新车险系统升级培训-20131210课件

新车险系统升级培训辽宁分公司承保中心2013年12月10日Page

2目录上线功能说明2013年12月10日系统升级主要内容保批单录入注意事项近期核保时发现的问题承保实务要求承保政策执行时注意事项Page

3上线功能说明全国增加交强、商业险交叉复制功能0332与0335、0334与0335可以交叉复制，根据复制的条件搜索出相应的投保单/保单，选择投保单/保单复制后仅带出以下信息：1)基本信息（除了特别约定外的所有基本信息）；2)投保人信息；3)被保险人信息；4)车主信息；5)车辆信息中仅以下信息带出：是否外地车、车辆过户、是否上牌、是否新车、品牌-车型、车牌号码、号牌种类、车架号、发动机号、初登日期、新车购置价、座位数、国产/进口、核定载质量、功率、排气量、车牌底色、车身颜色、是否改装、动力类型、营业性质、制造年份、VIN编码、行驶证车辆类型、转移登记日期、能源种类。Page

5上线功能说明全国增加核定载质量与车辆类型的校验对车辆信息中的“核定载质量”和“车辆类型”增加校验，校验车辆类型中的吨位与核定载质量录入的吨位值是否符合，含起点不含终点，具体如下：1、仅对营业货车、非营业货车、营业挂车、非营业挂车对应的车辆类型进行核定载质量的校验。2、营业货车、非营业货车对应的车辆类型中的“低速载货汽车”不用增加核定载质量的校验。例如:车辆性质为“营业货车”；车辆类型为“二吨至五吨以下货车”，那么对核定载质量的录入值校验为：2≤核定载质量录入值＜5。Page

6上线功能说明Page

7上线功能说明全国未保存的投保单/批改申请单关闭时增加提示录单过程中对没有保存的投保单/批改申请单直接点击页面右上角的按钮时，系统提示“此投保单/批改申请单未保存，请确认是否放弃保存？”点击【是】后关闭页面并且不保存，点击【否】后返回录单页面，由录单员进行“保存”操作。Page

8上线功能说明全国保单/批单查询打印及缴费处理页面中，查询区及结果栏中增加显示“被保险人名称”。“保单查询打印”、“批单查询打印”、“缴费处理”页面中在查询区及结果栏中增加字段“被保险人名称”供查询、查看使用，其查询模式与“投保人名称”查询模式一致，分为精确查询、前匹配、后匹配、前后匹配等查询模式。具体要求如下所示：Page

10上线功能说明多单缴费不允许跨中支机构缴费所有的缴费方式都要控制为：选单时根据机构的前4位判断是否为同一机构，如果不为同一机构则不允许同时缴费，如果为同一机构则允许同时缴费。（财务要求中支公司内部允许跨机构合并缴费。不得跨中支合并缴费）无线pos的处理方法较为特殊，具体内容如下所示：

在绑定无线pos缴费序号的时候，对新生成的序号进行一次校验。如果此序号已经存在，需解绑后重新绑定生成新的序号。同时，多单绑定的时候，限制只有机构前四位相同的单子才可以绑定在一起在无线pos机发起查询金额请求的时候，根据pos机传送过来的序号，去查下该序号对应几单，如果是多单，需要校验多单的机构前四位是否相同。如果不同，不返回金额，返回错误信息。Page

12上线功能说明全国0332平台信息查询页面中增加不浮动原因及上年签单日期显示代码名称说明1新车，不浮动

2首次投保，不浮动

3车辆所有权转移，不浮动

4临时上道或临时入境，不浮动

5为摩托车、拖拉机、变拖类、低速载货汽车、三轮汽车，不浮动

6未如实告知平台车辆信息，无法确定浮动比率，不浮动平台查找得到过多的车辆，平台认为车辆信息有误，无法浮动。7非重复投保退保的保单续保，不浮动

8短期保单续保不下浮

9短期单投保不浮动

10脱保，不下浮

99不在浮动时间范围内，不浮动

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14上线功能说明全国未起保退保，批单、批改申请单中显示退保手续费相关信息0335、0336、0337的退保原因选择一般退保且是未起保退保时，在批改申请单的核保界面需要在“批改信息”和右侧悬浮框“批单信息”中都添加手续费比例和手续费金额；批改申请单查询、批单查询、综合查询三个界面的“批改申请单详细界面”中需要在“批改信息”和右侧悬浮框“批单信息”中都添加手续费比例和手续费金额。Page

15上线功能说明全国保单信息中增加显示系数信息保单/批单页面的“保单信息”中增加的“系数”，将“系数信息”中的值显示在“保单信息”中。联合投保页面分产品显示为系数（交）、系数（商），如下图所示：Page

16上线功能说明全国手续费比例超过平台规定上限时应该提交核保前提示手续费比例超过平台规定上限的情况下在“提交核保”时增加提示“所录入的手续费必录已超过平台规定的上限，请先进行修改再提交核保。”此为全国性需求。2014年辽宁车险平台将并入“中国保信”的全国系统，上线后，相关手续费比例会平台控制。Page

17上线功能说明全国车主信息中增设“同投保人”勾选框出单页面的“车主信息”中增加“同投保人”勾选框，当勾选“同投保人”后系统自动将“投保人信息”中的数据按照对应字段带入到“车主信息”中。Page

18上线功能说明全国保单查询打印结果栏中增加“强制标志印刷号”显示保单查询打印页面：查询结果显示区“发票印刷号”后方添加“强制标志印刷号”，取交强险强制标志（粘贴）或者强制标志（便携）的印刷号（业务规定，一张保单只允许打印一种强制标志），仅针对0332、0334产品的保单。Page

20上线功能说明全国核定载质量、排气量、整备质量增加是否必录控制车辆性质为“家庭自用车、机关非营业车、企业非营业车、摩托车、城市公交营业客车、出租、租赁营业车或者营业公路客车、客车”时，核定载质量为非必录项；车辆性质为“特种车、拖拉机、非营业货车、营业货车、非营业挂车、营业挂车或特种车挂车”时，排气量为非必录项。仅车辆性质为特种车、营业挂车、非营业挂车、特种车挂车、营业货车、非营业货车时，整备质量为必录项，否则为非必录项。Page

21上线功能说明配合规则管理平台的操作流程改造，新增“下发修改”流程投保提交核保后，在目前“人工核保”、“自核”流程的基础上，再增加“下发修改”流程，具体内容为：1、如果触犯了类型为“返回录入”的规则，【规则引擎违反提示信息】界面仍然需要显示，但是要对界面信息做调整：下方的两个按钮，只显示“返回修改”。不显示“提交”；下面那句话也改为“请按规则违反信息进行修改或与核保人沟通。点击“返回修改”按钮，返回录单界面修改。”需要把流程为“下发修改”的那条规则提示信息颜色区别显示。以便于出单员修改。规则为“返回录入”类型的规则用红色字体显示，如下图所示：2、如果没有触发“下发修改”流程的规则，那【规则引擎违反提示信息】界面的显示信息及流程与原来保持一致。Page

23上线功能说明中支车架号出单员葫芦岛LHGCP168582022478王艳抚顺LGXC16DF6A0057464刘叶楠沈阳LFV3A24F5B3096125韩晓书沈阳JF1SH95FXAG104576周巍（三）对违反公司规定，承保已公示高风险客户业务的相关岗位人员，做如下处罚：1.业务员、电销服务专员：按保费收入的10%进行处罚。2.签单员：按保费收入的8%进行处罚。对业务员与签单员为同一人的兼岗情况，不重复处罚，按两岗位罚款金额较高的数额进行处罚。3.核保员：按保费收入的5%进行处罚，自核业务除外。4.对于因为承保已公示车险高风险客户而给公司带来大额经济损失的，另行追加处罚，具体处罚标准由分公司车辆保险管理委员会研究决定。5.除处罚违规承保车险高风险客户的相关岗位人员外，依情节轻重，追究其主管领导责任，具体处罚标准由分公司车辆保险管理委员会研究决定。Page

24上线功能说明团单标识放开所有产品录单界面的“团单标识”需要放开，可以手工修改。Page

26上线功能说明修复全国车船税税目和车辆性质关联不正确问题升级后，全国车船税“税目”根据以下条件自动带出。Page

27质检发现的主要问题同一车辆交强险和商业险承保性质不一致九座以下非营客车使用性质错误对于因内部操作人员引起的批改，需使用内部批改选项投保单确认后上传，确保系统金额与投保单一致1234Page

282014年1月末系统升级主要内