六月中旬《证券从业资格》考试同步测试卷（含答案）

六月中旬《证券从业资格》考试同步测试卷（含答案）一、单项选择题（共80题，每题2分）。1、下列选项中，说法正确的有（）。Ⅰ．我国证券业和银行业、信托业、保险业实行混业经营Ⅱ．证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规Ⅲ．国务院证券监督管理机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理Ⅳ．在国家对证券发行、交易活动实行集中统一监督管理的前提下，依法设立证券业协会，实行自律性管理A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【参考答案】：B【解析】根据《证券法》第6条的规定，证券业和银行业、信托业、保险业实行分业经营、分业管理，证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。国家另有规定的除外。2、首次公开发行股票的发行人和主承销商应当在发行和承销过程中公开披露的信息包括（）。Ⅰ.网上申购前披露每位网下投资者的详细报价情况Ⅱ.招股意向书刊登首日在发行公告中披露发行定价方式Ⅲ.在发行结果公告中披露获配机构投资者名称Ⅳ.招股意向书刊登首日在发行公告中披露发行定价程序A、Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ【参考答案】：B【解析】题中四项都属于首次公开发行股票的发行人和主承销商应当在发行和承销过程中公开披露的信息。3、下列国际资本流动中，属于资本流入的是（）。I.外国在本国的资产增加II.外国对本国的负债减少III.本国对外国的债务增加IV.外国对本国的债务增加A、I、II、IIIB、I、IIIC、I、II、III、IVD、II、III、IV【参考答案】：A【解析】资本流入表现在：外国在本国资产增加；外国对本国的负债减少；本国对外国的债务增加；本国在外国资产减少。4、优先股票的特征有（）。Ⅰ．股息率固定Ⅱ．股息分派优先Ⅲ．剩余资产分配优先Ⅳ．一般无表决权A、Ⅰ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】略5、股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。A、二分之一B、三分之一C、三分之二D、四分之一【参考答案】：C【解析】股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。但是，股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2／3以上通过。6、证券公司从事证券资产管理业务，有下列（）情形之一的，没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款。I.未按照规定将证券资产管理客户的证券账户报证券交易所备案II.未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好III.推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应IV.未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险A、I、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、II、IV【参考答案】：B【解析】题干所述均正确。7、下列说法错误的是（）。A、证券承销期不得超过90日B、包销的付款方式属于主承销协议的必备条款C、代销费用的结算方法属于主承销协议的任意性条款D、当事人的名称和住所属于主承销协议的必备条款【参考答案】：B【解析】主承销协议的必备条款包括：（1）当事人的名称、住所及法定代表人的姓名。（2）包销，代销证券的种类、数量、金额及发行价格。其中股票发行价格采用溢价发行的，其发行价格由发行人与承销的证券公司协商确定，报中国证监会核准。（3）包销、代销的期限及起止日期；其中的承销期不得超过90日。（4）包销、代销的付款方式及日期。（5）包销、代销的费用和结算办法。（6）违约责任。（7）中国证监会规定的其他事项。8、下列关于公司公开发行新股的条件，说法不正确的是（）。A、具备健全且运行良好的组织机构B、具有持续盈利能力C、财务状况良好D、最近5年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为【参考答案】：D【解析】根据《证券法》第13条的规定，公司公开发行新股．应当符合下列条件：①具备健全且运行良好的组织机构；②具有持续盈利能力，财务状况良好；③最近3年财务会计文件无虚假记载。无其他重大违法行为；④经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。上市公司非公开发行新股，应当符合经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的条件，并报国务院证券监督管理机构核准。9、关于欺诈发行股票、债券的犯罪构成，下列说法正确的是（）。I.本罪侵犯的客体为简单客体II.本罪的主观方面为故意III.客体要件为证券市场的管理制度和投资者的合法权益IV.一般情况下，单位不能成为为本罪的犯罪主体A、I、II、III、IVB、II、IIIC、I、II、IIID、I、II【参考答案】：B【解析】本罪侵犯的客体是复杂客体，即国家对证券市场的管理制度以及投资者（即股东、债权人和公众）的合法权益。故I项说法错误。本罪的主体主要是单位。自然人在一定条件下也能成为犯罪的主体。故IV项说法错误。10、以下各风险都会给金融机构带来经营困难，但一般可能导致金融机构破产的直接原因是（）。A、流动性风险B、信用风险C、操作风险D、战略风险【参考答案】：A【解析】A11、金融市场可以按照（）分为发行市场和流通市场。A、金融市场的重要性B、金融产品的期限C、金融产品交易的交割方式D、金融工具发行和流通特征【参考答案】：D【解析】按金融工具发行和流通特征分类，分为发行市场和流通市场。12、债券票面的基本要素有（）。I.债券发行者名称II.债券的票面利率III.债券到期期限IV.债券承销者名称A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、IIID、II、IV【参考答案】：B【解析】通常，债券票面上有4个基本要素：①债券的票面价值；②债券的到期期限；③债券的票面利率；④债券发行者名称。13、下列属于《证券法》适用范围的有（）。Ⅰ．股票的发行Ⅱ．公司债券的交易Ⅲ．政府债券的上市交易Ⅳ．证券投资基金份额的上市交易A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.ⅡD、Ⅱ.Ⅳ【参考答案】：A【解析】根据《证券法》第2条的规定．在中华人民共和国境内，股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易．适用本法；本法未规定的，适用《公司法》和其他法律、行政法规的规定。政府债券、证券投资基金份额的上市交易，适用本法；其他法律、行政法规另有规定的，适用其规定。证券衍生品种发行、交易的管理办法，由国务院依照本法的原则规定。14、王先生想做证券投资，证券公司直接与王先生签订《证券投资合同》，然后交给其《证券投资风险揭示报告》，并告知其带回家研究。关于证券公司的做法，下列说法正确的是（）。Ⅰ.是正确的Ⅱ.错误的，证券公司应该先与王先生签署《证券投资风险揭示报告》Ⅲ.错误的，证券公司应该当场考核王先生对《证券投资风险揭示报告》的理解程度Ⅳ.错误的，证券公司应该告知证券投资风险的各种事项A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【参考答案】：A【解析】风险防控需要在投资产品前了解。15、（）需要金融中介参与，资金需求者和资金初始供应者并不发生直接借贷关系。A、信贷融资B、直接融资C、间接融资D、境外融资【参考答案】：C【解析】在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系，而是由金融中介发挥桥梁作用，资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介机构发生融资关系。16、下列不属于选择性货币政策工具的是（）。A、消费者信用控制B、证券市场信用控制C、不动产信用控制D、直接信用控制【参考答案】：D【解析】直接信用控制是补充性工具，主要有信用分配、直接干预、流动性比率、利率限制、贷款限额等。17、下列决议中，必须经出席会议的股东所持表决权的2／3以上通过的有（）。Ⅰ．公司合并Ⅱ．公司增加注册资本Ⅲ．有限责任公司变更为股份有限公司Ⅳ．公司对外担保A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅱ.Ⅲ【参考答案】：C【解析】根据《公司法》第103条的规定，股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。但是。股东大会作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议．以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2／3以上通过。18、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件之一是：有（）万元人民币以上的注册资本。A、100B、200C、1000D、2000【参考答案】：A【解析】申请证券期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件之一是：有100万元人民币以上的注册资本。19、企业集团财务公司发行金融债券的条件包括（）。Ⅰ.财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%Ⅱ.财务公司设立2年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期Ⅲ.近3年无重大违法违规记录Ⅳ.申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【参考答案】：B【解析】Ⅱ项应为：财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的营利预期。20、以下不属于我国证券交易所场内市场的是（）。A、中小板B、创业板C、主板D、新三板【参考答案】：D【解析】新三板与柜台交易都属于场外市场。21、期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡，期权的买方以支付一定数量的（）为代价而拥有这种权利。A、手续费B、保证金C、佣金D、期权费【参考答案】：D【解析】期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。22、下列关于进行内幕交易应承担的法律责任的表述中，说法正确的有（）。Ⅰ．责令依法处理非法持有的证券Ⅱ．没收全部财产Ⅲ．没有违法所得的，处以3万元以上60万元以下的罚款Ⅳ．证券监督管理机构工作人员进行内幕交易的，从重处罚A、Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】根据《证券法》第202条的规定，证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上60万元以下的罚款。单位从事内幕交易的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。证券监督管理机构工作人员进行内幕交易的，23、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪侵害的客体是（）。A、简单客体B、复杂客体C、其他投资者的利益D、证券、期货市场正常的交易管理秩序【参考答案】：B【解析】诱骗投资者买卖证券、期货合约罪所侵害的客体是复杂客体，包括证券、期货市场正常的交易管理秩序和其他投资者的利益。24、各会员应在集合资产管理计划运作前（）个工作日通过上海证券交易所网站会员会籍办理系统完成专用交易单元变更的手续。A、1B、2C、3D、5【参考答案】：D【解析】上海证券交易所规定，各会员应设立或指定专门的部门负责集合资产管理业务，集合资产管理计划使用的专用交易单元应归属其名下，并在集合资产管理计划运作前5个工作日通过上海证券交易所网站会员会籍办理系统完成部门内信息的填报和专用交易单元变更的手续。25、中国人民银行从2003年开始发行中央银行票据，目的是（）。A、弥补财政赤字B、兴建政府投资的大型基础性建设项目C、对冲金融体系过多的流动性，实施货币政策操作D、协调财政资金短期周转【参考答案】：C【解析】中央银行发行中央银行票据的目的不是为了筹资，而是为了货币政策操作，对冲流动性。26、与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的特点有（）。Ⅰ．数额大Ⅱ．时间短Ⅲ．成本低Ⅳ．不受贷款银行的条件限制A、Ⅰ.ⅡB、Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】债券和股票都是有关经济主体为筹资需要而发行的有价证券。经济主体在社会经济活动中必然会产生对资金的需求．从资金融通角度看，债券和股票都是筹资手段。与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的数额大．时间长．成本低．且不受贷款银行的条件限制。27、证券公司从事证券自营业务的，应当按照《证券公司证券自营业务指引》，根据公司经营管理特点和业务运作状况，建立完备的自营（）。Ⅰ.业务管理制度Ⅱ.投资决策机制Ⅲ.操作流程Ⅳ.风险监控体系A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【参考答案】：C【解析】证券公司应当按照《证券公司证券自营业务指引》的要求，根据公司经营管理特点和业务运作状况，建立完备的自营业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系，在风险可测、可控、可承受的前提下从事自营业务。28、下列不属于有限责任公司高级管理人员的是（）。A、经理B、董事会秘书C、副经理D、财务负责人【参考答案】：B【解析】根据《公司法》第216条的规定，高级管理人员，是指公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员。29、商业银行发行金融债券应具备的条件有（）。Ⅰ．具有良好的公司治理机制Ⅱ．核心资本充足率不低于4%Ⅲ．最近3年连续盈利Ⅳ．最近3年利润连续增长A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：A【解析】商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4%；最近3年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近3年没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。30、通过发行债券筹集资金的主体通常是（）。Ⅰ．政府Ⅱ．金融机构Ⅲ．企业Ⅳ．个人A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：C【解析】通过发行债券筹集资金的主体通常是政府、金融机构和企业。31、（）是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。A、证券经纪业务B、证券自营业务C、证券承销业务D、证券投资咨询业务【参考答案】：D【解析】根据我国《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。32、有关结算所论述正确的是（）。I.结算所以独立公司形式组建II.结算所实行无负债的每日结算制度III.无负债的每日结算制度也叫逐日盯市制度IV.结算所是期货交易的专门清算机构，通常附属于交易所A、I、III、IVB、I、IVC、I、II、III、IVD、I、II、III【参考答案】：C【解析】结算所是期货交易的专门清算机构，通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建。结算所实行无负债的每日结算制度，无负债的每日结算制度也叫逐日盯市制度。33、证券公司必须持续符合的风险控制指标标准包括（）。I.净资本与各项风险准备之和的比例不得低于100%II.净资本与净资产的比例不得低于40%III.净资本与负债的比例不得低于10%IV.净资产与负债的比例不得低于20%A、I、II、IIIB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、III、IV【参考答案】：C【解析】净资本与负债的比例不得低于8%。34、下列关于公开发行证券的说法中，错误的是（）。A、申请文件置备于指定场所供公众查阅B、改变招股说明书所列资金用途，必须经股东大会作出决议C、股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人自行负责D、公开发行公司债券筹集的资金可以用于弥补亏损和非生产性支出【参考答案】：D【解析】《中华人民共和国证券法》第十六条第二款规定，公开发行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和非生产性支出。故D项说法错误。35、按照我国现行有关证券交易规则，（）不可能是证券交易竞价结果。A、全部成交B、部分成交C、不成交D、推迟成交【参考答案】：D【解析】竞价的结果有三种可能：①全部成交，即委托买卖全部成交；②部分成交，即证券公司在委托有效期内可继续执行，直到有效期结束；③不成交，即对委托人失效的委托，证券公司须及时将冻结的资金或证券解冻。36、证券公司代发行人发售证券，在承销期结束后，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是（）。A、全额包销B、余额包销C、代销D、经销【参考答案】：C【解析】证券公司代发行人发售证券，在承销期结束后，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是代销。37、某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是（）。A、优先股股东、债权人、普通股股东B、债权人、优先股股东、普通股股东C、优先股股东、普通股股东、债权人D、普通股股东、债权人、优先股股东【参考答案】：B【解析】债权人先于股东受偿，优先股股东限于普通股股东受偿。38、证券业投资咨询机构及其从业人员的一般性禁止性行为包括（）。I.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票II.与委托人约定分享投资收益III.代理委托人从事证券投资IV.利用传播媒介传播虚假或者误导投资者的信息A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、I、III、IVD、I、II、III【参考答案】：A【解析】题干选项均为证券业投资咨询机构及其从业人员的一般性禁止性行为。39、常见的内幕交易行为有（）。A、证券公司以自营账户为他人或以他人名义为自己买卖证券B、发行人在招股说明书中作出虚假陈述C、知情人向他人透露内幕消息，使他人利用该信息进行内幕交易D、证券公司将自营业务与代理业务混合操作【参考答案】：C【解析】常见的内幕交易包括以下行为：①内幕信息的知情人利用内幕信息买卖证券或者根据内幕信息建议他人买卖证券；②内幕信息的知情人向他人透露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易；③非法获取内幕信息的人利用内幕信息买卖证券或者建议他人买卖证券。40、询价对象是指符合《证券发行与承销管理办法》规定条件的（）。I.证券投资基金管理公司II.证券公司III.信托投资公司IV.保险机构投资者A、I、II、IIIB、I、II、III、IVC、I、IID、II、III、IV【参考答案】：B【解析】以上选项全部都是询价对象。41、以下属于机构投资者的有（）。Ⅰ．政府机构Ⅱ．金融机构Ⅲ．企业和事业法人Ⅳ．社保基金A、ⅠⅡB、ⅠⅡⅢC、ⅠⅡⅣD、ⅠⅡⅢⅣ【参考答案】：D【解析】机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金。42、下列可以成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人的情形的是（）。A、净资产低于实收资本的50%B、不能清偿到期债务C、因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕逾5年D、负债达到净资产的50%【参考答案】：C【解析】根据《证券公司监督管理条例》第10条的规定，有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：①因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；②净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%；③不能清偿到期债务；④国务院证券监督管理机构认定的其他情形。43、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的（）业务。A、政策性B、公开市场操作C、投融资D、保值【参考答案】：B【解析】中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的公开市场操作业务。44、关于地方政府债券，下列论述正确的是（）。A、地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券B、收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券C、普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券D、地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”【参考答案】：D【解析】地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券（普通债券）和专项债券（收益债券）。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。45、证券交易具有（）的特征，决定了广大投资者只能委托证券经纪商代理买卖证券交易过程。Ⅰ.交易过程的保密性Ⅱ.交易方式的特殊性Ⅲ.交易规则的严密性Ⅳ.操作程序的复杂性A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅱ.Ⅳ【参考答案】：A【解析】由于证券交易方式的特殊性、交易规则的严密性和操作程序的复杂性，决定了广大投资者不能直接进入证券交易所买卖证券，而只能由经过批准并具备一定条件的证券经纪商进入交易所进行交易，投资者则需委托证券经纪商代理买卖来完成交易过程。46、证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告，应当载明下列哪些事项（）。I.“证券研究报告”字样II.证券公司、证券投资咨询机构名称III.发布时间IV.使用证券研究报告风险提示A、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、II、III、IVD、I、III、IV【参考答案】：C【解析】证券研究报告应当载明的事项有：“证券研究报告”字样；证券公司、证券投资咨询机构名称；发布时间；使用证券研究报告风险提示；具备证券投资咨询业务资格的说明；署名人员的证券投资咨询执业资格证书编码；证券研究报告采用的信息和资料来源。47、证券公司从事证券自营业务可以（）。A、内幕交易B、专设自营账户C、操纵市场D、假借他人名义进行自营业务【参考答案】：B【解析】根据《证券法》的规定，证券公司从事证券自营业务，应当以公司名义建立证券自营账户，并报中国证监会备案。48、中国证券业协会应公正、客观的记录从不同信息渠道获取的诚信信息，保持诚信信息的原始（），不得有选择的记录诚信信息。A、全面性B、真实性C、时效性D、完整性【参考答案】：D【解析】中国证券业协会应公正、客观的记录从不同信息渠道获取的诚信信息，保持诚信信息的原始完整性。49、作为国际支付手段的外汇必须具备（）。Ⅰ.可支付性Ⅱ.可获得性Ⅲ.可增值性Ⅳ.可兑换性A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】作为国际支付手段的外汇必须具备三性：可支付性、可获得性和可兑换性。50、非法集资中，“数额巨大或者其他严重情节”指的是：个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在（）万元以上的；单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在（）万元以上的。A、100；200B、100；500C、200；300D、200；500【参考答案】：B【解析】非法集资中，“数额巨大或者其他严重情节”指的是：个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的。51、下列关于上海证券交易所买断式回购违约与履约金的说法，错误的有（）。Ⅰ．到期日融券方没有足够资金购回相应国债．视为违约Ⅱ．违约方承担的违约责任只以支付履约金给守约方为限Ⅲ．如双方违约．双方缴纳的履约金划归证券结算风险基金Ⅳ．如单方违约．违约方缴纳的履约金划归证券结算风险基金A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：B【解析】Ⅰ项描述的是融资方；Ⅳ项如单方违约(含无力履约和主动申报“不履约”两种情况)，违约方的履约金归守约方所有。52、下列关于协议收购时收购人应当向中国证监会提交的文件的说法中，正确的有（）。Ⅰ．收购人为法人或者其他组织的．其控股股东、实际控制人最近三年未变更的说明Ⅱ．中国公民的身份证明，或者在中国境内登记注册的法人、其他组织的证明文件Ⅲ．收购人及其关联方与被收购公司存在同业竞争、关联交易的．应提供避免同业竞争等利益冲突、保持被收购公司经营独立性的说明Ⅳ．收购人或其实际控制人为两个或者两个以上的上市公司控股股东或实际控制人的．应当提供其持股10%以上的上市公司以及银行、信托公司、证券公司、保险公司等其他金融机A、Ⅰ.ⅡB、Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅳ【参考答案】：C【解析】I应当是收购人为法人或者其他组织的，其控股股东、实际控制人最近两年未变更的说明：Ⅳ应当是收购人或其实际控制人为两个或者两个以上的上市公司控股股东或实际控制人的，应当提供其持股5%以上的上市公司以及银行、信托公司、证券公司、保险公司等其他金融机构的情况说明。53、单位从事内幕交易的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以（）的罚款。A、10万元以上30万元以下B、3万元以上60万元以下C、3万元以上30万元以下D、5万元以上30万元以下【参考答案】：C【解析】单位从事内幕交易的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。54、下列关于股票上市交易条件的描述中，错误的是（）。A、股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行B、公司股本总额不少于人民币5000万元C、公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上D、公司最近3年无重大违法行为【参考答案】：B【解析】股票上市交易的条件：（1）股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行。（2）公司股本总额不少于人民币3000万元。（3）公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。（4）公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。55、按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（）。A、债券基金、股票基金、货币市场基金B、封闭式基金与开放式基金C、成长型基金与收入型基金D、契约型基金与公司型基金【参考答案】：A【解析】按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。56、国务院证券监督管理机构在调查操纵市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但调查期限不得超过（）个交易日。A、5B、10C、15D、30【参考答案】：C【解析】国务院证券监督管理机构在调查操纵市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但调查期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。57、在证券交易所挂牌交易的品种包括（）。Ⅰ．股票Ⅱ．基金Ⅲ．债券Ⅳ．权证A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：D【解析】在证券交易所挂牌交易的品种包括股票、基金、债券、权证和经中国证监会批准的其他交易品种。证券交易以现券交易、回购交易、融资融券交易和经中国证监会批准的其他交易方式进行。58、（）导致期货交易具有高度的杠杆作用。A、逐日盯市制度B、每日限价制度C、大户报告制度D、保证金制度【参考答案】：D【解析】由于期货交易的保证金比率很低，因此有高度的杠杆作用，这一杠杆作用使套期保值者能用少量的资金为价值量很大的现货资产找到回避价格风险的手段，也为投机者提供了用少量资金获取盈利的机会。59、分析政治因素对股价的影响时主要考查的因素有（）。I.国际社会政治、经济的变化II.政权更迭、领袖更替等政治事件III.政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布IV.战争A、I、II、III、IVB、I、IIC、I、II、IVD、I、II、III【参考答案】：A【解析】上述选项均正确。60、公开发行公司债券，应当符合的条件有（）。Ⅰ．股份有限公司的净资产不低于人民币6000万元Ⅱ．有限责任公司的净资产不低于人民币3000万元Ⅲ．累计债券余额不超过公司净资产的40%Ⅳ．最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息A、Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.ⅡD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：A【解析】根据《证券法》第16条的规定，公开发行公司债券，应当符合下列条件：①股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元；②累计债券余额不超过公司净资产的40%；③最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息；④筹集的资金投向符合国家产业政策；⑤债券的利率不超过国务院限定的利率水平；⑥国务院规定的其他条件。公开发行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和非生产性支出。上市公司发行可转换为股票的公司债券，除应当符合第1款规定的条件外，还应当符61、A股账户按持有人分为（）。Ⅰ．基金管理公司的证券投资基金专用证券账户Ⅱ．证券公司自营证券账户Ⅲ．一般机构证券账户Ⅳ．自然人证券账户A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：C【解析】人民币普通股票账户简称“A股账户”，其开立仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖A股的境内投资者和合格境外机构投资者。A股账户按持有人分为自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司自营证券账户和基金管理公司的证券投资基金专用证券账户等。62、证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务时，应当在（）等各个业务环节中，加强投资者教育和客户权益保护。Ⅰ.合同签订Ⅱ.产品销售Ⅲ.服务提供Ⅳ.投诉处理A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【参考答案】：A【解析】证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，应当在合同签订、产品销售、服务提供、客户回访、投诉处理等各个业务环节中，加强投资者教育和客户权益保护。63、在基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。A、中国证监会基金部B、基金托管人C、中国证券业协会基金业委员会D、基金管理人【参考答案】：D【解析】基金管理人在基金运作中具有核心作用64、证券投资基金筹集的资金主要投向（）。A、实业B、有价证券C、房地产D、第三产业【参考答案】：B【解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。65、间接融资的特点说法不正确的是（）。A、需求者和供给者不发生直接借贷关系，而是由中介发挥桥梁作用B、融资的主动权掌握在金融中介手中C、在间接融资中，证券发行人具有融资中心的地位D、相对于直接融资，间接融资信誉程度较高，风险相对较小【参考答案】：C【解析】间接融资中，金融中介机构具有融资中心的地位和作用。66、证券投资基金筹集的资金主要投向（）。A、实业B、有价证券C、房地产D、第三产业【参考答案】：B【解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。67、被称为加权平均股价的是（）。A、简单算术股价平均数B、加权股价平均数C、修正股价平均数D、加权算术股价平均数【参考答案】：B【解析】加权股价平均数也被称为“加权平均股价”，是将各样本股票的发行量或成交量作为权数计算出来的股价平均数。68、远期交易从成交日到结算日期限由交易双方确定，交易实行（）。A、净价交易，净价结算B、全价交易，净价结算C、全价交易，全价结算D、净价交易，全价结算【参考答案】：D【解析】远期交易最长不得超过365天，交易实行净价交易，全价结算。69、非公开发行股票的发行价格不低于定价基准日前20个交易日的（）。A、0.9B、0.6C、0.3D、0.5【参考答案】：D【解析】非公开发行股票的发行价格不低于定价基准日前20个交易日的50%。70、债券的再投资收益最主要受（）变化的影响。A、债券价格B、经济周期C、市场收益率D、经济政策【参考答案】：C【解析】略71、债券合约中明确规定，在债券存续期内，定期对持有人支付利息（通常每半年或每年支付一次）的是（）。A、浮动利率债券B、息票累积债券C、零息债券D、附息债券【参考答案】：D【解析】债券合约中明确规定，在债券存续期内，定期对持有人支付利息（通常每半年或每年支付一次）的是附息债券。72、申请设立期货公司要求其主要股东以及实际控制人具有持续盈利能力，信誉良好，最近（）年无重大违法违规记录。A、1B、2C、3D、5【参考答案】：D【解析】申请设立期货公司要求其主要股东以及实际控制人具有持续盈利能力，信誉良好，最近五年无重大违法违规记录。73、股份有限公司监事会的职工代表比例不得低于（）。A、二分之一B、四分之一C、三分之一D、三分之二【参考答案】：C【解析】根据《公司法》第117条的规定，股份有限公司没监事会，其成员不得少于3人。监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于1／3，具体比例由公司章程规定。监事会中的职工代表由