2020第二届三大员之金融员考试练习题库

2020第二届三大员之金融员考试练习题库一、单选题（共计149题）1.根据我国法律法规，因参与非法集资活动而受到的损失由（)，所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的其它任何单位。[单选题]*A、经营主体或个人承担B、政府部门承担C、参与者自行承担(正确答案)D、推荐人或保证人承担2.个人投资私募基金需要注意，投资前，建议到（）网站()查询该私募基金公司是否登记，该私募产品是否备案。[单选题]*A、中国证监会B、国家发改委C、中国人民银行D、中国证券投资基金业协会(正确答案)3.IPO的全称是InitialPublicOfferings，即（）的发行方式。[单选题]*A、企业上市B、企业股票上市交易C、首次公开发行股票(正确答案)D、首次公开认购股票4.（），是指未经金融监管部门批准，不以吸收公众存款的名义而向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。[单选题]*A、非法吸收公众存款B、变相吸收公众存款(正确答案)C、不同D、相同5.正规的小额贷款公司是经（）批准设立的。[单选题]*A.地方金融监管局(正确答案)B.省财政厅C.人民银行D.证监会6.根据2020年8月18日最高人民法院审判委员会第1809次会议通过的《关于修改<关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定>的决定》，出借人请求借款人按照合同约定利率支付利息的，人民法院应予支持，但是双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率（）的除外。[单选题]*A.2倍B.3倍C.4倍(正确答案)D.5倍7.非法集资的形式不包括（）[单选题]*A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券(正确答案)8.融资性担保公司不得从事以下哪些业务（）[单选题]*A.吸收存款、发放贷款(正确答案)B.为借款人申请银行贷款提供担保C.诉讼保全担保D.以自有资金进行投资9.对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由（）依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。[单选题]*A.公安机关(正确答案)B.银监部门C.市场监管部门D.宣传部门10.下列不属于非法集资特征要求的是：（）[单选题]*A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、事务、股权等方式还本付息或者给付汇报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的(正确答案)11.以下关于非法集资说法错误的是（）[单选题]*A、面向社会不特定对象B、合法形式掩饰非法目的C、刑法中有“非法集资罪”的罪名(正确答案)D、集资者不具备筹资主体资格12.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，严查广告主营业执照是否具有相应的（）[单选题]*A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围(正确答案)13.对跨地区的非法集资案件，公司注册地所在涉案地区的，由公司注册（）负责[单选题]*A.牵头涉案金额最多(正确答案)B.牵头涉案人员最多C.牵头涉案金额最少D.牵头涉案人员最少14.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（）四大类[单选题]*A.生产经营(正确答案)B.服务C.培训D.艺术表演15.因清理清退发生纠纷的，由非法集资组织者与参与者协商解决，协商不成的，通过（）解决。[单选题]*A.司法程序(正确答案)B.协商C.调解D.协调16.某企业非法集资，被处以资金冻结，这属于（）[单选题]*A.财产罚B.行政强制措施(正确答案)C.惩戒罚D.能力罚17.典当行不得经营（）[单选题]*A.动产抵押典当业务(正确答案)B.财产质押典当业务C.房地产（省外、自治区、直辖市的房地产或未取得商品房预售许可证的在建工程除外）抵押典当业务D.鉴定评估及咨询18.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）[单选题]*A.责任B.经济责任C.刑事责任(正确答案)D.民事责任19.单位进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定数额巨大[单选题]*A.30万元B.40万元C.50万元(正确答案)D.60万元20.个人非法吸收或变相吸收公众存款（）以上的应予追诉[单选题]*A.30户(正确答案)B.50户C.80户D.100户21.修改：21.融资担保公司应当自分支机构设立之日起（）日内，将有关情况报告公司住所地监督管理部门。[单选题]*A.10B.15C.20D.30(正确答案)22.非法集资款的清退，应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分予以清退，对利息清退（）[单选题]*A.一定比例可以B.一定比例不予(正确答案)C.全部不予D.一定比例部分23.各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定，落实专职部门和人员负责协助（）对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。[单选题]*A.检察机关B.公安机关(正确答案)C.人民银行D.银监部门24.面对非法集资的陷阱，我们可以做到（）*A.对老板“实力”不崇拜(正确答案)B.对“官方”背景不迷信(正确答案)C.对高息“诱饵”不动心(正确答案)D.对熟人“热心”不轻信(正确答案)修改：转入多选题25.25资本市场最基本的功能是（）。[单选题]*调剂余缺，满足短期融资需求为各种信用形式发展创造条件满足工商企业的中长期投资需求(正确答案)为个人提供投资的场所26.在下列金融工具中，属于资本市场工具的是（）。[单选题]*A国库券B可转让大额存单C回购协议D股票(正确答案)27.资本市场的融资期限一般为：（）[单选题]*A三个月到半年B半年到一年C三个月以下D一年以上(正确答案)28.资本市场不包括（）。[单选题]*A.股票市场B.债券市场C.基金市场D.外汇市场(正确答案)29.期限在一年以上的金融工具交易市场称之为（）。[单选题]*A.货币市场B.黄金市场C.外汇市场D.资本市场(正确答案)30.下列可以称作短期政府债券的是（）。[单选题]*A.国库券(正确答案)B.公债C.5年期国债D.银行票据31.正回购方所质押证券的所有权真正让渡给逆回购方的回购协议属于（）[单选题]*A.正回购B.逆回购C.封闭式回购D.开放式回购(正确答案)32.买入证券的一方同意按照约定期限和价格再卖出证券，这种交易合同被称为（）。[单选题]*A.回购协议B.逆回购协议(正确答案)C.大额可转让定期存单D.支票33.在下列金融工具中，不属于货币市场工具的是（）。[单选题]*A.国库券B.商业票据C.企业债券(正确答案)D.回购协议34.下列市场不属于货币市场组成部分的是()[单选题]*A.同业拆借市场B.回购市场C.股票市场(正确答案)D.商业票据市场35.货币市场的主要特征不包括（）[单选题]*A.收益不稳定(正确答案)B.期限短C.流动性强D.安全性高36.（）市场是指专门融资期限在1年以内（含1年）的资金交易场所的总称，其中包括有形和无形市场。[单选题]*A.货币(正确答案)B.资本C.证券D.金融37.以下股票交易市场中，投资者之间买卖已发行股票的场所被称为（）。[单选题]*A.一级市场B.四级市场C.三级市场D.二级市场(正确答案)38.长期金融工具交易市场又称为（）[单选题]*A.货币市场B.资本市场(正确答案)C.初级市场D.

次级市场39.资金需求者将金融资产首次出售给资金的供应者所形成的交易市场称为（）。[单选题]*A.发行市场(正确答案)B.流通市场C.外汇市场D.货币市场40.二级市场又称（）。[单选题]*A.流通市场(正确答案)B.发行市场C.场外市场D.场内市场41.按融资期限划分，金融市场可分为（）。[单选题]*A.一级市场和二级市场B.同业拆借市场和长期债券市场C.货币市场和资本市场(正确答案)D.

回购市场和债券市场42.资本市场和货币市场基础性金融工具划分的标准是（）。[单选题]*A.交易对象不同B.金融工具发行时的地域不同C.金融资本发行和流通的特征不同D.偿还期限的长短不同(正确答案)43.按风险从大到小排序正确的投资方式是（）。[单选题]*A.股票；基金；债券(正确答案)B.股票；债券；基金C.基金；股票；债券D.

基金；债券；股票44.债券的发行部门可以是（）。[单选题]*A.财政部B.中国人民银行C.地方政府D.

A和C(正确答案)45.我国第一大发债主体是（）。[单选题]*A.中央银行B.财政部(正确答案)C.股份公司D.政策性银行46.目前我国银行最安全和最具流动性的中长期投资品种是（）。[单选题]*A.中央银行票据B.国债(正确答案)C.企业债D.金融债47.2012年9月王某投资购买某企业债券，买入价1000元，一年后卖出，卖出价1050元，期间获得利息收入80元，王某本次投资的持有期收益率为（）。[单选题]*A.5%B.

8%C.

13%(正确答案)D.15%48.股票体现的是（）。[单选题]*A.买卖关系B.债权债务关系C.借贷关系D.所有权关系(正确答案)49.下列不是股票基本特征的是（）[单选题]*A.收益性B.风险性C.流通性D.期限性(正确答案)50.目前我国的A股交易实行的结算制度是（）。[单选题]*A.T+0制B.

T+1制(正确答案)C.T+2制D.T+3制51.下列关于股票分类错误的是（）。[单选题]*A.A股是以人民币标明面值以人民币认购和进行交易供国内投资者买卖的股票B.B股是以外币标明面值以外币认购和进行交易专供外国和我国香港澳门台湾地区的投资者买卖的股票(正确答案)C.H股是由中国境内注册的公司发行直接在中国香港上市的股票D.N股是由中国境内注册的公司发行直接在美国纽约上市的股票52.下列关于封闭式基金的说法中错误的是（）。[单选题]*A.封闭式基金的规模和存续期是既定的B.投资者在基金存续期内不能向基金公司赎回资金C.投资者可以在二级市场上转让基金单位D.基金转让价格一定等于基金单位净值(正确答案)53.（）的股份相对固定，一般不向投资者增发新股或赎回旧股[单选题]*A.开放式基金B.封闭式基金(正确答案)C.契约型基金D.收入型基金54.金融界有一句至理名言“不要把鸡蛋放在一个篮子里”，对这句话的正确理解是（）。[单选题]*A.投资需要分散风险(正确答案)B.投资风险越大，投资收益越高C.投资风险是无法避免的D.不是所有的风险都是可以分散的55.三项资产，额度分别是2000万元、3000万元、5000万元，年投资收益率分别为20％、10％、16％，那么由这三项资产组成的资产组合的年收益率为（）[单选题]*A.16%B.

15%(正确答案)C.10%D.20%56.下列哪一项不属于债券的基本特点（）。[单选题]*A.偿还性B.

风险性(正确答案)C.收益性D.流动性57.政府发行国债的主要目的在于（）。[单选题]*A.抑制通货紧缩B.抑制通货膨胀C.

弥补财政赤字(正确答案)D.增加税收58.我国企业国内发行债券所筹集的资金可用于（）。[单选题]*A.固定资产投资(正确答案)B.房地产买卖C.股票交易D.期货交易59.以追求资本的长期增值为目标的证券投资基金是（）[单选题]*A.收入型基金B.平衡型基金C.成长型基金(正确答案)D.配置型基金60.证券经营机构以自有资本和运营资金以自己的名义买卖证券获取股息利息收入和赚钱差价并承担相应风险的是（）业务。[单选题]*A.风险投资B.证券咨询C.证券自营(正确答案)D.证券承销61.下列描述资产间收益的相关性与资产组合的总风险间关系正确的是（）[单选题]*A.资产间收益若为完全正相关则资产组合总风险最小B.资产间收益若为完全负相关则资产组合总风险最小(正确答案)C.资产间收益如不相关则资产组合总风险最大D.资产间收益若一些为负相关，另一些为正相关，则资产组合总风险最小62.下列属于衍生金融产品的是（）。[单选题]*A.股票B.债券C.期权(正确答案)D.外汇63.汇率衍生工具不包括（）[单选题]*A.外汇期货B.债券远期合约(正确答案)C.货币互换D.外汇期权64.在金融衍生工具中，远期合约最大功能是（）。[单选题]*A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险(正确答案)65.买卖双方按成交协议签订合同，允许买方在交付一定的费用后，取得在特定时间内按照协议价格买卖一定数量证券的权利，这种交易是（）。[单选题]*A.金融期权交易(正确答案)B.金融期货交易C.互换交易D.远期交易66.买方的损失有限，卖方的损失无限，这种金融衍生工具是（）。[单选题]*A.远期B.期货C.

期权(正确答案)D.互换67.买入金融资产权利的期权叫（）。[单选题]*A.看涨期权(正确答案)B.看跌期权C.股指期权D.光票托收68.看涨期权卖方可能面临的收益或损失状况是（）。[单选题]*A.收益无限，损失有限B.收益与损失均有限C.收益有限，损失无限(正确答案)D.

收益与损失均无69.下列对黄金期权表述不正确的是（）[单选题]*A.黄金远期交易的基础上产生了黄金期权交易B.期权买方有义务履行合约(正确答案)C.买方具有风险有限，收益无限的特性D.黄金期权与黄金价格没有直接关系70.使交易者面临潜在损失无限大的金融期权的交易策略是（）[单选题]*A.买进看涨期权B.卖出看涨期权(正确答案)C.买入看跌期权D.卖出看跌期权71.金融互换按照基础金融工具的不同可细分为多种形式，以下哪个不属于金融互换（）。[单选题]*A.利率互换B.货币互换C.商品互换(正确答案)D.股权互换72.常州市非法集资举报奖励等级及金额可分为（）个等级：[单选题]*A二B三(正确答案)C四D五73.融资担保公司变更持有（）以上股权的股东，由省金融监督管理局审核，并同时报市地方金融监督管理局和各县级监管部门备案。[单选题]*A3%B5%(正确答案)C7%D10%74.融资担保公司对同一被担保人的担保责任余额与融资担保公司净资产的比例不得超过10%，对同一被担保人及其关联方的担保责任余额与融资担保公司净资产的比例不得超过15%。（）[单选题]*A.10%10%B.15%10%C.10%20%D.10%15%(正确答案)75.75融资担保、再担保注册资本不得低于人民币（）元[单选题]*A3000万B5000万C8000万D1亿(正确答案)76.融资担保、再担保的法人股东应管理规范、信用良好、实力雄厚，持续经营（）以上且上年度盈利。[单选题]*A1年B2年(正确答案)C3年D4年77.融资担保、再担保的法人股东应有充足的货币资金、持续的出资能力以及风险承受能力，出资额不低于人民币（）。[单选题]*A300万元B500万元(正确答案)C700万元D1000万元78.融资担保、再担保机构自然人股东应有较强的抗风险能力和资金实力,出资额不低于人民币（），入股资金必须是自有货币资金。[单选题]*A100万元(正确答案)B200万元C500万元D1000万元79.融资担保、再担保公司减少注册资本的，需在（）以上报纸公告减少注册资本。[单选题]*A县级（含）B市级（含）(正确答案)C省级（含）80.科技小额贷款公司名称中的行政区划指（）市级行政区划的名称[单选题]*A省级行政区划B市级行政区划(正确答案)C区级行政区划D市级和区级行政区划81.小额贷款公司的注册资本金必须是股东自有合法资金，为资本，以货币形式出资，到位。（）[单选题]*A认缴分批B实缴分批C认缴一次D实缴一次(正确答案)82.农村小额贷款公司主要负责人年龄在（）周岁以下。[单选题]*A50B55C60D65(正确答案)83.小额贷款公司要围绕服务“三农”、（）和科技创新发展的定位，坚持“小额、分散”的原则经营。[单选题]*A中小微企业(正确答案)B非居民企业C个体工商户D自然人84.农村小额贷款公司单户贷款余额不得超过公司资本净额的（），特殊情况超标准的，须报辖市（区）、市监管部门逐级审批。[单选题]*A2%B3%(正确答案)C4%D5%85.根据《证券法》的规定，股票采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量百分之（）的，为发行失败。[单选题]*A、六十B、七十(正确答案)C、八十D、九十86.对于股东大会的下列决议，优先股股东不可以出席会议并参加表决的是（）。[单选题]*A、修改公司章程与优先股相关的内容B、一次或累计减少公司注册资本超过百分之十C、对公司聘用、解聘会计师事务所作出决议(正确答案)D、公司累计3个会计年度或连续2个会计年度未按约定支付优先股股息的87.依照《证券法》，以下关于公司公开发行公司债券的条件的叙述，（）是正确的。[单选题]*A．有限责任公司的净资产不低于人民币三千万元B．累计债券余额不超过公司净资产的百分之四十(正确答案)C．最近三年连续盈利D．公开发行公司债券筹集的资金，用于弥补亏损和非生产性支出88.上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份百分之五以上的股东，将其所持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出，或者在卖出后六个月内又买入，由此所得收益归该公司所有，公司应当收回其所得收益。公司董事会不按照前款规定执行的，股东有权要求董事会在（）日内执行？[单选题]*A

.15B

.20C.30(正确答案)D

.4089.尚未在境外上市的红筹企业，（）亿元，最近一年营业收入不低于5亿元，营业收入快速增长，拥有自主研发、国际领先技术，同行业竞争中处于相对优势地位，可符合科创板上市标准。[单选题]*A.估值不低于200B.预计市值不低于100C.估值不低于200D.预计市值不低于50(正确答案)90.上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起（）内，以及在每一会计年度结束之日起（）内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告和年度报告，并予公告。[单选题]*A．一个月三个月B．二个月四个月(正确答案)C．三个月六个月D．六个月十二个月91.下列有关上市公司的担保中，属于须经股东大会以特别决议审批的对外担保的是（）。[单选题]*A.对控股股东提供担保B.连续12个月内担保金额超过公司最近一期经审计总资产的30％(正确答案)C.连续12个月内担保金额超过公司最近一期经审计净资产的50％D.为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保92.招股说明书中引用的财务报表在其最近一期截止日后（）个月内有效，特殊情况下发行人可申请适当延长，但至多不超过（）个月。财务报表应当以年度末、半年度末或者季度末为截止日。[单选题]*A．62B.63(正确答案)C．66D.6493.科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（），首次公开发行上市的股票，上市后的前（）个交易日不设价格涨跌幅限制。[单选题]*A.10%，5个B.20%，3个C.10%，3个D.20%，5个(正确答案)94.上市公司在一年内购买、出售重大资产金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经（）通过。[单选题]*A、全部股东所持表决权的三分之二以上B、出席会议的股东所持表决权的三分之二以上(正确答案)C、全部股东所持表决权的半数以上D、出席会议的股东所持表决权的半数以上95.下列关于上市公司股东大会提案的说法正确的是（）。[单选题]*A.有权提出提案的股东，应在股东大会召开10日前提出临时议案并书面提交议案人(正确答案)B.单独或者合计持有1%的股东，有权提案C.在某上市公司审议股东大会利润分配方案时，其10%股东在会议现场建议修改原定方案，经召集人同意，本次股东大会可就修改后方案表决D.董事会召集召开股东大会，发出通知公告后，董事会应1/2以上独立董事要求，可以在召开前10日内增加提案96.以下关于《证券法》规定的证券交易内幕信息知情人的类型中，（）是错误的？[单选题]*A．证券交易所的有关人员B．证券监督管理机构工作人员C．发行人控股公司的监事D．持有公司百分之三以上股份的自然人(正确答案)97.按照我国现行规定中，以下不属于证券投资基金投资对象的是（）[单选题]*A．上市交易的股票B．期货(正确答案)C．上市交易的国债D．上市交易的企业债券98.科创板的网上有效申购倍数为50-100倍时，回拨（）；科创板的网上有效申购倍数为大于100倍时，回拨（）；回拨后往下非限售数量应不高于（）[单选题]*A.20%，40%，10%B.10%，40%，20%C.5%，10%，80%(正确答案)D.5%，20%，70%99.在分配公司盈利和剩余财产的分配顺序上，（）处于优先地位。[单选题]*A.普通股股东B.优先股股东C.债权人(正确答案)D.控股股东100.以下哪个选项不是个人投资者参与科创板股票交易应当符合的条件（）。[单选题]*A.申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）B.具有6个月以上的证券交易经验(正确答案)C.参与证券交易24个月以上D.通过会员组织的科创板股票投资者适当性综合评估101.投资者参与科创板股票交易的方式，不包括（）。[单选题]*A.竞价交易B.盘后固定价格交易C.大宗交易D.场外交易(正确答案)102.下列关于科创板股票盘后固定价格交易的表述，不正确的是（）。[单选题]*A.上交所接受投资者收盘定价申报的时间为每个交易日9:30至11:30、13:00至15:30B.每个交易日的15:05至15:30为盘后固定价格交易时间，当日15:00仍处于停牌状态的股票不进行盘后固定价格交易C.客户通过盘后固定价格交易买卖科创板股票的，应当提交收盘定价委托指令D.投资者只能在每个交易日的15:05至15:30提交盘后固定价格交易的申报(正确答案)103.科创板股票自（）起可作为融资融券标的。[单选题]*A、上市交易满1个月B、上市交易满2个月C、上市交易满3个月D、上市首日(正确答案)104.关于科创板股票买卖申报的表述，下列不正确的是（）。[单选题]*A.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于200股B.通过市价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于200股C.卖出科创板股票时，余额不足200股的部分，应当一次性申报卖出D.投资者卖出科创板股票，单笔申报数量只能是200股(正确答案)105.以下关于科创板新股发行询价定价的表述，错误的是（）。[单选题]*A.科创板新股发行价格、规模、节奏等坚持市场化导向B.科创板新股发行询价、定价、配售等环节由机构投资者主导C.个人投资者可以参与科创板新股定价(正确答案)D.科创板新股发行的询价对象限定在证券公司等七类专业机构投资者106.下列关于科创板上市公司表决权差异安排的表述，哪项不正确（）。[单选题]*A.发行人在首次公开发行并上市前不具有表决权差异安排的，不得在首次公开发行并上市后以任何方式设置此类安排B.上市公司章程应当规定每份特别表决权股份的表决权数量C.普通股份与特别表决权股份具有的所有股东权利完全相同(正确答案)D.每份特别表决权股份的表决权数量应当相同，且不得超过每份普通股份的表决权数量的10倍107.下列关于科创板股票发行上市审核的表述，不正确的是（）。[单选题]*A.科创板发行人申请股票首次发行上市，应当向上交所提交发行上市申请文件B.上交所对科创板发行人的发行上市申请文件进行审核C.审核通过后，上交所将审核意见、发行上市申请文件及相关审核资料报送中国证监会履行注册程序D.科创板发行人申请股票首次发行上市，应当向证监会提交发行上市申请文件(正确答案)108.关于上交所对科创板发行上市审核的表述，正确的是（）。[单选题]*A.上交所通过提出问题，发行人回答问题的方式对发行上市申请文件进行审核(正确答案)B.上交所仅关注发行人是否符合上市条件C.上交所不对发行人披露的信息进行审核D.上交所不关注发行人发行上市申请文件及信息披露内容的真实、准确、完整109.以下关于发行人申请首次公开发行股票并在科创板上市环节信息披露的表述，不正确的是（）。[单选题]*A.发行人应按照中国证监会制定的信息披露规则，编制并披露招股说明书B.发行人应当保证发行上市申请文件和信息披露的真实、准确、完整C.发行人在发行上市申请文件中披露的内容应当简明易懂，语言应当浅白平实D.对投资者作出价值判断和投资决策有重大影响的信息，发行人可以有选择地披露(正确答案)110.以下关于上交所出具的同意科创板发行人的发行上市审核意见，以下表述不正确的是（）。[单选题]*A.不表明上交所对发行上市申请文件的真实性、准确性、完整性作出保证B.不表明上交所对发行人所披露信息的真实性、准确性、完整性作出保证C.不表明上交所对该股票的投资价值作出实质性判断或保证D.表明上交所对该股票的投资价值作出实质性判断或保证(正确答案)111.以下关于科创板股票退市风险警示的表述，不正确的是（）。[单选题]*A.科创板上市公司股票被实施退市风险警示期间，不进入风险警示板交易B.科创板上市公司股票被实施退市风险警示期间，不适用风险警示板交易的相关规定C.科创板上市公司股票被实施退市风险警示的，在公司股票简称前冠以“＊ＳＴ”字样D.科创板上市公司股票不实施退市风险警示(正确答案)112.以下关于科创板股票退市流程的表述，不正确的是（）。[单选题]*A.科创板股票退市流程中取消了暂停上市、恢复上市环节B.已退市的科创板企业不再设置专门的重新上市环节C.科创板股票的退市整理期的交易期限为３０个交易日D.科创板公司股票进入退市整理期的，投资者将不可阅读上市公司公告(正确答案)113.以下关于上交所对科创板上市公司信息披露监管的表述，错误的是（）。[单选题]*A.上交所通过审阅信息披露文件、提出问询等方式，进行信息披露事中事后监管B.上交所对科创板上市公司信息披露文件实施形式审核，对其内容的真实性不承担责任C.上交所不得对科创板上市公司信息披露实施事前审核(正确答案)D.科创板上市公司和相关信息披露义务人应当在上交所网站和中国证监会指定媒体上披露信息披露文件114.科创板存托凭证在上交所上市交易，以（）为单位，以（）为计价货币，计价单位为每份存托凭证价格。[单选题]*A、份，人民币(正确答案)B、份，美元C、股，人民币D、股，美元115.科创板企业可能存在首次公开发行前最近（）个会计年度未能连续盈利、公开发行并上市时尚未盈利、有累计未弥补亏损等情形，可能存在上市后仍无法盈利、持续亏损、无法进行利润分配等情形。[单选题]*A.1B.2C.3(正确答案)D.4116.投资者参与科创板交易不包括以下方式：（）[单选题]*A.竞价交易B.盘后固定价格交易C.大宗交易D.做市商交易(正确答案)117.科创板业务中，通过市价申报买卖时，单笔申报数量应不超过（）：[单选题]*A.5万股(正确答案)B.10万股C.100万D.不设置限制118.公司上市时未盈利的，在公司实现盈利前，控股股东、实际控制人自公司股票上市之日起（）个完整会计年度内，不得减持首发前股份？[单选题]*A.1B.2C.3(正确答案)D.4119.公司分配当年税后利润时，应当提取利润的百分之十列入公司（A）

A.法定公积金B.任意公积金

C.法定公益金D.资本公积金[填空题]_________________________________120.以下做法正确的是：（）[单选题]*A、经公司股东大会授权，甲公司总经理以个人名义开立账户专门用于临时收取货款，每月末及时转入公司账户；B、经股东大会同意，因人手紧张，某公司将原本已经谈妥的一项业务转让于负责此项业务的副总王某，王某将该项业务介绍于其妻设立的公司；(正确答案)C、某公司为国有独资公司，经董事会同意，总经理张某兼任另一非国有公司董事，该非国有公司从事不同业务；D、某公司为国有参股公司，经董事会同意，副总经理李某设立一人公司从事相同业务。121.以下关于要约收购的说法，()是正确的。[单选题]*A收购要约的期限届满，收购人持有的被收购公司的股份数达到该公司已发行的股份总数的百分之六十以上的，该上市公司的股票应当在证券交易所终止上市交易B在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的六个月内不得转让C收购人在报送上市公司收购报告书之日起十五日后，公告其收购要约(正确答案)D收购要约的期限不得少于三十日，并不得超过九十日122.上市公司在履行关联交易的决策程序时要严格执行关联方回避制度，并履行相应的信息披露义务，保证关联交易的__B_和交易行为的透明度。[单选题]*A重要性(正确答案)B公允性C准确性D及时性123.公司分配当年税后利润时，应当提取利润的（）列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本的（）以上的，可以不再提取。[单选题]*A、10%，25%B、10%，50%(正确答案)C、25%，25%D、25%，50%124.上市公司董事会可以按照股东大会的有关决议，设立战略、审计、提名、薪酬与考核等专门委员会。其中除（）外，其他专门委员会独立董事应占多数并担任召集人。[单选题]*A、审计委员会B、提名委员会C、薪酬与考核委员会D、战略委员会(正确答案)125.中期报告应当在每个会计年度的上半年结束之日起（）个月内，季度报告应当在每个会计年度第3个月、第9个月结束后的1个月内编制完成并披露。（C）[单选题]*A、4B、3C、2(正确答案)D、1126.2020年6月10日，天合光能股份有限公司成功上市，成为常州市第（）家科创板上市企业[单选题]*A、4B、3C、2D、1(正确答案)127.2020年6月，常州高新区出台新一轮企业上市奖励政策《A》[单选题]*A、关于加快推进企业上市挂牌实现高质量发展若干政策意见(正确答案)B、关于促进企业加快利用资本市场实现转型发展若干政策意见C、关于加快推进企业股改上市加速有效创新资本形成的若干政策意见D、加快企业股改上市十六条128.创业板注册制审核阶段，交易所审核和中国证监会注册的时间总计不超过（）个月[单选题]*A、一B、二C、三(正确答案)D、六129.创业板上市委对发行人存在尚待核实的重大问题，无法形成审议意见的，经合议可以暂缓审议，暂缓审议实践不超过（）个月[单选题]*A、一B、二(正确答案)C、三D、六130.2020年5月8日，在全市企业上市发展大会上，陈金虎市长表态，未来三年，市级财政将拿出（）亿元支持企业上市[单选题]*A、五B、六(正确答案)C、七D、八131.在国际银行监管史上有重要意义的1988年《巴塞尔协议》规定，银行的总资本充足率不能低于（）[单选题]*A4%B6%C8%(正确答案)D10%132.我国金融服务“三农”的主力军是下列哪一类金融机构：()[单选题]*A农村信用社(正确答案)B城市信用社C国有商业银行D股份制商业银行133.在说到利率变动时，通常一个“基点”是指：()[单选题]*A0.001个百分点B0.01个百分点(正确答案)C0.1个百分点D1个百分134.我国个人征信系统中不包含下列哪一类信息：()[单选题]*A个人的社交活动信息(正确答案)B个人的基本信息C个人的信用活动信息D个人的公共信息135.下列哪一事项可能对个人信用记录造成不良影响：()[单选题]*A及时归还汽车消费贷款B不按时交纳住房贷款月供款(正确答案)C及时归还信用卡透支款项D按时交纳各种应付费用136.党的十八大通过的《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》将发展（）金融上升为国家战略。[单选题]*A、绿色B、普惠(正确答案)C、科技D、创新

138.办理登记注册的典当行需要在领取营业执照后（）日内向地方金融监管部门申请《典当经营许可证》，并书面承诺在取得许可证前不从事典当业务活动。（B）A.15B.30C.45D.60137.对新取得《典当经营许可证》的典当行，要持续跟踪（）年以上，监督是否存在抽逃注册资本、违规违法经营等情况。（）[单选题]*A.半年(正确答案)B.一年C.二年D.三年138.满足以下条件之一的典当企业应当认定为“空壳”企业：近（）个月未开展收当、续当、赎当、绝当物处置等业务；近（）个月无纳税记录或“零申报”（享受国家税收优惠政策免税的除外）；近（）个月无社保缴纳记录。（）[单选题]*A.666(正确答案)B.369C.6912D.333139.典当经营许可有效期为（）年，自贸区内典当企业经营许可有效期为（）年，许可证有效期起始时间为初次发证或到期换证时间。（）[单选题]*A.510B.36C.58D.610(正确答案)140.典当企业应在许可证有效期届满前（）个月前向所在地监管部门书面申请换证。（）[单选题]*A.1B.2(正确答案)C.3D.6141.典当行及其分支机构当票或续当凭证使用量（以监管信息系统数据为准）已到达存量当票80%时，可申领新的当票和续当凭证。（）[单选题]*A.50%B.60%C.80%(正确答案)D.90%142.2020年（）起，全省典当企业统一使用由省地方金融监管局印制的当票，原省商务厅印制的当票不再使用。（）[单选题]*A.6月1日B.7月1日C.8月1日(正确答案)D.9月1日143.申请设立外资融资租赁公司，投资各方应向审批机关提供投资各方经会计师事务所审计的最近（）的审计报告，审计报告显示资不抵债的不符合申请资格。外方投资者的总资产不得低于（）万美元。（）[单选题]*A.一年1000B.两年2000C.两年1000D.一年500(正确答案)144.外商投资融资租赁公司注册资本原则上不低于（）万美元，外商投资比例不得低于（）。（）[单选题]*A.200050%B.200025%C.100025%(正确答案)D.100050%145.融资租赁公司开展业务时风险资产总额不得超过公司净资产的（）倍。（）[单选题]*A.2B.5C.6D.10(正确答案)146.商业保理企业禁止跨（）级区域变更注册地址。（）[单选题]*A.乡镇B.区C.市D.省(正确答案)147.对商业保理企业受让同一企业债务人及其关联企业的应收账款总额超过风险资产总额的（）的业务，要予以重点关注。（）[单选题]*A.50%B.60%(正确答案)C.70%D.80%二．多选题（共75题）148.2018年国务院政府工作报告指出，抓好决胜全面建成小康社会三大攻坚战，三大攻坚战指的是：（）*A、现代农业攻坚战B、要坚决打好防范化解重大风险(正确答案)C、精准脱贫(正确答案)D、污染防治的攻坚战(正确答案)E、新型城镇化攻坚战149.周斌书记在区委四届十一次全体会议上提出，高铁新城的建设要突出“内城外产、一区两园”新经济产业布局，在新城核心区聚焦发展以（）为代表的现代服务业。*A、总部经济(正确答案)B、循环经济C、环保经济D、金融商务(正确答案)E、科技创新(正确答案)F、城市功能(正确答案)150.常州高铁新城要展示城市的最美形象，围绕（）等“五个中心”建设。*A、金融商务中心(正确答案)B、金融总部中心C、区域总部中心(正确答案)D、国际展览中心E、国际会展中心(正确答案)F、文旅体育中心(正确答案)G、休闲生活中心H、品质生活中心(正确答案)151.根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号），非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金的行为，非法集资行为需同时具备（）四个特征要件。*A、非法性(正确答案)B、公众性C、公开性(正确答案)D、利诱性(正确答案)E、社会性(正确答案)152.我国《刑法》中，非法集资根据主观态度、行为方式、危害结果等具体情况的不同，构成相应的罪名，其中最主要的是（BC）。*敲诈罪(正确答案)非法吸收公众存款罪集资诈骗罪侵犯财产罪违法运用资金罪153.俗称的金融牌照是指相关机构经国家金融监管部门批准，从事特定的金融业务的许可证，由（）等部门颁发。*A、人民银行(正确答案)B、金融稳定发展委员会C、银保监会(正确答案)D、国家外汇管理局E、证监会(正确答案)154.购买私募产品必须符合法定合格投资者条件，具备相应（）和（），投资者金融资产不低于（）万元或者最近三年个人年均收入不低于（）万元。*A、民事行为能力B、风险识别能力(正确答案)C、风险承担能力(正确答案)D、100万E、200万F、300万(正确答案)G、500万H、30万I、40万J、50万(正确答案)155.单只私募基金产品的投资金额不低于（）万元。实际投资这只私募产品的总人数不能超过（）人。私募产品不能向不特定对象销售。*A、100万(正确答案)B、200万C、300万D、100人E、200人(正确答案)F、300人156.遭遇“套路贷”，在保护自身安全的前提下，注意保存相关（），第一时间联系所在地（）或（）。*证据材料(正确答案)合同公安机关(正确答案)扫黑办(正确答案)人民法院检察院派出所157.根据2020年8月18日最高人民法院审判委员会第1809次会议通过的《关于修改<关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定>的决定》，借款人在借款期间届满后应当支付的本息之和，超过以最初借款本金与以最初借款本金为基数、以合同成立时（）贷款市场报价利率（）计算的整个借款期间的（）之和的，人民法院不予支持。*A.1年期(正确答案)B.2年期C.2倍D.4倍(正确答案)E、本息F、利息(正确答案)158.“套路贷”就是指不法分子以（）快速放贷为诱饵，以民间借贷为幌，诱骗或强迫他人陷入借贷圈套。通过精心设计的“套路”手段让借款人的债务在短时间内呈几何式倍增，继而通过（

）、（）等手段非法占有他人较大数额财产。*A、无条件B、无抵押(正确答案)C、暴力讨债(正确答案)D、电话骚扰E、虚假诉讼(正确答案)159.国家对股票交易实行严格市场管制，《中华人民共和国证券法》规定：依法公开发行的股票、公司债券及其他证券，应当在依法设立的（）上市交易或者在（）的其他证券交易场所转让。*A、股权交易中心B、信托市场C、证券交易所(正确答案)D、国务院批准(正确答案)160.在购买股票的时候，要注意审查相关公司的（）和股票的（），对所投资的企业应当有全面、准确的了解，切勿盲目投资。*A办公场所B经营资质(正确答案)C收益率D票面价格E溢价情况F真实性(正确答案)161.企业债泛指经（C）核准、各种所有制企业发行的债券。目前主要有（）、（）和（）等。*A证监会B国家工信部C国家发改委D工业企业债券E地方企业债券(正确答案)F重点企业债券(正确答案)G企业短期融资券(正确答案)162.公司债是由（）为筹措长期资金，经（）审核批准，面向一般大众发行的债券，承诺于指定到期日向债权人（）支付票面金额，并于固定期间按期依据约定利率支付利息。*A重点企业B外资企业C上市公司(正确答案)D国家发改委E证监会(正确答案)F约定G无条件(正确答案)163.融资租赁分（）和（）两种。*A杠杆租赁B非杠杆租赁C设备租赁(正确答案)D汽车租赁E售后回租F售后回购(正确答案)164.非法集资属违法犯罪行为，非法集资合同中约定的利益条款也（B），投资回报（D）法律保护。*A有效B无效(正确答案)C受D不受(正确答案)165.（)社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对（）吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。*A向B未向(正确答案)C不特定对象D特定对象(正确答案)166.小额贷款公司，是由(ADF)投资设立，（H）公众存款，经营小额贷款的有限责任公司或股份有限公司。*A自然人(正确答案)B个人C任何单位D企业法人(正确答案)E协会F其他社会组织(正确答案)G吸收H不吸收(正确答案)167.非法集资举报人可通过以下那种途径举报涉嫌非法集资的线索？（）*A拨打12345热线举报(正确答案)B向各级处置非法集资工作机构举报(正确答案)C网上论坛发帖举报D到公安、工商以及相关行业主（监）管部门举报(正确答案)168.常州市非法集资举报奖励应同时符合以下哪些条件？（）*A举报人提供姓名（名称）、身份证件号码（社会信用代码）、联系电话、常住地址等真实有效信息(正确答案)B举报事项客观真实，有明确的举报对象、确凿的线索和证据（如交易合同、财务单据，以及未经依法批准、虚假宣传和承诺高利回报等书面证明材料），对依法查处有直接帮助(正确答案)C有明确的被害人和集资金额D举报内容事先已被有关部门掌握E举报线索经有关部门查证属实并依法作出处理，具体包括行政处罚、刑事立案和刑事判决(正确答案)169.有下列情形之一的，不属于常州市非法集资举报奖励范围（）*A打击和处置非法集资工作人员及其直系亲属或其授意他人的举报(正确答案)B举报人涉嫌非法集资犯罪，或对非法集资起重要协助作用(正确答案)C举报人不曾受到非法集资行为的损失D其他不符合法律法规及政策规定的奖励情形(正确答案)170.以下法律法规是常州市融资担保行业监管工作依据？（）*A《中华人民共和国公司法》B《中华人民共和国担保法》(正确答案)C《中华人民共和国合伙企业法》D《融资担保公司监督管理条例》(正确答案)171.市、区级金融监管部门对辖区内融资担保公司的监管内容为（）*A融资担保公司的设立、变更备案、领（换）证(正确答案)B融资担保公司规章制度制定C融资担保公司日常经营行为(正确答案)D融资担保公司歇业、注销172.以下融资担保公司事项，由省地方金融监管局审批的是（）*A设立(正确答案)B合并(正确答案)C分立(正确答案)D增加注册资本E减少注册资本(正确答案)F外省在我市设立分支机构(正确答案)173.市级金融监管局针对以下哪些融资担保公司变更事项开展专项现场检查（）*A控股股东发生变化(正确答案)B实际控制人发生变化(正确答案)C增资(正确答案)D变更总经理174.约谈是金融监管部门对融资担保机构的监管措施之一，约谈对象包括（）*A主要负责人(正确答案)B董事(正确答案)C监事(正确答案)D财务人员E业务人员175.市区金融监管部门对融资担保机构违法违规行为的处理，如担保机构认为处理不当的，可以（）*A向本级监管部门申请予以纠正B向上一级监管部门申请予以纠正(正确答案)C申请行政复议(正确答案)D提起行政诉讼(正确答案)176.科技小额贷款公司不允许（）成为主发起人*A国有企业B担保公司(正确答案)C典当行(正确答案)D自然人(正确答案)177.开业满一年后，小额贷款公司可根据监管评级结果通过（）方式进行融资，融资总额最高不得超过公司资本净额的100%（具体按照苏金融办发〔2013〕103号执行）。*A银行融资(正确答案)B股东借款(正确答案)C股东特别借款(正确答案)D其他机构借款(正确答案)178.小额贷款公司不得向（）等其他涉及货币经营的主体发放贷款。*A担保公司(正确答案)B其他小额贷款公司C典当行(正确答案)D投资理财公司(正确答案)179.下列情形中，属于《上市公司非公开发行股票实施细则》第十六条规定的发行方案发生变化的是（）。*A、增加募集资金总额或增加单个募投项目数额的(正确答案)B、增加新的募投项目的(正确答案)C、变更发行对象或认购数量的(正确答案)D、减少募集资金数额、募投项目，同时相应减少发行股数的180.根据2020年6月发布的创业板改革并试点注册制的文件，以下（）为新增的退市标准。*A、连续一百二十个交易日通过深交所交易系统实现的股票累计成交量低于200万股(正确答案)B、连续二十个交易日每日股票收盘市值均低于3亿元(正确答案)C、连续三年亏损的暂停上市公司，其后一年未在法定期限披露年度报告D、连续二十个交易日每日公司股东人数均少于400人(正确答案)181.根据《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》规定，存在下列情形（）之一的，交易所或者中国证监会应当终止相应发行上市审核程序或者发行注册程序，并向发行人说明理由。*A、发行人撤回注册申请文件或者保荐人撤销保荐(正确答案)B、发行人未在要求的期限内对注册申请文件作出解释说明或者补充、修改(正确答案)C、注册申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏(正确答案)D、发行人法人资格终止(正确答案)182.以下非公开发行股票的对象中，取得股票36个月不得转让的有（）*A、实际控制人控制的关联人(正确答案)B、董事会拟引入的战略投资者(正确答案)C、上市公司控股股东(正确答案)D、通过认购本次发行的股份成为上市公司的控股股东(正确答案)183.以下情形中，符合主板上市公司发行可转换债券的选项有（）*A、主板可转债的期限最短为1年，最长为6年(正确答案)B、最近一期期末经审计的净资产不低于人民币15亿元的公司可以不提供担保(正确答案)C、在上海证券交易所挂牌上市的乙能源股份有限公司为其此次公开发行可转换公司债券提供连带责任保证D、公开发行可转换公司债券，发行人可以根据实际情况与主承销商协商确定进行信用评级或跟踪评级。184.股份有限公司的有限责任表现为（）。*A、股东以其认购的股份对公司承担有限责任(正确答案)B、股东以其自身的财产对公司承担有限责任C、公司以其全部资产对公司债务承担责任(正确答案)D、公司以其未分配利润对公司债务承担责任185.创业板新设ST（其他风险警示）制度，以下情形中，符合该制度规定的是（）*A、生产经营受严重影响且预计三个月内不能恢复正常(正确答案)B、董事会无法正常召开会议并形成董事会决议(正确答案)C、最近一个会计年度经审计的期末净资产为负值D、向控股股东或其关联人提供资金，或违规对外担保且情形严重(正确答案)186.以下情形认定为上市公司收购方的一致行动人的是（）*A、某上市公司股东甲乙，乙为甲公司的董事(正确答案)B、为上市公司某自然人股东借款的非银行法人(正确答案)C、持有上市公司股东35%股权的自然人(正确答案)D、投资者甲与乙存在合伙关系187.与普通股东比较，优先股东的优先权体现为（）等方面。*A、公司盈利分配(正确答案)B、认购增发新股C、投票权D、公司剩余财产分配(正确答案)188.上市公司控股股东为某有限公司，申请发行在一定期限内依据约定的条件可以交换成所持有的上市公司股份的公司债券，以下说法正确的是（）*A、控股股东最近一年经审计的的净资产额不少于人民币2亿元B、控股股东最近一期末的净资产额不少于人民币3亿元(正确答案)C、本次发行债券的金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的60%D、本次发行债券的金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的70%(正确答案)189.基金份额人持有人与基金管理人的关系是（）*A、委托人、受益人与受托人(正确答案)B、附属C、相互制衡D、所有者与经营者(正确答案)190.宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素，这种影响的主要特点是（）*A、干扰程度深(正确答案)B、波及范围广(正确答案)C、作用机制复杂(正确答案)D、对股价短期影响大191.下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的是（）*A、间接融资中，主动权很多时候受资金供应者支配B、间接融资安全性较高(正确答案)C、间接融资的突出特点是比较灵活，分散的小额资金通过中介机构可以集中(正确答案)D、与间接融资相比，直接融资投融资双方有较多的选择自由(正确答案)192.金融期货市场与普通期货交易之间的违约风险不同是由于（）引起的*A、保证金制度(正确答案)B、交易的监管程度不同C、金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定D、每日结算制度(正确答案)193.中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响，其手段包括（）*A、存款准备金制度(正确答案)B、调节税率C、发行国债D、再贴现政策、公开市场业务(正确答案)194.信息披露制度的意义包括（）。*A.有利于约束证券发行人的行为，促使其改善经营管理(正确答案)B.有利于证券市场发行价格与交易价格的合理形成(正确答案)C.有利于维护广大投资者的合法权益(正确答案)D.有利于进行证券监督，提高证券市场效率(正确答案)195.以下关于科创板股票竞价交易涨跌幅的表述，正确的是（）。*A.上交所对科创板股票竞价交易实行20%的价格涨跌幅限制(正确答案)B.首次公开发行上市的科创板股票，上市后的前5个交易日不设价格涨跌幅限制(正确答案)C.首次公开发行上市的科创板股票，仅在上市首日不设价格涨跌幅限制D.首次公开发行上市的科创板股票，上市后第6个交易日开始，适用20%的涨跌幅限制(正确答案)196.以下关于科创板企业所处行业和业务相关风险的表述，正确的是（）。*A.研发投入规模大、盈利周期长(正确答案)B.技术迭代快、风险高(正确答案)C.收入稳定、快速盈利D.严重依赖核心项目、核心技术人员、少数供应商(正确答案)197.下列哪项属于股份有限公司召开临时股东大会的法定情形：（）*A.董事长认为必要时B.单独或合计持有公司百分之十以上股份的股东请求时(正确答案)C.公司未弥补的亏损达实收资本总额三分之一时(正确答案)D.董事人数不足公司章程规定人数的三分之二时(正确答案)198.以下不能担任独立董事的人有（以下人士均与上市公司无其他关系）：（）*A、上市公司监事长A的岳父，权威会计人士；(正确答案)B、上市公司美女总裁B的公婆，权威法律人士；(正确答案)C、上市公司营销最年轻副总裁C（20岁）的爷爷，证券界知名人士；D、上市公司董事长D的孙子（23岁），留美博士，某投行首席经济学家。199.甲公司拟提名以下人员担任董监高，符合相关规定的：（）*A、刚满17周岁的王某，计算机方面少年天才，已经完全以自己收入作为生活来源；(正确答案)B、李某，2年前因防卫过当被判处有期徒刑1年半，距执行期满已半年；(正确答案)C、张某，2年前曾担任破产公司乙公司副经理，因工作过失对乙公司破产负有个人责任，乙公司破产清算完结已逾2年；D、周某，个人资产主要为房地产，因借高利贷进行房地产投资，面临资金链断裂风险，预计只要利率提高将难以偿还银行贷款。(正确答案)200.依照《证券法》，以下对股票买卖限制的规定，哪些是正确的？（）

A为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后六个月内，不得买卖该种股票

B为上市公司出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后五日内，不得买卖该种股票

C证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票

D任何人在成为证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员之前原已持有的股票，可以继续持有，不受买卖限制

54、依照《证券法》，下列哪项属于上市公司临时报告中应披露的“重大事件”：()*A公司的经营方针和经营范围的重大变化(正确答案)B公司发生重大亏损或者重大损失(正确答案)C公司四分之一以上的董事、监事或者经理发生变动(正确答案)D持有公司百分之三以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化201.上市公司应严格执行有关会计法规、会计准则和会计制度，上市公司在编制财务报表时，不可以有以下行为（）：*A利用会计政策调节利润(正确答案)B利用会计估计变更调节利润(正确答案)C根据拟定的会计政策确认收入D伪造会计凭证调节收入(正确答案)202.上市公司的（）对公司财务报告的真实性、完整性承担主要责任。[单选题]*A董事B总经理C财务负责人(正确答案)D监事203.发行人不得伪造会计凭证等会计资料、提供虚假财务报表；不得利用以下（）手段调节利润；*A利用会计政策调节利润(正确答案)B利用会计估计变更调节利润(正确答案)C利用会计差错调节利润(正确答案)D利用虚假交易调节利润(正确答案)204.上市公司在下列情况下，可以依照法律、行政法规、部门规章和本章程的规定，收购本公司的股份（）*A、将股份奖励给本公司职工(正确答案)B、与持有本公司股票的其他公司合并(正确答案)C、股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的(正确答案)D、减少公司注册资本(正确答案)205.根据《上市公司治理准则》规定，监事会可要求公司（）出席监事会会议，回答所关注的问题。*A、董事(正确答案)B、经理(正确答案)C、其他高级管理人员(正确答案)D.内部及外部审计人员(正确答案)206.下列哪些事项不属于须经股东大会审批的对外担保：()*A、某上市公司及其控股子公司对外担保总额已达2000万元，该上市公司最近一期经审计净资产合并口径为5000万元，上市公司对其全资子公司新增担保500万元的事项；(正确答案)B、某上市公司拟为资产负债率为70%的某公司提供担保；(正确答案)C、某上市公司2013年度经审计净资产为3000万元，2014年2月拟对某担保对象提供400万元担保；D、某上市公司为其持股4.5%的股东提供担保207.关于证券市场虚假陈述给投资人造成的损失应当承担民事赔偿责任，说法正确的是：（）*A发起人、发行人或者上市公司对其虚假陈述给投资人造成的损失承担民事赔偿责任。(正确答案)B发行人、上市公司负有责任的董事、监事和经理等高级管理人员对其虚假陈述给投资者造成的损失承担连带赔偿责任。(正确答案)C实际控制人操纵发行人或者上市公司违反证券法律规定，以发行人或者上市公司名义虚假陈述并给投资人造成损失的，由实际控制人承担责任，发行人或者上市公司不必承担赔偿责任。D证券承销商、证券上市推荐人对虚假陈述给投资人造成的损失承担赔偿责任。但有证据证明无过错的，应予免责。(正确答案)208.关于证券市场虚假陈述给投资人造成的损失应当承担民事赔偿责任，说法正确的是：（）*A发起人对发行人信息披露提供担保的，发起人与发行人对投资人的损失承担连带责任。(正确答案)B保荐机构、证券承销商知道或者应当知道发行人或者上市公司虚假陈述，而不予纠正或者不出具保留意见的，对投资人的损失承担连带责任。(正确答案)C会计师事务所、律师事务所等专业中介服务机构,知道或者应当知道发行人或者上市公司虚假陈述，而不予纠正或者不出具保留意见的，对投资人的损失承担连带责任。(正确答案)D发行人、上市公司、证券承销商、保荐机构负有责任的董事、监事和经理等高级管理人员未参与虚假陈述的，仅仅知道该虚假陈述但未明确表示反对的，无须对投资人的损失承担连带责任：209.下列有关投资人对虚假陈述行为人提起民事赔偿的诉讼时效期间说法正确的是：（）*A中国证券监督管理委员会或其派出机构公布对虚假陈述行为人作出处罚决定之日；(正确答案)B中华人民共和国财政部、其他行政机关以及有权作出行政处罚的机构公布对虚假陈述行为人作出处罚决定之日；(正确答案)C虚假陈述行为人未受行政处罚，但已被人民法院认定有罪的，作出刑事判决生效之日。(正确答案)D因同一虚假陈述行为，对不同虚假陈述行为人作出两个以上行政处罚；或者既有行政处罚，又有刑事处罚的，以最后作出的行政处罚决定公告之日或者作出的刑事判决生效之日，为诉讼时效起算之日。210.下列关于封闭式基金的说法中正确的是：()*A封闭式基金的规模和存续期是既定的(正确答案)B投资者在基金存续期内不能向基金公司赎回资金(正确答案)C投资者可以在二级市场上转让基金单位(正确答案)D基金转让价格一定等于基金单位净值211.新三板分为下述哪几个层次？（）*A、创新层(正确答案)B、精选层(正确答案)C、基础层(正确答案)D、发展层212.对于在规定期限内未提交申请或者申请未被批准的典当行，地方金融监管部门应当协调市场监管部门劝导其变更（）或者注销。（）*A.名称(正确答案)B.业务范围(正确答案)C.法定代表人D.经营地址213.典当行开展业务，应当遵守法律法规，遵循平等、自愿、公平和诚实信用原则，坚决抵制（）等违法犯罪活动。（）*A.套路贷(正确答案)B.砍头息(正确答案)C.非法集资(正确答案)D.洗钱(正确答案)214.地方金融监管部门应当根据典当行的经营规模（）等，对典当行实施分类监督管理。（）*A.服务对象(正确答案)B.内部管理水平(正确答案)C.信用状况(正确答案)D.风险状况(正确答案)215.鼓励各地出台（）等政策，扶持典当行业发展，引导典当行更好为中小微企业、居民个人提供融资服务。（）*A.减税B.风险补偿(正确答案)C.奖励(正确答案)D.贴息(正确答案)216.从严审查典当企业单次对外转让50%以上股份或控股股东变更，且同时变更（）的变更事项。（）*A.企业名称(正确答案)B.法定代表人(正确答案)C.经营地址(正确答案)D.经营范围217.严禁典当企业以（）等形式引入无经营资格的企业和个人开展典当业务。（）*A.加盟(正确答案)B.注资C.合作设立分公司(正确答案)D.扩大经营范围218.允许典当企业购买一定比例合计不超过注册资本的10%的（）等金融资产，可不视为对外投资。*A.国债(正确答案)B.房产C.大额定存(正确答案)D.银行理财产品(正确答案)219.外商投资融资租赁公司（）中须注明“融资租赁”字样，不得含有（）字样。（）*A.名称(正确答案)B.类型C.住所D.经营范围(正确答案)E.金融租赁(正确答案)F.担保220.融资租赁公司机构变更申请书，内容应载明公司名称（）等。（）*A.注册地(正确答案)B.注册资本(正确答案)C.变更事项(正确答案)D.变更原因(正确答案)221.融资租赁公司不得从事（）等金融业务。（）*A.售后回租B.吸收存款(正确答案)C.发放贷款(正确答案)D.受托发放贷款(正确答案)三、判断题（共46题）222.2018年，中央经济工作会议首次提出“六稳”方针。[判断题]*对(正确答案)错223.如果你投个5万元就买到了私募产品，那一定是遇到骗子了。[判断题]*对(正确答案)错224.如果你接到一个陌生推销电话或者短信，或者看到宣传单，然后买的私募产品，那一定是骗子；[判断题]*对(正确答案)错225.如果有人拉你免费旅游，然后在度假酒店开投资报告会，从此搭上了私募的幸福便车，那么你上当了！[判断题]*对(正确答案)错226.经许可才可开展的金融业务主要有银行、保险、信托、证券、期货、金融租赁、公募基金、第三方支付等。[判断题]*对(正确答案)错227.资产管理业务，属于金融业务范畴，必须持牌经营，必须纳入金融监管。[判断题]*对(正确答案)错228.居民如有理财需求，应当选择银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等持牌金融机构发行的资产管理产品等。[判断题]*对(正确答案)错229.未经金融监督管理部门许可，任何非金融机构和个人不得代理销售资产管理产品。[判断题]*对(正确答案)错230.P2P网贷由第三方支付平台存管，资金是安全有保障的。[判断题]*对错(正确答案)231.财富公司或投资公司领取工商营业执照，就可以合法经营金融相关业务。[判断题