九月中旬证券从业资格考试《证券基础知识》综合检测

九月中旬证券从业资格考试《证券基础知识》综合检测一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、证券公司应当按上一年营业费用总额的（）计算营运风险的风险准备。A、5%B、10%C、15%D、20%【参考答案】：B2、以下选项中关于我国社保基金的表述不正确的是（）。A、主要由两部分组成：一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险基金B、由全国社会保障基金理事会直接运作的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债C、其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券D、委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产不得超过年度社保基金委托资产总值的30%【参考答案】：D【解析】考点：掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二节，P14～15。3、2003年5月27日，（）成为首家获批的合格境外机构投资者（QFII）。A、花旗银行B、瑞士银行C、日本野村证券D、美林证券【参考答案】：B4、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（）。A、互换B、期货C、期权D、远期【参考答案】：A5、2006年11月13日，（）股份有限公司成为首家在A股市场发行分离交易的可转换公司债券的上市公司。A、马鞍山钢铁B、上海宝山钢铁C、辽宁大岗D、山东淄博【参考答案】：A【解析】掌握附权证的可分离公司债券的概念会与一般可转换债券的区别。见教材第五章第三节，P183。6、关于限仓制度叙述不正确的是（）。A、为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为B、是对交易者持仓数量加以限制的制度C、限仓的形式只能是对会员的持仓量限制和对客户的持仓量限制两种D、限仓制度和大户报告制度是降低市场风险的有效机制【参考答案】：C7、（）是基金最普遍的分配方式。A、分配现金B、分配基金份额C、分配股票D、分配债券【参考答案】：A【解析】考点：熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则。见教材第四章第四节，P138。8、按照我国《证券法》的规定，下列论述不正确的是（）。A、发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议B、发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元，应当由承销团承销C、证券承销采取代销或包销方式D、上市公司向原股东配售股份应当采用包销方式发行【参考答案】：D9、律师对有关法规、政策把握不准时，应书面向（）咨询。A、国务院B、司法部C、财政部D、中国证监会【参考答案】：D10、中国证监会于（）正式颁布实施《公司债券发行试点办法》。A、2004年3月B、2005年5月C、2006年10月D、2007年8月【参考答案】：D【解析】2007年8月，中国证监会正式颁布实施《公司债券发行试点办法》。《公司债券发行试点办法》的出台，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。11、如果某可转换债券面额为1000元，规定其转换价格为25元，当股票的市价为26元时，则该债券当前的转换价值为（）。A、1040B、1000C、1025D、1026【参考答案】：A【解析】转换价值等于每股普通股的市价乘以转换比例。本题中，转换比例一可转换债券面值/转换价格=1000/25=40，所以，转换价值=26×40=1040元。12、金融期货交易的对象是（）。A、金融期货合约B、股票C、债券D、一定所有权或债权关系的其他金融工具【参考答案】：A【解析】金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具，通常它是代表着一定所有权或债权关系的股票、债券或其他金融工具，而金融期货交易的对象是金融期货合约。金融期货合约是由期货交易所设计的一种对指定金融工具的种类、规格、数量、交收月份、交收地点都作出统一规定的标准化书面协议。13、在一般国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以（）形式征收的全国性基金；其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的（）。A、社会保障税；社会保险基金B、社会保障税；企业年金C、社会保险基金；社会保障基金D、社会保险基金；企业年金【参考答案】：B【解析】答案为B。在一般国家，社保基金分为以社会保障税等形式征收的全国性基金和由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。由于资金来源不一样，且最终用途不一样，这两种形式的社保基金管理方式完全不同。14、法定公积金转为资本时，所留成的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的（）。A、20%B、25%C、30%D、40%【参考答案】：B15、按照基金的组织形式，可以分为（）。A、契约型基金和公司型基金B、封闭式基金和开放式基金C、债券基金、股票基金、货币市场基金D、成长型基金、收入型基金和平衡型基金【参考答案】：A【解析】考点：掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。见教材第四章第一节，P122。16、下列适用于发行日交割、交收方式的是（）。A、上市公司发起设立B、上市公司进行定向募集资金C、上市公司增资发行新股D、上市公司进行网上定价发行【参考答案】：C17、证券业协会和证券交易所属于（）。A、自律性组织B、政府机构C、证券监管机构D、政府在证券业的分支机构【参考答案】：A18、当股指期货价格高于理论值时，做空股指期货，买人指数组合，称为（）。A、主动套利B、被动套利C、正套利D、反套利【参考答案】：C【解析】掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，P172。19、下面关于可转换债券的叙述，错误的是（）。A、可转换债券是一种附有转股权的特殊债券B、可转换债券具有双重选择权C、投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D、可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险；对发行人的风险、投资者的收益却没有限制【参考答案】：D20、证券交易所是（）线监管者。A、1B、2C、3D、4【参考答案】：A【解析】考点：掌握证券交易所的主要职能、一线监管权力、对证券交易活动、会员、上市公司的自律管理。见教材第八章第三节，P366。21、我国证券公司的设立实行审批制，由（）依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。A、中国人民银行B、财政部C、中国银监会D、中国证监会【参考答案】：D22、某投资者以10元1股的价格买入x公司股票，持有1年分得现金股息1.80元，投资者在分得现金股息两个月后，将股票以11.20元的市价出售，则持有期收益率为（）。A、12%B、18%C、30%D、38%【参考答案】：C23、关于证券交易所，下列说法错误的是（）。A、它是证券买卖双方公开交易的场所B、它是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场C、它是整个证券市场的核心D、它是发行市场的基础和前提【参考答案】：D【解析】本题考核的是证券交易所相关知识。证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。证券发行市场是交易市场的基础和前提。故D项说法错误。24、有限责任公司由（）的股东共同出资设立(国有独资的有限责任公司除外)。A、30个以下B、50个以下C、30个以上D、50个以上【参考答案】：B【解析】我国《公司法》第二十四条规定，有限责任公司由五十个以下股东出资设立。25、期限相同的企业债券利率比政府债券的利率要高，这是对（）的补偿。A、信用风险B、通胀风险C、利率风险D、经营风险【参考答案】：A26、把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为（）。A、蓝筹股B、高增长型股票C、红筹股D、绩优股【参考答案】：B【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P59。27、（）是提高市场效率的关键。A、信息公开B、加强监管力度C、各项制度合法化D、正当竞争【参考答案】：B28、集合资产管理计划募集的资金不能投资于（）。A、长期融资券B、金融衍生产品C、资产支持证券D、央行票据【参考答案】：A【解析】本题考核的是集合资产管理计划募集的资金的投资范围。集合资产管理计划募集的资金可以投资于中国境内依法发行的股票、债券、证券投资基金、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生产品以及中国证监会认可的其他投资品种。29、证券是指各类记载并代表一定权利的（）。A、书面凭证B、法律凭证C、货币凭证D、资本凭证【参考答案】：B【解析】证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。它用以证明持有人有权依据其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。30、证券必须同时具有的两个最基本特征是（）。A、法律特征与经济特征B、法律特征与书面特征C、经济特征与书面特征D、经济特征与权益特征【参考答案】：B31、股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。A、2/3B、1/2C、3/4D、1/3【参考答案】：A【解析】掌握普通股票股东的权利和义务。见教材第二章第三节，P65。32、有价证券按（），可以分为股票、债券和其他证券。A、证券所代表的权利性质分类B、募集方式分类C、是否在证券交易所挂牌交易D、证券发行主体的不同【参考答案】：A33、债券远期交易数额最小为债券面额（）万元。A、7B、8C、9D、10【参考答案】：D【解析】考点：了解现阶段我国银行间债券市场远期交易、远期利率协议、外汇远期交易以及境外人民币NDF的基本情况。见教材第五章第二节，P160。34、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具指的是金融衍生工具的（）特性。A、跨期性B、联动性C、杠杆性D、不确定性或高风险性【参考答案】：C35、以下证券投资风险中属于系统性风险的是（）。A、财务风险B、信用风险C、购买力风险D、经营风险【参考答案】：C【解析】系统性风险：政策风险，经济周期波动风险，利率风险，购买力风险。36、申请人符合《证券业从业人员资格管理办法》规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起（）日内，向中国证监会备案，颁发执业证书。A、10B、15C、30D、60【参考答案】：C【解析】熟悉证券从业人员资格管理的有关规定。见教材第八章第三节，P372。37、以下不是证券交易所会员大会的职权的是（）。A、制定和修改证券交易所章程B、选举和罢免会员理事C、审议和通过理事会、总经理的工作报告D、制定证券交易价格【参考答案】：D【解析】证券交易所或者证券交易所大会都不负责制定交易价格。38、加权股价指数不包括（）。A、基期加权股价指数B、相对加权股价指数C、计算期加权股价指数D、几何加权股价指数【参考答案】：B【解析】加权股价指数是以样本股票发行量或成交量为权数加以计算，又有基期加权、计算期加权和几何加权之分。39、无记名股票与记名股票的差别在于（）。A、股东权利B、股票记载方式C、转让方式D、安全性【参考答案】：B【解析】答案为B。无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。无记名股票也称不记名股票，与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。40、目前，我国基金大部分按照（）的比例计提基金管理费。A、1%B、1.5%C、2%D、2.5%【参考答案】：B41、证券投资基金将分散的资金集中起来以（）方式交给专业机构进行投资运作。A、信托B、转托管C、集合D、自愿【参考答案】：A【解析】考点：掌握证券投资基金的定义和特征。见教材第四章第一节，P119—120。42、根据发行主体的不同，债券可以分为（）。A、零息债券、附息债券和息票累积债券B、实物债券、凭证式债券和记账式债券C、政府债券、金融债券和公司债券D、国债和地方债券【参考答案】：C43、以下不属于社会公益基金的是（）。A、福利基金B、养老保险基金C、科技发展基金D、教育发展基金【参考答案】：B44、证券金融公司向证券公司转融通期限一般不超过（）个月。A、2B、3C、5D、6【参考答案】：D【解析】掌握对证券金融公司从事转融通业务的管理。见教材第七章第四节，P313。45、有价证券是（）的一种形式。A、商品证券B、债务资本C、权益资本D、虚拟资本【参考答案】：D【解析】所谓虚拟资本，是指以有价证券形式存在，并能给持有者带来二定收益的资本。46、企业短期融资债券发行须中国人民银行批准，其期限有三个档次，其中（）不是其期限。A、3个月B、6个月C、9个月D、1年【参考答案】：D47、（）可视为无期证券。A、企业债券B、国债C、股票D、金融债券【参考答案】：C【解析】债券一般有明显的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率的需求。债券的期限具有法律约束力，是对融资双方权益的保护。股票没有期限，可以视为无期证券。48、实际上，大多数清算公司的清算价格总是（）账面价值。A、低于B、等于C、高于D、无关于【参考答案】：A49、平衡型基金一般将（）的资产投资于普通股。A、10%～15%B、15%～25%C、25%～50%D、50%～75%【参考答案】：D【解析】熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P124。50、不是证券投资基金与股票、债券的区别的是（）。A、反映的经济关系不同B、投资主体不同C、所筹集资金的投向不同D、风险水平不同【参考答案】：B51、下列不属于记名股票的特点是（）。A、便于挂失B、股东权利归属于记名股东C、可以一次或分次缴纳出资D、转让相对简单，不受限制【参考答案】：D【解析】记名股票的特点有：①股东权利归属于记名股东；②可以一次或分次缴纳出资；③转让相对复杂或受限制；④便于挂失，相对安全。52、我国《上市公司证券发行管理办法》规定，非公开发行股票，发行对象均属于原前（）名股东的，可以由上市公司自行销售。A、5B、10C、15D、20【参考答案】：B53、证券包销是指（）。A、证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式B、证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式C、证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的承销方式D、证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式【参考答案】：D54、经国务院同意，中国证监会批准，我国创业板市场于2009年10月30日在（）正式启动。A、中国金融期货交易所B、上海证券交易所C、深圳证券交易所D、上海期货交易所【参考答案】：C【解析】经国务院同意，中国证监会批准，我国创业板市场于2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动。55、债券代表其投资者的权利，这种权利称为（）。A、债权B、资金使用权C、财产支配权D、资产所有权【参考答案】：A【解析】债券是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺一定利率定期支付并到期偿还本金的债权债务关系。56、我国的证券监管机构指的是（）。A、证券行业自律性组织B、证券业协会C、中国证券监督管理委员会及其派出机构D、证券信用评级机构【参考答案】：C57、（）是用亚洲国家货币定值，并在亚洲地区发行和交易的债券。A、亚洲债券B、东亚债券C、泛亚债券D、太平洋证券【参考答案】：A【解析】了解亚洲债券市场。见教材第三章第四节，P115。58、对证券投资基金的认识不正确的是（）。A、在美国，有50%左右的家庭投资于基金B、基金为中小投资者拓宽了投资渠道C、基金起到了丰富和活跃证券市场的作用，因而加大了证券市场的风险D、与国外机构合作组建基金管理公司，有利于监管当局控制利用外资的规模和市场开放风险【参考答案】：C59、（）原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。A、公平B、公正C、公开D、透明【参考答案】：A【解析】考点：熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。见教材第八章第二节，P345。60、关于证券公司经营各项业务的净资本要求叙述错误的是（）。A、证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万元B、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元C、证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币1亿元D、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币5亿元【参考答案】：D二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、证券市场的结构可以有许多种，但较为重要的结构有（）。A、层次结构B、品种结构C、交易场所结构D、投资收益结构【参考答案】：A,B,C2、未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为（）。A、场外证券B、场内证券C、非上市证券D、非挂牌证券【参考答案】：A,C,D【解析】非上市证券也称非挂牌证券，指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券。非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场交易。凭证式国债和开放式基金份额属于非上市证券。3、我国近年通过银行发行的凭证式国债具有的特点是（）。A、不可上市流通B、可上市流通C、可挂失D、可记名【参考答案】：A,C,D【解析】我国近年通过银行发行的凭证式国债具有的特点是：可记名、可挂失、不可上市流通。4、影响认股权证价值的因素主要有（）。A、普通股市价B、剩余有效期间C、换股比例D、认股价格【参考答案】：A,B,C,D【解析】影响认股权证价值的主要因素：换股比例、认股权证存续期、相关资产波幅、相关资产价格5、关于可转换债券的叙述，说法正确的是（）。A、可转换债券持有人的转股权有效期通常等于债券期限，债券发行条款中可以规定若干修正转股价格的条款B、可转换债券持有人在行使权力时，将债券按规定转换比例转换为上市公司股票，债券将不复存在C、可转换债券持有人即转股权所有人D、可转换债券通常是转换成优先股票【参考答案】：A,B,C【解析】可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券是一种附有转股权的债券。在转换以前，它是一种公司债券，具备债券的一切特征，有规定的利率和期限，体现的是债权、债务关系，持有者是债权人转股权有效期通常等于债券期限，债券发行条款中可以规定若干修正转股价格的条款；在转换成股票后，它变成了股票，具备股票的一般特征，体现所有权关系，持有者由债权人变成了股权所有者。可转换债券只能转换为普通股而不是优先股。6、“熊猫债券”（）。A、是国际多边金融机构在中国发行的人民币债券B、是国际多边金融机构在中国发行的美元债券C、属于欧洲债券D、属于外国债券【参考答案】：A,D7、基金运作费包括（）。A、分红手续费B、上市年费C、审计费D、证管费【参考答案】：A,B,C【解析】基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。8、中央银行通常采用的货币政策有（）。A、存款准备金制度B、增发国债C、再贴现政策D、公开市场业务【参考答案】：A,C,D【解析】货币政策工具包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务。增发国债属于财政政策。9、所谓有面额股票，是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也称为（）。A、股票价格B、票面价值C、股票面值D、票面金额【参考答案】：B,C,D10、证券服务机构主要包括（）。证券投资咨询机构财务顾问机构资信评级机构证券登记结算机构【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握证券市场中介的含义和种类、证券市场自律性组织的构成。见教材第一章第二节，P18。证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。主要包括证券投资咨询公司、信用评级机构、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所、证券登记结算机构、证券信息公司等。11、下面叙述错误的是（）。A、欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销B、外国债券由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同时承销C、欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多D、欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异【参考答案】：A,B,D【解析】在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。在发行法律方自，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准，而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。12、在实际经济活动中，债券收益可以表现为（）。A、利息收入B、资本利得再投资收益C、债务人违约金D、【参考答案】：A,B,C【解析】掌握债券的定义、票面要素、特征、分类。见教材第三章第一节，P81。13、属于国家法律的是（）。A、《关于首次公开发行股票试行询价制度若干问题的通知》B、《证券法》C、《基金法》D、《证券发行上市保荐制度暂行办法》【参考答案】：B,C14、证券市场与一般商品市场的区别主要表现在（）。A、交易对象不同B、交易目的不同C、交易对象的价格决定不同D、市场风险不同【参考答案】：A,B,C,D【解析】证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。证券市场以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接，有效地化解了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。15、按是否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为（）。A、上市证券B、非上市证券C、公募证券D、私募证券【参考答案】：A,B【解析】答案为AB。有价证券按是否在证券交易所挂牌交易，可分为上市证券与非上市证券。按募集方式分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。16、我国企业债券的发展大致经历的阶段有（）。A、1984~1986年是我国企业债券发行的萌芽期B、1987~1992年是我国企业债券发行的第一个高潮壤C、1993~1995年是我国企业债券发行的整顿期D、从1996年起，我国企业债券的发行进入了再度发展期【参考答案】：A,B,C,D17、证券市场监管的意义包括（）。A、是保障广大投资者权益的需要B、是维护市场良好秩序的需要’C、是发展和完善证券市场体系的需要D、是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据【参考答案】：A,B,C,D18、下列关于储蓄国债(电子式)的说法中，正确的有（）。A、是财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的B、电子方式记录债权C、投资者在同一试点商业银行可以开设不止一个账户D、通过试点商业银行面向个人投资者销售【参考答案】：A,B,D【解析】储蓄国债(电子式)指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。投资者在同一试点商业银行只允许开设一个账户。目前，储蓄国债(电子式)通过试点商业银行面向个人投资者销售。19、投资基金面临的风险为（）。A、市场风险，B、管理能力风险C、技术风险D、巨额赎回风险【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握基金的投资风险。见教材第四章第四节，P139～140。20、根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可以将债券划分为（）。A、零息债券B、附息债券C、息票累积债券D、记账式债券【参考答案】：A,B,C【解析】根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可以将债券划分为：零息债券、附息债券和息票累积债券。三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、集中竞价交易系统通常包括（）。A、交易系统B、结算系统C、信息系统D、监察系统【参考答案】：A,B,C,D2、我国的基金指数由（）组成。A、SAC行业指数B、中证基金指数系列C、上证基金指数D、深证基金指数【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P248。3、商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，具体包括（）。A、提货单B、购物券C、仓库栈单D、运货单【参考答案】：A,C,D4、债券发行方式有（）。A、定向发行B、承购包销C、招标发行D、对一般投资者上网发行和对法人配售相结合的发行方式【参考答案】：A,B,C5、首次公开发行股票的发行人的财务指标应满足的要求包括，（）。A、最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益后较低者为计算依据B、最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元；或者最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元C、发行前股本总额不少于人民币5000万元D、最近1期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后)占总资产的比例不高于20%【参考答案】：A,B【解析】掌握我国的股票发行类型和股票发行条件。见教材第六章第一节，P205。6、下列关于证券发行市场的说法正确的有（）。A、是发行人向投资者出售证券的市场B、是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所C、通常无固定场所，是一个无形的市场D、是交易市场的基础和前提【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握发行市场的含义、作用、构成。见教材第六章第一节，P198～199。7、证权证券和设权证券的特点有（）。A、设权证券指权利的发生是以证券的制作和存在为条件的B、证权证券是权利的载体，权利是已经存在的C、设权证券是指证券是权利一种物化的外在形式D、证权证券包括股票【参考答案】：A,B,D【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一节，P47。8、我国《证券投资基金法》规定，基金份额持有人的义务包括（）。A、遵守基金契约B、缴纳基金认购款及规定的费用C、承担基金亏损或终止的有限责任D、在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉基金份额持有人的权利与义务。见教材第四章第二节，P130。9、发放股票股息的目的是（）。A、增加公司资产总额B、增加公司股东权益总额C、使公司保留现金，解决公司发展对现金的需要D、使公司股票数量增加、股价下降，有利于股票的流通【参考答案】：C,D10、金融互换交易的具体类型主要有（）。A、货币互换B、利率互换C、股权互换D、信用违约互换【参考答案】：A,B,C,D11、在美国，住房抵押贷款大致可以分为（）。A、优级贷款B、AIT-A贷款C、次级贷款D、住房权益贷款和机构担保贷款【参考答案】：A,B,C,D12、外资参股证券公司设立中必须进过的程序为（）。A、提交申请文件B、监管机构核准C、设立登记D、申领《经营证券业务许可证》【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握外资参股证券公司设立的有关规定。见教材第七章第一节，P271。13、20世纪50年代，我国发行过两种国债，分别是（）。A、人民胜利折实公债B、抗美援朝公债C、国家经济建设公债D、赤字国债【参考答案】：A,C14、控股股东的行为规范方面，控股股东被禁止的行为有（）。A、控股股东不得独立于证券公司进行核算，而应共同核算、共同承担责任和风险B、不得超越股东会、董事会任免证券公司的董事、监事和高管人员C、不得超越股东会、董事会干预证券公司的经营管理活动D、不得利用其控股地位损害证券公司、公司其他股东和公司客户的合法权益【参考答案】：B,C,D15、股票发行的定价方式，可以采取（）。A、协商定价方式B、一般询价方式C、累计投标询价方式D、上网竞价方式【参考答案】：A,B,C,D16、国债基金是（）。A、一种以国债为主要投资对象的证券投资基金B、汇率也会影响基金的收益，管理人在购买国际债券时，往往还需要在外汇市场上做套期保值C、收益会受市场利率的影响D、若市场利率上调，其收益将上升【参考答案】：A,B,C17、中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共耐发展方面，从对从业人员的自律管理看具体表现为（）。A、从业人员的资格管理与后续职业培训B、为特殊岗位的从业人员提供专业的资质测试和相关的后续职业培洲C、制定从业人员的行为准则和道德规范D、规范业务，制定业务指引【参考答案】：A,B,C【解析】正确答案应为ABC，因为D是为中国证券业协会对会员单位的自律管理，不是题目中所提的对从业人员的自律管理18、证券具有极高的流动性必须满足的条件是（）。A、很容易变现B、变现的交易成本极小C、本金保持相对稳定D、具有安全可靠的证券交易市场【参考答案】：A,B,C【解析】掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第一章第一节，P3。19、股票的性质有（）。A、股票是要式证券B、股票是设权证券C、股票是货币证券D、股票是综合权利证券【参考答案】：A,D【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一节，P47。20、按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为（）。A、股权联结型产品B、利率联结型产品C、汇率联结型产品D、商品联结型产品【参考答案】：A,B,C,D四、判断题（共40题，每题1分）。1、中国国际金融公司在日本债券市场发行了100亿日元的私募债券，这是我国国内机构首次在境外发行外币债券。（）【参考答案】：错误2、20世纪50年代，我国发行过两种国债，分别是人民胜利折实公债和国家经济建设公债。（）【参考答案】：正确【解析】20世纪50年代，我国发行过两种国债，分别是人民胜利折实公债和国家经济建设公债。3、特约日交割是指在达成交易后，由双方根据具体情况，商定在从成交日算起30天以内的某一特定契约日进行交割。（）【参考答案】：错误4、双货币债券是指以一种货币支付息票利息、以另一种不同的货币支付本金的债券。（）【参考答案】：正确5、证券法规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或者股份有限公司，不得采取合伙人或者其他非法人组织形式。（）【参考答案】：正确6、公司聘用、解聘会计师事务所必须由股东会、监事会和董事会统一作出决议。（）【参考答案】：错误7、一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金价格也随之提高。尤其是封闭式基金，其基金份额的申购或赎回价格都直接按基金份额资产净值计价。【参考答案】：错误【解析】一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金价格也随之提高。尤其是开放式基金，其基金份额的申购或赎回价格都直接按基金份额资产净值来计价。8、在社会募集方式下，股份公司发行的股份应该全部向社会公众公开发行。（）【参考答案】：错误9、发行人与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业间不存在同业竞争，以及严重影响公司独立性或者显失公允的关联交易。（）【参考答案】：正确【解析】考点：掌握《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》的有关规定。见教材第八章第一节，P335。10、股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。（）【参考答案】：正确11、在正常情况下，预期收益越高的证券，风险越大；预期收益越低的证券，风险越小。（）【参考答案】：正确【解析】在正常情况下，预期收益越高的证券，风险越大；预期收益越低的证券，风险越小12、我国投资者进行记账式国债的买卖，必须在证券公司开立债券账户。（）【参考答案】：错误【解析】记账式国债以记账形式记录债权、通过证券交易所的交易系统发行和交易，可以记名、挂失。投资者进行记账式证券买卖，必须在证券交易所设立账户。13、国际债券的投资者，主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团，不包括自然人。（）【参考答案】：错误14、期货交易结算所实行的无负债每日结算制度也叫做逐日盯市制度。（）【参考答案】：正确【解析】结算所实行的无负债每日结算制度，又称逐日盯市制度，就是以每种期货合约在交易日收益前最后l分钟或几分钟的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所领账户的浮动盈亏，进行随币结算。15、基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于股票，投资风险又可能小于债券。（）【参考答案】：错误【解析】基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。16、通常情况下，股票账面价值并不等于股票的市场价格。（）【参考答案】：正确【解析】考点：熟悉股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的不同含义与联系。见教材第二章第二节，P56。17、上海证券交易所在同一交易日可进行多次开放式基金的认购申报。申报指令可以更改或撤销，但认购申报已被受理的除外。（）【参考答案】：正确18、外国债券市场以众多创新品种而著称。（）【参考答案】：错误【解析】欧洲债券市场以众多创新品种而著称。19、证券投资基金的资产交由基金管理人保管。（）【参考答案】：错误20、对看涨期权而言，若市场价格高于协定价格，期权的买方执行期权将有利可图。（）【参考答案】：正确21、契约型基金不是法人。（）【参考答案】：正确【解析】公司型基金才是法人。22、国债基金的收益会受市场利率的影响，但当市场利率上调时，其收益