宁洱县联社案件专项治理考试

宁洱县联社案件专项治理考试您的姓名：[填空题]*_________________________________您的部门：[填空题]*_________________________________一、单选题：1.银监会和各银监局将依据检查结果和（）程度,对违规操作行为甚至诱发案件的机构和人员给予严厉处罚和问责。[单选题]*A.风险隐患B.不良影响C.案件风险(正确答案)D.风险提示2.《普洱银保监分局银行业案件警示教育活动实施方案》以案件警示教育活动为抓手，教育银行从业人员知敬畏、存戒惧、守底线，提高（）的意识,全力营造安全稳定的社会金融环境。[单选题]*A.“合规有我,我必合规”B.“合规人人有责,合规创造价值”(正确答案)C.“合规有我,从我做起”D.“合规有我,为梦发生”3.各农村中小金融机构应加强从业资格培训，对新招收员工要设立从业上岗条件并进行不少于（）的上岗前综合培训。[单选题]*A.2个月B.1个月(正确答案)C.3个月D.半年4.对持卡人数据的访问控制管理，应根据业务（）原则，严格对敏感数据的访问实行授权管理。[单选题]*A.“必须知道”和“最大授权”B.“允许知道”和“最小授权”C.“必须知道”和“最小授权”(正确答案)D.“允许知道”和“最大授权”5.银行业金融机构要跟踪了解内部员工的异常行为，及时发现内部员工参与作案的线索，切实做到（），防患于未然。[单选题]*A.“打早、打小、全面从严”B.“早发现、早干预、早处置”(正确答案)C.“早发现、快治疗、勤问责”D.“主动报告、严肃问责”6.银行业金融机构要针对全体员工持续开展法律合规教育培训，督促员工增强遵章守纪意识，树立良好的职业道德情操，营造（）的案防内控文化，切实提高员工对案防和内控制度的执行力。[单选题]*A.“不想为、不敢为、不能为”(正确答案)B.“不想腐、不敢腐、不能腐”C.“不能为、不敢为、不想为”D.“不能腐、不敢腐、不想腐”7.农村中小金融机构要积极加强与地方政府的沟通，争取政策支持，推动培育当地信用意识，建设诚信乡村，广泛开展（）活动，帮助农村金融消费者提高金融风险意识与使用现代化金融服务的能力。[单选题]*A.“反电信诈骗宣传”B.“非法集资宣传”C.“理财、保险和基金类产品宣传”D.“送金融知识下乡”(正确答案)8.（）是指可能演化为案件，但尚未达到案件确认标准的有关事件。[单选题]*A.投诉B.上访C.案件风险事件(正确答案)D.举报9.案件内部问责方式不包括（）。[单选题]*A.警告、记过、记大过、降级、撤职、开除等纪律处分B.罚款、扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等经济处理C.通报批评、调离、停职、引咎辞职、责令辞职、用人单位单方解除劳动合同等其他问责方式D.案件问责方式不可以合并使用。应予纪律处分的，不得以经济处理或其他问责方式替代(正确答案)10.（）工作应坚持制度化、常态化、规范化，遵循“统一组织，分级实施，突出重点，滚动覆盖，强化整改，落实责任”的原则。[单选题]*A.案件风险排查(正确答案)B.案件隐患治理C.案件风险整改D.案件风险防范11.加强对承兑申请人和贴现申请人的资信调查,实现风险关口前移。银行业金融机构要坚决按照（）的原则,加强客户授信调查工作,严格审核票据申请人资格、贸易背景的真实性及背书流转过程合理性,严防持票人恶意串通套取银行信用。[单选题]*A.“知晓你的客户”、“知晓你客户的业务”B.“了解你的客户”、“了解你客户的业务”(正确答案)C.“了解客户背景”D.“理解客户”12.从业人员应当遵循（）原则,不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。[单选题]*A.公平竞争、客户自愿(正确答案)B.公平、公正C.平等D.诚实守信13.银行业金融机构从业人员行为管理应以（），重点防范从业人员不当行为引发的信用风险、流动性风险、操作风险和声誉风险等各类风险。[单选题]*A.经营效益B.风险为本(正确答案)C.人才兼备D.学历14.事发银行保险机构在知悉或应当知悉案件风险事件后，应于（）工作日内将案件风险事件报告分别报送法人总部和属地派出机构。[单选题]*A.一B.二C.三D.五(正确答案)15.董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将董事长列为案件风险防范（）。董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会（以下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。专门委员会中应当至少有一名独立董事成员。[单选题]*A.直接责任人B.管理责任人C.第一责任人(正确答案)D.领导责任人16.银行业金融机构应结合自身业务特点、风险状况和案防形势以及监管机构要求，确定案件风险排查的范围和内容，组织落实排查工作。排查应当至少覆盖主要业务领域、重点管理环节和（）。[单选题]*A.员工异常行为(正确答案)B.八小时外监督C.九种人排查D.以上均不是17.银行、支付机构应当自收到中国人民银行分支机构转交的投诉之日起（）日内答复投诉人。情况复杂的，经本机构投诉处理工作负责人批准，可以延长处理期限，并告知投诉人延长处理期限的理由，但最长处理期限不得超过（）日。（）[单选题]*A.15、30B.15、60(正确答案)C.30、6018.受理客户投诉的时限，从接到客户投诉到回复客户（含回复转来部门）：一般投诉（工作失误、服务态度、内部管理）()个工作日内完成：（）[单选题]*A.1(正确答案)B.2C.3D.519.当月累计旷工3天以上7天以内的，全额扣除当月绩效工资，当年年度考核为（）。[单选题]*A优秀B称职及以下C基本称职及以下(正确答案)D不称职20.按照《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见》，下列哪些不属于“加大宣教力度，逐步增强银行业消费者维护自身合法权益的能力”的主要内容（）。[单选题]*A.各级监管机构和银行业金融机构，要不断增强敏感性，提升宣传教育的时效性B.各级监管机构要有效整合行业协会等方面的金融知识普及活动，统筹安排各类宣传教育活动的开展时间、频次，避免工作交叉和资源浪费C.各级监管机构要承担起主体责任，向社会公众普及金融知识(正确答案)D.充分动员全体员工，利用营业网点和各种网络资源优势，扩大日常宣传效果，来增强银行业消费者维护自身合法权益21.经核实，某银行业金融机构柜面人员办理业务时发现100元人民币是假币，该柜员将100元人民币退还给持有人，中国人民银行应当对银行业金融机构处罚措施为（）。[单选题]*A.对银行业金融机构处以1000元以上5万元以下罚款(正确答案)B.对银行业金融机构处以1000元以上1万元以下罚款C.对银行业金融机构处以1000元以下罚款D.对银行业金融机构处以1万元以下罚款22.自助设备故障需要维修、网络通讯中断及因管理需要等暂停服务的，若在（）个自然日内不能恢复正常服务的，需将钞箱内现金回收。[单选题]*A.2B.1(正确答案)C.5D.723.以下关于出纳差错处理不正确的是（）[单选题]*A.责任事故错款：应按长款归公，断卡自赔的原则处理。B.技术性错款：按规定的手续审批后，长款归公，短款报损不得以长补短。C.记账柜员应立即上报会计主管，及时查找原因。D.记账柜员待查清原因后再报告会计主管。(正确答案)24.发生损坏、打印错误等情况（10张以上）和因丢失需要作废的，报县级农信社主管部门审批同意后，柜员在核心业务系统中做（）交易处理。[单选题]*A.凭证注销B.凭证核销(正确答案)C.凭证作废D.凭证丢失25.客户办理借记卡更换或销户时，柜员应将原卡剪角破坏磁条和芯片后，（）处理。[单选题]*A.持借记卡办理销卡的卡片须收回B.交客户自行(正确答案)C.作废D.销毁26.农户小额信用贷款贷后需做（）的定期检查，对未按合同约定还本付息的贷款，主要以该笔贷款的催收通知书回执.电话催收记录.司法诉讼材料等作为贷后检查痕迹资料。[单选题]*A.每年一次(正确答案)B.每年二次C.每三年一次D.每三年二次27.国务院征信业监督管理部门指（）。[单选题]*A.中国人民银行(正确答案)B.中国银行业监督管理委员会C.政府部门D.发展与改革委员会28.个人贷款是指（）。[单选题]*A.向符合条件的自然人发放的，用于生产经营项目投资的人民币贷款B.向符合条件的自然人发放的用于个人消费或生产经营等用途的本外币贷款(正确答案)C.向符合条件的自然人发放的，用于生产经营日常周转.临时和季节性周转的人民币贷款D.以信用方式向符合条件的农户发放的，用于生活消费和生产经营需求的综合性小额人民币贷款29.个人综合消费贷款中，借款人逾期（）日仍未归还贷款本息，客户经理须立即上门催收，向客户发出“催收通知书”。[单选题]*A.3B.5C.15D.30(正确答案)30.个人综合消费贷款期限根据借款人年龄和还款能力合理确定，最长不超过（）年，且借款人年龄与贷款期限之和不应超过65年。[单选题]*A.1B.2C.3D.5(正确答案)二、多选题：1.贷后管理中应当着重排查防范（）贷款，建立不定期重点检（抽）查等制度，及时采取相应的预防或补救措施，确保贷款资金安全。*A.假名(正确答案)B.冒名(正确答案)C.借名(正确答案)D.重名2.个人贷款遵循（）的原则。*A.依法合规(正确答案)B.审慎经营(正确答案)C.平等自愿(正确答案)D.公平诚信(正确答案)3.2020年9月5日，赵某到A网点办理存款，网点发现其中有一张假币并按照规定予以收缴，赵某当即在营业大厅大吵大闹，并强烈要求网点将假币退还。请问A网点可以采取下列哪些措施。（）*A.将假币退还给张某B.报告当地中国人民银行分支机构(正确答案)C.报告当地公安局(正确答案)D.报告当地银监4.不得在开放区域办理（）和（）业务。*A.转账B.现金实物(正确答案)C.贵金属(正确答案)D.取款5.银行业金融机构应强化金库管理的制度建设和执行管理，主要包括（）。*A.及时修订和完善金库管理、现金出入库、查库等有关规章制度(正确答案)B.严格执行钱账分管、账实相符、日终碰库制度,合理核定金库限额(正确答案)C.梳理业务流程,合理划分岗位职责,做到人员、岗位、职责相互监督和制约,确保管库与记账、调拨,记账与押解等不相容岗位严格分离(正确答案)D.加强金库业务相关人员的管理、培训和考核,强化员工日常行为排查6.各农村中小金融机构要充分认识当前案件风险的严峻形势,提高危机意识,高度重视案防工作，一定要（）。*A.正确处理好业务发展与风险防控的关系,坚持两手抓、两手硬,将合规管理和案件防范作为企业健康发展的战略保障,常抓不懈(正确答案)B.将案件防范作为日常重要工作,落实到管理层、部门、岗位、人员和每项业务领域、业务环节,抓基层、强基础,坚持预防为主,严防案件风险(正确答案)C.要加强对案件风险可能引发声誉风险的重视,按照内紧外松原则管控案件舆情,有效防范声誉风险(正确答案)D.要加强对案件风险可能引发声誉风险的重视,按照内松外紧原则管控案件舆情,有效防范声誉风险7.银行业金融机构要按照依法依规、实事求是、权责对等、责任明确、逐级追究的原则对案件责任人员实施责任追究，切实做到（）。*A.“谁的责任谁承担”(正确答案)B.对于主动反映、举报案件线索的，可以免予追究案发分支机构和上级机构有关责任人员的责任(正确答案)C.对于自查发现、主动揭露案件的，可以从轻或减轻追究案发分支机构和上级机构有关责任人员的责任(正确答案)D.对于案发后瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息和为逃避责任有意以民事诉讼替代刑事诉讼导致损失进一步扩大等问题的，应对案发分支机构和上级机构有关责任人员从重问责(正确答案)8.根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，从业人员应当具备哪些职业操守（）。*A.自觉维护国家利益和金融安全(正确答案)B.具备岗位任职资格或能力,熟练掌握业务技能,自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度,合规操作(正确答案)C.尊重客户,了解客户需求,依法保护客户权益和客户信息(正确答案)D.执行首问负责制,诚待客户,语言文明,举止大方,提供优质服务(正确答案)E.公私分明,秉公办事,不得谋取非法利益(正确答案)F.未经批准不得在其他经济组织兼职(正确答案)9.银行业金融机构案件问责应当遵循（）的原则。*A.依法依规(正确答案)B.实事求是(正确答案)C.权责对等(正确答案)D.责任明确(正确答案)E.逐级追究(正确答案)10.有下列情形之一，可能演化为案件的事件，属于案件风险事件：（）*A.银行机构从业人员、保险机构高管人员因不明原因离岗、失联的(正确答案)B.客户反映非自身原因账户资金、保单状态出现异常的(正确答案)C.大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的(正确答案)D.同业业务发生重大违约的；(正确答案)E.银行保险机构向公安、司法、监察等机关报案但尚未立案，或者银保监会派出机构向公安、司法、监察等机关移送案件线索但尚未立案的(正确答案)F.引发重大负面舆情的(正确答案)G.其他可能演化为案件但尚未达到确认标准的情形(正确答案)三、判断题：1.案件风险排查应加强对高管、基层网点负责人和会计、资金、信贷等重要岗位员工，特别要加强对涉及经商办企业、涉赌涉毒、参与民间融资活动相关人员的排查。[判断题]*对(正确答案)错2.对于涉嫌刑事犯罪的行为，银行业金融机构可以以纪律处分代替法律制裁。[判断题]*对错(正确答案)3.进一步加强员工管理,提高从业人员专业技能。银行业金融机构要加强对银行承兑汇票业务从业人员的业务培训,全面提高从业人员对银行承兑汇票真伪及贸易背景资料的识别技能;加强员工职业道德素质考核要求,严禁银行员工作为中