2022年古槐支行第三季度反洗钱培训考试

2022年古槐支行第三季度反洗钱培训考试您的姓名：[填空题]*_________________________________小微企业简易开户是如何办理的？[单选题]*经精简的客户身份核实程序，根据客户要求开立支持相应功能的银行账户经精简的客户身份核实程序，开立功能相对简单的银行账户。后续客户需要更为全面账户服务的，可在补齐相应客户尽职调查程序后升级账户功能。(正确答案)不需客户身份核实程序，直接开立银行账户客户质疑开立银行账户手续繁琐时，应当如何解释说明？[单选题]*根据人民银行制度要求的。近年来，电信网络新型违法犯罪案件高发，已成为上升最快、群众反映最强烈的犯罪行为。从公安机关破获案件分析，不法分子注册空壳公司开立银行账户，用于非法买卖并从事电信网络诈骗、网络赌博等已是违法犯罪的必备手段。(正确答案)王先生为个体工商户，主要经营五金类商品销售，请问王先生的职业应为？[单选题]*企事业单位负责人批发与零售服务人员(正确答案)居民服务人员办事人员林女士为某殡仪馆员工，请问林女士的职业应为？[单选题]*其他社会生产和生活服务人员租赁和商务服务人员居民服务人员(正确答案)李先生为某博物馆讲解员，请问李先生职业应为？[单选题]*租赁和商务服务人员(正确答案)居民服务人员办事人员其他社会生产和生活服务人员除客户间存在亲属关系外，一般情况下联系方式不得重复登记。结合实务操作，此处亲属关系不包括[单选题]*父母子女夫妻叔侄(正确答案)下列需核对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中，描述不正确的是[单选题]*建立业务关系客户由他人代理办理业务的为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务(正确答案)与客户建立信托业务关系，合同的受益人不是客户本人的工作单位问题由空改为无工作单位，能否直接整改[单选题]*可以不可以(正确答案)看情况讨论现阶段，我行对私信息中职业信息与工作单位信息[单选题]*要求校验一致后填写(正确答案)无需校验对于已确立过风险等级的客户，我行实行动态管理，根据其风险等级不同设置不同的重新审核期限。原则上，高风险客户不得超过____，中高风险客户不得超过____，中风险客户不得超过____，中低风险客户不得超过____，低风险客户不得超过____。[单选题]*半年、一年、一年半、两年、两年半(正确答案)一年、一年半、两年、两年半、三年半年、一年半、两年半、三年半、四年半一年、一年半、两年半、三年、三年半在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当[单选题]*重新识别客户身份(正确答案)持续识别客户身份报送可疑交易调整客户风险等级小明5岁，由其监护人为其代理在我行开立“鹿小跳”银行卡，其职业应为[单选题]*无职业(正确答案)学生其他客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在____个月内更新且没有提出合理理由的，采取核心系统暂停其非柜面业务措施。[单选题]*1个月3个月6个月(正确答案)一年建档信息九要素不包括[单选题]*地址信息职业信息联系方式婚姻(正确答案)下列对私客户信息中地址信息符合我行要求的是[单选题]*莱商银行股份有限公司济宁分行山东省济宁市任城区京投大厦济宁市任城区吴泰闸路41号山东省济宁市任城区吴泰闸路41号(正确答案)对私客户为建筑企业劳务人员，其职业信息应为[单选题]*办事人员建筑施工人员(正确答案)无其他生产制造及有关人员对私客户身份证件有效期为长期，在系统中到期日应为[单选题]*209912319999999999991231(正确答案)99990101客户身份证号码倒数第二位为偶数，则该客户性别为[单选题]*男性女性(正确答案)不确定对私客户联系方式中手机号码栏位填写正确的为[单选题]*0537588980958898090539-588980915336347555(正确答案)若对私客户在我行开户，该客户职业信息为无职业，某日该客户作为企业法人前来我行开立对公户，我行应[单选题]*为其开立对公户，对私信息无需更改为其开立对公户，同时将该对私客户职业信息修改为“企事业单位负责人”(正确答案)一般情况下，外省市客户要区别登记身份证件地址及经常居住地，二者不一致的，登记客户[单选题]*经常居住地(正确答案)户籍所在地下列哪些情况，可以开立个人银行账户？*中国居民，提供居民身份证或临时身份证(正确答案)香港、澳门居民，提供港澳居民往来内地通行证(正确答案)台湾居民，提供台湾居民来往大陆通行证(正确答案)香港、澳门、台湾居民，提供港澳台居民居住证(正确答案)外国公民，提供护照(正确答案)银行应当事前告知客户哪些企业银行账户服务事项？*客户开户资料、客户身份核实、账户功能、账户异常交易监测和管控措施等(正确答案)需要客户配合或者后续可能会影响客户使用账户的有关要求及其法律制度依据(正确答案)出租、出借、出售、购买银行账户的法律责任和惩戒措施(正确答案)银行对客户开户申请延长客户身份审查期限或拒绝开户的，应当如何处理？*应当予以复核(正确答案)无需特别处理向客户说明有关原因及法律依据(正确答案)可豁免识别受益所有人的是？*非法人企业行政机关(正确答案)司法机关(正确答案)受政府控制的事业单位参照公务员法管理的事业单位(正确答案)经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织大额白名单客户范围是？*各级党的机关(正确答案)国家权力机关(正确答案)人民政协机关和人民解放军(正确答案)其下属的各类企事业单位我行曾统一规范：未满6岁的学龄前儿童，职业为____，一年级以上学生职业为____，工作单位为____。*无职业(正确答案)学生(正确答案)无工作单位(正确答案)学校对私客户建档信息中该客户手机号码栏位为空，则固定电话栏位填写以下哪些可行*05375170234(正确答案正确答案)5170234无出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户*客户要求变更姓名或者名称、身份证件号码、住所地的(正确答案)客户行为或者交易情况出现异常的(正确答案)客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的(正确答案)客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的(正确答案)金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的(正确答案)为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值____万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。*35(正确答案)1(正确答案)10金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取____措施，识别或者重新识别客户身份*要求客户补充其他身份资料或身份证明文件(正确答案)回访客户(正确答案)向公安、工商行政管理等部门核实(正确答案)实地查访(正确答案)其他可依法采取的措施(正确答案)下列单位开户时，哪些单位负责人职业可以登记为“企事业单位负责人”。*菏泽市法院院长济宁市人民医院院长(正确答案)济宁瑞远商贸有限公司负责人(正确答案)济宁市兖州区左鑫商贸经营部如果遇到外省市客户开户，以下哪种行为正确*外省市客户要区别登记身份证件地址及经常居住地址，二者不一致的，登记客户经常居住地(正确答案)外省市客户，不能登记身份证件上的外省市地址外省市客户如果在外短期打工，没有经常居住地，未了解其开户用途和工作单位情况下，可登记家庭地址外省市客户如果在外短期打工，没有经常居住地，可在核心系统录入工作单位地址，备注开户用途(正确答案)在风险可控的情况下，如已了解客户开户用途、工作单位等信息，联系地址栏可登记客户外省市证件地址信息(正确答案)以下哪种关系的亲属联系方式可以重复登记*父母(正确答案)子女(正确答案)夫妻(正确答案)同事存款人申请开户时,营业机构应区别客户风险程度，有选择地采取____等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，确保客户留存信息的真实性、准确性和完整性*联网核查身份证件(正确答案)人员问询(正确答案)客户回访(正确答案)实地查访(正确答案)网络信息查验(正确答案)公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证(正确答案)营业机构在履行客户身份识别义务时，应当及时向总行、分行反洗钱管理部门报告以下可疑行为*客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的(正确答案)对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人相关替代性信息的(正确答案)客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的(正确答案)采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的(正确答案)暂停非柜面业务，是指暂停客户使用____等非柜面渠道发起交易*网银(正确答案)手机银行(正确答案)POS(正确答案)自助设备(正确答案)办事人员指的是*行政业务办理人员(正确答案)行政事务处理人员(正确答案)行政执法和仲裁人员(正确答案)法律、社会和宗教专业人员正常类对公客户账户，原则上账户日累计限额不超过____、日交易笔数不超过____笔*注册资本金额(正确答案)200100(正确答案)实缴资本金额正常类对私客户账户，原则上不开通网银，转账日累计限额原则上不超过____万元、日交易笔数原则上不超过____笔；支付日累计限额原则上不超过____万元、日交易笔数不超过____笔*5,50,1,50(正确答案)10，50,2,505,100,1,2005,10,1,20下列为客户级关注类型的有？*开户6个月无交易涉案账户客户名单(正确答案)涉案账户可疑交易账户涉电信诈骗可疑客户(正确答案)银行为客户开立个人银行账户后，客户按照银行要求补充提供辅助证明材料的，银行应当按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号印发）重新评定客户风险等级，并根据客户身份识别程度重新约定账户功能。银行可以根据客户申请，对已开立的Ⅱ类银行账户或Ⅲ类银行账户办理升级业务，对已开立的Ⅰ类银行账户开通非柜面功能或者提高交易限额等。[判断题]*对(正确答案)错家庭电话（固定电话）栏位可以等级11位的手机号码格式，但手机号栏位不得登记家庭电话（固定电话）格式。[判断题]*对(正确答案)错分公司受益所有人应识别本层级人员并收集分公司相应受益所有人资料[判断题]*对错(正确答案)在与外省市客户建立业务关系时，要尤其注意服务态度，语言沟通要温和婉转，切忌告知客户因其为异地客户，必须到柜面办理业务或采集相关信息，以免造成客户误解，引发不必要的投诉。[判断题]*对(正确答案)错对于联系方式重复的客户，严禁未经核实确认，对所有客户采取限制措施，以免影响优质客户业务体验，造成不良业务影响。[判断题]*对(正确答案)错张三、李四、王五、赵六等四名客户均使用同一联系方式，核实时只需拨打重复的联系方式核实即可。[判断题]*对(正确答案)错按照职业中类信息，客户为农民的，职业应选择“农业生产人员”。在家务农，未在农民合作社及类似体现务农的单位工作的，工作单位可填写“无工作单位（本村或本地务农）”[判断题]*对(正确答案)错客户为公司职员，职业选择办事人员。[判断题]*对错(正确答案)“办事人员”是《中华人民共和国职业分类大典》（2015年版）中，“办事人员和有关人员”职业大类下的职业中类信息，“办事人员”包含“行政业务办理人员”、“行政事务处理人员”、“行政执法和仲裁人员”、“其他办事人员”等四小类信息。[判断题]*对(正确答案)错《莱商银行员工违规行为处罚办法》中：“未按规定开展客户身份初次识别，完整、准确登记客户身份基本信息的，对相关责任人给予批评教育，或处200-300元经济处罚；情节严重的，对相关责任人给予批评教育，并处500-1000元经济处罚。[判断题]*对(正确答案)错绝对控股股东，是指其出资额占有限责任公司资本总额百分之二十五以上或者其持有的股份占股份有限公司股本总额百分之二十五以上的股东。[判断题]*对错(正确答案)孙先生在家以自主种植树木为生，其职业应选择林业生产人员[判断题]*对错(正确答案)我行对外承诺的开户时间为个工作日。[填空题]*_________________________________(答案：2)对于流动就业人员办理工资卡，需提供___。[填空题]*空1答案：有效身份证件对于未经营销、主动上门的对私客户自行申请开通电子银行业务，各机构应推荐其开通___，原则上不得开通____[填空题]*空1答案：手机银行空2答案：网银各机构对于拒绝开通电子银行业务、拒绝提高限额的客户，应于拒绝当日将相关客户维护至“______”，并在备注栏备注拒绝原因及拒绝业务，如“客户历史交易可疑，拒绝调高网银交易限额”。[填空题]*空1答案：被拒绝开户的可疑客户为有效防控睡眠转正常账户涉案风险，若相关客户睡眠户激活后要求开通电子银行业务，各机构原则上应予___，并于拒绝当日将相关客户维护至“______”，在备注栏备注“睡眠激活客户，拒绝开通电子银行业务”。[填空题]*空1答案：拒绝空2答案：被拒绝开户的可疑客户账户分级分类管理办法中，账户共分为____类，分别为____、____、____、____、____[填空题]*空1答案：5空2答案：简易开户账户空3答案：正常账户空4答案：可疑账户空5答