2020年交银人寿偿付能力风险管理考试题-综合卷试题含答案

2020年交银人寿偿付能力风险管理考试题—综合卷您的姓名：[填空题]*_________________________________总公司/分支机构：[单选题]*○总公司○上海业务总部○江苏省分公司○河南省分公司○湖北省分公司○北京市分公司○安徽省分公司○广东省分公司○山东省分公司○四川省分公司○辽宁省分公司○陕西省分公司○深圳市分公司○湖南省分公司○浙江省分公司○山西省分公司○大连市分公司○无锡中心支公司○苏州中心支公司部门：[单选题]*○总公司-办公室(总务部)○总公司-人力资源部○总公司-预算财务部○总公司-资产委托管理部○总公司-银行保险业务中心○总公司-新个险业务中心○总公司-机构部○总公司-业务规划中心○总公司-服务创新部○总公司-营运管理部○总公司-精算部○总公司-审计部○总公司-法律合规部○总公司-风险管理部(董事会办公室)○总公司-信息科技部○总公司-纪委办公室○总公司-电销网销支持中心○分公司-合规风险部1.公司_____是公司偿付能力风险管理的最高决策机构，对公司偿付能力风险管理体系的完整性和有效性负责。[单选题]*A.董事会【正确答案】B.高级管理层C.首席风险官D.总公司风险管理部2.交银康联人寿保险有限公司严格执行“稳健、平衡、_____、创新”的风险偏好。[单选题]*A.盈利B.发展C.合规【正确答案】D.进步3.在可能影响保险消费者首次投保决策或续保决策的各种场景下，财产保险公司和人身保险公司应当及时、充分地向保险消费者披露自身的偿付能力相关信息，包括但不限于：在向保险消费者提交的________________等纸质或电子文件的显著位置，披露公司最近季度的综合偿付能力充足率、风险综合评级等信息，并说明偿付能力充足率是否达到监管要求。*A.投保提示书【正确答案】B.分红保险红利通知书【正确答案】C.万能保险的保单状态报告【正确答案】D.投资连结保险的保单状态报告【正确答案】4.保险公司偿付能力季度报告摘要应当由以下部分组成：

（一）基本信息；（二）主要指标；（三）_____；（四）_____；（五）_____；（六）风险管理状况；（七）流动性风险；（八）监管机构对公司采取的监管措施。*A.实际资本【正确答案】B.最低资本【正确答案】C.风险综合评级【正确答案】D.战略风险5.偿二代包括三大支柱，分别是_____、_____和_____。*A.市场约束机制【正确答案】B.定量资本要求【正确答案】C.定性监管要求【正确答案】D.统一监管要求6.根据《偿付能力风险管理政策》，公司主要风险由总公司部门牵头管理，以下风险及牵头管理部门匹配的是？*A.保险风险-精算部【正确答案】B.市场风险-资产（委托）管理部C.操作风险-风险管理部【正确答案】D.声誉风险-办公室【正确答案】7.公司将面临的偿付能力风险管理细分为七大类风险进行管理，包括保险风险、市场风险、_____、操作风险、_____、声誉风险和_____。*A.战略风险【正确答案】B.流动性风险【正确答案】C.国家风险D.信用风险【正确答案】8.资产负债管理风险、资产配置风险重点关注期限结构匹配、收益最大化、现金流充足等因素。[单选题]*A.对B.错【正确答案】9.为有效处置偿付能力风险管理突发事件，最大限度避免和减轻突发事件给公司带来的损害，公司建立并完善偿付能力风险管理应急处置机制，纳入公司突发事件的管理。[单选题]*A.对【正确答案】B.错10.操作风险损失事件是指由于不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件而导致直接或间接损失的事件。不包括审计发现的问题。[单选题]*A.对B.错【正确答案】11.“操作风险”是指由于不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件而导致直接或间接损失的风险，_____法律及监管合规风险，_____战略风险和声誉风险。[单选题]*A.包括、包括B.包括、不包括【正确答案】C.不包括、包括D.不包括、不包括12.操作风险管理建立“三道防线”。_____是操作风险管理的第一道防线，_____是操作风险管理的第二道防线，_____是操作风险管理的第三道防线。[单选题]*A.各经营单位、总公司各部门；审计部门；风险管理部门、法律合规部门B.风险管理部门、法律合规部门；各经营单位、总公司各部门；审计部门C.审计部门；风险管理部门、法律合规部门；各经营单位、总公司各部门D.各经营单位、总公司各部门；风险管理部门、法律合规部门；审计部门【正确答案】13.各经营单位、总公司各部门_____对损失事件信息的上报承担最终的审核责任，确保损失事件及时、准确上报，保证后续评估和跟踪工作有效推进。[单选题]*A.主要负责人【正确答案】B.分管风险合规条线负责人C.兼职合规风险管理员或合规与风险管理岗14.下列那些人员有义务报告符合收集条件的操作风险损失事件数据。[单选题]*A.总公司兼职合规风险管理员、机构合规与风险管理岗B.从事风险管理、合规管理、审计相关人员C.公司所有员工【正确答案】15.各经营单位、总公司各部门在发生重大操作风险损失事件发生时，需在事件发生后的_____内（并应符合监管、总行、内部相关规定最严格的时间）及时将操作风险损失事件上报至风险管理部。[单选题]*A.3个工作日B.2个工作日C.1个自然日D.1个工作日【正确答案】16.SARMRA评估是监管、行业衡量风险管理能力的核心信息之一，另一个是：[单选题]*A.合规情况B.风险综合评级【正确答案】C.公司治理D.资产负债管理17.各经营单位、总公司各部门操作风险管理的具体职责包括：*A.开展操作风险与控制自我评估工作【正确答案】B.制定各风险点管控措施【正确答案】C.收集、跟踪、分析风险损失事件【正确答案】D.对操作风险关键指标的异常情况进行分析，并制定和落实整改措施【正确答案】18.各经营单位、总公司各部门作为操作风险自评估的执行部门，其主要职责包括：*A.根据所在单位职责要求，识别本单位及条线存在的操作风险暴露情况【正确答案】B.评估固有操作风险，现有控制措施的控制设计有效性，以及控制措施实施后的剩余风险【正确答案】C.根据本单位的操作风险暴露与控制措施评估结果，制定整改计划，并落实整改【正确答案】D.监测操作风险暴露与控制有效性的变化状况，并及时向总公司风险管理部报告【正确答案】19.保险公司应当运用合适的风险管理工具，管理各类风险。风险管理工具包括：*A.全面预算【正确答案】B.资产负债管理【正确答案】C.OA系统维护D.压力测试【正确答案】20.下列哪些属于案件风险：*A.银行机构从业人员、保险机构高管人员因不明原因离岗、失联的【正确答案】B.客户反映自身原因账户资金、保单状态出现异常的C.大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的【正确答案】D.银行保险机构向公安、司法、监察等机关报案但尚未立案，或者银保监会派出机构向公安、司法、监察等机关移送案件线索但尚未立案的【正确答案】21.根据操作风险与控制自我评估的结果，控制有效性评估结果为“大部分有效”、“部分有效”、“几乎无效”和“无效”，或操作风险剩余风险暴露严重程度为“高”、“很高”的评估点，需制定整改计划。[单选题]*A.对【正确答案】B.错22.操作风险损失事件执行“一事一报”制度，即损失事件必须以单一事件为单位独立报送。[单选题]*A.对【正确答案】B.错23.操作风险损失事件仅需报送财务损失事件，指对公司造成实际损失的事件，以及经评估后存在潜在损失的事件；非财务损失事件无需报送。[单选题]*A.对B.错【正确答案】24.根据操作风险损失事件分类报送标准，仅需报送损失数据收集范围内的操作风险事件。[单选题]*A.对B.错【正确答案】25.根据风险限额的管理工作要求，对于连续突破限额的情况，需在全面风险管理委员会上进行专题汇报。[单选题]*A.对【正确答案】B.错26.在可能影响保险消费者首次投保决策或续保决策的各种场景下，财产保险公司和人身保险公司应当及时、充分地向保险消费者披露自