反洗钱阶段试题

判断（共10题，20分），有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、安插到管理、监督的一个完整的运行机制,<A,对B.惜九金吊蝴枸建立反洗钱内郃控制制度的目的罡时自身金融业务中可能出现的洗钱阅院进行四防和控制.这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一找.,A.时B借一、判断供10题，20分）9，在对客户异傍进行识别时应在名单库中进行箍查，以及时发现客户是否被冽入制裁性名单r高风险名单或政治敏感人物名单.VA.对B.错11贷后应关注客户融资后资金流量和屿状况，避兔客户坪幅吊蟋资金从事高风险业务而给银行业务带来风险：但发现客户有可疑行为，只需进行关注.不必填报可疑交易报告。YA对B.错二.判断题.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（对）.司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。（对）.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。（对）.国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行。（对）.反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。（对）.按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。（对）.金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。（错）注：金融机构不一定要设立专门的反洗钱工作机构，也可以指定内设机构负责反洗钱工作。.客户身份识别也称了解你的客户.（对）.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（对）.跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。（对）.境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。（错）注：境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。.当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（对）.按照反洗钱法律规定，当小王续存入8千美元活期存款时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。（错）注：为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，才需要核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。.金融领域的反洗钱立足于防范。（对）.营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应每月对其交易情况进行跟踪监测，并记录监测结果。（对）.营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。（错）注：营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每半年进行一次审核。.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。（对）.对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。（对）.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。（对）.代理他人存入5万人民币时，银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。（错）二、单选（共10题，机।分）银行在办理汇人汇款业务时，如发现汇款A姓名或者名称、汇款A账号和C）缺失的，应要求境外机构补冠Va汇款人工作单位B.:源人住所C汇款行地址D.?匚款人身份证明文件-对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身傍证件和经外汇管理局笙章的（）为个人办理提取外币现钞手猿并留存复ER件。xAC外汇业务审批表》B.辘取外币现钞备案表？C.4外汇申报单为D£涉外收入申报单（对私）＞二、单选（共in题，4。分）3r银行为自然人办理境外汇入款业务,单笔钺累计等值式-0。美元以上的汇入就，应用去OTA《外汇申解》BK提取外币现钞备案表》C.反外汇业务审批表》D.C涉外收入申报单〔对私）》上《反洗钱怯》规定，履行反洗住义务的机构及其工作人员依法提交（）.受怯律保护.VX大武交劭和可疑交刻报告B现金交易报告C财布瞌D.业皆报告9、客户与证券必司进行金^交易，通过银行股户划转款项的，由()向中国反洗枝监测分析中心提交大额交易报告。T证芬公司证券公司和银行各自C.证券公司和客户各自D.银行】。、K金S由机构大前交用和可疑交刻报告管理办法》的条款中、客户经常存入^外开立的旅行支第或者外币汇票存款，与算经营状况不符;客户洗；)yA.仅指对公客户B,仅指对私客户包括对公客户和对私客户D.以.上都不正确三一、多选（共10题a4。分）九湖竟内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立赚户等方式建立业务关秦时，如果存在代理人，应查看客户的，:}%A.合怯有效的授权委托书13.代理人的有效身份证件C合法有效的合同书D代理人的资质在明心为t期卜对外客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式