应当具备中国证监会批准的与所开展业务相适应的资格条件，即证券公司为投资者交易提供服务的，应经中国证监会批准可从事证券经纪业务；证券公司与特定交易对手方进行柜台交易的，应经中国证监会批准可从事证券自营业务。Ⅰ、Ⅱ错误。

证券公司在柜台市场开展业务，应当遵守有关法律法规，遵循诚实信用、公平自愿的原则，不得欺诈、误导投资者，不得侵害投资者合法权益，不得挪用客户资产，不得利用非公开信息谋取不正当利益。

14.单选题

下列关于国际资金流动的说法，正确的有（）。

Ⅰ.国际长期资金流动是指期限在三年以上的资金的跨国流动

Ⅱ.最传统的国际资金流动方式就是贸易资金的流动

Ⅲ.国际长期资金流动主要有国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式

Ⅳ.国际短期资金流动包括套利性资金、保值性资金以及投机性资金等的跨国流动

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】国际资金流动，是指资本跨越国界从一个国家向另一个国家的运动。国际资金流动包括资金流入和资金流出两个方面。根据资金的使用时间或交易期限的不同，可以将其划分为国际长期资金流动和国际短期资金流动。

（1）国际长期资金流动。国际长期资金流动，是指期限在1年以上的资金的跨国流动，包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。Ⅰ错误，Ⅲ正确。

（2）国际短期资金流动。国际短期资金流动，是指期限为一年或一年以下的资金的跨国流动。国际短期资金流动主要包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金的流动四种类型。Ⅳ正确。贸易资金的流动是最传统的国际资金流动方式，早期的国际资金流动多以这种方式出现。Ⅱ正确。随着经济开放程度的提高和国际经济活动的多样化，贸易资金在国际资金流动中的比重已大为降低。

15.单选题

以下关于有限责任公司股东股权转让的说法，正确的有（）。

Ⅰ.公司分立时，对股东会回购股权决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权

Ⅱ.股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意，其他股东半数以上不同意转让的，不得进行该股权转让

Ⅲ.因股权转让而对公司章程的相应修订不需再由股东会表决

Ⅳ.公司股东未全面履行出资义务即转让股权，受让人对此知道的，公司可以请求受让人对此承担连带责任

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】A

【解析】股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满30日未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权；不购买的，视为同意转让。Ⅱ错误。

公司分立时，对股东会回购股权决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权。

因股权转让而对公司章程的相应修订不需再由股东会表决；有限责任公司的股东未履行或者未全面履行出资义务即转让股权，受让人对此知道或者应当知道，公司可以请求该股东履行出资义务、受让人对此承担连带责任。

16.单选题

下列关于基金资产估值的说法，正确的有（）。

Ⅰ.基金资产估值是确定基金资产公允价值的过程

Ⅱ.基金份额总值是开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础

Ⅲ.基金资产净值＝基金资产总值－基金负债

Ⅳ.基金份额净值＝基金资产净值/基金总份额

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

【解析】基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。Ⅰ正确。基金资产总值是指基金全部资产的价值总和，从基金资产总值中扣除所有负债即是基金资产净值。基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金的份额净值。用公式表示为：基金资产净值＝基金资产总值－基金负债；基金份额净值＝基金资产净值/基金总份额。Ⅲ、Ⅳ正确。

基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。Ⅱ错误。

17.单选题

按风险起因不同，证券经纪业务的风险主要包括（）。

Ⅰ.合规风险

Ⅱ.管理风险

Ⅲ.技术风险

Ⅳ.市场风险

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】证券经纪业务的风险，是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性。按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。

证券经纪业务的合规风险，主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。

管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。

技术风险，是指证券公司信息技术系统（包括电脑设备、供电、通讯设施等）发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。

市场风险是指由于市场价格变动导致的风险，证券经纪业务不会涉及交易，价格变动不是经纪业务的主要风险。

18.单选题

根据《证券法》相关规定，下列关于证券公司从业人员执业行为的相关说法，正确的有（）。

Ⅰ.禁止从业人员未经客户的委托，擅自为客户买卖证券

Ⅱ.禁止从业人员为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

Ⅱ.禁止从业人员在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导

Ⅳ.禁止从业人员不在规定时间内向容户提供交易的确认文件

问题1选项

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】A

【解析】Ⅰ项错误，有客户委托，也不能为客户买卖证券，禁止为客户买卖证券；其余三项均属于禁止性行为。

19.单选题

法律关系由（）要素构成。

Ⅰ.法律关系主体

Ⅱ.法律关系客体

Ⅲ.法律关系行为

Ⅳ.法律关系内容

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】法律关系是以法律规范为基础形成的、以权利和义务为内容的社会关系。法律关系由主体、客体与内容三个要素构成。法律关系主体，是指在法律关系中享有权利和承担义务的人，法律关系客体是法律关系主体的权利和义务所指向的对象，法律关系的内容是指法律关系中的权利和义务。行为，属于法律关系的客体，没有专门的法律关系行为的说法。

20.单选题

如果《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》要求比所驻国家或地区的相关规定更为严格，但所驻国家或地区法律禁止或者限制境外分支机构和相关附属机构实施《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》，证券公司正确的做法有（）。

Ⅰ.按照所驻国家或者地区的相关要求应对反洗钱风险

Ⅱ.采取适当的其他措施应对反洗钱风险，并向中国人民银行报告

Ⅲ.如果其他措施无法有效控制风险，应考虑在适当情况下关闭境外分支机构或相关附属机构

Ⅳ.采取适当的其他措施应对反洗钱风险，并向所驻国家或地区反洗钱监管部门报告

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】B

【解析】证券公司应当加强对境内外分支机构和相关附属机构的管理指导和监督。对于在境外设有分支机构或相关附属机构的证券公司，如果《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》要求比所驻国家或地区的相关规定更为严格，但所驻国家或地区法律禁止或限制境外分支机构和相关附属机构实施《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》，证券公司应当采取适当的其他措施应对洗钱风险，并向中国人民银行报告。如果其他措施无法有效控制风险，证券公司应当考虑在适当情况下关闭境外分支机构或相关附属机构。Ⅰ、Ⅳ错误。

21.单选题

关于拟募集基金应当具备的条件，下列说法错误的是（）。

问题1选项

A.对基金名称是否表明基金的类别和投资特征不作要求

B.有明确、合法的投资方向

C.基金品种符合中国证监会的相关规定

D.运作方式明确

【答案】A

【解析】申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：有明确、合法的投资方向（B项正确）；有明确的基金运作方式（D项正确）；符合中国证监会关于基金品种的规定（C项正确）；基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；基金名称表明基金的类别和投资特征（A项错误），不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容；招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者作出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言简明、易懂、实用，符合投资者的理解能力；有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法，有清晰的风险警示内容等。

22.单选题

下列属于证券公司信用业务适用的主要部门规章及自律规则有（）。

Ⅰ.《证券公司融资融券业务管理办法》

Ⅱ.《证券公司开立客户账户规范》

Ⅲ.《股票质押式回购交易及登记结算业务办法》

Ⅳ.《转融通业务监督管理试行办法》

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】B

【解析】证券公司信用业务涉及的主要部门规章、自律规则包括《证券公司融资融券业务管理办法》《证券公司融资融券业务内部控制指引》《转融通业务监督管理试行办法》《上海证券交易所融资融券交易实施细则》《深圳证券交易所融资融券交易实施细则》《上海证券交易所转融通证券出借交易实施办法（试行）》《深圳证券交易所转融通证券出借交易实施办法（试行）》《中国证券登记结算有限责任公司证券出借及转融通登记结算业务规则（试行）》《上海证券交易所中国证券金融股份有限公司中国证券登记结算有限责任公司科创板转融通证券出借和转融券业务实施细则》《深圳证券交易所中国证券金融股份有限公司中国证券登记结算有限责任公司创业板转融通证券出借和转融券业务特别规定》《股票质押式回购交易及登记结算业务办法》《约定购回式证券交易及登记结算业务办法》及《质押式报价回购交易及登记结算业务办法》等。

Ⅱ.《证券公司开立客户账户规范》，是证券经济业务的实行依据。

23.单选题

金融债券的特点包括（）。

Ⅰ.金融债券一般可以记名、可以挂失，也可以抵押和转让

Ⅱ.我国金融债券的发行对象主要为个人，利息收入可免征个人收入所得税和个人收入调节税

Ⅲ.金融债券的利息不计复利，可以提前支取，延期兑付亦不计逾期利息

Ⅳ.金融债券的利率固定，一般高于同期储蓄利率

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】C

【解析】金融债券作为债券的一种特殊类型，它具有以下特点：

（1）金融债券表示的是银行融债券持有者之间的债权债务关系；

（2）金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让；Ⅰ错误

（3）我国金融债券的发行对象主要为个人，利息收入可免征个人收入所得税和个人收入调节税；Ⅱ正确

（4）金融债券的利息不计复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息；Ⅲ错误

（5）金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率；Ⅳ正确

（6）我国发行过金融债券所筹集的资金一般都专款专用，如建设银行曾发行的投资债券，其主要用途就是为国家大、中型建设项目筹措资金。

24.单选题

下列关于证券经纪业务特点的说法，正确的有（）。

Ⅰ.证券经纪业务的对象具有广泛性

Ⅱ.证券经纪商具有中介性

Ⅲ.委托人的指令具有权威性

Ⅳ.委托人的资料应当及时披露

问题1选项

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

【解析】证券经纪业务的特点

1.业务对象的广泛性：所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象，因此，证券经纪业务的对象具有广泛性。

2.证券经纪商的中介性：证券经纪业务是一种代理活动，证券经纪商不以自己的资金进行证券买卖，也不承担交易中证券价格涨跌的风险，而是充当证券买方和卖方的代理人。证券经纪商发挥着沟通买卖双方和按一定的要求和规则执行指令并代办手续，同时尽量使买卖双方按自己意愿成交的媒介作用，因此具有中介性的特点。

3.客户指令的权威性：在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人，证券经纪商应当忠实执行投资者的委托指令，严格按照委托人的要求办理委托事务。委托人的指令具有权威性，证券经纪商必须严格地按照委托人指定的证券、数量、价格和有效时间买卖证券，不能自作主张，擅自改变委托人的意愿。

4.客户资料的保密性：在证券经纪业务中，委托人的资料关系到其资产的安全和投资决策的实施，证券经纪商有义务为客户保密，但法律法规另有规定的除外，Ⅳ项错误。

25.单选题

风险管理的流程主要包括（）。

Ⅰ.风险的识别

Ⅱ.风险的衡量

Ⅲ.风险的应对

Ⅳ.风险的监测、预警与报告

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】C

【解析】在一般情况下，风险管理的流程主要包括：风险的识别，风险的衡量，风险的应对，风险的监测、预警与报告。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均属于风险管理的流程。

风险识别包括感知风险和分析风险两个环节。风险的衡量就是计量风险发生的概率及潜在损失的大小，评估风险严重程度，为确定风险管理对策提供依据。

风险衡量方法有敏感性分析法、波动性分析法和压力测试等。

风险的应对主要是证券公司根据风险识别、计量、监控及预警等情况，针对不同类别、不同发生概率及不同损失程度的风险所采取的应对措施，主要包括风险偏好管理、风险限额、风险定价与拨备、风险缓释以及应急计划等。

证券公司应该建立有效的风险监测模型，通过技术化系统化手段，对整个经营活动过程进行监测，并针对监测结果所获得的警情和警兆发布相关警示。

26.单选题

根据《证券法》，下列关于证券上市的条件和终止上市交易的说法，错误的是（）。

问题1选项

A.证券交易所决定终止证券上市交易的，应当及时公告，并报国务院证券监督管理机构审批

B.上市交易的证券，有证券交易所规定的终止上市情形的，由证券交易所按照业务规则终止其上市交易

C.申请证券上市交易，应当向证券交易所提出申请，由证券交易所依法审核同意，并由双方签订上市协议

D.证券交易所上市规则规定的上市条件，应当对发行人的经营年限、财务状况、最低公开发行比例和公司治理、诚信记录等提出要求

【答案】A

【解析】申请证券上市交易，应当向证券交易所提出申请，由证券交易所依法审核同意，并由双方签订上市协议。证券交易所根据国务院授权的部门的决定安排政府债券上市交易。申请证券上市交易，应当符合证券交易所上市规则规定的上市条件。证券交易所上市规则规定的上市条件，应当对发行人的经营年限、财务状况、最低公开发行比例和公司治理、诚信记录等提出要求。

上市交易的证券，有证券交易所规定的终止上市情形的，由证券交易所按照业务规则终止其上市交易。证券交易所决定终止证券上市交易的，应当及时公告，并报国务院证券监督管理机构备案。A项错误，不是审批，是备案；

对证券交易所作出的不予上市交易、终止上市交易决定不服的，可以向证券交易所设立的复核机构申请复核。

27.单选题

下列属于风险规避策略应用对象的有（）。

Ⅰ.金融机构不擅长承担和管理的非目标风险

Ⅱ.采取内部控制手段降低风险事件发生的可能性和严重程度的风险

Ⅲ.超过金融机构资本金承受范围的过度风险

Ⅳ.不具有适当风险溢价的不当风险

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】风险规避策略，是指金融机构通过拒绝或退岀某一业务或市场来消除本机构对该业务或市场的风险暴露。风险规避策略的应用对象往往是金融杋构不擅长承担和管理的非目标风险、超过金融机构资本金承受范围的过度风险和不具有适当风险溢价的不当风险。本题Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确，故选择D项。

风险控制策略，是指金融机构采取内部控制手段降低风险事件发生的可能性和严重程度。Ⅱ属于风险控制策略。

28.单选题

下列关于审批制、核准制和注册制的说法，正确的有（）：

Ⅰ.核准制是从注册制向审批制过渡的中间模式，审批制则是目前成熟股票市场普遍采用的模式

Ⅱ.审批制下公司发行股票的一个重要条件是取得发行指标和额度，没有发行指标和额度公司就无法发行股票

Ⅲ.核准制下，证券监管机构有权否决不符合规定条件的股票发行申请

Ⅳ.注册制下，证券监管部门公布股票发行的必要条件，只要达到所公布条件要求的企业即可发行股票

问题1选项

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】股票发行监管制度主要有三种：审批制、核准制和注册制，其中审批制是完全计划发行的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间模式，注册制则是依照法定条件进行证券发行申请注册的模式，是目前成熟股票市场普遍采用的模式。故Ⅰ错误。

1.审批制：一国在股票市场的发展初期，为了维护上市公司的稳定和平衡复杂的社会经济关系，采用行政计划的办法分配股票发行的指标和额度，由地方或行业主管部门根据指标推荐企业发行股票的一种发行制度。审批制下公司发行股票的一个重要条件是取得发行指标和额度，没有发行指标和额度公司就无法发行股票。公司发行股票的竞争焦点往往落在争取股票发行指标和额度上。Ⅱ正确。

2.核准制：介于注册制和审批制之间的中间形式。它一方面取消了指标和额度管理，并引进证券中介机构的责任，判断企业是否达到股票发行的条件；另一方面证券监管机构同时对股票发行的合规性和适销性条件进行实质性审查，并有权否决股票发行的申请。Ⅲ正确。

3.注册制：在市场化程度较高的成熟股票市场所普遍采用的一种发行制度。证券监管部门公布股票发行的必要条件，只要达到所公布条件要求的企业即可发行股票。Ⅳ正确。证券交易所等可以审核公开发行证券申请，判断发行人是否符合发行条件、信息披露要求，督促发行人完善信息披露内容，发行人的质量由证券交易所和证券中介机构来判断和决定。证券监管机构的职责是对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性进行合规性的形式审查。这种股票发行制度对发行人、证券交易所、证券中介机构和投资者的要求都比较高。

29.单选题

投服中心的主要职责不包括（）。

问题1选项

A.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证

B.诉讼与支持诉讼

C.持股行权

D.纠纷调解

【答案】A

【解析】投服中心主要职责是持股行权、纠纷调解、诉讼与支持诉讼、投资者教育等。BCD三项都属于投服中心的职责。具体包括：

（1）面向投资者开展公益性宣传和教育；

（2）公益性持有证券等品种，以股东身份或证券持有人身份行权；

（3）受投资者委托，提供调解等纠纷解决服务；

（4）为投资者提供公益性诉讼支持及其相关工作；

（5）中国投资者网站的建设、管理和运行维护；

（6）调查、监测投资者意愿和诉求，开展战略研究与规划；

（7）代表投资者，向政府机构、监管部门反映诉求；

（8）中国证监会委托的其他业务。

A项属于中国证监会的职责。国务院证券监督管理机构根据〈〈证券法》依法履行职责，有权采取下列措施：

（1）对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查。

（2）进人涉嫌违法行为发生场所调查取证。

（3）询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明；或者要求其按照指定的方式报送与被调查事件有关的文件和资料。

（4）查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等文件和资料。

（5）查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存、扣押。

（6）查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户、银行账户以及其他具有支付、托管、结算等功能的账户信息，可以对有关文件和资料进行复制。对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以冻结或者查封，期限为6个月；因特殊原因需要延长的，每次延长期限不得超过3个月，冻结、查封期限最长不得超过

2年。

（7）在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过3个月；案情复杂的，可以延长3个月。

（8）通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人员出境。

30.单选题

证券公司有关部门应当分工合作，对跨墙人员的行为进行监督管理。负责记录跨墙情况，向跨墙人员提示跨墙行为规范的是（）。

问题1选项

A.跨墙人员所属部门

B.合规部门

C.风险管理部门

D.跨墙申请的业务部门

【答案】B

【解析】证券公司有关部门应当分工合作，对跨墙人员的行为进行监督管理。合规部门负责记录跨墙情况，向跨墙人员提示跨墙行为规范，并会同提出跨墙申请的业务部门和跨墙人员所属部门对跨墙人员行为进行监控。

31.单选题

基金信息披露义务人包括（）。

Ⅰ.基金管理人

Ⅱ.基金托管人

Ⅲ.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

Ⅳ.中国证监会规定的自然人、法人和其他组织

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】B

【解析】基金的信息披露是指基金信息披露义务人按照法律、行政法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性的活动。基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确。

32.单选题

根据有关规定，中国证监会应当与之建立监督管理信息共享机制，加强资产管理业务统计信息共享的有（）。

Ⅰ.发改委

Ⅱ.中国银保监会

Ⅲ.中国人民银行

Ⅳ.商务部

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

【解析】中国证监会及其派出机构对证券公司、托管人、销售机构和投资顾问等服务机构从事私募资产管理及相关业务的情况，进行定期或者不定期的现场和非现场检查，证券公司等机构应当予以配合。

中国证监会与中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会建立监督管理信息共享机制，加强资产管理业务的统计信息共享。

发改委是负责国家的发展改革；商务部是是负责国家的商务发展的机构，都是国家战略层面的，与证券行业没有直接的关联。

33.单选题

不具备（）的证券公司只能以对冲风险为目的，从事金融衍生品交易。

问题1选项

A.承销业务资格

B.经纪业务资格

C.资产管理业务资格

D.证券自营业务资格

【答案】D

【解析】涉及交易，证券公司应该要具备证券自营业务资格；资管管理业务是帮助客户进行财富管理；券经纪业务，是指在证券交易中，接受投资者委托，处理交易指令、办理清算交收的经营性活动。承销业务是证券公司帮助证券发行人销售证券的业务。

34.单选题

货币期权合约的基础资产主要包括（）。

Ⅰ.美元、欧元

Ⅱ.日元、英镑

Ⅲ.瑞士法郎、加拿大元

Ⅳ.澳大利亚元、人民币

问题1选项

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】货币期权又被称为外币期权、外汇期权，指买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以约定的汇率购买或出售一定数额某种外汇资产的权利。货币期权合约主要以美元、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、加拿大元及澳大利亚元等为基础资产。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确，Ⅳ错误。

35.单选题

下列有关证券公司发行公司债券的说法，正确的有（）。

Ⅰ.债券发行的价格或利率以询价或者公开招标等市场化方式确定

Ⅱ.债券发行可以公开发行，也可以非公开发行

Ⅲ.非公开发行公司债必须进行信用评级

Ⅳ.债券发行必须有担保

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】证券公司债券的发行与承销在《公司债券发行与交易管理办法》下规范，关于其发行条件、条款设计、发行的申报程序、申请文件等要求同公司债券的相关规定。

公司债券的信用评级，应当委托依法向中国证监会备案的资信评级机构进行。公司与资信

公司债券公开发行的价格或利率以询价或公开招标等市场化方式确定。Ⅰ正确。发行人和主承销商应当协商确定公开发行的定价与配售方案并予公告，明确价格或利率确定原则、发行定价流程和配售规则等内容。

公司债券可以公开发行，也可以非公开发行。Ⅱ正确。公开发行公司债券，可以申请一次注册，分期发行。

评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告I次跟踪评级报告。

非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定。Ⅲ错误。

对公司债券发行没有强制性担保要求。Ⅳ错误。

36.单选题

国别风险主要包括（）。

Ⅰ.主权风险

Ⅱ.货币风险

Ⅲ.政治风险

Ⅳ.转移风险

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

【解析】国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区债务人没有能力或者拒绝履行证券公司债务，或使证券公司在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使证券公司遭受其他损失的风险。国别风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构、代理往来和由境外服务提供商提供的外包服务等经营活动中。国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务、外汇管制或货币贬值等情况引发。国别风险主要包括转移风险、主权风险、传染风险、货币风险、宏观经济风险、政治风险和间接国别风险。故Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都属于国别风险。

37.单选题

从理论上来说，回购交易是（）的一种方式，通常用在政府债券上。

问题1选项

A.信托贷款

B.信用贷款

C.质押贷款

D.大额贷款

【答案】C

【解析】回购交易，是指债券买卖双方（资金融入方和资金融出方）在成交的同时，约定于未来某一时间以某一约定价格双方再进行反向交易的行为。从理论上说，回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在政府债券上。C项正确。回购交易长的有几周，但通常情况下只有24小时，是一种超短期的金融工具，具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。

A项，信托贷款是指受托人接受委托人的委托，将委托人存入的资金，按其指定的对象、用途、期限、利率与金额等发放贷款，并负责到期收回贷款本息的一项金融业务。

B项，信用贷款是指以借款人的信誉发放的贷款，借款人不需要提供担保。

D项，大额贷款是超过一致限额的贷款。

38.单选题

根据《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》有关规定，下列关于证券公司资产管理计划终止情形的说法，正确的有（）。

Ⅰ.资产管理计划存续期届满且不展期的，资产管理计划终止

Ⅱ.证券公司被依法撤销资产管理业务资格，且在六个月内没有新的管理人承接的，资产管理计划终止

Ⅲ.证券公司被依法解散，且在六个月内没有新的管理人承接的，资产管理计划终止

Ⅳ.发生资产管理合同约定的应当终止的情形，资产管理计划终止

问题1选项

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】C

【解析】有下列情形之一的，资产管理计划应当终止：

1.资产管理计划存续期届满且不展期。

2.证券公司被依法撤销资产管理业务资格或者依法解散、被撤销、被宣告破产，且在6个月内没有新的管理人承接。

3.托管人被依法撤销基金托管资格或者依法解散、被撤销、被宣告破产，且在6个月内没有新的托管人承接。

4.经全体投资者、证券公司和托管人协商一致决定终止的。

5.发生资产管理合同约定的应当终止的情形。

6.集合资产管理计划存续期间，持续5个工作日投资者少于2人。

7.法律、行政法规及中国证监会规定的其他情形。

39.单选题

证券公司应当采取保密措施，防止敏感信息的不当流动和使用，包括（）。

Ⅰ.公司工作人员签署保密文件，要求工作人员对工作中获取的敏感信息严格保密

Ⅱ.加强对涉及敏感信息的信息系统、通讯及办公自动化等信息设施、设备的管理，保障敏感信息安全

Ⅲ.对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发的设备形成的电子邮件、即时通讯信息和其他通讯信息进行监测

Ⅳ.建立内幕信息知情人管理制度

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】证券公司应当采取保密措施，防止敏感信息的不当流动和使用，包括但不限于：

（1）与公司工作人员签署保密文件，要求工作人员对工作中获取的敏感信息严格保密；

（2）加强对涉及敏感信息的信息系统、通讯及办公自动化等信息设施、设备的管理，保障敏感信息安全；

（3）对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发的设备形成的电子邮件、即时通讯信息和其他通讯信息进行监测；

（4）建立内幕信息知情人管理制度。

证券公司发现内幕信息泄露的，应当视具体情况立即采取将有关工作人员纳人跨墙管理、促使内幕信息公开或对相关业务活动进行限制等措施。

40.单选题

下列属于无面额股票特点的有（）。

Ⅰ.便于股票分割

Ⅱ.为股票发行价格的确定提供依据

Ⅲ.发行价格灵活

Ⅳ.转让灵活

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】按是否在股票票面上标明金额，股票可以分为有面额股票和无面额股票。

（1）有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也被称为票面金额、票面价值或股票面值。有面额股票具有如下特点：

第一，可以明确表示每一股所代表的股权比例。

第二，为股票发行价格的确定提供依据。我国《公司法》规定，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。这样，有面额股票的票面金额就成为股票发行价格的最低界限。Ⅱ是有面额股票的特点。

（2）无面额股票也被称为比例股票或份额股票，是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。无面额股票有如下特点：

第一，发行或转让价格较灵活。Ⅲ、Ⅳ正确。因为没有票面金额，所以发行价格不受票面金额的限制；在转让时，投资者也不易受股票票面金额影响，而更注重分析每股的实际价值。

第二，便于股票分割。Ⅰ正确。如果股票有面额，分割时就需要办理面额变更手续。由于无面额股票不受票面金额的约束，发行该股票的公司能够比较容易地进行股票分割。

41.单选题

下列关于证券监督管理机构权限的说法，正确的有（）。

Ⅰ.证券监督管理机构有权对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查

Ⅱ.证券监督管理机构有权询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明

Ⅲ.证券监督管理机构有权查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料

Ⅳ.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，证券监督管理机构可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过60个交易日

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

【解析】国务院证券监督管理机构根据《证券法》依法履行职责，有权采取下列措施：

（1）对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查。Ⅰ正确。

（2）进入涉嫌违法行为发生场所调查取证。

（3）询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明；或者要求其按照指定的方式报送与被调查事件有关的文件和资料。Ⅱ正确。

（4）查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等文件和资料。

（5）查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存、扣押。Ⅲ正确。

（6）查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户、银行账户以及其他具有支付、托管、结算等功能的账户信息，可以对有关文件和资料进行复制。对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以冻结或者查封，期限为6个月；因特殊原因需要延长的，每次延长期限不得超过3个月冻结、查封期限最长不得超过2年。

（7）在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过3个月；案情复杂的，可以延长3个月。Ⅳ错误。

（8）通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人员出境。

为防范证券市场风险，维护市场秩序，国务院证券监督管理机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函等措施。此外，国务院证券监督管理机构可以和其他国家或者地区的证券监督管理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。

42.单选题

甲期货公司营业部客户经理陈某向客户高某推介保本理财产品。经时任营业部总经理孟某同意，陈某向高某承诺通过寻找第三方投资顾问的方式为高某操作期货账户，保本保息基础上达到17%的年收益。后孟某、陈某未能找到愿意接盘的投资顾问，在未通知高某也未取得其同意的情况下，二人擅自运用高某账户进行操作造成损失一千余万元，为甲公司赚取手续费八十余万元。以下说法错误的有（）。

Ⅰ.甲公司营业部构成背信运用受托财产罪

Ⅱ.孟某构成操纵期货市场罪

Ⅲ.陈某构成操纵期货市场罪

Ⅳ.甲公司营业部不构成背信运用受托财产罪

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】C

【解析】违背信运用受托财产，是指商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为；甲公司营业部构成背信运用受托财产罪。题干中两人私自交易，但是没有操纵期货市场，所以不构成操纵期货市场罪。

43.单选题

根据《证券公司压力测试指引》，一旦遇到（）等情形，证券公司应当开展专项或综合压力测试。

Ⅰ.证券公司分类评价结果由BB调为BBB

Ⅱ.证券公司进行利润分配

Ⅲ.证券公司确定自营投资规模限额

Ⅳ.监管政策发生重大变化

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】中国证券业协会2016年颁布的《证券公司压力测试指引》指出，证券公司在遇到以下情形之一时，应当开展专项或综合压力测试：重大对外投资或收购、重大对外担保、重大固定资产投资、利润分配或其他资本性支出（Ⅱ正确）、证券公司分类评价结果负向调整（由BB调为BBB是正向调整，故Ⅰ错误）、负债集中到期或赎回等可能导致净资本和流动性等风险控制指标发生明显不利变化或接近预警线的情形；确定重大业务规模和开展重大创新业务；确定经营计划和业务规模、确定自营投资规模限额（Ⅲ正确）、开展重大创新业务、承担重大包销责任等；预期或已经出现重大内部风险状况；自营投资大幅亏损，政府部门行政处罚、诉讼、声誉受损等；预期或已经出现重大外部风险和政策变化事件；证券市场大幅波动，监管政策发生重大变化（Ⅳ正确）等；其他可能或已经出现的压力情景。

44.单选题

关于操纵证券期货市场的刑事责任，下列说法正确的有（）。

Ⅰ.本罪的主体是一般主体，凡达到刑事责任年龄并具有刑事责任能力的自然人均可成为本罪主体

Ⅱ.本罪的主观方面为故意，且以获取不正当利益或者转嫁风险为目的

Ⅲ.本罪侵害了国家证券、期货管理制度和投资者的合法权益

Ⅳ.本罪的主体为一般主体，单位不能成为本罪的犯罪主体

问题1选项

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】C

【解析】操作证券、期货市场最的主体为一般主体。凡达到刑事责任年龄并且具有刑事责任能力的自然人均可成为本罪主体；单位亦能构成本罪，Ⅳ错误；该罪的主观方面由故意构成，且以获取不正当利益或者转嫁风险为目的；该罪的客体是侵犯国家证券、期货管理制度和投资者合法权益，该罪的客观方面表现为利用其资金、信息等优势或者滥用职权操纵市场、制造市场假象，影响证券、期货市场。

45.单选题

某证券公司的下列风险控制指标，符合《证券公司风险控制指标管理办法》中关于证券公司必须持续符合的风险控制指标标准的有（）。

Ⅰ.风险覆盖率为120%

Ⅱ.资本杠杆率为9%

Ⅱ.流动性覆盖宰为150%

Ⅳ.净稳定资金率为95%

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

【解析】风险覆盖率等于净资本除以各项风险资本准备之和；不得低于100%。

资本杠杆率等于核心净资本除以表内外资产总额；不得低于8%。

流动性覆盖率等于优质流动性资产除以未来30天现金净流出量；不得低于100%。

净稳定资金率等于可用稳定资金除以所需稳定资金；不得低于100%。Ⅳ不符合。

46.单选题

证券公司应当建立压力测试机制，对证券公司的（）等各类风险进行压力测试。

Ⅰ.流动性风