商业银行综合柜员岗位实训

PAGEPAGE6课程定位在专业中的地位与其他课程的关系总课时学分其他本课程为金融与证券专业的优质核心课程。本课程最大限度地满足了高职专业职业化培养目标的需要，成为最能体现高职专业特征的实训技能课。本课程以实训教学为主，它与教学计划中所有的专业理论课程相配合，构成完整的高职专业教学体系。该课程既是理论教学内容在实践环节的延伸，又从商业银行实际业务的角度自成体系；既可以训练学生的实际操作能力，又可以检验学生其他课程的学习效果。64课程目标知识培养目标使学生熟悉商业银行综合柜员岗位业务内容，熟悉前台所有硬件设备和软件操作程序，熟悉前台业务所涉及的所有票据、单证、业务专用章及其他用具。能力培养目标使学生掌握商业银行综合柜员岗位所需处理的个人与企业业务的操作流程，具备单笔业务的规范、准确、熟练操作能力；面对复杂的综合业务，具备应变处理能力。素质培养目标使学生具备“诚信、合规”的职业素质，具体包含两方面内容：一是提高学生遵守各项规章制度的意识，以增强其职业道德素质；二是按照银行业务操作规范化的标准，帮助学生建立良好的职业习惯，以增强其业务综合素质。教学方法与手段方法设计该课程以实训模拟教学为主，采用“任务驱动式教学模式”，将教学过程分为三个阶段，具体教学步骤和方法如下：1.统一练习单笔业务学生充分熟悉所有设备、各种单证票据以及相关用具；实训教师精讲各项业务的操作要领和制度规定，并现场示范；学生就单笔业务进行反复演练。2.集中练习综合业务在熟练掌握单笔业务的基础上，将个人银行业务、企业银行业务叠加进行综合训练，以进一步增强学生综合业务操作的熟练程度。3.业务情景模拟对学生进行分组，每组细分为客户和银行柜员，先由教师规定业务内容进行现场模拟操作；再在教师的指导下，由学生自行随机编排和组织业务内容并实施操作。技术与手段1.环境状况：模拟商业银行，包括储蓄所（专营个人银行业务）；网点支行（业务支行或分理处）（专营企业银行业务）2.硬件设备：服务器、票据打印机、电子图版、计算机终端3.软件：东方迪格商业银行系统教学软件4.教学用具：票据样本、各种单据、业务专用章、验钞机、读卡器、密码小键盘及各种办公用品课后学习设计作业参考书网站活动其他1.总结归纳银行业务知识要点；2.总结银行业务操作要点；3.机上操作练习。4.熟记主要的银行制度、业务规范。1.《商业银行业务》主编：宋羽，本校出版2.《银行柜员实训》，劳动和社会保障部教材办公室，中国劳动社会保障出版社3.《商业银行综合柜台业务》主编：董瑞丽；中国金融出版社。3.《商业银行信贷业务》武飞；中国人民大学出版社

4.《银行柜员实训》主编：劳动和社会保障部教材办公室；中国劳动社会保障出版社。1.收集各商业银行前台业务资料，进行分类，使学生对目前我国商业银行现行业务有一个全面的了解2.组织学生观察学习银行柜员的前台操作，增强实际感受。考核设计知识考核要点1.银行业务基础知识和操作要点；2.银行制度和银行业务规范。能力考核要点1.单笔业务操作的规范、准确、熟练程度；2.综合业务操作的规范、准确、熟练程度。素质考核要点通过学生对业务操作过程所体现的是否遵守规章制度、是否按照业务规程进行操作，来检验学生是否具有“诚信、合规”的职业素质。考核形式笔试口试论文设计竞赛其他√√成绩评定考试考查作业（%）出勤（%）期末（%）其他（%）90%10%选用教材《商业银行综合柜员岗位实训》主编：武飞上海财经大学出版社课程创新综述本课程是金融与证券专业的岗位综合模拟课，与以往开设的商业银行业务课相比，大幅度增加了实训内容，极大地增强了技能培训力度，符合高等职业教育的培养目标。该课程的教学创新点表现在以下方面：课程内容的创新：银行业务实训课突破了理论教学的传统模式，从银行业务岗位出发组织教学内容，根据银行对前台柜员的实际要求设计实操内容。2.教学方式的创新：本课程实行“任务驱动式”教学模式，改变了传统按业务讲授为主的教学方法，教师根据教学情况设计实训任务，学生根据任务种类和要求，按照业务流程，综合应用专项技能完成每一个任务，培养学生岗位综合能力。3.考核方式的创新：本课程建立了较为全面的考核体系，考核分为学生自评、组长评价和教师考评三个部分，每部分又由若干细项组成。教师考评的依据主要以业务处理和服务礼仪的准确、熟练和规范程度作为考核标准，考核方法主要有业务流程评价法（分为单一业务和综合业务）、客户满意度评价法。教学课时分配章节名称课时安排理论课时实践课时项目一商业银行柜员基本职业能力训练55项目二储蓄业务训练77项目三单位存款业务训练44项目四贷款业务训练33项目五同城清算业务训练1010项目六结算业务训练33共计3232合计64课程内容项目一：商业银行柜员基本职业能力训练任务一：岗位设置与授权管理制度一、综合柜员的含义二、综合柜员的岗位设置三、事权划分任务二：银行柜员书写规范训练一、小写金额书写训练二、大写金额书写训练三、日期书写训练任务三：重要单证、印章的管理一、柜员每日工作流程二、重要单证的管理三、重要印章的管理项目二：储蓄业务训练任务一：活期储蓄存款业务一、活期储蓄存款的开户二、活期储蓄存款续存三、活期储蓄存款的取现四、活期储蓄转账五、活期储蓄销户任务二：整存整取业务一、整存整取开户二、整存整取部分提前支取三、整存整取的销户任务三：零存整取业务一、零存整取的开户二、零存整取的续存三、零存整取的销户项目三：单位存款业务训练任务一：基本存款户开户任务二：现金缴款任务三：支取现金任务四：转账项目四：贷款业务训练任务一：个人贷款业务一、个人贷款的发放二、个人贷款的收回三、贷款信息维护、查询、统计任务二：单位贷款业务一、贷款的发放二、贷款的展期三、贷款的收回四、贷款的调整、查询、统计项目五：结算业务训练任务一：支票的业务操作一、支票的理论知识介绍二、支票的样式与记载事项三、支票结算的相关规则四、转账支票的操作五、现金支票的操作任务二：银行本票的业务操作一、银行本票的理论知识二、银行本票的样